COFANET Guia do Usuário Para Seguro de Crédito https://cofanet.coface.com/portalviewweb/ 1
ÍNDICE 1. INTRODUÇÃO... 4 1.2 Produtos e características do Cofanet... 4 2. ACESSO AO COFANET... 4 2.1 Entrada no sistema... 5 2.1.1. Número de usuário... 5 2.1.2. Senha... 5 2.1.3. Conexão... 5 2.3. Sessão... 5 2.4. Desconexão do Sistema... 6 3. BUSCA DA EMPRESA... 6 3.1. Busca Razão Social.... 7 3.2. Busca por identificador... 8 3.3 Resultados de Busca.... 8 4. PARA SOLICITAR UM LIMITE DE CRÉDITO... 11 4.2.Limite de crédito... 11 4.2.1. Pedido de limite inicial... 11 4.2.2. Modificar o limite... 12 4.2.4. Atualização do limite... 13 4.2.5. Histórico do limite... 13 5. Exportar a carteira... 14 6. DECLARAÇÃO DE AMEAÇA DE SINISTRO... 16 6.1 Informação do Segurado.... 18 2
6.2. Modificar uma Declaração de Inadimplemento... 24 7. EXTENSÃO DE PRAZO DE VENCIMENTO... 25 7.1 Criar Prorrogação de Vencimento... 25 7.2 Razão da inadimplencia... 26 7.3 Detalhe das faturas... 26 7.4 Plano de Pagamentos... 27 7.5 Referência do Cliente... 29 3
1. INTRODUÇÃO O aplicativo Cofanet foi desenvolvido para facilitar o uso e a acessibilidade de seus Segurados. Com este desenho simples e algumas claras instruções, o Cofanet é uma das ferramentas disponíveis mais simples da gestão comercial. 1.2 Produtos e características do Cofanet O Cofanet oferece acesso direto ao sistema de riscos da Coface. De acordo com os termos do seu contrato, você tem acesso a várias características que lhe permitem gerenciar a sua conta Cliente de uma forma mais eficiente. 1.2.1 Produtos Essas características permitem solicitar: - Limite @rating Essa cobertura corresponde à quantidade associada à qualificação @rating da empresa. - Limite de Crédito Se o @rating não atende às suas necessidades, você pode solicitar um aumento por uma ampliação do limite de crédito por uma quantia superior. 2. ACESSO AO COFANET A página www.coface.com.br permite acessar o aplicativo Cofanet. 4
2.1 Entrada no sistema Entre usando o seu número de usuário e senha de acesso. 2.1.1. Número de usuário O seu número de usuário será emitido uma vez que tenha adquirido o Cofanet. 2.1.2. Senha Uma senha inicial será notificada também junto com seu número de usuário, uma vez que tenha adquirido o Cofanet. Ao acessar o Cofanet pela primeira vez, será necessário alterar essa senha para uma própria. A senha pode ser alterada a qualquer momento. A senha terá no mínimo 4 e no máximo 8 caracteres alfanuméricos. São permitidas 3 tentativas para acessar corretamente a sua conta. Depois dessas tentativas, o número de Usuário será bloqueado por Segurança. 2.1.3. Conexão Clique no botão Validar para conectar-se ao Cofanet. Uma vez que o sistema tenha validado o seu código de usuário e a senha, você será encaminhado diretamente e por padrão à página de boas-vindas. 2.3. Sessão 5
Uma vez que tenha se conectado ao Cofanet, é estabelecida uma sessão segura entre o seu computador e o sistema da Coface. Por razões de segurança, essa sessão é fechada automaticamente após 30 minutos de inatividade. Caso precise acessar novamente o Cofanet, pode clicar em qualquer link da página atual. Você será redirecionado à página de entrada, onde terá que introduzir seu código de usuário e sua senha. 2.4. Desconexão do Sistema Essa característica está localizada na parte superior direita do aplicativo e lhe permite sair do aplicativo de forma segura. Sair do Sistema Uma vez desconectado, você será redirecionado à página inicial. 3. BUSCA DA EMPRESA É possível acessar essa opção clicando em Buscar na barra de menus. Assim, você poderá procurar uma empresa conforme diferentes critérios, conforme descrito a seguir: 6
3.1. Busca Razão Social. Procurar a empresa selecionando país e Razão Social Para uma busca inicial de uma empresa, você deve introduzir os seguintes dados desta: - O país (o país que aparece por padrão pode ser especificado por meio do menu Opciones ) - O nome da empresa Outros campos opcionais: - Endereço - Código postal - Região/Estado - Cidade Em geral, para encontrar uma empresa, basta inserir o nome desta. Clique no botão Buscar para começar a busca; você verá, então, uma nova tela com seus resultados de busca. 7
3.2. Busca por identificador Essa função lhe permite fazer uma busca por meio do identificador legal ou com uma referência da Coface: Primeiro, assegure-se de que o país correto esteja selecionado. Depois, clique na aba Identificador para acessar uma nova tela, onde você poderá: Selecionar um identificador: alguns países podem ter mais de um identificador legal Introduza o identificador ou uma das referências da Coface (número EASY ou número CRS) da empresa. Finalmente, clique em Buscar para começar a busca; você verá uma nova tela com os resultados da busca. 3.3 Resultados de Busca. Nessa página, você encontrará os resultados da busca por empresa. O mecanismo de busca oferecerá uma lista de empresas que se enquadram em seu critério. 8
Para cada empresa encontrada serão mostrados os seguintes campos: - Nome da empresa - Endereço da empresa - Tipo de estabelecimento (sede principal ou filial): as filiais são agrupadas abaixo da sede principal. Caso a empresa que você estiver procurando não apareça na lista mostrada pela busca ou não exista na base de dados, localize a caixa de Ações de Busca situada na parte superior direita da tela e clique em Ampliar Busca Se escolher continuar a busca, outro grupo de empresas aparecerá na página e você terá duas opções: Se a empresa solicitada aparecer nos resultados de busca, clique sobre o nome da empresa para acessar os detalhes. Se a empresa que está buscando não aparecer nos resultados de busca, clique no link Criar empresa localizado dentro da caixa de Ações de Busca. Isso abrirá uma nova janela que possibilitará que você acrescente a empresa à nossa base de dados. 9
3.3.1 Criação de uma Empresa Essa tela aparecerá depois de ter clicado no link Criar empresa a partir da tela de busca de resultados. Nessa página, você poderá capturar os dados da empresa que não pôde encontrar em nossa base de dados. São necessários os seguintes campos para criar a empresa: País Nome da empresa Cidade Endereço Código postal O número de telefone O número de fax (Opcional) O identificador legal Depois de ter inserido a informação, clique em Criar e a tela Detalhes da empresa mostrará a informação que acaba de inserir e lhe permitirá solicitar o Limite de crédito e inserir uma nova Declaração de Ameaça de Sinistro. 10
4. PARA SOLICITAR UM LIMITE DE CRÉDITO Uma vez realizada a busca e selecionada a empresa por meio da lista de empresas existentes na base de dados, ou ainda se é criada a empresa (conforme o parágrafo 4), o sistema mostrará a tela de detalhes da empresa que se divide em duas partes: - No lado esquerdo: um menu que contém uma lista dos produtos disponíveis (isso varia dependendo do contrato); - No centro da página: o detalhe da informação básica da empresa. As seguintes opções são mostradas: - Empresa: detalhes da empresa, nome, endereço, identificador, etc. - Produtos solicitados: os produtos requeridos pela empresa. - Limite de Credito - Declaração de Ameaça de Sinistro Para acessar um produto, clique sobre o nome do produto a partir do menu à esquerda 4.2. Limite de crédito 4.2.1. Pedido de limite inicial Para solicitar um limite em uma empresa, clique no link Limite a partir do menu à esquerda. Um link de Solicitação de Limite de Credito aparecerá, então, na caixa Ações de Produto. Clique aqui para solicitar cobertura. 11
4.2.2. Modificar o limite Quando solicitar um limite, os seguintes campos são obrigatórios: Valor: a quantidade pela qual gostaria de estar coberto Valor mínimo Referência cliente: este campo também é usado como referência de cliente (campo de usuário) Número de garantia: os 10 dígitos introduzidos devem ser uma referência da Coface introduzida da seguinte forma: Código do país da Coface: 3 dígitos Seguido por um espaço 12
Seguido pelo número da Coface: 6 caracteres Caso deseje obter o número de garantia, você poderá usar a função Buscar descrita previamente. 4.2.3. Atualização do limite No caso de uma atualização pela Coface: Decisões ou modificações dos limites de crédito Você será notificado automaticamente por meio da tela mensagens do Cofanet. 4.2.4. Histórico do limite É possível acessar o histórico da cobertura a partir do menu à esquerda da tela: uma nova página será mostrada, onde qualquer limite de crédito ou limite @rating que tenha tido está listado. 13
5. Exportar a carteira Caso esteja na página de Lista de empresas, você pode clicar no ícone de exportação. Isso baixará a lista das empresas expostas em sua carteira. Significa que, uma vez que tenha filtrado a carteira, somente as empresas filtradas serão baixadas. Caso queira exportar a carteira inteira, assegure-se de que o filtro esteja desativado. 5.1 Exportação de uma seleção. Esse recurso lhe permite selecionar uma lista de empresas e exportá-las. 1. Clique no link Lista de empresas, uma vez que esteja na página de Resultados en plantillas de exportación. 2. Quando estiver na página Carteira para exportar, você pode marcar os campos das empresas que deseja exportar. O campo de lista de seleccionados/deseleccionados na parte superior da página permite selecionar todas as empresas da página. Também é possível utilizar um filtro. 3. Clique no link Lista de exportaciones seleccionadas disponível na caixa Ações para exportar as empresas selecionadas. Se você clicar na Exportar Carteira, a carteira inteira será exportada. 14
Se você clicar direto em Lista de Empresas, na parte superior esquerda na caixa de Ações poderá exportar toda a carteira clicando no ícone do Excel. Isso o levará à seguinte tela, onde deverá selecionar o formato Excel ou TXT, para baixar o arquivo. 15
6. DECLARAÇÃO DE AMEAÇA DE SINISTRO Essa é uma nova opção dentro do seu portal COFANET, onde poderá declarar as inadimplências da sua carteira de clientes Para fazer a busca da empresa à qual será declarada uma ameaça de sinistro, você deverá ir à opção Carteira, Lista de empresas e à opção Detalhes da empresa à esquerda. Você visualizará a opção Declaração de Ameaça de Sinistro. Na tela onde aparecem os detalhes da empresa. Clique em Declaração de Ameaça de Sinistro Posteriormente, aparecerá uma tela na qual se deverá clicar em Novo caso de sinistro. Clicar 16
Na tela seguinte, deverá ser inserida uma referência com a qual mais tarde poderá identificar o pedido de ameaça e seleciona-se Proximo. Adicionar Referencia Na tela seguinte, deve-se confirmar o endereço da empresa. A) Este é o endereço de faturamento. B) Não, o endereço de faturamento é diferente. 17
Caso selecione a opção A), clique em Proximo ; no caso da opção B), insira as informações solicitadas e clique em Proximo. Caso B) Não, o endereço de faturamento é diferente. preencher os dados corretos de faturamento. 6.1 Informação do Segurado. Na tela seguinte, solicita-se a informação do Segurado, que é o emissor da fatura. Escolha a opção conforme o caso. A) Este é também o emissor da fatura. B) Não, o emissor da fatura é diferente. Caso selecione a opção B), insira as informações solicitadas da empresa coligada. 18
Posteriormente, para ambas as opções A) e B), deverão ser inseridas as informações da pessoa de contato com o qual será realizado o acompanhamento. Esta deverá ser o devedor. Capture os campos correspondentes, clique em Proximo. Coface Seguros Inserir informações de Contato Na tela seguinte deverá ser selecionada a razão do inadimplemento, caso não corresponda nenhuma da lista, inserir outra para capturar a razão da inadimplencia correspondente e clique em Proximo. 19
Coface Seguros Posteriormente, será indicado se a intervenção é solicitada ou não. Caso a opção escolhida seja não, clique em Proximo ; se a opção escolhida for sim, você terá que informar se a pessoa de contato é a mesma indicada anteriormente. Caso se trate de pessoa diferente, você deverá preencher os campos correspondentes. Na tela seguinte, capture o detalhe das faturas nos seguintes campos. Você poderá acrescentar quantas linhas desejar. Clique em Proximo. 20
Por último, para finalizar, caso haja comentários adicionais a serem considerados, insira-os. Ao terminar, clique em enviar. NOTA: Para casos em que há uma quantidade elevada de faturas a serem registradas, existe a opção de efetuar opload em um modelo de planilha espeficico. Basta clicar em Modelo de declaração de faturas no menu Ações. 21
Em seguida, abrirá um arquivo em Excel com os parametros para inserção das informações a serem registradas. Prossiga com o preenchimento da planilha conforme indicado e depois clique no botão Export CSV file. Neste momento você irá salvar a planilha no formado especifico para inclusão no Cofanet. Clique para salvar a planilha no formato especifico para que a informação seja processada no Cofanet. Preencher cada linha -Número de Fatura - Data emissão da fatura - Data de vencimento - Moeda - Montante da NF (valor face nota ) - Tax amount deve ser preenchido com zero. Em seguida, selecione o arquivo salvo com os dados das faturas objeto do aviso de sinistro para ser incluido no Cofanet. 22
Selecione o arquivo salvo e clique em Importar. Observe que as informações foram atualizadas e devem ser conferidas. Caso haja necessidade de alterar ou corrigir algum dado, basta clicar no nos campos destacados. Caso não haja pagamentos a serem creditados, clique em Proximo e vá a ultima tela para submeter o sinistro à seguradora. 23
Observe o campo de comentários para preenchimento com informações dos motivos, eventuais acordos de pagamento que possam ter sido solicitado pelo devedor. Após inserção de comentários, clique em Submeter. 6.2. Modificar uma Notificação de Ameaça de Sinistro Vá para o Menu Carteira e, depois de Declaração de Ameaça de Sinistro, clique para ver a lista de declarações em andamento e selecionar a empresa desejada. Caso deseje incluir mais faturas na declaração, terá que selecionar a opção Declaração Adicional e capturar os dados das faturas correspondentes. 24
7. PRORROGAÇÃO DE VENCIMENTO A criação é possível inserindo-se os detalhes da empresa da seção: Clique na opção Prorrogação de Vencimento. Veja a seguir os 5 passos para criar uma PRORROGAÇÃO DE VENCIMENTO: 7.1 Criar Prorrogação de Vencimento 25
Nesta seção, Informe a pessoa responsavel pela negociação com o devedor: 7.2 Motivos da inadimplencia 7.3 Detalhe das faturas O prazo máximo do crédito e a moeda estão definidas no contrato. 26
As linhas poderão ser criadas de forma dinâmica mediante o uso do botão +. A última linha conterá o acumulado das faturas colocadas, para cada linha serão inseridos os seguintes dados: - Referência da fatura - Data da fatura - Data inicial de vencimento da fatura - Montante das faturas pendentes - Tipo - Valor pago - Data de pagamento - Montante restante - Comentários 7.4 Plano de Pagamentos A proposta do plano de pagamento contém várias linhas que representam uma extensão de pagamento. O cliente pode incluir as linhas inserindo as seguintes informações: - Data de vencimento proposta pelo cliente - Montante acordado pelo cliente Para adicionar mais uma linha, clique no botão +, até cobrir o montante devido. 27
O Total" é calculado automaticamente a partir das quantias previamente estabelecidas e a quantia restante da coluna volta a ser calculada automaticamente. Cada novo valor fixado no plano proposto diminui o valor da quantia restante anterior. 28
7.5 Referência do Cliente Essa etapa permitirá ao usuário modificar a referência do cliente para esta empresa antes de apresentar a solicitação de Prorrogação de vencimento Em Carteira, Lista de empresas, a solicitação de Prorrogação de Vencimento deve aparecer Pendente. Após a tomada de decisão, ela poderá estar no status Aprovado ou Recusado. Para visualizar as empresas com Prorrogação de vencimento, o filtro Produto deverá ser ativado e a Prorrogação de vencimento deverá ser assinalada. 29
Detalhes da Empresa e da Solicitação de Prorrogação. Se o plano proposto pelo cliente for aceito pela Coface, então aparecerá a seguinte tela: 7.6 Alteração do Pedido Caso deseje alterar um pedido, clique em Modificar solicitação e você poderá modificar os dados que desejar: 30
Clique no dado que deseja alterar Clique no ícone do dado que deseja alterar e, ao final, insira novamente a referência do cliente para enviar. 31