5. ORIENTAÇÕES PARA EFETIVAÇÃO DESTA NORMA DE PROCEDIMENTO

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1 NORMA DE PROCEDIMENTO Página: 1 de 7 1. OBJETIVO Esta Norma de Procedimento tem como objetivo estabelecer e uniformizar os critérios de cobrança dos associados inadimplentes. 2. APLICAÇÃO Esta Norma de Procedimento é aplicada a todas as cooperativas que comercializam o plano de saúde do SICOOB Vivamed. 3. DEFINIÇÕES CREDI - Cooperativa AR Aviso de Recebimento 4. EMISSÃO, REVISÃO E APROVAÇÃO Esta NP foi: NOME/SETOR Emitido por: Adriana Reis Controles Internos Revisado por: Helson Brandão Faturamento/Cobrança Aprovado por: Janete Isaac Superintendente Executiva 5. ORIENTAÇÕES PARA EFETIVAÇÃO DESTA NORMA DE PROCEDIMENTO O processo é realizado mensalmente pelo do SICOOB Vivamed, mediante a execução das seguintes atividades: 5.1. O débito automático do montante referente às mensalidades dos associados é feito na conta Página 1 de 7

2 NORMA DE PROCEDIMENTO Página: 2 de 7 corrente das CREDIS, no dia 08 (oito) de cada mês ou primeiro dia útil subsequente, onde as CREDIS assumem o pagamento das mensalidades e despesas médicas de todos os associados, inclusive daqueles inadimplentes Com a implantação do Sistema de Cobrança para Inadimplentes, caso as CREDIS não consigam receber o pagamento de algum associado, o SICOOB Vivamed assume a cobrança, através de boleto bancário O SICOOB Vivamed ressarce às CREDIS com a mensalidade que não foi debitada na conta corrente do associado por ausência de saldo ou limite. A referida restituição será efetuada no dia 20 (vinte) do mês ou primeiro dia útil subsequente Para iniciar o processo de cobrança, as CREDIS devem informar o SICOOB Vivamed, entre o dia 08 (oito) e o dia 15 (quinze) de cada mês, a relação dos associados inadimplentes, enviando registro das referidas inadimplências para o cobranca@sicoobvivamed.com.br O informe de inadimplência deve conter os dados básicos da CREDI e dos associados devedores, conforme o modelo no Anexo I O campo Assunto do deve ser preenchido com a palavra Inadimplência, devendo ser solicitado a confirmação de leitura do . IMPORTANTE! As pendências não informadas até o dia 15 (quinze) do mês de competência da mensalidade e/ou despesas médicas não estarão sujeitos à restituição. Caso o associado tenha sido debitado negativamente em relação ao plano de saúde, o mesmo não pode ser informado como inadimplente e sua dívida passa a ser responsabilidade da CREDI Caso o associado efetue o pagamento de débitos listados anteriormente, é imprescindível que a CREDI informe de imediato o pagamento ao SICOOB Vivamed via Página 2 de 7

3 NORMA DE PROCEDIMENTO Página: 3 de 7 cobranca@sicoobvivamed.com.br O informe de pagamento deve conter dados básicos da CREDI e dos associados devedores, conforme o modelo no Anexo II O campo Assunto do deve ser preenchido com a palavra Pagamento, devendo ser solicitado a confirmação de leitura do . Tal informação suspende a emissão de cartascobrança, bem como eventuais bloqueios de atendimentos ou até mesmo possíveis cancelamentos O processo de cobrança junto aos inadimplentes acontece da seguinte forma: 20 (vinte) dias de atraso: envio de aviso da inadimplência e boleto bancário para o associado; 50 (cinquenta) dias de atraso: envio de carta de cobrança, informando o associado devedor com AR (Aviso de Recebimento), estabelecendo prazo limite de 10 (dez) dias para o pagamento da pendência, podendo incorrer no cancelamento do plano de saúde; 60 (sessenta) dias de atraso: envio de carta informando o cancelamento do plano de saúde do associado. Também é prevista a inclusão no Sistema de Proteção ao Crédito (SPC) de devedores que permanecerem inadimplentes após 70 dias de atraso Desde a implementação do processo de cobrança de inadimplentes, não são acatados pedidos de alteração na forma de pagamento para boleto bancário, exceto nos casos de fechamento de cooperativa ou desligamento do associado da CREDI. Os demais casos de inadimplência de associados deverão ser enquadrados no processo de cobrança Para usuários cancelados por inadimplência com menos de 03 (três) meses de vigência de plano, haverá estorno de todas as comissões repassadas, incluindo repasse de 100% da 1ª mensalidade, conforme Decisão do Comitê Interno, datada de 12/11/ Para usuários cancelados por desistência com menos de 03 (três) meses de vigência de plano, haverá estorno do repasse de 100% da 1ª mensalidade, conforme Decisão do Comitê Interno, datada de 12/11/2010. Página 3 de 7

4 NORMA DE PROCEDIMENTO Página: 4 de Não será acatado aviso de inadimplência de associados incluídos no mês da sua inclusão Para planos empresariais não se aplica o processo de inadimplência citado anteriormente, pois neste caso a inadimplência é da empresa e não do beneficiário individual O pagamento dos serviços prestados pela operadora será de responsabilidade da pessoa jurídica contratante (Redação dada pela RN nº 200, de 2009) A operadora contratada não poderá efetuar a cobrança da contraprestação pecuniária diretamente aos beneficiários de planos coletivos empresariais (Redação dada pela RN nº 200, de 2009) De acordo com o contrato empresarial, Cláusula Décima Quinta: Rescisão/Suspensão, a operadora poderá suspender os atendimentos após 10 (dez) dias sucessivos de falta de pagamento, podendo exercer o direito de rescindir o contrato após 30 (trinta) dias de inadimplência. Página 4 de 7

5 NORMA DE PROCEDIMENTO Página: 5 de 7 ANEXO I Os dados referentes aos associados inadimplentes devem ser listados de maneira detalhada, considerando necessidade de conferência dos valores relacionados, bem como a necessidade de emissão de correspondências aos responsáveis. Também é importante informar os contatos telefônicos bem como listar os usuários a que se referem os montantes apurados por responsável, quando os mesmos não pertencem ao mesmo grupo familiar (registrado em sistema). Informações que precisam ser enviadas: DADOS DA COOPERATIVA DADOS DO ASSOCIADO Cooperativa Nome do associado Bairro Solicitante CPF CEP Data Valor Cidade Competência Vencimento UF CNPJ Descrição Telefone fixo e celular Rua Observações Segue modelo sugestivo da planilha para envio das informações: Página 5 de 7

6 NORMA DE PROCEDIMENTO Página: 6 de 7 ANEXO II Os dados referentes aos pagamentos efetuados podem ser listados de maneira simplificada, considerando que a informação detalhada foi enviada juntamente com cobrança. Informações que precisam ser enviadas: DADOS DA COOPERATIVA Cooperativa Nome do associado Solicitante CPF Data Valor Competência Vencimento CNPJ Descrição DADOS DO ASSOCIADO Segue modelo sugestivo da planilha para envio das informações: Página 6 de 7

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