Nota de Informação Estatística Lisboa, 21 de Abril de 2005

Transcrição

1 Nota Informação Estatística Lisboa, 21 Abril 2005 Novos Quadros do Boletim Estatístico sobre o Crédito Concedido às Sociedas Não Financeiras O Banco Portugal inicia este mês a publicação no Boletim Estatístico um conjunto novos quadros estatísticos, construídos a partir da informação registada na Central Responsabilidas Crédito (CRC), com o objectivo proporcionar informação com maior talhe relativamente ao crédito concedido a sociedas não financeiras em Portugal. Estes quadros (cfr. Anexo) passam a constituir o Capítulo B.9 do Boletim Estatístico. Estes novos quadros contêm diversos indicadores relativos ao endividamento, junto do sistema financeiro português, das sociedas não financeiras localizadas no território nacional. Em relação aos dados estatísticos sobre crédito concedido a sociedas não financeiras por IFM (instituições financeiras monetárias), que figuram actualmente no capítulo B.4 do Boletim Estatístico, estes novos quadros acrescentam a parcela crédito concedido a estas sociedas por IFNM (instituições financeiras não monetárias). Convém precisar que no crédito concedido a sociedas não financeiras não é consirado o crédito concedido a empresários em nome individual. Os valores apresentados referem-se à situação em final trimestre e cobrem o período Dezembro 2002 a Dezembro A frequência actualização stes quadros será trimestral e verá ocorrer nas edições do Boletim Estatístico referentes ao segundo mês após o final cada trimestre. A informação estatística agora disponibilizada possibilita uma melhor análise dos seguintes aspectos: Distribuição do crédito pelas diversas regiões do território nacional; Distribuição do crédito por ramos activida económica; Distribuição do crédito por escalões; Peso relativo do crédito vencido por regiões, por ramos activida económica e por escalões. Da observação da evolução dos saldos do crédito é possível confirmar que o crédito às sociedas não financeiras cresceu nos últimos dois anos a um ritmo bastante morado. A repartição do crédito por região baseia-se na informação disponível na CRC sobre o concelho on se situa a se das sociedas e na agregação das suas responsabilidas crédito acordo com este critério. A utilização sta regra agregação conduz a um svio face à localização em que o crédito é efectivamente utilizado, nos casos em que a empresa possua estabelecimentos com uma localização distinta da se da empresa. Não é assim lógico fazer comparações entre a evolução do crédito por regiões e o dinamismo da respectiva activida económica, que verá tomar em vida consiração a efectiva localização dos estabelecimentos das empresas, à semelhança do que é feito no cálculo do PIB regional. A análise da evolução do crédito repartido por ramo activida económica, permite concluir que, nos dois últimos anos, os sectores da Construção e das Actividas Imobiliárias foram os que mais contribuíram para o crescimento do crédito às sociedas não financeiras, represento, no seu conjunto, mais um terço do crédito concedido a estas sociedas. Em sentido contrário, salienta-se o crescimento negativo dos sectores dos Serviços Prestados às Empresas e das Transformadoras. Neste último caso, po observar-se que os principais sub-sectores 1

2 Nota Informação Estatística Lisboa, 21 Abril 2005 responsáveis por esta evolução são: outros minerais não metálicos; Indústria têxtil; e pasta, papel e cartão e seus artigos, edição e impressão. Relativamente à análise dos indicadores stinados a caracterizar a repartição do crédito acordo com uma classificação das empresas em função do seu nível endividamento junto do sistema financeiro, que se traduz num conjunto escalões do valor do crédito em dívida no final cada trimestre, verifica-se, para todo o período em análise que: cerca 60% das empresas têm um endividamento inferior a 50 mil euros; o crédito por elas absorvido ronda os 2% do total do crédito concedido às sociedas não financeiras; 6% das empresas com maior volume crédito (acima 1 milhão euros) absorvem 79% do crédito àquelas sociedas. Estes dados evinciam, pois, a forte concentração na distribuição do crédito concedido a sociedas não financeiras. Refira-se ainda que o endividamento médio global das empresas situa-se, em Dezembro 2004, nos 410 mil euros, evincio uma trajectória crescente muito ligeira s Dezembro No que respeita ao crédito vencido, observa-se uma redução gradual, durante o ano 2004, do rácio crédito vencido, entendido como o quociente entre o crédito vencido e o total do crédito concedido. Para o conjunto das sociedas não financeiras, esse rácio passou 2,3 por cento no final 2003 para 1,9 por cento no final 2004, tendo esta redução ocorrido forma generalizada em todas as regiões do país. Será, ainda, salientar que as regiões em se registou um crescimento mais acentuado do crédito (Algarve e Maira) se contam entre as que têm um rácio crédito vencido mais baixo. Também as regiões Lisboa e Vale do Tejo e dos Açores têm rácios abaixo da média. Por seu lado, as regiões do Norte, do Centro e do Alentejo apresentam rácios crédito vencido superiores à média nacional. No que se refere aos rácios crédito vencido por ramo activida económica, será, em primeiro lugar, mencionar que a scida global verificada é também observável praticamente em todos os sectores. No entanto, três ramos merecem staque por apresentarem rácios bastante superiores à média das sociedas não financeiras Pesca, Agricultura e Indústria Transformadora. Analiso em maior talhe o ramo da Indústria Transformadora verifica-se que o rácio do crédito vencido é particularmente elevado em alguns ramos tradicionalmente virados para a exportação, como a Indústria Têxtil, Couro e Produtos Couro e, em menor grau, as da Maira e Cortiça. Relativamente à evolução do crédito vencido em função dos escalões endividamento, importa salientar o facto os indicadores respectivos terem crescido ao longo do período em análise, em todas as classes, com excepção da percentagem sociedas do escalão crédito inferior a 20 mil euros. Por último, é também assinalar que quanto maior o volume do crédito em dívida, menores são os rácios sobre crédito vencido, pondo pois inferir-se que a taxa incumprimento está relacionada inversamente com a dimensão da empresa. Para maior talhe sobre o funcionamento da CRC e sobre a utilização estatística que é feita dos dados recolhidos, verá consultar-se o Carno n.º 5 do Banco Portugal e o Suplemento ao Boletim Estatístico Abril 2005, ambos disponíveis na página do Banco Portugal na Internet ( ). ANEXO Novos Quadros Publicados no Boletim Estatístico 2

3 Anexo à Nota Informação Estatística

4 B REPARTIÇÃO TERRITORIAL DOS EMPRÉSTIMOS CONCEDIDOSA SOCIEDADES NÃO FINANCEIRAS (1),(2) De acordo com a localização da se da socieda não financeira Saldos em fim trimestre Norte Do qual: Gre Porto Centro Lisboa e Vale do Tejo do qual: Gre Lisboa BREAKDOWN OF LOANS GRANTED TO NON-FINANCIAL CORPORATIONS BY REGION (1),(2) Alentejo Algarve Açores Maira According to the location of the head office of the non-financial corporation End-of-quarter figures 10 6 euros Sem intificação da dimensão territorial (25.8%) (3) (12.3%) (10.2%) (53.4%) (41.8%) (1.9%) (2.8%) (1.3%) (4.2%) (0.4%) 10 11= Dez Mar Jun Set Dez Mar Jun Set Dez = (25.8%) (3) (12.3%) (10.2%) (53.4%) (41.8%) (1.9%) (2.8%) (1.3%) (4.2%) (0.4%) of which: Gre Porto of which: Centro Gre Lisboa Alentejo Algarve Açores Maira Unknown region Norte Lisboa e Vale do Tejo (3) Peso médio, em percentagem, dos empréstimos concedidos às sociedas não financeiras em cada região, nos trimestres do último ano civil completo disponível. / Percent average weight of loans to non-financial corporations by region, in terms of the four quarters of the last complete calendar year available. B REPARTIÇÃO TERRITORIAL DOS RÁCIOS DE CRÉDITO VENCIDO DAS SOCIEDADES NÃO FINANCEIRAS (1),(2),(3) De acordo com a localização da se da socieda não financeira BREAKDOWN OF NON-PERFORMING LOANS RATIO OF NON-FINANCIAL CORPORATIONS BY REGION (1),(2),(3) According to the location of the head office of the non-financial corporation Norte Lisboa e Vale do Tejo Sem Centro Alentejo Algarve Açores Maira intificação da do qual: dimensão Gre Porto do qual: Gre Lisboa territorial Dez Mar Jun Set Dez Mar Jun Set Dez of which: Gre Porto Norte Centro of which: Gre Lisboa Alentejo Algarve Açores Maira Unknown region Lisboa e Vale do Tejo (3) Crédito vencido/crédito concedido, em cada região, em percentagem. / Non-performing loans/total loans by region in percentage. Banco Portugal / Boletim Estatístico / Abril

5 B REPARTIÇÃO POR RAMO DE ACTIVIDADE ECONÓMICA DOS EMPRÉSTIMOS CONCEDIDOS A SOCIEDADES NÃO FINANCEIRAS (1),(2) Saldos em fim trimestre Agricultura produção animal, caça e silvicultura Pesca extractivas transformadoras Produção e distribuição electricida gás e Construção água Comércio por grosso e a retalho; reparação veículos automóveis, motociclos e bens uso pessoal e doméstico Alojamento e restauração (restaurantes e similares) Transportes, e armazenagem BREAKDOWN OF LOANS GRANTED TO NON-FINANCIAL CORPORATIONS BY BRANCH OF ACTIVITY (1),(2) Correios e telecomunicações Actividas imobiliárias Alugueres e serviços prestados principalmente às empresas Educação, saú e acção social e outras actividas serviços colectivos, sociais e pessoais End-of-quarter figures 10 6 euros Activida não intificada (1.3%) (3) (0.1%) (0.5%) (15.8%) (1.7%) (19.0%) (17.5%) (2.9%) (7.2%) (0.6%) (15.2%) (14.6%) (3.6%) (0.0%) = Dez Mar Jun Set Dez Mar Jun Set Dez = (1.3%) (3) (0.1%) (0.5%) (15.8%) (1.7%) (19.0%) (17.5%) (2.9%) (7.2%) (0.6%) (15.2%) (14.6%) (3.6%) (0.0%) Agriculture, hunting forestry Fishing Mining quarryng Manufactoring Production distribution of electricity, gas water Constrution Wholesale retail tra; repair of motor vehicles, motorcycles personal household goods Hotels catering (restaurants other) Transport storage Post telecommunications Real estate Education, health other community, social personal service activities Rental supply of services to non-financial corporations Non- -intified activity (3) Peso médio, em percentagem, dos empréstimos concedidos às sociedas não financeiras cada ramo activida, nos trimestres do último ano civil completo disponível. / Percent average weight of loans to non-financial corporations by branch of activity, in terms of the four quarters of the last complete calendar year available. B REPARTIÇÃO POR RAMO DE ACTIVIDADE ECONÓMICA DOS RÁCIOS DE CRÉDITO VENCIDO DAS SOCIEDADES NÃO FINANCEIRAS (1),(2),(3) BREAKDOWN OF NON-PERFORMING LOANS RATIO OF NON-FINANCIAL CORPORATIONS BY BRANCH OF ACTIVITY (1),(2),(3) Agricultura, produção animal, caça e silvicultura Pesca extractivas transformadoras Produção e distribuição electricida, gás e Construção água Comércio por grosso e a retalho; reparação veículos automoveis, motociclos e bens uso pessoal e doméstico Alojamento e restauração (Restaurantes e sililares) Transportes e armazenagem Correios e telecomunicações Actividas imobiliárias Alugueres e serviços prestados principalmente às empresas Educação saú e acção social e outras actividas serviços colectivos, sociais e pessoais Activida não intificada Dez Mar Jun Set Dez Mar Jun Set Dez Agriculture, hunting forestry Fishing Mining quarryng Manufactoring Production distribution of electricity, gas water Constrution Wholesale retail tra; repair of motor vehicles, motorcycles personal household goods Hotels catering (restaurants other) Transport storage Post telecommunications Real estate Education, health other community, social personal service activities Rental supply of services to non-financial corporations Non- -intified activity (3) Crédito vencido/crédito concedido, em cada ramo activida, em percentagem. / Non-performing loans/ total loans by branch of activity in percentage. 98 Banco Portugal / Boletim Estatístico / Abril 2005

6 B REPARTIÇÃO POR RAMO DE ACTIVIDADE ECONÓMICA DOS EMPRÉSTIMOS CONCEDIDOS A SOCIEDADES NÃO FINANCEIRAS DA INDÚSTRIA TRANSFORMADORA (1),(2) Saldos em fim trimestre BREAKDOWN OF LOANS GRANTED TO NON-FINANCIAL CORPORATIONS OF THE MANUFACTURING INDUSTRY (1 ),(2) BY BRANCH OF ACTIVITY End-of-quarter figures 10 6 euros alimentares, das bebidas e do tabaco Indústria têxtil Indústria do couro e do couro da maira e da cortiça e suas obras pasta, papel e cartão e seus artigos; edição e impressão coque, petrolíferos refinados e combustível nuclear, químicos e fibras sintéticas ou artificiais artigos borracha e matérias plásticas outros minerais não metálicos metalúrgicas base e metálicos máquinas e equipamentos, n. e. equipamento eléctrico e óptica material transporte transformadoras, n. e. (18.1%) (3) (16.4%) (3.2%) (7.8%) (10.3%) (4.3%) (3.5%) (11.7%) (9.6%) (4.4%) (2.6%) (3.2%) (4.9%) = Dez Mar Jun Set Dez Mar Jun Set Dez = (18.1%) (3) (16.4%) (3.2%) (7.8%) (10.3%) (4.3%) (3.5%) (11.7%) (9.6%) (4.4%) (2.6%) (3.2%) (4.9%) of food, beverages tobacco of textiles of leather leather Wood cork industries articles thereof of pulp, paper paper ; publishing printing of coke, refined oil nuclear fuel, of chemical man-ma fibres of rubber plastic of other non-metallic mineral Base metal industries manufacture of metal of machinery equipment, non elsewhere classified of electrical optical equipment of transport equipment Manufacturing industries, non elsewhere classified (3) Peso médio, em percentagem, dos empréstimos concedidos às sociedas não financeiras cada ramo activida, nos trimestres do último ano civil completo disponível. / Percent average weight of loans to non-financial corporations by branch of activity, in terms of the four quarters of the last complete calendar year available. B REPARTIÇÃO POR RAMO DE ACTIVIDADE ECONÓMICA DOS RÁCIOS DE CRÉDITO VENCIDO DAS SOCIEDADES NÃO FINANCEIRAS DA INDÚSTRIA TRANSFORMADORA (1),(2),(3) BREAKDOWN OF NON-PERFORMING LOANS RATIO OF NON-FINANCIAL CORPORATIONS OF THE MANUFACTURING INDUSTRY BY BRANCH OF ACTIVITY (1),(2),(3 ) alimentares, das bebidas e do tabaco Indústria têxtil Indústria do couro e do couro da maira e da cortiça e suas obras pasta, papel e cartão e seus artigos; edição e impressão coque, petrolíferos refinados e combustível nuclear, químicos e fibras sintéticas ou artificiais artigos borracha e matérias plásticas outros minerais não metálicos metalúrgicas base e metálicos máquinas e equipamentos, n. e. equipamento eléctrico e óptica material transporte transformadoras, n. e Dez Mar Jun Set Dez Mar Jun Set Dez of food, beverages tobacco of textiles of leather leather Wood cork industries articles thereof of pulp, paper paper ; publishing printing of coke, refined oil nuclear fuel, of chemical man-ma fibres of rubber plastic of other non-metallic mineral Base metal industries manufacture of metal of machinery equipment, non elsewhere classified of electrical optical equipment of transport equipment Manufacturing industries, non elsewhere classified (2) Inclui créditos cedidos em operações titularização. Não inclui créditos abatidos ao activo./ It inclus securitised loans. It does not inclu written-off loans. (3) Crédito vencido/crédito concedido, em cada ramo activida, em percentagem. / Non-performing loans/ total loans by branch of activity in percentage. Banco Portugal / Boletim Estatístico / Abril

7 B PERCENTAGEM DE SOCIEDADES NÃO FINANCEIRAS POR ESCALÕES DE CRÉDITO CONCEDIDO (1),(2),(3) BREAKDOWN OF THE PERCENTAGE OF NON-FINANCIAL CORPORATIONS BY BRACKET OF CREDIT AMOUNT (1),(2),(3) Inferior a Superiora Dez Mar Jun Set Dez Mar Jun Set Dez Below ,000 1,000-5,000 Above 5,000 (2) Inclui créditos cedidos em operações titularização. Não inclui créditos abatidos ao activo./ It inclus securitised loans. It does not inclu written-off loans. (3) Escalões crédito em milhares euros. / Brackets of credit amount in thouss of euros. B ENDIVIDAMENTO MÉDIO DAS SOCIEDADES NÃO FINANCEIRAS POR ESCALÕES DE CRÉDITO CONCEDIDO (1),(2),(3) BREAKDOWN OF AVERAGE INDEBTEDNESS OF NON-FINANCIAL CORPORATIONS BY BRACKET OF CREDIT AMOUNT (1),(2),(3) 10 3 euros Inferior a Superior a Dez Mar Jun Set Dez Mar Jun Set Dez Below ,000 1,000-5,000 Above 5,000 (2) Inclui créditos cedidos em operações titularização. Não inclui créditos abatidos ao activo./ It inclus securitised loans. It does not inclu written-off loans. (3) Escalões crédito em milhares euros. / Brackets of credit amount in thouss of euros. 100 Banco Portugal / Boletim Estatístico / Abril 2005

8 B PERCENTAGEM DE SOCIEDADES NÃO FINANCEIRAS COM CRÉDITO VENCIDO POR ESCALÕES DE CRÉDITO CONCEDIDO (1),(2),(3),(4) BREAKDOWN OF THE PERCENTAGE OF NON-FINANCIAL CORPORATIONS WITH NON-PERFORMING LOANS BY BRACKET OF CREDIT AMOUNT (1),(2),(3),(4) Inferior a Superior a Dez Mar Jun Set Dez Mar Jun Set Dez Below ,000 1,000-5,000 Above 5,000 (2) Inclui créditos cedidos em operações titularização. Não inclui créditos abatidos ao activo./ It inclus securitised loans. It does not inclu written-off loans. (3) Escalões crédito em milhares euros. / Brackets of credit amount extend in thouss of euros. (4) Número sociedas com crédito vencido/número sociedas com crédito concedido, em cada escalão, em percentagem. / Number of corporations with non-performing loans/number of corporations with credit in each bracket, in percentage. B RÁCIO DE CRÉDITO VENCIDO DAS SOCIEDADES NÃO FINANCEIRAS POR ESCALÕES DE CRÉDITO CONCEDIDO (1),(2),(3),(4) BREAKDOWN OF NON-PERFORMING LOANS RATIO OF NON-FINANCIAL CORPORATIONS BY BRACKET OF CREDIT AMOUNT (1),(2),(3),(4) Inferior a Superior a Dez Mar Jun Set Dez Mar Jun Set Dez Below ,000 1,000-5,000 Above 5,000 (3) Escalões crédito em milhares euros. / Brackets of credit amount in thouss of euros. (4) Crédito vencido/ crédito concedido, em cada escalão, em percentagem. / Non-performing loans/ total loans in each bracket, in percentage. Banco Portugal / Boletim Estatístico / Abril