Banco BPI, S.A. Sucursal Offshore de Macau. 30 Junho 2013

Banco BPI, S.A. Sucursal Offshore de Macau 30 Junho 2013 Síntese Financeira ao abrigo da Circular No. 026/B/2012-DSB/AMCM de 16/11/2012

Síntese Financeira ao abrigo da Circular N.º 026/B/2012-DSB/AMCM de 16/11/2012 Balanço anual em 30 de Junho de 2013 Contas extrapatrimoniais Conta de exploração Conta de lucros e perdas Demonstração de fluxos de Caixa Derivados de cobertura Informação financeira

BANCO BPI, S.A. - SUCURSAL OFFSHORE DE MACAU ANEXO A BALANÇO EM 30 JUNHO 2013 (MOP) PROVISÕES, ACTIVO ACTIVO BRUTO AMORTIZAÇÕES E ACTIVO LIQUIDO MENOS - VALIAS CAIXA 2,989.10 2,989.10 DEPÓSITOS NA AMCM VALORES A COBRAR DEPÓSITOS À ORDEM NOUTRAS INSTITUIÇÕES DE CRÉDITO NO 207,779.50 207,779.50 TERRITÓRIO DEPÓSITOS À ORDEM NO EXTERIOR 28,956,579.90 28,956,579.90 OURO E PRATA OUTROS VALORES CRÉDITO CONCEDIDO - - APLICAÇÕES EM INSTITUIÇÕES DE CRÉDITO NO TERRITÓRIO DEPÓSITOS COM PRÉ-AVISO E PRAZO NO EXTERIOR 20,146,725,421.90 20,146,725,421.90 ACÇÕES, OBRIGAÇÕES E QUOTAS APLICAÇÕES DE RECURSOS CONSIGNADOS DEVEDORES OUTRAS APLICAÇÕES PARTICIPAÇÕES FINANCEIRAS IMÓVEIS EQUIPAMENTO 473,467.30 455,333.70 18,133.60 CUSTOS PLURIENAIS 207,944.70 207,944.70 0.00 DESPESAS DE INSTALAÇÃO 917,030.80 897,925.70 19,105.10 IMOBILIZAÇÕES EM CURSO OUTROS VALORES IMOBILIZADOS 66,707.00 66,707.00 CONTAS INTERNAS E DE REGULARIZAÇÃO 114,404,706.90 114,404,706.90 TOTAIS 20,291,962,627.10 1,561,204.10 20,290,401,423.00

BANCO BPI, S.A. - SUCURSAL OFFSHORE DE MACAU ANEXO A BALANÇO EM 30 JUNHO 2013 (MOP) PASSIVO SUB TOTAIS TOTAL DEPÓSITOS À ORDEM DEPÓSITOS C/PRÉ-AVISO DEPÓSITOS A PRAZO 19,706,565,129.00 19,706,565,129.00 DEPÓSITOS DO SECTOR PÚBLICO RECURSOS DE INSTITUIÇÕES DE CRÉDITO NO TERRITÓRIO RECURSOS DE OUTRAS ENTIDADES LOCAIS EMPRÉSTIMOS EM MOEDAS EXTERNAS 8,148,065.50 EMPRÉSTIMOS POR OBRIGAÇÕES CREDORES POR RECURSOS CONSIGNADOS CHEQUES E ORDENS A PAGAR CREDORES 1,099.90 EXIGIBILIDADES DIVERSAS - 8,149,165.40 CONTAS INTERNAS E DE REGULARIZAÇÃO 422,754,625.50 PROVISÕES PARA RISCOS DIVERSOS CAPITAL 33,957,300.00 RESERVA LEGAL RESERVA ESTATUTÁRIA OUTRAS RESERVAS -651,104.90 RESULTADOS TRANSITADOS DE EXERCÍCIOS ANTERIORES 102,800,305.10 136,106,500.20 RESULTADO DO EXERCÍCIO 16,826,002.90 TOTAIS 20,290,401,423.00

BANCO BPI, S.A. - SUCURSAL OFFSHORE ANEXO A CONTAS EXTRAPATRIMONIAIS (MOP) MONTANTE VALORES RECEBIDOS PARA COBRANÇA VALORES RECEBIDOS EM CAUÇÃO GARANTIAS E AVALES PRESTADOS CRÉDITOS ABERTOS ACEITES EM CIRCULAÇÃO VALORES DADOS EM CAUÇÃO COMPRAS A PRAZO 18,382,241,365.20 VENDAS A PRAZO 18,382,241,365.20 OUTRAS CONTAS EXTRAPATRIMONIAIS

BANCO BPI, S.A. - SUCURSAL OFFSHORE DE MACAU ANEXO B CONTA DE EXPLORAÇÃO (MOP) DÉBITO MONTANTE CRÉDITO MONTANTE CUSTOS DE OPERAÇÕES PASSIVAS 439,210,568.80 PROVEITOS DE OPERAÇÕES ACTIVAS 406,863,766.30 CUSTOS COM PESSOAL PROVEITOS DE SERVIÇOS BANCÁRIOS REMUNERAÇÕES DOS ÓRGÃOS DE GESTÃO PROVEITOS DE OUTRAS OPERAÇÕES BANCÁRIAS 84,863,512.70 E FISCALIZAÇÃO RENDIMENTOS DE TÍTULOS DE CRÉDITO E DE REMUNERAÇÕES DE EMPREGADOS 562,856.60 PARTICIPAÇÕES FINANCEIRAS ENCARGOS SOCIAIS OUTROS CUSTOS COM O PESSOAL FORNECIMENTOS DE TERCEIROS 10,275.80 OUTROS PROVEITOS BANCÁRIOS 25,211.70 PROVEITOS INORGÂNICOS 28,660.20 PREJUÍZOS DE EXPLORAÇÃO SERVIÇOS DE TERCEIROS 749,777.90 OUTROS CUSTOS BANCÁRIOS 34,213,114.60 IMPOSTOS 31,317.20 CUSTOS INORGÂNICOS DOTAÇÕES PARA AMORTIZAÇÕES 69,493.30 DOTAÇÕES PARA PROVISÕES LUCRO DE EXPLORAÇÃO 16,826,002.90 TOTAIS 491,727,279.00 TOTAIS 491,727,279.00

BANCO BPI, S.A. - SUCURSAL OFFSHORE DE MACAU ANEXO B CONTA DE LUCROS E PERDAS (MOP) DÉBITO MONTANTE CRÉDITO MONTANTE PREJUÍZO DE EXPLORAÇÃO LUCRO DE EXPLORAÇÃO 16,826,002.90 PERDAS RELATIVAS A EXERCÍCIOS ANTERIORES PERDAS EXCEPCIONAIS DOTAÇÕES PARA IMPOSTOS SOBRE LUCROS DO EXERCÍCIO DOTAÇÕES ADICIONAIS PARA PROVISÕES CONFORME RJSF LUCROS RELATIVOS A EXERCÍCIOS ANTERIORES LUCROS EXCEPCIONAIS PROVISÕES UTILIZADAS RESULTADO DO EXERCÍCIO (SE NEGATIVO) RESULTADO DO EXERCÍCIO (SE POSITIVO) 16,826,002.90 TOTAIS 16,826,002.90 TOTAIS 16,826,002.90 O DIRECTOR DA SUCURSAL O DIRECTOR DA CONTABILIDADE Bento Granja Luis Carlos Silva

1. DERIVADOS DE COBERTURA A rubrica instrumentos derivados detidos para cobertura tem a seguinte composição: 30 Junho 13 31 Dezembro 12 Valor nocional Valor de balanço Valor de balanço Valor nocional Activos Passivos Activos Passivos Mercado de balcão Swaps de taxa de juro 18 382 241 365 174 631 712 8 146 184 17 048 359 200 200 509 421 2 358 085 Em 30 de Junho de 2013 e 31 de Dezembro de 2012 esta rubrica refere-se a instrumentos derivados contratados com o Banco BPI, S.A. (Sede). A Sucursal realiza operações derivadas para cobertura de posições. A Sucursal transacciona derivados financeiros, nomeadamente, sob a forma de contratos sobre taxas de juro. Estas transacções são efectuadas em mercados de balcão (OTC Over-The-Counter). A negociação de derivados no mercado de balcão (OTC) baseia-se, normalmente, num contrato bilateral standard, que engloba o conjunto das operações sobre derivados existentes entre as partes. Todos os derivados são reconhecidos contabilisticamente ao justo valor. O valor nocional é o valor de referência para efeitos de cálculo dos fluxos de pagamentos e recebimentos originados pela operação e é registado em contas extrapatrimoniais. O valor de mercado (justo valor) corresponde ao valor que os derivados teriam se fossem transaccionados no mercado na data de referência. A evolução do valor de mercado dos derivados é reconhecida nas contas relevantes do balanço e tem impacto imediato em resultados. Banco BPI S.A. Sucursal Offshore de Macau - Divulgação da Informação a 30.06.2013-2

2. AUTORIZAÇÃO DO BANCO BPI S.A. SUCURSAL OFFSHORE DE MACAU, PARTE INTEGRANTE DO BANCO BPI S.A. O Banco BPI, S.A. foi autorizado a estabelecer na Região Administrativa Especial de Macau (RAEM), uma instituição financeira offshore, sob a forma de uma sucursal, na sequência da Ordem Executiva nº. 38/2005, publicada no Boletim Oficial, 1 ª série de 1 de Agosto de 2005. A actividade financeira da Sucursal de Macau do Banco BPI, S.A. ("Banco BPI - Macau" ou "Sucursal"), autorizada desde 12 de Agosto de 2005, é extensiva à execução de todas as operações definidas pelo artigo 17º do Regime Jurídico do Sistema Financeiro de Macau da RAEM, aprovado pelo Decreto-Lei n º 32/93/M, de 05 de Julho de 1993 excluindo as operações com residentes ou denominadas em Patacas de Macau (MOP), de acordo com o Artigo 4º do Regime Jurídico aplicável à actividade no offshore, aprovado pelo Decreto-Lei n º 58/99/M, de 18 de Outubro de 1999. A Sucursal é uma parte integrante do Banco BPI, S.A., que é responsável pela sua solvência. Em Setembro de 2007, o capital social da Sucursal foi redenominado para 3 000 000 Euros (equivalente a 33 957 300 MOP, considerando a taxa de câmbio em 30 de Setembro de 2007). O Banco BPI, S.A. é a entidade principal de um Grupo Financeiro centrado na actividade bancária, multiespecializado, ("Grupo BPI"), que oferece um extenso conjunto de serviços e produtos financeiros para empresas, investidores institucionais e particulares. O Banco BPI está cotado na Bolsa de Valores Portuguesa desde 1986. O Grupo BPI iniciou a sua actividade em 1981 através da constituição da SPI Sociedade Portuguesa de Investimentos, S.A.R.L. Por escritura pública de Dezembro de 1984, esta sociedade foi transformada no BPI Banco Português de Investimento, S.A. que se constituiu no primeiro banco de investimento privado criado em Portugal após a reabertura do exercício da actividade bancária à iniciativa privada ocorrida em 1984. Em 30 de Novembro de 1995, o BPI - Banco Português de Investimento, S.A. (BPI Investimentos) deu origem ao BPI SGPS, S.A. que exercia, em exclusivo, as funções de holding do Grupo BPI, nesta data, foi constituído o BPI Investimentos para exercer a actividade de banca de investimento do Grupo BPI. Em 20 de Dezembro de 2002, o BPI SGPS, S.A. incorporou por fusão a totalidade do património e operações do Banco BPI e alterou a sua denominação para Banco BPI, S.A As demonstrações financeiras são apresentadas em Patacas de Macau. A moeda funcional da Sucursal é Euros. Banco BPI S.A. Sucursal Offshore de Macau - Divulgação da Informação a 30.06.2013-3

3. DISPONIBILIDADES EM OUTRAS INSTITUIÇÕES DE CRÉDITO Em 30 de Junho de 2013 e 31 de Dezembro de 2012 esta rubrica tem a seguinte composição: 30 Junho 13 31 Dezembro 12 Disponibilidades sobre Instituições de Crédito no País Depósitos à ordem 207 780 219 929 Disponibilidades sobre Instituições de Crédito no Estrangeiro Depósitos à ordem Banco BPI, S.A. (Sede) 28 956 580 37 073 995 29 164 360 37 293 924 4. APLICAÇÕES EM INSTITUIÇÕES DE CRÉDITO Em 30 de Junho de 2013 e 31 de Dezembro de 2012 esta rubrica tem a seguinte composição: 30 Junho 13 31 Dezembro 12 Aplicações em Instituições de Crédito Banco BPI, S.A. (Sede) Aplicações a curto prazo 96 870 550 936 678 519 Depósitos 19 871 942 847 18 710 570 450 Outras Entidades do Grupo BPI Depósitos 3 280 314 5 341 837 Juros a receber 114 120 121 153 571 592 20 086 213 831 19 806 162 398 5. RECURSOS DE OUTRAS INSTITUIÇÕES DE CRÉDITO Em 30 de Junho de 2013 e 31 de Dezembro de 2012 esta rubrica tem a seguinte composição: 30 Junho 13 31 Dezembro 12 Recursos do Banco BPI, S.A. (Sede) Depósitos 76 054 722 Outros recursos 1 881 141 438 Juros a pagar 13 050 1 881 76 209 210 6. RECURSOS DE CLIENTES E OUTROS EMPRÉSTIMOS Em 30 de Junho de 2013 e 31 de Dezembro de 2012 esta rubrica tem a seguinte composição: 30 Junho 13 31 Dezembro 12 Depósitos a prazo 19 674 983 643 19 444 700 354 Juros a pagar 422 289 869 300 100 845 Correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura 31 581 486 82 037 827 20 128 854 998 19 826 839 026 Banco BPI S.A. Sucursal Offshore de Macau - Divulgação da Informação a 30.06.2013-4

7. RISCO DE CRÉDITO Exposição máxima ao risco de crédito Devido à estrutura de activos da Sucursal e ao facto de uma parte significativa das aplicações em instituições de crédito ser efectuada com outras entidades do Grupo BPI, o risco de crédito na actividade do Banco BPI - Macau não é significativa. Em 30 de Junho de 2013, a exposição máxima ao risco de crédito por tipo de instrumento financeiro pode ser resumida como segue: Tipo de instrumento financeiro Valor nominal Valor contabilístico bruto Valor contabilístico líquido Disponibilidades em outras instituições de crédito 29 164 360 29 164 360 29 164 360 Aplicações em instituições de crédito 19 972 093 710 20 086 213 831 20 086 213 831 Derivados de cobertura 174 631 712 174 631 712 20 001 258 070 20 290 009 903 20 290 009 903 Em 31 de Dezembro de 2012, a exposição máxima ao risco de crédito por tipo de instrumento financeiro pode ser resumida como segue: Tipo de instrumento financeiro Valor nominal Valor contabilístico bruto Valor contabilístico líquido Disponibilidades em outras instituições de crédito 37 293 924 37 293 924 37 293 924 Aplicações em instituições de crédito 19 652 590 806 19 806 162 398 19 806 162 398 Derivados de cobertura 200 509 421 200 509 421 Distribuição geográfica das exposições 19 689 884 730 20 043 965 743 20 043 965 743 Em 30 de Junho de 2013, a distribuição geográfica das exposições pode ser resumida como segue: Portugal Ilhas Caimão Macau Valor líquido Disponibilidades em outras instituições de crédito 28 956 581 207 780 29 164 360 Aplicações em instituições de crédito 20 082 925 303 3 288 527 20 086 213 831 Derivados de cobertura 174 631 712 174 631 712 20 286 513 596 3 288 527 207 780 20 290 009 903 Em 31 de Dezembro de 2012, a distribuição geográfica das exposições pode ser resumida como segue: Portugal Ilhas Caimão Macau Valor líquido Disponibilidades em outras instituições de crédito 37 073 995 219 929 37 293 924 Aplicações em instituições de crédito 19 800 815 170 5 347 228 19 806 162 398 Derivados de cobertura 200 509 421 200 509 421 20 038 398 586 5 347 228 219 929 20 043 965 743 Composição do crédito vencido ou com imparidade Em 30 de Junho de 2013 e 31 de Dezembro de 2012, a Sucursal não tinha créditos vencidos ou com imparidade. Banco BPI S.A. Sucursal Offshore de Macau - Divulgação da Informação a 30.06.2013-5

Colaterais Em 30 de Junho de 2013 e 31 de Dezembro de 2012, a Sucursal não recebeu colaterais como garantia de empréstimos concedidos. Qualidade do risco de crédito (rating) Os ratings externos considerados são os ratings atribuídos por agências internacionais de rating (Moody, Standard & Poor e Fitch) tendo sido seguidas as normas estabelecidas na regulamentação prudencial emitida pelo Banco de Portugal, escolhendose o segundo melhor no caso de haver ratings externos diferenciados para o mesmo instrumento. No caso de não haver ratings externos específicos para o instrumento em causa são utilizados os ratings externos atribuídos ao emissor para instrumentos com o mesmo grau de subordinação. No caso de órgãos de poder local, bancos e outras instituições equiparadas o rating utilizado é baseado no rating externo atribuído ao Estado onde a referida entidade tenha a sua sede. Em 30 de Junho de 2013, a composição das disponibilidades e aplicações em instituições de crédito por ratings era a que segue: Classe de nível Tipo de instrumento financeiro Montante de rating Disponibilidades e aplicações em instituições de crédito AAA to AA- 3 488 093 BB+ to BB- 19 997 769 977 Exposição bruta 20 001 258 070 Nota: A Exposição bruta corresponde ao valor nominal. Em 31 de Dezembro de 2012, a composição das disponibilidades e aplicações em instituições de crédito por ratings era a que segue: Classe de nível Tipo de instrumento financeiro Montante de rating Disponibilidades e aplicações em instituições de crédito AAA a AA- 5 561 766 BB+ a BB- 19 684 322 964 Exposição bruta 19 689 884 730 Nota: A Exposição bruta corresponde ao valor nominal. Crédito reestruturado Em 30 de Junho de 2013 e 31 de Dezembro de 2012, a Sucursal não tinha crédito reestruturado. Banco BPI S.A. Sucursal Offshore de Macau - Divulgação da Informação a 30.06.2013-6

8. RISCO CAMBIAL Em 30 De Junho de 2013 e 31 de Dezembro de 2012, a Sucursal não detinha acções. Em 30 de Junho de 2013, a repartição dos activos e passivos financeiros, por moeda, apresenta a seguinte estrutura: Tipo de instrumento financeiro MOP Euros Moeda Dólares Norte Americanos Outras moedas Total Activos Caixa e disponibilidades em bancos centrais 2 989 2 989 Disponibilidades em outras instituições de crédito 75 393 5 443 821 4 820 609 18 824 537 29 164 360 Aplicações em instituições de crédito 19 453 754 809 498 567 102 133 891 920 20 086 213 831 Derivados de cobertura 174 557 109 74 603 174 631 712 78 382 19 633 755 739 503 462 314 152 716 457 20 290 012 893 Passivos Recursos de outras instituições de crédito 1 881 1 881 Recursos de clientes e outros empréstimos 19 471 628 821 503 813 848 153 412 329 20 128 854 998 Derivados de cobertura 7 865 700 280 484 8 146 184 1 881 19 479 494 521 504 094 332 153 412 329 20 137 003 064 Exposição líquida 76 501 154 261 218 ( 632 018 ) ( 695 872 ) 153 009 829 Em 31 de Dezembro de 2012, a repartição dos activos e passivos financeiros, por moeda, apresenta a seguinte estrutura: Moeda Dólares Norte Tipo de instrumento financeiro MOP Euros Outras moedas Total Americanos Activos Caixa e disponibilidades em bancos centrais 2 006 2 006 Disponibilidades em outras instituições de crédito 165 899 8 588 089 11 538 671 17 001 265 37 293 924 Aplicações em instituições de crédito 19 158 396 847 534 022 427 113 743 124 19 806 162 398 Derivados de cobertura 200 509 421 200 509 421 167 905 19 367 494 357 545 561 098 130 744 389 20 043 967 749 Passivos Recursos de outras instituições de crédito 76 067 773 141 437 76 209 210 Recursos de clientes e outros empréstimos 19 225 819 557 470 068 875 130 950 594 19 826 839 026 Derivados de cobertura 2 358 085 2 358 085 19 228 177 642 546 136 648 131 092 031 19 905 406 321 Exposição líquida 167 905 139 316 715 ( 575 550 ) ( 347 642 ) 138 561 428 A gestão do risco cambial em posições estruturais resultantes de operações com os Clientes do Banco é da responsabilidade da Direcção Financeira, dentro de limites operacionais definidos a nível superior. Regra geral, o Banco tem por objectivo a cobertura substancial destas posições cambiais. Resultante das tabelas apresentadas acima, o risco cambial da Sucursal é considerado como sendo negligenciável. Contabilidade de cobertura A Sucursal aplica contabilidade de cobertura de justo valor para depósitos de Clientes a taxa fixa. Os swaps de taxa de juro são os instrumentos de cobertura utilizados para cobrir o risco de taxa de juro associado aos elementos cobertos mencionados acima. Banco BPI S.A. Sucursal Offshore de Macau - Divulgação da Informação a 30.06.2013-7

Em 30 De Junho de 2013, o justo valor dos elementos cobertos tem a seguinte composição: Elementos cobertos Tipo de coberturas de justo valor Montante nominal Juros Correcções de valor Total Montante nocional Instrumentos de cobertura Juros Reavaliação Justo valor Depósitos de clientes (18 477 718 927) ( 153 129 754) ( 31 581 486) (18 662 430 167) 17 965 673 365 135 718 911 30 766 617 166 485 528 (18 477 718 927) ( 153 129 754) ( 31 581 486) (18 662 430 167) 17 965 673 365 135 718 911 30 766 617 166 485 528 Em 31 de Dezembro de 2012, o justo valor dos elementos cobertos tem a seguinte composição: Elementos cobertos Tipo de coberturas de justo valor Montante nominal Juros Correcções de valor Total Montante nocional Instrumentos de cobertura Juros Reavaliação Justo valor Depósitos de clientes (17 831 611 633) ( 157 184 403) ( 82 037 827) (18 070 833 863) 17 048 359 200 122 726 614 75 424 722 198 151 336 (17 831 611 633) ( 157 184 403) ( 82 037 827) (18 070 833 863) 17 048 359 200 122 726 614 75 424 722 198 151 336 Em 30 de Junho de 2013 e 2012, os resultados em operações financeiras reconhecidos nos instrumentos financeiros derivados de cobertura e nos elementos cobertos foram os seguintes: 30 Junho 13 30 Junho 12 Derivados de cobertura Swaps de cobertura (44 694 254) 29 714 871 Elementos cobertos Depósitos de clientes a taxa fixa 50 668 646 (32 867 059) 5 974 392 (3 152 188) Banco BPI S.A. Sucursal Offshore de Macau - Divulgação da Informação a 30.06.2013-8

9. RISCO DE LIQUIDEZ Os mapas apresentados abaixo foram elaborados com base nos requisitos definidos no IFRS7 relativamente a Risco de Liquidez, considerando a totalidade dos cash-flows contratuais não descontados que se prevêem vir a ser pagos ou recebidos nos períodos indicados relativos a operações em vida na data de referência. Os principais pressupostos utilizados na elaboração dos quadros abaixo apresentados são os seguintes: - No caso de juros dependentes de indexantes de mercado ou outros referenciais apenas determináveis em data futura (por exemplo, juros baseados na Euribor) foram feitas hipóteses quanto ao valor futuro desses referenciais, com base no último valor conhecido; - Não são considerados incumprimentos ou reembolsos antecipados (salvo no caso de instrumentos de dívida perpétuos); - Os depósitos à ordem (incluindo juros) e as notas e moedas em "caixa" são considerados na coluna "à vista". Em 30 de Junho de 2013, os cash-flows contratuais não descontados dos activos e passivos financeiros apresentam a seguinte estrutura: à vista até 1 mês de 1 mês a 3 meses de 3 meses a 1 ano de 1 a 3 anos mais de 3 anos Total Assets Caixa e disponibilidades em bancos centrais 2 989 2 989 Disponibilidades em outras instituições de crédito 29 164 360 29 164 360 Aplicações em instituições de crédito 10 001 019 516 3 703 315 812 6 267 758 382 19 972 093 710 Cash flow de juros contratuais Aplicações em instituições de crédito 63 111 394 42 269 081 143 150 550 248 531 025 Derivados de cobertura 13 854 569 62 974 116 58 317 511 108 252 020 54 489 436 297 887 652 29 167 349 10 077 985 479 3 808 559 009 6 469 226 443 108 252 020 54 489 436 20 547 679 736 Passivos Recursos de outras instituições de crédito 1 881 1 881 Recursos de clientes e outros empréstimos 1 165 760 635 6 127 672 530 6 098 385 285 6 122 539 746 160 625 447 19 674 983 643 Cash flow de juros contratuais Recursos de outras instituições de crédito Recursos de clientes e outros empréstimos 33 958 057 189 242 679 167 128 702 546 298 290 25 964 277 962 592 005 Derivados de cobertura 4 487 800 30 739 347 33 467 239 33 477 150 649 503 102 821 039 1 204 208 373 6 347 654 556 6 298 981 226 6 702 315 186 187 239 227 20 740 398 568 Em 31 de Dezembro de 2012, os cash-flows contratuais não descontados dos activos e passivos financeiros apresentam a seguinte estrutura: à vista até 1 mês de 1 mês a 3 meses de 3 meses a 1 ano Activos Caixa e disponibilidades em bancos centrais 2 006 2 006 Disponibilidades em outras instituições de crédito 37 293 924 37 293 924 Aplicações em instituições de crédito 2 969 718 306 11 498 634 016 5 184 238 484 19 652 590 806 Cash flow de juros contratuais Aplicações em instituições de crédito 10 824 398 166 263 704 98 403 827 275 491 929 Derivados de cobertura 10 639 275 25 329 533 122 461 325 103 109 959 57 214 534 318 754 626 37 295 930 2 991 181 979 11 690 227 253 5 405 103 636 103 109 959 57 214 534 20 284 133 291 Passivos Recursos de outras instituições de crédito 76 196 160 76 196 160 Recursos de clientes e outros empréstimos 1 290 846 443 1 690 387 488 11 941 195 561 4 325 768 035 196 502 827 19 444 700 354 Cash flow de juros contratuais Recursos de outras instituições de crédito 14 394 14 394 Recursos de clientes e outros empréstimos 41 738 457 48 161 731 362 214 279 367 478 393 34 097 358 853 690 218 Derivados de cobertura 4 523 709 31 065 934 39 350 103 23 356 009 2 816 903 101 112 658 1 413 319 163 1 769 615 153 12 342 759 943 4 716 602 437 233 417 088 20 475 713 784 de 1 a 3 anos mais de 3 anos Total O Banco acompanha em permanência a evolução da sua liquidez, monitorizando em tempo real as entradas e saídas de fundos. São efectuadas projecções de liquidez que têm por objectivo permitir planear a estratégia de financiamento de curto e médio prazo nos mercados monetários e de capitais. Banco BPI S.A. Sucursal Offshore de Macau - Divulgação da Informação a 30.06.2013-9

10. LISTA DOS ACCIONISTAS COM MAIS DE 2% DE CAPITAL DO BANCO BPI S.A. Em 30 de Junho de 2013, as posições Accionistas superiores a 2% do Capital do Banco BPI S.A., são as seguintes: Accionistas Participação Direitos de Voto (*) Grupo La Caixa 46,2% 46,2% Santoro Finance 19,5% 19,5% Grupo Allianz 8,8% 8,8% HVF SGPS, S.A. 2,2% 2,2% (*) De acordo com disposição estatutária, os direitos de voto, para efeitos do seu exercício, estão limitados a 20% Banco BPI S.A. Sucursal Offshore de Macau - Divulgação da Informação a 30.06.2013-10

BA 11. COMPOSIÇÃO DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO DO BANCO BPI S.A. O Conselho de Administração do Banco BPI é, actualmente, composto por 21 membros, dos quais sete constituem a Comissão Executiva. Composição do Conselho de Administração do Banco BPI Presidente Artur Santos Silva Comissão Executiva Vice-Presidente Fernando Ulrich Presidente Vogais Alfredo Rezende de Almeida António Domingues António Farinha Morais Vice-Presidente Vogal António Lobo Xavier Armando Leite de Pinho Carlos Moreira da Silva Edgar Alves Ferreira Herbert Walter Ignacio Alvarez-Rendueles Isidro Fainé Casas José Pena do Amaral Vogal Juan Nin Génova Klaus Duhrkop Manuel Ferreira da Silva Vogal Marcelino Armenter Vidal Maria Celeste Hagatong Vogal Mário Leite da Silva Pedro Barreto Vogal Tomaz Jervell Banco BPI S.A. Sucursal Offshore de Macau - Divulgação da Informação a 30.06.2013-11

BA 12. RÁCIOS DE CAPITAL Em 30 de Junho de 2013, o Banco BPI S.A. apresenta uma adequada capitalização: - De acordo com as regras do Banco de Portugal O Capital core tier 1 ascendia a 3.5 mil M. Euros, no final de Junho 2013. Este valor correspondia a 15,3% dos activos ponderados pelo risco, o que representava um excesso de capital de 1.2 mil M. Euros face ao rácio mínimo de 10% requerido aos bancos portugueses. Considerando o reembolso antecipado de Coco de 80 M. Euros ocorrido em 16 de Julho 2013, o rácio core tier 1 seria de 15,0%, correspondendo a um excesso de capital de 1.150 M.Euros. - De acordo com a Capital Requirements Directive IV (CRD IV) / Cpaital Requirements Regulation (CRR) O capital core tier 1 calculado de acordo com as regras da CRD IV fully 1mplemented (isto é, sem beneficiar do faseamento previsto nessas regras) e após o reembolso de 80 M. Euros de Coco realizado em 16 Julho de 2013, acende a 2.1 m. M. Euros. O rácio core tier 1 ascende a 8,8% o que relativamente ao rácio mínimo de 7% (rácio mínimo core tier 1 adicionado do conservation buffer) corresponde a um excesso de capital de 345 M. Euros. core tier 1 previsto na Recomendação da Autoridade Bancária Europeia (EBA), que considera a valorização da dívida soberana detida a 30 de Setembro de 2011 a preços de mercado dessa data, ascendia no final de 2012 a 9,8%, o que representava um excesso de capital de 203 mil M. Euros face ao rácio mínimo de 9%. - De acordo com a Recomendação da Autoridade Bancária Europeia (EBA) O rácio core tier 1 previsto na Recomendação da Autoridade Bancária Europeia (EBA) em vigor no final de Junho de 2013, que considera a valorização da dívida soberana detida a 30 de Setembro de 2011 a preços de mercado dessa data, ascendia a 9,8%, cumprindo o rácio mínimo de 9%. - Montante do Capital e Reservas CAPITAIS PRÓPRIOS (Eur 1.000) 30.06.2013 31.12.2012 Capital 1 190 000 1 190 000 Prémios de Emissão 0 0 Outros Instrumentos de Capital 3 159 8 558 Reservas de Reavaliação -456 326-507 614 Outras Reservas e resultados transitados 1 072 266 786 175 (Acções próprias) -17 356-18 272 Resultado consolidado do Grupo BPI 58 915 249 135 Interesses Minoritários 339 643 352 662 TOTAL DOS CAPITAIS PRÓPRIOS 2 190 301 2 060 644 Banco BPI S.A. Sucursal Offshore de Macau - Divulgação da Informação a 30.06.2013-12

BA 13. TOTAL DOS ACTIVOS, PASSIVOS E RESULTADOS CONSOLIDADOS Em 30 de Junho de 2013, o Banco BPI S.A. apresenta o seguinte total dos Activos, Passivos e Resultados Consolidados: TOTAL CONSOLIDADO DO ACTIVO, PASSIVO E RESULTADO DO BANCO BPI S.A. (Eur 1.000) 30.06.2013 31.12.2012 Total do Activo 43,167,399 44,564,581 Total do Passivo 40,977,098 42,503,937 Crédito a Clientes 27,014,366 27,345,473 Recursos de Clientes e outros empréstimos 25,378,954 24,621,139 Resultado antes de impostos 112,904 400,118 Banco BPI S.A. Sucursal Offshore de Macau - Divulgação da Informação a 30.06.2013-13