Mensagens de Redesconto. Dicas de Preenchimento

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1 Mensagens de Redesconto Dicas de Preenchimento Banco Central do Brasil Departamento de Operações Bancárias e de Sistema de Pagamentos - Deban Divisão de Gestão e Monitoramento do STR Gemon Dezembro de 2014

2 ÍNDICE 1 - MENSAGENS DE CONSULTA Mensagem RDC Mensagem RDC MENSAGENS DE CONCESSÃO DE REDESCONTO Mensagem RDC Mensagem RDC Mensagem RDC Mensagem RDC MENSAGENS DE PAGAMENTO DE REDESCONTO Mensagem RDC Pagamento Total Cálculo PU de Retorno Pagamento Parcial Mensagem RDC Pagamento Parcial Pagamento Total MENSAGEM DE CONVERSÃO OU RECONTRATAÇÃO DE REDESCONTO Mensagem RDC MENSAGEM DE CONSOLIDAÇÃO DE REDESCONTO Mensagem RDC MENSAGEM DE CANCELAMENTO DE REDESCONTO PENDENTE Mensagem RDC

3 1 - MENSAGENS DE CONSULTA Mensagem RDC0001 Esta mensagem é utilizada para consultar o preço de redesconto (PU) de um determinado título. A consulta pode ser feita tanto para a data atual quanto para data passada. Exemplo: Em , o Banco A, cujo código ISPBIF é XXXXXXXX, deseja saber qual era o preço de redesconto (PU) no dia de uma LTN (código ) com vencimento em Nesse caso, a mensagem a ser enviada deve ter a seguinte estrutura: <RDCConsTituloRedescontavel> <CodMsg> RDC0001</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <DtRef> </DtRef> <IdentdTitSEL> </IdentdTitSEL> <DtVenc> </DtVenc> <DtMovto> </DtMovto> </RDCConsTituloRedescontavel> Observações: <NumCtrlIF> Número de controle próprio e de livre escolha da Instituição Financeira, campo alfanumérico com até 20 posições. No exemplo utilizou-se o número <IdentdTitSEL> Código do título público utilizado pelo Selic para sua identificação. O arquivo de títulos redescontáveis, disponível para download diariamente na internet 1, contém a relação de códigos Mensagem RDC0006 Esta mensagem deverá ser utilizada para obtenção de informações das operações de redesconto solicitadas pela instituição financeira na data da consulta, bem como das operações em aberto (redescontos efetuados e ainda não liquidados) e das operações de um dia útil liquidadas naquela data. A mensagem a ser enviada deverá ter a seguinte estrutura: <RDCConsRedesconto> <CodMsg> RDC0006</CodMsg> 1 3

4 <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> (livre escolha da Instituição Financeira) <ISPBIF> YYYYYYYY</ISPBIF> <TpRet> M</TpRet> <HrIni> </HrIni> <DtMovto> </DtMovto> </RDCConsRedesconto> Observações: <TpRet> Esse campo indica o tipo de retorno desejado para a resposta da mensagem. Pode ser: M (mensagem), X (arquivo XML - FTP), P (arquivo posicional); <HrIni> Campo Hora Início que deverá ser preenchido quando a instituição desejar consultar as operações solicitadas a partir de determinada hora. Quando não informado será considerada a hora de abertura do sistema. <DtMovto> A data do movimento poderá ser a atual ou retroativa. RDC0006R1 - Mensagem de resposta enviada pelo Bacen: <RDCConsRedescontoRespCons> <CodMsg> RDC0006R1 </CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <ISPBIF>YYYYYYYY</ISPBIF> <Repet_RDC0006R1_OpRDC> <Grupo_RDC0006R1_OpRDC> <NumCtrlRDC> RDC </NumCtrlRDC> <NumOpSELRet>924100</NumOpSELRet> <IdentdTitSEL> </IdentdTitSEL> <DtVenc> </DtVenc> <PUContr> 918, </PUContr> <QtdTitIda>700</QtdTitIda> <VlrIda> ,26 </VlrIda> <PURet> 918, </PURet> <QtdTitSld>700</QtdTitSld> <VlrRet> ,26 </VlrRet> <TpRDC> 1 </TpRDC> <SitLancRDC> 1 </SitLancRDC> <DtHrSit> </DtHrSit> </Grupo_RDC0006R1_OpRDC> </Repet_RDC0006R1_OpRDC> <DtMovto> </DtMovto> </RDCConsRedescontoRespCons> Observações: <TpRDC> Informa: 1 Redesconto Intradia; 2 Redesconto de 1 Dia; 4

5 <SitLancRDC> Informa a situação 2 atual da operação de redesconto, sendo: - 1 Efetivado - 2 Efetivado Contingência/STR Web - 4 Rejeitado - Operação Expirada por Tempo no SELIC - 5 Rejeitado - sem Saldo em RB - 6 Rejeitado - sem Saldo em RB-Contingência - 9 Rejeitado - operação associada rejeitada ou cancelada no Selic - 10 Cancelado - 11 Cancelado - Contingência - 12 Cancelado - Deban - 15 Registrado - Contingência - 16 Registrado - 18 Pendente de Título no SELIC - 19 Pendente de Operação no SELIC - 20 Pendente de Título no SELIC - Contingência - 21 Pendente de Operação no SELIC - Contingência - 24 Pendência Rejeitada Após Horário - 26 Pendente de Cancelamento - 27 Pendente de Cancelamento - Contingência - 28 Pendente de Cancelamento - Deban - 40 Redesconto Liquidado - 41 Redesconto Rejeitado pelo SELIC - 42 Redesconto Liquidado por meio do SLB - 51 Efetivado - Automático - 81 Registrado Pedido de Consolidação - 82 Redesconto Consolidado - 91 Registrado Pedido de Conversão/Recontratação - 92 Redesconto Pendente de Conversão/Recontratação - 93 Redesconto Liquidado - Conversão/Recontratação 2 MENSAGENS DE CONCESSÃO DE REDESCONTO Mensagem RDC0002 Esta mensagem deve ser utilizada para solicitações de redesconto intradia. Exemplo: Em , o Banco A, cujo código ISPBIF é XXXXXXXX, deseja redescontar 100 LTN (código ) intradia, com vencimento em , cujo PU de redesconto é 988, Nesse caso, a mensagem a ser enviada deverá ter a seguinte estrutura: 2 O dicionário de domínios pode ser obtido em 5

6 <RDCReqRedescontoIntradia> <CodMsg> RDC0002</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> (livre escolha da Instituição Financeira) <NumOpSEL> </NumOpSEL> <CtCed> XXXX0000</CtCed> <IdentdTitSEL> </IdentdTitSEL> <DtVenc> </DtVenc> <PU>988, </PU> <QtdTit> 100</QtdTit> <VlrFinanc>98892,91 </VlrFinanc> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqRedescontoIntradia> Observações: <NumOpSEL> número da faixa numérica da instituição para operações no Selic. <CtCed> número da conta própria, de livre movimentação, da instituição no Selic. <PU> cotação do título no dia, obtido no arquivo de títulos redescontáveis disponível diariamente na internet 3 ou por meio da consulta RDC0001. <VlrFinanc> valor obtido multiplicando-se o PU pela quantidade de títulos, com duas casas decimais e sem arredondamento (truncar em duas casas decimais). RDC0002R1 - Mensagem de resposta enviada pelo Bacen: <RDCReqRedescontoIntradiaRespReq> <CodMsg> RDC0002R1</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumCtrlRDC> RDC </NumCtrlRDC> <NumOpSELRet> </NumOpSELRet> <NumCtrlSTR> STR </NumCtrlSTR> <SitLancRDC> 1</SitLancRDC> <DtHrSit> </DtHrSit> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqRedescontoIntradiaRespReq> Observações: <NumCtrlRDC> número da operação de redesconto que serve para controle e posterior pagamento. <NumCtrlSTR> Na resposta, o número de controle STR é opcional, pois o Sistema Selic verificará se a IF possui o título em quantidade suficiente para realizar a operação. Caso isso 3 6

7 não se confirme, a solicitação ficará pendente, sendo efetivada assim que a instituição dispuser dos títulos. <NumOpSELRet> número gerado pelo sistema Selic para ser utilizado no preenchimento do campo <NumOpSEL> das mensagens RDC0007 e RDC0008 quando se tratar de pagamento total ou pagamento de última parcela. Esse número pode também ser utilizado na conciliação do extrato Selic. <SitLancRDC> para uma solicitação de redesconto poderão ser geradas mais de uma mensagem resposta R1 com situação de lançamento diferente, por exemplo: - 19 pendente de operação no Selic; - 18 pendente de título no Selic; - 1 efetivado Os campos <NumOpSELRet> e <NumCtrlSTR> serão informados apenas quando da efetivação da operação de redesconto (mensagem R1 com <SitLancRDC> 1 ou 2) Mensagem RDC0003 Esta mensagem deve ser utilizada para solicitação de operação de redesconto de 1 dia. Exemplo: Em , o Banco A, cujo código ISPBIF é XXXXXXXX, deseja redescontar por 1 dia 100 LTN (código ), com vencimento em , cujo PU de redesconto é 988, A mensagem a ser enviada deverá ter a seguinte estrutura: <RDCReqRedescontoumDia> <CodMsg> RDC0003</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> (livre escolha da Instituição Financeira) <NumOpSEL> </NumOpSEL> <CtCed> XXXX0000</CtCed> <IdentdTitSEL> </IdentdTitSEL> <DtVenc> </DtVenc> <PU>988, </PU> <PURet> </PURet> <QtdTit> 100</QtdTit> <VlrFinanc>98892,91 </VlrFinanc> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqRedescontoumDia> Observações: <PURet> Este campo normalmente não será informado e somente deverá ser preenchido quando o vencimento do título redescontado coincidir com a data de retorno da operação de redesconto. Se essas datas forem iguais, o valor PURet é tabelado e divulgado pelo Bacen, podendo ser obtido no arquivo de títulos redescontáveis disponível diariamente na internet. 7

8 RDC0003R1 - Mensagem de resposta enviada pelo Bacen: <RDCReqRedescontoUmDiaRespReq> <CodMsg> RDC0003R1</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumCtrlRDC> RDC </NumCtrlRDC> <NumOpSELRet> </NumOpSELRet> <NumCtrlSTR> STR </NumCtrlSTR> <SitLancRDC> 1</SitLancRDC> <DtHrSit> </DtHrSit> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqRedescontoUmDiaRespReq> Mensagem RDC0004 Esta mensagem deve ser utilizada para solicitação de operação de redesconto intradia associada à compra do título no Selic ou em Câmara LDL 4. O título a ser redescontado deverá ser o mesmo que está sendo adquirido, porém a quantidade de títulos e o valor do PU poderão ser diferentes. Para solicitar o redesconto intradia associado a uma aquisição, a instituição financeira deverá encaminhar ao Banco Central a mensagem RDC0004, preenchendo o campo Chave associação Selic com o número operação Selic da operação de compra/venda, e a mensagem SELXXXX 5 referente à compra no Selic, informando no campo Chave associação Selic 6 o número operação Selic da mensagem RDC Associação a resultado multilateral credor em títulos públicos federais registrados no Selic, advindo de negociações em câmara. Nesse tipo de operação a mensagem RDC0004 é associada à mensagem SEL1023 tipo 3 (Campo TpTransfLDL da mensagem SEL1023 preenchido com 3 - IF requisita Transferência com movimentação financeira envolvendo câmara LDL para liquidação de leilão/redesconto) 5 Exemplos de operações: SEL Participante requisita Operação definitiva SEL Participante requisita Operação compromissada SEL Participante requisita Retorno operação compromissada (total ou parcial) SEL IF requisita Liquidação de leilão SEL IF requisita Operação a Termo Definitiva SEL IF requisita Operação a Termo Compromissada SEL1023 Participante requisita Transferência para Câmara LDL (tipo 3) 6 Quando se tratar de SEL3052 Operação a Termo, a Chave associação Selic da RDC0004 deverá ser o número operação Selic retorno informado na SEL3052R1. 8

9 Exemplo: Em , o Banco A, cujo código ISPBIF é XXXXXXXX, compra da instituição B 10 LTN com vencimento em , nas seguintes condições: - compra definitiva - preço unitário: 980, quantidade de títulos: 10 - valor financeiro: R$9.808,88 - Número Operação Selic (fornecido pela instituição B, vendedora do título): Como não possui recursos suficientes na sua conta no Banco Central para liquidar a operação, a instituição A solicita o redesconto dos títulos que serão adquiridos da instituição B, observando o seguinte: - preço unitário para redesconto (divulgado pelo Banco Central): 971, quantidade de títulos: 10 - valor financeiro: R$9.715,62 - Número Operação Selic (fornecido pela instituição A, para a operação de redesconto): Inicialmente, as instituições A e B enviam a mensagem SEL1052 referente à compra/venda definitiva dos títulos no Selic, sendo que a instituição A informa no campo Chave Associação Selic o Número Operação Selic da solicitação de redesconto (200560). A instituição A deverá enviar, ainda, a mensagem RDC0004, preenchendo no campo Chave Associação Selic o Número Operação Selic da operação de compra/venda registrada no Selic (000020). As mensagens RDC0004 e SEL1052 a serem enviadas deverão ter as seguintes estruturas: 9

10 RDC0004 <RDCReqRedescontoAssocAquisicao> <CodMsg> RDC0004</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <CtCed> XXXX0000</CtCed> <IdentdTitSEL> </IdentdTitSEL> <DtVenc> </DtVenc> <PU>971, </PU> <QtdTit> 10</QtdTit> <VlrFinanc>9.715,62</VlrFinanc> <ChASEL> <ChASEL> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqRedescontoAssocAquisicao> SEL1052 <SELReqOperacaoDefinitiva> <CodMsg> SEL1052</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <DtOp> <CtCed> <CtCes> <TpDeb_Cred> <IFLiqdantCed> Obs: Os campos em <IFLiqdantCes> branco devem ser <IdentdTit> preenchidos de acordo <DtVenc> com as regras do Selic <PU> <QtdTit> <VlrFinanc> <NivelPref> <ChASEL>200560</ChASEL> <DtMovto> </DtMovto> </SELReqOperacaoDefinitiva> Observação: <ChASEL> O campo Chave Associação Selic deverá ser preenchido tanto na mensagem RDC0004 quanto na mensagem SELXXXX, sendo que na mensagem RDC0004 esse campo deverá ser preenchido com o número da operação Selic da compra registrada por meio da mensagem SELXXXX, enquanto que na mensagem SELXXXX esse campo deverá ser preenchido com o número de operação Selic da solicitação do redesconto. O sistema verificará se a instituição B possui os títulos que estão sendo negociados e se a instituição A possui em sua conta no Banco Central recursos suficientes para suportar a diferença entre o preço negociado com a instituição B e o valor da operação de redesconto. No exemplo acima, a instituição A deverá ter disponível R$93,26, uma vez que receberá um crédito, pela operação de redesconto, no valor de R$9.715,62 e um débito para liquidar a operação de compra/venda registrada no Selic no valor de R$9.808,88. Atendidas essas condições, as operações serão processadas em conjunto, ou seja, com mesma data/hora de processamento, resultando no seguinte: - transferência dos títulos de B para A (compra/venda) e imediata transferência da custódia de A para a custódia do Banco Central (redesconto); - crédito na conta da instituição A, no valor de R$9.715,62, pela operação de redesconto, com imediato débito no valor de R$9.808,88 e crédito na conta da instituição B, pela operação de compra/venda registrada no Selic. RDC0004R1 - Mensagem de resposta enviada pelo Bacen: 10

11 <RDCReqRedescontoAssocAquisicaoRespReq> <CodMsg> RDC0004R1</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumCtrlRDC> RDC </NumCtrlRDC> <NumOpSELRet> </NumOpSELRet> <NumCtrlSTR> STR </NumCtrlSTR> <SitLancRDC> 1</SitLancRDC> <DtHrSit> </DtHrSit> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqRedescontoAssocAquisicaoRespReq> Observações: <SitLancRDC> para uma solicitação de redesconto poderão ser geradas mais de uma mensagem resposta R1 com situação de lançamento diferente, como por exemplo: - 19 pendente de operação ocorre quando uma das instituições envolvidas na compra/venda dos títulos não enviou a mensagem SELXXXX; - 18 pendente de título no Selic; Rejeitado - operação expirada por tempo no Selic ocorre quando o Selic não encontra as operações correspondentes no intervalo de tempo definido para registro ou quando é solicitado o cancelamento de operação pendente; - 5 rejeitado sem saldo em conta; - 1 solicitação de redesconto efetivada. Os campos <NumOpSELRet> e <NumCtrlSTR> serão informados apenas quando da efetivação da operação de redesconto (mensagem R1 com <SitLancRDC> 1 ou 2) Mensagem RDC0009 Esta mensagem deverá ser utilizada quando a IF desejar liberar títulos dados em garantia em Câmara LDL, em troca da entrega de recursos financeiros à respectiva câmara, seja para liquidar suas operações realizadas no ambiente da câmara ou para a substituição de garantias depositadas. Os recursos financeiros provenientes da operação de redesconto serão creditados na conta da IF mantida no Banco Central e simultaneamente transferidos para a conta de liquidação da Câmara. Para solicitar o redesconto intradia associado à liberação de garantia, a instituição financeira deverá, inicialmente, solicitar à Câmara LDL a liberação dos títulos condicionada ao pedido de redesconto, formalizada pelo envio, tanto pela Câmara LDL quanto pela IF, da mensagem SEL1023 do tipo 2 ao Selic 7. A IF deverá também encaminhar ao Banco Central a mensagem RDC Campo TpTransfLDL da mensagem SEL1023 preenchido com 2 (IF requisita Transferência com movimentação financeira envolvendo câmara LDL para liberação/depósito de garantias individuais) 11

12 Exemplo: Em , a Câmara C (código ISPBLDL YYYYYYYY) informa ao Banco A (código ISPBIF XXXXXXXX) que este precisa depositar R$ ,00 na Conta de Liquidação da Câmara no Banco Central. Esse valor refere-se ao resultado financeiro líquido das operações do Banco A cursadas na Câmara C. Para operar na câmara, o Banco A deu em garantia 300 LTN, com vencimento em Por não possuir recursos financeiros suficientes ou por escolha própria, o Banco A solicita à Câmara C a liberação de 156 LTN, cujo PU na data é de 955, , para poder requisitar operação de redesconto. Inicialmente, o Banco A e a Câmara C enviam a mensagem SEL1023 referente à liberação dos títulos dados em garantia, sendo que a instituição A informa no campo Chave Associação Selic o Número Operação Selic da solicitação de redesconto (200560). A instituição A deverá enviar, ainda, a mensagem RDC0009, preenchendo no campo Chave Associação Selic o Número Operação Selic da operação de liberação de garantias (000020) fornecido pela Câmara. As mensagens RDC0009 e SEL1023 a serem enviadas deverão ter as seguintes estruturas: RDC0009 <RDCReqRedescontoAssocAquisicao> <CodMsg> RDC0009</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <ISPBLDL> YYYYYYYY</ISPBLDL> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <CtCed> XXXX0000</CtCed> <IdentdTitSEL> </IdentdTitSEL> <DtVenc> </DtVenc> <PU>971, </PU> <QtdTit> 10</QtdTit> <VlrFinanc>9.715,62</VlrFinanc> <ChASEL> <ChASEL> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqRedescontoAssocAquisicao> SEL1023 <SELReqOperacaoDefinitiva> <CodMsg> SEL1023</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <TpTransfLDL> 02</ISPBIF> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <DtOp> <CtCed> <CtCes> <TpDeb_Cred> <CNPJ_CPFCtrapart> Obs: Os campos em <IdentdTit> branco devem ser <DtVenc> preenchidos de acordo <PU> com as regras do Selic <QtdTit> <VlrFinanc> <ChASEL>200560</ChASEL> <DtMovto> </DtMovto> </SELReqOperacaoDefinitiva> Os R$ ,75 da operação de redesconto serão creditados na conta da IF e transferidos simultaneamente para a Conta de Liquidação da Câmara. Para liquidar sua posição junto a Câmara, que é de R$ ,00, o Banco A deverá, ainda, solicitar a transferência de R$ 890,25 para a Conta de Liquidação da Câmara. 12

13 Observação: <NumOpSEL> deve ser preenchido com número da faixa numérica da instituição para operações no Selic. <ChASEL> deve ser preenchido com o Número Operação Selic da mensagem SEL1023 de liberação do título da Câmara para a IF. 3 MENSAGENS DE PAGAMENTO DE REDESCONTO Mensagem RDC0007 Esta mensagem deve ser utilizada para pagamento, parcial ou total, de operação de redesconto Pagamento Total Exemplo 1 Pagamento total de operação intradia: Em , o Banco A, cujo código ISPBIF é XXXXXXXX, deseja pagar a operação de redesconto intradia contratada com as seguintes características: Título: LTN (código ) Quantidade de títulos:100 Data vencimento do título: PU de redesconto: 988, Número Controle RDC: RDC Número Operação Selic Retorno: A mensagem a ser enviada deverá ter a seguinte estrutura: <RDCReqPagtoRedesconto> <CodMsg> RDC0007</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> (livre escolha da Instituição Financeira) <NumCtrlRDCOr> RDC </NumCtrlRDCOr> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <PURet> 988, </PURet> <QtdTit> 100</QtdTit> <VlrFinanc> 98892,91</VlrFinanc> <TpPgto> T</TpPgto> <NivelPref> B</NivelPref> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqPagtoRedesconto> 13

14 Exemplo 2 Pagamento total de operação de 1 dia: Em , o Banco A, cujo código ISPBIF é XXXXXXXX, deseja pagar a operação de redesconto de 1 dia, contratada no dia anterior, com as seguintes características: Título: LFT Quantidade de títulos:100 Data vencimento do título: PU do título na contratação: 5501, Número Controle RDC: RDC Número Operação Selic Retorno: A taxa Selic em foi de 7,11% a.a. A taxa de acréscimo para as operações de redesconto com prazo de 1 dia é de 1% a.a. A mensagem a ser enviada deverá ter a seguinte estrutura: <RDCReqPagtoRedesconto> <CodMsg> RDC0007</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumCtrlRDCOr> RDC </NumCtrlRDCOr> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <PURet> 5502, </PURet> <QtdTit> 100</QtdTit> <VlrFinanc> ,87</VlrFinanc> <TpPgto> T</TpPgto> <NivelPref> B</NivelPref> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqPagtoRedesconto> Observações: <NumOpSEL> Nos pagamentos PARCIAIS deve ser preenchido com NOVO NÚMERO da faixa numérica da instituição para operações no Selic. Nos pagamentos TOTAIS ou na ÚLTIMA PARCELA DE PAGAMENTOS PARCIAIS deve ser preenchido com o NÚMERO DE OPERAÇÃO SELIC RETORNO informado na mensagem de resposta de efetivação da solicitação de redesconto (RDC0002R1, RDC0003R1, RDC0004R1, RDC0009R1 e RDC0013R1). <NumCtrlRDCOr> Número de Controle RDC Original que corresponde ao Número Controle RDC informado pelo Bacen na mensagem de resposta R1, quando da efetivação da operação de redesconto. Identifica qual operação de redesconto que se deseja pagar. <TpPgto> tipo de pagamento. Pode ser P (pagamento parcial) ou T (pagamento total); <NivelPref> nível de preferência. Pode ser B (maior), C (média), D (menor). Quando não informado, o sistema assume nível D. <PURet> Preço Unitário de retorno da operação de redesconto. Corresponde ao preço de revenda. Nas operações intradia, o PURet é igual ao PU do título na contratação. Nas operações de 1 dia, o PURet corresponde ao PU do título na contratação atualizado pela Taxa Selic acrescida de percentual definido pela Diretoria Colegiada. Atualmente esse percentual é de 1% a.a. 14

15 <VlrFinanc> valor obtido multiplicando-se o <PURet> pela quantidade de títulos, com duas casas decimais e sem arredondamento (truncar em duas casas). ALERTA: Quando a solicitação de pagamento total se referir à operação de redesconto consolidado, deve-se preencher o campo <VlrFinanc> com o mesmo valor informado na mensagem RDC0013, sem observar estritamente a multiplicação de Qtd. Tít. X PU Cálculo PU de Retorno O PURet, nas operações de 1 dia, deve ser calculado segundo a seguinte fórmula: PU retorno PU ida. FatorCusto Onde: a) PU ida = PU de contratação original (8 casas decimais); b) PU retorno = PU de retorno da operação, calculado com 8 casas decimais, arredondado matematicamente; c) FatorCusto FatorSelic. FatorAcréscimo calculado com 8 casas decimais, arredondado matematicamente; d) FatorSelic 1 TaxaSelic calculado com 8 casas decimais, arredondado 100 matematicamente; 1 TaxaAcréscimo e) FatorAcrés cimo calculado com 8 casas decimais, 100 arredondado matematicamente; f) TaxaSelic é a taxa do dia da contratação da operação, só conhecida no dia útil seguinte, expressa em termos anuais, com duas casas decimais, e é divulgada pelo Banco Central; g) TaxaAcréscimo 8 é o custo, além da taxa Selic, imposto ao tomador de recursos por 1 dia, expresso em termos anuais, com duas casas decimais. Demonstração do cálculo do PU retorno no exemplo 2: 1 7, FatorSelic =1, , FatorAcrés cimo =1, FatorCusto = 1, x 1, =1, PUretorno = 5501, x 1, =5502, Esse custo, definido pela Diretoria Colegiada do Banco Central, atualmente é de 1% a.a, conforme CIRCULAR Nº 3.631, DE 21 DE FEVEREIRO DE

16 O Valor financeiro será 100 x 5502, =550274,87 As operações de redesconto de 1 dia quando liquidadas antecipadamente (mesmo dia da contratação), serão consideradas como se fossem intradia, com o PU de retorno igual ao PU de contratação Pagamento Parcial Exemplo 3: a) Em , às 10h30min, o Banco A, cujo código ISPBIF é XXXXXXXX, deseja recomprar 137 LFT (parte de uma operação de redesconto de 1 dia contratada no dia anterior). A operação de redesconto contratada em teve as seguintes características: Título: LFT Quantidade de títulos:10 Data vencimento do título: PU do título na contratação: 5501, Valor financeiro de contratação: R$ ,31 Número Controle RDC: RDC Número Operação Selic Retorno: A taxa Selic em foi de 7,11% a.a. A taxa de acréscimo para as operações de redesconto com prazo de 1 dia é de 1% a.a. PU de retorno: 5502, Saldo financeiro em : R$ ,48 (PU retorno x Quantidade de títulos). A mensagem a ser enviada deverá ter a seguinte estrutura: <RDCReqPagtoRedesconto> <CodMsg> RDC0007</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> (livre escolha da instituição) <NumCtrlRDCOr> RDC </NumCtrlRDCOr> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <PURet> 5502, </PURet> <QtdTit> 8</QtdTit> <VlrFinanc> 44021,98</VlrFinanc> <TpPgto> P</TpPgto> <NivelPref> B</NivelPref> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqPagtoRedesconto> 16

17 Após a efetivação desse pagamento, a posição da operação de redesconto cujo código é RDC passou a ser o seguinte: Título: LFT Quantidade de títulos: 2 (10 8) Data vencimento do título: PU de retorno: 5502, Saldo financeiro atual: R$ ,50 (R$ ,48 R$ ,98) b) Às 15h, o Banco A resolve liquidar o saldo remanescente da operação de redesconto RDC A mensagem a ser enviada deverá ter a seguinte estrutura: <RDCReqPagtoRedesconto> <CodMsg> RDC0007</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumCtrlRDCOr> RDC </NumCtrlRDCOr> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <PURet> 5502, </PURet> <QtdTit> 2</QtdTit> <VlrFinanc> 11005,50</VlrFinanc> <TpPgto> P</TpPgto> <NivelPref> B</NivelPref> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqPagtoRedesconto> Observações: <NumOpSEL> Nos pagamentos PARCIAIS deve ser preenchido com NOVO NÚMERO da faixa numérica da instituição para operações no Selic. Nos pagamentos TOTAIS ou na ÚLTIMA PARCELA DE PAGAMENTOS PARCIAIS deve ser preenchido com o NÚMERO DE OPERAÇÃO SELIC RETORNO informado na mensagem de resposta de efetivação da solicitação de redesconto (RDC0002R1, RDC0003R1, RDC0004R1, RDC0009R1 e RDC0013R1). <VlrFinanc> Em virtude das características de formação dos valores financeiros para redesconto (PU com oito casas decimais, quantidade de títulos inteira e valores financeiros com duas casas decimais) poderá haver resíduo financeiro caso seja observada estritamente a relação PU x Qtde de títulos. Assim, para que a operação de redesconto seja liquidada, devese informar no último pagamento parcial o valor do saldo financeiro. No exemplo acima, considerando-se PU retorno x Qtde de títulos, o valor financeiro seria de R$ ,49, enquanto o saldo devedor efetivo é de R$ ,50. <TpPgto> Nos pagamentos parciais, mesmo no caso da última parcela, o tipo de pagamento informado deve ser P (parcial). RDC0007R1 - Mensagem de resposta enviada pelo Bacen: 17

18 Resposta para o exemplo 3.b: <RDCReqPagtoRedescontoRespReq> <CodMsg> RDC0007R1</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <ISPBIF> XXXXXXXX </ISPBIF> <NumCtrlSTR> STR </NumCtrlSTR> <SldAtl> 0</SldAtl> <SitLancRDC> 1</SitLancRDC> <DtHrSit> </DtHrSit> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqPagtoRedescontoRespReq> Observações: O campo <NumCtrlSTR> é informado apenas quando da efetivação do pagamento do redesconto (mensagem R1 com <SitLancRDC> 1 ou 2). Nos pagamentos parciais, uma nova solicitação de pagamento para a mesma operação de redesconto somente poderá ser enviada quando a solicitação anterior estiver efetivada Mensagem RDC0008 Esta mensagem deverá ser utilizada quando a IF desejar efetuar o pagamento, parcial ou total, de uma operação de redesconto utilizando os recursos financeiros provenientes da venda, no Selic ou em Câmara de Ativos 9, dos títulos entregues a redesconto. Apesar dos títulos envolvidos serem os mesmos, o PU e a quantidade na operação de compra/venda poderão ser diferentes daqueles da operação de redesconto. Exemplo: Em , o Banco A, cujo código ISPBIF é XXXXXXXX, possui uma operação de redesconto de 1 dia em aberto com as seguintes características: Título: LTN Quantidade de títulos:10 Data vencimento do título: PU do título na contratação: 993, Valor financeiro de contratação: R$ 9.933,53 9 Pagamento de redesconto associado a resultado financeiro multilateral credor, advindo de negociações dos títulos em câmara ou prestador de serviço de compensação e de liquidação. Nesse tipo de operação a mensagem RDC0008 é associada à mensagem SEL1023 tipo 3 (Campo TpTransfLDL da mensagem SEL1023 preenchido com 3 - IF requisita Transferência com movimentação financeira envolvendo câmara LDL para liquidação de leilão/redesconto) 18

19 Número Controle RDC: RDC Número Operação Selic Retorno: A taxa Selic em foi de 7,18% a.a. A taxa de acréscimo (Spread) para as operações de redesconto com prazo de 1 dia é de 1% a.a. PU de retorno: 993, Saldo financeiro em : R$ 9.936,66 (PU retorno x Quantidade de títulos). O Banco A deseja liquidar essa operação de redesconto com o produto da venda definitiva desses títulos ao Banco B. As instituições A e B enviam a mensagem SEL1052 referente à compra/venda dos títulos no Selic, sendo que a instituição A informa no campo Chave Associação Selic o Número Operação Selic que será utilizado na solicitação de pagamento do redesconto. A instituição A deverá enviar, ainda, a mensagem RDC0008, preenchendo no campo Chave Associação Selic o Número Operação Selic da operação de compra/venda registrada no Selic. A mensagem RDC0008 a ser enviada deverá ter a seguinte estrutura: Pagamento Parcial a) Parcelas Intermediárias RDC0008 NumOpSEL: número novo da faixa numérica da IF; ChASEL: igual ao NumOpSEL da mensagem de venda dos títulos, neste caso da SEL1052. SISMSG> <RDCReqPagtoRedescontoAssocVenda> <CodMsg> RDC0008</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumCtrlRDCOr> RDC </NumCtrlRDCOr> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <PURet> 993, </PURet> <QtdTit> 5</QtdTit> <VlrFinanc> 4.968,33</VlrFinanc> <TpPgto> P</TpPgto> <ChASEL> </ChASEL> <NivelPref> B</NivelPref> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqPagtoRedescontoAssocVenda> SEL1052 NumOpSEL: número novo da faixa numérica da If vendedora; ChASEL: igual ao NumOpSEL da mensagem de RDC0008. Este campo é preenchido apenas na mensagem da IF que está solicitando o pagamento do Redesconto. <SELReqOperacaoDefinitiva> <CodMsg> SEL1052</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <DtOp> <CtCed> <CtCes> <TpDeb_Cred> <IFLiqdantCed> Obs: Os campos em <IFLiqdantCes> branco devem ser <IdentdTit> preenchidos de acordo <DtVenc> com as regras do Selic <PU> <QtdTit> <VlrFinanc> <NivelPref> <ChASEL>250558</ChASEL> <DtMovto> </DtMovto> </SELReqOperacaoDefinitiva> 19

20 b) Última parcela RDC0008 NumOpSEL: igual ao NumOpSELRet informado na mensagem R1 quando o redesconto foi efetivado; ChASEL: igual ao NumOpSEL da mensagem de venda dos títulos, neste caso da SEL1052. <RDCReqPagtoRedescontoAssocVenda> <CodMsg> RDC0008</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumCtrlRDCOr> RDC </NumCtrlRDCOr> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <PURet> 993, </PURet> <QtdTit> 5</QtdTit> <VlrFinanc> 4.968,33</VlrFinanc> <TpPgto> P</TpPgto> <ChASEL> </ChASEL> <NivelPref> B</NivelPref> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqPagtoRedescontoAssocVenda> SEL1052 NumOpSEL: número novo da faixa numérica da If vendedora; ChASEL: igual ao NumOpSEL da mensagem de RDC0008. Este campo é preenchido apenas na mensagem da IF que está solicitando o pagamento do Redesconto. <SELReqOperacaoDefinitiva> <CodMsg> SEL1052</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <DtOp> <CtCed> <CtCes> <TpDeb_Cred> <IFLiqdantCed> Obs: Os campos em <IFLiqdantCes> branco devem ser <IdentdTit> preenchidos de acordo <DtVenc> com as regras do Selic <PU> <QtdTit> <VlrFinanc> <NivelPref> <ChASEL>924004</ChASEL> <DtMovto> </DtMovto> </SELReqOperacaoDefinitiva> 20

21 3.2.2 Pagamento Total RDC0008 NumOpSEL: igual ao NumOpSELRet informado na mensagem R1 quando o redesconto foi efetivado; ChASEL: igual ao NumOpSEL da mensagem de venda dos títulos, neste caso da SEL1052. <RDCReqPagtoRedescontoAssocVenda> <CodMsg> RDC0008</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumCtrlRDCOr> RDC </NumCtrlRDCOr> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <PURet> 993, </PURet> <QtdTit> 10</QtdTit> <VlrFinanc> 9.936,66</VlrFinanc> <TpPgto> T</TpPgto> <ChASEL> </ChASEL> <NivelPref> B</NivelPref> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqPagtoRedescontoAssocVenda> SEL1052 NumOpSEL: número novo da faixa numérica da If vendedora; ChASEL: igual ao NumOpSEL da mensagem de RDC0008. Este campo é preenchido apenas na mensagem da IF que está solicitando o pagamento do Redesconto. <SELReqOperacaoDefinitiva> <CodMsg> SEL1052</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <DtOp> <CtCed> <CtCes> <TpDeb_Cred> <IFLiqdantCed> Obs: Os campos em <IFLiqdantCes> branco devem ser <IdentdTit> preenchidos de acordo <DtVenc> com as regras do Selic <PU> <QtdTit> <VlrFinanc> <NivelPref> <ChASEL>924004</ChASEL> <DtMovto> </DtMovto> </SELReqOperacaoDefinitiva> Observações: < NumOpSEL> ATENÇÃO: Nos pagamentos PARCIAIS, esse campo, na mensagem RDC0008, deve ser preenchido com NOVO NÚMERO da faixa numérica da instituição para operações no Selic. Nos pagamentos TOTAIS ou na ÚLTIMA PARCELA DE PAGAMENTOS PARCIAIS, esse campo deve ser preenchido com o NÚMERO DE OPERAÇÃO SELIC RETORNO informado na mensagem de resposta de efetivação da solicitação de redesconto (RDC0002R1, RDC0003R1, RDC0004R1, RDC0009R1, RDC0013R1). <ChASEL> O campo Chave Associação Selic deverá ser preenchido tanto na mensagem RDC0008 quanto na mensagem SELXXXX somente pela instituição que estiver pagando o redesconto. Na mensagem RDC0008 esse campo deverá ser preenchido com o número da operação Selic da venda registrada por meio da mensagem SELXXXX, enquanto que na mensagem SELXXXX esse campo deverá ser preenchido com o número de operação Selic da solicitação de pagamento do redesconto. O sistema verificará se a instituição B possui em sua conta Reservas Bancárias recursos suficientes para liquidar a operação de compra dos títulos que estão sendo negociados. Caso o produto da venda dos títulos para a instituição B seja inferior ao valor que se deseja pagar da operação de redesconto, a instituição A deverá ter essa diferença disponível em sua conta Reservas Bancárias. Atendidas todas as condições, as operações serão processadas em conjunto, ou seja, com mesma data/hora de processamento, resultando o seguinte: 21

22 - transferência dos títulos da custódia do Banco Central para a custódia de A (liquidação do redesconto) e imediata transferência da custódia de A para B (compra/venda); - débito na conta Reservas Bancárias da instituição B pela operação de compra/venda registrada no Selic e crédito na conta Reservas Bancárias da instituição A. Simultaneamente haverá um débito na conta Reservas Bancárias da instituição A pelo pagamento da operação de redesconto. 4 MENSAGEM DE CONVERSÃO OU RECONTRATAÇÃO DE REDESCONTO Mensagem RDC0005 Esta mensagem deverá ser utilizada para solicitação de conversão de operação de redesconto intradia em operação de 1 dia ou recontratação de operação de 1 dia, com vencimento em d+0, para vencimento no dia útil seguinte. A conversão ou recontratação implica na liquidação da operação de redesconto original e simultânea contratação de nova operação de 1 dia. Exemplo: Em , o Banco A, cujo código ISPBIF é XXXXXXXX, possui em aberto a operação de redesconto intradia com as seguintes características: Título: LTN Quantidade de títulos:10 Data vencimento do título: PU do título na contratação: 993, Valor financeiro de contratação: R$ 9.933,53 Número Controle RDC: RDC Ao final do dia, como não possui recursos suficientes na sua conta Reservas Bancárias para liquidar a operação, o Banco A solicita a conversão dessa operação intradia em uma com prazo de 1 dia. A mensagem a ser enviada deverá ter a seguinte estrutura: <RDCReqConvRedescontoIntradiaUmDia> <CodMsg> RDC0005</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> (livre escolha da IF) <ISPBIF> XXXXXXXX </ISPBIF> <NumCtrlRDCOr> RDC </NumCtrlRDCOr> (operação original) <NumOpSEL> </NumOpSEL> <PURet> 993, </PURet> <QtdTit> 10 </QtdTit> <VlrFinanc> 9.933,53</VlrFinanc> <PUConvr_Recontr>993, </PUConvr_Recontr> 22

23 <PURetConvr_Recontr> </PURetConvr_Recontr> <QtdTitConvr_Recontr> 10</QtdTitConvr_Recontr> <VlrFinancConvr_Recontr>9.933,53</VlrFinancConvr_Recontr> <NivelPref> </NivelPref> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqConvRedescontoIntradiaUmDia> Observações: <NumOpSEL> número da faixa numérica da instituição para operações no Selic. <NumCtrlRDCOr> Número Controle RDC da operação que se deseja converter ou recontratar. <PURet> Preço Unitário de retorno da operação de redesconto que se deseja converter ou recontratar. Corresponde ao preço de revenda. Na conversão de operação intradia em operação de 1 dia, o PURet é igual ao PU do título na contratação. <QtdTit> Saldo de títulos da operação de que se deseja converter ou recontratar. <VlrFinanc> Saldo atual da operação que se deseja converter ou recontratar. Caso a IF tenha efetuado algum pagamento parcial da operação que se deseja converter, deve-se informar nesse campo o valor do saldo financeiro, não respeitando estritamente a relação PU x Quantidade de títulos. IMPORTANTE: Para converter ou recontratar apenas parte do saldo de operação de redesconto, a IF deverá primeiramente enviar mensagem solicitando o pagamento da parcela que não será convertida/recontratada (RDC0007 ou RDC0008) e, após a efetivação desse pagamento (recebimento da mensagem RDC0007R1 ou RDC0008R1 com situação de lançamento 1), enviar a mensagem solicitando a conversão/recontratação do saldo remanescente (RDC0005). Por exemplo, se um banco tem um saldo intradia a pagar de 100 e quer converter 20 para uma operação de 1 dia, deverá pagar 80 antes de solicitar a conversão. <PUConvr_Recontr> Preço Unitário em vigor na data/hora da solicitação da conversão ou recontratação divulgado pelo Banco Central para as operações de redesconto. <PURetConvr_Recontr>Este campo normalmente não será informado e somente deverá ser preenchido quando o dia útil de vencimento do título redescontado coincidir com a data de retorno da operação de redesconto. Se essas datas forem iguais, o valor do <PURetConvr_Recontr> é tabelado e divulgado pelo Bacen, podendo ser obtido no arquivo de títulos redescontáveis disponível diariamente na internet 10 <QtdTitConvr_Recontr> Quantidade de títulos que se deseja converter ou recontratar. Pode ser igual ou maior do que o saldo de títulos remanescente da operação de redesconto original <QdtTit>. <VlrFinancConvr_Recontr> Valor obtido multiplicando-se o PU <PUConvr_Recontr> pela quantidade de títulos <QtdTitConvr_Recontr>, com duas casas decimais e sem arredondamento (truncar em duas casas). RDC0005R1 - Mensagem de resposta enviada pelo Bacen: <RDCReqConvRedescontoIntradiaUmDiaRespReq>

24 <CodMsg> RDC0005R1</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumCtrlRDC> RDC </NumCtrlRDC> <NumOpSELRet> </NumOpSELRet> <NumCtrlSTRPgto> STR </NumCtrlSTRPgto> <NumCtrlSTRRecontr> STR </NumCtrlSTRRecontr> <SitLancRDC> 1</SitLancRDC> <DtHrSit> </DtHrSit> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqConvRedescontoIntradiaUmDiaRespReq> Observações: <NumCtrlRDC> número da nova operação de redesconto que serve para controle e posterior pagamento. <NumCtrlSTRPgto> número de controle STR referente ao débito na conta Reservas Bancárias da instituição financeira pelo pagamento da operação de redesconto original; <NumCtrlSTRRecontr> número de controle STR referente ao crédito na conta Reservas Bancárias da instituição financeira pela efetivação da nova operação de redesconto; <SitLancRDC> para uma solicitação de conversão ou recontratação de redesconto poderão ser geradas mais de uma mensagem resposta R1 com situação de lançamento diferente, sendo: - 5 rejeitado sem saldo em Reservas Bancárias; - 18 pendente de título no Selic; - 1 solicitação de redesconto efetivada. A conversão/recontratação implica a liquidação da operação original e contratação de uma nova operação. A instituição financeira deverá, portanto, apresentar recursos suficientes na sua conta no Banco Central para arcar com eventual diferença entre os valores da liquidação e da concessão da nova operação de redesconto. Vamos imaginar que em o Banco A continue sem recursos para liquidar a operação RDC , devendo solicitar a recontratação dessa operação. A mensagem a ser enviada deverá ter a seguinte estrutura: <RDCReqConvRedescontoIntradiaUmDia> <CodMsg> RDC0005</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <ISPBIF> XXXXXXXX </ISPBIF> <NumCtrlRDCOr> RDC </NumCtrlRDCOr> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <PURet> 993, </PURet> <QtdTit> 10 </QtdTit> <VlrFinanc> 9936,66</VlrFinanc> <PUConvr_Recontr>993, </PUConvr_Recontr> 24

25 <PURetConvr_Recontr> </PURetConvr_Recontr> <QtdTitConvr_Recontr> 10</QtdTitConvr_Recontr> <VlrFinancConvr_Recontr>9936,01</VlrFinancConvr_Recontr> <NivelPref> </NivelPref> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqConvRedescontoIntradiaUmDia> Observação: <PURet> Na recontratação de operação de 1 dia, o <PURet> corresponde ao PU do título na contratação atualizado pela Taxa Selic acrescida de percentual definido pela Diretoria Colegiada. Atualmente esse percentual é de 1% a.a. RDC0005R1 - Mensagem de resposta enviada pelo Bacen: <RDCReqConvRedescontoIntradiaUmDiaRespReq> <CodMsg> RDC0005R1</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumCtrlRDC> RDC </NumCtrlRDC> <NumOpSELRet> </NumOpSELRet> <NumCtrlSTRPgto> STR </NumCtrlSTRPgto> <NumCtrlSTRRecontr> STR </NumCtrlSTRRecontr> <SitLancRDC> 1</SitLancRDC> <DtHrSit> </DtHrSit> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqConvRedescontoIntradiaUmDiaRespReq> 5 MENSAGEM DE CONSOLIDAÇÃO DE REDESCONTO Mensagem RDC0013 Esta mensagem deve ser utilizada quando a IF desejar consolidar, em apenas uma operação de redesconto, todas as operações intradia ativas com o mesmo título (mesmo papel e mesma data de vencimento). Para que a consolidação seja efetivada não podem existir pendências (concessão ou pagamento pendente) no sistema Redesconto quanto às operações de redesconto envolvidas. As operações originais, após a consolidação, são consideradas liquidadas para todos os efeitos, apesar de não haver lançamento na Conta de Liquidação ou na conta Reservas Bancárias quando da efetivação da mensagem RDC

26 Exemplo: Em , às 15h, o Banco A, cujo código ISPBIF é XXXXXXXX, deseja consolidar, em apenas uma operação, três operações de redesconto intradia ativas com o título LFT (código ), vencimento em e PU de 1.198, As demais características das operações são as seguintes: Quantidade de títulos: 10 Saldo financeiro: R$ ,25 Número Controle RDC: RDC Quantidade de títulos: 25 Saldo financeiro: R$ ,63 Número Controle RDC: RDC Quantidade de títulos: 17 Saldo financeiro: R$ ,63 Número Controle RDC: RDC A mensagem RDC0013 a ser enviada deverá ter a seguinte estrutura: <RDCReqConsolidacaoRedescontosIntradia> <CodMsg> RDC0013</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> (livre escolha da IF) <NumOpSEL> </NumOpSEL> <CtCed> XXXX0000</CtCed> <IdentdTitSEL> </IdentdTitSEL> <DtVenc> </DtVenc> <PU> 1198, </PU> <QtdTit> 52</QtdTit> <VlrFinanc> 62328,51</VlrFinanc> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqConsolidacaoRedescontosIntradia> Observação: <NumOpSEL> deve ser preenchido com novo número da faixa numérica da instituição para operações no Selic. <QtdTit> deve ser preenchido com a soma da quantidade de títulos das operações que estão sendo consolidadas. <VlrFinanc> valor obtido pela soma do valor financeiro das operações que estão sendo consolidadas, sem observar estritamente a multiplicação de Qtd. de títulos X PU. No exemplo, apesar de PU x Qtd.títulos resultar no valor de R$ ,52, o campo deve ser preenchido com R$ ,51. RDC0013R1 - Mensagem de resposta enviada pelo Bacen: 26

27 <RDCReqConsolidacaoRedescontosIntradia> <CodMsg> RDC0013R1</CodMsg> <NumCtrlIF> </NumCtrlIF> <NumCtrlRDC> RDC </NumCtrlRDC> <NumOpSELRet> </NumOpSELRet> <SitLancRDC> 1</SitLancRDC> <DtHrSit> </DtHrSit> <DtMovto> </DtMovto> </RDCReqConsolidacaoRedescontosIntradia> Com a efetivação da consolidação dos redescontos, são fornecidos novos <NumCtrlRDC> e <NumOpSELRet> que deverão ser utilizados quando da liquidação da operação. 6 MENSAGEM DE CANCELAMENTO DE REDESCONTO PENDENTE Mensagem RDC0014 Esta mensagem deve ser utilizada para o cancelamento de operações de redesconto que estejam na situação pendente de títulos ou de operação, tanto na concessão como no pagamento. Observação: as operações de redesconto não ficam pendente por falta de recursos na Conta de Liquidação ou na Reservas Bancárias. Neste caso, a operação é rejeitada imediatamente. Pendência de Operação Ocorre quando, após o lançamento da operação de redesconto, algum comando da cadeia de associação (mensagens SEL) não foi lançado. Esse tipo de situação pode ocorrer com as mensagens associadas: RDC0004, RDC0008 e RDC0009. <SitLancRDC> 19 - Pendente de Operação no SELIC <SitLancRDC> 21 - Pendente de Operação no SELIC - Contingência Pendência de Títulos Ocorre quando, no lançamento do redesconto, não há títulos em quantidade suficiente em carteira para a operação, podendo ocorrer na mensagem RDC ou na mensagem SEL associada, caso haja associação. Mensagens: RDC0002, RDC0003, RDC0004, RDC0005, RDC0008 e RDC0009. <SitLancRDC> 18 - Pendente de Título no SELIC <SitLancRDC> 20 - Pendente de Título no SELIC Contingência 27

28 Exemplo: <RDC0014> <CodMsg> RDC0014 </CodMsg> <NumCtrlIF> 1086 </NumCtrlIF> <ISPBIF> XXXXXXXX </ISPBIF> <NumCtrlRDCOr> RDC </NumCtrlRDCOr> <NumOpSEL> </NumOpSEL> <DtMovto> </DtMovto> </RDC0014> <NumCtrlRDCOr> número de controle RDC da operação que está pendente ou para a qual existe o pagamento pendente que será cancelado. <NumOpSEL> novo número da faixa Selic do participante. 28