COBRANÇA COM REGISTRO

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1 COBRANÇA COM REGISTRO Troca de Arquivos Padrão CNAB 400 Posições (LAYOUT ALTERNATIVO I) SMBCB400_V02002.doc Página 1 de 18

2 Índice 1. APRESENTAÇÃO DO DOCUMENTO COBRANÇA O PRODUTO, AS ENTIDADES E OS EVENTOS ENVOLVIDOS CARACTERÍSTICAS DO PRODUTO ENTIDADES ENVOLVIDAS NO FLUXO DE INFORMAÇÕES EVENTOS ENVOLVIDOS Cobrança Remessa do Cedente ao SMBCB: Cobrança Retorno do SMBCB ao Cedente: Bloqueto impresso Remessa do SMBCB ao Sacado: INFORMAÇÕES TÉCNICAS MEIOS DE INTERCÂMBIO ENTRE O CEDENTE E O SMBCB EXPLICAÇÕES GERAIS SOBRE O ARQUIVO Tipos de arquivos para cobrança registrada: Características gerais do arquivo Padronização dos Nomes dos Arquivos: LAYOUT DOS ARQUIVOS ARQUIVO REMESSA Registro Header Registro Detalhe Registro Trailer ARQUIVO RETORNO Registro Header Registro Detalhe Registro Trailer ARQUIVO CEP Registro Header Registro CEP TESTES ESCOPO FLUXO DO PROCESSO SMBCB400_V02002.doc Página 2 de 18

3 1. Apresentação do documento Este manual tem o objetivo de apresentar, em detalhes, o layout dos arquivos que facilitem a troca de informações entre os Clientes e o Banco Sumitomo Mitsui Brasileiro S/A - SMBCB em conformidade com os padrões estabelecidos pela FEBRABAN, e sucintamente para dar suporte ao entendimento, as características, as entidades e eventos envolvidos no produto tratado neste documento. SMBCB400_V02002.doc Página 3 de 18

4 2. Cobrança o produto, as entidades e os eventos envolvidos 2.1. Características do produto O produto COBRANÇA BANCÁRIA objetiva fornecer aos clientes do Banco (designados neste manual como CEDENTE) os meios de agilizar o processo de suas contas a receber. O SMBCB - acata, portanto, as instruções do Cedente dos títulos. Os serviços relacionados à COBRANÇA BANCÁRIA prestados pelo banco abrangem o controle da Carteira de Títulos, comunicação da dívida ao SACADO (o devedor do CEDENTE), o recebimento das dívidas e o crédito do resultado na conta do Cedente. A modalidade de cobrança oferecida pelo SMBCB é a COBRANÇA REGISTRADA - SIMPLES Entidades envolvidas no fluxo de informações Entidade Cedente Banco do Cedente Sacado Banco Recebedor Descrição Cliente que entrega os títulos ao SMBCB (Banco Sumitomo Mitsui Brasileiro S.A.) para serem cobrados Banco que detém os títulos do Cedente que serão cobrados, ou seja, o SMBCB Pessoa física ou jurídica a quem se destina a cobrança do compromisso. É o devedor, cliente do Cedente Banco onde efetivamente é efetuado o pagamento pelo sacado Nota: O SMBCB pode repassar a responsabilidade de efetuar a cobrança do título a um banco contratado como seu Banco Correspondente. O Banco Correspondente não interage com o Cedente, somente o SMBCB. SMBCB400_V02002.doc Página 4 de 18

5 2.3. Eventos envolvidos Cobrança Remessa do Cedente ao SMBCB: Entrada de Títulos Envio de dados pelo Cedente para dar entrada em títulos para cobrança pelo SMBCB; Instruções Comandos que o Cedente envia ao SMBCB para que o mesmo tome alguma ação relativa a um título; Alterações Comandos que o Cedente envia ao SMBCB para que o mesmo modifique informações de um título Cobrança Retorno do SMBCB ao Cedente: Confirmação/rejeição da Entrada de Títulos Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação de um título para a cobrança pelo SMBCB; Confirmação/rejeição das Instruções Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos que o Cedente enviou ao SMBCB para que o mesmo tome alguma ação relativa ao título; Confirmação/rejeição das Alterações resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos que o Cedente enviou ao SMBCB para que modifique as informações de um título; Liquidação do Título: Aviso do SMBCB ao Cedente de que um título foi pago; Ocorrências Informações complementares relacionadas à cobrança de um título (exemplo: entrada rejeitada, vencimento alterado, etc.) que o SMBCB envia ao Cedente Bloqueto impresso Remessa do SMBCB ao Sacado: Envio do bloqueto impresso ao Sacado. Contém todas as instruções direcionadas ao Sacado. SMBCB400_V02002.doc Página 5 de 18

6 3. Informações técnicas 3.1. Meios de intercâmbio entre o Cedente e o SMBCB O SMBCB adota o Intercâmbio Eletrônico de Arquivos para a troca de informações de cobrança de títulos com os seus Cedentes objetivando dar maior agilidade, comodidade e manutenção da segurança dos processos envolvidos. As empresas GXS Tecnologia da informação (Brasil) Ltda e Accesstage Tecnologia Ltda foram contratadas para executar esta função e estão aptas a fornecer a forma mais adequada de comunicação considerando o porte, volume e infra-estrutura de nossos Cedentes. O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. Não deve ser utilizado nenhum tipo de compactador de arquivos Explicações gerais sobre o arquivo O layout do arquivo deve seguir a padronização estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária), órgão técnico da FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos), para permitir a liquidação do título pelo sistema de Compensação Tipos de arquivos para cobrança registrada: Arquivo Remessa: é o arquivo pelo qual o Cedente envia ao SMBCB os dados relativos à entrada de títulos e/ou suas instruções. Podem ser enviados vários arquivos por dia até o horário de corte (conforme definido entre o Cedente e o SMBCB no Contrato de Prestação de Serviço e seu Anexo). Arquivo Retorno Diário: é o arquivo pelo qual o SMBCB informa ao Cedente a movimentação referente aos seus títulos (informar as liquidações, o recebimento das instruções do Cedente, ou execução de comandos previamente agendados, rejeição do arquivo remessa, instruções acatadas por meio não eletrônico, etc.). Arquivo CEP: é o arquivo eventual pelo qual podemos informar as praças atendidas através do intervalo de CEPs Características gerais do arquivo Meios de Intercâmbio Organização Modalidade Layout Tamanho Registro Tamanho Bloco Sistema de Codificação Teleprocessamento Sequencial Registros fixos CNAB 400 Bytes (remessa/retorno) 2000 Bytes (idem) 9 trilhas/ebcdic Densidade de Gravação 1600 BPI em caso de fitas SMBCB400_V02002.doc Página 6 de 18

7 Tipo de Campo Label Zonado No Label Arquivo de troca de informações entre o SMBCB e o Cedente é composto de um registro Header de arquivo, um registro detalhe e um registro Trailer de arquivo, conforme a figura abaixo: Registro Header de Arquivo Reg. = 0 ARQUIVO Registro de Detalhe Reg. = 1 Registro Trailer de Arquivo Reg. = 9 Quanto ao formato dos campos: Alfanumérico (Picture X): alinhados a esquerda com brancos à direita. Recomenda-se que todos os caracteres sejam maiúsculos e a não utilização de caracteres especiais (ex.: 'Ç', '?', etc.) e acentuação gráfica (ex.: 'Á', 'É', 'Ê', etc.). Campos não utilizados devem ser preenchidos com brancos; Numérico (Picture 9): alinhado a direita com zeros à esquerda. Campos não utilizados devem ser preenchidos com zeros. Vírgula assumida (Picture V): indica a posição dentro de um campo numérico. Exemplo: num campo com Picture 9(5)V9(2), o número 876,54 será representado por Padronização dos Nomes dos Arquivos: Arquivo Remessa C LL NNNNNN MM DD 99. REM Onde: C C - Fixo Indicador de arquivo de Cobrança LL I4 - Fixo Tipo de Layout NNNNNN Nº da Conta Corrente + Dígito MM Mês da data de remessa DD Dia da data de remessa 99 Nº seqüencial da remessa no dia REM Fixo Indica o tipo de arquivo (REMESSA) Por exemplo: A 2ª remessa do Cedente de conta corrente no dia 05/04/2004 com o layout descrito neste manual será: SMBCB400_V02002.doc Página 7 de 18

8 CI REM Arquivo Retorno C LL NNNNNN MM DD 99. RET Onde: C C - Fixo Indicador de arquivo de Cobrança LL I4 - Fixo Tipo de Layout NNNNNN Nº da Conta Corrente + Dígito MM Mês da data do retorno DD Dia da data do retorno 99 Nº seqüencial do retorno no dia RET Fixo Indica o tipo de arquivo (RETORNO) Por exemplo: O 1ª retorno do Cedente de conta corrente no dia 05/04/2004 com o layout descrito neste manual será: CI RET Arquivo CEP C LL AAMMDD. CEP Onde: C LL AA MM DD CEP C - Fixo Indicador de arquivo de Cobrança I4 - Fixo Tipo de Layout Ano da data da gravação Mês da data da gravação Dia da data da gravação Fixo Indica o tipo de arquivo (CEP) Por exemplo: Arquivo CEP gravado em 03/04/2004: CI CEP SMBCB400_V02002.doc Página 8 de 18

9 4. Layout dos arquivos 4.1. Arquivo Remessa Registro Header TIPO DE COBRANÇA: LAYOUT DO ARQUIVO: TIPO DE LAYOUT: Registrada Remessa - Registro Header Padrão FEBRABAN CNAB 400 Bytes DESCRIÇÃO DE ATE TAM. FORMATO CONTEÚDO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO HEADER (001) 0 TIPO DE OPERAÇÃO (001) 1 IDENTIFICAÇÃO POR EXTENSO DO MOVIMENTO X(007) REMESSA IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE SERVIÇO (002) 01 IDENTIFICAÇÃO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIÇO X(015) COBRANCA AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA (004) 0001 COMPLEMENTO DE REGISTRO (002) 00 NÚMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA (005) Nº da Conta Corrente DÍGITO DE AUTO CONFERÊNCIA AG/CONTA EMPRESA (001) Dígito da Conta Corrente COMPLEMENTO DO REGISTRO X(008) BRANCOS NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA MÃE" X(030) BRANCOS NRO. DO BANCO NA CÂMARA DE COMPENSAÇÃO (003) 464 NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR X(015) SUMITOMO MITSUI DATA DE GERAÇÃO DO ARQUIVO (006) DDMMAA COMPLEMENTO DO REGISTRO X(294) BRANCOS NÚMERO SEQÜENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO (006) SMBCB400_V02002.doc Página 9 de 18

10 Registro Detalhe TIPO DE COBRANÇA: LAYOUT DO ARQUIVO: TIPO DE LAYOUT: Registrada Remessa - Registro Detalhe Padrão FEBRABAN CNAB 400 Bytes DESCRIÇÃO DE ATE TAM. FORMATO CONTEÚDO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO TRANSAÇÃO (001) 1 TIPO DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA (002) ZEROS O Sistema irá utilizar os Dados Cadastrais Nº DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) (014) ZEROS O Sistema irá utilizar os Dados Cadastrais AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA (004) 0001 COMPLEMENTO DE REGISTRO (002) 00 NÚMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA (005) Nº da Conta Corrente DÍGITO DE AUTO CONFERÊNCIA AG/CONTA EMPRESA (001) Dígito da Conta Corrente COMPLEMENTO DE REGISTRO X(004) BRANCOS CÓD.INSTRUÇÃO A SER CANCELADA (004) BRANCOS IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NA EMPRESA X(025) Campo não obrigatório de livre utilização do Cedente IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NO BANCO (008) ZEROS QUANTIDADE DE MOEDA VARIÁVEL (008)V9(005) ZEROS NÚMERO DA CARTEIRA NO BANCO (003) 112 IDENTIFICAÇÃO DA OPERAÇÃO NO BANCO X(021) Campo não obrigatório de livre utilização do Cedente CÓDIGO DA CARTEIRA X(001) I IDENTIFICAÇÃO DA OCORRÊNCIA (002) 01 Remessa 02 Pedido de Baixa 04 Concessão de Abatimento 05 Cancelam. de Abatimento 06 Alteração de Vencimento 08 Alteração do Seu Número 09 Protestar 10 Não Protestar 18 Sustar Protesto 31 Alteração de Outros Dados NÚMERO DO DOCUMENTO DE COBRANÇA (DUPL.,NP ETC.) X(010) Campo não obrigatório de livre utilização do Cedente No arquivo REMESSA, sugerimos o preenchimento com o número do documento que originou a Cobrança. No arquivo RETORNO será devolvido o mesmo conteúdo que for enviado no arquivo remessa. DATA DE VENCIMENTO DO TÍTULO (006) DDMMAA VALOR NOMINAL DO TÍTULO (011)V9(002) Valor do título em Reais. Nº DO BANCO NA CÂMARA DE COMPENSAÇÃO (003) 464 AGÊNCIA ONDE O TÍTULO SERÁ COBRADO (005) ZEROS ESPÉCIE DO TÍTULO (002) 01 Duplicata Mercantil 99 Diversos IDENTIFICAÇÃO DE TÍTULO ACEITO OU NÃO ACEITO X(001) A Sim N - Não SMBCB400_V02002.doc Página 10 de 18

11 DATA DA EMISSÃO DO TÍTULO (006) DDMMAA (A data informada deve ser a mesma data de emissão do título de crédito (duplicata de serviço, duplicata mercantil, NF, etc.) que deu origem a esta cobrança. 1ª INSTRUÇÃO DE COBRANÇA X(002) BRANCOS 2ª INSTRUÇÃO DE COBRANÇA X(002) BRANCOS VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO (011)V9(002) DATA LIMITE PARA CONCESSÃO DE DESCONTO (006) DDMMAA VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO (011)V9(002) VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO (011)V9(002) ZEROS VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO (011)V9(002) Limitado a 90% do valor da entrada do Título. IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE INSCRIÇÃO/SACADO (002) 01 CPF 02 CNPJ Nº DE INSCRIÇÃO DO SACADO (CPF/CNPJ) (014) NOME DO SACADO X(030) Os dois campos (este e o seguinte) devem ser agrupados para registrar o nome do sacado. Se agrupados, o sistema tentará abreviar o nome para 30 posições truncando o restante COMPLEMENTO DE REGISTRO X(010) Idem Acima RUA, Nº E COMPLEMENTO DO SACADOR AVALISTA X(040) Obrigatório BAIRRO DO SACADOR AVALISTA X(012) Obrigatório CEP DO SACADOR AVALISTA (008) Obrigatório CIDADE DO SACADOR AVALISTA X(015) Obrigatório UF (ESTADO) DO SACADOR AVALISTA X(002) Obrigatório NOME DO SACADOR/AVALISTA X(030) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO X(004) DATA DE MORA (006) DDMMAA QUANTIDADE DE DIAS (002) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO X(001) NÚMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO (006) SMBCB400_V02002.doc Página 11 de 18

12 Registro Trailer TIPO DE COBRANÇA: LAYOUT DO ARQUIVO: TIPO DE LAYOUT: Registrada Remessa - Registro Trailer Padrão FEBRABAN CNAB 400 Bytes DESCRIÇÃO DE ATE TAM. FORMATO CONTEÚDO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO TRAILER (001) 9 COMPLEMENTO DO REGISTRO X(393) BRANCOS NÚMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO (006) SMBCB400_V02002.doc Página 12 de 18

13 4.2. Arquivo Retorno Registro Header TIPO DE COBRANÇA: LAYOUT DO ARQUIVO: TIPO DE LAYOUT: Registrada Retorno - Registro Header Padrão FEBRABAN CNAB 400 Bytes DESCRIÇÃO DE ATE TAM. FORMATO CONTEÚDO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO HEADER (001) 0 IDENTIFICAÇÃO DO ARQUIVO RETORNO (001) 2 IDENTIFICAÇÃO POR EXTENSO DO TIPO DE MOVIMENTO X(007) RETORNO IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE SERVIÇO (002) 01 IDENTIFICAÇÃO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIÇO X(015) COBRANCA AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA (004) 0001 COMPLEMENTO DE REGISTRO (002) 00 NÚMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA (005) Nº da Conta Corrente DÍGITO DE AUTO CONFERÊNCIA AG/CONTA EMPRESA (001) Dígito da Conta Corrente COMPLEMENTO DO REGISTRO X(008) BRANCOS NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA MÃE" X(030) BRANCOS NRO. DO BANCO NA CÂMARA DE COMPENSAÇÃO (003) 464 NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR X(015) SUMITOMO MITSUI DATA DE GERAÇÃO DO ARQUIVO (006) DDMMAA UNIDADE DA DENSIDADE (005) DENSIDADE DE GRAVAÇÃO DO ARQUIVO X(003) BPI NÚMERO SEQÜENCIAL DO ARQUIVO RETORNO (005) DATA DE CRÉDITO DOS LANÇAMENTOS (006) ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO X(275) NÚMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO (006) SMBCB400_V02002.doc Página 13 de 18

14 Registro Detalhe TIPO DE COBRANÇA: LAYOUT DO ARQUIVO: TIPO DE LAYOUT: Registrada Retorno - Registro Detalhe Padrão FEBRABAN CNAB 400 Bytes DESCRIÇÃO DE ATE TAM. FORMATO CONTEÚDO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO TRANSAÇÃO (001) 1 TIPO DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA (002) 02 -CNPJ NÚMERO DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) (014) N. da inscrição AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA (004) 0001 COMPLEMENTO DE REGISTRO (002) 00 NÚMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA (005) Nº da Conta Corrente DÍGITO DE CONFERÊNCIA AG/CONTA EMPRESA (001) Dígito da Conta Corrente COMPLEMENTO DE REGISTRO X(008) BRANCOS IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NA EMPRESA X(025) Campo não obrigatório, de livre utilização do Cedente. IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NO BANCO (008) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO X(012) BRANCOS NÚMERO DA CARTEIRA NO BANCO (003) 112 IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NO BANCO X(008) Atribuído pelo SMBCB DAC DO NOSSO NÚMERO X(001) Atribuído pelo SMBCB COMPLEMENTO DE REGISTRO (013) BRANCOS CÓDIGO DA CARTEIRA X(001) I IDENTIFICAÇÃO DA OCORRÊNCIA (002) 02 Entrada Confirmada 03 Entrada Rejeitada 06 Liquidação Normal 08 Liquidação em Cartório 09 Baixa Simples 12 Abatimento Concedido 13 Abatimento Cancelado 14 Vencimento Alterado 16 - Instruções rejeitadas 19 Confirma recebimento de Instrução de Protesto 20 Confirma recebimento de Sustação de Protesto 21 Confirma recebimento de instrução de Não Protestar DATA DE OCORRÊNCIA (006) DDMMAA NÚMERO DO DOCUM. DE COBRANÇA (DUPL, NP, ETC.) X(010) No arquivo remessa sugerimos o preenchimento com o número do documento que originou a cobrança (número da duplicata, NF, etc.). No arquivo retorno será devolvido o mesmo conteúdo que for enviado no arquivo remessa. CONFIRMAÇÃO DO NÚMERO DO TÍTULO NO BANCO (008) COMPLEMENTO DE REGISTRO X(012) BRANCOS VENCIMENTO DO TÍTULO (006) DDMMAA VALOR NOMINAL DO TÍTULO (011)V9(002) NÚMERO DO BANCO NA CÂMARA DE COMPENSAÇÃO (003) 464 AG.COBRADORA, AG. DE LIQUIDAÇÃO OU BAIXA (004) ZEROS SMBCB400_V02002.doc Página 14 de 18

15 DAC DA AGÊNCIA COBRADORA (001) ZEROS ESPÉCIE DO TÍTULO (002) 01 Duplicata Mercantil 99 Diversos VALOR DA DESPESA DE COBRANÇA (011)V9(002) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO X(026) BRANCOS VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS DE SEGURO) (011)V9(002) ZEROS VALOR DO ABATIMENTO CONCEDIDO (011)V9(002) VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO (011)V9(002) VALOR LANÇADO EM CONTA CORRENTE (011)V9(002) VALOR DE MORA E MULTA PAGOS PELO SACADO (011)V9(002) VALOR DE OUTROS CRÉDITOS (011)V9(002) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO X(003) BRANCOS DATA DE CRÉDITO DESTA LIQUIDAÇÃO (006) DDMMAA CÓDIGO DA INSTRUÇÃO CANCELADA (004) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO X(019) BRANCOS NOME DO SACADO X(030) COMPLEMENTO DE REGISTRO X(023) BRANCOS REGISTROS REJEITADOS X(008) Para código de ocorrência = 03 na posição : 03 Localidade inválida ou CEP inválido 04 Sigla do estado inválida 08 Nome do Sacado não informado ou deslocado 10 Logradouro não informado ou deslocado 11 CEP não numérico 13 Estado/CEP incompatível com a sigla do estado 15 Nosso Número em duplicidade no mesmo movimento 18 Data de entrada inválida 19 Ocorrência Inválida 37 CPF/CGC do Sacado não numérico ou = zeros 61 Juros de mora maior que o permitido 62 desconto maior que o valor do título 64 Data de emissão do título inválida 66 Data do vencimento inválida 67 Valor do título inválido 68 Carteira inválida COMPLEMENTO DE REGISTRO X(007) BRANCOS MEIO PELO QUAL O TÍTULO FOI LIQUIDADO X(002) BRANCOS NÚMERO SEQÜENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO (006) Para código de ocorrência = 16 na posição : 06 Nosso número igual a zeros 10 Valor do abatimento igual ou maior que o valor do título 21 Título não registrado no sistema 22 Título baixado ou liquidado 24 Existe instrução de protesto para o título 25 Não existe instrução de protesto para o título 28 Já existe uma mesma instrução cadastrada anteriormente para o título SMBCB400_V02002.doc Página 15 de 18

16 Registro Trailer TIPO DE COBRANÇA: LAYOUT DO ARQUIVO: TIPO DE LAYOUT: Registrada Retorno Registro Trailer Padrão FEBRABAN CNAB 400 Bytes DESCRIÇÃO DE ATE TAM. FORMATO CONTEÚDO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO TRAILER (001) 9 IDENTIFICAÇÃO DE ARQUIVO RETORNO (001) 2 IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE SERVIÇO (002) 01 IDENTIFICAÇÃO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO (003) 464 COMPLEMENTO DE REGISTRO X(010) BRANCOS QUANTIDADE DE TÍTULOS EM COBR. SIMPLES (008) Esses campos referem-se às quantidades e valores dos títulos a vencer registrados no SMBCB na modalidade cobrança registrada. VR TOTAL DOS TÍTULOS EM COBRANÇA SIMPLES (012)V9(002) Idem item acima. REFERÊNCIA DO AVISO BANCÁRIO X(008) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO X(010) BRANCOS QUANTIDADE DE TÍTULOS EM COBRANÇA/VINCULADA (008) ZEROS VR TOTAL DOS TÍTULOS EM COBRANÇA/VINCULADA (012)V9(002) ZEROS REFERÊNCIA DO AVISO BANCÁRIO X(008) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO X(090) BRANCOS QUANTIDADE DE TÍTULOS EM COBRANÇA/VINCULADA (008) ZEROS VR TOTAL DOS TÍTULOS EM COBRANÇA DIRETA (012)V9(002) ZEROS REFERÊNCIA DO AVISO BANCÁRIO X(008) BRANCOS NÚMERO SEQUENCIAL DO ARQUIVO RETORNO NO DIA (005) QUANTIDADE DE REGISTROS DE TRANSAÇÃO (008) VR DOS TÍTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO (012)V9(002) COMPLEMENTO DE REGISTRO X(160) BRANCOS NÚMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO (006) SMBCB400_V02002.doc Página 16 de 18

17 4.3. Arquivo CEP Registro Header TIPO DE COBRANÇA: LAYOUT DO ARQUIVO: TIPO DE LAYOUT: Registrada Registro CEP - Header Padrão FEBRABAN CNAB DESCRIÇÃO DE ATE TAM. FORMATO CONTEÚDO IDENTIFICAÇÃO DO REGISTRO CONSTANTE X(003) CEP TIPO DO REGISTRO X(005) BRANCOS X(115) BRANCOS Registro CEP TIPO DE COBRANÇA: LAYOUT DO ARQUIVO: TIPO DE LAYOUT: Registrada Registro CEP CEP Padrão FEBRABAN CNAB DESCRIÇÃO DE ATE TAM. FORMATO CONTEÚDO CEP INICIAL DA FAIXA (008) CEP FINAL DA FAIXA (008) AGÊNCIA DEPOSITÁRIA (004) NOME DA AGENCIA X(030) ENDEREÇO DA AGENCIA X(030) CEP DA AGÊNCIA DEPOSITÁRIA (008) CIDADE X(020) ESTADO X(002) BRANCOS X(018) BRANCOS SMBCB400_V02002.doc Página 17 de 18

18 5. Testes 5.1. Escopo Para assegurar o funcionamento do sistema, devem ser efetuados testes com DADOS SIMULADOS. Para a realização dos testes, aconselhamos que a empresa forneça um ARQUIVO REMESSA com no máximo 40 registros. Com base nesse arquivo, o SMBCB providenciará o ARQUIVO RETORNO contendo a confirmação ou a rejeição das entradas para que o Cedente possa testar o seu sistema. Ainda durante a realização deste ciclo de testes, serão emitidos os BLOQUETOS para validação. A coordenação dos testes do SMBCB manterá contato com o responsável pelos testes do Cedente para sanar dúvidas e irregularidades que ocorrerem. Considera-se concluída a fase de testes após a conclusão de 3 (três) ciclos sem a ocorrência de irregularidades. Caberá, então, ao Cedente, a decisão para passar para a fase de produção Fluxo do Processo Arquivo Remessa Arquivo Remessa Cedente Arquivo Retorno GXS ou AccesStage Arquivo Retorno Sumitomo Mitsui REMESSA Bloqueto s (impressão) RETORNO SMBCB400_V02002.doc Página 18 de 18