Prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo nos bancos brasileiros

Transcrição

1 Prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo nos bancos brasileiros

2 Principais obrigações impostas aos bancos Identificar e manter atualizados os dados cadastrais dos clientes Registrar as transações realizadas pelos clientes Monitorar as transações realizadas pelos clientes Monitorar de forma diferenciada as transações realizadas por pessoas ou países relacionados em comunicados do GAFI Adotar procedimentos específicos para a manutenção de relação de negócios com clientes considerados pessoas politicamente expostas - PPE Comunicar os indícios detectados ao Coaf Treinar os funcionários Indicar dirigente perante o órgão regulador, como responsável pelo processo de PLD/FT

3 Sanções previstas na Lei 9.613/98 advertência multa pecuniária variável, de 1% até o dobro do valor da operação, ou até 200% do lucro obtido ou que presumivelmente seria obtido pela realização da operação, ou ainda, multa de até R$ 200 mil inabilitação temporária, pelo prazo de até 10 anos, para o exercício do cargo de administrador de instituições financeiras cassação da autorização para operação ou funcionamento da instituição financeira

4 Sanção da sociedade DANOS À IMAGEM

5 Nosso desafio Prevenir o uso dos produtos e dos serviços dos bancos para a lavagem de dinheiro e para o financiamento do terrorismo Assegurar o cumprimento das obrigações legais e regulamentares

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7 Rede no País 5 mil agências 44 mil TAA 35 millhões de contas correntes

8 Rede no Exterior Presença em 23 países

9 Empresas vinculadas Sociedades Controladas Sociedades Coligadas Entidades Patrocinadas Entidades Administrada Fundação

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14 Processo de prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo no Banco do Brasil

15 O Processo de PLD/FT no Banco do Brasil Premissas: Responsabilidade Social Cumprimento de obrigações legais e regulamentares

16 O Processo de PLD/FT no Banco do Brasil Direcionadores: Política de prevenção e combate à lavagem de dinheiro Princípio Conheça seu Cliente Detecção, Análise e Comunicação de Indícios Cultura de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro Princípio Conheça seu Funcionário Acompanhamento e Controle Permanentes

17 O Processo de PLD/FT no BB Política de PLD Princípio Conheça seu Cliente Detecção, Análise e Comunicação de Indícios Cultura de PLD/FT Princípio Conheça seu Funcionário Acompanhamento e Controle Permanentes

18 Política de PLD Políticas Específicas de PLD aprovadas pelo Conselho de Administração Diretoria designada como responsável pela gestão do processo Diretoria de Gestão da Segurança - Diges Definição de responsabilidades para cada um dos níveis hierárquicos Normativos internos específicos para PLD/FT Acompanhamento em nível estratégico - Comitê de Prevenção a Ilícitos Financeiros e Cambiais e Segurança da Informação Participação e apoio a ações no sistema nacional de prevenção e combate à lavagem de dinheiro

19 O Processo de PLD/FT no BB Política de PLD Princípio Conheça seu Cliente Detecção, Análise e Comunicação de Indícios Cultura de PLD/FT Princípio Conheça seu Funcionário Acompanhamento e Controle Permanentes

20 Princípio Conheça seu Cliente Políticas para Identificação de Clientes, aprovadas pelo Conselho de Administração Exigência de cadastramento do cliente para a realização de quaisquer negócios com o Banco Diferentes tipos de cadastro, de acordo com o tipo de negócio realizado pelos clientes Normas e procedimentos internos específicos para o cadastro de clientes: dados e informações sobre identificação, endereço, atividade econômica, capacidade financeira e relacionamentos Identificação diferenciada de clientes considerados pessoas politicamente expostas Manutenção de dados dos clientes em base única de dados

21 O Processo de PLD/FT no BB Política de PLD Princípio Conheça seu Cliente Detecção, Análise e Comunicação de Indícios Cultura de PLD/FT Princípio Conheça seu Funcionário Acompanhamento e Controle Permanentes

22 Detecção, análise e comunicação de indícios Normas e procedimentos internos específicos para a detecção, análise e comunicação de indícios Mecanismo automatizado para a auxiliar o monitoramento e a detecção de indícios Classificação do risco das sinalizações apresentadas pelo aplicativo de detecção, considerando atributos relacionados ao risco do cliente, risco do produto/transação, risco da região e elementos destacadores Decisão centralizada sobre a comunicação de indícios às autoridades competentes Análise da continuidade do relacionamento negocial

23 Detecção, Análise e Comunicação de Indícios Sistemas Operacionais 1 A B C D Z Aplicativo de monitoramento 2 Regras e Parâmetros Atributos + Destacadores 3 4 SINALIZAÇÕES com classificação de risco Diferido pelo Sistema Mídia S Agência N Agência Encerra Demandas Especiais Diges 10 N 11 Diges Difere Comunicação ao Coaf (Siscoaf) S 12 Destacadores: PPE Funcionários Mídia Listas restritivas

24 Detecção, Análise e Comunicação de Indícios Aplicativo Monitoramento Agências Diges 13 Análise da manutenção do relacionamento negocial

25 Detecção, Análise e Comunicação de Indícios TOTAL DE TRANSAÇÕES REALIZADAS PELOS CLIENTES SELEÇÃO PRELIMINAR PELO APLICATIVO DE MONITORAMENTO SINALIZAÇÕES PELO APLICATIVO DE MONITORAMENTO COM CLASSIFICAÇÃO DE RISCO ANÁLISE PELA AGÊNCIA DETENTORA DO CADASTRO DO CLIENTE ANÁLISE PELA SEDE (DIGES) COMUNICAÇÃO AO COAF ENCERRAMENTO DA RELAÇÃO NEGOCIAL

26 O Processo de PLD/FT no BB Política de PLD Princípio Conheça seu Cliente Detecção, Análise e Comunicação de Indícios Cultura de PLD/FT Princípio Conheça seu Funcionário Acompanhamento e Controle Permanentes

27 Cultura de PLD/FT Treinamentos específicos sobre prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo cursos auto-instrucionais curso presencial Palestras e workshops para públicos específicos Administradores de agências Unidades da Direção Geral Órgão regionais Dependências no exterior Certificação Interna de Conhecimentos sobre Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro Ações de comunicação interna: divulgação de matérias sobre o tema nos canais de comunicação interna ( Cartilha na intranet e matérias na Agência de Notícias ) Ações de comunicação externa

28 Cursos PLD/FT Oficina Análise de Indícios de Lavagem de Dinheiro Oficina Aild Presencial Sinapse PLD/FT [versão em português] Auto-instrucional, intranet

29 Cursos PLD/FT Sinapse PLD/FT [versão em inglês] Auto-instrucional, intranet Sinapse Introdução a PLD/FT Auto-instrucional, intranet

30 Certificação PLD/FT Certificação Interna de Conhecimentos em Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro Presencial Posição em julho/2011

31 Ações de comunicação interna Cartilha Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro Intranet >> Segurança

32 Ações de comunicação externa Portal bb.com.br >> Segurança

33 O Processo de PLD/FT no BB Política de PLD Princípio Conheça seu Cliente Detecção, Análise e Comunicação de Indícios Cultura de PLD/FT Princípio Conheça seu Funcionário Acompanhamento e Controle Permanentes

34 Princípio Conheça seu Funcionário Código de Ética Normas de Conduta Critérios para ingresso de funcionários, contratados e terceirizados Acompanhamento de alterações inusitadas no padrão de comportamento e na capacidade econômicofinanceira dos funcionários

35 O Processo de PLD/FT no BB Política de PLD Princípio Conheça seu Cliente Detecção, Análise e Comunicação de Indícios Cultura de PLD/FT Princípio Conheça seu Funcionário Acompanhamento e Controle Permanentes

36 Acompanhamento e Controle Permanentes Acompanhamento e controle pela unidade gestora do processo - Diretoria de Gestão da Segurança Informações periódicas ao Comitê de Prevenção a Ilícitos Financeiros e Cambiais e Segurança da Informação Verificações de conformidade pela Diretoria de Controles Internos Avaliações pela Auditoria Interna Avaliações pela Auditoria Independente Avaliações pelos órgãos reguladores/fiscalizadores (Bacen, CVM, Susep, TCU, CGU/SCI)

37 A gestão do processo de prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo no Banco do Brasil

38 Diretoria de Gestão da Segurança xxxxxxxx Gerência de Prevenção a Ilícitos Financeiros e Cambiais Gerência de Gestão Estratégica de Segurança Gerência de Soluções de Segurança da Informação Gerência de Soluções de Segurança dos Negócios Gerência de Segurança de Ambientes e Continuidade dos Negócios Segmento de Prevenção a Ilícitos Financeiros e Cambiais Divisão de Informações Estratégicas Divisão de Gestão das Regionais de Segurança Divisão de Segurança em Produtos e Serviços Divisão de Soluções em PLD Divisão de Análise de Indícios de LD

39 Gerência de Prevenção a Ilícitos Financeiros e Cambiais (José Eduardo Bergo) Segmento de Prevenção a Ilícitos Financeiros e Cambiais Divisão de Informações Estratégicas Divisão de Gestão das Regionais de Segurança Divisão de Segurança em Produtos e Serviços Divisão de Soluções em PLD (Míriam Asmar) Divisão de Análise de Indícios de LD (Carlos César)

40 DIPEC Divisão de Soluções em Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro Gerente de Divisão (Miriam) Assessores (12)

41 DIALD Divisão de Análise de Indícios de Lavagem de Dinheiro Gerente de Divisão (Carlos César) Assessores (9) Gerente de Equipe (1) Gerente de Equipe (1) Assessores (12) Assessores (12)

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43 Sistema Financeiro Brasileiro