DI - Depósito Identificado CREI - Convênio de Recebimento Eletrônico Itaú

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1 DI - Depósito Identificado CREI - Convênio de Recebimento Eletrônico Itaú Intercâmbio Eletrônico de Arquivos Layout de Arquivos CNAB100

2 Índice 1. Noções Básicas Informações Técnicas Meios de intercâmbio Explicações gerais sobre o arquivo Layout do Arquivo Arquivo Retorno Notas Anexo A... 9 Qualquer dúvida sobre o conteúdo deste manual consulte: Itaú Empresas no Telefone: Setembro 2011 DI e CREI CNAB 100 2

3 1. Noções Básicas 1.1. Apresentação CREI, DI e SISREC, são serviços de recebimento bancário que permitem a identificação do remetente, cujo recebimento pode ser efetuado em qualquer agência da rede Itaú, proporcionando maior confiabilidade, rapidez, segurança e consequente eliminação de controles manuais e redução de custos. Este manual esclarece tecnicamente o Intercâmbio de Arquivo CREI - Convênio de Recebimento Eletrônico Itaú, DI - Depósito Identificado e SISREC - Sistema de Recebimentos, estabelecendo as condições básicas para sua utilização Características dos produtos CREI - Convênio de Recebimento Eletrônico Itaú O remetente é identificado por código alfa-numérico de até 20 posições. As informações dos valores creditados e a identificação dos remetentes estarão disponíveis no dia seguinte em que o documento foi acolhido na agência. O formulário a ser utilizado deve ser obtido junto ao Itaú pelo credor e distribuído aos devedores. DI - Depósito Identificado Permite a identificação do remetente através de código numérico de 06 posições, previamente combinados entre o favorecido e o remetente. O lançamento na conta corrente pode ser observado pelo favorecido no histórico do extrato de conta corrente, imediatamente após a efetivação do depósito pelo remetente na agência. O formulário a ser utilizado está a disposição do devedor / depositante nas agências do Itaú, ou podem ser distribuídos pelo credor. Caso estes formulários devam ser pré-impressos pelo Itaú, proceda conforme o anexo "A" deste manual. SISREC - Sistema de Recebimento Eletrônico A identificação do remetente é efetuada através de código numérico de 14 posições, previamente combinados entre o favorecido e o remetente. O lançamento na conta corrente pode ser observado pelo favorecido no histórico do extrato de conta corrente O formulário a ser utilizado será fornecido pelo Itaú e entregue ao devedor / depositante pelo credor. Setembro 2011 DI e CREI CNAB 100 3

4 2. Informações Técnicas 2.1 Meios de intercâmbio Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um meio moderno de comunicação com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e segurança. Para implantação, basta sua empresa possuir um microcomputador compatível com a linha PC (386, 486 e Pentium), um modem (placa ou mesa) e uma linha telefônica. O fornecimento do software de comunicação será efetuado pelo Itaú. 2.2 Explicações gerais sobre o arquivo É o arquivo enviado pelo Itaú ao cliente para informar os créditos efetuados. Um arquivo retorno poderá conter informações de créditos efetuados em datas distintas e estará disponível somente no dia seguinte em que o documento foi acolhido pela agência. Caso seja necessário, há condições de refazer um arquivo retorno no período de cinco dias, desde que não tenham decorridos mais de 30 dias da data original. Cada arquivo é composto dos seguintes registros: um header de arquivo; registro detalhe; um Trailer de Arquivo. Representado graficamente, o arquivo é composto da seguinte maneira: Registro Header do Arquivo ======================> { Reg. = 00 } Arquivo Registro de Detalhe =========================== > { Reg. = 10 } Registro Trailer do Arquivo ====================== > { Reg. = 99 } Cada um dos registros é composto por campos, sendo possíveis dois tipos de formato para os campos: Alfanumérico (picture X): alinhados a esquerda com brancos a direita. Todos os caracteres serão maiúsculos e os campos não utilizados serão preenchidos com brancos; Numérico (picture 9): alinhado a direita com zeros a esquerda. Campos não utilizados serão preenchidos com zeros; Vírgula assumida (picture V): indica a posição dentro de um campo numérico. Exemplo: num campo com picture 9(5) V 9(2), o número 876,54 será representado por Setembro 2011 DI e CREI CNAB 100 4

5 3. Layout do Arquivo 3.2 Arquivo Retorno ARQUIVO RETORNO REGISTRO HEADER TAMANHO DO REGISTRO = 100 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO CÓDIGO DO CLIENTE CÓDIGO DA EMPRESA ATRIBUÍDO PELO BANCO X(03) AGÊNCIA AGÊNCIA RECEBEDORA DO CRÉDITO (04) CONTA NÚMERO DA C/C DO CLIENTE (05) DAC DAC DA AGÊNCIA/CONTA (01) REGISTRO TIPO DE REGISTRO (02) 00 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO (12) NOME NOME DO CLIENTE X(30) VALOR TOTAL DOS CRÉDITOS (15)V9(02) QUANTIDADE QUANTIDADE DE REGISTROS (06) SEQUÊNCIA Nº SEQUENCIAL DO ARQUIVO (04) NOTA 1 Nº DE SEQUÊNCIA Nº SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO (06) BANCO CÓDIGO DO BANCO (03) 341 CÓDIGO DO SERVIÇO IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE SERVIÇO (02) NOTA 5 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO X(05) X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA Setembro 2011 DI e CREI CNAB 100 5

6 ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE TAMANHO DO REGISTRO = 100 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO CÓDIGO DO CLIENTE CÓDIGO DA EMPRESA ATRIBUÍDO PELO BANCO X(03) AGÊNCIA AGÊNCIA RECEBEDORA DO CRÉDITO (04) CONTA NÚMERO DA C/C DO CLIENTE (05) DAC DAC DA AGÊNCIA/CONTA (01) REGISTRO TIPO DE REGISTRO (02) 10 DATA DE CRÉDITO DATA DA EFETIVAÇÃO DO CRÉDITO EM C/C (06) AAMMDD AGÊNCIA ORIGEM AGÊNCIA QUE ACOLHEU O CRÉDITO (04) Nº LOTE Nº DO LOTE NO PROCESSAMENTO (03) DATA DA REMESSA DATA DO RECEBIMENTO (06) AAMMDD REMETENTE IDENT. DO REMETENTE / MOTIVO DO CRÉDITO X(20) NOTA 2 VALOR VALOR DO CRÉDITO (15)V9(02) Nº DOCUMENTO NÚMERO DO DOCUMENTO PROCESSADO (06) NOTA 3 TIPO DE DEPÓSITO ESPÉCIE UTILIZADA PARA EFETUAR A REMESSA X(03) NOTA 4 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO X(04) Nº DE SEQUÊNCIA Nº DE SEQUÊNCIA DO REGISTRO NO ARQUIVO (06) BRANCO COMPLEMENTO DE REGISTRO X(03) CÓDIGO DO SERVIÇO IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE SERVIÇO (02) NOTA 5 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO X(05) X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA Setembro 2011 DI e CREI CNAB 100 6

7 ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRAILLER TAMANHO DO REGISTRO = 100 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO CÓDIGO DO CLIENTE CÓDIGO DA EMPRESA ATRIBUÍDO PELO BANCO X(03) RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO (10) REGISTRO TIPO DE REGISTRO (02) 99 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO (12) RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO X(34) VALOR TOTAL DOS CRÉDITOS (15)V9(02) QUANTIDADE QUANTIDADE DE REGISTROS (06) Nº DE SEQUÊNCIA Nº SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO (06) RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO X(10) X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA Setembro 2011 DI e CREI CNAB 100 7

8 4. Notas ( 1 ) Sequência (NSA - Número Sequencial de Arquivo) Esta numeração evolui sequencialmente a cada header de arquivo enviado. Nunca será saltada ou repetida. É a identificação para controle da recepção de arquivos. ( 2 ) Remetente (Identificação do Remetente/Motivo do Crédito) Depósito Identificado - Serão utilizadas as seis primeiras posições (14 brancos à direita) para informar o número de identificação do depositante. Apesar deste campo ser alfanumérico, para este produto, obrigatoriamente o conteúdo deverá ser numérico; CREI - Para este produto, o conteúdo deste campo é alfanumérico, podendo ser utilizadas todas as 20 posições; SISREC - Serão utilizadas as 14 primeiras posições (6 brancos à direita) para identificar o código do remetente motivo. Apesar deste campo ser alfanumérico, para este produto, obrigatoriamente o conteúdo deverá ser numérico. ( 3 ) Número do Documento Processado Este campo identifica o número de controle do documento (CREI), indicado na parte superior direita do formulário. ( 4 ) Tipo de Depósito Código Tipo / Espécie 505 Cheque Compensação Nacional 513 Cheque inferior ao limite 521 Cheque superior ao limite 612 Cheque Praça 539 Cheque Itaú 646 Cheque após horário de compensação 547 Crédito acolhido como dinheiro 604 Dinheiro 540/001 Estorno ( 5 ) Identificação do Tipo de Serviço Código Serviço 01 Crei 05 Sisrec 06 Depósito Identificado Setembro 2011 DI e CREI CNAB 100 8

9 7. Anexo A DI - Solicitação de Formulário Personalizado A critério do cliente, o Banco Itaú, com base em informações fornecidas através de DISQUETE, pode emitir formulários parcialmente ou totalmente preenchidos, contendo os dados do favorecido e do depositante. Para isso, devem ser obedecidas as especificações técnicas estabelecidas através do layout descrito a seguir; ARQUIVO REMESSA REGISTRO HEADER TAMANHO DO REGISTRO = 510 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO CONTROLE IDENTIFICA O TIPO DE REGISTRO (002) 10 AGÊNCIA NÚMERO DA AGÊNCIA CREDITADA (004) CONTA NÚMERO DA CONTA CREDITADA (005) DAC DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA/CONTA (001) DATA DE GERAÇÃO DATA DA GERAÇÃO DO ARQUIVO (006) DDMMAA TOTAL DE REGISTROS QUANTIDADE DE REGISTROS DO ARQUIVO (005) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO (482) BRANCOS SEQUENCIA NÚMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO (005) X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA Setembro 2011 DI e CREI CNAB 100 9

10 ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE TAMANHO DO REGISTRO = 510 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO CONTROLE IDENTIFICA O TIPO DE REGISTRO (002) 20 AGÊNCIA NÚMERO DA AGÊNCIA CREDITADA (004) CONTA NÚMERO DA CONTA CREDITADA (005) DAC DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA/CONTA (001) FAVORECIDO NOME DO FAVORECIDO/EMPRESA X(030) REMETENTE NOME DO DEPOSITANTE X(030) IDENTIFICAÇÃO IDENTIFICAÇÃO DO REMETENTE / MOTIVO CRED (006) VALOR VALOR DO DEPÓSITO (013) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO X(013) QUANTIDADE QUANTIDADE DE FORMULÁRIOS (005) TEXTO 1 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 2 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 3 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 4 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 5 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 6 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 7 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 8 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 9 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 10 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 11 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 12 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) SEQUENCIA NÚMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO (005) X = ALFANUMÉRICO 9 = NUMÉRICO V = VÍRGULA DECIMAL ASSUMIDA Setembro 2011 DI e CREI CNAB