OUTUBRO 2018 BOLETIM COOPEDER 10ª Edição PRESTAÇÃO DE CONTAS Especialmente nesta edição divulgaremos mais uma prestação de contas desta gestão à frente da nossa Coió. Apresentaremos o resumo da Assembleia Geral Extraordinária ocorrida nos dias 03 e 31 de agosto deste ano na SEDE. Todo o conteúdo da Assembleia está disponível em nosso site e nas redes sociais. A NOVA GESTÃO Em Março de 2015 tomamos posse na direção da Cooperativa de Consumo dos Servidores do DER/MG e assumimos essa responsabilidade com muitos déficits financeiros, dívidas e atraso no repasse do Estado. O QUE ENCONTRAMOS Encontramos uma Cooperativa financeiramente desequilibrada com dívidas e completamente dependente do repasse governamental. O demonstrativo abaixo retrata as dívidas vencidas e não quitadas das gestões passadas e atual com o valor principal e juros em decorrência do atraso. É importante atentar que não incluímos neste demonstrativo dívidas parceladas e dívidas a vencer. QUADRO 1 QUADRO 1 - DÍVIDAS DÍVIDAS GESTÃO PASSADA Conta Valor Principal Juros Valor Total Unimed BH R$ 811.272,34 R$ 66.524,32 R$ 877.796,66 Seguro de Vida R$ 2.554.908,31 R$ 202.269,16 R$ 2.757.177,47 Creder R$ 400.000,00 R$ 15.121,16 R$ 415.121,16 TOTAL R$ 4.050.095,29 DÍVIDAS GESTÃO ATUAL Conta Valor Principal Juros Valor Total - R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 Página 1
DIFICULDADES QUE ENFRENTAMOS Ao longo de sua existência a Coopeder se manteve graças ao repasse governamental porém, enfrentamos hoje o pior cenário no que tange ao atraso das subvenções. Apesar disso realizamos medidas que contribuíram para o equilíbrio financeiro e mesmo sem conseguir implementar todos projetos em prol do crescimento e da independência da Coopeder, ainda assim, aumentamos os benefícios. Atualmente, vivemos uma situação financeira equilibrada e sem dívidas porém, ainda somos dependentes do repasse da subvenção social. Para melhor entendimento do quadro abaixo, destacamos quantas subvenções estavam em atraso em cada mês. Observa-se que na gestão passada a PIOR situação foi de uma subvenção em atraso em contra partida, nesta gestão a MELHOR situação foi de duas. Neste mês completamos a 5ª parcela em atraso contabilizando um prejuízo de R$ 4.200.000,00. QUADRO 2 ATRASO DAS SUBVENÇÕES Ano Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez 2002 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2003 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2004 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2005 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2006 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2007 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2008 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2009 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2010 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2011 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2012 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2013 0 0 0 0 0 0 0 1 0 1 0 0 2014 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 2015 2 3 4 3 4 4 3 4 3 3 4 4 2016 2 2 2 3 3 3 4 4 5 4 4 5 2017 4 5 4 4 2 3 3 3 4 4 3 3 2018 4 5 6 5 6 7 5 5 5 - - - Página 2
REDUÇÃO DE CUSTO Inicialmente extinguimos o cargo de superintendente, o mais alto na estrutura da Coopeder, transferindo todas as atividades para o Presidente. Além disso, diferente da gestão anterior, realizamos a fusão de gerencias sem o pagamento do acúmulo salarial da nova função que, assim como o Presidente em ato espontâneo, reduziram de 10 à 20% em sua carga horária e consequentemente em seus salários, contribuindo para uma redução mensal de R$23.095,05 na folha de pagamento dos gestores da Coopeder. Outra medida que contribuiu para a diminuição das despesas foi a redução das reuniões mensais, realizadas pelo Conselho de Administração, que são gratificadas por meio da cédula de presença. Ao lado é possível comparar a quantidade de reuniões realizadas entre as gestões em que utilizamos como referência os dois anos completos anteriores ao final do mandato da gestão passada e os dois anos completos da nossa gestão. CÉDULAS DE PRESENÇA Gestão Passada Média de reuniões do período Gestão Atual Média de reuniões do período QUADRO 3 Ano Reuniões 2013 120 2014 101 111 Ano Reuniões 2016 88 2017 94 91 Outra estratégia utilizada por esta gestão, foi a redução dos valores pagos às empresas terceirizadas e consequentemente seu quadro funcional, economia esta que superou R$ 100 mil reais conforme demonstrativo abaixo: QUADRO 4 GASTOS COM EMPRESA TERCEIRIZADA - EMPRESERV ANO Nº EMPREGADOS FATURA FATURA C/ REAJUSTE ECONOMIA REAL MENSAL 2015 37 R$ 104.069,55 R$ 127.741,01 2018 9 R$ 22.587,99 R$ 27.724,50 R$ 100.016,51 OBS Entre os anos de 2015 e 2018 sofremos reajustes e, se não tivéssemos tomado nenhuma medida de redução, hoje a fatura seria de R$ 127.741,01. Página 3
É importante mencionar que reduzimos também o valor da folha de pagamento por meio de demissões, diminuímos as funções gratificadas e negociamos com o sindicato da classe. Foi a primeira vez, em toda a história da Coopeder, que os reajustes anuais foram negociados. Por outro lado, a fim de suprir a área da limpeza e conservação que em sua maioria era competência da Empreserv, fomos obrigados a contratar profissionais da área para a manutenção da clínica. Se considerarmos a média salarial total da folha de pagamento de 2015 e acrescentarmos o reajuste de 9,18% do período, a folha seria de R$1.705.000,00. Já em nossa gestão, a média salarial da folha de pagamento é de R$1.438.000,00. Desta maneira, fica evidente que conseguimos alcançar uma economia real de 267.000,00 por mês. QUADRO 5 FOLHA DE PAGAMENTO MÊS Nº EMPREGADOS FOLHA + ENCARGOS MÉDIA 2018 2015 Janeiro 301 R$ 1.598.000,00 Fevereiro 302 R$ 1.630.000,00 Março 305 R$ 1.458.000,00 Janeiro 294 R$ 1.585.000,00 Fevereiro 296 R$ 1.378.000,00 Março 295 R$ 1.351.000,00 R$ 1.562.000,00 R$ 1.438.000,00 DIFERENÇA DA MÉDIA SALARIAL DE 2015 E 2018 R$ 124.000,00 ECONOMIA REAL DA FOLHA Média salarial 2015 com reajustes do período Média Salarial 2018 DIFERENÇA REAL DA FOLHA DE 2015 E 2018 R$ 1.705.000,00 R$ 1.438.000,00 R$ 267.000,00 Página 4
BENEFÍCIOS Mantemos o compromisso social em proporcionar assistência médica, odontológica, farmacêutica com o programa Farmácia Popular, creche, restaurante com refeições a baixo custo, auxílios e credenciamentos. Apesar de toda dificuldade enfrentada por nossa administração, conseguimos ampliar a oferta de benefícios melhorando a rede credenciada, negociamos com mais uma operadora de plano de saúde alternativo permitindo ao associado maior liberdade de escolha, implantamos novos serviços como acupuntura, drenagem linfática, massagem redutora com aparelho, limpeza de pele e a intradermoterapia. Além disso, estreitamos o relacionamento com os cooperados a partir da criação de um canal de comunicação como caixas de sugestões, site, o e- mail presidentecoop@coopeder.org.br com acesso exclusivo do presidente, WhatsApp, redes sociais, boletins informativos e assembleias nos setores regionais. Com isso, diminuímos o número de desligamentos mensais em nossa entidade. QUADRO 6 DESLIGAMENTOS DE TITULARES GESTÃO PASSADA GESTÃO ATUAL MÊS 2013 2014 2015 2015 2016 2017 2018 Jan 23 27 17-33 34 15 Fev 6 24 14-25 25 16 Mar 21 28 22-21 18 22 Abr 62 63-38 18 33 14 Mai 32 62-18 16 28 18 Jun 38 55-30 20 22 15 Jul 50 39-24 28 30 25 Ago 37 43-31 30 23 - Set 36 31-27 42 11 - Out 27 45-36 29 10 - Nov 33 35-30 30 17 - Dez 31 21-47 45 17 - MÉDIA MENSAL DE DESLIGAMENTOS MÉDIA MENSAL DE 34 25 DESLIGAMENTOS Página 5
CONCLUSÃO DA AGE Como vocês podem observar, demonstramos de forma incontestável o excelente trabalho que temos realizado à frente da nossa Coopeder. Assumimos a direção da cooperativa com aproximadamente 4 milhões de dívidas, contas vencidas e não quitadas pela administração anterior, veja quadro 1. Durante a nossa gestão, as subvenções repassadas pelo Estado, NUNCA estiveram em dia e atingimos sete meses de atraso conforme demonstrado no quadro 2. Nestes 42 meses de gestão dispendemos em torno de 4 milhões de juros por atraso nos pagamentos de despesas. Mesmo diante de toda a dificuldade enfrentada ainda disponibilizamos mais benefícios para nossos associados. Observe no quadro 6 que o número de cooperados que se desligaram desta entidade diminuiu sensivelmente se comparado à gestão anterior. Hoje nossa dívida é ZERO e não possuímos nenhuma conta vencida e não quitada. Cumpre ressaltar que o Estado nos deve cinco subvenções, trata-se de um crédito de mais de 4 milhões de reais a receber. Pois bem, herdamos 4 milhões de dívidas, pagamos outro tanto de juros, temos 4 milhões a receber e não temos dívidas. Como conseguimos isso? Conseguimos com muito trabalho em equipe e muita criatividade dos conselheiros, gerentes e claro com a colaboração dos funcionários da nossa coió. Esta é a recompensa de tudo que semeamos até aqui Adolfo Garrido Página 6
COOPEDER INFORMA Prezados associados, chegamos a última edição de nosso boletim informativo do ano de 2018. COOPERADO ATIVO CADASTRO ATUALIZADO Estamos sempre em busca de maior interação com nossos associados. Seja participativo cooperando com sugestões, críticas e elogios através dos nossos canais de comunicação. Atualize seus dados cadastrais através de nosso site e na Secretaria Geral da Coopeder. É através do seu cadastro que garantimos maior segurança para você! Quem pode utilizar o Centro Infantil? Podem usufruir deste benefício os filhos, sobrinhos, netos e crianças apadrinhadas pelo associado titular. Consulte condições e valores no telefone: (31) 3526-9408 MATRÍCULAS ABERTAS! CORRA E GARANTA SUA VAGA Página 7
Vantagens de ser um Cooperado Quem pode associar à Coopeder? Todo o servidor público do Estado de Minas Gerais Quais os nossos benefícios? Consultas eletivas e pronto atendimento gratuitos; Corpo clínico de excelência e diversas especialidades; Laboratório próprio de análise clínica com vários exames sem ônus; Acompanhamento psicológico e psiquiátrico inclusive infantil; Serviço de apoio ao associado em agendamentos de consultas, exames e cirurgias junto ao IPSEMG; Atendimento multidisciplinar com serviços de fonoaudiologia, terapia ocupacional, fisioterapia e nutrição; RPG, pilates, drenagem linfática, massagem com aparelho e fisioterapia domiciliar; Procedimentos cirúrgicos ambulatoriais e escleroterapia; Procedimentos dermatológicos; Setor de odontologia com atendimento em ortodontia, prótese, implante, odontopediatria, dentística, periodontia, endodontia e cirurgia; Grupoterapia com encontros semanais para a terceira idade Projeto Viva ; Compras no supermercado e farmácia com desconto de 3%; Escola infantil até 6 anos com mensalidade reduzida; Seguro de vida em grupo com vantagens especiais, Rede credenciada com serviços ambulatoriais; Plano de saúde (Unimed Promed); Convênios; Restaurante próprio na Sede; Extenso rol de dependentes, consulte-nos. Atenção Se você já é nosso cooperado, indique um amigo, caso ele se associe, você ganhará uma mensalidade e seu amigo será isento da taxa de inscrição! Para maiores informações entre em contato nos telefones (31)3526-9408, (31)3526-9432 ou no e- mail sec@coopeder.org.br Você também pode contribuir com a ampliação da rede credenciada indicando médicos, clínicas e hospitais através do email: contato@coopeder.org.br www.coopeder.org.br Visite nossa página Página 8