Prospecto Simplificado (Actualizado em 30 de Abril de 2009) Investimento Global Data de início de comercialização: 18 de Junho 2007

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1 Prospecto Simplificado (Actualizado em 30 de Abril de 2009) Investimento Global Data de início de comercialização: 18 de Junho 2007 EMPRESA DE SEGUROS Ocidental Companhia Portuguesa de Seguros de Vida, S.A. Sede: Av. José Malhoa, n.º LISBOA * Capital Social * NIPC * Matriculada na CRC de Lisboa sob o mesmo número. ENTIDADES COMERCIALIZADORAS Sucursais do Banco Comercial Português (Millennium bcp) O Banco Comercial Português é Mediador de Seguros Ligado nº Data de Registo: 26/06/2007. Autorização para mediação de seguros dos Ramos Vida e Não Vida das Seguradoras Ocidental - Companhia Portuguesa de Seguros de Vida, S.A., Ocidental - Companhia Portuguesa de Seguros S.A. e Médis - Companhia Portuguesa de Seguros de Saúde, S.A. e ainda da Pensões-Gere-Sociedade Gestora de Fundos de Pensões, SA. Informações e outros detalhes do registo disponíveis em RECLAMAÇÕES As reclamações devem ser colocadas junto de qualquer sucursal do Millennium bcp, através da linha do Centro de Contactos Millennium bcp , ou enviadas para a Ocidental Companhia Portuguesa de Seguros de Vida, S.A., Rua Azevedo Coutinho 39 1º, Porto, ou ainda junto do Instituto de Seguros de Portugal (sem prejuízo do recurso aos tribunais conforme o Regulamento do ISP nº 37/2004). DURAÇÃO DO CONTRATO O contrato terá início à data de aceitação, pela Ocidental Vida, da proposta de Seguro devidamente preenchida e subscrita pelo Tomador de Seguro, e durará por tempo indeterminado até ao termo do último Certificado Individual em vigor. Para cada Pessoa Segura, a adesão ao presente contrato tem efeitos na data início fixada no respectivo Certificado Individual, com a duração aí indicada. RISCO DE PERDA DOS MONTANTES INVESTIDOS Este produto não garante os montantes investidos, existindo por isso o risco de perda de capital, embora as políticas e os limites impostos à gestão activa das Estratégias de Investimento que compõem o produto, devam limitar eventuais perdas dos capitais investidos. AUTORIDADES DE SUPERVISÃO GARANTIAS, OPÇÕES E COBERTURAS Instituto de Seguros de Portugal e Comissão do Mercado de Valores Mobiliários Em caso de vida da Pessoa Segura na data termo prevista no Certificado Individual, a Ocidental - Companhia Portuguesa de Seguros de Vida, S.A. pagará o valor da correspondente Unidade de Conta. Os prémios desta modalidade são investidos, autonomamente, nos Perfis de Investimento que compõem o ICAE Investimento Global. Perfis de Investimento são fundos geridos autonomamente de forma a cumprir com o seu objectivo. O Cliente/Pessoa Segura escolhe em cada momento o Perfil de Investimento em que pretende investir as Provisões Matemáticas do seu seguro, de entre os disponíveis dentro do ICAE Investimento Global. Em cada momento, o Cliente/Pessoa Segura só pode escolher um Perfil de Investimento, podendo no máximo efectuar cinco mudanças de Perfil por ano. Esta movimentação será efectuada no prazo de sete dias úteis, com data efeito igual à do 3º dia útil a contar da data de recepção, na Ocidental Vida, do respectivo pedido. Cada contrato será expresso em unidades de participação, sendo que o valor da Unidade de Conta em cada momento corresponde à materialização das garantias do contrato e é igual ao produto do número de unidades de participação afectas à apólice pelo valor da unidade de participação do respectivo Perfil naquela data. Em caso de morte da Pessoa Segura antes da data termo prevista no Certificado Individual, este será extinto e a Ocidental Vida pagará o valor da respectiva Unidade de Conta. Este produto não tem rendimento mínimo garantido. RESGATE E RESOLUÇÃO O resgate total ou parcial da apólice, pode ser efectuado em qualquer momento. O montante do resgate corresponderá ao valor da unidade de participação, divulgado três dias úteis após a data do pedido, multiplicado pelo número de unidades de participação subscritas após dedução do número de unidades de participação resgatadas. A liquidação do resgate é efectuada sete dias úteis após a data de recepção do pedido do cliente. Em qualquer caso, ao valor de resgate será deduzida a tributação aplicável em sede de IRS. Direito de denúncia: Não aplicável. TABELAS DE VALORES DE RESGATE E RESOLUÇÃO Não aplicável.

2 PENALIZAÇÃO Penalização em caso de resgate: Não há penalização; Penalização em caso de redução: Não há lugar a redução; Penalização em caso de transferência: Não há lugar a transferência. MODALIDADES E PERÍODOS DE PAGAMENTO DE PRÉMIO Este produto é a prémio único, o qual é devido e pago antecipadamente de uma só vez, por débito em conta bancária do Cliente/Pessoa Segura, sediada no Millenniumbcp, tendo que respeitar os valores de prémio mínimo estabelecidos pela Ocidental - Companhia Portuguesa de Seguros de Vida, S.A.. O número de unidades de participação atribuível aos prémios entregues será determinado com base no valor da unidade de participação, correspondente ao Perfil seleccionado, divulgado três dias úteis após a data do pedido/proposta de adesão ao produto. PRÉMIOS RELATIVOS A GARANTIAS O montante mínimo de subscrição é de a que corresponderá um número de unidades de participação igual ao montante investido a dividir pelo valor de referência do 3º dia útil seguinte. FÓRMULA DE CÁLCULO E ATRIBUIÇÃO DA PARTICIPAÇÃO NOS RESULTADOS VALORIZAÇÃO DA COMPONENTE FINANCEIRA Este produto não atribui participação nos resultados. Os Perfis de Investimento que compõem este produto investem nos activos seleccionados pela seguradora para cada Perfil de Investimento de acordo com a Política de Investimentos descrita adiante. PERFIL DO TOMADOR Perfil de risco dos Clientes / Pessoas Seguras a que a componente financeira dos Perfis de Investimento do ICAE se dirige: Perfil Preservação adequada a investidores com horizonte de investimento superior a 3 anos e avessos ao risco, ou seja com pouca capacidade de suportar quedas, mesmo que ligeiras, no património do Perfil. Perfil Rendimento Adequada a investidores com horizonte de investimento superior a 5 anos e com alguma tolerância ao risco, ou seja com capacidade de suportar quedas ligeiras no património do Perfil. Perfil Rendimento e Crescimento Adequada a investidores com um horizonte de investimento superior a 7 anos e tolerantes ao risco, ou seja com capacidade de suportar quedas no património do Perfil. Perfil Crescimento Adequada a investidores com um horizonte de investimento superior a 8 anos e que pretendam um aumento do seu retorno através de uma maior exposição ao risco. Estes investidores terão de ter capacidade de suportar quedas no património do Perfil. Perfil Crescimento Agressivo Adequada a investidores com um horizonte de investimento superior a 8 anos e que pretendam um aumento do seu retorno através de uma exposição significativa ao risco. Estes investidores terão de ter capacidade de suportar quedas relevantes no património do Perfil. VALOR DE REFERÊNCIA Na data de início do produto, o valor da unidade de participação de cada Fundo/Perfil de Investimento (VUP 0) é o seguinte: VUP 0 =,00 Em qualquer outra data, o valor da unidade de participação de cada Perfil de Investimento (VUP D) é apurado da seguinte forma: VUP D= NAV D (1) / nº UP Outstanding D (2). (1) Net Asset Value (Valor líquido global do fundo) no dia D (2) n.º de UP vivas no dia D

3 RENDIBILIDADE E RISCOS HISTÓRICOS EM 2008 Estratégia Preservação Rendibilidade Risco Médio ,86% 5.98% 3 Estratégia Rendimento Rendibilidade Risco Médio ,01% 7.84% 3 Estratégia Rendimento & Crescimento Rendibilidade Risco Médio ,82% 9.93% 3 Estratégia Crescimento Rendibilidade Risco Médio Alto ,16% 13.12% 4 Estratégia Crescimento Agressivo Rendibilidade Risco Alto ,30% 18.10% 5 EVOLUÇÃO DO VALOR DA U.P. ESTRTÉGIA PRESERVAÇÃO ESTRATÉGIA RENDIMENTO

4 ESTRATÉGIA REND. & CRESCIMENTO ESTRATÉGIA CRESCIMENTO ESTRATÉGIA CRESCIMENTO AGRESSIVO

5 TAXA GLOBAL DE CUSTOS E ROTAÇÃO MÉDIA DA CARTEIRA (valores em EUR) Custos imputados aos Fundos em 2008 Taxa Global de Custos Rotação Média da Carteira Comissão Gestão Valor Médio Carteira TGC Volume Transações Rotação Investimento Global Perfil Preservação 3.829, ,03 0,41% ,60 651,85% Investimento Global Perfil Rendimento , ,81 0,42% ,24 317,91% Investimento Global Perfil Rend & Crescimento , ,95 0,42% ,01 305,02% Investimento Global Perfil Crescimento , ,84 0,43% ,30 276,86% Investimento Global Perfil Crescimento Agressivo , ,28 0,45% ,39 259,62% Total: , ,91 0,43% ,54 299,39% TABELA DE CUSTOS Custos % da Comissão Imputáveis ao Tomador de Seguro Comissão de Subscrição 0% Comissão de Transferência 0% Comissão de Resgate 0% Taxa de supervisão 0% Imputáveis ao Fundo Comissão de Gestão (1) Componente Fixa Componente Variável Comissão de Depósito 0% Taxa de Supervisão 0% Outros Custos 0% (1) A comissão de gestão financeira a cobrar ao ICAE incidirá sobre o valor global de cada fundo e será cobrada mensalmente, podendo atingir o máximo de 2%. REGIME FISCAL Em caso de resgate, haverá retenção de IRS sobre os rendimentos obtidos até essa data, à taxa de 20% sobre dois quintos do rendimento (taxa de 8%) se aquele ocorrer depois do 8º ano, à taxa de 20% sobre quatro quintos do rendimento (taxa de 16%) se aquele ocorrer entre o 5º e o 8º ano e à taxa de 20% sobre todo o rendimento se o resgate ocorrer até ao 5º ano. Não Sujeição ao Imposto do Selo nas transmissões, por morte, dos valores acumulados a favor dos Beneficiários indicados no Certificado Individual. INFORMAÇÃO RELATIVA AO FUNDO DE INVESTIMENTO AFECTO Política de investimento estabelecida para todos os Perfis de Investimento afectos ao ICAE: Princípios genéricos: Perfil Preservação Rendimento Rendimento & Crescimento Crescimento Crescimento Agressivo Classe de Activos Pontos Centrais de Alocação (%) Liquidez 15,00 % 15,00 % 5,00% 0,00 % 0,00% Obrigações 70,00% 60,00% 55,00% 60,00%,00% Acções 10,00% 15,00% 30,00% 30,00%,00% Investimentos Alternativos TOTAL: 5,00% 10,00% 10,00% 10,00% 10,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% Gestão Activa - O objectivo é o de acrescentar valor através de processos estruturados e dinâmicos de alocação táctica de activos e de selecção de produtos. Alocação Táctica - Em resultado de um acompanhamento constante dos mercados a composição das carteiras é ajustada de uma forma proactiva com o objectivo de procurar atingir um retorno mais elevado do que seria obtido através da exposição estática aos pontos centrais de alocação de cada Perfil de Investimento, mantendo um nível de risco controlado. Pontos centrais e respectivos benchmarks de cada Perfil de Investimento Cada Perfil investirá em fundos com objectivo de obter uma exposição em torno dos pontos centrais e benchmarks aos modelos de alocação que se apresentam de seguida: Selecção de Fundos - Com base em princípios de independência e flexibilidade são seleccionados os melhores gestores em cada classe de activos, através de um processo de selecção estruturado.

6 Diversificação - Cada Perfil investirá globalmente com um nível adequado de diversificação geográfica e de classes de activos. A diversificação contribui para que a carteira não seja significativamente afectada por problemas específicos numa empresa, mercado, ou mesmo numa classe de activos. Diversidade de Abordagens de Investimento Cada Perfil estará investido em gestores de activos com diferentes estilos de investimento. Deste modo, cada Perfil não estará dependente da performance de apenas um gestor/estilo de investimento para atingir os seus objectivos. Utilização de Derivados, Reportes e Empréstimos A utilização de derivados está limitada à cobertura cambial dos investimentos em moeda diferente do Euro. Princípios específicos de cada Perfil: Perfil Preservação: Estrutura da Carteira/ Alocação Estratégica - A carteira será estruturada com o objectivo de preservar o capital investido e atingir uma rendibilidade superior à de aplicações tradicionais sem risco. O back test, com base nas classes de activos consideradas - obrigações, acções e alternativos - mostra que, para um horizonte de investimento superior a três anos, existe uma probabilidade elevada da carteira cumprir o seu objectivo. Perfil Rendimento: Estrutura da Carteira/ Alocação Estratégica - A carteira será estruturada com o objectivo de preservar o capital investido e atingir uma rendibilidade de médio/longo prazo superior à de aplicações tradicionais sem risco. O back test, com base nas classes de activos consideradas - obrigações, acções e alternativos - mostra que, para um horizonte de investimento superior a cinco anos, existe uma probabilidade elevada da carteira cumprir o seu objectivo. Perfil Rendimento e Crescimento: Estrutura da Carteira/ Alocação Estratégica - A carteira será estruturada com o objectivo de valorizar o capital investido através da captura de parte da valorização dos mercados accionistas. O back test, com base nas classes de activos consideradas - obrigações, acções e alternativos - e para períodos de investimento de superiores a sete anos, demonstra uma probabilidade elevada da carteira atingir o seu objectivo. Perfil Crescimento: Estrutura da Carteira/ Alocação Estratégica - A carteira será estruturada com o objectivo de valorizar o capital investido através da captura de parte significativa da valorização dos mercados accionistas. O back test, com base nas classes de activos consideradas - obrigações, acções e alternativos - e para períodos de investimento de superiores a oito anos, demonstra uma probabilidade elevada da carteira atingir o seu objectivo. Perfil Crescimento Agressivo: Estrutura da Carteira/ Alocação Estratégica - A carteira será estruturada com o objectivo de valorizar o capital investido através da captura de parte substancial da valorização dos mercados accionistas. O back test, com base nas classes de activos consideradas - obrigações, acções e alternativos - e para períodos de investimento de superiores a oito anos, demonstra uma probabilidade elevada da carteira atingir o seu objectivo. CONSULTA DE OUTRA DOCUMENTAÇÃO Prestadores de serviços: Millennium bcp. CONTACTOS OBSERVAÇÕES O Tomador do Seguro poderá solicitar informações sobre o Investimento Global, em qualquer sucursal do Millennium bcp, através do site de internet ou através da linha do Centro de Contactos Millennium bcp Lei aplicável ao contrato: Caso o contrato seja internacional, existe liberdade das partes para escolher a lei aplicável a este contrato Investimento Global. Neste caso a Ocidental Companhia Portuguesa de Seguros de Vida, S.A. propõe que este contrato seja regido pelas disposições da lei portuguesa. Tratando-se de contrato sem elementos de conexão com ordenamentos jurídicos estrangeiros, a lei aplicável é a portuguesa.