MANUAL OPERACIONAL PEDIDO DE FINANCIAMENTO

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1 PEDIDO DE FINANCIAMENTO Versão 8 Data 15/08/2012

2 SUMÁRIO 1. OBJETIVO CADASTRAMENTO DE NOVO USUÁRIO PÁGINA INICIAL INCLUSÃO DE PEDIDO DE FINANCIAMENTO Opção Análise Prévia/Capital de Giro Opção Carta Consulta/Investimento Opção Programa de Apoio Regional ACOMPANHAMENTO DO PEDIDO DE FINANCIAMENTO O fluxo de prospecção Alteração de Status Janela Detalhes Janela Pendências Janela Histórico Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 2

3 1. OBJETIVO O objetivo deste manual é detalhar os procedimentos necessários para a utilização do sistema Negócios Online, pelas empresas interessadas, para inclusão e acompanhamento dos pedidos de financiamento de capital de giro ou investimento. 2. CADASTRAMENTO DE NOVO USUÁRIO Caso a empresa ainda não possua login e senha de acesso, deve ser efetuado cadastro através do site clicando na área Negócios Online, no canto superior direito da tela e, em seguida, na opção Novo usuário? Cadastre-se : Preencher todos os campos da tela apresentada: Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 3

4 Os dados da empresa deverão ser preenchidos da seguinte forma: a) Razão Social/Nome: informar a Razão Social; b) CPF/CNPJ: informar o CNPJ; c) informar o de contato; d) Contato: informar a pessoa de contato; e) Telefone: informar DDD e telefone de contato; f) Solicitação de acesso para participar do Programa de Apoio Regional Vale do Ribeira: Assinalar a opção Sim quando ser tratar de empresa interessada no Programa de Apoio Regional, do Vale do Ribeira, instalada em um dos seguintes municípios: Apiaí, Barra do Chapéu, Barra do Turvo, Cajati, Cananéia, Eldorado, Iguape, Ilha Comprida, Iporanga, Itaoca, Itapirapuã Paulista, Itariri, Jacupiranga, Juquiá, Juquitiba, Miracatu, Pariquera-Açu, Pedro de Toledo, Registro, Ribeira, São Lourenço da Serra, Sete Barras e Tapiraí. Nas demais situações, deve ser mantida a opção Não. Será enviado um com as instruções para a confirmação ou cancelamento do cadastro. Caso seja confirmado, será apresentado o login [código numérico] e senha temporária. Após efetuar o primeiro acesso, será solicitada a alteração da senha. Nota: Se, ao realizar o login, o sistema apresentar mensagem de versão desatualizada, deve-se excluir todo o histórico de navegação ou cache do navegador e atualizar a página. Caso o problema persista, entrar em contato com a área de suporte da Desenvolve SP, através do suporte.operacoes@desenvolvesp.com.br. 3. PÁGINA INICIAL Após a validação do login e senha de acesso, será apresentada a página inicial do sistema, contendo os menus de acesso e Downloads. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 4

5 4. INCLUSÃO DE PEDIDO DE FINANCIAMENTO O menu é composto por três opções: Análise Prévia/Capital de Giro, Carta Consulta/Investimento e Painel de Controle : Tratando-se de empresa cadastrada para participar do Programa de Apoio Regional Vale do Ribeira, o menu será apresentado da seguinte forma: Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 5

6 4.1 Opção Análise Prévia/Capital de Giro A opção Análise Prévia/Capital de Giro é indicada para operações da Linha Especial de Giro (LEG), da Linha Especial Parcelada (LEP) e do Programa BNDES de Apoio ao Fortalecimento da Capacidade de Geração de Emprego e Renda (PROGEREN). Para iniciar o preenchimento, deve-se clicar no botão Novo, disponível no canto inferior da tela. Todos os campos assinalados com asterisco (*), em vermelho, são de preenchimento obrigatório. Os campos CNPJ e Razão social já estarão preenchidos. Ao digitar o CEP, os demais campos do endereço serão preenchidos automaticamente. Nota: Caso o botão Novo não esteja disponível no canto inferior da tela, deve-se utilizar as barras de rolagem, no canto direito, para visualizá-lo: Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 6

7 Para enviar os documentos pertinentes ao pedido de financiamento, como arquivos ou balanços, deve-se utilizar o botão Anexos, disponível no canto inferior da tela. O acesso aos documentos anexados é de uso exclusivo da Desenvolve SP. Clicando nesse botão, será exibida a tela abaixo. Para incluir documentos, deve-se pressionar o botão Incluir. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 7

8 Após a digitação de todos os dados, deve-se pressionar o botão Salvar, disponível no canto inferior da tela. Caso tenha sido indicada uma Entidade Empresarial no preenchimento do pedido de financiamento, ao pressionar o botão salvar, será exibida a tela abaixo: Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 8

9 Assinalando a opção Concordo e Autorizo, o pedido de financiamento será enviado para a Desenvolve SP, transitando preliminarmente pela Entidade Empresarial indicada no campo Entidade de Classe. Caso a opção assinalada seja Não Concordo e Não Autorizo, o pedido de financiamento será enviado diretamente à Plataforma de Negócios da Desenvolve SP e a seguinte mensagem será exibida: Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 9

10 4.2 Opção Carta Consulta/Investimento A opção Carta Consulta/Investimento é indicada para operações cujo intuito é a aquisição de máquinas e equipamentos, projetos de modernização, expansão, inovação, melhorias para reduzir os impactos ao meio ambiente, entre outros. As linhas de financiamento indicadas para esta opção são Financiamento ao Investimento Paulista (FIP), Linha Economia Verde (LEV) e FINAME. A tela de cadastramento está separada por guias, para permitir o registro de diversas informações da empresa e do financiamento de interesse: a) Geral : São encontradas as mesmas informações cadastrais citadas no item Análise Prévia/Capital de Giro. b) Atividades da Empresa : Deve ser preenchida a atividade da empresa, o faturamento anual, a data de constituição, se pertence a um grupo econômico, o número de empregados, a origem do capital e os principais produtos produzidos/comercializados da empresa. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 10

11 c) Financiamento de Interesse : Deve ser selecionado o financiamento de interesse e informado o valor do financiamento pretendido, o prazo total, o período de carência e o percentual de financiamento sobre o gasto total. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 11

12 d) Descrição do Projeto : Caso o pedido de financiamento seja para financiar um projeto, deve-se informar a descrição sucinta do projeto, indicando seus objetivos, bem como sua caracterização (implantação, expansão, modernização e outros) e destaques do projeto. e) Cronograma : Deve ser preenchido caso haja interesse em um financiamento para um projeto. São indicadas as datas, valores e tipos de recursos a serem utilizados em cada parte do projeto. O sistema calculará o valor total do projeto. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 12

13 f) Máquinas e equipamentos : Deve ser preenchido caso o objeto de financiamento seja um bem móvel. Nesta opção, deve ser indicado o fabricante, o nome do equipamento, a quantidade e o valor de cada bem a ser adquirido, além do local de instalação do(s) mesmo(s). Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 13

14 g) Considerações Finais : Deve constar uma previsão do faturamento nos próximos três anos, decorrente do investimento a ser realizado. Também deve haver uma explicação desta previsão, no campo "Justificativas". Para enviar os documentos pertinentes ao pedido de financiamento, como arquivos ou balanços, deve-se utilizar o botão Anexos, disponível no canto inferior da tela. O acesso aos documentos anexados é de uso exclusivo da Desenvolve SP. Será exibida a tela abaixo. Para incluir novos documentos, deve-se pressionar o botão Incluir. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 14

15 Após a digitação de todos os dados, deve-se pressionar o botão Salvar, disponível no canto inferior da tela. Caso tenha sido indicada uma Entidade Empresarial no preenchimento do pedido de financiamento, ao pressionar o botão salvar, será exibida a seguinte tela: Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 15

16 Assinalando a opção Concordo e Autorizo, o pedido de financiamento será enviado para a Desenvolve SP, transitando preliminarmente pela Entidade Empresarial indicada no campo Entidade de Classe. Caso a opção assinalada seja Não Concordo e Não Autorizo, o pedido de financiamento será enviado diretamente à Plataforma de Negócios da Desenvolve SP e a seguinte mensagem será exibida: Nota: Caso o botão Novo não esteja disponível no canto inferior da tela, deve-se utilizar as barras de rolagem, no canto direito, para visualizá-lo: Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 16

17 4.3 Opção Programa de Apoio Regional A opção Programa de Apoio Regional é indicada exclusivamente para empresas interessadas no Programa de Apoio Regional Vale do Ribeira, instaladas em um dos seguintes municípios: Apiaí, Barra do Chapéu, Barra do Turvo, Cajati, Cananéia, Eldorado, Iguape, Ilha Comprida, Iporanga, Itaoca, Itapirapuã Paulista, Itariri, Jacupiranga, Juquiá, Juquitiba, Miracatu, Pariquera-Açu, Pedro de Toledo, Registro, Ribeira, São Lourenço da Serra, Sete Barras e Tapiraí. A tela de cadastramento está separada por guias, para permitir o registro de diversas informações da empresa e do financiamento de interesse: a) Geral : São encontradas as mesmas informações cadastrais citadas no item Análise Prévia/Capital de Giro. b) Atividades da Empresa : Deve ser preenchida a atividade da empresa, o faturamento anual, a data de constituição, se pertence a um grupo econômico, o número de empregados, a origem do capital e os principais produtos produzidos/comercializados da empresa. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 17

18 c) Financiamento de Interesse : Deve ser informado o financiamento de interesse e informado o valor do financiamento pretendido, o prazo total, o período de carência e o percentual de financiamento sobre o gasto total. d) Descrição do Projeto : Caso o pedido de financiamento seja para financiar um projeto, deve-se informar a descrição sucinta do projeto, indicando seus Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 18

19 objetivos, bem como sua caracterização (implantação, expansão, modernização e outros) e destaques do projeto. e) Cronograma : Deve ser preenchido caso haja interesse em um financiamento para um projeto. São indicadas as datas, valores e tipos de recursos a serem utilizados em cada parte do projeto. O sistema calculará o valor total do projeto. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 19

20 f) Máquinas e equipamentos : Deve ser preenchido caso o objeto de financiamento seja um bem móvel. Nesta opção, deve ser indicado o fabricante, o nome do equipamento, a quantidade e o valor de cada bem a ser adquirido, além do local de instalação do(s) mesmo(s). g) Considerações Finais : Deve constar uma previsão do faturamento nos próximos três anos, decorrente do investimento a ser realizado. Também deve haver uma explicação desta previsão, no campo "Justificativas". Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 20

21 Para enviar os documentos pertinentes ao pedido de financiamento, como arquivos ou balanços, deve-se utilizar o botão Anexos, disponível no canto inferior da tela. O acesso aos documentos anexados é de uso exclusivo da Desenvolve SP. Será exibida a tela abaixo. Para incluir novos documentos, deve-se pressionar o botão Incluir. Após a digitação de todos os dados, deve-se pressionar o botão Salvar, disponível no canto inferior da tela. Nota: Caso o botão Novo não esteja disponível no canto inferior da tela, deve-se utilizar as barras de rolagem, no canto direito, para visualizá-lo: Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 21

22 5. ACOMPANHAMENTO DO PEDIDO DE FINANCIAMENTO No Painel de Controle, é possível visualizar todos os pedidos de financiamento cadastrados em nome da empresa. Também pode ser consultado o histórico de cada pedido e alterar os status pelos quais a empresa é responsável. O Painel de Controle está dividido da seguinte forma: B A C D E Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 22

23 A. Prospecção: Lista contendo todos os status do fluxo de concessão. É possível navegar pela lista e verificar o total de pedidos de financiamento além da situação atual de cada um deles. B. Status: Indica o status selecionado. C. Relação dos pedidos de financiamento existentes no status selecionado. D. Alterar para: Campo destinado à alteração do status. E. Botões de ação: botões utilizados para detalhamento do pedido, histórico, entre outros. Serão explicados em detalhes nos subitens 5.3, 5.4 e O fluxo de prospecção O fluxo de prospecção tem 43 status, dividido em 8 etapas, desde o registro do pedido de financiamento até a efetiva liberação do crédito ou cancelamento do pedido de financiamento: 1ª etapa: Pré-Análise 1- Análise pela Entid. Empresarial Indica que o pedido de financiamento encontra-se em fase de verificação da filiação da empresa por parte da Entidade de Classe indicada no cadastro. 2- Solicitação Registrada pela NCD Indica que o pedido de financiamento foi registrado na Desenvolve SP. 3- Análise Prévia Com Balanço A Desenvolve SP realiza análise prévia do proponente com base nas informações enviadas, inclusive do balanço/balancete. 4- Análise Prévia Sem Balanço A Desenvolve SP realiza a análise prévia do proponente com base nas informações enviadas. 5- Atualiz. Dem. Financeiros Indica que o pedido está aguardando a atualização dos demonstrativos financeiros para a continuidade da análise prévia. 6- Pend. p/ Análise Prévia Indica que as informações enviadas estão desatualizadas ou ausentes, que não permitem a continuidade da análise prévia. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 23

24 7- Comitê de Enquadramento Máq/Equip. No caso de financiamento de máquinas/equipamentos, o pedido é encaminhado ao Comitê de Enquadramento da Desenvolve SP, para análise. 8- Pré-Qualificação A Desenvolve SP informa ao cliente, em quais linhas poderá operar e quais são as garantias que podem ser oferecidas. 2ª etapa: Análise de Projeto 9- Pend. p/ Envio ao Comitê Enq. Indica que o pedido está aguardando o envio de informações complementares para o posterior envio ao Comitê de Enquadramento da Desenvolve SP, para análise. 10- Comitê Enquadr. - Projetos O projeto encontra-se em fase de enquadramento pelo Comitê de Enquadramento da Desenvolve SP. 11- Negoc. Linhas de Financ. Indica que o pedido está em fase de negociação das linhas de financiamento possíveis para o projeto. 12- Aguard. Pagto. Tarifa O pedido está aguardando o pagamento da tarifa de análise do projeto para a continuidade do processo. 13- An. Viab. Econ-Financ. - Interna Indica que o projeto encontra-se em fase de análise da viabilidade econômica e financeira pela Desenvolve SP. 14- An. Viab. Econ-Financ. - Externa Indica que o projeto encontra-se em fase de análise da viabilidade econômica e financeira por empresa terceirizada. 15- Pend. p/ Análise Viabilidade Indica que é necessário o envio de informações complementares para que seja realizada a análise de viabilidade econômica e financeira. 16- Análise Laudo de Viabilidade O projeto encontra-se em fase de análise do laudo de viabilidade econômico-financeira. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 24

25 17- Análise p/ Defin. Garantias Indica que o projeto encontra-se em fase de análise para definição das garantias da operação de crédito. 18- Negociação das Garantias O projeto encontra-se em fase de negociação das garantias da operação de crédito a ser formalizada. 19- Projeto em Análise Indica que o projeto encontra-se em fase de análise pela Desenvolve SP. 20- Pend. p/ Proj. em Análise Indica que é necessário o envio de informações complementares para que seja realizada a análise do projeto. 21- Projeto Inviável Indica que, após análise realizada, foi constatado que o projeto é inviável. 3ª etapa: Negociação 22- Negociação com o Cliente Indica que o pedido de financiamento encontra-se em fase de negociação da operação (linhas de financiamento, valores e garantias). 4ª etapa: Cadastro 23- Cadastro Solicitado ao Cliente A Desenvolve SP solicita, diretamente ao cliente, os documentos necessários para a elaboração do cadastro da empresa e dos sócios. 24- Cadastro Recebido pela NCD A Desenvolve SP recebe a documentação de cadastro e verifica se está completa. 25- Cadastro em Análise pela NCD A Desenvolve SP analisa os documentos enviados pelo cliente. 26- Cadastro Devolvido ao Cliente A Desenvolve SP identifica documentos faltantes e devolve ao cliente, para regularização. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 25

26 5ª etapa: Aprovação 27- Proposta em Análise A Desenvolve SP analisa as informações existentes sobre o cliente, as condições nas quais deseja operar (linhas, valores, garantias) e aprova as diretrizes da operação. 28- Pend. p/ Análise Crédito Indica que o pedido de financiamento possui alguma pendência para que seja efetuada a análise de crédito. Por exemplo: necessidade de informações complementares. 29- Pend. p/ C.Créd/Diretoria Indica que o pedido de financiamento possui alguma pendência que impeça a aprovação do crédito. Por exemplo: necessidade de informações complementares. 30- Prop. Comitê Crédito O pedido de financiamento foi encaminhado para deliberação do Comitê de Crédito. 31- Prop. Diretoria O pedido de financiamento foi encaminhado para deliberação da Diretoria Colegiada. 32- Operação Aprovada A operação de crédito pleiteada foi aprovada, podendo seguir para a formalização da operação. 6ª etapa: Formalização da Operação 33- Pend. p/ Geração CCB Indica que há pendências para a geração do instrumento de crédito (CCB ou Contrato). Por exemplo: emissão de laudo de avaliação da garantia ou de certidão negativa de débito. 34- Aprovação FRO Projeto O pedido de financiamento (projeto de investimento) encontra-se em fase de aprovação no BNDES. 35- Geração de CCB/Contrato O pedido de financiamento é enviado para a geração da CCB ou do Contrato, no caso de desconto de títulos (LEG). 36- Aguard. Aprov. PAC/FRO No caso de operações com o BNDES, o pedido de financiamento encontra-se em fase de aprovação por aquela Instituição Financeira. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 26

27 37- Conferência CCB/Contrato O instrumento de crédito gerado (CCB ou Contrato) encontra-se em fase de conferência, para posterior envio ao cliente. 38- Aguard. Acerto Cond. Negoc. O pedido de financiamento encontra-se em fase de acerto nas condições da negociação, no caso de alguma inconsistência, que impossibilita a geração da CCB/Contrato. 39- Assinatura e Registro O instrumento de crédito foi enviado ao cliente e está aguardando a assinatura e o registro no respectivo cartório, quando for o caso. 40- Aguard. Garantias O instrumento de crédito foi recebido pela Desenvolve SP, devidamente assinado e registrado, se o caso, e está aguardando o aporte de garantias para a liberação da operação. 41- Aguard. Doctos. Compl. O instrumento de crédito foi recebido pela Desenvolve SP, devidamente assinado e registrado, se o caso, e está aguardando o envio de documentação complementar para a liberação da operação. Por exemplo: notas fiscais, termo de recebimento das máquinas/equipamentos e seguro do bem financiado/oferecido em garantia. 42- Aguard. Aprovação PL/BNDES No caso de operações com o BNDES, indica que o pedido de financiamento encontrase em fase de aprovação do PL Pedido de Liberação, junto àquela Instituição Financeira. 43- Confer. Doctos p/ Liberação O pedido de financiamento está em fase final de conferência, para fins de liberação do crédito. 44- Aguard. Liber. Parcelas Indica que o pedido de financiamento foi liberado parcialmente ao cliente, no caso de operações com desembolsos parcelados. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 27

28 7ª etapa: Liberação 45- Operação Liberada Indica que o pedido de financiamento foi liberado totalmente ao cliente. 46- Limite Vigente - LEG Indica que, no caso de contrato rotativo (LEG), o limite está vigente e disponível para utilização do cliente. 47- Operação Liquidada Indica que o pedido de financiamento já foi liquidado pelo cliente. 8ª etapa: Cancelados 48- Não Assoc. da Entid. Empr. A Entidade Empresarial indicada pela empresa proponente, no cadastramento do pedido, não confirma a sua filiação. 49- Cliente Não Qualificado O cliente não foi qualificado para operar com a Desenvolve SP. 50- Cliente Não Interessado O cliente não mostrou interesse em operar com a Desenvolve SP. 51- Proposta Não Enquadrada O pedido de financiamento não foi enquadrado nas regras de crédito da Desenvolve SP. 52- Operação Indeferida O pedido de financiamento não foi aprovado pela Desenvolve SP. 53- Desistência da Operação O cliente manifestou desistência pela continuidade da operação. 5.2 Alteração de Status Para alterar o status de um pedido de financiamento, o responsável pela atividade deve acessar o painel de controle, clicar no pedido desejado e alterar o status no menu suspenso, na parte inferior da janela. A cada alteração de status, o sistema irá enviar um para o responsável pela atividade seguinte, para que seja dado prosseguimento ao processo. Caso não haja alteração de status no período de dois dias, um novo é enviado. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 28

29 5.3 Janela Detalhes Na janela Detalhes, o cliente pode obter mais informações sobre o seu pedido de financiamento tais como: um resumo de pré-qualificação, sua manifestação e negociação das condições da operação. As abas Pré-Qualificação, Negociação, Proposta de Operação e Aprovação serão preenchidas pela Desenvolve SP. A aba Manifestação deve ser preenchida pelo cliente, indicando se ele está ou não de acordo com as condições da operação proposta. Caso ele esteja de acordo, deve-se marcar a opção Estou de acordo e indicar data e local. Caso contrário, deve-se marcar Não estou de acordo e indicar o motivo. Na aba Negociação, a empresa deve indicar a linha de crédito desejada e suas condições (prazo, carência, valor), além de propor as garantias da operação. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 29

30 5.4 Janela Pendências Na janela Pendências, o cliente pode visualizar se há necessidade de envio de algum documento ou informação para o andamento do pedido. Apenas a Desenvolve SP pode alterar este item, incluindo ou concluindo pendências. 5.5 Janela Histórico Nesta janela, o cliente pode verificar o histórico de seu pedido de financiamento. Manual Operacional Versão 8.0 Pág. 30