AS CORRETORAS DE CÂMBIO NO SFN
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- Wilson Salvado Ferreira
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1 AS CORRETORAS DE CÂMBIO NO SFN Gilson Marcos Balliana São Paulo,
2 SFN - CONCEITO CONJUNTO DE INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS QUE VISAM TRANSFERIR RECURSOS DOS AGENTES ECONÔMICOS (PESSOAS, EMPRESAS, GOVERNO) SUPERAVITÁRIOS PARA OS DEFICITÁRIOS.
3 SFN ESTRUTURA BÁSICA CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL BANCO CENTRAL DO BRASIL INSTITUIÇÕES CAPTADORAS DE DEPÓSITOS À VISTA DEMAIS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS INTERMEDIÁRIOS FINANCEIROS E ADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS
4 INTERMEDIÁRIOS FINANCEIROS o CORRETORAS DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS o SOCIEDADES CORRETORAS DE CÂMBIO o DISTRIBUIDORAS DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS o AGENTES AUTÔNOMOS DE INVESTIMENTOS
5 Papel do DEORF Controlar e avaliar o acesso ao sistema financeiro nacional, sua organização e as modificações estruturais das instituições que o compõem, presente o interesse público.
6 Agentes autorizados a operar em Câmbio (Res. 3568, de ) Bancos (todas as operações) Bancos de desenvolvimento e caixas econômicas (operações específicas) Financeiras, corretoras e distribuidoras de valores mobiliários e corretoras de câmbio Agências de turismo e meios de hospedagem de turismo
7 Agências de Turismo e Meios de Hospedagem Prazo de credenciamento Até (Res e 3810/2008), ou Até a solução do processo de constituição de corretora de câmbio, desde que ingressados até (Res. 3810/2009) Ver Comunicado , de
8 Agências de Turismo e Meios de Hospedagem (após ) Contratar convênio com instituição autorizada a operar em câmbio para a realização de operações de compra e venda de moeda estrangeira em espécie, cheques e cheques de viagem (Res. 3568/2008), ou Constituírem instituição com autorização para operar em câmbio (Res. 3661/2008)
9 Meios de Hospedagem Operações permitidas Compra, de residentes ou domiciliados no exterior, de moeda estrangeira em espécie, cheques e cheques de viagem Compra e venda de moeda estrangeira em espécie, cheques e cheques de viagens e demais operações cambiais, desde que credenciada por instituição autorizada (correspondente cambial)
10 Agências de Turismo Operações permitidas Compra e venda de moedas estrangeiras em espécie, cheques vinculados a transferências e cheques de viagem Compra e venda de moeda estrangeira em espécie, cheques e cheques de viagens e demais operações cambiais, desde que credenciada por instituição autorizada (correspondente cambial)
11 Corretoras de Câmbio Operações permitidas Compra e venda de moedas estrangeiras em espécie, cheques vinculados a transferências e cheques de viagem Câmbio simplificado (Simplim e Simplex) e transferências até US$ ,00 Interbancário e arbitragem no país e exterior OBS: Simplim e Simplex apenas numa fase posterior
12 Comunicado / agências de turismo e meios de hospedagem tiveram seu credenciamento para operar em câmbio expirado em Dessas, 38 se credenciaram como correspondentes cambiais
13 Novas Corretoras de Câmbio 106 Agências de Turismo ingressaram com processos de constituição de corretoras de câmbio no Banco Central até : 14 Processos indeferidos 2 arquivados à pedido 2 Processos deferidos 28 Processos em fase final de exame (em Curitiba) 60 em análise em outras gerências
14 Corretoras de Câmbio Condições para constituição Projeto Técnico envolvendo ações para assegurar a observância da regulamentação cambial e para prevenir e coibir os crimes tipificados na Lei 9613/98 Aspectos reputacionais e comprovação da origem dos recursos Capital inicial mínimo de R$350 mil (SP e RJ) ou R$245 mil (demais Estados)
15 Novas Corretoras de Câmbio Plano de Negócios (Res. 3040/2002) Objetivos estratégicos Área geográfica de atuação Produtos e serviços e público-alvo Análise da concorrência Tecnologias e dimensionamento da rede de atendimento Prazo máximo para início das atividades Possibilidades de expansão para os próximos 3 anos Identificação e critérios de escolha dos administradores
16 Novas Corretoras de Câmbio Plano de Negócios cont. (Res. 3040/2002) Estrutura organizacional organograma hierárquico com todos os cargos componentes Diretor responsável pelas operações no mercado de câmbio Controles internos Gestão de riscos descrição dos riscos envolvidos e modos de controle
17 Novas Corretoras de Câmbio Plano de Negócios cont. (Res. 3040/2002) Prevenção a lavagem de dinheiro - ações para assegurar a observância de regulamentação cambial e prevenir e coibir os crimes tipificados na Lei 9613/98 Ouvidoria (se estrutura própria ou convênio diretor responsável)
18 Novas Corretoras de Câmbio Viabilidade Financeira (Res. 3040/2002) Análise econômica e financeira do mercado na região que pretende atuar Expectativa de rentabilidade Evolução patrimonial projetada
19 Novas Corretoras de Câmbio Prevenção à lavagem de Dinheiro (Circ. 3461/2009) Políticas e procedimentos internos de controle destinados a prevenir sua utilização na prática de crimes de que trata a Lei 9613/1998 Sistema de coleta e manutenção de informações cadastrais (clientes permanentes e eventuais)
20 Novas Corretoras de Câmbio Prevenção à Lavagem de Dinheiro cont. Sistema para identificação das pessoas politicamente expostas e da origem dos recursos envolvidos Treinamento e política conheça seu funcionário Capacidade de manter registros dos serviços e operações financeiras Registros da emissão e recarga em cartões pré-pagos
21 Novas Corretoras de Câmbio Prevenção à Lavagem de Dinheiro cont. Existência de procedimentos que identifiquem operações que devem ser comunicadas ao COAF Indicação de Diretor Responsável pela implementação e cumprimento das medidas de prevenção e combate Manual com ampla divulgação
22 Autorização (Duas fases) Fase I: constituição Declaração de propósito Denominação Plano de negócios Viabilidade econômico-financeira Origem dos recursos Aspectos reputacionais
23 Autorização (Duas fases) Fase II: Autorização para Funcionamento Atos societários Eleição de administradores e conselheiros Integralização do capital
24 OBRIGADO! Gilson Marcos Balliana Deorf/Gtcur (41)
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