BRADESCO SEGURO FIANÇA LOCATÍCIA Manual do Usuário
BRADESCO SEGURO FIANÇA LOCATÍCIA SUMÁRIO 1. OBJETIVO...3 2. PÚBLICO ALVO...3 3. ACESSO À APLICAÇÃO...3 4. ABAS COTAÇÃO, PROPOSTA, APÓLICE...3 4.1. Etapas de Preenchimento dos Formulários...4 4.2. Navegação entre as etapas...4 4.3. Campos de Preenchimento Obrigatório...5 4.4. Cabeçalho dos Formulários...5 4.5. Organização dos campos nos formulários...5 4.6. Mensagens mais intuitivas e dinâmicas...6 4.7. Dados Básicos da Cotação...6 4.7.1. Locatórios...7 4.7.2. Coberturas...8 4.7.3. Cálculo...9 4.7.4. Locadores... 10 4.7.5. Documentos... 10 4.8. Proposta... 11 4.8.1. Cobrança... 11 4.9. Apólice... 12 4.9.1. Endosso... 12 Bradesco Seguro Fiança Locatícia Manual do Usuário Março/2017 Página 2 de 12
1. OBJETIVO Este manual tem como objetivo orientar o usuário quanto à operação do Sistema Fiança Locatícia, destacando as mudanças na nova versão do sistema. 2. PÚBLICO ALVO Corretores, Sucursais e demais usuários do sistema Fiança Locatícia. 3. ACESSO À APLICAÇÃO Acessar o Portal 100%Corretor por meio do CPF/CNPJ e senha. Clicar em RE > SMB Selecionar o produto Fiança Locatícia. Através do sistema é possível: Realizar cotações Acompanhar/Consultar cotações, propostas e apólices Consultar e Imprimir 2ª via da Apólice de Seguro e Certificado do Corretor Imprimir 2ª via de boleto e acompanhar pagamento das parcelas do seguro Consultar e imprimir os Formulários 4. ABAS COTAÇÃO, PROPOSTA, APÓLICE O sistema apresenta um esquema de cores e fontes padronizado, e uma interface mais intuitiva. As abas Cotação/Proposta/Apólice apresentam a mesma organização. Cada uma dessas abas apresenta as estatísticas para acompanhamento de cotações, propostas e apólices respectivamente e a área para informar um filtro de pesquisa específico. A aba de Cotação, apresenta também um link para iniciar uma nova cotação, conforme imagem: Bradesco Seguro Fiança Locatícia Manual do Usuário Março/2017 Página 3 de 12
Link para inserir Nova Cotação Estatísticas de cotações em diferentes situações 4.1. Etapas de Preenchimento Em cada fase (Cotação, Proposta e Apólice), o formulário é apresentado e organizado em etapas, sendo identificadas por ícones, como no exemplo abaixo que mostra as etapas da Cotação: A etapa selecionada fica em destaque com fundo azul As etapas anterior e seguinte ficam com imagem azul e fundo branco As etapas indisponíveis são identificadas pelo ícone acinzentado 4.2. Navegação entre as etapas Para passar de uma etapa para outra, pode-se clicar no ícone correspondente da etapa, ou no botão Próximo que fica posicionado no final de cada formulário que antecede uma nova etapa. A ação de mudar de etapa consiste em Salvar todas as informações inseridas até o momento, porém somente será realizada se todos os dados obrigatórios estiverem preenchidos e nenhuma inconsistência nos dados seja identificada nas validações do sistema. Bradesco Seguro Fiança Locatícia Manual do Usuário Março/2017 Página 4 de 12
Para retornar para uma etapa anterior, a ação pode ser feita clicando-se no ícone da etapa, ou através do botão Anterior. Se as informações não estiverem salvas, o usuário é alertado através de mensagem e pode ou não continuar com a ação de retorno. 4.3. Campos de Preenchimento Obrigatório Cada etapa apresenta informações de preenchimento obrigatório, que são identificadas pelo símbolo * na cor vermelha. Não é possível passar para a etapa seguinte sem informar todos os dados obrigatórios. 4.4. Cabeçalho dos Formulários Todas as etapas trazem o conjunto de dados a seguir no topo da página, para uma identificação imediata da cotação: 4.5. Organização dos campos nos formulários Os campos estão organizados por grupos de assuntos. Observe, por exemplo, cada conjunto de dados em destaque no formulário de cadastro de cotação abaixo, onde os dados estão organizados em Seguro e Apólice Anterior. Bradesco Seguro Fiança Locatícia Manual do Usuário Março/2017 Página 5 de 12
4.6. Mensagens mais intuitivas e dinâmicas Assim que uma informação é inserida, sendo identificada alguma inconsistência pelas validações do sistema, é exibida uma caixa de mensagem clara para verificação do usuário. No exemplo abaixo, esta é a mensagem exibida quando o usuário informa um CEP não localizado na base dos Correios. Dessa forma, o usuário já pode confirmar se está informando um CEP incorreto e corrigir a informação. 4.7. Dados Básicos No formulário da etapa Dados Básicos, alguns campos assumiram novos comportamentos para facilitar a navegabilidade e agilizar o cadastro: - O campo Prazo de Seguro apresenta a lista com as possibilidades de Prazo disponíveis, de acordo com o tipo imóvel/finalidade selecionado. - O campo Administradora apresenta a lista de Administradoras de Imóveis cadastradas mediante as informações de Prazo de Seguro, Tipo de Imóvel e Início de Vigência preenchida. - O campo Vigência calcula a Data Final de acordo com a Data Inicial informada, considerando o Prazo de Seguro escolhido. Bradesco Seguro Fiança Locatícia Manual do Usuário Março/2017 Página 6 de 12
4.7.1. Locatórios Link para abrir a área de preenchimento da ficha cadastral do Locatório Retorna para a etapa anterior Permite adicionar um novo Locatório Salva as informações cadastradas e passa para a próxima etapa se todos os dados obrigatórios estiverem preenchidos Ao clicar no link do Nome do Locatório, o sistema apresenta o formulário para preenchimento da Ficha Cadastral do Locatório. A etapa de preenchimento da Ficha Cadastral do(s) Locatório(s), que antes apresentava os dados divididos em abas, passa a apresentá-los em um único formulário. Inicialmente, deverão ser informados os Dados Gerais e de Endereço, bem como o endereço de correspondência para depois prosseguir com as informações de dados pessoais e profissionais. Apresenta os demais dados para preenchimento: Dados Pessoais e Profissionais. Após preencher toda a ficha cadastral do Locatório, é preciso clicar em Salvar. Bradesco Seguro Fiança Locatícia Manual do Usuário Março/2017 Página 7 de 12
4.7.2. Coberturas A(s) cobertura(s) deve(m) ser selecionada(s) e o (s) valor(es) da(s) preenchido(s). Com base nas informações cadastrais já inseridas no sistema é apresentado na tela os campos Renda Mínima Necessária e Valor Máximo de Aluguel permitido, conforme destaque a seguir: Ao acionar o Botão Próximo na tela de Coberturas, é realizada a Avaliação Cadastral e somente após essa execução a próxima etapa é liberada. Em cotações em que já tenha sido realizada uma Avaliação Cadastral, caso seja realizada qualquer alteração nas informações do locatário, a mesma ficará pendente de avaliação. Bradesco Seguro Fiança Locatícia Manual do Usuário Março/2017 Página 8 de 12
4.7.3. Cálculo Essa etapa apresenta de forma consolidada o resultado da avaliação cadastral e as opções de parcelamento. Ao selecionar a quantidade de parcelas o sistema verifica o valor informado (ao clicar em OK) e caso o valor não seja válido, o usuário é prontamente informado: Caso haja a necessidade de atualização do cálculo o botão Recalcular, deverá ser acionado. Bradesco Seguro Fiança Locatícia Manual do Usuário Março/2017 Página 9 de 12
4.7.4. Locadores É possível preencher a Ficha Cadastral do Locador, seguindo o mesmo padrão de preenchimento das demais fichas cadastrais. O botão Novo locador permite a inclusão de novos locadores. 4.7.5. Documentos Nesta etapa, é possível fazer o Upload de documentos. No exemplo acima, foram enviados dois arquivos, com os documentos CPF e RG digitalizados. Para fazer upload de novos documentos, basta clicar no botão correspondente. No formulário a seguir, o usuário deve selecionar os documentos que enviará, podendo enviar um ou mais documentos no mesmo momento, desde que a digitalização esteja no mesmo arquivo. Bradesco Seguro Fiança Locatícia Manual do Usuário Março/2017 Página 10 de 12
Localizar o arquivo digitalizado para envio 4.8. Proposta Ao consultar uma Proposta, as etapas apresentadas são: Em cada uma dessas etapas é possível Imprimir (gerar PDF da Proposta), Declinar ou Sair. As informações de Dados Básicos, Locatórios, Coberturas, Cálculo e Locadores não podem ser editadas na fase Proposta. Se necessário, é possível fazer upload de novos documentos. A etapa Documentos fica disponível para essa ação. 4.8.1. Cobrança Na etapa Cobrança, é necessário informar o Meio de Cobrança da primeira parcela e das demais parcelas, de acordo com as informações passadas na fase de Cotação. Bradesco Seguro Fiança Locatícia Manual do Usuário Março/2017 Página 11 de 12
4.9. Apólice A fase Apólice permite consultar todos os dados informados em cada uma das fases anteriores (cotação e proposta), não sendo possível alterar as informações. Além das etapas para consulta, esta fase apresenta também as etapas Impressão (boleto, apólice e etc.) e Endosso. 4.9.1. Endosso Exibe as informações de endosso, quando houver. Bradesco Seguro Fiança Locatícia Manual do Usuário Março/2017 Página 12 de 12