RELATÓRIO E CONTAS EXERCÍCIO DE 2010

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1 RELATÓRIO E CONTAS EXERCÍCIO DE 2010

2 : Rua da Trindade, CHAVES capital_cambios@sapo.pt RELATÓRIO DE GESTÃO Senhores Accionistas, De acordo com o estipulado no Pacto Social e nos termos das disposições aplicáveis pelo Código das Sociedades Comerciais, submetemos à apreciação de V. Exas. o Relatório de Gestão, o Balanço e as Contas referentes ao exercício findo em 31 de Dezembro de A actividade da Agência cresceu, no exercício em apreço, relativamente ao exercício anterior, em termos de resultados na compra e venda de notas, moedas e cheques 43%. Este incremento deve-se essencialmente à volatilidade cambial verificada ao longo do ano, principalmente no que se refere à moeda Dólar ($), no que foi ainda acompanhada pelo Franco Suíço e Dólar Canadiano. Na actividade cambial a volatilidade permite tanto uma quebra de rendimento, como em determinadas circunstâncias permite também incrementar o lucro, aproveitando este facto para realizar mais valias adjacentes desta situação. No entanto, este aumento de rendimento, não é resultante do aumento do número clientes, que se mantêm estável, nem pelo aumento da actividade da Agência, mas pelas mais valias conseguidas pela volatilidade da moeda em si, já que, na nossa opinião, a mesma atingiu, depois da adesão ao EURO nos diversos parâmetros de negócio a estabilização. Há ainda a referir que o aumento do lucro apurado no exercício se deve além do exposto anteriormente ao diminuto volume de amortizações que se realizaram no presente exercício. Partimos para um novo exercício condicionados pela crise monetária mundial assim como da dívida soberana portuguesa, que sujeitara os mercados de divisas, a uma grande volatilidade, principalmente naquelas moedas por nós comercializadas, nomeadamente o Dólar Americano, à semelhança do ano anterior, não permitindo prever, com alguma certeza, o desenrolar do negócio. Acresce a estes factores a grande valorização da moeda de Euro, relativamente ao Dólar Americano, nestes primeiros meses do ano de 2011, que impede que muitos dos emigrantes da nossa região, aí radicados, visitem a s suas famílias, reduzindo a entrada de divisas na nossa região e diminuindo o negócio na divisa nosso suporte. Contribuinte _ Mat. Cons. Reg. Com. de Chaves c/ o nº 770 _ Capital Social de

3 : Rua da Trindade, CHAVES capital_cambios@sapo.pt Prevemos ainda que a recessão económica a que vamos estar sujeitos, nos anos mais próximos, levará a uma forte redução no consumo privado impedindo que muitos nacionais optem por não gozar férias no estrangeiro, levando, também por aí, a uma redução no nosso negócio. Da nossa parte tudo faremos para manter o nível de negócio que temos obtido nos últimos exercícios, ainda que estando a alerta para os factores atrás referenciados e que deveras podem condicionar o mesmo Para o resultado líquido obtido, no montante de ,50 propõe-se que o mesmo seja aplicado em Reservas Livres. A todos os que connosco colaboraram, o nosso agradecimento. Chaves, 26 de Fevereiro de 2011 O Conselho de Administração Contribuinte _ Mat. Cons. Reg. Com. de Chaves c/ o nº 770 _ Capital Social de

4 SEDE: Rua da Trindade, CHAVES Tlef.e Fax capital_cambios@sapo.pt BALANÇO EM 31/12/2010 ANEXO I (em Euros) 2010 ACTIVO Activo Amortizações Activo 2009 PASSIVO Bruto e Provisões Liquido 1. Caixa e disponibilidades em Bancos Centrais Débitos para com instituições de crédito Disponibilid. à vista sobre Instit. de crédito a) À vista Outros créditos sobre instituições de crédito... b) A prazo ou com pré-aviso Créditos sobre clientes Débitos para com clientes Obrigações e outros titulos de rendim. fixo... a) Depósitos de poupança... a) Obrigações e outros titulos de rendim. fixo... b) Outros débitos... de emissores públicos... ba) À vista... b) Obrigações e outros titulos de rend. fixo... bb) A prazo... de outros emissores Débitos representados por títulos... (dos quais: Obrigações próprias) Outros passivos Acções e outros titulos de rendimen. variavél Contas de regularização Participações Provisões para riscos e encargos Partes de capital em empresas coligadas... a) Provisões para pensões e enc. similares Imobizações incorpóreas b) Outras provisões Imobilizações corpóreas A. Fundo para riscos bancários gerais... (dos quais: Imóveis de serviço próprio) Passivos subordinados Capital subscrito não realizado Capital subscrito Acções próprias ou partes de capital próprias Prémios de emissão... 13, Outros activos Reservas Contas de regularização Reservas de reavaliação Prejuizo de exercício Resultados transitados Lucro do exercício TOTAL DO ACTIVO TOTAL DO PASSIVO Matriculada na Cons. Reg. Com de Chaves sob o n.º 770 Contribuinte n.º O Técnico de Contas Maria Elvira R. Aguiar C. Costa TOC Nº A Administração Daniel José da Silva Cardoso Maria Alice Esteves Pereira Ferreira Manuel de Jesus Rodrigues

5 SEDE: Rua da Trindade, CHAVES Tlef. e Fax capital_cambios@sapo.pt DEMONSTRAÇÃO DOS RESULTADOS EM 31/12/2010 ANEXO II (em Euros) DÉBITO CRÉDITO A. CUSTOS B. PROVEITOS 1. Juros e custos equiparados Juros e proveitos equiparados Comissões Dos quais: 3. Prejuizos em operações financeiras... (de titulos de rendimento fixo) Gastos gerais e administrativos Rendimento de titulos... a) Custos com o pessoal a) Rendimento de acções, de quotas e de Dos quais: outros títulos de rendimento variável... (salariais e vencimentos) b) Rendimento de participações... (encargos sociais) c) Rendimento de partes de capital em Dos quais: empresas coligadas... (com pensões) Comissões... b) Outos gastos administrativos Lucros em operações financeiras Amortizações do exercício Reposições e anulações respeitantes a 6. Outros custos de exploração correcções de valor relativas a créditos e 7. Provisões para crédito vencido e para outos riscos... provisões para passivos eventuais e para 8. Provisões para imobilizações financeiras... compromissos Resultado da actividade corrente Reposições e anulações respeitantes a 11. Perdas extraordinárias correcções de valor relativas a valores 12. Impostos sobre lucros mobiliários que tenham o carácter de 14. Outros impostos imobilizações financeiras, a participações 15 Lucros do exercício e a partes de capital em empresas coligadas Outros proveitos de exploração Resultado da actividade corrente Ganhos extraordinários Prejuízo do exercício... TOTAL TOTAL Matriculada na Cons. Reg. Com de Chaves sob o n.º 770 Contribuinte n.º O Técnico de Contas Maria Elvira R. Aguiar C. Costa TOC Nº A Administração Daniel José da Silva Cardoso Maria Alice Esteves Pereira Ferreira Manuel de Jesus Rodrigues

6 ANEXO IV SEDE: Rua da Trindade, CHAVES IMOBILIZAÇÕES INCORPÓREAS E CORPÓREAS 31/12/2010 Tlef.e Fax capital_cambios@sapo.pt (em Euros) Saldo do exercício Aumentos CONTAS anterior Transferências Amortizações Regularizações Abates Valor Valor Amortizações Aquisições Reavaliações do exercício (líquido) líquido Bruto Acumuladas (líquido) em IMOBILIZAÇÕES INCORPÓREAS Trespasses Despesas de estabelecimento Custos plurienuais... Despesas de investigação e desenvolvimento... Sistemas de tratamento de dados (Software) Despesas em edifícios arrendados... Outras IMOBILIZAÇÕES INCORPÓREAS Imóveis de servíço próprio Outros imóveis (7) Equipamento Património artístico... Outras imobilizações Inorpóreas (7) IMOBILIZAÇÔES EM CURSO Imobilzações incorpóreas... Imóveis... Equipamento... Património artístico... Outras imobilizações corpóreas... Adiantamentos por conta de imolizações... Totais (7) Matriculada na Cons. Reg. Com de Chaves sob o n.º 770 Contribuinte n.º O Técnico de Contas Maria Elvira R. Aguiar C. Costa TOC Nº A Administração Daniel José Silva Cardoso Maria Alice Esteves Pereira Ferreira Manuel de Jesus Rodrigues

7 : Rua da Trindade, CHAVES capital_cambios@sapo.pt ANEXO AO BALANÇO E DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS 3. Critérios de Avaliação utilizados: - Imobilizações Incorpóreas Custo de Aquisição - Imobilizações Corpóreas Custo de Aquisição - Reintegrações Taxas máximas legais - Para conversão de Notas e Moedas Estrangeiras e Divisas foram utilizados os seguintes câmbios: Moedas C. Notas e Moedas C. Divisas Dólar Canadá 0,60 0,60 Franco Suíço 0,60 - Libra Inglaterra 1,00 - Dólar EUA 0,50 0,50 Dólar Austrália 0,50 - Real Brasil 0,30 - Coroa Dinamarquesa 0,10 - Coroa Sueca 0,10 - Yen Japão 0,01 - Coroa Norueguesa 0,10 - Rande - África do Sul 0, Trespasse Refere-se ao valor pago pelo trespasse das instalações na cidade de Chaves. Despesas de Estabelecimento - referem-se a custos com estudos, escrituras, registos e publicações. 27. Saldos das seguintes contas: - Custos a pagar Rubricas 13 do Activo e 4 do Passivo Outros Activos 0 Contribuinte _ Mat. Cons. Reg. Com. de Chaves c/ o nº 770 _ Capital Social de

8 : Rua da Trindade, CHAVES capital_cambios@sapo.pt Outros Passivos - Descoberto DO IRS Rendimento Prediais 36 - IRS Trabalho Dependente Contribuições p/ Segurança Social IRC a pagar Efectivo médio anual de trabalhadores ao serviço: 1 Empregado Honorários do ROC Elementos do activo expressos em Moeda Estrangeira e convertidos em Euros - Notas e Moedas Estrangeiras Cheques s/ o Estrangeiro Proveitos registados nas rubricas B1 Juros e Proveitos equiparados Juros de Disponibilidades B3 Comissões s/ vendas de Notas, Moedas e Divisas - B4 Lucros e Diferenças de Reavaliação de Divisas Lucros e Diferenças de Reavaliações de Notas e Moedas Principais Componentes das rubricas A - Custos 6. Outros custos de Exploração - Donativos Perdas Extraordinárias - Multas Fiscais - Outras Perdas Extraordinárias - 30 Contribuinte _ Mat. Cons. Reg. Com. de Chaves c/ o nº 770 _ Capital Social de

9 : Rua da Trindade, CHAVES capital_cambios@sapo.pt B Proveitos 7. Outros Proveitos de Exploração - 9. Ganhos Extraordinários - Outros Carga Fiscal Carga Fiscal do exercício Carga Fiscal de Exercícios Anteriores Diferença Carga Fiscal a Pagar Nos pontos omissos nada há a declarar. Chaves, 31 de Dezembro de 2010 O Técnico de Contas O Conselho de Administração TOC Nº Contribuinte _ Mat. Cons. Reg. Com. de Chaves c/ o nº 770 _ Capital Social de

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