LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O BRADESCO FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA BOND 03.894.320/0001-20 Informações referentes a Maio de 2016 Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o BRADESCO FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA BOND, administrado por BANCO BRADESCO S/A e gerido por BRAM- BRADESCO ASSET MANAGEMENT SA. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis no www.bradesco.com.br. As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. Antes de investir, compare o fundo com outros da mesma classificação. 1. PÚBLICO-ALVO: O Fundo destina-se ao público em geral que busque obter rentabilidade através das oportunidades oferecidas pelos mercados domésticos de taxa de juros pós-fixadas e prefixadas e de índices de preços. 2. OBJETIVOS DO FUNDO:O Fundo tem por objetivo proporcionar aos seus cotistas rentabilidade através das oportunidades oferecidas pelos mercados domésticos de taxa de juros pós-fixadas e prefixadas e de índices de preços, excluindo estratégias que impliquem risco de moeda estrangeira ou de renda variável. A rentabilidade do FUNDO será também impactada pelos custos e despesas do Fundo e pela taxa de administração de 0,5% (cinco décimos porcento) ao ano. 3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS: a. O Fundo pretende atingir seu objetivo investindo seus recursos em títulos de renda fixa públicos e/ou privados, com atuação ativa nos mercados de taxa de juros pós-fixadas e prefixadas e de índices de preços. No mínimo 80% (oitenta por cento) da carteira será composta por ativos financeiros e/ou modalidades operacionais relacionados, direta ou indiretamente, a variação da taxa de juros doméstica e/ou índices de preços. As operações nos mercados de derivativos ficam limitadas a até três vezes o patrimônio líquido do Fundo, permitido seu uso para alavancagem. b. O fundo pode: Aplicar em ativos no exterior até o limite de Aplicar em crédito privado até o limite de Se alavancar até o limite de Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite de 10,00% do Patrimônio Líquido 50,00% do Patrimônio Líquido 300,00% do Patrimônio Líquido 20,00% do Patrimônio Líquido c. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em perdas superiores ao capital aplicado e a consequente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais para cobrir o prejuízo do fundo. 4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO Investimento inicial mínimo R$ 20.000,00 Investimento adicional mínimo R$ 10.000,00 Resgate mínimo R$ 10.000,00
Horário para aplicação e resgate 8h às 16h Valor mínimo para permanência R$ 20.000,00 Prazo de carência Conversão das cotas Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor da cota no Fechamento da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas no Fechamento da data do resgate. Pagamento dos resgates O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 1 dia útil contado da data do pedido do resgate. Taxa de administração Taxa de entrada Taxa de saída [Taxa de desempenho] OU [Taxa de performance] Taxa total de despesas 0,5% do patrimônio líquido ao ano As despesas pagas pelo fundo representaram 0,61% do seu patrimônio líquido diário médio no período que vai de 06/2015 a 05/2016. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em www.bradesco.com.br. 5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: o patrimônio líquido do fundo é de R$ 631.471.725,25 e as espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são: Títulos públicos federais Depósitos a prazo e outros títulos de instituições financeiras Operações compromissadas lastreadas em títulos públicos federais Títulos de crédito privado Derivativos 55,7689% do patrimônio líquido. 23,5276% do patrimônio líquido. 14,4779% do patrimônio líquido. 4,6459% do patrimônio líquido. 0,4468% do patrimônio líquido. 6. RISCO: O (a) Administrador (a) BANCO BRADESCO S/A classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: Menor risco Maior risco
7. HISTÓRICO DE RENTABILIDADE a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 55,89%, no mesmo período o CDI variou 538,77%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos. Ano Rentabilidade (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI Desepempenho do fundo como % do CDI 2016 5,8393% 793,5729% 106,2502% 2015 12,8165% 703,4193% 96,8820% 2014 10,8696% 634,4567% 100,5801% 2013 7,3689% 590,9128% 91,5024% 2012 9,6774% 538,7735% 115,0260% Caso o fundo e/ou o índice de referência apresente rentabilidade negativa, o desempenho do fundo como percentual do índice de referência deve ser avaliado em conjunto com as rentabilidades de cada indicador de desempenho. c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi: Mês Rentabilidade (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI Desepempenho do fundo como % do CDI Maio 1,0258% 831,3843% 92,6212% Abril 1,3465% 820,3382% 127,6975% Março 1,2007% 810,6053% 103,4613% Fevereiro 1,0445% 802,2262% 104,2929% Janeiro 1,0904% 793,5729% 103,3606% Dezembro 1,1818% 784,3040% 101,7644% Novembro 0,8490% 777,7010% 80,4645% Outubro 1,1735% 768,6809% 105,9370% Setembro 0,7867% 762,6805% 71,0388% Agosto 0,8523% 756,2348% 76,9613% Julho 1,2255% 747,0796% 104,2429% Junho 1,0399% 739,3905% 97,7345% 12 Meses 13,5952% 739,3905% 97,2424% Caso o fundo e/ou o índice de referência apresente rentabilidade negativa, o desempenho do fundo como percentual do índice de referência deve ser avaliado em conjunto com as rentabilidades de cada indicador de desempenho.
8. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir no fundo com os de investir em outros fundos. a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2015 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2016, você poderia resgatar R$ 1.105,72, já deduzidos impostos no valor de R$ 22,42. b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração, a taxa de performance (se houver) e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$ 6,88. 9. SIMULAÇÃO DE DESPESAS: utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos: Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 10% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo: Simulação das Despesas 2019 2021 Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 10%) R$ 1.157,63 R$ 1.276,28 Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) R$ 19,53 R$ 34,24 Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original (antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance) R$ 138,09 R$ 242,05 Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento. A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados. 10. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA: a. Telefone: 3003-8330 b. Página na rede mundial de computadores: www.bradesco.com.br c. Reclamações: E-mail fundos@bradesco.com.br Telefones SAC 0800-704-8383 / Ouvidoria 0800-727-9933
11. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: a. Comissão de Valores Imobiliários CVM b.serviço de atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br