Informações Fundamentais destinadas aos Investidores A POLÍTICA DE INVESTIMENTO DO FUNDO NÃO CUMPRE OBRIGATORIAMENTE OS LIMITES PREVISTOS NO REGIME GERAL PARA OICVM. A DISCRICIONARIDADE CONFERIDA À ENTIDADE RESPONSÁVEL PELA GESTÃO PODE IMPLICAR RISCOS SIGNIFICATIVOS PARA OS INVESTIDORES. O presente documento fornece as informações fundamentais destinadas aos investidores sobre este fundo. Não é material promocional. Estas informações são obrigatórias por lei para o ajudar a compreender o caráter e os riscos associados ao investimento neste fundo. Aconselha-se a leitura do documento para que possa decidir de forma informada se pretende investir. Millennium Extra Tesouraria II - Fundo de Investimento Alternativo Mobiliário Aberto (ISIN PTAFIXLE0009) Fundo gerido pela Millennium bcp Gestão de Activos Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A., integrada no Grupo CIMD. Objetivos e política de investimento Objetivos O fundo tem como objetivo proporcionar aos seus participantes um investimento com baixa volatilidade e uma rendibilidade potencial estável, acima das taxas de juro dos mercados monetários e das alternativas proporcionadas pelas aplicações bancárias tradicionais. Política de Investimento O fundo investirá em valores mobiliários e instrumentos do mercado monetário admitidos à cotação ou negociados em mercados regulamentados de Estados membros da União Europeia. O fundo investirá os seus capitais em depósitos bancários, papel comercial, títulos de dívida pública de curto prazo, designadamente bilhetes de tesouro, obrigações de taxa variável ou obrigações de taxa fixa, com maturidade residual inferior a 12 meses, e outros instrumentos de dívida de natureza equivalente, expressos direta ou indiretamente em euros, emitidos por entidades privadas ou emitidos ou garantidos por um Estado membro da União Europeia, ou por organismos internacionais de caráter público. Por se tratar de um fundo vocacionado para o investimento em depósitos bancários e valores mobiliários com prazo de vencimento residual inferior a um ano, incluindo instrumentos representativos de dívida, transacionáveis, que possuam liquidez e tenham valor suscetível de ser determinado com precisão a qualquer momento, deverá deter em permanência no mínimo 85% do seu valor líquido global investido nestes ativos, podendo investir mais de 50% em depósitos bancários. A Sociedade Gestora pode contrair empréstimos por conta do fundo, com a duração máxima de 120 dias, seguidos ou interpolados, num período de um ano e até ao limite de 10% do valor líquido global do fundo, sem prejuízo da utilização de técnicas de gestão relativas a empréstimo e reporte de valores mobiliários. O fundo não pode investir em ações, obrigações convertíveis ou obrigações que confiram o direito de subscrição, ou aquisição a outro título, de ações. Moeda de denominação Euro. Padrão de referência O fundo não se encontra referenciado a um índice do mercado monetário ou de capitais. Frequência de negociação O valor da unidade de participação é apurado e divulgado diariamente. Os participantes poderão subscrever ou resgatar unidades de participação em qualquer dia útil, de acordo com o calendário bancário português. O valor da unidade de participação para efeitos de subscrição ou resgate é o que vier a ser apurado no fecho do dia de pedido e divulgado no dia útil seguinte, pelo que o pedido é efetuado a preço desconhecido. Valor mínimo de subscrição: 5.000 Número de dias de pré-aviso de resgate: 2 dias úteis Perfil do Investidor O fundo adequa-se a investidores conservadores face ao risco. Uma vez que o fundo tem como objetivo proporcionar rendibilidades acima das taxas do mercado monetário, e tendo em consideração a estrutura deste fundo, aconselha-se a permanência do investimento pelo prazo de 12 meses. Política de distribuição Por se tratar de um fundo de capitalização, os rendimentos gerados pela carteira do fundo são reinvestidos no próprio fundo. Período mínimo de investimento recomendado O período mínimo de investimento recomendado é de 12 meses. Recomendação: Este fundo poderá não ser adequado a investidores que pretendam retirar o seu dinheiro num prazo inferior a 12 meses. O fundo não procura exposição preferencial a um país ou setor de atividade. Página 1 de 3
Perfil de risco e remuneração Indicador sintético de risco A área sombreada da escala abaixo evidencia a classificação do fundo em termos do seu risco, calculado com base em dados históricos. Baixo Risco Remuneração potencialmente mais baixa Elevado Risco Remuneração potencialmente mais alta 1 2 3 4 5 6 7 Os dados históricos utilizados para o cálculo podem não constituir uma indicação fiável do futuro perfil de risco do fundo. A categoria de risco indicada não é garantida e pode variar ao longo do tempo. A categoria mais baixa não significa que o investimento esteja isento de risco. A classificação do fundo reflete o facto de estar maioritariamente investido em depósitos bancários, títulos de dívida pública de curto prazo e obrigações de taxa fixa com maturidade residual inferior a 12 meses, e como tal exposto essencialmente ao risco de taxa de juro. Será tendencialmente baixo, tendo em conta a qualidade de crédito dos emitentes e os prazos reduzidos dos títulos em carteira. Descrição dos riscos materialmente relevantes: Risco de Crédito O emitente de um título poderá não conseguir cumprir as suas obrigações para efetuar pagamentos atempados de juros e capital. Tal afetará a qualidade de crédito desse título. Risco de Taxa de Juro O fundo encontra-se exposto, ainda que de forma reduzida, ao risco de taxa de juro, dada a maturidade de curto prazo dos instrumentos financeiros em que investe. Risco de Mercado O valor dos instrumentos financeiros detidos pelo fundo pode descer ou subir ao longo do tempo. O risco de mercado inclui, entre outros, os riscos das operações sujeitas a variações cambiais e de taxas de juro. Risco de Liquidez O fundo poderá ter dificuldade em valorizar ou satisfazer pedidos de resgate elevados, caso alguns dos seus investimentos se tornem ilíquidos ou não permitam a venda a preços atrativos. Risco de Contraparte O fundo pode incorrer em perdas significativas caso a contraparte de uma transação entre em incumprimento e não honre as suas responsabilidades no momento da respetiva liquidação. Risco Operacional O fundo está exposto ao risco de perdas que resultem, nomeadamente, de erro humano ou falhas no sistema ou valorização incorreta dos títulos subjacentes. Impacto de técnicas e instrumentos de gestão, tais como a utilização de derivados: O fundo não prevê utilizar instrumentos financeiros derivados. Encargos Os encargos suportados pelo investidor são utilizados para cobrir os custos de funcionamento do fundo, incluindo custos de comercialização e distribuição. Estes encargos reduzem o potencial de crescimento do investimento. Encargos cobrados antes ou depois do seu investimento Encargos de subscrição 0% Encargos de resgate 0,5% Este é o valor máximo que pode ser retirado ao seu dinheiro antes de ser investido e antes de serem pagos os rendimentos do seu investimento. Encargos cobrados ao fundo ao longo do ano Taxa de Encargos Correntes 0,58% Encargos cobrados ao fundo em condições específicas Comissão de gestão variável Não aplicável Os encargos de subscrição e de resgate correspondem a montantes máximos. Em alguns casos poderá pagar menos, devendo essa informação ser confirmada junto das entidades comercializadoras. A Taxa de Encargos Correntes (TEC) refere-se ao ano que terminou em dezembro de 2014. O valor poderá variar de ano para ano. Este exclui, nomeadamente: - Comissão de gestão variável; - Custos de transação, exceto no caso de encargos de subscrição/resgate cobrados ao fundo aquando da subscrição/resgate de unidade de participação de outro fundo. Para mais informações sobre encargos, consulte o prospeto do fundo, disponível em www.imga.pt. Página 2 de 3
Informações Fundamentais destinadas aos Investidores Rentabilidades históricas 6 5 4 3 % 2 1 0-1 -2 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 4,02 3,29 1,07 2,97 3,57 2,14 0,61 Fonte : APFIPP As rentabilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rentabilidade futura porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). O gráfico apresenta o desempenho anual do fundo em euros para cada ano civil completo, ao longo do período abrangido pelo gráfico. Está expresso como uma variação percentual do valor líquido global do fundo no fim de cada ano. Inclui todos os encargos, exceto os encargos de subscrição e de resgate. Os valores divulgados têm implícita a fiscalidade suportada pelo Fundo. A tributação ao abrigo do novo regime fiscal (DL 7/2015 de 13/01) entrou em vigor a partir de 1 de julho de 2015. O fundo foi constituído a 24 de julho de 2007. Informações práticas Entidades comercializadoras: As entidades responsáveis pela colocação das unidades de participação do fundo junto dos Investidores são o Banco Comercial Português. S.A., com sede na praça D. João I, 28, no Porto e o Banco ActivoBank, S.A., com sede na rua Augusta, 84, em Lisboa. O fundo é comercializado em todas as sucursais Millennium bcp, serviço da banca telefónica Millennium bcp (+351 707 50 24 24) e Linha Activo (+351 707 50 07 00) e ainda nos sítios www.millenniumbcp.pt e www.activobank.pt, para os clientes que tenham aderido a estes serviços. Depositário: Banco Comercial Português, S.A., com sede na praça D. João I, 28, 4049-060 Porto, Tel.: +351 220 040 000. Auditor: KPMG & Associados, S.R.O.C., com sede em Edf. Monumental, av. Praia da Vitória, 71 A, 11º andar, 1069-006 Lisboa, Tel.: +351 210 110 000. A legislação fiscal portuguesa pode ter um impacto na sua situação fiscal pessoal, consoante o seu país de residência. Poderá ser obtida informação mais detalhada, sem quaisquer encargos, através do prospeto e dos relatórios e contas anual e semestral. Estes documentos encontram-se à disposição dos interessados junto da entidade gestora, das entidades comercializadoras e nos seus respetivos sítios. Entidade responsável pela gestão: Millennium bcp Gestão de Activos - Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A., com sede na av. da República, nº 25 5ºA, em Lisboa, Tel.: +351 211 209 100, www.imga.pt. A Millennium Gestão de Activos pode ser responsabilizada exclusivamente com base nas declarações constantes no presente documento que sejam suscetíveis de induzir em erro, inexatas ou incoerentes com as partes correspondentes do prospeto do fundo. O presente fundo, constituído em 2007-07-24 com duração indeterminada, está autorizado em Portugal e encontra-se sujeito à supervisão da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM). A Millennium Gestão de Activos está autorizada em Portugal e encontra-se sujeita à supervisão da CMVM. A informação incluída neste documento é exata com referência à data de 2015-09-25. Página 3 de 3
Carta Modelo da Comunicação aos participantes do fundo Millennium Extra Tesouraria II Fundo de Investimento Alternativo Mobiliário Aberto, efetuada nos termos do nº 1 do art. 26ºda L 16/2015 de 24 de fevereiro e nº 2 do art. 101º do Regulamento da CMVM 02/2015. Exmo(a) Senhor(a), O Banco Comercial Português, S.A., na qualidade de entidade comercializadora dos Fundos de Investimento Millennium, vem por este meio informar que foi decidido pela Millennium bcp Gestão de Activos Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A. proceder à transformação do fundo Millennium Extra Tesouraria II, atualmente um Organismo de Investimento Alternativo em Valores Mobiliários Aberto, em Organismo de Investimento Coletivo em Valores Mobiliários Aberto. Em complemento ao processo de transformação, foi ainda decidido alterar, de forma significativa, a sua política de investimento, alargando o universo de investimento a outras classes de ativos, permitindo-lhe ficar exposto a um maior risco de taxa de juro e de crédito e aumentando o nível de exposição a moedas diferentes do euro. Com estas alterações, pretende-se aproveitar as novas oportunidades de investimento para otimizar a rentabilidade futura do fundo face ao atual contexto dos mercados financeiros caracterizado por fortes quedas das taxas de juro e rendimento dos instrumentos do mercado monetário. Consequentemente, a partir de 9 de dezembro de 2015, data da transformação, o fundo Millennium Extra Tesouraria II, de que V.Exa. é participante, adotará a designação Millennium Prestige Global Bond Fundo de Investimento Mobiliário Aberto. A partir da data acima referida, o Fundo passará a investir, por regra geral, maioritariamente em obrigações, de forma direta ou indireta, exceto em situações em que a gestão do Fundo entenda ser adequado o investimento em ativos de menor risco, nomeadamente o investimento em depósitos ou em outros instrumentos do mercado monetário. Com as alterações preconizadas na política de investimento deixam de ser aplicados os atuais limites de maturidade residual inferior a 12 meses dos ativos financeiros que compõem a carteira, o mínimo de investimento em 85% em valores mobiliários de curto prazo e o limite máximo de 15% de investimento em unidades de participação de outros fundos. Deixa igualmente de ser aplicável a possibilidade de exposição de investimento do Fundo a uma única entidade, passando a ser aplicáveis todas as regras de diversificação decorrentes do regime geral dos organismos de investimento coletivo em valores mobiliários. O Fundo não poderá investir, direta ou indiretamente, em ações ordinárias. Poderá investir em unidades de participação de outros organismos de investimento coletivo em valores mobiliários ou equiparados, incluindo fundos de investimento admitidos à negociação nos mercados regulamentados e fundos de investimento administrados pela Millennium bcp Gestão de Activos - Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A., ou por outras sociedades pertencentes ao Grupo CIMD. Os objetivos e políticas de investimento destes organismos de investimento coletivo deverão estar em conformidade com os do FUNDO. Independentemente das decisões que a gestão do Fundo tome, em função das suas expetativas relativamente aos mercados financeiros e da adequada gestão dos riscos, a estratégia de investimento de longo prazo respeitará uma alocação mínima em obrigações de 15% e máxima de 95%, sendo o remanescente investido em cada momento em depósitos e instrumentos do mercado monetário. O fundo não poderá estar exposto a risco cambial acima de 25% do seu valor líquido global. Com a nova política de investimento o FUNDO passará a investir predominantemente nos carta timbrado Papel timbrado papel de
mercados mais desenvolvidos, designadamente nos europeus e norte-americano e, complementarmente, nos mercados de outros países da Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Económico (OCDE) e de economias internacionalmente denominadas de emergentes, de acordo com a lista de mercados elegíveis para efeitos de investimento, constante no Sistema de Difusão de Informação da CMVM. Neste processo de alterações, a sociedade gestora decidiu ainda, para as subscrições efetuadas a partir de 09 de dezembro de 2015: Aumentar as comissões de resgate (1,0% até 90 dias, 0,5% até 180 dias e 0% para mais de 180 dias), com vista a fomentar a estabilidade patrimonial do fundo; Reduzir o montante mínimo de subscrição de 5.000 para 500. Ainda no âmbito da nova política de investimento, a entidade gestora decidiu alargar o préaviso para efeitos de liquidação dos pedidos de resgate de 2 dias para 4 dias úteis, de modo a adequar-se a estrutura de liquidez dos ativos financeiros que consubstanciarão a nova política de investimento, bem como aumentar a comissão de depositário de 0,02% para 0,05% ao ano, a fim de fazer face ao incremento expectável nos custos de custódia. O período mínimo de investimento recomendado é de 18 meses. Nos termos legalmente previstos, a partir da data da presente comunicação e até 9 de dezembro de 2015, poderá ser solicitado o resgate das respetivas unidades de participação, sem quaisquer encargos para o participante. Juntamos em anexo as Informações Fundamentais destinadas ao Investidor (IFI) do Fundo. O prospeto e IFI do Fundo, incluindo o relatório do auditor, estarão à disposição dos participantes, mediante pedido, junto da entidade gestora, www.imga.pt, da entidade comercializadora, bem como em www.millenniumbcp.pt ou www.cmvm.pt. A leitura desta carta não dispensa a leitura das IFI em anexo. Para algum esclarecimento adicional que considere necessário, poderá contatar o seu gestor de cliente, qualquer sucursal do Millennium bcp ou contatar a MGA Direto 800 78 78 01. Apresentamos os nossos melhores cumprimentos, Banco Comercial Português, S.A. (assinatura) (Direção de Marketing) carta timbrado Papel timbrado papel de
Informações Fundamentais destinadas aos Investidores O presente documento fornece as informações fundamentais destinadas aos investidores sobre este fundo. Não é material promocional. Estas informações são obrigatórias por lei para o ajudar a compreender o caráter e os riscos associados ao investimento neste fundo. Aconselha-se a leitura do documento para que possa decidir de forma informada se pretende investir. Millennium Prestige Global Bond - Fundo de Investimento Mobiliário Aberto (ISIN PTAFIXLE0009) Fundo gerido pela Millennium bcp Gestão de Activos Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A., integrada no Grupo CIMD (Corretaje e Información Monetária y de Divisas, S.A.) Objetivos e política de investimento Objetivos O fundo tem como objetivo proporcionar aos seus participantes um nível de rentabilidade a médio prazo compatível com o risco associado ao investimento em obrigações à escala global, prevenindo adequadamente eventuais riscos sistémicos ou específicos. Política de Investimento O FUNDO investirá os seus capitais, regra geral, maioritariamente em obrigações, de forma direta ou indireta, exceto em situações em que a gestão do Fundo entenda ser adequado o investimento em ativos de menor risco, investindo igualmente em instrumentos de mercado monetário, incluindo papel comercial e depósitos em instituições de crédito. Respeitará uma alocação mínima em obrigações de 15% e máxima de 95%, sendo o remanescente investido em cada momento em depósitos e instrumentos do mercado monetário. O Fundo não poderá investir direta ou indiretamente em ações ordinárias. O Fundo investirá, direta ou indiretamente, os seus capitais em obrigações de taxa fixa, de taxa variável, obrigações hipotecárias ou resultantes da titularização de créditos e outros instrumentos de dívida de natureza equivalente, com distintos graus de subordinação, emitida(os) por entidades privadas ou garantidos por um Estado Soberano, por Entidades Supranacionais ou por organismos internacionais de caráter público. Poderá estar exposto, sem a tal se obrigar, a emissões ou emitentes com notação de risco de crédito que não satisfaça requisitos de investment grade ou equivalente, mas sempre com caráter subsidiário face ao valor líquido global investido. Poderá investir em unidades de participação de outros organismos de investimento coletivo em valores mobiliários ou equiparados, incluindo fundos de investimento admitidos à negociação nos mercados regulamentados e fundos de investimento administrados pela Millennium bcp Gestão de Activos - Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A. ou por outras sociedades pertencentes ao Grupo CIMD. Os objetivos e políticas de investimento destes organismos de investimento coletivo deverão estar em conformidade com os do FUNDO.O fundo poderá investir em moedas diferentes do euro, podendo estar exposto ao risco cambial até ao limite máximo de 25% do seu valor líquido global. O Fundo pode recorrer à utilização de técnicas e instrumentos financeiros derivados, quer para fins de cobertura de risco quer para a prossecução de outros Perfil de risco e remuneração Indicador sintético de risco A área sombreada da escala abaixo evidencia a classificação do fundo em termos do seu risco, calculado com base em dados históricos. Baixo Risco Remuneração potencialmente mais baixa 1 2 3 4 5 6 7 Os dados históricos utilizados para o cálculo podem não constituir uma indicação fiável do futuro perfil de risco do fundo. A categoria de risco indicada não é garantida e pode variar ao longo do tempo. A categoria mais baixa não significa que o investimento esteja isento de risco. A classificação do fundo reflete o facto de estar, regra geral, maioritariamente investido em obrigações, ou nas situações em que a gestão do Fundo entenda ser adequado, em instrumentos de mercado monetário pelo que não oferece uma remuneração fixa ou garantida, estando o investidor exposto aos diversos riscos abaixo mencionados, que poderão implicar um risco de perda de capital, isto é, pode não recuperar a totalidade do seu investimento. Descrição dos riscos materialmente relevantes: Elevado Risco Remuneração potencialmente mais alta objetivos de adequada gestão do património do Fundo, dentro dos limites legalmente estabelecidos. Moeda de denominação Euro. Padrão de referência O fundo não se encontra referenciado a um índice do mercado monetário ou de capitais. Frequência de negociação O valor da unidade de participação é apurado e divulgado diariamente. Os participantes poderão subscrever ou resgatar unidades de participação em qualquer dia útil, de acordo com o calendário bancário português. O valor da unidade de participação para efeitos de subscrição ou resgate é o que vier a ser apurado no fecho do dia de pedido e divulgado no dia útil seguinte, pelo que o pedido é efetuado a preço desconhecido. Valor mínimo de subscrição: 500 Número de dias de pré-aviso para efeitos de liquidação de resgate: 4 dias úteis Perfil do Investidor O Fundo destina-se a investidores, qualificados e não qualificados, com tolerância ao risco, pelo que é adequado para aplicações superiores a 18 meses, numa perspetiva de valorização potencial do investimento superior à das aplicações tradicionais em instrumentos do mercado monetário. Política de distribuição Por se tratar de um fundo de capitalização, os rendimentos gerados pela carteira do fundo são reinvestidos no próprio fundo. Período mínimo de investimento recomendado O período mínimo de investimento recomendado é de 18 meses. Recomendação: Este fundo poderá não ser adequado a investidores que pretendam retirar o seu dinheiro num prazo inferior a 18 meses. Risco de Crédito: O fundo encontra-se exposto ao risco de crédito decorrente da sensibilidade do preço dos ativos a oscilações na probabilidade do emitente de um título não conseguir cumprir atempadamente as suas obrigações para em efetuar pagamentos de juros e capital. Risco de Taxa de Juro: O fundo encontra-se exposto ao risco de taxa de juro resultante da alteração do preço das obrigações de taxa fixa devido a flutuações nas taxas de juro de mercado. Risco Cambial: O fundo pode investir em instrumentos financeiros denominados em divisas diferentes do euro ficando, nessa medida, exposto ao risco associado à perda de valor desses investimentos, por efeito da depreciação cambial na moeda de denominação do instrumento financeiro face ao euro. Risco de Liquidez: O fundo poderá ter dificuldade em valorizar ou satisfazer pedidos de resgate elevados, caso alguns dos seus investimentos se tornem ilíquidos ou não permitam a venda a preços justos. Risco de Contraparte: O fundo encontra-se exposto ao risco de contraparte emergente da possibilidade da contraparte de uma transação não honrar as suas responsabilidades de entrega dos instrumentos financeiros ou valores monetários na data de liquidação, obrigando a concluir a transação a um preço diferente do convencionado. Página 1 de 2
Risco Operacional: O fundo está exposto ao risco de perdas que resultem, nomeadamente, de erro humano ou falhas no sistema ou valorização incorreta dos títulos subjacentes. Encargos Impacto de técnicas e instrumentos de gestão: O fundo prevê a utilização de instrumentos financeiros derivados, que pode conduzir a uma ampliação dos ganhos ou das perdas resultante do efeito de alavancagem dos investimentos. Os encargos suportados pelo investidor são utilizados para cobrir os custos de funcionamento do fundo, incluindo custos de comercialização e distribuição. Estes encargos reduzem o potencial de crescimento do investimento. Encargos cobrados antes ou depois do seu investimento Encargos de subscrição 0% Encargos de resgate 1% Este é o valor máximo que pode ser retirado ao seu dinheiro antes de ser investido e antes de serem pagos os rendimentos do seu investimento. Encargos cobrados ao fundo ao longo do ano Taxa de Encargos Correntes 0,59% Encargos cobrados ao fundo em condições específicas Comissão de gestão variável Não aplicável Os encargos de subscrição e de resgate correspondem a montantes máximos. Em alguns casos poderá pagar menos, devendo essa informação ser confirmada junto das entidades comercializadoras. O valor correspondente aos encargos correntes aqui indicado é uma estimativa desses encargos e tem em consideração a nova comissão de depósito em vigor a partir de 09 de dezembro de 2015. O FUNDO suporta indireta e proporcionalmente os custos cobrados aos fundos onde investe. O relatório anual do fundo relativo a cada exercício incluirá informações detalhadas sobre os encargos exatos cobrados. O valor poderá variar de ano para ano. Este exclui, nomeadamente: - Comissão de gestão variável; - Custos de transação, exceto no caso de encargos de subscrição/resgate cobrados ao fundo aquando da subscrição/resgate de unidade de participação de outro fundo. Para mais informações sobre encargos, consulte o prospeto do fundo, disponível em www.imga.pt. Rentabilidades históricas 6 5 4 3 % 2 1 0-1 -2 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 4,02 3,29 1,07 2,97 3,57 2,14 0,61 Fonte : APFIPP As rentabilidades passadas não são um indicador fiável do desempenho futuro e poderão não se repetir porque o valor dos investimentos tanto poderá subir como descer. O gráfico apresenta o desempenho anual do fundo em euros para cada ano civil completo, ao longo do período abrangido pelo gráfico. Está expresso como uma variação percentual do valor líquido global do fundo no fim de cada ano. Inclui todos os encargos, exceto os encargos de subscrição e de resgate. Os valores divulgados têm implícita a fiscalidade suportada pelo Fundo. O Fundo alterou a sua política de investimento em 09 de dezembro de 2015. O fundo foi constituído a 24 de julho de 2007. Informações práticas Entidades comercializadoras: As entidades responsáveis pela comercialização das unidades de participação do fundo junto dos Investidores são o Banco Comercial Português. S.A., com sede na praça D. João I, 28, no Porto e o Banco ActivoBank, S.A., com sede na rua Augusta, 84, em Lisboa. O fundo é comercializado em todas as sucursais Millennium bcp, serviço da banca telefónica Millennium bcp (+351 707 50 24 24) e Linha Activo (+351 707 50 07 00) e ainda nos sítios www.millenniumbcp.pt e www.activobank.pt, para os clientes que tenham aderido a estes serviços. Depositário: Banco Comercial Português, S.A., com sede na praça D. João I, 28, 4049-060 Porto, Tel.: +351 220 040 000. Auditor: KPMG & Associados, S.R.O.C., com sede em Edf. Monumental, av. Praia da Vitória, 71 A, 11º andar, 1069-006 Lisboa, Tel.: +351 210 110 000. A legislação fiscal portuguesa pode ter um impacto na sua situação fiscal pessoal, consoante o seu país de residência. Poderá ser obtida informação mais detalhada, sem quaisquer encargos, através do prospeto e dos relatórios e contas anual e semestral. Estes documentos encontram-se à disposição dos interessados junto da entidade gestora, das entidades comercializadoras e nos seus respetivos sítios. O valor da unidade de participação pode ser obtido diariamente junto das entidades acima referidas, bem como no Sistema de Difusão de Informação da CMVM, em www.cmvm.pt, onde também pode ser consultada a carteira do Fundo. Entidade responsável pela gestão: Millennium bcp Gestão de Activos - Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A., com sede na av. da República, nº 25 5ºA, em Lisboa, Tel.: +351 211 209 100, www.imga.pt. A Millennium Gestão de Activos pode ser responsabilizada exclusivamente com base nas declarações constantes no presente documento que sejam suscetíveis de induzir em erro, inexatas ou incoerentes com as partes correspondentes do prospeto do fundo. O presente fundo, constituído em 2007-07-24 com duração indeterminada, está autorizado em Portugal e encontra-se sujeito à supervisão da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM). A Millennium Gestão de Activos está autorizada em Portugal e encontra-se sujeita à supervisão da CMVM. A informação incluída neste documento é exata com referência à data de 2015-12-09. Página 2 de 2