Promoción de la sustentabilidad de los agronegocios, y mitigación de sus riesgos Sra. Aline Aguiar, Departamento de Sustentabilidad de Rabobank.

Transcrição

1 Promoción de la sustentabilidad de los agronegocios, y mitigación de sus riesgos Sra. Aline Aguiar, Departamento de Sustentabilidad de Rabobank.

2 Risco Socioambiental nas Instituições Financeiras Aline Aguiar Rabobank Brasil- Fevereiro

3 Um pouco da experiência brasileira

4 Filosofia do Rabobank: Banking 4 Food Acesso ao financiamento, conhecimento e network Relevância Economicamente Atrativo Socialmente Relevante Toegang tot: Pilares Aumentar DISPONBILIDADE de alimentos Melhorar ACCESSO à alimentação Estimular a NUTRIÇÃO BALANCEADA Melhorar a ESTABILIDADE Papel do Rabobank FINANCIAMENTO CONHECIMENTO NETWORK 4

5 O desafio global: como poderemos nos alimentar e alimentar futuras gerações de forma sustentável?

6 Presença Global... A Missão do Rabobank é ser um banco cooperativo de liderança focada no cliente na Holanda e um dos principais bancos de alimentos e agronegócios no mundo. Presente em 40 países 8,6 milhões de clientes 403 escritórios de negócios funcionários 6

7 ...e presença no Brasil 1989: escritório de representação; 1995: obtenção de autorização formal (Bacen) para operar como um banco comercial; 2000: banco múltiplo, agregando a carteira de investimento; 2004: primeiras operações de Rural Banking; 2018: 16 agências em 8 estados e Matriz em São Paulo ~1300 clientes da carteira rural ~150 clientes corporativos 7

8 Porque o Brasil? País é o 3º maior produtor e exportador de commodities depois de USA e UE Ranking Brasileiro de produção e exportação de commodities em 2017 Source: MAPA, USDA 8

9 Porque o Brasil? R$ ~1,5 trilhão R$ ~85 bilhões 9

10 Risco Socioambiental Rabobank Brasil Presidente Mark Wiessing Diretor Executivo de Risco (CRO) José Giachini Gerente Thais Fontes Analista Sr. Aline Aguiar Analista Jr Bianca Larrussa Estagiária Larissa Oliveira 17 ATOs 10

11 ATO...? Analista Técnico Operacional Engenheiro Agrônomo com experiência no agronegócio Principais responsabilidades: mensurar o risco socioambiental das propriedades rurais de clientes do Rabobank O Rabobank é o único banco no Brasil que atua no agro com este tipo de profissional 11 11

12 Desafios: Brasil é um continente 851 milhões de hectares Outros 4% Agricultura 9% 170 milhões hectares ou 42 O aumento na produtividade da pecuária pode liberar milhões de hectares para outros usos. Vegetação Nativa 65% Pastagem 22% 135 milhões de hectares de vegetação nativa estão em terras particulares Vegetação nativa Pastagem Fonte: IBGE, Conab, Rabobank Agricultura Agricultura/Pastagem 12

13 Desafios: o produtor rural A cada 20 anos......dobra-se o nº de pessoas que dependem de um produtor rural Fonte: Rabobank 13

14 Desafios: impactos gerados pelo agro 34% 70% 30% da ocupação do solo do Planeta (6 bilhões de hectares) do consumo total de água das emissões de gases do efeito estufa Fonte: Rabobank, FAO, Banco Mundial 14

15 Análise Socioambiental Política Socioambiental desde 2006 Diligência socioambiental em toda aprovação de crédito FINANCIN G KNOWLED GE NETWORK S Sistema de classificação para performance de sustentabilidade dos clientes Valores Responsabilidade, Profissionalismo, Integridade, Sustentabilidade Sustentabilidade como uma estratégia de engajamento com cliente Parceiro além dos serviços financeiros: Conhecimento Networks 15

16 ...Sustentabilidade está na tomada de decisão CSR está Ok com o início do relacionamento 16

17 Identificação e avaliação do Risco Socioambiental Cliente ou prospect* Análise de Crédito, de Garantias e de Risco Socioambiental Desembolso Revisões periódicas Checagem de listas restritivas: Áreas Embargadas Lista suja do Ministério do Trabalho Busca por notícias desabonadoras Feitos cíveis (busca por processos) Perfil Socioambiental (Rural e Corporate) Assinatura do Termo de Adesão à Política Socioambiental do Rabobank Brasil *Clientes em prospecção também são verificados 17

18 Bacen de 2014 Novo marco na responsabilidade socioambiental dos Bancos no Brasil 18

19 Política Socioambiental Resolução Bacen nº 4.327, de 25 de Abril de 2014 Dispõe sobre as diretrizes que devem ser observadas no estabelecimento e na implementação da Política de Responsabilidade Socioambiental pelas instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil Voluntário Obrigação 19

20 Oportunidades: um parceiro além de serviços financeiros Troca de conhecimento Prêmio Fazenda Sustentável Dias de campo Manual de Boas Práticas Mesas de diálogo Diagnósticos socioambientais Planos de ação Palestras, cursos e apoio estratégico Artigos e estudos publicados 20

21 Sociedade ONGs Financiadores Mercado Internacional Oportunidades: todos estão de olho! Antes? Hoje 21

22 Do risco à oportunidade: melhor acesso ao crédito Perfil Socioambiental (PSOA) O que é? Ferramenta Online com 58 questões de múltipla escolha que ao final de todas gera uma nota de risco socioambiental do cliente Abrangência: Ambiental Trabalhista Social Boas Práticas Socioambientais 22

23 Do risco à oportunidade: informações precisas modelo de cuestionario Cálculo de los pasivos ambientales y alertas 23

24 Perfil Socioambiental A nota obtida do PSOA é um dos componentes da tabela de cálculo de juros do banco PSOA Golden Duas vezes A A 0 10 B C D+ D 40 with commitment 40 without commitment 24

25 Engajamento com o cliente: melhorias no negócio Antes Depois 27

26 Network Infográficos publicados na revista Globo Rural (principal revista de agronegócio do Brasil) Participação ativa em mesas redondas como RTRS (Round Table on Responsible Soy), GTPS (Grupo de Trabalho da Pecuária Sustentável), Febraban (Federação Brasileira dos Bancos) e SRB (Sociedade Rural Brasileira) Parcerias Relevantes 28

27 Mensagem Final O principal desafio das IF s é sair somente da atuação em mitigação de riscos e ir em direção à geração de valor para clientes e para o setor 29

28 30

29 Mundo ideal: risco socioambiental não é parte do processo... Risco de Mercado Risco Legal Risco de Crédito Risco Operacion al Risco Socioambie ntal Risco de Liquidez 31

30 ...mas sim inerente ao processo Risco de Mercado Risco Socioambiental Risco Legal Risco de Crédito Risco Operacio nal Risco de Liquidez 32

31 Muchas gracias! Muito obrigada! 33