1 APRESENTAÇÃO 5 2 PÚBLICO-ALVO DO MANUAL 6 3 MANUAL PARA CEDENTES DO SICREDI COBRANÇA PADRÃO 240 POSIÇÕES Introdução 7

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2 MENU 1 APRESENTAÇÃO 5 2 PÚBLICO-ALVO DO MANUAL 6 3 MANUAL PARA CEDENTES DO SICREDI COBRANÇA PADRÃO 240 POSIÇÕES Introdução Objetivos do manual Estrutura do arquivo Composição do arquivo Lote de serviço / produto Registro de detalhe Observações Header e trailer do arquivo/registro header de arquivo Registro trailer de arquivo Serviço / produto Cobrança Descrição do processo Objetivo Entidades participantes Fluxo de informações Diagrama Eventos Títulos em cobrança / registro header de lote Registro detalhe - Segmento P Registro detalhe - Segmento Q Registro detalhe - Segmento R Registro detalhe - Segmento S Para tipo de impressão 1 ou

3 Para tipo de impressão Registro detalhe - Segmento Y Registro detalhe - Segmento T Registro detalhe - Segmento U Registro trailer de lote Descrição de campos C - Títulos em cobrança G - Campos genéricos Nosso número SICREDI Geração pelo SICREDI Geração pelo cedente Fórmula para cálculo do dígito verificador pelo módulo Emissão de bloquetos Impressão completo do bloqueto pelo SICREDI Impressão completa do bloqueto pelo cedente Impressão de bloquetos de cobrança Código de Barras Fórmula de cálculo do dígito verificador geral Impressão Cálculo do fator de vencimento Papeleta Dados do banco e da linha digitável na borda superior da ficha de compensação Montagem dos dados para composição da linha digitável Cálculo dos dígitos verificadores dos campos 1, 2 e Procedimentos básicos Cadastramentos 55 3

4 Do cedente Mensagens impressas nos bloquetos Arquivos Geração de arquivo remessa à cooperativa cedente Geração de arquivo retorno ao cedente Transmissão Descrição dos arquivos de remessa e retorno Codificação dos meses 59 4 ANEXOS Funções para calculo de DV e criação de código de barras 60 4

5 Bem-vindo ao manual para cedentes do SICREDI Cobrança padrão 240 posições. 1 APRESENTAÇÃO O manual para cedentes do SICREDI Cobrança padrão 240 posições tem como objetivo apresentar os procedimentos e processos envolvidos no cadastramento, emissão e impressão de cobranças SICREDI emitidas pelo cedente. Créditos quanto ao Conteúdo do Manual Empresa: Confederação SICREDI Diretoria: Tecnologia da Informação Área: Desenvolvimento Subsistema: Contratos - Convênios Para quaisquer esclarecimentos, favor contatar-nos pelo infra_teste_convenios@sicredi.com.br. 5

6 2 PÚBLICO-ALVO DO MANUAL O manual para cedentes do SICREDI Cobrança padrão 240 posições destina-se às pessoas responsáveis pelo desenvolvimento e adaptação dos sistemas de informática de empresas cedentes. 6

7 3 MANUAL PARA CEDENTES DO SICREDI COBRANÇA PADRÃO 240 POSIÇÕES 3.1 Introdução Este manual apresenta um padrão de títulos em cobrança para a troca de informações entre a empresa e o SICREDI, a ser adotado na prestação de serviços bancários que possibilitem esse intercâmbio. Baseado nas informações necessárias para a implementação da cobrança, o padrão define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informações. 3.2 Objetivos do manual O objetivo deste manual é capacitar e informar todas as pessoas responsáveis pelo desenvolvimento e adaptação dos sistemas de informática de empresas cedentes que desejam trabalhar com o produto SICREDI Cobrança, para que estejam aptas a desenvolver a partir do seu sistema, a geração e a leitura dos arquivos de cobrança padrão SICREDI 240 posições. 7

8 3.3 Estrutura do arquivo Neste item, é definida a composição do arquivo (header, lotes de serviço/produto e trailer) conceituando cada tipo de registro existente e especificando a forma de utilização de cada um deles por tipo de serviço/produto. Além disso, apresenta o leiaute do header e do trailer de arquivo Composição do arquivo O arquivo de troca de informações entre SICREDI e empresas é composto de um registro header de arquivo, um ou mais lotes de cobrança e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura abaixo: Lote de serviço / produto Um lote de serviço/produto típico é composto de um registro header de lote, um ou mais registros detalhe e um registro trailer de lote. 8

9 Registro de detalhe Um registro de detalhe é composto de um ou mais segmentos, dependendo do tipo de cobrança. Existem vários tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais lotes de serviço/produto, tanto nos fluxos de remessa (cedente enviando informações para o SICREDI), como nos fluxos de retorno (SICREDI enviando informações para o cedente), conforme discriminados a seguir: Lote Serviço / Produto Segmentos Remessa Retorno Títulos em cobrança Cobrança P (Obrigatório) Q (Obrigatório) R (Opcional) S (Opcional) Y (Opcional) T (Obrigatório) U (Obrigatório) Observações: Tamanho do registro: O tamanho do registro é de 240 bytes. Alinhamento de campos: campos numéricos (Num): sempre à direita e preenchidos com zeros à esquerda; campos alfanuméricos (Alfa): sempre à esquerda e preenchidos com brancos à direita. Domínio dos campos para o sistema Sicredi: campos numéricos (Num): 0,1,2,3,4,5,6,7,8,9; campos alfanuméricos (Alfa): o 0,1,2,3,4,5,6,7,8,9 o A,B,C,D,E,F,G,H,I,J,K,L,M,N,O,P,Q,R,S,T,U,V,X,Z,W,Y,(as letras minúsculas). mesmas o Espaço,!,*,-,$,(,),[,],{,},,,.,;,:,/,\,#,%,&,@,+,=. 9

10 3.3.2 Header e trailer do arquivo/registro header de arquivo Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.0 Banco Cód. do banco na compensação Num G Controle Lote Lote de serviço Num '0000' *G Registro Tipo de registro Num '0' *G CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Inscri- Tipo Tipo de inscrição da empresa Num *G Cão Número Número de inscrição da empresa Num *G E m p r e s a Convênio Código do convênio no banco Alfa Brancos *G007 Conta Corrente Agência Ceden te Código Agência mantenedora da conta Num *G008 DV Dígito verificador da agência Alfa Brancos *G009 Código DV Código da conta corrente do associado Digito verificador (DV) da conta corrente Num *G Num *G011 DV Dígito verificador da ag/conta Alfa Brancos *G012 Nome Nome da empresa Alfa G Nome do Banco Nome do banco Alfa SICREDI G CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G A Código Código remessa / retorno Num G r Data de Geração Data de geração do arquivo Num G q Hora de Geração Hora de geração do arquivo Num G017 u 19.0 i Seqüência (NSA) Número seqüencial do arquivo Num *G v Leiaute do Arquivo N da versão do leiaute do arquivo Num '081' *G o Densidade Densidade de gravação do arq Num G Reservado Banco Para uso reservado do banco Alfa Brancos G Reservado Empresa Para uso reservado da empresa Alfa Brancos G CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle: banco origem ou destino do arquivo; Empresa: empresa que firmou o convênio de prestação de serviços com o SICREDI; Conta corrente (empresa): número da conta corrente do convênio firmado entre o SICREDI e a empresa para a prestação de um tipo de cobrança. 10

11 3.3.3 Registro trailer de arquivo Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.9 Banco Cód. do banco na compensação Num G Controle Lote Lote de serviço Num '9999' *G Registro Tipo de registro Num '9' *G CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Qtde. de lotes Quantidade de lotes do arquivo Num G Totais Qtde. de registros Quant. de registros do arquivo Num G Qtde. de contas concil. Qtde de contas p/ conc. (lotes) Num Zeros *G CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle: banco origem ou destino do arquivo; Totais: totais de controle para checagem do arquivo. 3.4 Serviço/produto Aqui, apresenta-se detalhadamente o produto cobrança e o contexto em que ocorre, identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações Cobrança O produto SICREDI Cobrança é feito através de bloquetos que representam duplicatas, notas fiscais, letras de câmbio, recibos ou cheques. Eles têm o poder de circular pela câmara de compensação sendo pagáveis através da rede bancária Descrição do processo Aqui, o serviço/produto Cobrança é conceituado através da definição do objetivo das entidades envolvidas e do fluxo de informações. Também é apresentado o leiaute dos registros e segmentos a serem utilizados na sua implementação. Esse tipo de serviço/produto possibilita a geração de informações dos títulos em cobrança para a cooperativa de crédito/agência cedente (entrada de títulos, pedido de baixa etc.). 11

12 Objetivo O produto cobrança bancária tem por objetivo fornecer aos associados os meios para racionalizar o processo de contas a receber. O SICREDI atua de acordo com as determinações do cedente. O tratamento de contas a receber pelos bancos abrange todo o controle dos títulos em carteira, desde a comunicação da dívida ao sacado, o recebimento da dívida, o crédito do numerário na conta corrente do cedente e a disponibilização de informações Entidades participantes Entidade Sacado Cooperativa recebedora Cedente Cooperativa cedente Sacador avalista crédito/agência crédito/agência Descrição Pessoa física ou jurídica a que se destina a cobrança do compromisso. É o cliente do cedente. Cooperativa crédito/agência onde efetivamente é efetuado o pagamento. Associado que entrega os títulos ao SICREDI para serem cobrados. Cooperativa crédito/agência cedente que detém os títulos do cedente que serão cobrados. Cedente original do título Fluxo de Informações O cedente coloca o título em cobrança bancária. Caso esse tenha sido negociado, é fundamental que os dados do sacador avalista (cedente original do título) sejam registrados para efeito de referência junto ao sacado. O cedente pode comandar instruções e alterações em títulos de posse da cooperativa de crédito/agência cedente. Caso o SICREDI não possua cooperativa de crédito na praça do título, ele repassa a responsabilidade de efetuar a cobrança do título a um banco correspondente, para que este a realize. O banco correspondente não interage com o cedente, somente a cooperativa de crédito/agência cedente. A cooperativa de crédito/agência cedente recebe a informação do pagamento da cooperativa de crédito/agência cobradora/recebedora e efetua o crédito na conta corrente do cedente. 12

13 Diagrama Eventos Cobrança - remessa Evento Entrada de títulos Registro de títulos para o cadastramento da cobrança na cooperativa de crédito/agência cedente Instruções Comandos que o cedente envia à cooperativa de crédito/agência cedente para que ela tome alguma ação relativa a um título Alterações Comandos que o cedente envia à cooperativa de crédito/agência cedente para que ela modifique informações de um título Segmentos Envolvidos P, Q, R, S, Y P, Q, R, Y P, Q, R, Y 13

14 Cobrança - retorno Evento Confirmação/rejeição da entrada de títulos Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação da entrada de um título para a cobrança na cooperativa de crédito/agência cedente Confirmação/rejeição das instruções Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos que o cedente envia à cooperativa de crédito/agência cedente para que ela tome alguma ação relativa ao título Confirmação/rejeição das alterações Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação dos comandos que o cedente envia à cooperativa de crédito/agência cedente para que modifique informações de um título Liquidação do título Aviso ao cedente de que um título foi pago Conciliação da carteira (títulos em ser ) Informações para que o cedente confira sua carteira de títulos Ocorrências Informação que normalmente indica uma restrição à cobrança de um título (ex: endereço do sacado inexistente) que o SICREDI envia ao cedente, exigindo dele uma ação Segmentos Envolvidos T, U T, U T, U T, U T, U T, U 14

15 Títulos em cobrança/registro header de lote Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.1 Banco Código do banco na compensação Num G Controle Lote Lote de serviço Num *G Registro Tipo de registro Num '1' *G Operação Tipo de operação Alfa *G Serviço Serviço Tipo de serviço Num '01' *G CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Leiaute do lote Nº da versão do leiaute do lote Num '040' *G CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Inscri- Tipo Tipo de inscrição da empresa Num *G E ção Número Nº de inscrição da empresa Num *G m p Convênio Código do convênio no banco Alfa Brancos *G007 r 12.1 e s Agência Código Agência mantenedora da conta Num *G a C/C DV Dígito verificador da agência Alfa Brancos *G Código Código da conta corrente do Num *G Ceden associado te DV Digito verificador (DV) da conta Num *G corrente DV Dígito verificador da coop/ag/conta Alfa *G Nome Nome da empresa Alfa G Informação 1 Mensagem Alfa Brancos C Informação 2 Mensagem Alfa Brancos C Controle da Nº rem./ret. Número remessa/retorno Num G Cobrança Dt. gravação Data de gravação rem./ret Num G Data do Crédito Data do crédito Num Zeros C CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Empresa: cedente que firmou o convênio de prestação de serviços com o SICREDI. 15

16 Registro detalhe - Segmento P (obrigatório - remessa) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3P Banco Código do banco na compensação Num G P Controle Lote Lote de serviço Num *G P Registro Tipo de registro Num '3' *G P Nº do registro Nº seqüencial do registro no lote Num *G P Segmento Cód. segmento do registro detalhe Alfa 'P' *G P Serviço CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G P Cód. Mov. Código de movimento remessa Alfa *C P Agência Código Agência mantenedora da conta Num *G P DV Dígito verificador da agência Alfa Brancos *G P Número Número da conta corrente Num *G010 C/C Conta 11.3P DV Dígito verificador da conta Alfa *G P DV Dígito verificador da coop/ag/conta Alfa Brancos *G P Nosso número Identificação do título no banco Alfa *G P Caracte Carteira Código da carteira Alfa 1 *C P rística Cadastramento Forma de cad. do título no banco Num *C P Documento Tipo de documento Alfa C P Cobrança Emissão bloqueto Ident. emissão do bloqueto Alfa *C P Distrib. bloqueto Identificação da distribuição Alfa C P Nº do documento Nº do documento de cobrança Alfa *C P Vencimento Data de vencimento do título Num *C P Valor do título Valor nominal do título Num *G P Cooperativa / ag. cobradora Coop./Ag. encarregada da cobrança Num Zeros *C P DV Dígito verificador da coop./agência Alfa Brancos *G P Espécie de título Espécie do título Num *C P Aceite Identific. de título aceito/não Alfa C016 aceito 26.3P Data emissão do título Data da emissão do título Num G P Cód. juros mora Código do juro de mora Num *C P Juros Data de juros Data do juro de mora Num Zeros *C P Juros mora Juros de mora por dia/taxa Num C P Cód. desc. 1 Código do desconto Num *C P Desc 1 Data desc. 1 Data do desconto Num C P Desconto 1 Valor percentual a ser concedido Num C P Vlr IOF Valor do IOF a ser recolhido Num Zeros C P Vlr abatimento Valor do abatimento Num G P Uso empresa cedente Identificação do título na empresa Alfa G P Código p/ protesto Código para protesto Num C P Prazo p/ protesto Número de dias para protesto Num C P Código p/ baixa / devolução Código para baixa/devolução Num 1 C P Prazo p / baixa / devolução Nº de dias para baixa/devolução Alfa 060 C P Código da moeda Código da moeda Num 09 *G P Número do contrato Nº do contrato da operação de créd Num Zeros C P CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Conta corrente: dados sobre a cooperativa de crédito/agência cedente e conta corrente do cedente. 16

17 Registro detalhe - Segmento Q (obrigatório\ - remessa) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3Q Banco Código do banco na compensação Num G Q Controle Lote Lote de serviço Num *G Q Registro Tipo de registro Num 3 *G Q Nº do registro Nº seqüencial do registro no lote Num *G Q Serviço Segmento Cód. segmento do registro detalhe Alfa Q *G Q CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Q Cód. Mov. Código de movimento remessa Alfa *C Q Inscrição Tipo Tipo de inscrição Num *G Q Número Número de inscrição Num *G Q Nome Nome Alfa G Q Dados Endereço Endereço Alfa G Q Bairro Bairro Alfa G032 do 13.3Q CEP CEP Num G Q Sacado Sufixo do CEP Sufixo do CEP Num G Q Cidade Cidade Alfa G Q UF Unidade da Federação Alfa G Q Inscrição Tipo Tipo de inscrição Num *G005 Sac. / 18.3Q Aval. Número Número de inscrição Num *G Q Nome Nome do sacador/avalista Alfa G Q Banco correspondente Cód. bco corresp. na compensação Num Zeros *C Q Nosso num. bco. corresp. Nosso nº no banco correspondente Alfa Brancos *C Q CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Sacador avalista: dados sobre o cedente original do título. Observações: 17.3Q a 19.3Q: esses campos deverão estar preenchidos quando não for o cedente original do título. 17

18 Registro detalhe - Segmento R (opcional- remessa) Exclusivo para cadastramento de multa ao título Posição Nº Nº Formato Default Des- Campo De Até Dig Dec crição 01.3R Banco Código do Banco na compensação Num G R Controle Lote Lote de serviço Num *G R Registro Tipo de registro Num 3 *G R Nº do registro Nº seqüencial do registro no lote Num *G R Serviço Segmento Cód. segmento do registro detalhe Alfa R *G R CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G R Cód. mov. Código de movimento remessa Num *C R Cód. desc. 2 Código do desconto Num Zeros *C R Desc2 Data desc. 2 Data do desconto Num Zeros C R Desconto 2 Valor/percentual a ser concedido Num Zeros C R Cód. desc. 3 Código do desconto Num Zeros *C R Desc3 Data desc. 3 Data do desconto Num Zeros C R Desconto 3 Valor/percentual a ser concedido Num Zeros C R Cód. multa Código da multa Alfa G R Multa Data da multa Data da multa Num Zeros G R Multa Valor/percentual a ser aplicado Num G R Informação ao sacado Informação ao sacado Alfa Brancos *C R Informação 3 Mensagem Alfa Brancos *C R Informação 4 Mensagem Alfa Brancos *C R CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G R Cod. Ocor. sacado Cód. ocor. do sacado Num Zeros *C R Banco Cód. do Banco na conta do débito Num Zeros G R Dados Código da agência do débito Num Zeros *G008 Agência 24.3R. para Dígito verificador da agência Alfa Brancos *G R Débito Conta corrente para débito Num Zeros *G010 Conta corrente 26.3R Dígito verificador da conta Alfa Brancos *G R DV Dígito verificador ag/conta Alfa Brancos *G R Ident. da emissão do aviso déb. Aviso para débito automático Num Zeros *C R CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente) Registro detalhe - Segmento S (opcional - remessa) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3S Banco Código do banco na compensação Num G S Controle Lote Lote de serviço Num *G S Registro Tipo de registro Num 3 *G S Nº do registro Nº seqüencial do registro no lote Num *G S Serviço Segmento Cód. segmento do registro detalhe Alfa S *G S CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G S Cód. mov. Código de movimento remessa Alfa *C004 18

19 Para tipo de impressão 1 ou 2: Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 08.3S Tipo de impressão Identificação da impressão Num *C S Nº da linha do Informativo Nº da linha de impressão do informativo Num *C S Informativo Informativo a ser impresso Alfa *C S Brancos Não utilizado pelo SICREDI Alfa Brancos *C S Tipo de fonte Tipo do caractere a ser impresso Num *C S CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Para tipo de impressão 3: Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 08.3S Tipo de Impressão Identificação da impressão Num *C S Informação 5 Mensagem Alfa *C S Informação 6 Mensagem Alfa *C S Informação 7 Mensagem Alfa *C S Informação 8 Mensagem Alfa Brancos *C S Informação 9 Mensagem Alfa Brancos *C S CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente) Registro detalhe - Segmento Y-01 (opcional - remessa) Registro opcional para informação de dados do sacador avalista Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3Y Banco Código do banco na compensação Num G Y Controle Lote Lote de serviço Num *G Y Registro Tipo de registro Num 3 *G Y Nº do registro Nº seqüencial do registro no lote Num *G Y Serviço Segmento Cód. segmento do registro detalhe Alfa Y *G Y CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Y Cód. mov. Código de movimento remessa Alfa *C Y Cód. reg. Identificação registro opcional Num '01' *G Y Inscrição Tipo Tipo de inscrição Num *G Y Número Número de inscrição Num *G Y Nome Nome do sacador / avalista Alfa *C Y Endereço Endereço Alfa G032 Sacador 13.3Y Bairro Bairro Alfa G Y CEP CEP Num G Y Sufixo do CEP Sufixo do CEP Num G Y Cidade Cidade Alfa G Y UF Unidade da Federação Alfa G Y CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa G004 19

20 Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Sacador: dados sobre o cedente original do título de cobrança Registro detalhe - Segmento T (obrigatório - retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3T Banco Código do banco na compensação Num G T Controle Lote Lote de serviço Num *G T Registro Tipo de registro Num 3 *G T Nº do registro Nº seqüencial registro no lote Num *G T Serviço Segmento Cód. segmento do registro detalhe Alfa T *G T CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G T Cód. mov. Código de movimento retorno Alfa *C T DV Dígito verificador da coop/ag/conta Alfa Brancos *G T Nosso número Identificação do título Alfa *G T Carteira Código da carteira Num *C T Número do documento Nº do documento de cobrança Alfa *C T Vencimento Data do vencimento do título Num *C T Valor do título Valor nominal do título Num *G T Banco cobrador./recebedor Número do banco Num *C T Coop /ag. cobr./receb. 20.3T DV Cooperativa/agência cobradora/recebedora Dígito verificador da cooperativa/agência Num *G Num Brancos *G T Uso da empresa Identificação do título na empresa Alfa G T Cód. moeda Código da moeda Num *G T Agência Código Cooperativa/ag. mantenedora da Num *G T DV Dígito verificador da agência Alfa Brancos *G T C/C Número Número da conta corrente Num *G010 Conta 11.3T DV Dígito verificador da conta Alfa *G T Inscrição Número Número de inscrição Num Tipo Tipo de inscrição Num *G T Sacado *G T Nome Nome Alfa G T Número do contrato Nº do contr. da operação de crédito Num Zeros C T Valor da tarifa./custas Valor da tarifa / custas Num G T Motivo da ocorrência Identificação para rejeições, tarifas, custas, liquidação e baixas Alfa *C T CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Conta Corrente: dados sobre a cooperativa de crédito/agência e conta corrente do cedente. 20

21 Registro detalhe - Segmento U (obrigatório - retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3U Banco Código do banco na compensação Num G U Controle Lote Lote de serviço Num *G U Registro Tipo de registro Num 3 *G U Nº do registro Nº seqüencial do registro no lote Num *G U Serviço Segmento Cód. segmento do registro detalhe Alfa U *G U CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G U Cód. Mov. Código de movimento retorno Num *C U Acréscimos Juros / multa / encargos Num C U Vlr do desconto Valor do desconto concedido Num C U Dados Vlr do abatimento Valor do abat. concedido/cancel Num C U do título Vlr IOF Valor do IOF recolhido Num Zeros C U Vlr pago Valor pago pelo sacado Num C U Vlr líquido Valor líquido a ser creditado Num G U Outras despesas Valor de outras despesas Num C U Outros créditos Valor de outros créditos Num C U Data da ocorrência Data da ocorrência Num C U Data do crédito Data da efetivação do crédito Num C U Código Código da ocorrência Alfa Brancos *A U Ocorr. do Data da ocorrência Data da ocorrência Alfa Brancos C U sacado Valor da ocorrência Valor da ocorrência Num Zeros C U Compl. da ocorr. Complem. da ocorrência Alfa Brancos *A U Cód. bco. correspondente Cód. banco corr. compens Num Zeros *C U N. núm. bco. correspondente Nosso nº banco correspondente Num Zeros *C U CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). Dados do título: informações adicionais sobre o título de cobrança. 21

22 Registro trailer de lote Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec Crição 01.5 Banco Código do banco na compensação Num G Controle Lote Lote de serviço Num *G Registro Tipo de registro Num 5 *G CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G Qtde de registros Quantidade de registros no lote Num *G Totalização da cobrança simp. Quantidade de títulos em cobrança Num *C Valor total dos títulos em carteiras Num *C Totalização da cobrança Quantidade de títulos em cobrança Num *C vinculada Valor total dos títulos em carteiras Num *C Totalização da cobrança Quantidade de títulos em cobrança Num *C caucionada Quantidade de títulos em carteiras Num *C Totalização da cobrança Quantidade de títulos em cobrança Num *C descontada Valor total dos títulos em carteiras Num *C N. do aviso Número do aviso de lançamento Alfa Brancos *C CNAB Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco cedente). 3.5 Descrição de campos Neste item, são conceituados todos os campos componentes do leiaute. Para facilitar a compreensão, os campos estão classificados em: genéricos, campos que podem ser utilizados em mais de um tipo de serviço/ produto; específicos, campos utilizados em um único tipo de serviço/produto. Siglas atribuídas na descrição dos campos, de acordo com o serviço / produto. Tipo Campo Sigla Descrição da Sigla Genérico G Genérico Específico C Títulos em cobrança Em cada leiaute de registro apresentado é especificado o código da descrição de cada campo. Através desse código, deve-se acessar a legenda abaixo. As descrições de campos assinaladas com asterisco (*) antes do código merecem uma atenção especial. 22

23 3.5.1 C Títulos em cobrança C003 Data do crédito Data de efetivação do crédito referente ao pagamento do título de cobrança. Informação enviada somente no arquivo de retorno. C003 Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: C004 DD = dia MM = mês AAAA = ano Obs.: o SICREDI não utilizará esse campo. Código de movimento remessa Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviado nos registros do arquivo de remessa. Cada banco definirá os campos a serem alterados para o código de movimento 31. C004 Domínio: '01' = Entrada de títulos '02' = Pedido de baixa '04' = Concessão de abatimento '05' = Cancelamento de abatimento '06' = Alteração de vencimento '07' = Concessão de desconto '08' = Cancelamento de desconto '09' = Protestar '10' = Sustar protesto e baixar título '11' = Sustar protesto e manter em carteira 12 = Alteração de juros de mora 13 = Dispensar cobrança de juros de mora 16 = Alteração do valor de desconto 17 = Não conceder desconto '31'= Alteração de outros dados C006 Código da carteira C006 Código adotado pelo SICREDI, para identificar a característica dos títulos dentro das modalidades de cobrança existentes no banco. Domínio: '1' = Cobrança simples C007 Forma de cadastramento do título no banco C007 Código adotado para indicar a existência de registro do título no SICREDI. Domínio: '1' = Com cadastramento (cobrança registrada) '2' = Sem cadastramento (cobrança sem registro) Obs.: destina-se somente para emissão de bloqueto pelo banco 23

24 C008 Tipo de documento Código adotado pelo SICREDI para identificar a existência material do documento no processo. Domínio: '1' = Tradicional '2' = Escritural Obs.: O SICREDI não realizará diferenciação entre os domínios. C009 Identificação da emissão do bloqueto Código adotado pelo SICREDI para identificar o responsável e a forma de emissão do bloqueto. Domínio: '1' = SICREDI emite (auto-envelopável) '2' = Cedente emite C010 Identificação da distribuição Código adotado pelo SICREDI para identificar o responsável pela distribuição do bloqueto. Domínio: '1' = SICREDI distribui '2' = Cedente distribui C011 Número do documento de cobrança Número adotado e controlado pelo cedente, para identificar o título de cobrança. C008 C009 C010 C011 Informação utilizada pelo SICREDI para referenciar a identificação do documento objeto de cobrança. Poderá conter número de duplicata, no caso de cobrança de duplicatas; número da apólice, no caso de cobrança de seguros, etc. Embora no leiaute constem 15 posições, o SICREDI apenas validará as 10 primeiras posições do campo (posições 63 a 72), ou seja, da esquerda para direita. C012 Data de vencimento do título Data de vencimento do título de cobrança. C012 "À Vista" preencher com "Contra-apresentação" preencher com Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano 24

25 C014 Cooperativa de crédito / agência encarregada da cobrança Código adotado pelo banco responsável pela cobrança para identificar o estabelecimento bancário responsável pela cobrança do título. C014 Informação opcional, na ausência, será atribuída pelo CEP. Obs.: o SICREDI não utilizará esse campo. C015 Espécie do título Código adotado pela SICREDI para identificar o tipo de título de cobrança. Domínio: '03' = DMI duplicata mercantil por indicação '05' = DSI duplicata de serviço por indicação '06' = DR duplicata rural '07' = LC letra de câmbio '12' = NP nota promissória '13' = NPR nota promissória rural '16' = NS nota de seguro '17' = RC recibo '19' = ND nota de débito '99' = Outros C016 Identificação de título aceito / não aceito Código adotado pelo SICREDI para identificar se o título de cobrança foi aceito (reconhecimento da dívida pelo sacado). Domínio: 'A' = Aceite 'N' = Não aceite C018 Código do juros de mora Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de pagamento de juros de mora. C015 C016 C018 Domínio: '1' = Valor por dia 2 = Taxa Mensal* '3' = Isento *Quando selecionada a opção 2 taxa mensal o Sicredi fará a conversão dos juros/mora para valor diário, pois facilitará para o Caixa ou Sacado o calculo do valor a pagar quando vencido. Dessa forma, atentar para que o valor mensal dos juros não seja calculado a um valor inferior a R$ 0,01. 25

26 C019 Data do juros de mora Data indicativa do início da cobrança dos juros de mora de um título. C019 A data informada deverá ser maior que a data de vencimento do título de cobrança. Caso seja inválida ou não informada, será assumida a data do vencimento. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano Obs.: o SICREDI não utilizará esse campo. C020 Juros de mora por dia / R$ Valor sobre o título a ser cobrado de juros de mora. C021 Código do desconto Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de desconto que deverá ser concedido. Domínio: '1' = Valor fixo até a data informada '2' = Percentual até a data informada '3' = Valor por antecipação dia corrido '7' = Cancelamento de desconto Para os códigos '1' e '2', será obrigatório a informação da data. Quando utilizado o desconto 3 Valor por antecipação dia corrido só poderá ser enviada uma regra para desconto, ou seja, não poderá ser enviado as regras dos descontos 2 e 3 (Desc2 e Desc3 do segmento R). O cod. desconto selecionado nessa opção será considerado para o desconto 1, 2 e 3. O '7' somente será válido para o código de movimento '31' - Alteração de dados. No caso de não ter desconto, enviar um dos códigos a cima e o campo de valor de desconto zerado (C023). C022 Data do desconto Data limite do desconto do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: C020 C021 C022 DD = dia MM = mês AAAA = ano C023 Valor / percentual a ser concedido Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o título de cobrança. C023 26

27 C024 Valor do IOF a ser recolhido Valor original do IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) de um título prêmio de seguro na sua data de emissão, expresso de acordo com o tipo de moeda. Obs.: o SICREDI não utilizará esse campo. C026 Código para protesto Código adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de prazo a ser considerado para o protesto. Domínio: 1 = Protestar dias corridos '3' = Não protestar '9' = Cancelamento protesto automático C027 Número de dias para protesto Mínimo 3 dias Número de dias decorrentes após a data de vencimento para inicialização do processo de cobrança via protesto. C028 Código para baixa / devolução Código adotado pela FEBRABAN para identificar qual o procedimento a ser adotado com o título. C024 C026 C027 C028 Domínio: '1' = Baixar / devolver (somente válido p/ código movimento remessa = ' 31' - descrição C004) Utilizar sempre domínio 1 para esse campo. C029 Número de dias para baixa / devolução Número de dias corridos após a data de vencimento de um título não pago que deverá ser baixado e devolvido para o cedente. Utilizar sempre, nesse campo, 60 dias para baixa/devolução. C030 Número do contrato da operação de crédito Número adotado pela empresa cedente para identificação do número do contrato. Obs.: o SICREDI não utilizará esse campo. C031 Código do banco correspondente na compensação Código fornecido pelo Banco Central para identificação, na câmara de compensação, do banco ao qual será repassada a cobrança do título. Somente para troca de arquivos entre bancos. C032 Nosso número no banco correspondente Código fornecido pelo banco correspondente para identificação do título de cobrança. Somente para troca de arquivos entre bancos. C029 C030 C031 C032 27

28 C036 Informação ao sacado Texto de observações destinado ao envio de informações do cedente ao sacado. C036 Este campo só poderá ser utilizado caso haja troca de arquivos magnéticos entre o Banco e o sacado. SICREDI não utilizará este campo. C037 Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9 C037 C038 C039 Texto de observações destinado ao envio de mensagens livres a serem impressas no campo de instruções da ficha de compensação do bloqueto. As mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2, bem como as mensagens de 5 a 9 prevalecem sobre as anteriores. O SICREDI apenas processará as três primeiras mensagens enviadas. Código da ocorrência do sacado Código adotado pela FEBRABAN para identificar a ocorrência do sacado (descrição A001) a(s) qual(is) o cedente não concorda. Somente será utilizado para o Código de Movimento '30' (descrição C004). SICREDI não utilizará este campo. Aviso para débito automático Código adotado pela FEBRABAN para identificação da emissão do aviso de débito automático em conta corrente. Domínio: '01' = Emite o aviso com o endereço informado no arquivo remessa '02' = Não emite aviso ao sacado '03' = Emite aviso com o endereço constante do cadastro do Banco Para códigos diferentes de '01', '02' e '03' seguir a regra do '03'. SICREDI não utilizará este campo. C038 C039 C040 Tipo de impressão C040 Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de impressão da mensagem do título de cobrança. Domínio: '1' = Frente do bloqueto '2' = Verso do bloqueto '3' = Corpo de instruções da ficha de compensação do bloqueto C041 Número da linha a ser impressa o Informativo C041 Número seqüencial adotado pela FEBRABAN, para identificação do local/linha de impressão do Informativo no título de cobrança. Domínio: Linhas do Bloqueto = de '01' à '20' 28

29 C042 Informativo a ser impresso Texto informativo de mensagem do cedente destinada ao sacado para impressão no título de cobrança. Embora, o leiaute apresente 140 posições, o SICREDI processará apenas 80 posições em cada linha (posições 21 a 100). C043 Tipo do caractere a ser impresso Código adotado pela FEBRABAN para identificação do tipo de fonte a ser utilizada na impressão de mensagens no título de cobrança. Domínio: '01' = Normal '02' = Itálico '03' = Normal negrito '04' = Itálico negrito Obs.: o SICREDI não validará esse campo. C044 Código de movimento retorno Código adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de movimentação enviado nos registros do arquivo de retorno. Os códigos de movimento '02', '03', '26' e '30' estão relacionados com a descrição C047- A. O código de movimento '28' está relacionado com a descrição C047-B. Os códigos de movimento '06', '09' e '17' estão relacionados com a descrição C047-C. Domínio: '02' = Entrada confirmada '03' = Entrada rejeitada '06' = Liquidação '07' = Confirmação do recebimento da instrução de desconto '08' = Confirmação do recebimento do cancelamento do desconto '09' = Baixa '12' = Confirmação do recebimento instrução de abatimento '13' = Confirmação do recebimento instrução de cancelamento abatimento '14' = Confirmação do recebimento instrução alteração de vencimento '17' = Liquidação após baixa ou liquidação título não registrado '19' = Confirmação do recebimento instrução de protesto '20' = Confirmação do recebimento instrução de sustação/cancelamento de protesto '23' = Remessa a cartório (aponte em cartório) '24' = Retirada de cartório e manutenção em carteira '25' = Protestado e baixado (baixa por ter sido protestado) '26' = Instrução rejeitada '27' = Confirmação do pedido de alteração de outros dados 28 = Débito de tarifas custas '30' = Alteração de dados rejeitada '36' = Baixa rejeitada '51' = Título DDA reconhecido pelo sacado '52' = Título DDA não reconhecido pelo sacado C042 C043 C044 29

30 C045 Número do Banco cobrador / recebedor Código fornecido pelo Banco Central para identificação do banco responsável pela cobrança ou recebimento. C045 Só será informado nos casos de cobrança / liquidação em outros bancos. 30

31 C047 Motivo da ocorrência Código adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrências (rejeições/confirmações, tarifas, custas, liquidação e baixas) em registro detalhe de títulos de cobrança. Poderão ser informados até cinco ocorrências distintas, incidentes sobre o título. Domínio: A - Códigos de rejeições de '01' a '95' associados aos códigos de movimento '02', '03', '26' e '30' (descrição C044) '01' = Código do banco inválido '02' = Código do registro detalhe inválido '03' = Código do segmento inválido '04' = Código de movimento não permitido para carteira '05' = Código de movimento inválido '06' = Tipo/número de inscrição do cedente inválidos '07' = Cooperativa crédito/agência/conta/dv inválido '08' = Nosso número inválido '09' = Nosso número duplicado '10' = Carteira inválida '11' = Forma de cadastramento do título inválido '12' = Tipo de documento inválido '13' = Identificação da emissão do bloqueto inválida '14' = Identificação da distribuição do bloqueto inválida '15' = Características da cobrança incompatíveis '16' = Data de vencimento inválida '17' = Data de vencimento anterior a data de emissão '18' = Vencimento fora do prazo de operação '20' = Valor do título inválido '21' = Espécie do título inválida '22' = Espécie do título não permitida para a carteira '23' = Aceite inválido '24' = Data da emissão inválida '25' = Data da emissão posterior a data de entrada '26' = Código de juros de mora inválido '27' = Valor/taxa de juros de mora inválido '28' = Código do desconto inválido '29' = Valor do desconto maior ou igual ao valor do título '30' = Desconto a conceder não confere '31' = Concessão de desconto - já existe desconto anterior '33' = Valor do abatimento inválido '34' = Valor do abatimento maior ou igual ao valor do título '35' = Valor a conceder não confere '36' = Concessão de abatimento - já existe abatimento anterior '37' = Código para protesto inválido '38' = Prazo para protesto inválido '39' = Pedido de protesto não permitido para o título '40' = Título com ordem de protesto emitida '41' = Pedido de cancelamento/sustação para títulos sem instrução de protesto '44' = Código da moeda inválido C047 31

32 '45' = Nome do sacado não informado '46' = Tipo/número de inscrição do sacado inválidos '47' = Endereço do sacado não informado '48' = CEP inválido '53' = Tipo/número de inscrição do sacador/avalista inválidos '54' = Sacador/avalista não informado '55' = Nosso número no banco correspondente não informado '56' = Código do banco correspondente não informado '57' = Código da multa inválido '58' = Data da multa inválida '59' = Valor/percentual da multa inválido '60' = Movimento para título não cadastrado '61' = Alteração da cooperativa crédito/agência cobradora/dv inválida '62' = Tipo de impressão inválido '63' = Entrada para título já cadastrado '64' = Número da linha inválido '79' = Data juros de mora inválida '80' = Data do desconto inválida '84' = Número autorização inexistente '85' = Título com pagamento vinculado '86' = Seu número inválido 'A4' = Sacado DDA B - Códigos de tarifas / custas de '01' a '20' associados ao código de movimento '28' (descrição C044) '01' = Tarifa de extrato de posição '02' = Tarifa de manutenção de título vencido '03' = Tarifa de sustação '04' = Tarifa de protesto '05' = Tarifa de outras instruções '06' = Tarifa de outras ocorrências '08' = Custas de protesto '09' = Custas de sustação de protesto '10' = Custas de cartório distribuidor '11' = Custas de edital '12' = Tarifa sobre devolução de título vencido '13' = Tarifa sobre registro cobrada na baixa/liquidação '17' = Tarifa sobre prorrogação de vencimento '18' = Tarifa sobre alteração de abatimento/desconto '19' = Tarifa sobre arquivo mensal (em ser) '20' = Tarifa sobre emissão de bloqueto pré-emitido pelo banco C - Códigos de liquidação / baixa de '01' a '15' associados aos códigos de movimento '06', '09' e '17' (descrição C044) Liquidação: '01' = Por saldo '02' = Por conta '03' = Liquidação no banco em dinheiro '04' = Compensação eletrônica '05' = Compensação convencional '06' = Por meio eletrônico '07' = Após feriado local 32

33 '08' = Em cartório 30 = Liquidação no banco em cheque 31 = Liquidação em banco correspondente Baixa: '09' = Comandada banco '10' = Comandada cliente arquivo '11' = Comandada cliente on-line '12' = Decurso prazo - cliente '13' = Decurso prazo - banco '14' = Protestado '15' = Título excluído D - Código de confirmação '01' associado ao código de movimento '27' (descrição C044) '01' = Alteração de carteira Observação: o motivo criado da ocorrência 27 é exclusivo do SICREDI. C048 Valor dos juros / multa / encargos Valor dos acréscimos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. C049 Valor do desconto concedido Valor dos descontos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. C050 Valor do abatimento concedido / cancelado Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. C052 Valor pago pelo sacado Valor do pagamento efetuado pelo sacado referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. C054 Valor de outras despesas Valor efetivo de despesas referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. C055 Valor de outros créditos Valor efetivo de créditos referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. C056 Data da ocorrência Data do evento que afeta o estado do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C057 Data da efetivação do crédito Data de disponibilização do crédito referente ao título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: C048 C049 C050 C052 C054 C055 C056 C057 DD = dia MM = mês AAAA = ano 33

34 C058 Data da ocorrência do sacado Data do evento, alegado pelo sacado, que afeta o estado do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano SICREDI não utilizará este campo. C059 Valor da ocorrência do sacado Valor constante da ocorrência, alegada pelo sacado, referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. SICREDI não utilizará este campo. C060 Nome do sacador / avalista Nome que identifica a entidade, pessoa física ou jurídica, cedente original do título de cobrança. Informação obrigatória quando se tratar de título negociado com terceiros. C070 Quantidade de títulos em cobrança Somatória dos registros enviados no lote do arquivo, de acordo com o código da carteira. Só serão utilizados para informação do arquivo retorno. C071 Valor total dos títulos em carteiras Somatória dos valores dos títulos de cobrança enviados no lote do arquivo de acordo com o código da carteira. C058 C059 C060 C070 C071 Só serão utilizados para informação do arquivo retorno. C072 Número do aviso de lançamento Número do aviso de lançamento do crédito referente a(os) título(s) de cobrança que poderá ser utilizado no extrato de conta corrente. Para uso na conciliação automática serão utilizados apenas 6 posições numéricas. Obs.: o SICREDI não utilizará esse campo. C073 Mensagem 1 / 2 Texto referente a mensagens que serão impressas em todos os bloquetos referentes ao mesmo lote. Esses campos não serão utilizados no arquivo retorno. Obs.: o SICREDI não utilizará esse campo. C075 Data limite para pagamento do título Data limite para pagamento do título. C072 C073 C075 Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano 34

35 Detalhamento para o DDA (Débito Direto Autorizado): 1) No retorno com a confirmação do título, para títulos DDA, será gerada o mesmo movimento de entrada confirmada (ocorrência 02 posições 16 a 17 do segmento T), porém será gerado o novo motivo A4 Sacado DDA (posições 214 a 223 segmento T ). 2) Quando um sacado "Aceitar" ou "Rejeitar" um título o movimento será enviado no retorno através de novas ocorrências (posições 16 a 17 Segmento T) e motivo (posições 214 a 223 Segmento T). No caso de Aceite será gerada a ocorrência 51 Título DDA reconhecido pelo sacado e no caso de Rejeição será gerada a ocorrência 52 Título DDA não reconhecido pelo sacado G Campos genéricos G001 Código do banco na compensação Código fornecido pelo Banco Central para identificação do banco que está recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestação de serviços. G001 G002 G003 G004 G005 Lote de serviço Número seqüencial para identificar univocamente um lote de serviço. Criado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: número do lote anterior acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo. Se registro for Header do arquivo, preencher com '0000' Se registro for Trailer do arquivo, preencher com '9999' Tipo de registro Código adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de registro. Domínio: '0' = Header de arquivo '1' = Header de lote '3' = Detalhe '5' = Trailer de lote '9' = Trailer de arquivo Uso exclusivo SICREDI Texto de observações destinado para uso exclusivo do SICREDI. Preencher com brancos. Tipo de inscrição da empresa Código que identifica o tipo de inscrição da empresa ou pessoa física perante uma instituição governamental. Domínio: 0 = Não informado '1' = CPF '2' = CGC / CNPJ G002 G003 G004 G005 35