Millennium Multi Assets Selection - Fundo de Investimento Mobiliário Aberto (ISIN PTAFIEHM0016)

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1 Informações Fundamentais destinadas aos Investidores O presente documento fornece as informações fundamentais destinadas aos investidores sobre este fundo. Não é material promocional. Estas informações são obrigatórias por lei para o ajudar a compreender o caráter e os riscos associados ao investimento neste fundo. Aconselha-se a leitura do documento para que possa decidir de forma informada se pretende investir. Millennium Multi Assets Selection - Fundo de Investimento Mobiliário Aberto (ISIN PTAFIEHM0016) Fundo harmonizado gerido pela Millennium bcp Gestão de Activos Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A., entidade integrada no Grupo Banco Comercial Português Objetivos e política de investimento Objetivos O fundo tem como objetivo proporcionar aos participantes uma valorização a médio/longo prazo com prémio sobre os instrumentos de mercado monetário, através da diversificação dos investimentos por classes de ativos, áreas geográficas e divisas. Política de Investimento O fundo investe numa perspetiva global, com predominância nos mercados europeus e norte-americano e, complementarmente, nos mercados dos países da OCDE e de economias denominadas de emergentes. O fundo investirá, no mínimo, 2/3 do seu valor líquido global em unidades de participação de outros fundos de investimento harmonizados ou equiparados. Seguirá as seguintes alocações em termos do seu valor líquido global: máximo de 65% em obrigações de taxa fixa e máximo de 35% em ações. O fundo não procura exposição preferencial a um país ou setor de atividade. O fundo poderá utilizar instrumentos derivados para aumento de exposição, podendo daí advir um risco adicional, que não pode exceder, a todo o momento, 100% da perda potencial máxima a que o património do fundo, sem instrumentos financeiros derivados, estaria exposto. Moeda de denominação Euro. Padrão de referência O fundo não se encontra referenciado a um índice do mercado monetário ou de capitais. Frequência de negociação O valor da unidade de participação é apurado e divulgado diariamente. Os participantes poderão subscrever ou resgatar unidades de participação em qualquer dia útil, de acordo com o calendário bancário português. O valor da unidade de participação para efeitos de subscrição ou resgate é o que vier a ser apurado no fecho do dia de pedido e divulgado no dia útil seguinte, pelo que o pedido é efetuado a preço desconhecido. Valor mínimo de subscrição: Número de dias de pré-aviso de resgate: 6 dias úteis Política de distribuição Por se tratar de um fundo de capitalização, os rendimentos gerados pela carteira do fundo são reinvestidos no próprio fundo. Período mínimo de investimento recomendado O período mínimo de investimento recomendado é de 3 anos. Recomendação: Este fundo poderá não ser adequado a investidores que pretendam retirar o seu dinheiro num prazo inferior a 3 anos. Perfil de risco e remuneração Indicador sintético de risco A área sombreada da escala abaixo evidencia a classificação do fundo em termos do seu risco, calculado com base em dados históricos. Baixo Risco Elevado Risco mais baixa mais alta Os dados históricos utilizados para o cálculo podem não constituir uma indicação fiável do futuro perfil de risco do fundo. A categoria de risco indicada não é garantida e pode variar ao longo do tempo. A categoria mais baixa não significa que o investimento esteja isento de risco. A classificação do fundo reflete o facto de estar maioritariamente investido em obrigações de taxa fixa e, como tal, exposto fundamentalmente ao risco de taxa de juro. O valor das aplicações em obrigações de taxa fixa altera-se em função das variações das taxas de juro de mercado, valorizando-se em caso de descida dessas taxas e desvalorizando-se em caso de subida. Descrição dos riscos materialmente relevantes: Risco de Taxa de Juro Os preços das obrigações de taxa fixa variam inversamente em função das taxas de juro do mercado, pelo que o valor dos investimentos nesses ativos se altera em função das variações dessas taxas. Risco de Crédito O fundo pode ser afetado negativamente caso um emitente não consiga cumprir as suas obrigações relativas a pagamentos atempados de juros e capital. Risco de Mercado O valor dos instrumentos financeiros detidos pelo fundo pode descer ou subir ao longo do tempo. O risco de mercado inclui, entre outros, os riscos das operações sujeitas a variações cambiais, de taxas de juro, de preço das ações e de preço das mercadorias. Risco de Moeda O seu investimento pode ser afetado negativamente por alterações nas taxas de câmbio. Risco de Liquidez O fundo poderá ter dificuldade em valorizar ou satisfazer pedidos de resgate elevados, caso alguns dos seus investimentos se tornem ilíquidos ou não permitam a venda a preços atrativos. Risco de Contraparte A utilização de instrumentos financeiros derivados pode implicar perdas significativas se a contraparte entrar em incumprimento e não honrar as suas responsabilidades. Risco Operacional O fundo está exposto ao risco de perdas que resultem, nomeadamente, de erro humano ou falhas no sistema ou valorização incorreta dos títulos subjacentes. Risco Operacional O fundo está exposto ao risco de perdas que resultem, nomeadamente, de erro humano ou falhas no sistema ou valorização incorreta dos títulos subjacentes.

2 Encargos Os encargos suportados pelo investidor são utilizados para cobrir os custos de funcionamento do fundo, incluindo custos de comercialização e distribuição. Estes encargos reduzem o potencial de crescimento do investimento. Encargos cobrados antes ou depois do seu investimento Encargos de subscrição 0,5% Encargos de resgate 1% Este é o valor máximo que pode ser retirado ao seu dinheiro antes de ser investido e antes de serem pagos os rendimentos do seu investimento. Encargos cobrados ao fundo ao longo do ano Taxa de Encargos correntes 0,93% Encargos cobrados ao fundo em condições específicas Comissão de gestão variável Não aplicável Os encargos de subscrição e de resgate correspondem a montantes máximos. Em alguns casos poderá pagar menos, devendo essa informação ser confirmada junto das entidades comercializadoras. A Taxa de Encargos Correntes (TEC), porque o fundo se encontra em atividade há menos de 12 meses, representa uma estimativa dos custos que o fundo suportaria ao longo de um ano. O valor da TEC poderá variar de ano para ano. O valor poderá variar de ano para ano. Este exclui, nomeadamente: Comissão de gestão variável; Custos de transação, exceto no caso de encargos de subscrição/ resgate cobrados ao fundo aquando da subscrição/resgate de unidade de participação de outro fundo. Para mais informações sobre encargos, consulte o prospeto do fundo, disponível em / Investimentos / Fundos. Rentabilidades históricas As rentabilidades passadas não são um indicador fiável do desempenho futuro e poderão não se repetir porque o valor dos investimentos tanto poderá subir como descer. Não existe histórico de rentabilidades porque o fundo não completou um ano civil de atividade. O fundo foi constituído a 6 de junho de Informações práticas Entidades comercializadoras: As entidades responsáveis pela colocação das unidades de participação do fundo junto dos Investidores são o Banco Comercial Português. S.A., com sede na praça D. João I, 28, no Porto e o Banco ActivoBank, S.A., com sede na rua Augusta, 84, em Lisboa. O fundo é comercializado em todas as sucursais Millennium bcp, serviço da banca telefónica Millennium bcp ( ), Centros de Atendimento do Banco ActivoBank e Linha Activo ( ) para os clientes que tenham aderido a esses serviços; e ainda nos sites e para os clientes que tenham aderido a estes serviços. Depositário: Banco Comercial Português, S.A., com sede na praça D. João I, 28, Porto, Tel.: Auditor: KPMG & Associados, S.R.O.C., com sede em Edf. Monumental, av. Praia da Vitória, 71 A, 11º andar, Lisboa, Tel.: A legislação fiscal portuguesa pode ter um impacto na sua situação fiscal pessoal, consoante o seu país de residência. Poderá ser obtida informação mais detalhada, sem quaisquer encargos, através do prospeto e dos relatórios e contas anual e semestral. Estes documentos encontram-se à disposição dos interessados junto da entidade gestora, das entidades comercializadoras e nos seus respetivos sítios. Entidade responsável pela gestão: Millennium bcp Gestão de Activos, com sede na av. Professor Doutor Cavaco Silva (Tagus Park), Edif. 3, Piso 0, Ala B, Porto Salvo, Tel: A Millennium bcp Gestão de Activos pode ser responsabilizada exclusivamente com base nas declarações constantes no presente documento que sejam suscetíveis de induzir em erro, inexatas ou incoerentes com as partes correspondentes do prospeto do fundo. O presente fundo, constituído em com duração indeterminada, está autorizado em Portugal e encontra-se sujeito à supervisão da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM). A Millennium bcp Gestão de Activos está autorizada em Portugal e encontra-se sujeita à supervisão da CMVM. A informação incluída neste documento é exata com referência à data de

3 Carta Modelo da Comunicação aos participantes do fundo Millennium Multi Assets Selection Fundo de Investimento Mobiliário Aberto, efetuada nos termos do nº 9 do art 33 do DL 63-A/2013 de 10 de maio. Porto Salvo, 16 de junho de 2014 Exmo(a) Senhor(a) O Banco Comercial Português, S.A., na qualidade de entidade distribuidora dos Fundos de Investimento Millennium, vem por este meio informar que foi decidido pela Millennium bcp Gestão de Activos Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A. proceder, em 28 de julho de 2014, à fusão por incorporação do fundo Millennium Multi Assets Selection - fundo de investimento mobiliário aberto - no fundo Millennium Prestige Conservador - fundo de investimento mobiliário aberto. Assim, o fundo Millennium Multi Assets Selection, de que V.Exa. é participante, será incorporado no fundo Millennium Prestige Conservador e dessa operação resultará uma maior dimensão do portfólio, o que se traduz numa maior eficiência em termos da gestão da respetiva carteira. Neste processo será mantido o comissionamento do fundo incorporante, mais vantajoso para os participantes. No âmbito do processo de fusão, com vista ao melhor aproveitamento de oportunidades de investimento proporcionadas pelos mercados no atual contexto, é alterada a política de investimento do fundo incorporante. Neste contexto, o limite mínimo de investimento em unidades de participação de outros fundos de investimento é reduzido de 2/3 para 30% do seu valor líquido global. Deixa de ser aplicado o limite máximo de investimento de 1/3 do seu património noutros valores mobiliários e em instrumentos do mercado monetário. O fundo incorporante seguirá a alocação máxima em ações de 35% do seu valor líquido global, à semelhança do fundo incorporado, e adotará a alocação mínima de 25% em obrigações de taxa fixa mantendo a máxima de 80%, acima dos 65% em vigor no fundo incorporado. O período mínimo de investimento recomendado do fundo incorporante é de 2 anos, inferior aos 3 anos recomendados no fundo incorporado. Estas alterações têm impacto no perfil de risco do seu investimento, em particular na exposição ao risco de taxa de juro e risco de crédito. Não está previsto antes da fusão efetuar uma reafetação das carteiras dos fundos envolvidos. No âmbito deste processo, sem quaisquer custos para o participante, o número de unidades de participação do fundo Millennium Multi Assets Selection então detidas será convertido em unidades de participação do fundo incorporante, não existindo, no entanto, qualquer alteração no valor do seu investimento à data da fusão. A comissão de subscrição (0%) e o montante mínimo de subscrição inicial (500 euros) aplicáveis no fundo incorporante são diferentes da comissão de subscrição (0,5%) e do montante mínimo de subscrição inicial (5.000 euros) aplicáveis no fundo incorporado. As comissões de resgate (1% até 90 dias; 0,5% de 91 a 180 dias; 0% mais de 180 dias), de gestão e de depósito são idênticas em ambos os fundos e manter-se-ão sem qualquer alteração. Porém, nos termos legalmente previstos, não será cobrada comissão de resgate

4 para os pedidos apresentados a partir da data da presente comunicação e até 18 de julho de 2014 (inclusive). Por questões meramente operativas, as operações de subscrição e resgate serão suspensas nos 5 dias úteis imediatamente anteriores à data da concretização da fusão. Até à data da fusão, as condições em vigor de subscrição e resgate no fundo Millennium Multi Assets Selection serão mantidas. Juntamos em anexo as Informações Fundamentais destinadas ao Investidor (IFI) do fundo incorporante. Os prospetos e as IFI dos fundos alvo da fusão e toda a documentação referente ao processo, incluindo o relatório do auditor mediante pedido, estarão à disposição dos participantes a partir de 16 de junho de 2014, junto da entidade gestora, das entidades comercializadoras ou da CMVM, bem como em ou A leitura desta carta não dispensa a leitura das IFI em anexo. Para algum esclarecimento adicional que considere necessário, poderá contatar o seu gestor de cliente ou qualquer sucursal do Millennium bcp. Apresentamos os nossos melhores cumprimentos, Banco Comercial Português, S.A. (assinatura) (Direção de Marketing)

5 Informações Fundamentais destinadas aos Investidores O presente documento fornece as informações fundamentais destinadas aos investidores sobre este fundo. Não é material promocional. Estas informações são obrigatórias por lei para o ajudar a compreender o caráter e os riscos associados ao investimento neste fundo. Aconselha-se a leitura do documento para que possa decidir de forma informada se pretende investir. Millennium Prestige Conservador - Fundo de Investimento Mobiliário Aberto (ISIN PTYAFKLM0004) Fundo harmonizado gerido pela Millennium bcp Gestão de Activos Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A., entidade integrada no Grupo Banco Comercial Português Objetivos e política de investimento Objetivos O fundo tem como objetivo proporcionar aos participantes um nível de rendibilidade a médio/longo prazo com prémio sobre os instrumentos de mercado monetário, através do investimento equilibrado (direta ou indiretamente) e diversificado por classes de ativos, instrumentos financeiros, áreas geográficas e divisas. Política de Investimento O fundo investe numa perspetiva global, com predominância nos mercados europeus e norte-americano e, complementarmente, nos mercados dos países da OCDE e de economias denominadas de emergentes. O fundo investirá em unidades de participação de outros fundos de investimento (mínimo de 30% do seu valor líquido global), valores mobiliários e instrumentos do mercado monetário. Seguirá as seguintes alocações: máximo de 35% em ações e entre 25% e 80% em obrigações de taxa fixa. O fundo não procura exposição preferencial a um país ou setor de atividade. O fundo poderá utilizar instrumentos derivados quer para fins de cobertura de risco quer para a prossecução de outros objetivos de gestão, exposição que não poderá, no entanto, exceder 100% do seu valor líquido global. Moeda de denominação Euro. Perfil de risco e remuneração Indicador sintético de risco A área sombreada da escala abaixo evidencia a classificação do fundo em termos do seu risco, calculado com base em dados históricos. Baixo Risco Elevado Risco mais baixa mais alta Os dados históricos utilizados para o cálculo podem não constituir uma indicação fiável do futuro perfil de risco do fundo. A categoria de risco indicada não é garantida e pode variar ao longo do tempo. A categoria mais baixa não significa que o investimento esteja isento de risco. A classificação do fundo reflete o facto de estar consideravelmente investido quer em obrigações de taxa fixa e, como tal, exposto ao risco de taxa de juro porque o valor dessas aplicações se altera em função das variações das taxas de juro de mercado, quer em ações, as quais estão sujeitas a variações de preço significativas nos mercados bolsistas. Descrição dos riscos materialmente relevantes: Risco de Taxa de Juro Os preços das obrigações de taxa fixa variam inversamente em função das taxas de juro do mercado, pelo que o valor dos Padrão de referência O fundo não se encontra referenciado a um índice do mercado monetário ou de capitais. Frequência de negociação O valor da unidade de participação é apurado e divulgado diariamente. Os participantes poderão subscrever ou resgatar unidades de participação em qualquer dia útil, de acordo com o calendário bancário português. O valor da unidade de participação para efeitos de subscrição ou resgate é o que vier a ser apurado no fecho do dia de pedido e divulgado no dia útil seguinte, pelo que o pedido é efetuado a preço desconhecido. Valor mínimo de subscrição: 500 Número de dias de pré-aviso de resgate: 6 dias úteis Política de distribuição Por se tratar de um fundo de capitalização, os rendimentos gerados pela carteira do fundo são reinvestidos no próprio fundo. Período mínimo de investimento recomendado O período mínimo de investimento recomendado é de 2,5 anos. Recomendação: Este fundo poderá não ser adequado a investidores que pretendam retirar o seu dinheiro num prazo inferior a 2,5 anos. investimentos nesses ativos se altera em função das variações dessas taxas. Risco de Crédito O fundo pode ser afetado negativamente caso um emitente não consiga cumprir as suas obrigações relativas a pagamentos atempados de juros e capital. Risco de Mercado O valor dos instrumentos financeiros detidos pelo fundo pode descer ou subir ao longo do tempo. O risco de mercado inclui, entre outros, os riscos das operações sujeitas a variações cambiais, de taxas de juro, de preço de ações e de mercadorias. Risco de Moeda O seu investimento pode ser afetado negativamente por alterações nas taxas de câmbio. Risco de Liquidez O fundo poderá ter dificuldade em vender alguns ativos pelo seu justo valor caso estes se tornem ilíquidos. Risco de Contraparte A utilização de instrumentos financeiros derivados pode implicar perdas significativas se a contraparte entrar em incumprimento e não honrar as suas responsabilidades. Risco Operacional O fundo está exposto ao risco de perdas que resultem, nomeadamente, de erro humano ou falhas no sistema ou valorização incorreta dos títulos subjacentes.

6 Encargos Os encargos suportados pelo investidor são utilizados para cobrir os custos de funcionamento do fundo, incluindo custos de comercialização e distribuição. Estes encargos reduzem o potencial de crescimento do investimento. Encargos cobrados antes ou depois do seu investimento Encargos de subscrição 0% Encargos de resgate 1% Este é o valor máximo que pode ser retirado ao seu dinheiro antes de ser investido e antes de serem pagos os rendimentos do seu investimento. Encargos cobrados ao fundo ao longo do ano Taxa de Encargos correntes 0,94% Encargos cobrados ao fundo em condições específicas Comissão de gestão variável Não aplicável Os encargos de subscrição e de resgate correspondem a montantes máximos. Em alguns casos poderá pagar menos, devendo essa informação ser confirmada junto das entidades comercializadoras. A Taxa de Encargos Correntes (TEC) refere-se ao ano que terminou em dezembro de O valor poderá variar de ano para ano. Este exclui, nomeadamente: Comissão de gestão variável; Custos de transação, exceto no caso de encargos de subscrição/ resgate cobrados ao fundo aquando da subscrição/resgate de unidade de participação de outro fundo. Para mais informações sobre encargos, consulte o prospeto do fundo, disponível em / Investimentos / Fundos. Rentabilidades históricas % ,64 5,96 5,41 0,32-13,29 5,13 7,56-2,22 9,50 3,15 As rentabilidades passadas não são um indicador fiável do desempenho futuro e poderão não se repetir porque o valor dos investimentos tanto poderá subir como descer. O gráfico apresenta o desempenho anual do fundo em euros para cada ano civil completo, ao longo do período abrangido pelo gráfico. Está expresso como uma variação percentual do valor líquido global do fundo no fim de cada ano. Inclui todos os encargos, exceto os encargos de subscrição e de resgate. O fundo foi constituído a 14 de agosto de Informações práticas Entidades comercializadoras: As entidades responsáveis pela colocação das unidades de participação do fundo junto dos Investidores são o Banco Comercial Português. S.A., com sede na praça D. João I, 28, no Porto e o Banco ActivoBank, S.A., com sede na rua Augusta, 84, em Lisboa. O fundo é comercializado em todas as sucursais Millennium bcp, serviço da banca telefónica Millennium bcp ( ) e Linha Activo ( ), e ainda nos sites e para os clientes que tenham aderido a estes serviços. Depositário: Banco Comercial Português, S.A., com sede na praça D. João I, 28, Porto, Tel.: Auditor: KPMG & Associados, S.R.O.C., com sede em Edf. Monumental, av. Praia da Vitória, 71 A, 11º andar, Lisboa, Tel.: A legislação fiscal portuguesa pode ter um impacto na sua situação fiscal pessoal, consoante o seu país de residência. Poderá ser obtida informação mais detalhada, sem quaisquer encargos, através do prospeto e dos relatórios e contas anual e semestral. Estes documentos encontram-se à disposição dos interessados junto da entidade gestora, das entidades comercializadoras e nos seus respetivos sítios. Entidade responsável pela gestão: Millennium bcp Gestão de Activos Sociedade Gestora de Fundos de Investimento, S.A., com sede na av. Professor Doutor Cavaco Silva (Tagus Park), Edif. 3, Porto Salvo, Tel: A Millennium Gestão de Activos pode ser responsabilizada exclusivamente com base nas declarações constantes no presente documento que sejam suscetíveis de induzir em erro, inexatas ou incoerentes com as partes correspondentes do prospeto do fundo. O presente fundo, constituído em com duração indeterminada, está autorizado em Portugal e encontra-se sujeito à supervisão da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM). A Millennium Gestão de Activos está autorizada em Portugal e encontra-se sujeita à supervisão da CMVM. A informação incluída neste documento é exata com referência à data de