Manual do (Circulação: Corretoras parceiras da HDI Seguros ) HDI Seguros Departamento de Produto Automóvel Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 1/47
1. Introdução 1.1. Objetivo Aplicabilidades múltiplas como vendas através da Internet. Permitir que o Cliente realize cotações através do sistema de cálculo online, disponível na própria página da Internet do Corretor, autorizando também que seja efetivado seguro. 1.2. Escopo Este manual descreve os procedimentos necessários para acesso ao sistema HDI Online / Worksite, recomendações para hospedagem do sistema, mensagens de alertas e orientações. Para melhor entendimento, a leitura deste manual é essencial para obtenção do máximo proveito dos recursos do sistema, e o passo-a-passo para utilização das funções do sistema e informações operacionais de rotina. 1.3. Público Alvo À todas as Corretoras parceiras da HDI Seguros. 1.4. Tipo de vendas em sua página da Internet do Corretor, permitindo que o Cliente final realize cotações do seu seguro auto e, até mesmo, efetive seu negócio. 1.5. Como disponibilizar o acesso ao HDI Online / Worksite para o Corretor O Executivo de Contas da HDI Seguros deve habilitar este novo canal de vendas através da Intranet para que o Corretor tenha o acesso ao sistema HDI Online / Worksite. 1.6. Tipo de cálculo que estará sendo disponibilizado Neste sistema poderão ser realizadas cotações individuais dos produtos: 431 HDI Auto Perfil e, ainda, caso o corretor tenha algum acordo de estipulante será possível comercializar o 331 HDI Auto Funcional. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 2/47
2. Termo de Adesão 2.1. Após o Executivo de Contas da HDI Seguros liberar o acesso ao sistema HDI Online / Worksite, o Corretor deve acessar o HDI Digital (Portal do Corretor) para que, na Home (página inicial), seja aceito o Termo de Adesão Auto Online / Worksite. Para aceitar o Termo Auto Online Worksite clique na nesta opção. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 3/47
Após leitura do Termo de Adesão, clique na opção Aceitar. Assim, poderá iniciar a personalização do sistema HDI Online / Worksite em sua página na Internet. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 4/47
Caso julgue necessário poderá Imprimir o Termo de Adesão. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 5/47
Depois de aceito o Termo de Adesão Auto Online Worksite, você irá receber um e-mail orientando-o a realizar a configuração dos parâmetros no HDI Digital. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 6/47
Após o aceite do Termo de Adesão é possível consultá-lo através da aba Admin, no módulo Relatórios. Em Termo de Adesão selecione a opção Auto Online HDI Worksite, preencha os demais dados solicitados para realizar a consulta e clique em Confirmar. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 7/47
3. Iniciando a personalização do sistema HDI Online / Worksite 3.1. Em Admin será possível realizar a configuração do sistema através das opções Configurar Parâmetros do produto 431 e Parâmetros Estipulante do produto 331, conforme o passoa-passo que segue: Na opção Configurar Parâmetros preencha os dados Empresa > Sucursal > Produto (que dever ser o 431 ) e depois clique em Pesquisa Parâmetros do Corretor. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 8/47
Na opção Parâmetros Estipulante preencha os dados Empresa > Sucursal > Produto (que deve ser o 331 ) > selecione o Estipulante e depois clique em Pesquisa Parâmetros do Corretor. Obs. demais passos permanecem inalterados. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 9/47
A página Configurar Parâmetros do HDI Digital é a que o usuário já utiliza para as cotações realizadas através do HDI Digital. Em Configurar Worksite o Corretor poderá personalizar os parâmetros deste novo canal de vendas incluindo o logotipo da Corretora e, inclusive, permitir que o Cliente consiga efetivar a cotação. Obs. os cálculos realizados através do HDI Digital (Portal do Corretor) respeitarão os parâmetros salvos nesta página. Em Consultar Passo a Passo estará disponível para consultar este material de apoio e ajudá-lo a entender os processos do sistema. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 10/47
3.2. Configurando o HDI Online / Worksite. Os campos já salvos através do HDI Digital podem permanecer ou devem ser preenchidos/alterados os parâmetros que desejar e salvar. Obs. Neste canal de vendas não será permitida a escolha do tipo da Franquia, pois o sistema sempre exibirá 2 opções: Franquia Básica e Franquia Reduzida. Também não será possível escolher a (%) FIPE diferente de 100%. A opção Permite Gerar Proposta permitirá os Clientes a possibilidade de efetivar proposta através deste novo canal Online. Exibe Logo Corretora possibilita o sistema HDI Online a personalização com o logotipo da Corretora. Antes de sair desta tela, clique em Salvar Parâmetros e o sistema exibirá uma mensagem. O mesmo processo pode ser repetido para criar parâmetro para o produto 331 HDI Auto Funcional (para os corretores que tenham acordo de estipulante cadastrado). Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 11/47
4. Como disponibilizar o link HDI Online / Worksite no próprio site do Corretor. Concluída operação de salvar parâmetros, o usuário será, automaticamente, direcionado para a tela Configurar Meus Parâmetros. Basta clicar na opção Pesquisa Parâmetros do Corretor. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 12/47
Clicar novamente em Configurar Worksite para visualizar o Link. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 13/47
Dê um duplo clique sobre o link (botão esquerdo do mouse) e o usuário será, automaticamente, direcionado para a tela do Link. ATENÇÃO É importante que em Configurar Parâmetros e Configurar Worksite o usuário tenha, antes, salvo todos os parâmetros desejados. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 14/47
5. Link O usuário deve selecionar tudo e copiar todo o conteúdo com o botão direito do mouse, selecione Selecionar Tudo e, novamente com o botão direito do mouse clicar em Copiar. ATENÇÃO O conteúdo do Link deve ser encaminhado por e-mail para o desenvolvedor do site do Corretor (clicar em Colar com o botão direito do mouse). 5.1. Procedimento exclusivo para o Desenvolvedor do site do Corretor: Para que seja disponibilizado este novo canal de vendas Online no site do Corretor, o desenvolvedor do site deverá adicionar o trecho com os códigos do conteúdo copiado no passo anterior no próprio site, como demonstrado na figura ao lado Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 15/47
Logo, será disponibilizado no site do Corretor neste formato. Para alterar a imagem do link, o desenvolvedor do site deverá editar o trecho destacado [cinza] para o caminho de uma imagem válida, da preferência do Corretor. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 16/47
Após alteração da imagem. 5.2. Personalizando a tela com o logotipo da Corretora e também do Estipulante: 5.2.1. O corretor deverá encaminhar ao Executivo de Contas da HDI Seguros que o atende, o logotipo da sua Corretora e, caso queira, o do Estipulante (caso o produto seja o 331). 5.2.2. O Executivo de Contas deve encaminhar os dados para a equipe de Marketing da HDI Seguros Matriz para que no processo de geração do link o sistema seja criado já com o logotipo. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 17/47
6. Conhecendo o sistema de cálculo 6.1. Página inicial. A primeira tela refere-se ao cadastro dos Dados Pessoais do Segurado. A régua de tempo que indica a fase do cálculo que o Cliente está. Logotipo: personalização da página de cálculo. O telefone para contato da Corretora será exibida na página inicial. Quando tratar-se do HDI Auto Funcional, produto 331, o sistema também poderá ser personalizado. Após o preenchimento dos dados do segurado, clique em Iniciar Cálculo para prosseguir. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 18/47
Se o acesso for para estipulante, o formulário de cotação contempla os dados do estipulante para preenchimento. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 19/47
6.2. Iniciando o processo de cotação. Informar o Tipo do Seguro como Seguro Novo caso seja a primeira experiência de seguro auto do Cliente e depois em Próximo Passo para continuar. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 20/47
Informar o Tipo do Seguro como Renovação caso seja uma renovação do seguro auto do Cliente, preenchendo os dados que seguem. Depois em Próximo Passo para continuar. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 21/47
Na terceira tela de cadastro, Dados Seguros, inicie preenchendo a informação sobre o modelo do veículo. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 22/47
Após a seleção do modelo do veículo, automaticamente, estarão disponíveis outros campos para mais informações sobre o veículo cotado. Prossiga clicando em Próximo Passo. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 23/47
4º passo é preencher os dados do Condutor/Perfil. Caso a resposta seja NÃO os campos Nome do Condutor e CPF devem ser preenchidos. Caso a resposta seja SIM, o Proprietário (preenchido na 1ª etapa Dados Pessoais ) será assumido como Condutor. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 24/47
Para Adicionar Condutor, clique aqui. É possível adicionar até 15 condutores, como no HDI Digital. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 25/47
Para cada Condutor adicionado na cotação, será possível removê-lo através do botão Remover. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 26/47
Neste campo será assumido o CEP preenchido na 1ª etapa ( Dados Pessoais ), mas pode ser alterado de acordo com a informação do usuário. Se for informado que utiliza o veículo como meio de transporte ao trabalho será obrigatório informar o CEP do local de Trabalho. Clique em Próximo Passo para concluir esta etapa e prosseguir com a cotação. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 27/47
Na quinta tela o cliente poderá contratar o produto HDI Duo. Caso o Cliente não queira contratar, basta optar por Não. Um plano será pré-selecionado, mas pode ser alterado de acordo com a preferência do usuário. Acione Calcular para concluir a cotação. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 28/47
Enquanto o sistema estiver calculando, a mensagem Aguarde, estamos processando seu cálculo será apresentada. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 29/47
Em Alterar Dados é possível que o usuário retorne à 1ª tela para alterar os dados cadastrados. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 30/47
Concluída a cotação, o Cliente poderá escolher a melhor opção (entre Franquia Básica ou Franquia Reduzida) para contratar o seguro. Automaticamente, ele será direcionado para a tela de preenchimento da proposta. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 31/47
6.3. Iniciando o processo de efetivação (proposta) do seguro. Em Dados Complementares (proposta de seguro) o Cliente deve preencher todos os dados e prosseguir, clicando em Próximo Passo. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 32/47
O Cliente deve preencher todos os dados complementares do veículo e prosseguir, clicando em Próximo Passo. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 33/47
No campo Situação do veículo caso a escolha seja Financiado ou Alienado, o campo para Banco Alienador deverá ser preenchido. Concluído o preenchimento clique em Próximo Passo para prosseguir. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 34/47
Os dados do HDI Duo devem ser preenchidos, conforme local de risco da residência. Concluído o preenchimento clique em Próximo Passo para prosseguir. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 35/47
Em Forma de Pagamento o Cliente seleciona a quantidade de parcelas que desejar, sempre na opção Débito em Conta. Em caso de Estipulante, cuja opção de pagamento do acordo seja Fatura (desconto em folha), a opção apresentada será "Fatura. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 36/47
Para maior segurança, estará disponível para o Cliente: Termo de Privacidade Condições Gerais de Automóvel Condições Gerais do HDI Duo Concluído o preenchimento de todas as informações, o Cliente efetivará o seu seguro clicando em Efetivar. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 37/47
Apresentação da tela enquanto o sistema esta validando as informações para concluir a efetivação do seguro. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 38/47
Caso alguma informação esteja incorreta, como, por exemplo, a conta corrente o sistema apresentará uma mensagem. Caso o Cliente clique em Fechar, retornará para a primeira tela da proposta onde deve ser corrigido o dado incorreto e Efetivar para concluir. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 39/47
Na opção Imprimir Proposta o Cliente conseguirá imprimir e conferir sua proposta efetivada. Caso o veículo necessite de vistoria prévia será apresentada uma mensagem, inclusive, com contato do corretor para agendar. Neste momento, será disparado um e-mail para o Cliente e para o Corretor, orientando o contato para agendamento da Vistoria. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 40/47
E-mail que será disparado para o Cliente após conclusão da efetivação da proposta. Esse parágrafo será exibido somente quando há necessidade da realização da Vistoria Prévia. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 41/47
E-mail que será disparado para o Corretor após conclusão da efetivação da proposta. Esse parágrafo da mensagem só é exibido quando necessita realização de Vistoria Prévia. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 42/47
Concluído todo o processo, o Cliente poderá consultar a sua proposta ou cotação preenchendo o e-mail, CPF e código da imagem. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 43/47
Será possível que o Segurado consulte a proposta do seguro em Imprimir proposta. E também caso queira somente abrir/salvar. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 44/47
INFORMAÇÃO IMPORTANTE: processo de análise da cotação. Não será obrigatório o preenchimento do Chassi, como no HDI Digital. Sendo assim, a análise do veículo para cotações sem esta informação só será concluída no processo de efetivação da proposta. Se no momento da efetivação for realizada a análise e identificado alguma restrição por Motivos Técnicos será exibida a seguinte mensagem: Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 45/47
7. Localizando a cotação Online no HDI Digital e Proposta Efetivada Através da aba Cotação / Buscar Cotação e Proposta / Buscar Proposta, a identificação do canal de cálculo será denominada como @ HDI Worksite. Quando tratar-se de Estipulante (produto 331) será identificado por @ HDI Affinity e quando realizado através do HDI Online será por @ HDI Online. Se proposta foi efetivada, também será identificada a origem no HDI Digital. Busca de Cotação Busca de Proposta Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 46/47
8. DÚVIDAS 1) Se o Corretor optar por este novo canal de vendas, o HDI Online / Worksite, e no parâmetro escolher a opção não efetivar como será o processo? Resposta: Irá funcionar igual o Cálculo Online atual. Após a conclusão da cotação será disparado e-mail para o cliente e corretor, para que seja iniciado o processo de efetivação da proposta através do HDI Digital. 2) As cotações realizadas por este novo canal de vendas, o HDI Online / Worksite, serão mostradas para o cliente, se consultado o sistema de Cálculo Online HDI? Resposta: Não, pois este novo canal de vendas foi criado para armazenar e proteger a segurança dos clientes do corretor, sendo assim, o cliente que cotar no site da corretora só conseguira consultar os documentos gerados através deste canal. 3) Se o corretor disponibilizar este novo canal de vendas, o HDI Online / Worksite, em sua página na internet, ele permanece com a opção de escolha Cálculo Online HDI? Resposta: Sim, o corretor poderá utilizar os dois canais e cada um será identificado com sua respectiva denominação no módulo de consulta do HDI Digital. 4) Na Intranet, o corretor tem que estar habilitado no Cálculo Online HDI para utilizar este novo canal de vendas, o HDI Online / Worksite? Resposta: Não, são liberações distintas. 5) Como o Corretor poderá obter orientação para esta liberação do Link? Resposta: Ele poderá ligar para Help Desk HDI através do nº de telefone 0800 770 10 66. 6) Se o Corretor for utilizar o HDI Online / Worksite para captar seguros no Estipulante, o produto HDI Duo será uma opção de contratação? Resposta: Sim, desde que o acordo do Estipulante também tenha o ramo e condições para contratação do HDI Duo ramo 14. Produto Auto Magda Dioclecio Martins 01 47/47