Instruções de Preenchimento e Impressão

Transcrição

1 Fax: (011) / 0126 Instruções de Preenchimento e Impressão - Este arquivo é composto das seguintes pastas: Instruções, Documentação, Check List de Docs, Cadastro PJ, Endividamento PJ (Pessoa Jurídica), Cadastro PF, Endividamento PF (Pessoa Física). - A pasta Documentação contem o detalhamento de uso das diversas pastas deste arquivo eletronico. Para sua orientação, utilize o Check List de Docs anexo, quando da elaboração do cadastro e nos envie o mesmo assim que todas as informações solicitadas estejam disponiveis. - As células onde as informações devem ser digitadas estão liberadas e as demais protegidas. - Para sua comodidade, utilize a tecla "TAB" para movimentar-se entre as células de preenchimento. Este procedimento move o cursor apenas entre as células habilitadas para receber informações, pulando automaticamente as células protegidas; - Após o preenchimento do documento, imprima-o em papel A4, tamanho para o qual o mesmo foi originalmente desenvolvido (antes de imprimí-lo efetue uma verificação para certificar-se de que o documento está enquadrado para preencher uma página apenas). Caso necessite ajustá-lo ou imprimir o documento em papel tipo "carta" (letter), acesse o comando "page setup" (configuração de página), selecione o tamanho desejado, ajuste o tamanho da impressão de forma a acomodar o documento em uma página apenas, e dê um OK, antes de enviar a impressão. - Após imprimí-lo, assine-o (não esqueça de colocar a data do preenchimento das informações) e anexe-o aos documentos solicitados ( ver pasta referente à Documentação ), entregando-os à revenda CATERPILLAR de sua região. - Caso seja de sua vontade, este arquivo Excel poderá ser enviado à revenda CATERPILLAR de sua região também através de (ou gravado em disquete) para que sejam efetuados os levantamentos cadastrais preeliminares, agilizando assim o processo de análise do crédito solicitado. Informe-se junto ao representante de vendas quanto ao endereço eletrônico correto a ser utilizado. Obs.: Lembramos que o envio deste arquivo via /disquete não dispensa o envio da cópia impressa, uma vez que é necessário que recebamos estes documentos com as devidas assinaturas para que os mesmos tenham validade perante ao Banco Central do Brasil. - Haverá cobrança de tarifas pela prestação de serviços por parte desta Instituição Financeira, conforme Resolução expedida pelo Banco Central nº 2303 de 25/07/1996. Solicitamos o preenchimento de todos os campos solicitados, pois são informações importantes para a análise de crédito. Em caso de dúvidas ou dificuldades, por favor contacte nosso Departamento de Crédito/Cadastro através dos seguintes telefones: (0XX11) e (00XX11) (PABX) ou através de um nossos Gerentes Regionais: - Paulo Pousada -> [email protected] (0XX11) São Paulo, Mato Grosso, Mato Grosso do Sul, Amazonas, Acre, Roraima e Rondônia. - Alexandre Cabral -> [email protected] (0XX31) Minas Gerais, Rio de Janeiro, Esprito Santo, Goiânia, Tocantins e Pará. - Renato Ferreira -> [email protected] (0XX41) Paraná, Santa Catarina e Rio Grande do Sul. - André Strojenski -> [email protected] (0XX85) Ceará, Bahia, Maranhão, Pernanbuco, Sergipe, Alagoas, Paraíba, Alagoas, Piauí e Rio Grande do Norte. Você poderá também contactar nosso atendimento a clientes através do site: ou pelo [email protected] Estaremos à sua disposição para ajudá-los no que for preciso.

2 Crédito, Financiamento e Investimento Documentação Necessária para a Análise da Proposta de Financiamento: A - PESSOA JURÍDICA - Caso o financiamento esteja sendo solicitado em nome de PESSOA JURÍDICA (empresa / micro-empresa / firma individual / etc) serão necessários para a análise de crédito os seguintes documentos: DOCUMENTAÇÃO FINANCEIRA - Balanços patrimoniais dos últimos 2 exercícios (ativo + passivo + demonstrativo de resultados) + Balanço do último exercício de todas as empresas do Grupo Ecônomico (Exigência do BNDES - apenas para operações de Finame). Anexar a última declaração de Imposto de Renda PJ, caso a empresa seja tributada por Lucro Presumido / Simples; - Balancete recente (se houver); - Relação de Endividamento Bancário da Pessoa Jurídica e das Pessoas Físicas que compõem o capital da empresa conforme modelo anexo; - Relação de Faturamento Mensal do ano imediatamente anterior ao corrente (12 meses) e faturamento mensal do exercício atual (até o mês anterior); - Cronograma Físico e Financeiro das obras/contratos em andamento (nome do cliente, descrição da obra, data do início e do término, valor a faturar e forma de recebimento). DOCUMENTAÇÃO CADASTRAL - Ficha(s) Cadastral(is) Pessoa(s) Jurídica(s) (CAT Financial) preenchida(s) e assinada(s) ( modelo Cadastro PJ ); - Ficha(s) Cadastral(is) Pessoa(s) Física(s) (CAT Financial) de sócios/acionistas/avalistas, preenchidas e assinadas ( modelo Cadastro PF ), acompanhada(s) de cópia do RG, CPF, do comprovante de residência e do IRPF mais recente dos mesmos + cópia do RG e CPF dos conjuges dos avalistas da operação; - Cópia do Contrato Social + principais alterações + última alteração de contrato para empresas LTDA. (p/ empresas S/A, Estatuto Social, ata de eleição da atual diretoria/conselho de administração e que comprove o atual capital social); - Cópia do cartão de CNPJ da empresa dentro do prazo de validade; - Relação de veículos e máquinas da empresa indicando os bens alienados/onerados (Relação de Frota); - Caso o capital social da empresa seja composto por outra pessoa jurídica, favor preencher uma Ficha Cadastral da mesma, e anexar os mesmos documentos pedidos acima. -Declaração de imposto de renda (dos sócios que compõem o capital social) do ano corrente para financiamentos solicitados após Abril, e do ano anterior para financiamentos solicitados entre Janeiro e Abril (caso o cliente ainda não tenha entregue o IR do ano corrente à Receita Federal); - Cartões de Assinatura das Pessoa Física que compõem o capital social da empresa, ou que a representem legalmente. DOCUMENTAÇÃO EXCLUSIVA PARA OPERAÇÕES DE FINAME - Certidão Negativa INSS CND finalidade 4: - Certidão Negativa FGTS: - Declaração de Quitação de Tributos e Constribuições Federais: - Certidão Negativa da Dívida Ativa da União: - Declaração de Previsão de Faturamento no Ano Corrente, caso empresa constituída há menos de 2 anos; - RAIS (comprovante de entrega) - relação anual de informações sociais - Orçamento Observação Lembramos que para definição da taxa nas operações de finame é indispensável a apresentação de documento comprobatório da receita bruta anual da empresa no exercício imediatamente anterior ao corrente (Demonstrativo do Resultado do Exercício, anexo ao Balanço Patrimonial da empresa, e/ou sua declaração de Imposto de Renda Pessoa Jurídica, ambos devidamente assinados pelo contador e pelos administradores da empresa). Lembramos ainda que as certidões exigidas deverão estar dentro de seu prazo de validade no momento do envio do processo ao BNDES, e portanto poderão vir a ser solicitadas novamente, caso a data do envio dos documentos ao BNDES ultrapasse a data da validade das certidões. Novos documentos poderão ser exigidos, caso ocorram alterações na política do BNDES. B - PESSOA FÍSICA - Caso o financiamento esteja sendo solicitado em nome de PESSOA FÍSICA serão necessários para a análise de crédito os documentos constantes na Ficha Cadastral - Pessoa Física:

3 Crédito, Financiamento e Investimento Nome / Razão Social: Check List de Documentação para Análise de Crédito Documentos necessários para Análise de Crédito Ficha Cadastral Pessoa Jurídica preenchida e assinada? Endividamento Bancário Pessoa Jurídica? Ficha(s) Cadastral(is) Pessoa Física preenchida(s) e assinada(s)? Endividamento Bancário Pessoa Física? Faturamento dos últimos 12 meses? Enviado Observações/Status Relação de Frota (máquinas, equipamentos, veículos, etc.)? Carteira de Obras/Serviços/Cópia dos Contratos? POSSUI POSSUI Balanço Patrimonial/IRPJ 2002? (no caso de Grupo Econômico, obter balanço das empresas do grupo) Balanço Patrimonial/IRPJ 2003? (no caso de Grupo Econômico, obter balanço das empresas do grupo) Balancete Recente? POSSUI Imposto de Renda Pessoa Física dos sócios/avalistas? Cópia do Contrato Social + última alteração? (no caso de S.A., obter cópia do Estatuto Social e última Ata de eleição) Documentos necessários para Emissão do Contrato Observações/Status Cópia do Cartão de CNPJ (dentro do prazo de validade)? Cópia do RG e CPF dos sócios? Comprovante de Residência dos sócios? Cópia do RG e CPF das conjugês dos avalistas? POSSUI Cartões de Assinaturas? RAIS (Relação Anual de Informações Sociais)?** Orçamento?** ** apenas para operações de Finame Lembrete: nas operações de Finame deverão ser obtidas as seguintes certidões: CND - Certidão Negativa de Débito, a ser extraída no site: Certidão quanto a Dívida Ativa da União, a ser extraída no site: Comprovante de Quitação de Tributos e Contribuições Federais (inclusive Cofins e PIS/PASEP, mediante CND extraída no site: Cópia Autenticada do Certificado de Regularidade FGTS (válida na data do desembolso), expedida pela CEF: Documentos que poderão ser solicitados em caso de aprovação: cópia da nota fiscal, cópia da apólice de seguro e cópia da nota fiscal da garantia adicional

4 FICHA CADASTRAL - PESSOA JURÍDICA DADOS DA EMPRESA Proponente (1), Garantidor/Avalista (2) ou apenas Sócio/Acionista (3)? Razão Social: CNPJ: Endereço: Telefone: Fax: Endereço p/ Cobrança: Telefone: para Cobrança: Endereço na Internet: Contatos na Empresa Comercial: Tel.: Financeiro: Tel.: Contador: Tel.: Data de Fundação: Nº Funcionários: Regime de Tributação: Lucro Presumido Lucro Real Simples Atividades da Empresa % Sobre a Receita Bruta Percentual de Exportação s/ o Faturamento: % Tempo de Experiência do Sócio Majoritário e/ou Principal Administrador: Anos REFERÊNCIAS BANCÁRIAS COMPOSIÇÃO DO CAPITAL SOCIAL / ACIONÁRIO Nome / Razão Social CNPJ/CPF % Capital Data Entrada PARTICIPAÇÃO EM OUTRAS EMPRESAS Razão Social CNPJ/CPF % Participação PRINCIPAIS CLIENTES Nome / Razão Social Telefone % Receitas Tempo de Relacion. Contato Autorizo à Caterpillar Financial S/A a divulgação dessas informações e obtenção de outras (relativas a esta empresa bem como das demais empresas pertencentes ao grupo econômico), junto ao Banco de Dados da Serasa, SCI, SPC e do Banco Central (SISBACEN), bem como autorizo a obtenção de outras informações junto a outros credores. Ciente da responsabilidade criminal prevista no artigo 19 da lei de 16/06/86, declaro que as informações prestadas são a expressão da verdade. Estou ciente de que haverá cobrança de TAC - Tarifa de Abertura de Crédito, conforme Resolução BACEN de nº de 25/07/1996. Referida tarifa deverá ser cobrada da seguinte forma: - Contrato de Leasing, CDC e Mútuo - TAC será incluída no valor de financiamento - Contrato de FINAME - TAC será incluída na primeira parcela (juros ou amortização). Assinatura do responsável pela empresa Data:

5 Relação de Endividamento Bancário Nome / Razão Social: A - Empréstimos de Curto Prazo (Hot Money, Capital de Giro, Conta Garantida, Desconto de Duplicatas/Cheques, Ch. Especial, ACC/ACE,Outros) Instituição Tipo de Operação Limite Saldo Devedor Vencimento - - B - Financiamentos (Leasing, Finame, CDC, Giro Parcelado, Consórcios e Outros) Instituição Tipo de Operação Nº Total de Parcelas Total Parcelas Pagas (até o momento) Valor da Parcela saldo devedor Início Término Bem Alienado (descrição do bem) C - Impostos Parcelados Instituição Imposto Nº Total de Parcelas Total Parcelas Pagas (até o momento) Valor da Parcela saldo devedor Início Término Data de preenchimento das informações: Assinatura

6 FICHA CADASTRAL - PESSOA FÍSICA Caterpillar Financial S.A. DADOS PESSOAIS Proponente (1), Garantidor/Avalista (2) ou apenas Sócio/Acionista (3)? Nome: Data Nascimento: CPF: RG: Sexo: Endereço: Telefone: Fax: Endereço p/ Cobrança: Telefone: Fax: Naturalidade: Nome do Pai: Nacionalidade: Nome da Mãe: Estado Civil: Casado Solteiro Divorciado Outros Cônjuge: Nº de Dependentes: CPF: RG: Data de Nascimento: DADOS PROFISSIONAIS Nome da Empresa: Tempo na Empresa: Ano(s) Endereço Comercial: Telefone: Função Exercida: Acionista / Sócio-Cotista? % de Participação: Rendimento Mensal: Outras Rendas: Quais? Atividade Anterior: Experiência no Setor: Ano(s) Empresa Anterior: REFERÊNCIAS BANCÁRIAS PARTICIPAÇÃO EM OUTRAS EMPRESAS Razão Social CNPJ % Participação Autorizo à Caterpillar Financial S/A a divulgação dessas informações e obtenção de outras (bem como de suas participações societárias), junto aos Bancos de Dados da Serasa, SCI, SPC e do Banco Central (SISBACEN), bem como autorizo a obtenção de outras informações junto a outros credores. Ciente da responsabilidade criminal prevista no artigo 19 da lei de 16/06/86, declaro que as informações prestadas são a expressão da verdade. Estou ciente que haverá cobrança, pela Caterpillar Financial S/A, de TAC - Tarifa de Abertura de Crédito no valor de R$ 300,00, por contrato, conforme resolução Nº de 25/07/1996, emitida pelo Conselho Monetário Nacional. Data: Assinatura

7 Relação de Endividamento Bancário Nome / Razão Social: A - Empréstimos de Curto Prazo (Hot Money, Capital de Giro, Conta Garantida, Desconto de Duplicatas/Cheques, Ch. Especial, ACC/ACE,Outros) Instituição Tipo de Operação Limite Saldo Devedor Vencimento - - B - Financiamentos (Leasing, Finame, CDC, Giro Parcelado, Consórcios e Outros) Instituição Tipo de Operação Nº Total de Parcelas Total Parcelas Pagas (até o momento) Valor da Parcela saldo devedor Início Término Bem Alienado (descrição do bem) Data de preenchimento das informações: Assinatura