Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas

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1 Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Padrão FEBRABAN/CNAB SICOB 240 Posições JUNHO/2006 1

2 INDICE Introdução Apresentação do Documento Estrutura do Documento Vantagens do Sistema de Cobrança Eletrônica Aspectos Gerais Testes de Arquivos/Implantação Estrutura do Arquivo Composição do Arquivo Header e Trailer do Arquivo Lote de Serviço / Produto Outras informações importantes Serviço / Produto Cobrança Descrição do Processo Títulos em Cobrança Bloqueto Eletrônico (Captura de Títulos em Cobrança) Descrição de Campos (Notas explicativas) B - Bloqueto Eletrônico C - Títulos em Cobrança G - Campos Genéricos v008 Micro 2

3 1.0 - INTRODUÇÃO Grau de sigilo # Apresentação do Documento Este manual apresenta o padrão para a troca de informações entre Empresas e Bancos, definido e elaborado pela FEBRABAN, a ser adotado na prestação do serviço Cobrança Bancária. Baseado nas informações necessárias para a implementação do serviço, o padrão define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informações. A CAIXA, visando atender melhor os seus Clientes, adotou esse padrão, utilizando-o na cobrança eletrônica de títulos. A troca eletrônica de dados - EDI - permite maior confiabilidade e agilidade, eliminando controles manuais e a manipulação de documentos. A CAIXA disponibiliza gratuitamente para os seus Clientes da Cobrança Bancária, aplicativo para gerenciamento da carteira de cobrança eletrônica que, entre outras vantagens, possibilita a emissão dos bloquetos com código de barras Estrutura do Documento O documento está dividido nos seguintes tópicos: Introdução Apresenta uma visão geral dos tipos de serviços / produtos disponíveis e o contexto em que ocorrem, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações Estrutura do Arquivo Define a composição do arquivo (header, lotes de serviço / produto e trailer), conceituando cada tipo de registro existente e especificando a forma de utilização de cada um deles por tipo de serviço / produto, e apresenta o layout do header e do trailer de arquivo Serviço / Produto Apresenta detalhadamente o serviço / produto Cobrança Bancária e o contexto em que ocorre, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações Cobrança Conceitua o serviço / produto Cobrança através da definição do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de informações, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementação. Este tipo de serviço / produto possibilita a geração de informações dos títulos em cobrança para o Banco Cedente (entrada de títulos, pedido de baixa, etc.), a geração de informações do bloqueto eletrônico (títulos capturados em carteira) ao Sacado Descrição dos Campos Conceitua todos os campos componentes do layout dos registros utilizados no serviço / produto Cobrança Bancária. Para facilitar a compreensão, os campos estão classificados em genéricos, campos utilizados em mais que um tipo de serviço / produto, e específico, campos utilizados no serviço / produto Cobrança Bancária cuja descrição é identificada através da atribuição de um código composto da seguinte forma: Tipo Campo Sigla Descrição da Sigla Genérico G Genérico B Bloqueto Eletrônico Específico C Títulos em Cobrança Em cada layout de registro apresentado, é especificado o código da descrição de cada campo. Através deste código, deve-se acessar o tópico Descrição dos Campos e buscar a descrição do campo que se deseja consultar. As descrições de campos assinaladas com *antes do código merecem uma atenção especial Vantagens do Sistema de Cobrança Eletrônica O sistema está baseado no conceito EDI - Eletronic Data Interchange (Troca Eletrônica de Dados), que permite: - Total confiabilidade e segurança na comunicação CLIENTE/CAIXA e no processamento das informações, com a emissão para o cliente do arquivo de notificação (pré-crítica) da transmissão e recepção dos dados; - Redução no manuseio de informações e controles burocráticos com a alimentação direta via transmissão de dados; - Maior comodidade e agilidade na operacionalização da cobrança, uma vez que a entrega dos títulos à CAIXA e a informação da movimentação da cobrança, são disponibilizados através do microcomputador do Cliente; - Opção de utilização de software fornecido pela CAIXA, para gerenciar o banco de dados de sacados e títulos do Cliente, formatar arquivo para remessa de títulos à CAIXA e ainda fazer a impressão de bloquetos em impressora laser ou matricial v008 Micro 3

4 Além dessas vantagens, a CAIXA oferece uma extensa Rede de Agências, Casas Lotéricas e Correspondentes Bancários espalhados por todo o Território Nacional, que proporcionam comodidade e facilidade no pagamento dos bloquetos de cobrança e, consequentemente, otimizam o processo de cobrança dos Clientes Aspectos Gerais No sistema de Cobrança Eletrônica as Empresas fornecem os dados necessários para registro dos títulos na CAIXA, através da transmissão eletrônica. A inclusão de novos títulos, baixas e alterações de dados é feita através do envio de um novo arquivo à CAIXA. Objetivando assegurar o perfeito funcionamento do sistema, inicialmente a troca de arquivos entre cliente x CAIXA será feita na forma de simulação do processamento. O padrão do arquivo ora proposto deve ser respeitado. Caso haja inconsistências, a CAIXA rejeitará o arquivo remessa integralmente, informando os registros errados e o que motivou as rejeições. A Empresa efetua as correções e providencia nova remessa do arquivo. Em situação normal, a Empresa deve transmitir o arquivo para a CAIXA até às 18:00 h. (Horário de Brasília). Após esse horário, o processamento do arquivo será feito no dia seguinte. A empresa poderá enviar quantos arquivos quiser por dia, certificando-se de que uma remessa de número superior não seja transmitida antes da inferior. A CAIXA rejeitará o arquivo remessa que possua o Número de Remessa inferior ao último efetivamente processado. A CAIXA processa as informações recebidas, retorna a confirmação das entradas, baixas e alterações e informa as liquidações, protestos e eventuais ocorrências Testes de Arquivos/Implantação O Cliente é cadastrado na cobrança eletrônica em teste/simulado, para possibilitar a realização de testes na rotina, antes da troca efetiva de arquivos remessa/retorno em produção. Os teste de arquivos entre o Cliente e a CAIXA serão realizados a partir da geração/transmissão de arquivo remessa pelo Cliente. A primeira etapa dos testes servirá para validar a Entrada de Títulos, à partir de um arquivo com títulos a serem registrados no sistema da CAIXA. Após o processamento, a CAIXA encaminhará o arquivo retorno contendo a confirmação das entradas ou possíveis erros. A segunda etapa dos testes servirá para validar os demais serviços disponíveis. Após o processamento, a CAIXA encaminhará o arquivo retorno contendo as confirmações necessárias. O Cliente permanece em teste até que a rotina seja acertada, não havendo incidência de inconsistências na geração dos arquivos remessa v008 Micro 4

5 2.0 - Estrutura do Arquivo Composição do Arquivo O Arquivo de troca de informações entre Bancos e Empresas é composto de um registro header de arquivo, lotes do Serviço / Produto e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura abaixo: Registro Header de Arquivo Registro Header de Lote Registros Inciciais do lote (opcional) (Tipo = 0) (Tipo = 1) (Tipo = 2)... A R Q U I V O L O T E S Registros de detalhe Segmentos (Tipo = 3) Registros finais do lote (opcional) (Tipo = 4)... Registro trailer de lote (Tipo = 5) Registro trailer de arquivo (Tipo = 9) v008 Micro 5

6 2.2 - Header e Trailer do Arquivo REGISTRO HEADER DE ARQUIVO Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até dig dec 01.0 Con- Banco Cód. do Banco na Compensação Num 104 G trole Lote Lote de Serviço Num '0000' *G Registro Tipo de Registro Num '0' *G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Alfa Brancos G Inscriçã Tipo Tipo de Inscrição da Empresa Num *G o Número Número de Inscrição da Empresa Num *G E Código Cedente + DV Código do Convênio no Banco Num *G007 M 08.0 Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA Alfa Brancos P 09.0 Cód. Agência Cód Agência Mantenedora da Conta Num *G008 R 10.0 Identif. E DV Dígito Verificador da Agência Num *G S Ceden- Cód Código Cedente (sem operação) Num *G A te DV Dig Verif. Cedente (sem operação) Num *G DV Ag + Ced Dig Verif. Ag/Ced. (sem operação) Num *G012A 14.0 Nome Nome da Empresa Alfa G Nome do Banco Nome do Banco Alfa G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Alfa Brancos G Código Código Remessa / Retorno Num G015 A 18.0 Data de Geração Data de Geração do Arquivo Num G016 R 19.0 Hora de Geração Hora de Geração do Arquivo Num G017 Q 20.0 U Seqüência (NSA) Número Seqüencial do Arquivo Num *G I Layout do Arquivo N o da Versão do Layout do Num 030 *G019 V Arquivo 22.0 O Densidade Densidade de Gravação do Num 0 G020 Arquivo 23.0 Reservado Banco Para Uso Reservado do Banco Alfa G Reservado Empresa Para Uso Reservado da Empresa Alfa G022 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo Empresa - Empresa que firmou o convênio de prestação de serviços com o Banco Conta Corrente (Empresa) - Número da conta do corrente do convênio firmado entre Banco e Empresa para a prestação de um tipo de serviço. Quando o arquivo contiver mais que um tipo de serviço diferente, os dados da conta corrente a serem colocados aqui devem ser acordados entre o Banco e a Empresa. REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até dig dec 01.9 Controle Banco Cód. do Banco na Compensação Num 104 G Lote Lote de Serviço Num 9999 *G Registro Tipo de Registro Num 9 *G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Alfa Brancos G Totais Qtde. de lotes Quantidade de Lotes do Arquivo Num G Qtde. de registros Quantidade de Registros do Arquivo Num G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Alfa Brancos G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo Totais - Totais de controle para checagem do arquivo v008 Micro 6

7 2.3 - LOTE DE SERVIÇO / PRODUTO O lote do Serviço / Produto típico é composto de um registro header de lote, um ou mais registros detalhe, e um registro trailer de lote. Um lote de Serviço / Produto só pode conter um único tipo de Serviço / Produto. Os registros header (1) e trailer (5) de lote e os de detalhe (3) são compostos de campos fixos, comuns ao Serviço / Produto, e campos específicos, padrões para o tipo de Serviço / Produto. REGISTRO DETALHE Um registro de detalhe é composto de um ou mais segmentos do Serviço / Produto. Existem vários tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais lotes do Serviço / Produto, tanto nos fluxos de Remessa (Cliente enviando informações para o Banco) como nos fluxos de Retorno (Banco enviando informações para o Cliente), conforme discriminados a seguir: Lote Serviço / Produto Segmentos Remessa Bloqueto Eletrônico Cobrança (Captura de Títulos em Cobrança) Títulos em Cobrança Cobrança P (Obrigatório) Q (Obrigatório) R (Opcional) S (Opcional) Y (Opcional) Retorno G (Obrigatório) H (Opcional) Y (Opcional) T (Obrigatório) U (Obrigatório) W (Opcional) Y (Opcional) OUTRAS INFORMAÇÕES IMPORTANTES (TÍTULOS EM COBRANÇA) O controle entre um grupo de segmentos para um mesmo título, será pelos campos código do movimento e número do registro Utilização dos segmentos 'P' a 'S' - O segmento 'P' é obrigatório; - O segmento 'Q' é obrigatório somente para o código de movimento '01' (Entrada de Títulos, Código de Movimento = 01); - O segmento 'R' é opcional; - O segmento 'S' só será utilizado quando houver mensagens livres para os bloquetos; - O segmento 'T' é obrigatório; - O segmento U' é obrigatório Campos Numéricos - Alinhamento: sempre a direita, preenchido com zeros à esquerda, sem máscara de edição; - Não utilizados: preencher com zeros Campos Alfanuméricos - Alinhamento: sempre a esquerda, preenchido com brancos à direita; - Não utilizados: preencher com brancos; - Caracteres: maiúsculos, sem acentuação, sem ç, sem caracteres especiais Código de Movimento 31 (alteração de outros dados), Código de Movimento da Remessa - Nota explicativa C004 - Campos Alteráveis: - Espécie do Título - Aceite - Data de Emissão do Título - Juros - Desconto - Valor do IOF - Abatimento - Código/Prazo Protesto - Código/Prazo Devolução - Dados do Sacado - Dados do Avalista - Multa v008 Micro 7

8 - Mensagens Obs.: Campos numéricos -> quando estes campos não precisarem ser alterados devem ser preenchidos com brancos, excepcionalmente, para caracterizar a falta de informação Os campos referentes a taxas/percentuais deverão ser preenchidos com duas casas decimais e serão impressos no bloqueto em valor da moeda corrente Rejeições de Arquivos - O arquivo será rejeitado se for encontrado algum tipo de inconsistência nos campos do header de arquivo e de lote, bem como nos campos do trailer de lote e de arquivo; - Nos registros detalhe os campos que ocasionam a rejeição do arquivo são os Campos de Controle (Banco, Lote, Registro) e os campos de serviço (número do registro, segmento e código de movimento); - Alguns exemplos de rejeições: - Código do banco inválido - Código de serviço inválido - Código de convênio inválido - Código da agência/conta inválida - Número de remessa inválida - Número seqüencial do registro dentro do arquivo inválido - Quantidade de registros do lote inválido ou divergente Mensagens nos Bloquetos para instruções de recebimento, quando geradas automaticamente pelo sistema de Cobrança da CAIXA: - DESC.: ZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99 ATÉ DD/MM/AAAA - ABATIMENTO: ZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99 - COM. PERM.: ZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99 AO DIA - MULTA: ZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99 APÓS DD/MM/AAAA - PROTESTAR COM Z9 DIAS - NÃO RECEBER APÓS Z9 DIAS DO VENCIMENTO As mensagens dos bloquetos enviadas pelo cedente não são armazenadas na CAIXA, dessa forma quando for necessário alterar alguma informação do bloqueto, todas as mensagens deverão ser enviadas novamente; Todos os dígitos verificadores são calculados através do módulo O campo código do cliente/cedente na CAIXA deverá ser preenchido da seguinte forma: AAAAOOOCCCCCCCCD, onde: AAAA = Código da Agência CAIXA de relacionamento do cliente OOO = Operação CCCCCCCC = Número da conta D = Dígito Verificador Cálculo do Nosso Número - Para a Carteira 11 (SIMPLES): O Nosso Número é gerado pelo sistema da CAIXA para controle interno, e será composto da seguinte forma: NNNNNNNNNND, onde NNNNNNNNNN = Número Seqüencial D = Dígito Verificador (módulo 11) Obs.: Para clientes que possuem sistema próprio, preencher o campo com zeros. - Para a Carteira 12 (Rápida): Nosso Número informado pelo cliente à partir do que foi impresso nos bloquetos, é composto da seguinte forma: 9NNNNNNNNND, onde 9 = Fixo NNNNNNNNN = Número seqüencial D = Dígito Verificador (módulo 11) v008 Micro 8

9 Identificação das carteiras de Cobrança CAIXA Código Descrição reduzida Significado 11 CS Cobrança Simples 12 CR Cobrança Rápida 14 SR Cobrança Sem Registro Obs.: Para a Cobrança Sem Registro (14) o sistema gera somente arquivos de retorno v008 Micro 9

10 3.0 - SERVIÇO / PRODUTO Cobrança Bancária Descrição do Processo Objetivo O produto Cobrança Bancária tem por objetivo fornecer aos clientes dos bancos, os meios para racionalizar o processo de contas a receber. O banco atua de acordo com as determinações do cedente. O tratamento do Contas a Receber pelos Bancos abrange todo o controle dos Títulos em Carteira, desde a comunicação da dívida ao Sacado (notificação através de vários meios, dependendo da informatização do Sacado), o recebimento da dívida, o crédito do numerário na conta corrente do Cliente, até a disponibilização de informações para o conta corrente do Cliente. Entidades Participantes Entidade Sacado Banco Recebedor Cedente Banco Cedente Sacador Avalista Descrição Pessoa física ou jurídica a que se destina a cobrança do compromisso. É o cliente do Cedente. Banco onde efetivamente é efetuado o pagamento. Cliente que entrega os títulos ao Banco para serem cobrados. Banco que detém os títulos do Cedente que serão cobrados. Cedente original do Título. Fluxo de Informações O Cedente coloca o título em cobrança bancária. Caso este título tenha sido negociado, é fundamental que os dados do Sacador Avalista (Cedente original do Título), sejam registrados no Banco Cedente para efeito de referência junto ao Sacado. O Cedente pode comandar instruções e alterações em Títulos de posse do Banco Cedente. O Banco Cedente disponibiliza informações dos Títulos em carteira para que o Cedente faça o controle de seu Contas a Receber. O Banco Cedente, de posse das informações e instruções do título, poderá enviá-las eletronicamente ao Sacado, caso este seja seu cliente, através do convênio de Bloqueto Eletrônico, ou através do bloqueto impresso v008 Micro 10

11 EVENTOS COBRANÇA - REMESSA Evento Entrada de Títulos Registro de Títulos para a cobrança ao Banco Cedente Instruções Comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o mesmo tome alguma ação relativa a um Título Alterações Comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o mesmo modifique informações de um Título Segmentos Envolvidos P, Q, R, S, Y P, Q, R, Y P, Q, R, Y Observação: Para Instruções e Alterações o segmento "Q" é opcional. COBRANÇA - RETORNO Evento Retorno Pré-crítica Resposta (positiva ou negativa) sobre a consistência da remessa, comandos e serviços solicitados, bem como o motivo da rejeição, se for o caso. Disponibilizado minutos após o envio da remessa à CAIXA. Confirmação/Rejeição da Entrada de Títulos Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação da entrada de um Título para a cobrança no Banco Cedente. Confirmação/Rejeição das Instruções Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o mesmo tome alguma ação relativa ao Título. Confirmação/Rejeição das Alterações Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que modifique informações de um Título. Liquidação do Título Aviso ao Cedente de que um Título foi pago e informações sobre o rateio de crédito (quando ocorrer). Conciliação da Carteira (Títulos em ser ) Informações para que o Cedente confira a sua carteira de Títulos de posse do Banco. Ocorrências Informação que normalmente indica uma restrição à cobrança de um título (ex: endereço do Sacado inexistente) que o Banco envia ao Cedente, exigindo dele uma ação. Segmentos Envolvidos W T, U T, U T, U T, U, Y(50) T, U T, U BLOQUETO ELETRÔNICO - RETORNO Evento Segmentos Envolvidos Informações do Bloqueto G, H, Y(03) Informações, para o Sacado, sobre um Título que deve ser pago por ele. Contém todas as informações que constam de um bloqueto impresso v008 Micro 11

12 Títulos em Cobrança Registro Header de Lote Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.1 Contr Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G ole Lote Lote de Serviço Num *G Registro Tipo de Registro Num '1' *G Serviço Operação Tipo de Operação Alfa *G Serviço Tipo de Serviço Num '01' *G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Layout do Lote Nº da Versão do Layout do Lote Num 020 *G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G E Inscri- Tipo Tipo de Inscrição da Empresa Num *G M ção Número Nº de Inscrição da Empresa Num *G P Código Cedente + DV Código do Convênio no Banco Alfa *G007 R Uso Exclusivo Uso Exclusivo da CAIXA Alfa Brancos 12.1 E Cód. Agên Código Agência Mantenedora da Conta Num *G008 S 13.1 Ident. -cia DV Dígito Verificador da Agência Num *G009 A 14.1 Cedente Código Código do Cedente (sem operação) Num *G DV Dígito Verif. Cedente (sem operação) Num *G DV Ag. + Ced. Digito Verif. Ag/Ced. (sem operação) Num *G012A 17.1 Nome Nome da Empresa Alfa G Informação 1 Mensagem Alfa C Informação 2 Mensagem Alfa C Controle da Nº Rem./Ret. Número Remessa/Retorno Num G Cobrança Dt. Gravação Data de Gravação Remessa/Retorno Num G Data do Crédito Data do Crédito Num C CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Empresa - Cliente (Cedente) que firmou o convênio de prestação de serviços com o banco v008 Micro 12

13 Registro Detalhe - Segmento P (Obrigatório - Remessa) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3P Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G P Lote Lote de Serviço Num *G P Registro Tipo de Registro Num '3' *G P Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G P Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa 'P' *G P CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G P Cód. Mov. Código de Movimento Remessa Num *C P Cód. Agência Código Agência Mantenedora da Conta Num *G P Identif. DV Dígito Verificador da Agência Num *G P Cedente Código Código do Cedente (sem operação) Num *G P DV Dígito Verif. Cedente (sem operação) Num *G P DV Ag. + Cedente Dígito Verif. Ag/Ced. (sem operação) Num G012B 13.3P Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA Alfa Brancos 13.3P Nosso Número Identificação do Título no Banco Num *G P Caracte- Carteira Código da Carteira Num *C P rística Cadastramento Forma de Cadastr. do Título no Banco Num *C P Documento Tipo de Documento Alfa 2 C P Cobrança Emissão Bloqueto Identificação da Emissão do Bloqueto Num *C P Distrib. Bloqueto Identificação da Distribuição Alfa C P Nº do Documento Número do Documento de Cobrança Alfa *C P Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA Alfa Brancos 20.3P Vencimento Data de Vencimento do Título Num *C P Valor do Título Valor Nominal do Título Num *G P Ag. Cobradora Agência Encarregada da Cobrança Num *C P DV Dígito Verificador da Agência Num *C P Espécie de Título Espécie do Título Num *C P Aceite Identific. de Título Aceito/Não Aceito Alfa C P Data Emissão do Título Data da Emissão do Título Num G P Juros Cód. Juros Mora Código do Juros de Mora Num *C P Data Juros Mora Data do Juros de Mora Num *C P Juros Mora Juros de Mora por Dia/Taxa Num C P Desc 1 Cód. Desc. 1 Código do Desconto Num *C P Data Desc. 1 Data do Desconto Num C P Desconto 1 Valor/Percentual a ser Concedido Num C P Vlr IOF Valor do IOF a ser Recolhido Num C P Vlr Abatimento Valor do Abatimento Num G P Uso Empresa Cedente Identificação do Título na Empresa Alfa G P Código p/ Protesto Código para Protesto Num C P Prazo p/ Protesto Número de Dias para Protesto Num C P Código p/ Baixa/Devolução Código para Baixa/Devolução Num C P Prazo p/ Baixa/Devolução Número de Dias para Baixa/Devolução Alfa C P Código da Moeda Código da Moeda Num *G P CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G P CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Conta Corrente - Dados sobre a Agência / Conta Corrente do Cedente Observações: Campos 37.3P e 39.3P Não poderão conter informações conflitantes, ou seja, o prazo para baixa / devolução não poderá ser menor que o prazo para protesto, quando este existir v008 Micro 13

14 Registro Detalhe - Segmento Q (Obrigatório - Remessa) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3Q Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G Q Lote Lote de Serviço Num *G Q Registro Tipo de Registro Num 3 *G Q Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G Q Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa Q *G Q CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Q Cód. Mov. Código de Movimento Remessa Num *C Q Dados Inscrição Tipo Tipo de Inscrição Num *G Q Número Número de Inscrição Num *G Q do Nome Nome Alfa G Q Endereço Endereço Alfa G Q Sacado Bairro Bairro Alfa G Q CEP CEP Num G Q Sufixo do CEP Sufixo do CEP Num G Q Cidade Cidade Alfa G Q UF Unidade da Federação Alfa G Q Sac. / Inscrição Tipo Tipo de Inscrição Num *G Q Aval. Número Número de Inscrição Num *G Q Nome Nome do Sacador/Avalista Alfa C Q CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Q CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Q CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Sacador Avalista - Dados sobre o cedente original do título Observações: 17.3Q à 19.3Q Estes campos deverão estar preenchidos quando não for o Cedente original do título v008 Micro 14

15 Registro Detalhe - Segmento R (Opcional - Remessa) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3R Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G R Lote Lote de Serviço Num *G R Registro Tipo de Registro Num 3 *G R Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G R Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa R *G R CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G R Cód. Mov. Código de Movimento Remessa Num *C R CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G R Multa Cód. Multa Código da Multa Alfa G R Data da Multa Data da Multa Num G R Multa Valor/Percentual a Ser Aplicado Num G R Informação ao Sacado Informação ao Sacado Alfa *C R Informação 3 Mensagem Alfa *C R Informação 4 Mensagem Alfa *C R CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Dados para Débito - Dados do Sacado para Débito Automático v008 Micro 15

16 Registro Detalhe - Segmento S (Opcional - Remessa) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3S Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G S Lote Lote de Serviço Num *G S Registro Tipo de Registro Num 3 *G S Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G S Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa S *G S CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G S Cód. Mov. Código de Movimento Remessa Num *C004 Para Tipo de Impressão S Tipo de Impressão Identificação da Impressão Num *C S Informação 5 Mensagem Alfa *C S Informação 6 Mensagem Alfa *C S Informação 7 Mensagem Alfa *C S Informação 8 Mensagem Alfa *C S CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G S CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) v008 Micro 16

17 Registro Detalhe - Segmento T (Obrigatório - Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3T Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G T Lote Lote de Serviço Num *G T Registro Tipo de Registro Num 3 *G T Serviço Nº do Registro Número Sequencial Registro no Lote Num *G T Segmento Código Segmento do Registro Detalhe Alfa T *G T CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G T Cód. Mov. Código de Movimento Retorno Num *C T Cód. Agência Código Agência Mantenedora da Conta Num *G T Identif. DV Dígito Verificador da Agência Num *G T Ceden Código Código do Cedente (sem operação) Num *G T -te DV Dígito Verif. Cedente (sem operação) Num *G T DV Ag. + Cedente Dígito Verif. Ag/Ced. (sem operação) Num G012B 13.3T Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA Alfa Brancos 13.3T Nosso Número Identificação do Título Num *G T Carteira Código da Carteira Num *C T Número do Documento Número do Documento de Cobrança Alfa *C T Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA Alfa Brancos 16.3T Vencimento Data do Vencimento do Título Num *C T Valor do Título Valor Nominal do Título Num *G T Banco Cobr./Receb. Número do Banco Num *C T Ag. Cobr./Receb. Agência Cobradora/Recebedora Num C T DV Dígito Verificador da Agência Num C T Uso da Empresa Identificação do Título na Empresa Alfa G T Cód. Moeda Código da Moeda Num *G T Sacado Inscrição Tipo Tipo de Inscrição Num *G T Número Número de Inscrição Num *G T Nome Nome do Sacado Alfa G T CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G T Valor da Tar./Custas Valor da Tarifa / Custas Num G T Motivo da Ocorrência Identificação para Rejeições, Tarifas, Num *C047 Custas, Liquidação e Baixas 29.3T CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Conta Corrente - Dados sobre a Agência / Conta Corrente do Cedente v008 Micro 17

18 Registro Detalhe - Segmento U (Obrigatório - Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3U Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G U Lote Lote de Serviço Num *G U Registro Tipo de Registro Num 3 *G U Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G U Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa U *G U CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G U Cód. Mov. Código de Movimento Retorno Num *C U Dados Acréscimos Juros / Multa / Encargos Num C U do Título Vlr do Desconto Valor do Desconto Concedido Num C U Vlr do Abatimento Valor do Abat. Concedido/Cancel Num C U Vlr IOF Valor do IOF Recolhido Num G U Vlr Pago Valor Pago pelo Sacado Num C U Vlr Líquido Valor Líquido a ser Creditado Num G U Outras Despesas Valor de Outras Despesas Num C U Outros Créditos Valor de Outros Créditos Num C U Data da Ocorrência Data da Ocorrência Num C U Data do Crédito Data da Efetivação do Crédito Num C U Data da Tarifa Data do Débito da Tarifa Num 24.3U CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Num 0 G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Dados do Título - Informações adicionais sobre o título de cobrança v008 Micro 18

19 Registro Detalhe - Segmento W (Opcional - Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3W Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G W Lote Lote de Serviço Num *G W Registro Tipo de Registro Num 3 *G W Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G W Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa U *G W CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G W Cód. Mov. Código de Movimento Retorno Num C W Número do Registro Posição Relativa no Arquivo Num C W Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA Alfa Branco 10.3W Campo Código do Campo Num C W Erro Código do Erro (Nota C047-A) Num C047 PODEM OCORRER NO MÁXIMO 20 VEZES O CONJUNTO DE CAMPOS CÓDIGO DO CAMPO E CÓDIGO DE ERRO 24.3U CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Dados do Título - Informações adicionais sobre o título de cobrança v008 Micro 19

20 Registro Trailer de Lote Campo Posição Nº Nº Formato Default ês- De Até Dig Dec crição 01.5 Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G Lote Lote de Serviço Num *G Registro Tipo de Registro Num 5 *G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Qtde de Registros Quantidade de Registros no Lote Num *G Totalização da Cobrança Quantidade de Títulos em Cobrança Num *C Simples Valor Total dostítulos em Carteiras Num *C CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Num 0 G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Num 0 G Totalização da Cobrança Quantidade de Títulos em Cobrança Num *C Caucionada Quantidade de Títulos em Carteiras Num *C Totalização da Cobrança Quantidade de Títulos em Cobrança Num *C Descontada Valor Total dostítulos em Carteiras Num *C CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) v008 Micro 20

21 Bloqueto Eletrônico (Captura de Títulos em Cobrança) Registro Header de Lote Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.1 Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G Lote Lote de Serviço Num *G Registro Tipo de Registro Num 1 *G Serviço Operação Tipo de Operação Num I *G Serviço Tipo de Serviço Num 03 *G CNAB Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Layout do Lote Nº da Versão do Layout do Lote Num 020 *G CNAB Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G E Inscrição Tipo Tipo de Inscrição da Empresa Num *G m p Número Número de Inscrição da Empresa Num *G r Código Cedente + DV Código do Convênio no Banco Alfa *G e s Uso Exclusivo Uso Exclusivo CAIXA Alfa Brancos 13.1 a Cód. Agência Código Agência Mantenedora da Conta Num *G Identif. DV Dígito Verificador da Agência Num *G Cedente Código Código do Cedente (sem operação) Num *G DV Dígito Verif. Cedente (sem operação) Num *G DV Ag. + Ced. Dígito Verif. Ag/Ced. (sem operação) Num G012A 18.1 Nome Nome da Empresa Alfa G CNAB Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente) Empresa - Cliente (Cedente) que firmou o convênio de prestação de serviços com o banco v008 Micro 21

22 Registro Detalhe - Segmento G (Obrigatório - Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3G Controle Banco Código no Banco na compensação Num 104 G G Lote Lote de Serviço Num *G G Registro Tipo de Registro Num 3 *G G Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G G Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa G *G G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G G Movimento Código de Movimento Remessa Num *C G Código de Barras Código de Barras Num *G G Cedente Inscrição Tipo Tipo de Inscrição do Cedente Num *G G Número Número de Inscrição do Cedente Num *G G Nome Nome do Cedente Alfa G G Vencimento Data de Vencimento do Título Num *C G Valor do Título Valor Nominal do Título Num *G G Qtde. Moeda Quantidade da Moeda Num G G Código da Moeda Código da Moeda Num *G G Nº do Documento Número do Documento de Cobrança Alfa *C G Ag. Cobradora Agência Encarregada da Cobrança Num *C G DV Dígito Verificador da Agência Alfa *G G Praça Praça Cobradora Alfa B G Carteira Código da Carteira Alfa *C G Espécie Título Espécie do Título Num *C G Data Emissão Título Data da Emissão do Título Num G G Juros de Mora Juros de Mora por Dia Num C G Desc 1 Cód. Desc 1 Código do Desconto Num *C G Data Desc. 1 Data do Desconto Num C G Desconto 1 Valor / Percentual a ser Concedido Num C G Código para Protesto Código para Protesto Num C G Prazo Protesto Número de Dias para Protesto Num C G Data Limite Data Limite para Pagamento do Título Num C G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente) Cedente - Dados sobre o Cedente do título de cobrança v008 Micro 22

23 Registro Detalhe - Segmento H (Opcional - Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3H Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G H Lote Lote de Serviço Num *G H Registro Tipo de Registro Num 3 *G H Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G H Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa H *G H CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G H Movimento Código de Movimento Remessa Num *C H Sac. / Inscrição Tipo Tipo de Inscrição Num *G H Aval. Número Número de Inscrição Num *G H Nome Nome do Sacador / Avalista Alfa G H Desc2 Cód. Desc. 2 Código do Desconto Num *C H Data Desc. 2 Data do Desconto Num C H Desconto 2 Valor/Percentual a ser Concedido Num C H Desc 3 Cód. Desc. 3 Código do Desconto Num *C H Data Desc. 3 Data do Desconto Num C H Desconto 3 Valor/Percentual a ser Aplicado Num C H Multa Cód. Multa Código da Multa Num G H Data da Multa Data da Multa Num G H Multa Valor/Percentual a Ser Concedido Num G H Abatimento Valor do Abatimento Num G H Informação 1 Mensagem Alfa C H Informação 2 Mensagem Alfa C073 Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente) Sacador Avalista - Dados sobre o Cedente original do título de cobrança v008 Micro 23

24 Registro Detalhe - Segmento Y-03 (Opcional - Retorno) Registro Opcional para Informação de Dados do Sacado Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3Y Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G Y Lote Lote de Serviço Num *G Y Registro Tipo de Registro Num 3 *G Y Serviço Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G Y Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa Y *G Y CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Alfa Brancos G Y Cód. Movimento Código de Movimento Remessa Num 01 *C Y Cod. Reg. Opcional Identificação Registro Opcional Num '03 *G Y Sacado Inscrição Tipo Tipo de Inscrição Num *G Y Número Número de Inscrição Num *G Y Nome Nome do Sacado Alfa G Y Endereço Endereço do Sacado Alfa G Y Bairro Bairro Alfa G Y CEP CEP Num G Y Sufixo do CEP Sufixo do CEP Num G Y Cidade Cidade Alfa G Y UF Unidade da Federação Alfa G Y CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente) Sacado - Dados sobre o Sacado, informados pelo Cedente v008 Micro 24

25 Registro Trailer de Lote Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.5 Controle Banco Código do Banco na Compensação Num 104 G Lote Lote de Serviço Num *G Registro Tipo de Registro Num 5 *G CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Totais Qtd. de Registros Quantidade de Registros do Lote Num *G Valor Somatória dos Valores Num B Qtd. de Moeda Somatória da Quantidade de Moeda Num B CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente) Totais - Totais de controle para checagem do lote v008 Micro 25

26 2.0 - Descrição de Campos (Notas Explicativas) B - Bloqueto Eletrônico B001 B002 B003 Praça Cobradora B001 Texto referente ao nome da Agência (praça) onde será cobrado o título de cobrança. Somatória dos Valores B002 Valor obtido pela somatória dos valores nominais dos títulos dos registros de detalhe (Código de Segmento = 'G' ). Somatória de Quantidade de Moedas B003 Valor obtido pela somatória das quantidades de moeda dos registros de detalhe (Código de Segmento = 'G' ) v008 Micro 26

27 C - Títulos em Cobrança C003 Data do Crédito C003 Data de efetivação do crédito referente ao pagamento do título de cobrança. Informação enviada somente no arquivo de retorno. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C004 Código de Movimento Remessa C004 Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviado nos registros do arquivo de remessa. Cada Banco definirá os campos a serem alterados para o código de movimento = Entrada de Títulos 02 = Pedido de Baixa 04 = Concessão de Abatimento 05 = Cancelamento de Abatimento 06 = Alteração de Vencimento 07 = Concessão de Desconto 08 = Cancelamento de Desconto 09 = Alterar Título de Devolução para Protesto 10 = Alterar Título de Protesto para Devolução 31 = Alteração de Outros Dados C006 Código da Carteira C006 Código adotado pela FEBRABAN, para identificar a característica dos títulos dentro das modalidades de cobrança existentes no banco. 1 = Cobrança Simples 3 = Cobrança Caucionada O Código 1 Cobrança Simples deve ser obrigatoriamente informado nas modalidades Cobrança Simples e Cobrança Rápida. C007 Forma de Cadastramento do Título no Banco C007 Código adotado pela FEBRABAN, para indicar a existência de registro do título no banco. 1 = Com Cadastramento (Cobrança Registrada) 2 = Sem Cadastramento (Cobrança sem Registro) C008 Tipo de Documento C008 Código adotado pela FEBRABAN para identificar a existência material do documento no processo. Informar sempre 2 1 = Tradicional 2 = Escritural C009 Identificação da Emissão do Bloqueto C009 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o responsável e a forma de emissão do bloqueto. 1 = Banco Emite 2 = Cliente Emite 4 = Banco Reemite 5 = Banco Não Reemite Os códigos 4 e 5 só serão aceitos para código de movimento para remessa 31 C010 Identificação da Distribuição C010 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o responsável pela distribuição do bloqueto. 1 = Banco Distribui 2 = Cliente Distribui C011 Número do Documento de Cobrança C011 Número adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o título de cobrança. Poderá conter número de duplicata, no caso de cobrança de duplicatas; número da apólice, no caso de cobrança de seguros, etc. Campo de preenchimento obrigatório. C012 Data de Vencimento do Título C012 Campo de informação da data de vencimento do título de cobrança. A Vista Preencher com Contra-apresentação Preencher com Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C014 Agência Encarregada da Cobrança Código adotado pelo Banco responsável pela cobrança, para identificar o estabelecimento bancário responsável pela cobrança do título. Dígito Verificador (DV) do campo Agência, fornecido pela C v008 Micro 27

28 CAIXA. Para essa informação solicitar a relação de agências cobradoras à agência CAIXA de relacionamento. Informação opcional, se informado 0 o sistema atribuirá a agência encarregada da cobrança pelo CEP do sacado. C015 Espécie do Título C015 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de título de cobrança. 01 = CH Cheque 02 = DM Duplicata Mercantil 03 = DMI Duplicata Mercantil p/ Indicação 04 = DS Duplicata de Serviço 05 = DSI Duplicata de Serviço p/ Indicação 06 = DR Duplicata Rural 07 = LC Letra de Câmbio 08 = NCC Nota de Crédito Comercial 09 = NCE Nota de Crédito a Exportação 10 = NCI Nota de Crédito Industrial 11 = NCR Nota de Crédito Rural 12 = NP Nota Promissória 13 = NPR Nota Promissória Rural 14 = TM Triplicata Mercantil 15 = TS Triplicata de Serviço 16 = NS Nota de Seguro 17 = RC Recibo 18 = FAT Fatura 19 = ND Nota de Débito 20 = AP Apólice de Seguro 21 = ME Mensalidade Escolar 22 = PC Parcela de Consórcio 99 = Outros C016 Identificação de Título Aceito / Não Aceito C016 Código adotado pela FEBRABAN para identificar se o título de cobrança foi aceito (reconhecimento da dívida pelo Sacado). A = Aceite N = Não Aceite C018 Código do Juros de Mora C018 Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de pagamento de juros de mora. 1 = Valor por Dia 2 = Taxa Mensal 3 = Isento 4 = Acata cadastramento na CAIXA C019 Data do Juros de Mora C019 Data indicativa do início da cobrança de Juros de Mora de um título de cobrança, deverá ser maior que a Data de Vencimento do título de cobrança Caso seja inválida ou não informada o sistema assumirá a data de vencimento + 1. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C020 Juros de Mora por Dia / Taxa C020 Valor ou porcentagem sobre o valor do título a ser cobrado de juros de mora. C021 Código do Desconto 1 C021 Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de desconto que deverá ser concedido. Ao se optar por valor, o desconto deve ser expresso em valor. Idem ao se optar por percentual, o desconto deve ser expresso em percentual. 0 = Sem Desconto 1 = Valor Fixo até a data informada 2 = Percentual até a data informada Para os códigos 1 e 2 será obrigatório a informação da Data. C022 Data do Desconto 1 Data limite do desconto do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C v008 Micro 28

29 C023 Valor / Percentual a ser Concedido C023 Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o título de cobrança. C024 Valor do IOF a Ser Recolhido C024 Valor original do IOF - Imposto sobre Operações Financeiras - de um título prêmio de seguro na sua data de emissão, expresso de acordo com o tipo de moeda. C026 Código para Protesto C026 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de prazo a ser considerado para o protesto. 1 = Protestar (sendo que até 5 dias são contados dias úteis e acima de 5 dias são contados dias corridos) 2 = Protestar Dias Úteis (utilizado no serviço Bloqueto Eletrônico para Cedentes que são Sacados) 3 = Não Protestar C027 Número de Dias para Protesto C027 Número de dias decorrentes após a data de vencimento para inicialização do processo de cobrança via protesto. Pode ser de 02 a 90 dias, sendo: De 02 a 05 = dias úteis Acima de 05 = dias corridos C028 Código para Baixa / Devolução C028 Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual o procedimento a ser adotado com o Título. 1 = Baixar / Devolver 2 = Não Baixar / Não Devolver C029 Número de Dias para Baixa / Devolução C029 Número de dias corridos após a data de vencimento de um Título não pago, que deverá ser baixado e devolvido para o Cedente. Pode ser de 05 a 90 dias corridos. C036 Informação ao Sacado C036 Texto de observações destinado ao envio de informações do Cedente ao Sacado. Este campo só poderá ser utilizado, caso haja troca de arquivos magnéticos entre o Banco e o Sacado. C037 Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9 C037 Texto de observações destinado ao envio de mensagens livres, a serem impressas no campo de instruções da ficha de compensação do bloqueto. As mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2. C040 Tipo de Impressão C040 Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de impressão da mensagem do título de cobrança. 3 = Corpo de Instruções da Ficha de Compensação do Bloqueto C044 Código de Movimento Retorno Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviado nos registros do arquivo de retorno. Os códigos de movimento 02, 03, 26 e 30 estão relacionados com a descrição C047-ª O código de movimento 28 está relacionado com a descrição C047-B. Os códigos de movimento 06, 09 e 17 estão relacionados com a descrição C047-C. 02 = Entrada Confirmada 03 = Entrada Rejeitada 06 = Liquidação 09 = Baixa 11 = Títulos em Carteira (Em Ser) 12 = Confirmação Recebimento Instrução de Abatimento 13 = Confirmação Recebimento Instrução de Cancelamento Abatimento 14 = Confirmação Recebimento Instrução Alteração de Vencimento 17 = Liquidação Após Baixa ou Liquidação Título Não Registrado 19 = Confirmação Recebimento Alteração de Título de Devolução para Protesto 20 = Confirmação Recebimento Alteração de Título de Protesto para Devolução 23 = Remessa a Cartório (Aponte em Cartório) 24 = Retirada de Cartório e Manutenção em Carteira 25 = Protestado e Baixado (Baixa por Ter Sido Protestado) 26 = Instrução Rejeitada 27 = Confirmação do Pedido de Alteração de Outros Dados 28 = Débito de Tarifas/Custas 30 = Alteração de Dados Rejeitada 36 = Confirmação de Recebimento de Instrução de Desconto 37 = Confirmação de Recebimento de Instrução de Cancelamento de Desconto 43 = Estorno de Protesto/Sustação 44 = Estorno de Baixa/Liquidação C v008 Micro 29

30 45 = Alteração de dados C045 C047 Número do Banco Cobrador / Recebedor Código fornecido pelo Banco Central para identificação do Banco responsável pela cobrança ou recebimento. Só será informado nos casos de cobrança / liquidação em outros bancos. Motivo da Ocorrência Código adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrências (rejeições, tarifas, custas, liquidação e baixas) em registros detalhe de títulos de cobrança. A - Códigos de rejeições de 01 a 99 associados aos códigos de movimento 02, 03, 26 e 30 (Descrição C044) 01 - Código do banco inválido Código do registro inválido Código do segmento inválido Código de movimento inválido Tipo/número de inscrição do cedente inválido Agência/Conta/DV inválido Nosso número inválido Nosso número duplicado Carteira inválida Forma de cadastramento do título inválido Tipo de documento inválido Identificação da emissão do bloqueto inválida Identificação da distribuição do bloqueto inválida Características da cobrança incompatíveis Data de vencimento inválida Valor do título inválido Espécie do título inválida Aceite inválido Data da emissão inválida Código de juros de mora inválido Valor/Taxa de juros de mora inválido Código do desconto inválido Valor do desconto maior ou igual ao valor do título Desconto a conceder não confere Valor do IOF inválido Valor do abatimento inválido Código para protesto inválido Prazo para protesto inválido Título com ordem de protesto emitida Código para baixa/devolução inválido Prazo para baixa/devolução inválido Código da moeda inválido Nome do sacado não informado Tipo/número de inscrição do sacado inválido Endereço do sacado não informado CEP inválido CEP sem praça de cobrança (não localizado) Unidade da federação inválida Tipo/número de inscrição do sacador/avalista inválido Código da multa inválido Data da multa inválida Valor/Percentual da multa inválido Movimento para título não cadastrado Agência cobradora inválida Tipo de impressão inválido Entrada para título já cadastrado Movimentação inválida para o título Alteração de dados inválida Apelido do cliente não cadastrado Erro na composição do arquivo Lote de serviço inválido Código do cedente inválido Cedente não pertence a cobrança eletrônica/apelido não confere com cedente. C045 C v008 Micro 30

31 75 - Nome da empresa inválido Nome do banco inválido Código da remessa inválido Data/Hora de geração do arquivo inválida Número seqüencial do arquivo inválido Número da versão do Layout do arquivo/lote inválido Literal REMESSA-TESTE válida somente para fase de testes Literal REMESSA-TESTE obrigatório para fase de testes Tipo/número de inscrição da empresa inválido Tipo de operação inválido Tipo de serviço inválido Forma de lançamento inválido Número da remessa inválido Número da remessa menor/igual que da remessa anterior Lote de serviço divergente Número seqüencial do registro inválido Erro na seqüência de segmento do registro detalhe Código de movimento divergente entre grupo de segmentos Quantidade de registros no lote inválido Quantidade de registros no lote divergente Quantidade de lotes do arquivo inválido Quantidade de lotes no arquivo divergente Quantidade de registros no arquivo inválido. B - Códigos de tarifas / custas de 01 a 11 associados ao código de movimento 28 (Descrição C044) 01 = Tarifa de Extrato de Posição 02 = Tarifa de Manutenção de Título Vencido 03 = Tarifa de Sustação 04 = Tarifa de Protesto 05 = Tarifa de Outras Instruções 06 = Tarifa de Outras Ocorrências 07 = Tarifa de Envio de Duplicata ao Sacado 08 = Custas de Protesto 09 = Custas de Sustação de Protesto 10 = Custas de Cartório Distribuidor 11 = Custas de Edital C - Códigos de liquidação / baixa de 02 a 10 associados aos códigos de movimento 06, 09 e 17 (Descrição C044) Liquidação: 02 = Casas Lotéricas 03 = Liquidação no próprio Banco 04 = Compensação Eletrônica 05 = Compensação Convencional 06 = Outros Canais 07 = Correspondente Bancário 08 = Em Cartório Baixa: 09 = Comandada Banco 10 = Comandada Cliente Arquivo Na posição 216 será informado a forma de liquidação: 01 = Dinheiro 02 = Cheque Na posição 218 será informado o float. C048 Valor dos Juros / Multa / Encargos C048 Valor dos acréscimos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. C049 Valor do Desconto Concedido C049 Valor dos descontos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. C050 Valor do Abatimento Concedido / Cancelado C050 Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. C052 Valor Pago pelo Sacado C052 Valor do pagamento efetuado pelo Sacado referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. C054 Valor de Outras Despesas C v008 Micro 31

32 Valor de despesas referente a Custas Cartorárias. C055 Valor de Outros Créditos Valor efetivo de créditos referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. C056 Data da Ocorrência Data do evento que afeta o estado do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C057 Data da Efetivação do Crédito Data de disponibilização do crédito referente ao título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C060 Nome do Sacador / Avalista Nome que identifica a entidade, pessoa física ou jurídica, Cedente original do título de cobrança. Informação obrigatória quando se tratar de título negociado com terceiros. C070 Quantidade de Títulos em Cobrança Somatória dos registros enviados no lote do arquivo de acordo com o Código da Carteira. Só serão utilizados para informação do arquivo retorno. C071 Valor Total dos Títulos em Carteiras Somatória dos valores dos títulos de cobrança enviados no lote do arquivo de acordo com o Código da Carteira. Só serão utilizados para informação do arquivo retorno. C073 Mensagem 1 / 2 Texto referente a mensagens que serão impressas em todos os bloquetos referentes ao mesmo lote. Estes campos não serão utilizados no arquivo retorno. C074 Código do Movimento (Notificação da Remessa) 01 - Remessa Processada 02 - Remessa Rejeitada C075 Número do Registro (Posição Relativa do Registro) Quando o código da notificação for 02 (nota C074) este campo conterá a posição relativa do registro dentro do arquivo; caso contrário este campo conterá a quantidade total de registros processados. C076 Código do Campo Este campo terá a seguinte característica: CCTS, onde: CC = número do campo T = tipo do registro S = Segmento (se for o caso) C055 C056 C057 C060 C070 C071 C073 C074 C075 Exemplo: 013P = campo 01 do registro tipo 3, segmento P v008 Micro 32

33 G - Campos Genéricos G001 G002 G003 G004 G005 G006 G007 G008 G009 G010 G011 Código do Banco na Compensação G001 Código fornecido pelo Banco Central para identificação do Banco que está recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestação de serviços. CAIXA ECONÔMICA FEDERAL = 104 Lote de Serviço G002 Número seqüencial para identificar cada lote de serviço. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: número do lote anterior acrescido de 1. Deve ser o mesmo número dentro do lote. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo. Se registro for Header do Arquivo = '0000' Se registro for Trailer do Arquivo = '9999' Tipo de Registro G003 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de registro. '0' = Header de Arquivo '1' = Header de Lote '2' = Registros Iniciais do Lote (opcional) '3' = Detalhe '4' = Registros Finais do Lote (opcional) '5' = Trailer de Lote '9' = Trailer de Arquivo Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB G004 Texto de observações destinado para uso exclusivo da FEBRABAN. Preencher com Brancos. Tipo de Inscrição da Empresa G005 Código que identifica o tipo de inscrição da Empresa ou Pessoa Física. '1' = CPF '2' = CGC / CNPJ '0' = Não informado '9' = Outros Quando tipo de incrição igual a 0 (não informado), preencher com zeros Número de Inscrição da Empresa G006 Número de inscrição da Empresa (CNPJ) ou Pessoa Física (CPF). Código do Convênio no Banco (Código do Cedente) G007 Código fornecido pela CAIXA, através da agência de relacionamento do cliente, específico para identificar determinados tipos de serviços / produtos. O campo CÓDIGO DO CEDENTE deverá ser preenchido da seguinte forma: AAAAOOOCCCCCCCCD, onde: AAAA = código da Agência CAIXA de relacionamento do cliente / cedente OOO = Operação CCCCCCCC = Número da Conta Corrente ou seqüencial D = Dígito Verificador Agência Mantenedora da Conta G008 Código da Agência Mantenedora da Conta. Dígito Verificador da Agência G009 Dígito Verificador da Agência Mantenedora da Conta. Fornecido pela CAIXA Código do Cedente (sem operação) G010 Código do Convênio no banco (tamanho 12) no formato 0000CCCCCCCC. Dígito Verificador do Cedente (sem operação) G011 Código adotado pela CAIXA, para verificação da autenticidade do Cedente. Deverá ser calculado através do Módulo 11. Exemplo de como calcular o dígito verificador do cedente: Agência/Código do Cedente: Cedente (sem operação e sem DV): ª linha Cedente 2ª linha Índice Multiplicação (preencher seqüencialmente de 2 a 9 da direita p/a esquerda) 3ª linha Multiplicação Coluna por Coluna (0x9, 0x8, 0x7, 0x6, 0x5, 0x4, 3x3, 3x2) v008 Micro 33

34 G012A Soma-se os valores da 3ª linha: = 15 Dividir o resultado da soma por onze: 15/11 = 1 (RESTO 4) Subtrair onze pelo resto da divisão: 11-4 = 7 O dígito calculado é 7 Obs.: Se o resultado da subtração for maior que 9 (nove) o dígito será 0 (zero) Dígito Verificador da Agência/Cedente Código adotado pela CAIXA, para verificação da autenticidade do par Agência/Cedente. Deverá ser calculado através do Módulo 11. Exemplo de como calcular o DV da Agência/Cedente: Agência/Código do Cedente: Agência (sem DV): 0341 Cedente (sem operação e sem DV): ª linha Agência/Cedente 2ª linha Índice Multiplicação (preencher seqüencialmente de 2 a 9 da direita p/a esquerda) 3ª linha Multiplicação Coluna por Coluna Soma-se os valores da 3ª linha: = 41 Dividir o resultado da soma por onze: 41/11 = 3 (RESTO 8) Subtrair onze pelo resto da divisão: 11 8 = 3 O dígito calculado é 3 G012A Obs.: Se o resultado da subtração for maior que 9 (nove) o dígito será 0 (zero) G012B Dígito Verificador da Agência/Cedente (Segmentos P e T) Código adotado pela CAIXA, para verificação da autenticidade do par Agência/Cedente. Deverá ser calculado através do Módulo 11. G012B G013 Exemplo de como calcular o DV da Agência/Cedente: Agência/Código do Cedente: Agência (sem DV): 0341 Cedente (sem operação e sem DV): (tamanho 12, preencher com zeros a esquerda) ª linha Agência/Cedente 2ª linha Índice Multiplicação (preencher seqüencialmente de 2 a 9 da direita p/a esquerda) 3ª linha Multiplicação Coluna por Coluna Soma-se os valores da 3ª linha: = 73 Dividir o resultado da soma por onze: 73/11 = 6 (RESTO 7) Subtrair onze pelo resto da divisão: 11 7 = 4 O dígito calculado é 4 Obs.: Se o resultado da subtração for maior que 9 (nove) o dígito será 0 (zero) Nome Nome que identifica a pessoa, física ou jurídica, a qual se quer fazer referência. G013 G014 G015 G016 Nome do Banco G014 Nome que identifica o Banco que está recebendo ou enviando o arquivo. Informar: CAIXA ECONÔMICA FEDERAL Código Remessa / Retorno G015 Código adotado pela FEBRABAN para qualificar o envio ou devolução de arquivo entre a Empresa Cliente e o Banco prestador dos Serviços. Informar: '1' = Remessa (Cliente Banco) '2' = Retorno (Banco Cliente) Data de Geração do Arquivo G016 Data da criação do arquivo. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde : DD = dia v008 Micro 34

35 MM = mês AAAA = ano G017 Hora de Geração do Arquivo Hora da criação do arquivo. Utilizar o formato HHMMSS, onde : HH = hora MM = minuto SS = segundo G018 Número Seqüencial do Arquivo Número seqüencial adotado e controlado pelo responsável pela geração do arquivo para ordenar a disposição dos arquivos encaminhados. Evoluir um número seqüencial a cada header de arquivo. G019 Número da Versão do Layout do Arquivo Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual a versão de layout do arquivo encaminhado. O código é composto de: Versão = 2 dígitos Release = 1 dígito G020 Densidade de Gravação do Arquivo Densidade de gravação (BPI), do arquivo encaminhado. Pode ser: 1600 BPI 6250 BPI Pode ser informado 0. G021 Para Uso Reservado do Banco Texto de observações destinado para uso exclusivo da CAIXA ECONÔMICA FEDERAL. Durante a fase de testes (simulado) deverá conter a literal RETORNO-TESTE G022 Para Uso Reservado da Empresa Campo utilizado pelo cliente/cedente. Na fase de testes (simulado) deverá conter a literal REMESSA-TESTE e na fase de produção deverá conter a literal REMESSA-PRODUÇÃO G025 Tipo de Serviço Código adotado pela FEBRABAN para indicar o tipo de serviço / produto contido no arquivo / lote: '01' = Cobrança 03 = Bloqueto Eletrônico G028 Tipo de Operação Código adotado pela FEBRABAN para identificar a transação que será realizada com os registros detalhe do lote. Deve constar apenas um tipo por lote: 'R' = Arquivo Remessa 'T' = Arquivo Retorno G030 Número da Versão do Layout do Lote Identifica qual a versão de layout do lote de arquivo encaminhado. O código é composto de: Versão = 2 dígitos Release = 1 dígito G031 Mensagem 1 / 2 Texto referente a mensagens que serão impressas em todos os bloquetos originados dos detalhes desse lote. G032 Endereço Texto referente a localização da rua / avenida, número, complemento e bairro utilizado para entrega de correspondência. G033 Cidade Texto referente ao nome do município componente do endereço utilizado para entrega de correspondência. G017 G018 G019 G020 G021 G022 G025 G028 G030 G031 G032 G033 G034 CEP G034 Código adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos), para identificação de logradouros. G035 Sufixo do CEP G035 Código adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telégrafos), para complementação do código de CEP. G036 Estado / Unidade da Federação G036 Código do estado, unidade da federação componente do endereço utilizado para entrega de correspondência. G038 Número Seqüencial do Registro no Lote G v008 Micro 35

36 G039 G045 G049 G056 G057 G063 G065 G067 G068 G069 G070 G071 G072 G073 G074 Número para identificar a seqüência de registros encaminhados no lote. Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote. Código de Segmento do Registro Detalhe G039 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o segmento do registro. Valor do Abatimento G045 Valor do abatimento (redução do valor do documento, devido a algum problema), expresso em moeda corrente. Quantidade de Lotes do Arquivo G049 Número obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo. Somatória dos registros de tipo 1, incluindo header e trailer. Quantidade de Registros do Arquivo G056 Número obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo. Somatória dos registros de tipo 0, 1, 3, 5 e 9. Quantidade de Registros do Lote G057 Número obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatória dos registros de tipo 1, 3 e 5. Código de Barras G063 Código adotado pela FEBRABAN para identificar o Título. Especificações do Código de Barras do Bloqueto de Cobrança - Ficha de Compensação (Modelo CADOC , Carta Circular número 2414, de 07/10/1993, do Banco Central do Brasil). Alteração nas especificações do Código de Barras - Introdução do dígito de auto conferência (Carta Circular número 2531, de 24/02/1995). Código da Moeda G065 Código adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda referenciada no Título. Informar fixo: '09' = REAL Identificação de Registro Opcional G067 Código adotado pela FEBRABAN para identificação de registros opcionais. Domínio: '03' = Informação de Dados do Sacado Data de Gravação Remessa / Retorno G068 Data da gravação do arquivo de remessa ou retorno. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde : DD = dia MM = mês AAAA = ano Identificação do Título no Banco G069 Número adotado pelo Banco Cedente para identificar o Título. Para código de movimento igual a '01' (Entrada de Títulos), caso esteja preenchido com zeros, a numeração será atribuída pela CAIXA. Para montagem do Nosso Número, quando a emissão do título é feita pelo cliente (carteiras Cobrança Rápida, Sem Registro e SAD), solicitar especificação à Agência CAIXA de relacionamento. Valor Nominal do Título G070 Valor original do Título. Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 casas decimais. Quando o valor for expresso em moeda variável, utilizar 5 decimais. Data da Emissão do Título G071 Data de emissão do Título. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano Identificação do Título na Empresa G072 Campo destinado para uso da Empresa Cedente para identificação do Título (Número do Documento/Seu Número). Campo de preenchimento obrigatório. Código da Multa G073 Código adotado pela FEBRABAN para identificação do critério de pagamento de pena pecuniária, a ser aplicada pelo atraso do pagamento do Título. Pode ser: '1' = Valor Fixo '2' = Percentual 0 = Sem Multa Data da Multa G074 Data a partir da qual a multa deverá ser cobrada. Na ausência, será considerada a data de vencimento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia v008 Micro 36

37 G075 G076 G077 G078 G079 MM = mês AAAA = ano Valor / Percentual a Ser Aplicado G075 Valor ou percentual de multa a ser aplicado sobre o valor do Título, por atraso no pagamento. Valor da Tarifa / Custas G076 Valor da tarifa cobrada pelo serviço prestado pelo Banco Cedente referentes ao Título, expresso em moeda corrente. Valor do IOF Recolhido G077 Valor do IOF - Imposto sobre Operações Financeiras - recolhido sobre o Título, expresso em moeda corrente. Valor Líquido a ser Creditado G078 Valor efetivo a ser creditado referente ao Título, expresso em moeda corrente. Número Remessa / Retorno G079 Número adotado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo para identificar a seqüência de envio ou devolução do arquivo entre o Cedente e o Banco Cedente v008 Micro 37