PROSPECTO SIMPLIFICADO Actualizado a 12 de Novembro de 2008
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- Henrique Faria Gabeira
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1 A LEITURA DESTE PROSPECTO NÃO DISPENSA A CONSULTA DO PROSPECTO COMPLETO DO FUNDO E DEVE SER ACOMPANHADA PELA DEFINIÇÃO DOS TERMOS CONSTANTES DO GLOSSÁRIO (identificados com *). TIPO DE FUNDO / DURAÇÃO INÍCIO DE ACTIVIDADE ENTIDADE GESTORA CONSULTORES DE INVESTIMENTO BANCO DEPOSITÁRIO ENTIDADES COLOCADORAS AUDITOR DO FUNDO AUTORIDADE DE SUPERVISÃO FUNDO ESPECIAL DE INVESTIMENTO* ABERTO / Indeterminada 12/11/2008 em Portugal ESAF - Espírito Santo Fundos de Investimento Mobiliário S.A. (com sede social na Av. Álvares Cabral, 41 Lisboa) Não existem consultores de investimento para o Fundo Banco Espírito Santo Banco Espírito Santo, através dos seus balcões, pelos serviços BESnet através do site e do serviço telefónico BES-Directo. ESAF - Espírito Santo Fundos de Investimento Mobiliário, nas suas instalações. KPMG & ASSOCIADOS Sociedade de Revisores Oficiais de Contas, S.A. Comissão do Mercado de Valores Mobiliários OBJECTIVO DO FUNDO O objectivo do Fundo consiste em proporcionar aos participantes uma rentabilidade acima da média de uma carteira diversificada de acções. O Fundo tem como objectivo principal proporcionar rentabilidade aos investidores através de uma carteira que é tendencialmente direccional, isto é, os investimentos tenderão a ser em cada momento oportunísticos e concentrados, apresentando uma liquidez diária. POLÍTICA DE INVESTIMENTO Na prossecução do seu objectivo, o Fundo investirá de forma flexível e em cada momento nos seguintes tipos de activos: em acções e obrigações; em unidades de participação de fundos harmonizados; em unidades de participação de fundos não harmonizados, incluindo fundos de investimento imobiliário e hedge funds; instrumentos financeiros derivados; outros activos elegíveis identificados no Regime Jurídico dos Organismos de Investimento Colectivo aprovado pelo Decreto-Lei 252/2003, de 17 de Outubro. Na gestão do Fundo será privilegiado o investimento em acções e obrigações, e/ou fundos de investimento que confiram exposição a estes activos. Poderá no entanto, e em qualquer momento, encontrar-se o património do Fundo maioritariamente investido em apenas um dos tipos de activos acima identificados, podendo mesmo encontrar-se totalmente investido apenas em acções e outros instrumentos que confiram exposição ao mercado accionista. O fundo poderá concentrar o seu investimento num conjunto reduzido de emitentes, não podendo o investimento em acções por emitente representar mais de 15% do valor líquido global do Fundo. No entanto, aquele limite poderá chegar a 45% do valor liquido global do Fundo para um único emitente. O investimento em obrigações de um único emitente corresponderá no máximo a 30% do valor liquido global do Fundo. O Fundo não poderá investir mais de 65% do seu valor liquido global em acções e obrigações emitidas por entidades que se encontrem em relação de domínio ou de grupo com a Entidade Gestora, podendo esta situação originar conflitos de interesses. O investimento em activos não cotados não se encontra sujeito a qualquer limite. O Fundo poderá investir até ao máximo de 40% do seu valor liquido global em fundos não harmonizados, incluindo fundos de investimento imobiliário. O investimento em fundos não harmonizados poderá ainda ser feito em hedge funds e fundos de hedge funds, podendo estes estar sedeados on-shore ou off-shore, até ao limite de 10% do valor liquido global do Fundo. O Fundo poderá investir, até 100% do seu valor liquido global, e sem que haja lugar à cobrança de quaisquer comissões de emissão ou resgate: a) em fundos de investimento geridos pela Entidade Gestora, por outras sociedades que com ela se encontrem em relação de domínio ou de grupo, ou; b) em fundos de investimento a quem sejam prestados serviços por entidades que se encontrem em relação de domínio ou de grupo com a Entidade Gestora O Fundo não investirá em fundos que tenham comissões de gestão fixas superiores a 5%. O Fundo poderá contrair empréstimos em numerário até ao limite de 50% do seu valor líquido global, quer para investimento, quer para fazer face a pedidos de resgate. Por princípio, o Fundo efectuará cobertura cambial dos investimentos não denominados em EURO. Poderá no entanto não realizar tais operações, se a visão de gestão relativamente à evolução dos mercados cambiais assim o justificar. O Fundo investirá ao nível mundial, não existindo qualquer restrição ou preferência territorial ao seu investimento. RISCO ASSOCIADO AO INVESTIMENTO RISCOS GENÉRICOS: O risco associado ao Fundo dependerá em cada momento da volatilidade dos activos que o compõem. Não existe qualquer garantia para o participante quanto ao capital investido ou em relação à rendibilidade do seu investimento pelo que existe o risco de perda do investimento. Pag. 1/5
2 RISCOS ESPECÍFICOS: Para além dos riscos genéricos expressos anteriormente, o investimento efectuado no Fundo comporta ainda os seguintes riscos específicos: a) Risco de mercado O valor liquido global do Fundo poderá sofrer variações significativas em função da volatilidade dos preços dos activos detidos pelo Fundo. b) Risco de Crédito / Contraparte O Fundo não impõe uma notação creditícia mínima para os seus investimentos, podendo deste modo comprar instrumentos de entidades com menor capacidade de cumprir com as suas responsabilidades. c) Utilização de derivados A possibilidade de utilização pelo Fundo de derivados, na implementação da sua estratégia de investimento, tanto para tomada de risco como para efeitos de cobertura, não se encontra limitada da mesma forma que um fundo harmonizado. O fundo poderá recorrer a este tipo de instrumentos, assumindo um risco acrescido face ao que teria através do investimento directo no activo subjacente ao do instrumento derivado. d) Risco de Alavancagem - Os instrumentos e técnicas referidos anteriormente, na medida em que permitem alavancar as posições assumidas tendem a ampliar ganhos mas também as perdas em caso de evolução desfavorável dos mercados. e) Risco de Concentração Embora o Fundo possa vir a ter uma carteira relativamente diversificada, por se tratar de um fundo especial de investimento não está sujeito a limites mínimos de dispersão além dos fixados no presente prospecto. Assim, a maior flexibilidade dos limites deste Fundo face aos limites tradicionalmente impostos, possibilita ao Fundo assumir algum risco de concentração de investimentos. f) Risco de variação do Perfil de Risco do Fundo Por ser adoptada uma política de investimento flexível na gestão do Fundo, este poderá ao longo do tempo apresentar diferentes perfis de risco em função da composição da respectiva carteira ao longo do tempo. PERFIL DO INVESTIDOR O Fundo adequa-se a investidores com uma perspectiva de investimento de médio/longo prazo (período mínimo recomendado de 3 anos), dirigindo-se quer à generalidade dos investidores, quer a investidores institucionais, que tolerem eventuais desvalorizações de capital. A Entidade Gestora aconselha que os subscritores do Fundo não invistam mais de 50% do seu património neste Fundo. EVOLUÇÃO DA UNIDADE DE PARTICIPAÇÃO EM EUROS RENDIBILIDADE E RISCO HISTÓRICOS As rendibilidades divulgadas são líquidas de impostos, comissão de gestão e comissão de depositário. Rendibilidades e riscos passados não são garantia de rendibilidades e riscos Futuros. O risco varia entre 0% e um valor ilimitado. Quanto maior for o valor do indicador de risco maior as oscilações no valor da unidade de participação. TAXA GLOBAL DE CUSTOS TABELA DE CUSTOS CUSTOS COMISSÃO Imputáveis directamente ao participante: Comissão de Subscrição 0% Comissão de resgate 0% Imputáveis directamente ao Fundo: Comissão de Gestão Componente Fixa 0,75% / ano (taxa nominal) Comissão de Depósito 0,05% / ano (taxa nominal) Taxa de Supervisão 0,03 / Mês (colecta não pode ser <200 e > ) Outros Custos Constituem também encargos do Fundo todas as despesas de compra e venda de valores por conta do Fundo e custos de auditoria exigidos pela legislação em vigor. O Fundo suportará indirectamente comissões de gestão referentes ao investimento em fundos de investimento. SUBSCRIÇÃO As subscrições são diárias. O valor da unidade de participação, para efeitos de subscrição, será o conhecido e divulgado no dia útil seguinte àquele a que o pedido de subscrição se refere. O pedido de subscrição é realizado a preço desconhecido. O número mínimo de unidades de participação a subscrever é o correspondente ao montante de Euros na subscrição inicial e de 250 Euros em cada uma das subscrições seguintes. Não existe comissão de subscrição. Pag. 2/5
3 As instruções de subscrição de fundos, para efeitos de processamento da correspondente operação no próprio dia, através das diversas formas de comercialização deverão ser efectuadas até às 17:00 horas, hora de Portugal Continental. Todas as instruções efectuadas para além deste horário, utilizando os serviços correspondentes, apenas serão processadas no dia útil imediatamente seguinte. RESGATE Os resgates são diários O valor da Unidade de Participação para efeitos de resgate será o conhecido e divulgado no dia útil seguinte aquele a que o pedido de resgate se refere. O pedido de resgate é realizado a preço desconhecido. O montante resgatado estará disponível no máximo 5 dias úteis após o pedido de resgate. O pedido de resgate é realizado junto da entidade comercializadora onde o participante realizou a subscrição do fundo, dirigido à entidade depositária. Serão resgatadas as unidades de participação detidas em função da antiguidade da subscrição, sendo a selecção efectuada das mais antigas para as mais recentes. O reembolso dos valores resgatados será efectuado por crédito em conta. As instruções de resgate de fundos, para efeitos de processamento da correspondente operação no próprio dia, através das diversas formas de comercialização deverão ser efectuadas até às 17:00 horas, hora de Portugal Continental. Todas as instruções efectuadas para além destes horários, utilizando os serviços correspondentes, apenas serão processadas no dia útil imediatamente seguinte. DISTRIBUIÇÃO DE RENDIMENTOS O Fundo não distribui rendimentos e nesse sentido é um fundo de capitalização. ADMISSÃO À COTAÇÃO Não está prevista a admissão à cotação das unidades de participação do Fundo em causa. DIVULGAÇÃO DO VALOR DA UP O valor da Unidade de Participação estará disponível diariamente em todos os locais e através dos meios de comercialização do Fundo. O valor da unidade de participação é ainda publicado diariamente, no Sistema de Difusão de Informação da CMVM. CONSULTA DE OUTRA DOCUMENTAÇÃO O Prospecto Simplificado só contém a informação essencial sobre o Fundo, não dispensando a consulta do Prospecto Completo. O Prospecto Completo, os Relatórios e Contas anuais e semestrais, serão disponibilizados pelas entidades indicadas na rubrica entidades comercializadoras, a pedido do participante, sem quaisquer ónus ou encargos. São publicados no sistema de difusão de informação da CMVM ( o valor da unidade de participação diariamente, e a composição discriminada da carteira mensalmente. REGIME FISCAL Do Fundo: Os rendimentos obtidos por fundos de investimento mobiliário que se constituam e operem de acordo com a legislação nacional têm o seguinte regime fiscal: Rendimentos obtidos em território português que não sejam considerados mais-valias, são tributados autonomamente: 1) por retenção na fonte como se de pessoas singulares residentes em território português se tratasse; 2) às taxas de retenção na fonte e sobre o montante a ela sujeito, como se de pessoas singulares residentes em território português se tratasse, quando tal retenção na fonte, sendo devida, não for efectuada pela entidade a quem compete (encontram-se neste caso os juros das obrigações e dos depósitos bancários, sobre os quais incide uma taxa de 20%, e os dividendos, que estão sujeitos a uma taxa de 20%); 3) ou à taxa de 25% sobre o respectivo valor líquido obtido em cada ano, no caso de rendimentos não sujeitos a retenção na fonte. Rendimentos obtidos fora do território português que não sejam considerados mais-valias Os rendimentos obtidos fora do território português provenientes de títulos de dívida e de fundos de investimento e os decorrentes de lucros distribuídos, são tributados autonomamente à taxa de 20%. Outros rendimentos obtidos fora do território português são tributados autonomamente à taxa de 25% incidente sobre o respectivo valor líquido obtido em cada ano. Rendimentos, obtidos em território português ou fora dele, qualificados como mais-valias As mais-valias decorrentes da alienação de acções detidas durante mais de 12 meses encontram-se excluídas de tributação; As mais-valias realizadas mediante a alienação de títulos de dívida, incluindo obrigações encontram-se excluídas de tributação; As mais-valias líquidas auferidas nos restantes casos são tributadas à taxa de 10%, Para o efeito de contagem dos períodos de detenção dos títulos, é definido o critério do FIFO (first in, first out), segundo o qual se consideram alienados os títulos adquiridos há mais tempo. Pag. 3/5
4 Os rendimentos obtidos fora do território português por fundos de investimento constituídos e a operar nos termos da legislação nacional poderão beneficiar da aplicação do mecanismo do crédito de imposto por dupla tributação internacional, o qual se encontra sujeito às seguintes regras: a) o crédito de imposto consiste na dedução ao imposto devido sobre esses rendimentos e apurado tendo em consideração as regras acima expostas, da menor das seguintes importâncias: 1) imposto sobre o rendimento efectivamente pago no estrangeiro em relação aos rendimentos em causa; 2) imposto, calculado nos termos deste artigo, sobre os rendimentos que no país em causa tenham sido tributados; b) quando existir convenção destinada a eliminar a dupla tributação celebrada por Portugal e o país onde os rendimentos são obtidos, e desde que esta não exclua do respectivo âmbito os fundos de investimento, a dedução a que se refere a alínea anterior não pode ultrapassar o imposto pago nesse país nos termos previstos pela convenção; c) sempre que sejam obtidos, no mesmo ano, rendimentos provenientes de diferentes países, a dedução deve ser calculada separadamente para cada tipo de rendimentos procedentes do mesmo país; d) os rendimentos que dão direito ao crédito de imposto devem ser considerados, para efeitos de tributação, pelas respectivas importâncias ilíquidas dos impostos sobre o rendimento pagos no estrangeiro. Dos participantes: RESIDENTES Pessoas singulares Se o investidor for um sujeito passivo de IRS, não há lugar a tributação dos rendimentos respeitantes a unidades de participação em fundos de investimento se os mesmos forem obtidos fora do âmbito duma actividade comercial, industrial ou agrícola, na medida em que o próprio fundo já foi tributado. Assim, os investidores, em unidades de participação em Fundos de Investimento que sejam pessoas singulares residentes em território português estão isentos de tributação relativamente aos rendimentos decorrentes do investimento nesses fundos, podendo porém, optar pelo respectivo englobamento para efeitos de apuramento de IRS, caso em que o imposto retido ou devido na esfera dos fundos assume a natureza de imposto por conta. As transmissões gratuitas, como por exemplo as doações ou transmissões por morte do participante, de valores aplicados em fundos de investimento mobiliário não são sujeitas a Imposto do Selo. Se o investidor for uma pessoa singular que obtenha os rendimentos no âmbito de uma actividade comercial industrial ou agrícola, não há lugar a retenção na fonte e devem ser considerados como proveitos ou ganhos e o montante de imposto retido ou devido na esfera do fundo tem a natureza de imposto por conta. Pessoas colectivas Se o investidor for uma pessoa colectiva, residente em Portugal, os rendimentos que lhe sejam distribuídos pelo Fundo ou que resultem da diferença entre o valor do resgate e o valor de subscrição das unidades de participação, estão sujeitos a IRC, sendo que o montante de imposto retido ao fundo será considerado como imposto por conta. Caso o titular dos rendimentos seja uma entidade residente, isenta de IRC que, por essa via não se encontre obrigado à entrega da declaração de rendimentos, existe direito à restituição, pela sociedade gestora, do montante de imposto retido ou devido na esfera do Fundo proporcionalmente às unidades de participação subscritas. Os titulares pessoas singulares e colectivas dos rendimento de fundos de investimento podem deduzir 50% dos rendimentos previstos nos artigos 40.º-A do Código do IRS e do n.º 7 do artigo 46.º do Código do IRC que lhes forem distribuídos, nas condições aí previstas. NÃO RESIDENTES Beneficiam de isenção de IRS ou de IRC os rendimentos decorrentes do investimento em Fundos de Investimento de que sejam titulares entidades não residentes no território português e que não sejam imputáveis a estabelecimento estável situado neste território. O REGIME FISCAL AQUI DESCRITO NÃO DISPENSA A CONSULTA DA LEGISLAÇÃO EM VIGOR NEM REPRESENTA QUALQUER GARANTIA QUE O MESMO SE MANTENHA ESTÁVEL PELO PERÍODO DE INVESTIMENTO. CONTACTOS Qualquer esclarecimento adicional pode ser solicitado através do número verde GLOSSÁRIO Fundo Especial de Investimento (FEI): Fundo de investimento que se constitui de acordo com o estipulado na secção II do regulamento da CMVM nº 15/2003 Fundo de Acções: Fundo de investimento que detém a maior parte do seu valor líquido global investido, directa ou indirectamente, em acções. Pag. 4/5
5 Fundo de Fundos: Fundo de investimento que detém a maior parte do seu valor líquido global investido em outros fundos. Fundo de Obrigações: Fundo de investimento que detém a maior parte do seu valor líquido global investido, directa ou indirectamente, em obrigações. Fundo de Tesouraria: Fundo cuja política de investimentos se orienta para activos de elevada liquidez. Fundo Harmonizado: Fundo de investimento que obedece às regras consagradas na Directiva Comunitária nº 85/611/CE, do Conselho. Fundo Não Harmonizado: Fundo de investimento que está autorizado e constituído pela respectiva autoridade de supervisão, não obedece aos requisitos definidos pela Directiva Comunitária nº 85/611/CE, do Conselho. Hedge Funds: são fundos de investimento que podem utilizar um conjunto alargado instrumentos, técnicas e estratégias de investimento na perspectiva de obter um retorno não relacionado com a conjuntura económica ou com a evolução dos mercados. O objectivo principal é gerar um retorno positivo mantendo um elevado controlo do risco (variabilidade na evolução do fundo). Os hedge funds são qualificados como on-shore, se sedeados em países com autoridades de supervisão e sujeitos a regulamentação, ou off-hore, se sedeados em países sem autoridades de supervisão e sem regulamentação.. OTC: over the counter : Transacções que são feitas fora de bolsa pelo que a sua liquidez e preços de avaliação estão condicionadas a um número limitado de participantes. Pag. 5/5
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