CONSÓRCIO BANRISUL. Layout Para Arquivo de Cobrança de Parcelas de Consórcio Sistema BDL-Carteira de Letras

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1 1 CONSÓRCIO BANRISUL Layout Para Arquivo de Cobrança de Parcelas de Consórcio Sistema BDL-Carteira de Letras Troca de Informações Via Arquivo Magnético Unidade Atendimento e Serviços Unidade de Gestão Corporativa Versão Unidade de Atendimento e Serviços 1

2 SUMÁRIO 1 ARQUIVO REMESSA 1.1 HEADER 1.2 PARCELA (TÍTULO) 1.3 DEMONSTRATIVO GRUPO PARTE 1 - GRUPO E PARTICIPANTES PARTE 2 - GRUPO E PARTICIPANTES - CONTINUAÇÃO PARTE 3 - COMPOSIÇÃO DA PARCELA PARTE 4 - DISPONIBILIDADES VALOR DO PERÍODO PARTE 5 - DISPONIBILIDADES VALOR DO PERÍODO CONTINUAÇÃO PARTE 6 - DISPONIBILIDADES VALOR DO PERÍODO CONTINUAÇÃO PARTE 7 - DISPONIBILIDADES VALOR ACUMULADO PARTE 8 - DISPONIBILIDADES VALOR ACUMULADO CONTINUAÇÃO PARTE 9 - DISPONIBILIDADES VALOR ACUMULADO CONTINUAÇÃO PARTE 10 - CALENDÁRIO DAS PRÓXIMAS REUNIÕES PARTE 11 - DISPONIBILIDADE / MENSAGENS 1.4 DEMONSTRATIVO INDIVIDUAL DO CONSORCIADO 1.5 RESUMO DO DEMOSTRATIVO INDIVIDUAL DO CONSORCIADO 1.6 TRAILLER 2 ARQUIVO RETORNO 2.1 HEADER 2.2 TRANSAÇÃO 2.3 TRAILLER 3 ANEXOS 3.1. TABELA DE INSTRUÇÕES INSTRUÇÕES 1 E INSTRUÇÕES 3 E OCORRÊNCIAS DE RETORNO OCORRÊNCIAS DE RETORNO - CONTINUAÇÃO 3.3 MOTIVO DAS OCORRÊNCIAS MOTIVO DAS OCORRÊNCIAS - CONTINUAÇÃO 3.4 NÚMERO DO TÍTULO PARA O BANCO FÓRMULA DE CÁLCULO DO DUPLO DÍGITO VERIFICADOR PRIMEIRO DÍGITO MÓDULO SEGUNDO DÍGITO MÓDULO EXEMPLO DE CÁLCULO DO DUPLO DÍGITO (NC) Atualizado Em Fevereiro de 2011 Unidade de Atendimento e Serviços 2

3 Orientação ao Cliente Prezado Cliente, este Layout possibilita a sua empresa o envio de arquivo magnético ao Sistema de Cobrança do Banrisul, contendo parcelas de Consórcio para envio ao sacado. Antes da implantação em definitivo seus arquivos e/ou bloquetos precisam ser homologados na fase de teste, a qual deverá ser efetuada por nossa área, na Direção Geral do Banrisul, responsável por esta tarefa. Havendo interesse, para agilizar contate com o Gerente do Banrisul, responsável pela conta corrente de sua Empresa, para a devida orientação. A Administração do Banrisul S.A. lhes deseja bons negócios. Unidade de Atendimento e Serviços 3

4 1. ARQUIVO REMESSA Header Constante 01REMESSA. Campo Obrigatório Brancos Código do Cedente, Número Fornecido Pela Agência. Campo Obrigatório Brancos Nome da Empresa Constante 041BANRISUL. Campo Obrigatório Brancos Data Gravação Do Arquivo (DDMMAA). Campo Obrigatório Brancos Constante Campo Obrigatório PARCELA (TÍTULO) Constante 1. Campo Obrigatório Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda; 02 CGC CPF ou CGC Do Cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente, Número Fornecido Pela Agência. Campo Obrigatório Brancos Mensagem No Bloqueto (Será Impresso No Campo Instruções) Brancos Constante 1 Tipo de Carteira Código De Ocorrência 01 Remessa Seu Número. Número De Documento Para A Empresa Data Do Vencimento Do Título, No Formato DDMMAA. Campo Obrigatório Valor Do Título. Campo Numérico Com Zeros À Esquerda. Considerar Duas Casas Decimais Constante 041. Banco Cobrador. Campo Obrigatório Brancos Tipo de Documento: 06 Cobrança Escritural. 07 Cobrança Escritural (emissão de bloqueto com débito em conta autorizado). Obs.: O Sistema de Cobrança do Banco (BDL - Carteira Letras) não efetua o débito Código De Aceite, Pode Ser: A Aceito N Não aceito Campo Obrigatório Data Da Emissão (DDMMAA). Campo Numérico Obrigatório. Obs.: A Data De Emissão Deve Ser Igual Ou Menor Do Que A Data De Referência (Data Do Micro) Código da 1 a Instrução (Conforme Anexo 3.2) Código da 2 a Instrução (Conforme Anexo 3.2). Unidade de Atendimento e Serviços 4

5 Código de Mora: Valor Diário = 0 Taxa Mensal = Juros de Mora. Valor Ao Dia Ou Taxa Mensal. Campo Numérico Com Zeros À Esquerda, Considerar Duas Casas Decimais. Opcional Data Para Concessão De Desconto. Numérico Opcional Valor De Desconto A Ser Concedido. Campo Numérico Com Zeros A Esquerda, Considerar Duas Casasas Decimais. Opcional. Obs.: Para Preencher Este Campo E Obrigatório O Preenchimento Anterior Brancos Valor Do Abatimento A Ser Concedido. Campo Numérico Com Zeros À Esquerda, Considerar Duas Casas Decimais. Opcional Tipo De Inscrição Do Sacado: CPF-Com Zeros A Esquerda; CGC; 99 - Para CPF ou CGC Inválido CPF ou CGC Do Sacado (Conforme Campo Anterior) Nome Do Sacado. Alfanumérico. Obrigatório Branco Código da 3 a Instrução (Conforme Anexo 3.2) Código da 4 a Instrução (Conforme Anexo 3.2) Endereço Do Sacado. Campo Alfanumérico. Obrigatório Brancos CEP Do Sacado. Campo Numérico Com 8 Dígitos. Obrigatório. Obs.: Através Deste Campo Será Informada A Praça De Cobrança Do Título Cidade Para Cobrança. Campo Alfanumérico. Obrigatório UF Da Cidade Para Cobrança. Campo Alfanumérico. Obrigatório Taxa Ao Dia Para Pagamento Antecipado, Considerar Uma Casa Decimal Branco Valor Para O Cálculo Do Desconto. Campo Numérico Com Zeros À Esquerda, Opcional. Considerar Duas Casas Decimais Número De Dias Para Protesto Data da 3 a Iinstrução (DDMMAA) Valor da 3 a Iinstrução. Considerar Duas Casas Decimais Brancos. Unidade de Atendimento e Serviços 5

6 1.3 DEMONSTRATIVO GRUPO PARTE 1 GRUPO E PARTICIPANTES Constante 1. Campo Obrigatório Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda 02 CGC CPF ou CGC Do Cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Constante 1. Tipo de Carteira Código de Ocorrência 98, Demonstrativo Do Grupo. Dados do Consorciado Grupo Cota Prazo Descrição Do Bem Objeto Valor Atual Do Bem. Considerar Duas Casas Decimais Bens Entregues Bens Distribuídos Bens Não Distribuídos Número Da Próxima Assembléia Data Da Próxima Assembléia (DDMMAA) Hora Da Próxima Assembléia (HH:MM) Brancos Local 1 Da Próxima Assembléia Local 2 Da Próxima Assembléia Participantes Ativos Participantes Desistentes Quitados Contemplados Branco. Unidade de Atendimento e Serviços 6

7 1.3.2 PARTE 2 GRUPO E PARTICIPANTES - CONTINUAÇÃO Constante 1. Campo Obrigatório Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda 02 CGC CPF ou CGC Do Cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Constante 1. Tipo de carteira Código de ocorrência 98. Demonstrativo do Grupo. Dados dos Participantes Não Contemplados Data Da Última Assembléia (DDMMAA) Cotas Sorteadas. Formato 000/000/000/ Cotas Contempladas Por Lances. Formato 000/000/000/000/000/000/ Cotas Canceladas. Formato 000/000/000/ Número da Parcela Data de Vencimento da Parcela (DDMMAA) Percentual de Amortização. Considerar Cinco Casas Decimais Brancos Percentual a Amortizar. Considerar Cinco Casas Decimais Data da Emissão da Parcela (DDMMAA) Quantidade de Parcelas Brancos. Unidade de Atendimento e Serviços 7

8 1.3.3 PARTE 3 COMPOSIÇÃO DA PARCELA Constante 1. Campo Obrigatório Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda 02 CGC CPF ou CGC do Cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Constante 1. Tipo de Carteira Código de Ocorrência 98. Demonstrativo do Grupo. Composição da Contribuição Contribuição de Fundo Comum. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Contribuição de Fundo Comum Percentual Contribuição de Fundo Comum. Considerar Cinco Casas Decimais Fundo de Reserva. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Fundo de Reserva Percentual do Fundo de Reserva Taxa de Administração. Considerar duas casas decimais Sinal, + ou - da Taxa de Administração Percentual da Taxa de Administração. Considerar Cinco Casas Decimais Seguro de Vida. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Seguro de Vida Brancos Percentual do Seguro de Vida. Considerar Cinco Casas Decimais Seguro de Quebra de Garantia. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Seguro de Quebra de Garantia Percentual do Seguro de Quebra de Garantia. Considerar Cinco Casas Decimais Diferença da Parcela. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Diferença da Parcela Percentual da Diferença da Parcela. Considerar Cinco Casas Decimais Reajuste do Saldo de Caixa. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Reajuste do Saldo de Caixa Percentual do Reajuste do Saldo de Caixa. Considerar Cinco Casas Decimais Total a Pagar. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Total a Pagar Percentual do Total a Pagar. Considerar Cinco Casas Decimais Outros Acréscimos. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Outros Acréscimos Percentual de Outros Acréscimos. Considerar Cinco Casas Decimais Outras Despesas ou Deduções. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Outras Despesas ou Deduções Percentual de Outras Despesas ou Deduções. Considerar Cinco Casas Decimais Juros ou Multa. Considerar Duas Casas Decimais Percentual de Juros ou Multa. Considerar Cinco Casas Decimais Valor Cobrado. Considerar Duas Casas Decimais Brancos Unidade de Atendimento e Serviços 8

9 1.3.4 PARTE 4 DISPONIBILIDADES VALOR DO PERÍODO Constante 1. Campo obrigatório Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda 02 CGC CPF ou CGC do Cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Constante 1. Tipo de carteira Código de Ocorrência 98. Demonstrativo do grupo. Dados das Disponibilidades No Período Data Disponibilidade Anterior (DDMMAA) Valor da Disponibilidade. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Valor da Disponibilidade Caixa. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Caixa Depósitos bancários. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Depósitos Bancários Aplicações financeiras. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Aplicações Financeiras Aplicações Financeiras do Grupo. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Aplicações Financeiras do Grupo Brancos Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações Cheques em Cobrança. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Cheques em Cobrança Recursos coletados. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Recursos Coletados Contribuições Para Aquisições De Bens. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Contribuições Para Aquisições De Bens Taxa de Administração. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Taxa de Administração Brancos Contribuição Ao Fundo De Reserva. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Contribuição Ao Fundo De Reserva Rendimento de Aplicações Financeiras. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Rendimento De Aplicações Financeiras Multa e Juros Moratórios. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Multa E Juros Moratórios Prêmios de Seguro. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Prêmios de Seguro Custas Judiciais. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Custas Judiciais Brancos. Unidade de Atendimento e Serviços 9

10 1.3.5 PARTE 5 DISPONIBILIDADES VALOR DO PERÍODO - CONTINUAÇÃO Constante 1. Campo obrigatório Tipo de inscrição do cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda 02 CGC CPF ou CGC do cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Constante 1. Tipo De Carteira Código de Ocorrência 98. Demonstrativo Do Grupo. Dados Dos Recursos Utilizados No Período Reembolso De Despesas De Registros. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Reembolso De Despesas De Registros Outros. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - Dos Outros Recursos Utilizados. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - Dos Recursos Utilizados Aquisição De Bens. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Aquisição de bens Taxa de Administração. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Taxa de Administração Brancos Multas e Juros Moratórios. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - Das Multas e Juros Moratórios Prêmios de Seguro. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - Dos Prêmios De Seguro Custas Judiciais. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Custas Judiciais Devolução a Consorciado Desligado. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Devolução A Consorciado Desligado Despesas De Registro De Contrato. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - Das Despesas De Registro De Contrato Brancos Rendimentos Pagos Vinculados A Contemplação. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Rendimentos Pagos Vinculados A Contemplação Outros. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Outros Data Disponibilidade Atual (DDMMAA) Valor da Disponibilidade. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Valor da Disponibilidade Caixa. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Caixa Depósitos Bancários. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Depósitos Bancários Brancos. Unidade de Atendimento e Serviços 10

11 1.3.6 PARTE 6 DISPONIBILIDADES VALOR DO PERÍODO - CONTINUAÇÃO Constante 1. Campo Obrigatório Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda 02 CGC CPF ou CGC Do Cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Constante 1. Tipo de carteira Código de Ocorrência 98. Demonstrativo do grupo. Dados Das Aplicações Financeiras No Período Aplicações Financeiras. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Aplicações financeiras Aplicações Financeiras do Grupo. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Aplicações Financeiras do Grupo Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações Cheques em cobrança. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Cheques Em Cobrança Brancos Sorteio - Cotas Ativas : Formato 000/000/000/000/000/000/000 Quando este campo for utilizado, deve ser informado 000/000/000/000 ou brancos nas posições Cotas Sorteadas do registro Tipo 1, Código de Ocorrência 98 Demonstrativo do Grupo. Dados dos Participantes. A alteração do nome do campo no formulário deve ser solicitada antecipadamente Brancos Sorteio - Cotas Desistentes : Formato /000-00/000-00/ Quando este campo for utilizado, deve ser informado 000/000/000/000 ou brancos nas posições Cotas Canceladas do registro Tipo 1, Código de Ocorrência 98 Demonstrativo do Grupo. Dados dos Participantes. A alteração do nome do campo no formulário deve ser solicitada antecipadamente Brancos. Unidade de Atendimento e Serviços 11

12 1.3.7 PARTE 7 DISPONIBILIDADES VALOR ACUMULADO Constante 1. Campo obrigatório Tipo de inscrição do cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda 02 CGC CPF ou CGC do cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Constante 1. Tipo de carteira Código de OCorrência 92. Demonstrativo Do Grupo. Dados das Disponibilidades Acumulado Data Disponibilidade Anterior (DDMMAA) Valor da Disponibilidade. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Valor da Disponibilidade Caixa. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Caixa Depósitos Bancários. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Depósitos Bancários Aplicações Financeiras. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Aplicações Financeiras Aplicações Financeiras do Grupo. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Aplicações Financeiras do Grupo Brancos Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações Cheques em cobrança. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Cheques Em Cobrança Recursos coletados. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Recursos Coletados Contribuições Para Aquisições De Bens. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Contribuições Para Aquisições De Bens Taxa De Administração. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Taxa De Administração Brancos Contribuição Ao Fundo De Reserva. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Contribuição Ao Fundo De Reserva Rendimento De Aplicações Financeiras. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Rendimento De Aplicações Financeiras Multa e Juros Moratórios. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Multa e Juros Moratórios Prêmios de Seguro. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Prêmios de Seguro Custas Judiciais. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Custas Judiciais Brancos. Unidade de Atendimento e Serviços 12

13 1.3.8 PARTE 8 DISPONIBILIDADES VALOR ACUMULADO CONTINUAÇÃO Constante 1. Campo obrigatório Tipo de inscrição do cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda 02 CGC CPF ou CGC Do Cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Constante 1. Tipo de Carteira Código de Ocorrência 92. Demonstrativo do Grupo. Dados Dos Recursos Utilizados Acumulado Reembolso De Despesas De Registros. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Reembolso De Despesas De Registros Outros. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Outros Recursos Utilizados. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Recursos Utilizados Aquisição de bens. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Aquisição de Bens Taxa de Administração. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Taxa de Administração Brancos Multas e Juros Moratórios. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Multas e Juros Moratórios Prêmios de Seguro. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Prêmios de Seguro Custas Judiciais. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Custas Judiciais Devolução a Consorciado Desligado. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Devolução a Consorciado Desligado Despesas de Registro De Contrato. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Despesas de Registro De Contrato Brancos Rendimentos Pagos Vinculados A Contemplação. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Rendimentos Pagos Vinculados A Contemplação Outros. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Outros Data Disponibilidade Atual (DDMMAA) Valor da Disponibilidade. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Valor da Disponibilidade Caixa. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Caixa Depósitos Bancários. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Depósitos Bancários Brancos. Unidade de Atendimento e Serviços 13

14 1.3.9 PARTE 9 DISPONIBILIDADES VALOR ACUMULADO - CONTINUAÇÃO Constante 1. Campo Obrigatório Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda 02 CGC CPF ou CGC do Cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Constante 1. Tipo de Carteira Código de Ocorrência 92.Demonstrativo do Grupo. Dados Das Aplicações Financeiras Acumulado Aplicações Financeiras. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Aplicações Financeiras Aplicações Financeiras do Grupo. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Aplicações Financeiras do Grupo Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - das Aplicações Financeiras Vinculadas a Contemplações Cheques Em Cobrança. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Cheques Em Cobrança Brancos. Unidade de Atendimento e Serviços 14

15 PARTE 10 CALENDÁRIO DAS PRÓXIMAS REUNIÕES Constante 1. Campo Obrigatório Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda; 02 CGC CPF ou CGC Do Cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Constante 1. Tipo De Carteira Código de ocorrência 91. Demonstrativo Do Grupo. Calendário Das Próximas Assembléias Número Data de Vencimento (DDMMAAAA) Data da Assembléia (DDMMAAAA) Horário (HH:MM) Branco Número Data de Vencimento (DDMMAAAA) Data da Assembléia (DDMMAAAA) Horário (HH:MM) Branco Número Data de Vencimento (DDMMAAAA) Data da Assembléia (DDMMAAAA) Horário (HH:MM) Branco Número Data de Vencimento (DDMMAAAA) Data da Assembléia (DDMMAAAA) Horário (HH:MM) Branco Número Data de Vencimento (DDMMAAAA) Data da Assembléia (DDMMAAAA) Horário (HH:MM) Brancos. Unidade de Atendimento e Serviços 15

16 PARTE 11 DISPONIBILIDADES / MENSAGENS Constante 1. Campo Obrigatório Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda; 02 CGC CPF ou CGC Do Cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Constante 1. Tipo De Carteira Código De Ocorrência 90. Demonstrativo Do Grupo. Mensagens Para o Consorciado Mensagem Recibo Sacado 1 (um) Mensagem Recibo Sacado 2 (dois) Brancos Mensagem Recibo Sacado 3 (três) Mensagem Recibo Sacado 4 (quatro) Brancos Mensagem Recibo Sacado 5 (cinco) Mensagem Recibo Sacado 6 (seis) Brancos. OBS.: Estas MENSAGENS DO RECIBO DO SACADO 1 A 6 serão impressas logo abaixo do quadro Demonstrações das Variações Nas disponibilidades do Grupo, no quadro próprio. Unidade de Atendimento e Serviços 16

17 1.4 - DEMONSTRATIVO INDIVIDUAL DO CONSORCIADO Constante 1. Campo obrigatório Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda 02 CGC CPF ou CGC Do Cedente (Conforme Campo Anterior) Código Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Constante 1. Tipo de Carteira Código de Ocorrência 97. Demonstrativo Individual do Consorciado Número Data Da Assembléia (DDMMAA) Data Do Pagamento (DDMMAA) Tipo Valor Do Bem. Considerar Duas Casas Decimais Valor Devido. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Valor Devido Valor Pago. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Valor Pago Percentual de Amortização. Considerar Cinco Casas Decimais Sinal, + ou - do Percentual de Amortização Percentual de Diferença. Considerar Cinco Casas Decimais Sinal, + ou - do Percentual de Diferença Brancos Fundo de Reserva. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Fundo de Reserva Taxa de Administração. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Taxa de Administração Seguro. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Seguro Multa. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Multa Juros. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - dos Juros Brancos. OBSERVAÇÃO: O máximo de registros códigos de ocorrência 97 por parcela são 12 (doze). Unidade de Atendimento e Serviços 17

18 1.5 RESUMO DO DEMONSTRATIVO INDIVIDUAL DO CONSORCIADO Constante 1. Campo Obrigatório Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF, Com Zeros A Esquerda 02 CGC CPF ou CGC Do Cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Constante 1. Tipo De Carteira Código de ocorrência 96. Demonstrativo Individual do Consorciado-Valores Em Atraso Contribuição ou Prestação Normal Do Mês. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Contribuição ou Prestação Normal Do Mês Percentual De Contribuição Do Bem. Considerar Cinco Casas Decimais Diferença De Prestação. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Diferença De Prestação Percentual De Diferença De Prestação Do Bem. Considerar Cinco Casas Decimais Reajuste Do Saldo De Caixa. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Reajuste Do Saldo De Caixa Percentual Reajuste Saldo De Caixa Do Bem. Considerar Cinco Casas Decimais Valor Amortização FGTS. Considerar Duas Casas Decimais Sinal Do Valor da Amortização FGTS Percentual Do Valor da Amortização FGTS. Considerar Quatro Casas Decimais Brancos Fundo De Reserva. Considerar Cinco Casas Decimais Sinal, + ou - do Fundo De Reserva Percentual Fundo De Reserva Do Bem. Considerar Cinco Casas Decimais Taxa De Administração. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - da Taxa De Administração Percentual taxa De Administração Do Bem. Considerar Cinco Casas Decimais Montante A Vencer. Considerar Duas Casas Decimais Sinal, + ou - do Montante A Vencer Percentual Montante A Vencer Do Bem. Considerar Cinco Casas Decimais Data Contemplado (DDMMAA) Data Da Entrega Do Bem (DDMMAA) Brancos Mensagem (**) Brancos. (**) Impressa Em Um Box Abaixo Do Resumo Do Demostrativo Do Consorciado. Unidade de Atendimento e Serviços 18

19 1.6 - TRAILLER Constante 9. Identificação Do Registro Brancos Somatório Do Valor De Todos Os Títulos Brancos Número Seqüencial Do Registro. Unidade de Atendimento e Serviços 19

20 2. ARQUIVO RETORNO 2.1 HEADER Constante 02RETORNO Constante Constante COBRANÇA Código Cedente. Número Fornecido Pela Agência Brancos Nome da Empresa Constante Constante BANRISUL Data De Gravação (DDMMAA) XXXXBPI Densidade Da Fita Em Bytes Por Polegada Brancos Constante Número Seqüencial Do Registro. 2.2 TRANSAÇÃO Constante Tipo De Inscrição Do Cedente: 01 CPF (Com Zeros À Esquerda) 02 CGC CPF ou CGC Do Cedente (Conforme Campo Anterior) Código do Cedente. Número Fornecido Pela Agência Código Da Espécie Da Cobrança Brancos Identificação Do Título Para O Banco. Nosso Número Constante 1 - Tipo De Carteira Código De Ocorrência (Conforme Anexo 3.3) Data Da Ocorrência (DDMMAA) Número Do Documento Para A Empresa (Seu Número) Brancos Data Do Vencimento (DDMMAA) Valor Do Título. Considerar Duas Casas Decimais Código Do Banco Cobrador Código Da Agência Cobradora Tipo De Documento 06 - Cobrança Escritural Despesas De Cobrança. Considerar Duas Casas Decimais Outras Despesas. Considerar Duas Casas Decimais Zeros Abatimento Ou Deflação. Considerar Duas Casas Decimais Desconto Concedido. Considerar Duas Casas Decimais Valor Pago (Líquido-Juros). Considerar Duas Casas Decimais Juros. Considerar Duas Casas Decimais Outros Recebimentos. Considerar Duas Casas Decimais Brancos Data do Crédito (DDMMAA) Brancos Número Seqüencial Dos Registros. Unidade de Atendimento e Serviços 20

21 2.3 TRAILLER Constante Brancos Quantidade De Títulos Remanescentes Na Existência Do Banco Valor Total Dos Títulos Remanescentes Na Existência Do Banco Brancos Quantidade De Registros Do Arquivo Remessa Valor Total Dos Títulos Do Arquivo Remessa Quantidade De Títulos Liquidados Valor Total Dos Títulos Liquidados Brancos Número Seqüencial Dos Registros. Unidade de Atendimento e Serviços 21

22 3. ANEXOS 3.1 TABELA DE INSTRUÇÕES INSTRUÇÕES 1 E 2 01 Não Dispensar Comissão De Permanência 08 Não Cobrar Comissão de Permanência. 09 Protestar Se Impago NN Dias Após Vencimento (NN Número De Dias Para Protesto, Posições 370 A 371) 15 - Devolver Se Impago Nn Dias Do Vencimento (Pos. 370 a 371 = NN) Obs.: Para O Número De Dias = "00" Será Impresso No Bloqueto: "NÃO RECEBER APÓS O VENCIMENTO" 18 - Após Nn Dias Do Vencimento, Cobrar Xx,X% De Multa Ao Mês Após Nn Dias Do Vencimento, Cobrar Xx,X% De Multa Ao Mês Ou Fração 23 - Não Protestar INSTRUÇÕES 3 E 4 70 Após DD/MM/AA Cobrar Juros Diários de R$ ,99 Onde DD/MM/AA Será Informada No Campo DATA DE INSTRUÇÃO 3 R$ ,99 Será Informado No Campo JUROS DE MORA 78 Após DD/MM/AA Cobrar Multa De R$ ,99 Onde DD/MM/AA Será Informada No Campo DATA DE INSTRUÇÃO 3 R$ ,99 Será Informado No Campo VALOR INSTRUÇÃO OCORRÊNCIAS DE RETORNO 02 Confirmação Da Entrada 03 Entrada Rejeitada 06 Liquidação Normal 07 Liquidação Parcial 08 Baixa Por Pagamento 09 Devolução Automática 10 Devolvido Conforme Instruções 11 - Arquivo Levantamento. Para Esta Ocorrência O Campo Data Da Ocorrência No Banco (pos ), Será A Data Do Registro No Banco. 12 Concessão De Abatimento 13 Cancelamento De Abatimento 14 Vencimento Alterado 15 Pagamento Em Cartório 19 Confirmação Instrução De Protesto 20 Confirmação Instrução De Sustação De Protesto 21 - Aguardando Autorização Para Protesto Por Edital 23 Confirmação De Entrada Em Cartório 25 Devolução Liquidado Anteriormente 26 - Devolvido Pelo Cartório - Erro De Informação 30 - Cobrança A Creditar (Em Trânsito) * 31 - Títulos Em Trânsito Pagos Em Cartório * 32 - Reembolso E Transferência (Vêndor Eletrônico) 33 - Reembolso E Devolução (Vêndor Eletrônico) Unidade de Atendimento e Serviços 22

23 3.2.1 OCORRÊNCIAS DE RETORNO - CONTINUAÇÃO 40 - Baixa De Títulos Protestados * 41 - Despesa De Aponte * 42 - Alteração De Título 43 - Relação De Títulos 44 - Manutenção Mensal 45 - Sustação De Cartório E Envio De Títulos A Cartório 46 - Fornecimento De Formulário Pré-Impresso. * Para que os códigos 30, 31, 40 e 41 sejam informados no arquivo de retorno, deve ser solicitado à agência. 3.3 MOTIVO DAS OCORRÊNCIAS 03, 16, 18 (Informados Nas Posições ) Código Do Banco Inválido 04 - Código Do Movimento Não Permitido Para A Carteira 05 - Código Do Movimento Inválido 08 - Nosso Número Inválido 09 - Nosso Número Duplicado 10 - Carteira Inválida 15 - Características Da Cobrança Incompatíveis - Se A Carteira E A Moeda Forem Válidas E Não Existir Espécie Para Combinação Carteira/Moeda: Espécie Inválida Instrução Inválida Sem Cadastro De Espécie (8355, 8251, 8150, 8352) Data De Registro Inválida Intervalo Entre As Datas De Registro E Processamento É Maior Que O Definido Pelo Sistema Código De Instrução Duplo Praça Inválida Cobradora Inválida Cidade Inválida Agência Ou Nc Da Agência Do Cedente Inválido Espécie Inválida Para O Cep (Cubrs Para Cep De Outro Estado) Valor, Data, Taxa Ou Código De Instrução Inválido Cedente Não Cadastrado Operação Bloqueada Para Para A Espécie Valor Do Título Não Confere Para Devolução/Baixa Alterações Não Permitidas Para O Título Alterações Não Permitidas Para Título Em Cartório Bloqueio Administrativo 16 - Data De Vencimento Inválida: Verifica Se A Data É Numérica, Diferente De Zeros E Em Formato Válido (ddmmaaaa, ou ). Verifica Se A Alteração De Vencimento É Permitida Para O Título (Cartório, Carteira) 17 - Data De Vencimento Anterior A Data De Emissão 18 - Vencimento Fora Do Prazo De Operação 20 - Valor Do Título Inválido (Não Numérico) 21 - Espécie Do Título Inválida (Arquivo De Registro) 23 - Aceite Inválido - Verifica Conteúdo Válido 24 - Data De Emissão Inválida - Verifica Se A Data É Numérica E Se Está No Formato Válido 25 - Data De Emissão Posterior A Data De Processamento 26 - Código De Juros De Mora Inválido 27 - Valor/Taxa De Juros De Mora Inválido 28 - Código Do Desconto Inválido 29 - Valor Do Desconto Maior Ou Igual Ao Valor Do Título Unidade de Atendimento e Serviços 23

24 3.3.1 MOTIVO DAS OCORRÊNCIAS 03, 16, 18 (Informados Nas Posições ). - CONTINUAÇÃO 30 - Desconto A Conceder Não Confere: Instrução De Desconto Inválida Taxa Ou Valor Inválido 32 - Valor Do Iof Inválido: Verifica Se O Campo É Numérico Quando For Moeda a - Cub E Carteira 1 - Cobrança Simples, Verifica Se É Menor Ou Igual A 99999, Valor Do Abatimento Inválido - Para Registro De Título Verifica Se O Campo É Numérico E Para Concessão/Cancelamento De Abatimento Indica O Erro Se: Instrução De Abatimento Inválida Valor Inválido Na Instrução Abatimento Movimento Não For Permitido Para O Título (Título Em Cartório Ou Carteira Desconto) 34 - Valor Do Abatimento Maior Ou Igual Ao Valor Do Título 37 - Código Para Protesto Inválido - Rejeita O Título Se O Campo For Diferente De Branco, 0, 1 Ou Prazo Para Protesto Inválido - Se O Código For '1' Verifica Se O Campo É Numérico 39 - Pedido De Protesto Não Permitido Para O Título Não Permite Protesto Para As Carteiras N, R, S, E X Título Com Ordem De Protesto Emitida (Para Retorno De Alteração) 41 - Pedido De Cancelamento ou Sustação De Protesto Inválido 42 - Código Para Baixa/Devolução Ou Instrução Inválido - Verifica Se O Código É Branco, 0, 1 Ou Prazo Para Baixa ou Devolução Inválido Se O Código É '1' Verifica Se O Campo Prazo É Numérico 44 - Código Da Moeda Inválido 45 - Nome Do Sacado Inválido Ou Alteração Do Sacado Não Permitida 46 - Tipo/Número De Inscrição Do Sacado Inválido 47 - Endereço Não Informado Ou Alteração De Endereço Não Permitida 48 - Cep Inválido Ou Alteração De Cep Não Permitida 49 - Cep Sem Praça De Cobrança Ou Alteração De Cidade Não Permitida 50 - Cep Referente A Um Banco Correspondente 52 - Unidade De Federação Inválida Ou Alteração De UF Não Permitida 53 - Tipo/Número De Inscrição Do Sacador/Avalista Inválido 54 - Sacador/Avalista Não Informado - Para Espécie AD O Nome Do Sacador É Obrigatório 57 - Código Da Multa Inválido 58 - Data Da Multa Inválida 59 - Valor/Percentual Da Multa Inválido 60 - Movimento Para Título Não Cadastrado - Alteração Ou Devolução 62 - Tipo De Impressão Inválido - Segmento 3S Rejeita Quando A Mensagem Genérica Possuir o Tipo De Impressão Diferente De B,C,E,G e no Cadastro For 'N' Rejeita Quando A Mensagem Específica Possuir O Tipo De Impressão Diferente De 2, 3, D, F 63 - Entrada Para Título Já Cadastrado 79 - Data De Juros De Mora Inválido - Valida Data Ou Prazo Na Instrução De Juros 80 - Data Do Desconto Inválida - Valida Data Ou Prazo Da Instrução De Desconto 86 - Seu Número Inválido (Para Retorno De Alteração). Unidade de Atendimento e Serviços 24

25 3.4 NÚMERO DO TÍTULO PARA O BANCO Composto Por: - Número Seqüencial Com 8 (Oito) Dígitos; Sem Repetição Em Remessas Posteriores; - Duplo Dígito Verificador (Dois Dígitos); Pode Vir Com Brancos A Ser Calculado Pelo Banco Ou Calculado Conforme Procedimentos Abaixo: FÓRMULA DE CÁLCULO DO DUPLO DÍGITO VERIFICADOR PRIMEIRO DÍGITO MÓDULO 10 P1 Multiplicar Os Dígitos Do Argumento Pelos Pesos 2,1,2,...Da Direita Para Esquerda; P2 Subtrair 9 Do Valor Obtido Em Cada Multiplicação Do P1 Se Superior A 9; P3 Efetuar Somatório Dos Resultados Das Multiplicações P1 Após P2; P4 Obter O Resto Da Divisão Inteira Do Somatório De P3 Por 10; P5 O Primeiro Dígito Será 10 Menos O Resto Da Divisão Inteira De P4; P6 Se O Resto Da Divisão Inteira De P4 For Zero, Então O Primeiro Dígito Será Zero SEGUNDO DÍGITO MÓDULO 11 P7 Multiplicar Os Dígitos Do Novo Argumento (Original Acrescido Do Primeiro Dígito) Pelos Pesos 2 A 7 Da Direita Para Esquerda; P8 Efetuar Somatório Dos Resultados Das Multiplicações De P7; P9 Obter O Resto Da Divisão Inteira Do Somatório De P8 Por 11; P10 O Segundo Dígito Será 11 Menos O Resto Da Divisão Inteira De P9; P11 Se O Resto Da Divisão Inteira De P9 For Zero, Então O Segundo Dígito Será Zero; P12 Se O Resto Da Divisão Inteira De P9 For 1 (Um), Então Somar 1 (Um) Ao Primeiro Dígito Calculado (Módulo 10) E Reiniciar A Partir De P7; P13 Se A Soma De 1 (Um) Ao Primeiro Dígito, Descrito No P12, For Maior Que 9, Então O Primeiro Dígito (Módulo 10) Será Zero; P14 Nos Casos De P12 E P13 O Primeiro Conserva Seu Valor Para O Seu Duplo-Dígito Final. Unidade de Atendimento e Serviços 25

26 3.4.2 EXEMPLO DE CÁLCULO DO DUPLO-DÍGITO (NC): Toma-se o argumento : P1-9x1, 1x2, 9x1, 4x2 P2 - = 9, =2, =9, =8 P = 28 P4-28/10 resto 8 P = 2 (Primeiro Dígito) P6 - (Não Se Aplica Neste Caso) P7-9x6, 1x5, 9x4, 4x3, 2x2 P = 111 P9-111/11 resto 1 P = 10 (Inválido) P11 - (Não Se Aplica Neste Caso) P (Novo Argumento) P13 (Não Se Aplica Neste Caso) P14 Primeiro Dígito Passa A Ser 3 P7-9x6, 1x5, 9x4, 4x3, 3x2 P = 113 P9-113/11 resto 3 P = 8 (Segundo Dígito) P11 (Não Se Aplica Neste Caso) P12 (Não Se Aplica Neste Caso) P13 (Não Se Aplica Neste Caso) P14 Primeiro Dígito Permanece Com 3 Resultado: Argumento Duplo Dígito = 38 Nota: Mesmo Não Constando No Exemplo, O Número Do Título Para O Banco Sempre Deve Ser Composto Por 8 (Oito) Dígitos, Neste Caso Deve Ser Completado Com Zeros A Esquerda. Unidade de Atendimento e Serviços 26

27 ATUALIZAÇÕES: 1) Novembro de 2009: - Criação do Tipo de Documento 07 - Cobrança Escritural (emissão de bloqueto com débito em conta autorizado). 2) Março de 2010: - Criação dos campos Sorteio Cotas Ativas e Sorteio Cotas Desistentes. 3) Janeiro de 2011: - Criação dos Campos de Amortização do FGTS. Unidade de Atendimento e Serviços 27