Cobrança e Módulo Cedente

Processo n.5 Processos de Produtos e Serviços Procedimento n. 5.7 Cobrança e Módulo Cedente

2 Sumário SEÇÃO 1 -COBRANÇA E MÓDULO CEDENTE... 4 CAPÍTULO 1 - DIRETRIZES... 4 1. Referência Normativa... 5 2. Diretrizes... 5 2.1. Cobrança simples... 5 a. Com registro... 5 b. Sem registro... 5 2.2. Relatórios... 6 I. Títulos liquidados... 6 II. Títulos a vencer... 6 III. Títulos por clientes... 6 2.3. Bloqueto pré-impresso... 6 3. Módulo Cedente... 7 3.1. Definição... 7 3.2. Modalidades... 7 3.3. Protesto... 8 3.4. Emissão do boleto... 8 CAPÍTULO 2 - FLUXOGRAMA... 10 CAPÍTULO 3 - ANEXOS... 12 Anexo 1 Módulo Cedente - Cadastro do Cliente... 13 Anexo 2 Módulo Cedente Reserva de Nosso Número... 15 Anexo 3 Módulo Cobrança Bloquetos Impressos pelo PAC... 17 Anexo 4 Instalação... 20

3 Anexo 5 Integração entre Sistemas Próprios e Módulo Cedente... 24 Anexo 6 Impressão no Dep. De Crédito... 26 Anexo 7 Custódia Módulo Cedente... 28 Anexo 8 Custódia via Módulo Cobrança... 32 Anexo 9 Aprovação da Custódia Módulo Cobrança... 35

4 SEÇÃO 1 COBRANÇA E MÓDULO CEDENTE CAPÍTULO 1 - DIRETRIZES

5 1. Referência Normativa - NBR ISO 9001:2008; - Manual do Bancoob Módulo Cedente. 2. Diretrizes 2.1. Cobrança simples serem cobrados: É a prestação de serviços de títulos de emissão ou propriedade de clientes, para Simples com registro: caracteriza que a instituição financeira mantenha em seu sistema todos os dados dos títulos, podendo acatar instruções de envio a cartório, prorrogação, etc. Simples sem registro: não pode ser protestado. A instituição financeira não mantém em seu sistema os dados dos títulos emitidos. Ela somente aguarda a liquidação e informa o cliente. Existem três maneiras de realizar a cobrança simples: I. A digitação dos dados dos boletos é realizada pelo PAC. O cedente deverá entregar a relação dos títulos ao atendente, e este realiza a digitação dos títulos, conforme anexo 1 deste título. II. O próprio cedente realiza a digitação dos títulos. Nesse caso é necessário que o cooperado assine o contrato de Prestação de Serviço (FR-CR- 39) e tenha o acesso liberado no Sisbr, conforme anexo 4 deste título. O cooperado deverá efetuar o download do programa e instalar em seu computador conforme o anexo 4 desse título. O programa está disponível para download no Internet Banking, portanto, é necessário que o cooperado possua login e senha de acesso. Caso o cooperado não possua, é necessário que o cooperado se dirija a um dos caixas e efetuae a liberação. III. O cedente realiza a digitação e impressão dos títulos em um programa próprio: a. Com registro É necessária a reserva do primeiro nosso número (somente 01), e a partir dele o cooperado poderá utilizar o seu sistema. Deve ser enviado arquivo remessa padrão CNAB à Sicoob Cocred, pelo programa Módulo Cedente ou outra forma a combinar. b. Sem registro

6 É realizada a reserva do nosso número onde o cooperado usará a faixa fornecida para incluí-los em seus títulos. Não é necessário o envio de arquivo remessa. Em ambos os casos é possível extrair o arquivo de retorno via Módulo Cedente ou via Sisbr. Nestes casos, o Departamento de Tecnologia da Informação deverá ser informado para disponibilizar os layouts necessários para a troca de informações e a confecção do boleto Para realizar a reserva de nosso número, conferir o anexo 2. 2.2. Relatórios A qualquer momento é possível imprimir uma relação dos títulos liquidados, a vencer e/ou títulos por clientes: I. Títulos liquidados Para acessar o relatório de títulos liquidados/baixados, o funcionário deverá acessar o programa Sisbr, módulo Cobrança, selecionar a opção: Relatórios > Eventuais >Liquidação no período. II. Títulos a vencer Para acessar o relatório de títulos que estão a vencer, o funcionário deverá acessar o programa Sisbr, módulo Cobrança, selecionar a opção: Relatórios > Eventuais > Títulos a vencer. III. Títulos por clientes Há a opção de verificar os títulos que estão em abertos por cliente pelo programa Sisbr, módulo Cobrança, selecionar a opção: Relatórios > Eventuais >Títulos por cliente. 2.3. Bloqueto pré-impresso Este tipo de cobrança é realizado diretamente pelo Bancoob, através de formulário contínuo, que deverão ser preenchidos manualmente pelo cedente com os dados dos sacados. Ao receber a solicitação do cooperado, o PAC terá duas opções: Solicitar via Sisbr, módulo cobrança e aguardar a chegada para entregar ao cooperado. Demora em média 20 dias úteis. Solicitar o bloqueto pré-impresso ao Departamento de Crédito.

7 3. Módulo Cedente 3.1. Definição Módulo cedente é um software de apoio que tem o intuito de permitir aos cooperados emitirem, administrarem e receberem informações referentes a títulos de cobrança. É a prestação de serviços de títulos de emissão ou propriedade de clientes, para serem cobrados. 3.2. Modalidades As modalidades para cobrança oferecidas pela Sicoob Cocred são: Simples sem registro: É a forma mais simples de Cobrança, as informações do título ficam disponíveis ao cedente sempre que ocorrerem os pagamentos, sendo o crédito dos títulos liquidados efetuado na conta corrente do cedente, após o float negociado entre as partes. Os títulos podem ser impressos pelo Bancoob (há cobrança de tarifa) ou pelo próprio cedente. Caso os títulos forem impressos pelo Bancoob os mesmos devem ser apresentados com antecedência mínima de 15 dias úteis da data de vencimento. Nesta modalidade não há prestação do serviço de protesto. A principal tarifa desta modalidade é pela liquidação dos títulos, que ocorre todas as vezes que se registra o pagamento ou a baixa de boletos. De acordo com a tabela de tarifas vigente. Simples com registro: Ideal para associados que preferem o controle da carteira de cobrança e normalmente necessitam inserir instruções de prorrogação de vencimento, concessão de abatimento, etc. sem registro. Os créditos dos títulos liquidados ocorrem da mesma maneira que na opção simples Nesta modalidade há a possibilidade de se protestar os títulos. Ver item 3.3. A principal tarifa desta modalidade é pelo registro dos títulos, que ocorre todas as vezes que um boleto tem sua entrada confirmada, porém existem outras tarifas como de baixa, prorrogação, envio para protesto, etc. De acordo com a tabela de tarifas vigente Carnê de pagamentos: Ideal para cedente que opera com valores parcelados e vencimentos regulares. Também representa para o sacado uma forma prática e cômoda de pagamento, já que terá em mãos o carnê contendo todas as parcelas do plano. O associado/cedente informa os dados do sacado, tais como: nome, endereço, número de

8 parcelas, data do primeiro vencimento, intervalo entre os próximos vencimentos e o valor do documento. O sistema de cobrança processa a informação, gera a quantidade de boletos de acordo com o número de parcelas informado. O associado/cedente ainda pode fazer a impressão e capeamento em seu próprio estabelecimento. Essa modalidade faz parte da Carteira Simples com registro, ou seja, as regras já mencionadas para a modalidade valem para esse item (carnê de pagamento). Todos os títulos cadastrados nessas modalidades terão uma única parcela, sendo que a única exceção será para a modalidade carnê de pagamento, que não tem limite de parcelas. OBS: Float - É o tempo em que os recursos permanecem à disposição do banco, sem remuneração ao cliente. 3.3. Protesto O Módulo Cedente disponibiliza a funcionalidade de realizar o protesto de títulos vencidos. Para isto, é necessário que a opção de protesto sim seja selecionada, que a forma de impressão seja Banco Correspondente e o título esteja marcado para Banco Correspondente. Se a forma de impressão selecionada for diferente, o título não será protestado. O cedente poderá, eventualmente, ainda a ter que entregar à Cooperativa, quando preciso, documentação necessária ao protesto de títulos, sendo esses documentos os que originaram o título, como Duplicatas, Notas Promissórias, etc. Acatar o débito de tarifas e custas de cartório em sua conta corrente de depósito à vista, mantida junto á Cooperativa e emitir, quando necessário, carta de anuência para cancelar o protesto dos títulos levados a cartório por sua solicitação, conforme Modelo de Carta de Anuência de Protesto que o próprio cedente deverá apresentar no cartório. 3.4. Emissão do boleto Há quatro tipos de emissão do boleto, são elas: I. Cedente: o próprio cliente irá gerar e imprimir o boleto (não há cobrança de tarifas de impressão); II. Cooperativa: o Bancoob irá gerar, imprimir e enviar o boleto para a Sicoob Cocred, que

9 deverá proceder de acordo com o combinado com o cedente. Nesta modalidade, a Cooperativa deverá comandar os boletos para impressão no Bancoob: Cobrança > Administração > Integração com outras áreas > Bancoob Pedidos de bloquetos Quando for cobrança simples, os boletos deverão ser cadastrados com antecedência mínima de 12 dias úteis Quando for carnê, os mesmos deverão ser cadastrados com antecedência mínima de 20 dias úteis. III. Banco Correspondente: O banco efetua a impressão do boleto e envia via correio para o sacado. Os boletos (carnê ou simples) deverão ser cadastrados com antecedência mínima de 12 dias úteis. Nota: Os títulos enviados ao Banco Correspondente serão creditados em D+1 (float) obrigatoriamente. IV. Outros: impressão terceirizada, onde o sistema gera um arquivo que deve ser encaminhado pelo cedente a uma gráfica, ou à Sicoob Cocred. Observação: O Manual do Cooperado encontra-se disponível no site da Sicoob Cocred www.sicoobcocred.com.br.

10 CAPÍTULO 2 - FLUXOGRAMA

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12 CAPÍTULO 3 - ANEXOS

13 Anexo 1 Módulo Cedente - Cadastro do Cliente

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15 Anexo 2 Módulo Cedente Reserva de Nosso Número

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17 Anexo 3 Módulo Cobrança Bloquetos Impressos pelo PAC

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20 Anexo 4 Instalação

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24 Anexo 5 Integração entre Sistemas Próprios e Módulo Cedente

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26 Anexo 6 Impressão no Dep. De Crédito

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28 Anexo 7 Custódia Módulo Cedente

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32 Anexo 8 Custódia via Módulo Cobrança

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35 Anexo 9 Aprovação da Custódia Módulo Cobrança

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