BBM, fundado em Mar/13

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1 BBM, fundado em Mar/13

2 Banco BBM Nosso Negócio Dest aques Financeiros Crédit o Capt ação Tesouraria Privat e Banking Mar/13

3 Composição Acionária Grupo Mariani Outros 47% 73% 27% BBM Holding S.A. 51% Banco BBM S.A. 2% 100% BBM Adm. de Recursos DTVM S.A. Bacor Corretora de Câmbio e Val. Mobil. S.A. BBM Bank Ltd. (Bahamas)

4 Organograma Funcional Conselho de Administração Pedro H. Mariani Edgard Lacerda Eduardo Mariani Glória Mariani Lúcio Santos Auditoria Interna Comitê Executivo Pedro H. Mariani * Cassio von Gal Renato Muanis Sergio Freitas Pedro H. M ariani Diretoria de Risco e Controles Internos Cassio von Gal Diretoria de Captação e Relacionamento Institucional Renato Muanis Diretoria de Crédito Sérgio Freitas* * Diretoria de BackOffice Felipe M escolin Tesouraria Proprietária Fábio Dayer PrivateBanking Leonardo Oliveira Análise de Crédito * Coordenador do Comitê Executivo. * * Diretor responsável pela área de Ouvidoria

5 Governança Corporat iva Anual Semestral Trimestral Mensal Semanal Assembleia Geral dossacionistas Conselho de Administração Comitê Executivo Comitê de Risco Operacional e Controles Internos Comitê de Produtos Comitê de Pessoas Comitê de Crédito Comitê de Risco Comitê Regulatório Comitê de Compliance

6 Nosso Negócio Crédit o Linhas de crédito em Reais e em moedas estrangeiras para empresas; Foco em corporaçõescom faturamento acima de R$ 200 milhões. Privat e Banking Produtos e consultoria financeira para clientes de alta renda. Tesouraria Gestão do Patrimônio do Banco; Precificação de ativos; Gestão de Liquidez. 6

7 Dest aques Financeiros Destaques Financeiros Mar/12 Jun/ 12 Dez/ 12 Mar/13 AtivosTotais(R$ Milhões) Patrimônio Líquido (R$ Milhões) Lucro Líquido (R$ Milhões) Retorno sobre PL Médio 8,38% 8,04% 8,04% 6,79% Carteira de Crédito (R$ Milhões) Total de Captação (R$ Milhões) Caixa Livre Índice de Basileia 19,81% 23,85% 22,03% Alavancagem 1,93 2,22 2, ,72% 2,25 7

8 Rat ings Abr/2012 Aa2.br/ BR1 Ba1/ NP Ba1/ NP Escala de Rating Nacional Depósito em Moeda Estrangeira Depósito em Moeda Local Dez/2012 Classificação de Risco: Baixo risco para médio prazo Disclosure: Muito Bom 8

9 Concessão de Crédito - Critérios O Comitê delibera sobre a estrutura de crédito que é proposta para cada cliente individualmente, sobre produto, fluxo e garantias; A vigência para as deliberações do Comitê tem no máximo 90 dias; São utilizadas duas metodologias de análise de crédito distintas: balanços/fluxo de caixa e quantitativa; A Exposição Líquida desejada é de até R$ 20 milhões por grupo econômico. 9

10 Crédit o Carteira de Crédito R$ Milhões Mar/12 Jun/12 Dez/12 Mar/13 10

11 Crédit o Cart eira de Crédit o Composição por Produt o Cart eira de Crédit o Composição Set orial 5% 3% 3% 2% 44% 51% 54% 54% 23% 22% 21% 24% 28% 25% 22% 19% 25% 6% 12% 15% 13% 8% 21% 18% 18% 18% 6% 5% 5% 8% 6% 5% 9% 9% 13% 9% 14% 14% 23% 14% 20% 27% 28% 31% Mar/12 Jun/12 Dez/12 Mar/13 Mar/12 Jun/12 Dez/12 Mar/13 Trade Finance NCE Capital de Giro Outros Agricultura Química e Petroquímica Alimentos Outros Construção e Engenharia Açúcar e Álcool Energia Elétrica 11

12 Cart eira de Crédit o - Indicadores Indicadoresda Carteira de Crédito Mar/12 Jun/12 Dez/12 Mar/13 Inadimplência acima de 60 dias 0,2% 0,1% 0,1% 0,3% PDD 3,0% 2,6% 1,6% 2,0% Créditos(D-H) 3,6% 3,0% 0,7% 2,3% Mix de Garantias 29% Recebíveis / Aplicações 38% Financeiras Penhor Mercantil / Rural 5% Penhor Ações 28% Alienação Fiduciária de Imóveis 12

13 Gest ão de Liquidez Captação Total R$ Milhões Caixa Livre* R$ Milhões Mar/12 Jun/12 Dez/12 Mar/13 Mar/12 Jun/12 Dez/12 Mar/13.* Caixa Livre = Disponibilidades + Aplicações Interfinanceirasde Liquidez (Posição bancada, Depósitos Interfinanceiros de Liquidez, Moeda Estrangeira) + Títulos de Renda Fixa (Descartando os vinculadosà OperaçõesCompromissadas, Garantiase Cotasde Fundos) + Títulos de Renda Variável (Descartando CotasdeFundos). 13

14 Capt ação Captação Dist ribuição por Origem Captação Dist ribuição por Produt o 36% 39% 48% 49% 13% 13% 12% 11% 27% 20% 14% 15% 24% 28% 26% 25% 15% 13% 15% 22% 20% 35% 44% 49% 5% 5% 8% 7% 53% 44% 35% 30% Mar/12 Jun/12 Dez/12 Mar/13 Mar/12 Jun/12 Dez/12 Mar/13 Pessoa Física Pessoa Jurídica Organismos Multilaterais Institucionais Depósitos a Prazo/Interfinanceiros LF/LCA/LCI Trade Finance Repasses, Depósitos à Vista, IFC 14

15 Capt ação Perfil de Vencimentos 1 Carteira de Crédito vs. Captação 2 Fluxo de Liquidez R$ Milhões Mar/12 Jun/12 Dez/12 Mar/ Carteira de Crédito Captação 1 Prazo Médio da contratação 2 Desconsidera os depósitos à vista 15

16 Tesouraria Gestão de liquidez; Gestão e hedge do patrimônio; Suporte na precificação de ativos para as outras áreas do Banco; Sofisticadas ferramentas para gestão de risco; VaRde 2% do Patrimônio Líquido; Atividades realizadas com base em análises fundamentalistas e pesquisas macroeconômicas. 16

17 Private Banking Assessoria f inanceira a pessoas f ísicas de alt a renda; R$ 1,8 bilhão sob aconselhament o, alicerçados em: Mais de 150 anos de experiência no mercado brasileiro com alta expertise em gestão de risco do Grupo Financeiro BBM; Performance consistente ao longo dos últimos anos; Recursos sob Aconselhament o R$ Milhões Diversidade de produtos (plataforma aberta); Transparência Mar/12 Jun/12 Dez/12 Mar/13 17

18 Rio de Janeiro, RJ Praça Pio X, 98, 5º, 6º e 7º andares CEP Tel.: (21) Fax: (21) Salvador, BA Rua Miguel Calmon, 398 2º andar parte CEP Tel.: (71) (71) Fax: (71) São Paulo, SP Av. Brigadeiro Faria Lima, º andar CEP Tel.: (11) Fax: (11) Nassau, Bahamas Shirley House Shirley House Street, 2nd floor, P.O. N-7507 Tel.: (1) (242) Fax: (1) (242) w w w.bancobbm.com.br Ouvidoria : Tel.: Fax: [email protected] Mar/13