Layout Padrão Febraban 240 posições V Compror

Transcrição

1 3.9 - Compror 126

2 Descrição do Processo Objetivo O produto Compror tem por objetivo disponibilizar aos clientes (Compradores) do banco, os meios de viabilizar o processo de financiamento de suas compras junto aos seus fornecedores.. Este processo envolve o serviço de pagamentos a fornecedores que podem ser efetuados através de crédito em conta, cheque administrativo, DOC, TED, ordem de pagamento (OP), pagamento com autenticação ou títulos de cobrança. 127

3 Entidades Participantes do Processo Entidade Descrição Financiado Cliente do banco que entrega os seus pagamentos para serem efetuados. Banco do Financiado Favorecido (Fornecedor) Banco do Favorecido Banco que detém os pagamentos a serem efetuados Pessoa Física ou Jurídica a que se destina o pagamento Banco que detém a conta corrente do favorecido, a qual é creditada na efetivação do pagamento Fluxo de Informações O Financiado agenda, junto ao seu Banco, os pagamentos a serem efetuados. Caso seja agendado um pagamento bloqueado, é necessário enviar uma informação para liberar a execução do pagamento posteriormente e, nos casos em contrário, se foi agendado um pagamento liberado é possível fazer o bloqueio do mesmo. Também é possível o Financiado efetuar alterações em alguns dados dos pagamentos, antes que o mesmo seja efetuado. O Banco do Financiado, na data prevista, efetua o débito do valor no contrato de Compror em nome do cliente e executa a instrução para crédito do pagamento aos fornecedores. Este crédito poderá ser efetuado nos seguintes modos: Diretamente ao Fornecedor Através de cheque administrativo. Ao Banco do Fornecedor Através de crédito em conta, quando o Banco do Financiado é o mesmo Banco do Fornecedor, ou através de DOC, TED e títulos em conbrança, via compensação. 128

4 Diagrama FINANCIADO (PAGADOR) PAGAMENTOS - REMESSA ( A,B,C,I ) PAGAMENTOS - RETORNO ( A,B,C,I ) PAGAMENTO TÍTULOS - REMESSA ( J,I) PAGAMENTO TÍTULOS - ( J,I) BANCO DO FINANCIADO PAGAMENTO C O M P E N S FAVORECIDO PAGAMENTO BANCO DO FAVORECIDO PAGAMENTO FLUXO FORA DO ESCOPO DO 129

5 Eventos COMPROR REMESSA Evento Agendamento do Pagamento Registro de Pagamentos a serem realizados. Segmentos Envolvidos Pagamentos Compror A, B, C, J I COMPRO - RETORNO Evento Confirmação/Rejeição do Agendamento do Pagamento Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação do agendamento do pagamento Segmentos Envolvidos Pagamentos Compror A, B, C,J I 130

6 3.9.2 Compror / Compror Rotativo Registro Header de Lote Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.1 Banco Código do Banco na Compensação Num G Controle Lote Lote de Serviço Num *G Registro Tipo de Registro Num 1 *G Operação Tipo da Operação Alfa 'C' *G Serviço Tipo do Serviço Num *G025 Serviço 06.1 Forma Lançamento Forma de Lançamento Num *G Layout do Lote Nº da Versão do Layout do Lote Num '010' *G CNAB Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Inscrição Tipo Tipo de Inscrição da Empresa Num *G Número Número de Inscrição da Empresa Num *G E m Convênio Código do Convênio no Banco Alfa *G p Agência DV Dígito Verificador da Agência Alfa *G009 Código Agência Mantenedora da Conta Num *G008 r 13.1 Conta e 14.1 s Corrente Conta Número Número da Conta Corrente Num *G a DV Dígito Verificador da Conta Alfa *G DV Dígito Verificador da Ag/Conta Alfa *G012 Nome Nome da Empresa Alfa G Informação 1 Mensagem Alfa *G Logradouro Nome da Rua, Av, Pça, Etc Alfa G Endereço Número Número do Local Num G Complemento Casa, Apto, Sala, Etc Alfa G da Cidade Nome da Cidade Alfa G CEP CEP Num G Empresa Complemento CEP Complemento do CEP Alfa G Estado Sigla do Estado Alfa G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno Alfa *G059 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador) Empresa - Cliente (Pagador) que firmou o convênio de prestação de serviços com o banco 131

7 Os Segmentos Detalhes do serviço Compror serão complementares ao Serviço de Pagamentos, de acordo com o tipo de pagamento, a saber : Pagamento Através de Crédito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticação Registro Detalhe - Segmento A (Obrigatório - Remessa / Retorno) Registro Detalhe - Segmento B (Obrigatório - Remessa / Retorno) Registro Detalhe - Segmento C (Opcional - Remessa / Retorno) OU Pagamento de Títulos de Cobrança Registro Detalhe - Segmento J (Obrigatório - Remessa / Retorno) 132

8 Compror / Compror Rotativo Registro Detalhe - Segmento I (Obrigatório - Remessa / Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec Crição 01.3I Banco Código do Banco na Compensação Num G I Controle Lote Lote de Serviço Num *G I Registro Tipo de Registro Num '3' *G I Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G I Serviço Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa 'I' *G I CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G I Cód. Mov. Código de Movimento Remessa Num *G I Número do Contrato Número do Contrato de Financiamento Num I I Número do documento Número da nota fiscal, fatura ou Alfa I002 duplicata 10.3I Data da compra Data da compra Num I I Regime de encargos financeiros Regime de encargos financeiros Num I I Modalidades de Encargos Modalidades de Encargos Financeiros Num I005 Financeiros 13.3I Taxa de juros Taxa de Juros da operação Num I I Forma de reposição Forma de reposição Num I I Metodologia de cálculo dos Metodologia de cálculo dos encargos Num I008 encargos 16.3I Data do Primeiro Vencimento Data do Primeiro Vencimento da Num I009 Parcela 17.3I Data de Vencimento Final Data de Vencimento Final Num I I Tipo de Vencimento da Parcela Tipo de Vencimento da Parcela Num I I Periodicidade Prazo Vencimento Periodicidade do Prazo de Vencimento Num I I Qtde. de Parcelas Quantidade de Parcelas Num I I Nosso Número Nº do Documento Atribuído pelo Banco Alfa I I Forma de Pagamento Forma de Pagamento Num I I Valor de encargos da Operação Valor encargos da Operação Num I I Pagamento do IOF Forma de Pagamento do IOF Num I I Valor do IOF Valor do IOF Recolhido Num G I Valor de Resgate Valor de Resgate Num I I Juros de Mora Valor de Juros de Mora / Comissão de Num I019 Permanência 28.3I Valor IOF sobre atraso Valor IOF sobre atraso Num I I Multa Valor da Multa Num G I CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G

9 Registro Detalhe - Segmento I-11 (Opcional - Remessa/Retorno) Registro Opcional para Informação das Parcelas de Operações de Compror Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3I Banco Código do Banco na Compensação Num G I Controle Lote Lote de Serviço Num *G I Registro Tipo de Registro Num 3 *G I Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G I Serviço Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa I *G I CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G I Cód. Mov. Código de Movimento Remessa Num *G I Cod. Reg. Opcional Identificação Registro Opcional Num '11' *G I Parcela Número da Parcela Num I I Valor da Parcela Valor da Parcela Num I I Data Vencimento Data Vencimento da Parcela Num I I Nosso-Numero Parcela Nosso-Numero da Parcela Num I I Parcela Número da Parcela Num I I Valor da Parcela Valor da Parcela Num I I Dados da Data Vencimento Data Vencimento da Parcela Num I I Parcela Nosso-Numero Parcela Nosso-Numero da Parcela Num I I Parcela Número da Parcela Num I I Valor da Parcela Valor da Parcela Num I I Data Vencimento Data Vencimento da Parcela Num I I Nosso-Numero Parcela Nosso-Numero da Parcela Num I I Parcela Número da Parcela Num I I Valor da Parcela Valor da Parcela Num I I Data Vencimento Data Vencimento da Parcela Num I I Nosso-Numero Parcela Nosso-Numero da Parcela Num I I Uso Exclusivo da Febraban Num G004 Observações: O segmento I-11 pode ocorrer várias vezes. O número máximo de ocorrências depende do número de parcelas acordadas entre o Banco e a Empresa Cliente. 134

10 Registro Trailer de Lote Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.5 Banco Código do Banco na Compensação Num G Controle Lote Lote de Serviço Num *G Registro Tipo de Registro Num 5 *G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Qtde de Registros Quantidade de Registros do Lote Num *G Totais Valor Somatória dos Valores Num P Qtde de Moeda Somatória de Quantidade de Moedas Num G Número Aviso Débito Número Aviso de Débito Num G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Ocorrências Códigos das Ocorrências para Retorno Alfa *G059 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador) Totais - Totais de controle para checagem do lote 135