PAINEL OPORTUNIDADES DE NEGÓCIOS DO MERCADO DE SEGUROS MINEIRO. Seguros de Pessoas
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- Salvador Fialho Castanho
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1 PAINEL OPORTUNIDADES DE NEGÓCIOS DO MERCADO DE SEGUROS MINEIRO Seguros de Pessoas
2 SEGUROS DE PESSOAS Brasil por UF SP e RJ detém 60% do mercado; MG se mantém em 3º no Brasil, com 7,6% de participação; Seguros de Pessoas no Brasil teve queda de 5%, sendo 8% em MG: Decréscimo acentuado verificado na carteira de VGBL Fonte: Susep Últimos 12 meses (maio/2014), sem Saúde e Previdência, com VGBL UF Prêmio Direto (R$) % PART % CRESC SP ,11% -5% RJ ,01% -2% MG ,57% -8% PR ,88% -13% RS ,58% 2% GO ,29% -3% SC ,11% -6% BA ,78% -13% PE ,65% 3% CE ,21% -4% DF ,79% -8% ES ,70% -11% MT ,66% 6% PA ,65% -4% MS ,61% -4% AM ,50% 0% DEMAIS ,91% -17% Totais ,00% -5%
3 SEGUROS DE PESSOAS - Brasil por Ramo VGBL: 69% do mercado; Somente Desemprego e VGBL apresentaram queda; Funeral, Viagem, Educacional, Doenças, VI e Microsseguros com grande crescimento ; Prestamista, 8,6% do mercado, cresceu 13%; VG tradicional, 11% do mercado, cresceu 8%; ACP, 6% do mercado, cresceu 13%; Fonte: Susep Últimos 12 meses (maio/2014), sem Saúde e Previdência, com VGBL Ramo Prêmio Direto (R$) % PART % Cresc % S/P Auxílio Funeral ,35% 40% 52% Viagem ,09% 22% 23% Prestamista ,59% 13% 12% Educacional ,04% 21% 61% Acidentes Pessoais ,95% 13% 16% Dotal Misto ,59% 14% 1% Doenças Graves/Terminal ,58% 21% 15% Dotal Puro ,01% 12% 0% Desemprego/Perda Renda ,07% -33% 30% Eventos Aleatórios ,88% 9% 21% Vida Individual - VI ,55% 26% 13% Vida em Grupo ,20% 8% 42% VGBL/VAGP/VRGP/VRSA/VRI ,08% -11% 0% Microsseguros de Pessoas ,01% 620% 2% Totais % -5% 7%
4 SEGUROS DE PESSOAS - MG por Ramo Crescimento: Funeral, ACP, Dotais, Doenças Graves, Eventos Aleatórios, VG e Microsseguros. Perdas: Prestamista, Educacional, Desemprego, VGBL. % Brasil, acima da média: Doenças Graves, Dotal Puro, VI, VG e VGBL; % Brasil abaixo da média, Funeral, Viagem, Prestamista, Educacional, ACP, Dotal Misto, Desemprego, Eventos Aleatórios; VGBL, quase 70% produção. Fonte: Susep Últimos 12 meses (maio/2014), sem Saúde e Previdência, com VGBL Ramo Prêmio Direto (R$) % MIX % Brasil % Cresc % S/P Auxílio Funeral ,31% 6,69% 55,6% 83% Viagem ,00% 0,20% -0,1% 4% Prestamista ,74% 5,94% -38,1% 19% Educacional ,00% 0,94% -69,2% -75% Acidentes Pessoais ,79% 6,09% 16,6% 20% Dotal Misto ,14% 5,42% 301,2% 1% Doenças Graves/Terminal ,87% 11,40% 23,1% 24% Dotal Puro ,08% 39,59% 5,3% 0% Desemprego/Perda de Renda ,03% 2,91% -49,2% 64% Eventos Aleatórios ,61% 5,25% 32,7% 35% Vida Individual - VI ,78% 18,45% 33,0% 6% VIDA EM GRUPO ,13% 8,19% 17,1% 40% VGBL/VAGP/VRGP/VRSA/PRI ,51% 7,62% -12,2% 0% Microsseguros de Pessoas ,01% 5,76% 572,3% 0% Totais % 7,57% -8,4% 8%
5 SEGUROS DE PESSOAS - MG por Seguradora 60 seguradoras atuam com seguros de pessoas em MG 2 seguradoras detém 50% da produção; 5, 80%; 10, 92% e 20 detém 98,7%; As 30 seguradoras listadas ao lado tem 99,67% da produção; Grande participação de seguradoras ligadas a bancos Algumas só comercializam através de bancos Fonte: Susep Últimos 12 meses (maio/2014), sem Saúde e Previdência, com VGBL N Empresa Prêmio Direto (R$) % PART % ACUM 1 BRASILPREV SEG PREVIDÊNCIA ,68% 32,68% 2 BRADESCO SEGUROS S.A ,85% 50,53% 3 ITAU SEGUROS S/A ,40% 65,93% 4 CAIXA SEGURADORA S.A ,98% 72,91% 5 ZURICH SANTANDER BRASIL ,28% 79,19% 6 ALIANÇA DO BRASIL ,61% 84,80% 7 PRUDENTIAL DO BRASIL ,54% 88,34% 8 HSBC SEGUROS (BRASIL) S.A ,48% 89,83% 9 SUL AMÉRICA ,34% 91,17% 10 ZURICH MINAS BRASIL SEGUROS ,14% 92,31% 11 CARDIF DO BRASIL ,12% 93,43% 12 ICATU SEGUROS S.A ,05% 94,48% 13 CHUBB DO BRASIL ,94% 95,41% 14 METROPOLITAN LIFE ,84% 96,25% 15 MAPFRE S.A ,75% 97,00% 16 UNIMED SEGURADORA S.A ,45% 97,45% 17 TOKIO MARINE SEGURADORA ,43% 97,88% 18 MONGERAL AEGON ,32% 98,20% 19 PORTO SEGURO ,30% 98,50% 20 LIBERTY SEGUROS S.A ,20% 98,70% 21 SAFRA VIDA E PREVIDÊNCIA S.A ,17% 98,86% 22 VIDA SEGURADORA S.A ,13% 98,99% 23 CAPEMISA SEGURADORA ,12% 99,12% 24 MARÍTIMA SEGUROS S.A ,12% 99,23% 25 QBE BRASIL SEGUROS S.A ,09% 99,32% 26 AMERICAN LIFE ,07% 99,39% 27 BMG SEGURADORA S.A ,07% 99,47% 28 YASUDA SEGUROS S.A ,07% 99,54% 29 ACE SEGURADORA S.A ,07% 99,60% 30 PREVIDÊNCIA DO SUL ,07% 99,67% Totais ,00%
6 Previdência - Evolução da Receita - Brasil (2005 a 2014) Fonte: Fenaprevi, base Susep (* abril/2014)
7 Previdência x Seguro de Pessoas Brasil (2013) Planos de Caráter Previdenciário Provisões Técnicas Seguros de Pessoas (RISCO) Sinistros Pagos Fonte: Fenaprevi, base Susep
8 Previdência - Ranking por Empresa Brasil (2013) Fonte: Fenaprevi, base Susep
9 Previdência Ranking por Empresa/Produto Brasil (2013) Fonte: Fenaprevi, base Susep
10 SAÚDE - Número de Beneficiários Brasil (2000 a 2013) Saúde 50,3 MM Odontológico 20,7 MM Fonte: ANS
11 SAÚDE Operadoras Privadas Ativas Brasil (1999 a 2013) Fonte: ANS
12 SAÚDE - Receitas x Despesas Brasil (2013) Fonte: ANS
13 ECONOMIA MINAS GERAIS (2011) PIB R$ 386 bi 9,6% do Brasil Fonte: IBGE
14 SEGUROS DE PESSOAS NO PIB NACIONAL: 2% (2012)
15 POTENCIAL DE CRESCIMENTO - MERCADO MG Minas Gerais % PIB NACIONAL 9,60% % MIX MG x BRASIL Seguros de Pessoas 7,57% Potencial de Crescimento 26,82% % do PIB - Seguros de Pessoas BRASIL 2,00% MINAS GERAIS 1,67% Potencial de Crescimento 20,02%
16 Em nome da Diretoria do CSP-MG Nossos agradecimentos! João Paulo Moreira de Mello
17 Coleta dos dados, elaboração, formatação: João Paulo Moreira de Mello Maurício Tadeu Barros Morais Fontes: Susep, ANS, Fenaprevi, IBGE, Swiss Re Documento exclusivo para o CSP-MG, para apresentação no 8º Congresso Estadual dos Corretores de Seguros de MG. Caeté, 21 a 23 de agosto de 2014
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