RO Roteiro Operacional Prefeitura de Manaus AM Área responsável: Gerência de Produtos Consignados

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1 Prefeitura de Manaus AM RO Versão: 5 Exclusivo para Uso Externo RO Roteiro Operacional Prefeitura de Manaus AM Área responsável: Gerência de Produtos Consignados 1. PÚBLICO ALVO E REGRAS BÁSICAS 1.1. AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMO Servidores Estatutários; (Aposentado e Pensionista) ManausPrev. *Informações de vinculo no Site Consignum IDENTIFICAÇÃO DA SITUAÇÃO FUNCIONAL DO SERVIDOR - Os servidores Estatutários, Aposentados e Pensionistas ManausPrev a identificação deste publico será realizada no campo Inf. Extra MATRÍCULA - A matrícula do servidor conterá até 08 (oito) caracteres alfa numérico. A matricula deverá ser digitado no Pancred no mesmo layout apresentado no site. 2. MODELO DE AVERBAÇÃO - Averbação será através do Página 1 de 10

2 3. INFORMAÇÕES DE MARGEM 3.1. PERCENTUAL DE MARGEM AUTORIZADA - Limitado a 30% da margem 3.2. PERCENTUAL DE SEGURANÇA E MARGEM RESIDUAL DE SEGURANÇA Operações Novas 100% da margem Refinanciamento 100% da margem 3.3. CÁLCULO DE MARGEM - De acordo com o valor disponível no site da Prefeitura conforme abaixo: - Abrir site da Prefeitura selecione o Menu Consultas e clique em Disponibilidade de Margem : - Na tela de Disponibilidade de Margem, digite a Matricula ou CPF e clique em PESQUISAR : - Na tela de seguinte, apresentará a Margem Disponível na parte Margem Disponível : 4. QUANTIDADE MÁXIMA DE EMPRÉSTIMOS POR SERVIDOR - Limitado a 1 contrato por matricula. 5. REGUA DO CONVÊNIO 5.1. REGUA PARA OPERAÇÕES NORMAIS E REFINANCIAMENTO Página 2 de 10

3 Data 1 Data 2 Arquivo envio Proc. Folha Pagto. servidor Arquivo retorno Repasse Financeiro Vcto Parcela Mês Exemplo julho julho WEB agosto agosto setembro setembro setembro Carência Mínima: 46 dias Carência Máxima: 76 dias 5.2. CALENDÁRIO/TABELA DE REFERÊNCIAS As operações realizadas até o dia 31 (ultimo dia do mês) serão processadas na Folha de Pagamento do mês subsequente. O vencimento da primeira parcela será sempre no dia 15 (quinze) do mês subsequente ao processamento da folha. 6. DOCUMENTOS PARA PAGAMENTOS - Operação NORMAL / REFINANCIAMENTO - Conforme Manual de Formalização, acrescidos dos documentos: Contracheque do último mês; 7. DOCUMENTOS PARA GUARDA - Operação NORMAL / REFINANCIAMENTO - Conforme Manual de Formalização, acrescidos dos documentos: Contracheque do último mês; Autorização para desconto em folha, modelo impresso pelo site de averbação Consignum, preenchida e assinada pelo servidor, com copia do documento de identidade colada no local indicado. Página 3 de 10

4 8. OPERACIONALIZAÇÃO 8.1. OPERAÇÃO NORMAL / REFINANCIAMENTO C O R R E S P O N D E N T E - Consulta de margem. - Realizar pré reserva. F O R M A L I Z A Ç Ã O - Ao receber a proposta no PANCred, a área de Formalização deverá confirmar se os documentos solicitados acima foram anexados e analisar os valores da proposta reservada a margem para concluir averbação do convênio. Importante: A Equipe de Formalização realizar a consulta junto ao sistema a fim de verificarmos se os servidores possuem revisional. - Link do TJ - A consulta pode ser feita pelo numero do processo ou pelo CPF, no caso em questão a relação esta na pasta PETIÇÃO. - Confirmar reserva realizado no Site - Prazo para deferimento: Novo: 3 dias úteis Refin: aproximadamente 15 dias corridos. Portabilidade: *O módulo de portabilidade não está disponível no sistema. OBS 1.: Lembrando que para que ocorra a inclusão da Solicitação na Folha de Pagamento, é necessário que seja feita a Reserva de Margem e a Averbação. A solicitação é feita a título de Reserva para posterior confirmação. Essa reserva possui um prazo, para ser Confirmada/Averbada. Ultrapassado esse prazo, a Reserva cai automaticamente, no prazo de 3 dias uteis. Página 4 de 10

5 OBS 2.: Enquanto a Reserva estiver ativa, a margem do Servidor estará comprometida com a mesma. Em caso de confirmação, o comprometimento é mantido e caso negativo, o valor da Reserva retorna, recompondo o saldo da Margem Disponível. OBS.: O crédito de empréstimo concedido deverá ser feito, preferencialmente, na conta corrente que o servidor recebe o salário. IMPORTANTE: Não iremos operar com margem negativa. 9. LIMITES DE CRÉDITO - Informações publicadas no Manual de Política de Concessão de Crédito. 10. TROCA DE ARQUIVOS / CONCILIAÇÃO ARQUIVO DE RETORNO O arquivo retorno estará disponível para download no site CONSIGNUN aproximadamente no dia 30 de cada mês. 11. REPASSE FINANCEIRO - O Repasse financeiro será realizado até o dia 15 do mês subsequente a Folha de Pagamento. Conta Arrecadação: Banco: Banco Panamericano S/A Agência: C/C.: CNPJ: / TARIFA ADMINISTRATIVA: Não há taxa administrativa à conveniada. Página 5 de 10

6 12. CONTATO NO ÓRGÃO Empregador: CONTATO TELEFONES Rainer (92) Ciro (92) Informações relativas a Verbas e Descontos; Recebimento dos processos mensais (arquivos e documentos); Disponibilização dos relatórios de crítica da leitura e processamento dos lotes; Disponibilização dos relatórios dos descontos efetuados e não efetuados (retorno); Envio dos calendários mensais e datas para retirada dos relatórios e arquivos de retorno; Outras informações sobre o fluxo operacional. Informações do repasse financeiro. CONTATO TELEFONES SEMEF (92) Informações sobre repasse Empresa de Sistema: CONTATO TELEFONE Consignum (65) suporte@consignum.com.br 13. ANEXOS ANEXO I - Modelo 1 - Contracheque: Página 6 de 10

7 - Modelo 2 - Contracheque: Página 7 de 10

8 - ADF (Autorização de Desconto em Folha): Página 8 de 10

9 14. INFORMAÇÕES IMPORTANTES Rubrica: 5754 Folha de Pagamento: Bradesco; Bancos Concorrentes: BMG, Bradesco, BI, Bonsuceso e BMC; Transferência de Secretária: Não transfere e muda a cadeira da matricula (Letra); Página 9 de 10

10 Trava: Limitado 1 contrato por matricula; Prazo Máx: 60 meses; Previdência: Transferência automática - Manausprev; Inadimplência: Informações no sistema Consignum; Margem Negativa: Não operaremos com margem negativa; Dados Bancários: Informações disponíveis no contracheque. Agrega margem: Sim, numa renovação, caso o servidor obtenha margem disponível, é previsto agregar margem. Trava para refin: Depende da situação da margem do servidor no ato/momento da averbação Trava de portabilidade: Deve possuir ao menos uma parcela descontada. Porém, módulo está sofrendo alguns austes. Reimplantação automática: Não permitido Desconto parcial: Não permitido Cadastro de Cet no Site é necessário: Não prevê obrigatoriedade. Proíbe negativação: Não menciona Data de pagto: Ultimo dia Útil do Mês Mês de aumento: Semad ocorreu aumento em Abril/ Semed meados Maio / Demais Secretárias sem previsão aumento. Página 10 de 10