COBRANÇA BANESE Layout dos Arquivos de Remessa e Retorno Cobrança Com Registro

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1 COBRANÇA BANESE Layout dos Arquivos de Remessa e Retorno Cobrança Com Registro De acordo com as normas do padrão CNAB

2 Índice Analítico Layout do Arquivo de Remessa...1 Layout do Registro do Header...1 Detalhamento do Registro do Header...2 Layout do Registro de Transação...3 Detalhamento do Registro de Transação...4 Layout do Registro do Trailler...7 Detalhamento do Registro do Trailler...7 Layout do Arquivo de Retorno dos Pagamentos...8 Layout do Registro do Header...8 Detalhamento do Registro do Header...9 Layout do Registro de Transação...10 Detalhamento do Registro de Transação...12 Layout do Registro do Trailler...14 Detalhamento do Registro do Trailler...15

3 ARQUIVOS DE REMESSA 1. Layout do Arquivo de Remessa Origem: Empresa Destino: BANESE Padrão CNAB 400 Intercâmbio de Informações entre o BANESE e Empresas Layout do Arquivo Remessa Data:01/12/1998 Títulos em Carteira de Cobrança Com Registro Pág.: 1. Layout do Registro do Header ===================================================================================== REGISTRO HEADER TAMANHO 400 BYTES FORMATO ZONADO ===================================================================================== * * CAMPO POSIÇÃO Nº CONTEÚDO Nº/RG DE ATÉ INT DEC TIP CODIGO DO REGISTRO N NUMÉRICO = CODIGO DA REMESSA N NUMÉRICO = LITERAL REMESSA A ALFANUMÉRICO = 'REMESSA' CODIGO DO SERVIÇO N ALFANUMÉRICO = '1' 05.1 LITERAL SERVIÇO A COBRANÇA 06.1 CODIGO DA EMPRESA N CTA CORRENTE EMPRESA 07.1 NOME DA EMPRESA A NOME DA EMPRESA 08.1 CODIGO DO BANCO N NUMERICO = NOME DO BANCO A ALFANUMÉRICO = BANESE 10.1 DATA DE GRAVAÇAO N DT MOVIMENTO 11.1 COD. INSC. EMPRESA N TIPO INSCRIÇÃO 12.1 INSCRIÇAO EMPRESA N NUMERO INSCRIÇÃO 13.1 BRANCOS A ALFANUMÉRICO = BRANCO 14.1 NUMERO SEQUENCIAL N NUM SEQUENC ARQUIVO 15.1 SEQUENCIA _ N NUMÉRICO =

4 Intercâmbio de Informações entre o BANESE e Empresas Layout do Arquivo Remessa Data:01/12/1998 Títulos em Carteira de Cobrança Com Registro Pág.: 2. Detalhamento do Registro do Header CAMPO DESCRIÇÃO 1 Deve ser igual a zero 2 Deve ser igual a 1 (um) 3 Deve ser preenchido com o literal "REMESSA" 4 Deve ser igual a 1 (um) 5 Deve ser preenchido com o literal "COBRANÇA" 6 Deve ser preenchido com a conta corrente do cliente no Banese. É um campo numérico alinhado à direita, observando o seguinte: Agência 3 posições Tipo conta 2 posições Conta Corrente 7 posições 7 Deve ser preenchido com o nome da empresa 8 Deve ser igual a 047 (quarenta e sete) 9 Deve ser preenchido com o literal "Banese". 10 Deve ser preenchido com a data de gravação do meio magnético. Deverá ser uma data válida no formato ddmmaa. Será considerada como a data de entrada dos títulos no Sistema de Cobrança Banese. Não pode ser maior que a data atual, nem mais de 10 dias anterior à data atual. 11 Deve ser preenchido com 01 CPF, 02 para CGC ou 99 para outros. 12 Deve ser preenchido com o CPF/CGC da empresa. É um campo numérico alinhado à direita, observando o seguinte: CPF: número do CPF 9 posições dígito verificador 2 posições CGC:número do CGC 8 posições filial do CGC 4 posições dígito verificador 2 posições 14 Deve ser preenchido com o número sequencial do arquivo enviado para o Banese. Este número de sequencia deve ser igual ao último número de remessa processada (OK ou parcial) mais um. 15 Deve ser igual a

5 Intercâmbio de Informações entre o BANESE e Empresas Layout do Arquivo Remessa Data:01/12/1998 Títulos em Carteira de Cobrança Com Registro Pág.: 3. Layout do Registro de Transação REGISTRO TRANSAÇÃO TAMANHO 400 BYTES FORMATO ZONADO ===================================================================================== * * CAMPO POSIÇÃO Nº CONTEÚDO Nº/RG DE ATÉ INT DEC TIP CODIGO DO REGISTRO N 1 (UM) 02 CODIGO DE INSCRIÇÃO N TIPO INSCRIÇÃO 03 NUM. INSC. EMPRESA N NÚMERO INSCRIÇÃO CODIGO DA EMPRESA N CTA CORRENTE EMPRESA 05 USO DA EMPRESA A CTRL EMPR. OU BRANCO 06 NOSSO NÚMERO N NOSSO NÚMERO 07 BRANCOS A BRANCOS 08 CODIGO DA OPERAÇÃO N CARTEIRA 09 CODIGO DA OCORREC N OCORRÊNCIA 10 SEU NÚMERO A ATRIBUIDO PELA EMPR. 11 DATA DE VENCIMENTO N DATA VENCIMENTO 12 VALOR DO TÍTULO N VALOR TÍTULO 13 BANCO COBRADOR N BANCO COBRADOR 14 AGÊNCIA COBRADORA N AGÊNCIA COBRADORA 15 CÓDIGO DA ESPÉCIE _ N ESPÉCIE DO TÍTULO ACEITE A ACEITE 17 DATA DA EMISSÃO N DATA DA EMISSÃO 18 INSTRUÇÃO N INSTRUÇÃO TAXA DE JUROS N TAXA DE JUROS 20 INSTRUÇÃO N INSTRUÇÃO FORM-F-T/T A FORM-V-T/T A BRANCOS N BRANCOS 24 DATA PARA DESCONTO N DATA PARA DESCONTO 25 VALOR PARA DESCONTO N VALOR PARA DESCONTO 26 TAXA DO DESCONTO N TAXA PARA CALC. DESCONTO 27 BRANCOS A BRANCOS 28 CÓDIGO SACADO N TIPO INSCRIÇÃO 29 NÚMERO SACADO N NÚMERO INSCRIÇÃO 30 NOME SACADO A NOME DO SACADO 31 ENDEREÇO SACADO A ENDEREÇO DO SACADO 32 BAIRRO SACADO A BAIRRO DO SACADO 33 CEP SACADO _ N CEP DO SACADO CIDADE SACADO A CIDADE DO SACADO 35 ESTADO A ESTADO DO SACADO 36 MOEDA N TIPO DE MOEDA MENSAGEM A MENSAGEM OU BRANCOS 3

6 38 SEQUÊNCIA N NUM. SEQUENC. ARQ Intercâmbio de Informações entre o BANESE e Empresas Layout do Arquivo Remessa Data:01/12/1998 Títulos em Carteira de Cobrança Com Registro Pág.: 4. Detalhamento do Registro de Transação CAMPO DESCRIÇÃO 1 Deve ser preenchido com 1 (um) 2 Deve ser preenchido com 01 para CPF, 02 para CGC e 99 para outros. 3 Deve ser preenchido com o CPF/CGC da empresa. É um campo numérico alinhado à direita, observando o seguinte: CPF: número do CPF 9 posições dígito verificador 2 posições CGC:número do CGC 8 posições filial do CGC 4 posições dígito verificador 2 posições 4 Deve ser preenchido com a conta corrente do cliente no Banese. É um campo numérico alinhado à direita, observando o seguinte: Agência 3 posições Tipo conta 2 posições Conta Corrente 7 posições 5 Deverá ser preenchido com o controle da empresa ou brancos. 6 Deve ser preenchido com 9 posições numéricas, onde a última posição à direita é o dígito verificador. O prefixo no nosso número deverá ser 1 ou 3. Observando que, para títulos cuja agência cobradora for diferente da agência cedente, o prefixo deverá ser 1 e para títulos cuja agência cobradora for igual à agência cedente, o prefixo é 3. O modo de cálculo do dígito verificador encontra-se no anexo 9. 8 Deve ser igual a 2 (dois). Indica a modalidade de cobrança que o cliente está utilizando: Cobrança Estrutural. 9 Deve ser igual a 1 (um). Indicando que a operação é entrada de títulos. 10 Deve ser preenchido com o número atribuído pelo cliente ao título 11 Deve ser preenchido com a data de vencimento do título, no formato ddmmaa, devendo ser uma data válida. Para os títulos impressos pelo Banese são exigidos, no mínimo, 7 dias entre a data de entrada e a data do vencimento. Esta exigência justifica-se pela necessidade de garantirmos que o sacado receba o bloquete antes do vencimento. Para os títulos impressos pelo cliente, exige-se no mínimo1 dia, entre a data de entrada e a data de vencimento. 12 Deve ser preenchido com o valor do Título na moeda corrente. 13 Deve ser preenchido com o código do banco cobrador do Título. Caso seja enviado o CEP do Sacado esse campo deve ser zeros 14 Deve ser preenchido com o código da agência cobradora do Título. 4

7 Caso seja enviado o CEP do Sacado esse campo deve ser zeros. 15 Deve ser preenchido com o código da espécie, observando o seguinte: 01. Duplicata impressa pelo Banese 02. NP impressa pelo Banese 05. Recibo impresso pelo Banese 21. Duplicata impressa pelo cliente 22. NP impressa pelo cliente 25. Recibo impresso pelo cliente 16 Deve ser preenchido com um código, indicando se o título tem ou não aceite, "A" se o titulo tem aceite e "N" se o titulo não tem aceite. 17 Deve ser preenchido com a data de emissão do título no formato ddmmaa devendo ser uma data válida. Esta data não pode ser maior que as datas de entrada e data de vencimento. 18 Deve ser preenchido com a instrução de cobrança para o título. Esta instrução é utilizada para protesto. Preencher com: 01. Caso o título não deva ser protestado 02. Caso se deseje que seja impressa no bloquete a instrução: "Cobrar TR + multa de 10%". 08. Se o título deve ser protestado com 5 dias de vencido 09. Se o título deve ser protestado com 15 dias de vencido 10. Se o título deve ser protestado com 30 dias de vencido 14. Impressão da mensagem: Não receber após 30 dias de vencido 15. Impressão da mensagem: Cobrar Juros de XX,XX% após o vencimento Caso a instrução seja 08, 09 ou 10 os campos 28 e 29 deverão estar preenchidos com um valor válido diferente de zero. 19 Deve ser preenchido com a taxa de juros que será cobrada por atraso no pagamento 20 Pode ser preenchido com o seguinte valor: 15. Impressão da mensagem: Cobrar Juros de XX,XX% após o vencimento 21 Valor igual a espaços. 22 Deve ser preenchido com: Valor igual a espaços - para impressão de boletos com chancela dos Correios 02 - para impressão de boletos sem chancela dos Correios. 24 Deve ser preenchido com a data limite para ser dado desconto no formato ddmmaa devendo ser uma data válida. Esta data não pode ser menor que a data de emissão e também não pode ser maior do que a data de vencimento. 25 Deve ser preenchido com o valor sobre o qual será calculado o desconto 26 Deve ser preenchido com a taxa que incidirá sobre o campo 22 para dar o valor do desconto 28 deve ser preenchido com 01 para CPF, 02 para CGC ou 99 para outros referante ao sacado, caso o campo 18 seja preenchido com 08, 09 ou Deve ser preenchido com o CPF/CGC do sacado caso o campo 18 seja preenchido com 08, 09 ou 10. É um campo numérico alinhado à direita, observando o seguinte: CPF: número do CPF 9 posições 5

8 dígito verificador CGC:número do CGC filial do CGC dígito verificador 2 posições 8 posições 4 posições 2 posições 30 Deve ser preenchido com o nome completo do sacado 31 Deve ser preenchido com o endereço completo do sacado 32 Deve ser preenchido com o bairro completo do sacado 33 Deve ser preenchido com o código de endereçamento postal do sacado 34 Deve ser preenchido com o nome completo da cidade do sacado 35 Deve ser preenchido com a unidade da federação do sacado 36 deve ser preenchido com o valor 1(um) 37 Pode ser preenchido com mensagens a serem impressas ou brancos 38 Deve ser preenchido com o número sequencial do registro no arquivo 6

9 Intercâmbio de Informações entre o BANESE e Empresas Layout do Arquivo Remessa Data:01/12/1998 Títulos em Carteira de Cobrança Com Registro Pág.: 5. Layout do Registro do Trailler ===================================================================================== REGISTRO TRAILLER TAMANHO 400 BYTES FORMATO ZONADO ===================================================================================== * * CAMPO POSIÇÃO Nº CONTEÚDO Nº/RG DE ATÉ INT DEC TIP CODIGO DO REGISTRO N ZEROS N ZEROS 03.1 NÚMERO SEQUENCIAL N NÚMERO SEQUENCIAL SEQUÊNCIA N NUM SEQUENC. REGISTRO Detalhamento do Registro do Trailler CAMPO DESCRIÇÃO 1 Deve ser preenchido com 9 (nove) 3 Deve ser preenchido com o número sequencial do arquivo enviado para o Banese. Igual ao campo 14 do Registro Transação 4 Deve ser preenchido com o número sequencial do registro do arquivo 7

10 ARQUIVOS DE RETORNO 1. Layout do Arquivo de Retorno dos Pagamentos Obs: Utilizado pela Cobrança COM e SEM registro. Origem: BANESE Destino: Empresa Padrão CNAB 400 Intercâmbio de Informações entre o BANESE e Empresas Layout do Arquivo Retorno dos Pagamentos Data:01/12/1998 Títulos em Carteira de Cobrança Com/Sem Registro Pág.: 6. Layout do Registro do Header REGISTRO HEADER - REGISTRO = 1 TAMANHO = 400 BYTES FORMATO - ZONADO NUM CAMPO DE ATÉ INT DEC TIP CONTEÚDO 01 Código do registro N 0 ( zero ) 02 Código do retorno N 2 ( dois ) 03 Literal retorno A RETORNO 04 Código do serviço N 01 ( um ) 05 Literal serviço A COBRANCA 06 Código da empresa N Cta corrente empresa 07 Nome da empresa A Nome da empresa 08 Código do banco N Nome do banco A BANESE 10 Data de gravação N Data movimento 11 Cód. Insc. empresa N Tipo inscrição 12 Inscrição empresa N número inscrição 13 BRANCOS A BRANCOS 14 Número seqüencial N num seqüencial do arquivo 15 Seqüência N

11 Intercâmbio de Informações entre o BANESE e Empresas Layout do Arquivo Retorno dos Pagamentos Data:02/05/2000 Títulos em Carteira de Cobrança Com/Sem Registro Pág.: 7. Detalhamento do Registro do Header CAMPO DESCRIÇAO 01 Será igual a 0 ( zero ). 02 Será igual a 2 ( dois ). 03 Será preenchido com o literal RETORNO. 04 Será igual a 01 (um). 05 Será preenchido com o literal COBRANCA. 06 Será preenchido com a conta corrente do cliente no BANESE. É um campo numérico alinhado à direita, composto por: Agência - 3 posições Tipo Conta - 2 posições Conta Corrente 7 posições 07 Será preenchido com o nome do cliente 08 Será igual à 047 (quarenta e sete). 09 Será preenchido com o literal BANESE. 10 Será preenchido com a data de processamento do título, gravada no formato ddmmaa. 11 Será preenchido com 01 para CPF, 02 para CGC ou 99 para OUTROS. 12 Será preenchido com o CPF ou CGC do cliente. É um campo numérico alinhado à direita, observando o seguinte: CPF : número do CPF - 9 posições dígito verificador - 2 posições CGC : número do CGC - 8 posições filial do CGC - 4 posições dígito verificador - 2 posições 14 Será preenchido com o número seqüencial do arquivo gerado pelo sistema de Cobrança BANESE. A cada arquivo gerado para o cliente esse número será incrementado de Será igual a (um). 9

12 Intercâmbio de Informações entre o BANESE e Empresas Layout do Arquivo Retorno dos Pagamentos Data:01/12/1998 Títulos em Carteira de Cobrança Com/Sem Registro Pág.: 8. Layout do Registro de Transação REGISTRO TRANSAÇÃO - TAMANHO = 400 BYTES FORMATO - ZONADO NUM CAMPO DE ATÉ INT DEC TIP CONTEÚDO 01 Código do registro N 1 ( um ) 02 Código do inscrição N tipo inscrição 03 Num.insc.empresa N Número inscrição 04 Código da empresa N cta corrente da empresa 05 Uso da empresa A controle empr. ou branco 06 Nosso número N nosso número 07 BRANCOS A Brancos 08 Código da operação N carteira 09 Código da ocorrência N Ocorrência 10 Data da ocorrência N data pagamento(ddmmaa) 11 Seu número N Num atrib pela empresa 12 BRANCOS A Brancos 13 Data de vencimento N data de vencimento 14 Valor do Título N Valor do título 15 Banco recebedor N Banco recebedor 16 Agência recebedora N Agência recebedora 17 Código da espécie N Espécie do título 18 Tarifa de cobrança N Tarifa de cobrança 19 Outras despesas Juros descontados Valor IOF N Valor do iof 22 Abatimento Valor do desconto N Valor do desconto 24 Valor pago N Valor pago 25 Juros de Mora N Juros cobrados 26 Outros créditos BRANCOS A Brancos 28 Confirmação do Código de Mora A Brancos 29 Confirmação de Mora a cobrar 30 Confirmação para desconto Confirmação valor desconto 32 Confirmação instr

13 REGISTRO TRANSAÇÃO - TAMANHO = 400 BYTES FORMATO - ZONADO NUM CAMPO DE ATÉ INT DEC TIP CONTEÚDO 33 Confirmação instr BRANCOS A Brancos 35 Confirmação protesto baixa automática 36 Código da moeda N 1 (um) 37 Seqüência N Número seq registro 11

14 Intercâmbio de Informações entre o BANESE e Empresas Layout do Arquivo Retorno dos Pagamentos Data:02/05/2000 Títulos em Carteira de Cobrança Com/Sem Registro Pág.: 9. Detalhamento do Registro de Transação CAMPO DESCRIAO 01 Será igual a 1 ( um ). 02 Será preenchido com 01 para CPF, 02 para CGC ou 99 para OUTROS. 03 Será preenchido com o CPF ou CGC do cliente. É um campo numérico alinhado à direita. Observando o seguinte: CPF : número do CPF - 9 posições Digito verificador - 2 posições CGC : número do CGC - 8 posições Filial do CGC - 4 posições Digito verificador - 2 posições 04 Será preenchido com a conta corrente do cliente no BANESE. É um campo numérico alinhado à direita, composto por : Agência - 3 posições Tipo Conta - 2 posições Conta Corrente - 7 posições 05 Será preenchido com o número de controle da empresa ou brancos. 06 Será preenchido com nosso número. É composto por 9 posições, incluindo o dígito verificador. 08 Será preenchido com um código indicando a modalidade de cobrança na qual o cliente opera. 02 (Cobrança Simples) ou 07 (Cobrança Expressa). 09 Será preenchido com o código da ocorrência que originou a baixa: 16 - para liquidação efetuada em outros bancos participantes do Sistema de Compensação 06 - para liquidação efetuada em qualquer agência do BANESE para títulos baixados sem liquidação a pedido do cliente ou por decurso de prazo. 10 Será preenchido com a data do pagamento ou da baixa sem liquidação, no formato ddmmaa. 11 Será preenchido com a identificação atribuída ao título pelo cliente para a Cobrança Simples. Não será preenchido para a Cobrança Expressa. 13 Será preenchido com a data de vencimento do título para a Cobrança 12

15 Simples. Será preenchido com zeros para a Cobrança Expressa. 14 Será preenchido com o valor do título na moeda corrente. 15 Será preenchido com o código do banco recebedor. 16 Será preenchido com o código da agência recebedora. 17 Será preenchido com a espécie do título : 01 duplicata 02 nota promissória 05 recibo 21 - Duplicata impressa pelo cliente 22 - NP impressa pelo cliente 25 - Recibo impresso pelo cliente 18 Será preenchido com a tarifa de cobrança praticada quando Cobrança Expressa. 21 Será preenchido com o valor do IOF para o caso de seguro. 23 Será preenchido com o valor do desconto concedido na liquidação do título. 24 Será preenchido com o valor pago. 13 Será preenchido com os juros cobrados na liquidação. 36 Será igual a 1 (um). 37 Será preenchido com o número seqüencial do registro no arquivo. 13

16 Intercâmbio de Informações entre o BANESE e Empresas Layout do Arquivo Retorno dos Pagamentos Data:01/12/1998 Títulos em Carteira de Cobrança Com/Sem Registro Pág.: 10. Layout do Registro do Trailler REGISTRO TRAILLER - REGISTRO = 1 TAMANHO = 400 BYTES FORMATO - ZONADO NUM CAMPO DE ATÉ INT DEC TIP CONTEÚDO 01 Código do registro N 9 (nove) 02 Código do retorno N 2 (dois) 03 Código do serviço N 01 (um) 04 Código do Banco N 047 (quarenta e sete) 05 BRANCOS A Brancos 06 Quantidade títulos em cobrança simples N Quantidade de títulos 07 Valor total em cobrança simples N Valor dos títulos 08 Num.aviso bancário em cobrança simples 09 Brancos A Brancos 10 Quant.títulos em cobrança vinculada 11 Valor total de cobrança vinculada 12 Num. Aviso bancário cobrança vinculada 13 BRANCOS A Brancos 14 Quantidade de títulos cobrança caucionada 15 Valor total em cobrança caucionada 16 Número aviso Bancário cobrança caucionada 17 BRANCOS A Brancos 18 Quantidade títulos cobrança descontada 19 Valor total em cobrança descontada 20 Número aviso bancário cobrança descontada 21 BRANCOS A Brancos 22 Margem desconto Taxa adiantamento Títulos regulares Limite empréstimo Saldo empréstimo Juros empréstimo BRANCOS A Brancos 29 Sequência N Número seq registro 14

17 Intercâmbio de Informações entre o BANESE e Empresas Layout do Arquivo Retorno dos Pagamentos Data:02/05/2000 Títulos em Carteira de Cobrança Com/Sem Registro Pág.: 11. Detalhamento do Registro do Trailler CAMPO DESCRIÇAO 01 Será igual a 9 (nove). 02 Será igual a 2 (dois). 03 Será igual a 01 (um). 04 Será igual a 047 (quarenta e sete). 06 Será preenchido com a quantidade de títulos baixados em Cobrança Simples. 07 Será preenchido com o valor total dos títulos baixados em Cobrança Simples. 29 Será preenchido com o número seqüencial do registro. 15