Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas

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1 Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Padrão FEBRABAN Requisição de Pagamentos via Mensageria SWIFT Versão 01.0 setembro/2012

2 Índice 1.0 MT 101 Requisição de Pagamentos MT 101 Estrutura da Mensagem MT 101 Glossário MT Campos Utilizados para a MT Formatação Geral dos Campos... 7 Formatação dos Campo 59 e 70 para Crédito em Conta Corrente, Crédito em Conta Salário, Crédito em Conta Poupança, DOC e TED... 8 Formatação dos Campos 59 e 70 para Emissão de Recibo (OP) e Emissão de Cheque Administrativo... 9 Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento de Títulos de Cobrança, Contas de Concessionárias e Tributos Padrão com Código de Barras Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento do Tributo GPS Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento do Tributo DARF Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento do Tributo DARF SIMPLES MT MT MT Descrição de Campos MT 101 Casos de Uso swift12-layout MT101 v Página 2/26

3 1.0 MT 101 Requisição de Pagamentos O objetivo deste documento é estabelecer a padronização de conteúdo para emissão / tratamento de MT101 para realização de pagamentos locais no Brasil. A padronização da mensagem contemplará os seguintes tipos de pagamentos locais: Crédito em Conta Corrente Crédito em Conta Salário Crédito em Conta Poupança DOC/TED Emissão de Recibo (OP) Emissão de Cheque Administrativo Pagamento de Títulos de Cobrança Bancária Pagamento de Contas de Concessionárias Pagamento de Tributos Padrão com Código de Barras Pagamento do Tributos GPS Pagamento do Tributo DARF e DARF Simples swift12-layout MT101 v Página 3/26

4 2.0 MT 101 Estrutura da Mensagem Sequência A: De apenas uma ocorrência, contêm informações gerais que se aplicam a todas as operações individuais descritas na sequência B Sequência B: É repetitiva, isto é, cada ocorrência é utilizada para indicar os detalhes de cada operação, individualmente. swift12-layout MT101 v Página 4/26

5 3.0 MT 101 Glossário Emitente (Instructing Party) Empresa responsável pela emissão da ordem de pagamento. Ordenante (Ordering Customer / Account Owner) Empresa responsável pelo pagamento, sendo a provedora de recursos para a transferência. swift12-layout MT101 v Página 5/26

6 4.0 MT 101 Campos Utilizados para a MT101 Sequencia A Campo Descrição 20 Referência do Emitente 21R Referência Específica do Cliente 28D Índice total de Mensagens 30 Data de Pagamento 50H Ordenante Sequencia B Campo Descrição 21 Referência da Transação 32B Valor do Pagamento Dados do Pagamento 71A Tarifas Recomendações de uso: Se forem instruídos vários pagamentos na mesma mensagem, cujo remetente é sempre o mesmo, deve-se então informar o ordenante na seqüência A. Se forem instruídos vários pagamentos na mesma mensagem, cujo remetente pode variar de acordo com cada pagamento, deve-se então informar o ordenante na seqüência B. Os campos opcionais poderão ser utilizados conforme a estrutura adotada (vide Casos de Uso item 08). Os campos 20 e 21 da MT101 devem ser identificadores únicos. swift12-layout MT101 v Página 6/26

7 Formatação Geral dos Campos Campo da Posição Formato M/O Default Des- MT 101 De Até crição Seqüência A 20 Referência do Emitente 1 16 Alfa M 21R Referência Específica do Cliente 1 16 Alfa O 28D Índice / Total de Mensagens Número da Mensagem e a Quantidade de Total, Número da Mensagem e a Quantidade de Total de mensagens, separados por uma barra 1 5 (no m Exemplos: 28D:1/5 28D:12/45 M 50H Ordenante Linha 1 Dados da conta corrente do Ordenante Linha 2 Nome do Ordenante Linha 3 Identificação do Ordenante Linha 4 Endereço do Ordenante Linha 5 Endereço do Ordenante IBAN 1 29 Alfanum M M101 Nome do Ordenante 1 35 Alfa M CPF ou CNPJ do Ordenante 1 18 Alfa O M105 Logradouro Nome da Rua, Av, Etc 1 30 Alfa O M106 Número Número do Local Num O M106 Complemento Casa, Apto, Sala, Etc 1 15 Alfa O M106 Cidade Nome da Cidade Alfa O M107 CEP CEP Num O M108 Estado Sigla do Estado Alfa O M Data de Pagamento 1 6 Num M M126 Seqüência B 21 Referência da Transação 1 16 Alfa M Valor do Moeda 1 3 Alfa M BRL Pagamento 32B Valor 4 18 Num M M Dados do Pagamento Para cada tipo de pagamento, o campo 59 apresentará um formato diferente (vide formatação específica para cada tipo de instrução de pagamento). Para cada tipo de pagamento, o campo 70 apresentará um formato diferente (vide formatação específica para cada tipo de instrução de pagamento). 71 Detalhes da Tarifa 1 3 Alfa M M Mandatório O - Opcional swift12-layout MT101 v Página 7/26

8 Formatação dos Campo 59 e 70 para Crédito em Conta Corrente, Crédito em Conta Salário, Crédito em Conta Poupança, DOC e TED Campo da Posição Formato M/O Default Des- MT 101 De Até crição Linha 1 Dados da conta corrente do beneficiário IBAN 1 29 Alfanum M M Dados do Pagamento Linha 2 Nome do Nome do 1 35 Alfa M Linha 3 Identificação do CPF ou CNPJ do 1 18 Alfa M M105 Linha 4 Endereço do Logradouro Nome da Rua, Av, Etc 1 30 Alfa O M106 Número Número do Local Num O M106 Linha 5 Endereço do Linha 1 Dados de pagamento Complemento Casa, Apto, Sala, Etc 1 15 Alfa O M106 Cidade Nome da Cidade Alfa O M107 CEP CEP Num O M108 Estado Sigla do Estado Alfa O M109 Forma de Pagamento 1 4 Alfa M M111 Tipo de Convênio 5 5 Num M M112 Tipo de Serviço 6 7 Num M M113 Código da Finalidade DOC/TED 8 11 Num O M Mandatório O Opcional swift12-layout MT101 v Página 8/26

9 Formatação dos Campos 59 e 70 para Emissão de Recibo (OP) e Emissão de Cheque Administrativo Campo da Posição Formato M/O Default Des- MT 101 De Até crição Dados do Pagamento Linha 1 Brancos 1 1 Alfa M Brancos Em Branco Linha 2 Nome do Nome do 1 35 Alfa M Linha 3 Identificação do CPF ou CNPJ do 1 18 Alfa M M105 Linha 4 Endereço do Logradouro Nome da Rua, Av, Etc 1 30 Alfa O M106 Número Número do Local Num O M106 Linha 5 Endereço do Linha 1 Dados de pagamento Complemento Casa, Apto, Sala, Etc 1 15 Alfa O M106 Cidade Nome da Cidade Alfa O M107 CEP CEP Num O M108 Estado Sigla do Estado Alfa O M109 Forma de Pagamento 1 4 Alfa M M111 Tipo de Convênio 5 5 Num M M112 Tipo de Serviço 6 7 Num M M113 Agência para Retirada ou Pagamento 8 12 Num O M Mandatório O Opcional swift12-layout MT101 v Página 9/26

10 Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento de Títulos de Cobrança, Contas de Concessionárias e Tributos Padrão com Código de Barras Campo da Posição Formato M/O Default Des- MT 101 De Até crição Dados do Pagamento Linha 1 Em Branco Linha 2 Nome do Linha 1 Dados de pagamento Brancos 1 1 Alfa M Brancos Nome do, da Concessionária de Serviço Público, ou nome do Órgão Público para qual está sendo recolhido 1 35 Alfa M Forma de Pagamento 1 4 Alfa M M111 Tipo de Convênio 5 5 Num M M112 Tipo de Serviço 6 7 Num M M113 Linha 2 Código 1a. parte do código de barras (22 de Barras Parte 1 primeiras posições) Linha 3 Código 2a. parte do código de barras (Posição de Barras Parte 2 23 a 44) 1 22 Num M 1 22 Num M M Mandatório O Opcional swift12-layout MT101 v Página 10/26

11 Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento do Tributo GPS Campo da Posição Formato M/O Default Des- MT 101 De Até crição 59 Linha 1 Brancos Linha 2 Nome do Linha 3 Nome do Contribuinte Brancos 1 1 Alfa M Brancos Nome do (Nome do Órgão Público para qual está sendo recolhido) 1 35 Alfa M Nome do Contribuinte 1 35 Alfa M Linha 1 Dados de pagamento Forma de Pagamento 1 4 Alfa M M111 Tipo de Convênio 5 5 Num M M112 Código de Receita/Pagamento 1 5 Num O M Dados do Pagamento Linha 2 Dados do Tributo Tipo de Identif.do Contribuinte 6 7 Num M/O M116 Identificação do Contribuinte 8 21 Num M/O M117 Competência Num M/O M119 Linha 3 Dados do Tributo Valor do Tributo 1 16 Num M/O M129 Valor de Outras Entidades Num M/O M128 Linha 4 Dados do Tributo Atualização Monetária 1 16 Num M/O M120 M Mandatório O - Opcional M/O Para alguns tipos de recolhimento, algumas informações podem ser obrigatórias enquanto outras podem ser opcionais swift12-layout MT101 v Página 11/26

12 Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento do Tributo DARF Campo da Posição Formato M/O Default Des- MT 101 De Até crição 59 Linha 1 Brancos Linha 2 Nome do Linha 3 Nome do Contribuinte Brancos 1 1 Alfa M Brancos Nome do (Nome do Órgão Público para qual está sendo recolhido) 1 35 Alfa M Nome do Contribuinte 1 35 Alfa M Linha 1 Dados de pagamento Forma de Pagamento 1 4 Alfa M M111 Tipo de Convênio 5 5 Num M M112 Número de Referência 6 22 Num M M122 Código de Receita/Pagamento 1 5 Num O M Dados do Pagamento Linha 2 Dados do Tributo Tipo de Identif.do Contribuinte 6 7 Num M/O M116 Identificação do Contribuinte 8 21 Num M/O M117 Identificação do Tributo Alfa M118 Período Num M/O M121 Linha 3 Dados do Tributo Valor Principal 1 16 Num M/O M130 Valor da Multa Num M/O M132 Linha 4 Dados do Tributo Juros / Encargos 1 16 Num M/O M120 Data de Vencimento Num M/O M131 M Mandatório O - Opcional M/O Para alguns tipos de recolhimento, algumas informações podem ser obrigatórias enquanto outras podem ser opcionais swift12-layout MT101 v Página 12/26

13 Formatação dos Campos 59 e 70 para Pagamento do Tributo DARF SIMPLES Campo da Posição Formato M/O Default Des- MT 101 De Até crição 59 Linha 1 Brancos Linha 2 Nome do Linha 3 Nome do Contribuinte Brancos 1 1 Alfa M Brancos Nome do (Nome do Órgão Público para qual está sendo recolhido) 1 35 Alfa M Nome do Contribuinte 1 35 Alfa M Forma de Pagamento 1 4 Alfa M M111 Linha 1 Dados de pagamento Tipo de Convênio 5 5 Num M M112 Percentual sobre a Receita Bruta Acumulada 6 13 Num M/O M124 Código de Receita/Pagamento 1 5 Num O Dados do Pagamento Linha 2 Dados do Tributo Tipo de Identif.do Contribuinte 6 7 Num M/O M116 Identificação do Contribuinte 8 21 Num M/O M117 Identificação do Tributo Alfa M118 Período de Apuração Num M/O M119 Linha 3 Dados do Tributo Valor Principal 1 16 Num M/O M130 Valor da Multa Num M/O M132 Linha 4 Dados do Tributo Juros / Encargos 1 16 Num M/O M120 Receita Bruta Num M/O M123 M Mandatório O - Opcional M/O Para alguns tipos de recolhimento, algumas informações podem ser obrigatórias enquanto outras podem ser opcionais swift12-layout MT101 v Página 13/26

14 5.0 MT 199 Rejeição e/ou Confirmação de Registro de Pagamento A MT 199 será utilizada para informar ao emitente se houver rejeição do pagamento ou também poderá ser utilizada para confirmar que o pagamento foi registrado. Campo da Posição Formato M/O Default Des- MT 101 De Até crição 20 Referência do Emitente 1 16 Alfa M 21 Referência da Transação 1 16 Alfa M Ocorrência Alfa M M Linha 1 - Ocorrências sobre o pagamento Ocorrência Alfa O M133 Ocorrência Alfa O M133 Ocorrência Alfa O M133 Ocorrência Alfa O M133 Regra Se o campo 50H da sequência A estiver com erro rejeitará toda a MT101, informando na primeira linha (ocorrência 1) da MT199 código MA. Se a sequência B apresentar um ou mais erros nas transações (ocorrências identificadas pela sua referência campo 21) deverá ser enviada, para o ordenante, uma MT199 para cada transação com erro. Em cada MT199 deverá ser indicado, no campo 79, o código de erro (limitado a 05 ocorrências). swift12-layout MT101 v Página 14/26

15 6.0 MT 900 Confirmação de Débito A MT 900 será utilizada para informar ao emitente quando do débito da conta corrente. Campo da Posição Formato M/O Default Des- MT 101 De Até crição 20 Referência do Emitente 1 16 Alfa M 21 Referência da Transação 1 16 Alfa M 25 Dados da conta corrente IBAN 1 29 Alfanum M M101 32A Valor do Pagamento Moeda 1 3 Alfa M BRL Valor 4 18 Num M M Linha 1 Confirmação do Pagto 1 5 Alfa M PAID swift12-layout MT101 v Página 15/26

16 7.0 MT 910 Confirmação de Crédito A MT 910 será utilizada para informar ao emitente quando do crédito da conta corrente. Campo da Posição Formato M/O Default Des- MT 101 De Até crição 20 Referência do Emitente 1 16 Alfa M 21 Referência da Transação 1 16 Alfa M 25 Dados da conta corrente IBAN 1 29 Alfanum M M101 32A Valor do Pagamento Moeda 1 3 Alfa M BRL Valor 4 18 Num M M Linha 1 Confirmação do Pagto 1 5 Alfa M PAID swift12-layout MT101 v Página 16/26

17 7.0 - Descrição de Campos M101 IBAN M101 M105 Formato padrão composto por 29 posições sendo: BR X + X 2 posições alfa: código do país (BR) / ISO posições numéricas : dígitos de controle (99) / ISO 7064 Mod 97/10 8 posições numéricas : código ISPB do Banco ( ) * 5 posições numéricas: prefixo da agência (99999) 10 posições numéricas: número da conta + DV(s) ( ) / Padrão CADOC 1 posição alfa: código de tipo de conta (X), sendo: C=conta corrente; P=conta poupança; E=moeda estrangeira 1 posição alfa: Indicador de Titularidade (X) (*) O código ISPB é formado pelo CNPJ raiz (08 posições) do Banco. Identificação do Pessoa Física: CPFNNNNNNNNNDD, onde NNNNNNNNN Número do CPF DD Dígito do CPF Pessoa Jurídica: CNPJNNNNNNNNNMMMMDD, onde NNNNNNNNN Número do Corpo do CNPJ MMMM Matriz do CNPJ DD Dígito do CNPJ Isento: ISENTOAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA, onde AAAAAAAAAAAAAAAAAAAA Número do Passaporte M105 M106 M107 M108 Endereço Texto referente a localização da rua / avenida, número, complemento e bairro utilizado para entrega de correspondência. Utilizado também para endereço de para entrega eletrônica da informação e para número de celular para envio de mensagem SMS. Cidade Texto referente ao nome do município componente do endereço utilizado para entrega de correspondência. CEP Código adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos), para identificação de logradouros. M106 M107 M108 swift12-layout MT101 v Página 17/26

18 M109 M110 Estado / Unidade da Federação Código do estado, unidade da federação componente do endereço utilizado para entrega de correspondência. Valor de Pagamento Valor alinhado a esquerda com vírgula obrigatória separando casas decimais. Exemplo: Valor de R$ 500,00 M109 M110 Campo: 32B BRL500,00 M111 Forma de Pagamento CRCC - Crédito em Conta Corrente CRCS - Crédito em Cartão Salário Eletrônico CRCP - Crédito em Conta Poupança DCTD Crédito em Conta Baixo Valor (abaixo R$ 5.000,00) TEDC Crédito em Conta Alto Valor (acima ou igual R$ 5.000,00) EMOP - Emissão de Recibo (OP) EMCH - Emissão de Cheque Administrativo PTIT - Pagamento de Títulos de Cobrança Bancária PCNC - Pagamento de Contas de Concessionárias PTCB - Pagamento de Tributos Padrão com Código de Barras PGPS - Pagamento do Tributos GPS PDAF - Pagamento do Tributo DARF e DARF Simples M111 M112 Tipo de Convênio 1. Serviço para pagamento à Fornecedores 2. Serviço para pagamento de salários 3. Serviço para pagamento de tributos M112 swift12-layout MT101 v Página 18/26

19 M113 M114 M115 M116 M117 Tipo de Serviço Código adotado pela FEBRABAN para indicar o tipo de serviço / produto (processo) contido no arquivo / lote. Domínio: '10' = Pagamento Dividendos '20' = Pagamento Fornecedor 22 = Pagamento de Contas, Tributos e Impostos '30' = Pagamento Salários 32 = Pagamento de honorários 33 = Pagamento de bolsa auxílio '50' = Pagamento Sinistros Segurados '60' = Pagamento Despesas Viajante em Trânsito '70' = Pagamento Autorizado '75' = Pagamento Credenciados 77 = Pagamento de Remuneração '80' = Pagamento Representantes / Vendedores Autorizados '90' = Pagamento Benefícios '98' = Pagamentos Diversos Código de Barras Refere-se ao código de barras capturado por leitora ótica (informação na parte superior direita e/ou no centro da parte inferior do documento. Se capturado por digitação da representação numérica constante nos boxes localizados na parte superior do código de barras, atentar para a checagem do dígito verificador dos campos, e converter para código de barras. Código da Receita do Tributo Identifica o código de receita do tributo / imposto. Este código deve ser obtido nas agências da Secretaria da Receita Federal ou através do site Para a GPS deve ser obtido através do Manual de Preenchimento da GPS, que pode ser encontrado no site do INSS através do endereço Observação: Para situações em que a empresa está enquadrada no SIMPLES para pagamento de DARF, o código da Receita é único ( 6106 ) Tipo de Identificação do Contribuinte Considerar todos OS TIPOS de identificação possíveis CNPJ = 1 CPF = 2 NIT / PIS / PASEP = 3 (este é o código existente no CNAB que identifica PIS / PASEP) CEI (Cadastro Específico do INSS) = 4 NB (Número do Benefício) = 6 Nº do Título = 7 DEBCAD = 8 REFERÊNCIA = 9 Identificação do Contribuinte Codigo identificador do contribuinte de acordo com a informação do Tipo de Identificação. M113 M114 M115 M116 M117 swift12-layout MT101 v Página 19/26

20 M118 M119 M120 Código de Identificação do Tributo Sugestão : Utilizar os mesmos códigos de Forma de Lançamento Tributos Federais 16 = Tributo - DARF Normal 18 = Tributo - DARF Simples 17 = Tributo - GPS (Guia da Previdência Social) 21 = Tributo DARJ 25 = Tributo IPVA 26 = Tributo Licenciamento 27 = Tributo DPVAT Tributos Estaduais: 22 = Tributo - GARE-SP ICMS 23 = Tributo - GARE-SP DR 24 = Tributo - GARE-SP ITCMD Tributos Municipais: 19 = Tributo - IPTU Prefeituras Período de Referência / Competência Mês e ano de referência / competência do tributo. Utilizar o formato MMAAAA, onde: MM = mês AAAA = ano Valor da Atualização Monetária Valor da atualização Monetária M118 M119 M120 M121 M122 Período de Apuração Dia, Mês e ano de apuração do tributo. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano Número de Referência Número de Referência do Tributo M121 M122 M123 Valor da Receita Bruta Acumulada Valor da Receita Bruta Acumulada M123 M124 Percentual sobre a Receita Bruta Acumulada Percentual sobre a receita bruta acumulada M124 swift12-layout MT101 v Página 20/26

21 M126 Data de Pagamento formato DDMMAAAA M126 M128 Valor de Outros Acréscimos Valor somado ao valor do documento, expresso em moeda corrente. M128 M129 Valor de INSS Valor de contribuição ao INSS sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente. M129 M130 Valor do Documento (Nominal) Valor Nominal do documento, expresso em moeda corrente. M130 M131 M132 Data de Vencimento Nominal Data de vencimento nominal. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano Valor da Multa Valor da multa expresso em moeda corrente. M131 M132 swift12-layout MT101 v Página 21/26

22 M133 Código das Ocorrências para Retorno/Remessa Código adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrências detectadas no processamento. Pode-se informar até 5 ocorrências simultaneamente, cada uma delas codificada com dois dígitos, conforme relação abaixo. Domínio: '01' = Insuficiência de Fundos - Débito Não Efetuado 'AA' = Controle Inválido 'AB' = Tipo de Operação Inválido 'AC' = Tipo de Serviço Inválido 'AD' = Forma de Lançamento Inválida 'AE' = Tipo/Número de Inscrição Inválido 'AF' = Código de Convênio Inválido 'AG' = Agência/Conta Corrente/DV Inválido 'AH' = Nº Seqüencial do Registro no Lote Inválido 'AI' = Código de Segmento de Detalhe Inválido 'AJ' = Tipo de Movimento Inválido 'AK' = Código da Câmara de Compensação do Banco Favorecido/Depositário Inválido 'AL' = Código do Banco Favorecido ou Depositário Inválido 'AM' = Agência Mantenedora da Conta Corrente do Favorecido Inválida 'AN' = Conta Corrente/DV do Favorecido Inválido 'AO' = Nome do Favorecido Não Informado 'AP' = Data Lançamento Inválido 'AQ' = Tipo/Quantidade da Moeda Inválido 'AR' = Valor do Lançamento Inválido 'AS' = Aviso ao Favorecido - Identificação Inválida 'AT' = Tipo/Número de Inscrição do Favorecido Inválido 'AU' = Logradouro do Favorecido Não Informado 'AV' = Nº do Local do Favorecido Não Informado 'AW' = Cidade do Favorecido Não Informada 'AX' = CEP/Complemento do Favorecido Inválido 'AY' = Sigla do Estado do Favorecido Inválida 'AZ' = Código/Nome do Banco Depositário Inválido 'BA' = Código/Nome da Agência Depositária Não Informado 'BB' = Seu Número Inválido 'BC' = Nosso Número Inválido 'BG' = Agência/Conta Impedida Legalmente BH = Empresa não pagou salário BI = Falecimento do mutuário BJ = Empresa não enviou remessa do mutuário BK = Empresa não enviou remessa no vencimento BL = Valor da parcela inválida BM = Identificação do contrato inválida BN = Operação de Consignação Incluída com Sucesso BO = Operação de Consignação Alterada com Sucesso BP = Operação de Consignação Excluída com Sucesso BQ = Operação de Consignação Liquidada com Sucesso 'CA' = Código de Barras - Código do Banco Inválido 'CB' = Código de Barras - Código da Moeda Inválido 'CC' = Código de Barras - Dígito Verificador Geral Inválido 'CD' = Código de Barras - Valor do Título Inválido 'CE' = Código de Barras - Campo Livre Inválido 'CF' = Valor do Documento Inválido 'CG' = Valor do Abatimento Inválido 'CH' = Valor do Desconto Inválido M133 swift12-layout MT101 v Página 22/26

23 M133 'CI' = Valor de Mora Inválido 'CJ' = Valor da Multa Inválido 'CK' = Valor do IR Inválido 'CL' = Valor do ISS Inválido 'CM' = Valor do IOF Inválido 'CN' = Valor de Outras Deduções Inválido 'CO' = Valor de Outros Acréscimos Inválido 'CP' = Valor do INSS Inválido 'HA' = Lote Não Aceito 'HB' = Inscrição da Empresa Inválida para o Contrato 'HC' = Convênio com a Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato 'HD' = Agência/Conta Corrente da Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato 'HE' = Tipo de Serviço Inválido para o Contrato 'HF' = Conta Corrente da Empresa com Saldo Insuficiente 'HG' = Lote de Serviço Fora de Seqüência 'HH' = Lote de Serviço Inválido `HI` = Arquivo não aceito `HJ` = Tipo de Registro Inválido `HK` = Código Remessa / Retorno Inválido `HL` = Versão de layout inválida `HM` = Mutuário não identificado `HN` = Tipo do beneficio não permite empréstimo `HO` = Beneficio cessado/suspenso `HP` = Beneficio possui representante legal `HQ` = Beneficio é do tipo PA (Pensão alimentícia) `HR` = Quantidade de contratos permitida excedida `HS` = Beneficio não pertence ao Banco informado `HT` = Início do desconto informado já ultrapassado `HU`= Número da parcela inválida `HV`= Quantidade de parcela inválida `HW`= Margem consignável excedida para o mutuário dentro do prazo do contrato `HX` = Empréstimo já cadastrado `HY` = Empréstimo inexistente `HZ` = Empréstimo já encerrado `H1` = Arquivo sem trailer `H2` = Mutuário sem crédito na competência `H3` = Não descontado outros motivos `H4` = Retorno de Crédito não pago `H5` = Cancelamento de empréstimo retroativo `H6` = Outros Motivos de Glosa H7 = Margem consignável excedida para o mutuário acima do prazo do contrato H8 = Mutuário desligado do empregador H9 = Mutuário afastado por licença MA : Full Rejection (problema encontrato na sequência A que impossibilita o cumprimento de qualquer instrução contina na MT101; MB : Mensagem recebida em duplicidade MC : Cadastro ou autorização de recebimento de MT101 inválidos/não encontrados MD : Mensagem não enviada para processamento ME : Mensagem não autenticada pela SWIFT MF : Não existe acordo de troca de MT101 entre Banco e emissor MG : Mensagem recebida fora do horário permitido (cut-off time) MH : Nome do contribuinte (Tag 59) não informado MI : Valor receita bruta (Tag 70) invalido MJ : Código Finalidade (Tag 70) invalido 'TA' = Lote Não Aceito - Totais do Lote com Diferença 'YA' = Título Não Encontrado 'YB' = Identificador Registro Opcional Inválido 'YC' = Código Padrão Inválido 'YD' = Código de Ocorrência Inválido 'YE' = Complemento de Ocorrência Inválido 'YF' = Alegação já Informada swift12-layout MT101 v Página 23/26 M133

24 8.0 MT 101 Casos de Uso 1 Pagamentos efetuados por Holding diretamente aos s Este modelo pressupõe o envio de recursos a partir da conta corrente da Holding diretamente aos s. Pode ser melhor exemplificado com a figura abaixo: Ordering Customer (Account Owner) DOC Beneficiary Bank 1 Holding MT101 Receiver Bank ASI TED Book Transfer Bank 2 Receiver Bank Sequência A Ordering Customer :50H IBAN Sequência B Beneficiary (de acordo com a quantidade de beneficiários) :59 IBAN swift12-layout MT101 v Página 24/26

25 2 Pagamentos efetuados por Holding (conta própria) em nome das subsidiárias Cenário Indireto Este modelo pressupõe o envio de recursos a partir da conta corrente da empresa e considerando uma solicitação de redirecionamento da MT101 para a Instituição Financeira onde a empresa possui a conta. Esse modelo é melhor esclarecido com a figura abaixo: Receiver Ordering Customer Bank Beneficiary (Account MT101 MT101 Owner) DOC Bank 1 Account Holding Service TED Institution Bank 2 (ASI) Book Transfer ASI Sequência A Ordering Customer :50H IBAN Sequência B Beneficiary (de acordo com a quantidade de beneficiários) :59 IBAN 3 Pagamentos efetuados por Holding (conta própria) em nome das subsidiárias Cenário Direto Este modelo pressupõe que a Holding é a titular da conta corrente e envia diretamente a MT101 em nome de suas subsidiárias (Emitentes), conforme figura abaixo: Emitente Sub 1 Ordenante (Account Owner) DOC Beneficiary Bank 1 Sub 2 Sub 3 Holding MT101 Receiver Bank Account Service Institution TED Book Transfer Bank 2 Receiver Bank Sequência A Ordering Customer :50H - IBAN Sequência B Instructing Party Beneficiary (de acordo com a quantidade de beneficiários) :50L (Nome Subsidiária / Emitente) :59 swift12-layout MT101 v Página 25/26

26 4 - Pagamentos efetuados por Holding (conta própria) em nome das subsidiárias Cenário Indireto Este modelo em muito se assemelha ao anterior pois pressupõe que a Holding é a titular da conta corrente e o pagamento será feito em nome das suas subsidiárias. Entretanto existe a solicitação de redirecionamento da MT101 para a Instituição Financeira onde a Holding possui a conta. Esse modelo é melhor esclarecido com a figura abaixo: Instructing party Sub 1 Sub 2 Sub 3 Ordering Customer (Account Owner) Holding MT101 Receiver Bank MT101 Account Service Institution (ASI) DOC TED Beneficiary Bank 1 Bank 2 Book Transfer ASI Sequência A Ordering Customer Account Service Institution :50H IBAN (No Banco onde Account Owner tem conta) :52A - BIC Sequência B Instructing Party Beneficiary (de acordo com a quantidade de beneficiários) :50L :59 swift12-layout MT101 v Página 26/26