Mercado Cambial é a parte do mercado financeiro onde se realizam as operações de compra e venda de moeda estrangeira Funciona 24 h à escala

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Victor Gabriel Borges Ramires
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1 MERCADO CAMBIAL 1

2 Mercado Cambial é a parte do mercado financeiro onde se realizam as operações de compra e venda de moeda estrangeira Funciona 24 h à escala planetária (devido á diferença horária entre os vários países) Não tem uma existência física Funciona através de sistemas de comunicações (Telefone, Reuteres, etc.) 2

planetária (devido á diferença horária entre os vários países) Não tem uma

3 Mercado organizado para facilitar a liquidação de operações em moeda estrangeira ou o acesso directo a moeda estrangeira surgiu porque existem: - Relações económicas entre agentes económicos residentes em diferentes países - Deslocações em turismo ou em negócio As operações cambiais são acordos através dos quais as partes intervenientes se comprometem a trocar uma moeda, numa certa dada, a um determinado preço. 3

diferentes países - Deslocações em turismo ou em negócio As operações cambiais são acordos através dos

4 Estas operações caracterizam-se por dois elementos fundamentais: - Data-valor da operação é a data da entrega das 2 moedas - Taxa de câmbio é o valor de uma moeda, expresso em unidades de outra moeda. 4

entrega das 2 moedas - Taxa de câmbio é o valor de

5 As Operações cambiais são de dois tipos: Operações à vista a data-valor corresponde ao segundo dia útil após a data de contratação (d+2) Operações a prazo a data-valor é superior à data de contratação em mais de 2 dias úteis. 5

a data de contratação (d+2) Operações a prazo a

6 Taxa de câmbio Quantidade de moeda nacional necessária para adquirir uma unidade de moeda estrangeira (cotação directa ou incerta) Quantidade de moeda estrangeira necessária para adquirir uma unidade de moeda nacional (cotação indirecta ou certa) 6

incerta) Quantidade de moeda estrangeira necessária para

7 Taxa de câmbio é o preço relativo de uma moeda face a outra EUR/USD = 1, euro vale 1,20621 dólares americanos USD/EUR = 0, dólar americano vale 0,82904 euros 7

8 Como efectuar o Cálculo? 1 EUR = 1,20621 X = 1 USD 1 USD = 0,

9 Os códigos representativos das moedas são compostos por 3 letras: - as duas primeiras letras correspondem ao nome do país a que pertencem - a terceira letra representa a letra inicial da palavra que designa a moeda USD : US United States; D Dólar JPY : JP Japan; Y- Yen SEK: SE Sweden: K-Krone 9

terceira letra representa a letra inicial da palavra que designa a moeda

10 Dólar CAD - Dólar Canadiano USD - Dólar Americano HKL - Dólar Hong Kong SGD - Dólar Singapura AUD - Dólar Australiano NZD - Dólar Nova Zelândia

11 Euro NOK - Coroa Norueguesa SEK - Coroa Sueca DKK - Coroa Dinamarquesa GBP - Libra Inglesa CHF - Franco Suíço

12 Iene MXP - Peso Mexicano ILS - Shekel Israel INR Rupia Índia RMB - China JPY - Iene Japonês VEB - Bolívar da Venezuela BRL - Real Brasil ZAR - Rand Sul-Africano

13 Moedas... há muitas: Europa ALL Leke da Albânia BYR Rublo Bielorusso CSD Dinar Sérvio CZK Koruni da República Checa GIP Libra de Gibraltar MTL Lira de Malta RML Lei Romeno UAH Hryvnia da Ucrânia 13

14 África AOA Kwanza de Angola BWP Pula de Botswana CVE Escudo de Cabo Verde DZD Dinar Argelino ETB Birr Etíope MAD Dirham Marroquino MGA Ariary Malgache MZM Metical de Moçambique NGN Naira da Nigéria STD Dobra de S. Tomé e Príncipe UGX Xelim do Uganda ZMK Kwacha da Zâmbia 14

Ariary Malgache MZM Metical de Moçambique NGN Naira da Nigéria STD

15 América ANG Florim das Antilhas Holandesas ARS Peso Argentino CRC Colon da Costa Rica GTQ Quetzal da Guatemala HNL Lempira das Honduras HTG Gourde do Haiti NIo Cordoba Oro da Nicarágua PAN Balboa do Panamá PEN Novo Sol do Perú PYG Guarani do Paraguai 15

das Honduras HTG Gourde do Haiti NIo Cordoba Oro da Nicarágua

16 Ásia AED Dirham dos Emir. Árabes Unidos AFN Afeghani do Afeganistão IRR Rial Iraniano LBP Libra Libanesa KPW Won Norte-Coreano MLR Ringgit da Malásia MMK Kyat de Mianmar RMB Yuan (Renmimbi) da China SAR Rial da Arábia Saudita TAB Baht da Tailândia TWD Novo Dólar de Taiwan 16

Libra Libanesa KPW Won Norte-Coreano MLR Ringgit da Malásia MMK Kyat

17 Taxas de Compra e Venda A actividade principal do mercado cambial é a compra e venda de moeda estrangeira. O sistema bancário assegura em quase exclusividade esta actividade: - Compra moeda aos agentes económicos exportadores - Vende moeda aos agentes económicos importadores - Compra e Vende entre si para liquidar operações estrangeiras e também para especulação O sistema bancário trabalha assim com duas taxas: uma para compra (bid) e outra para venda (offer ou ask). 17

- Vende moeda aos agentes económicos importadores - Compra e Vende entre si para liquidar operações estrangeiras e

18 Observe a seguinte tabela, publicada num determinado dia, num banco europeu: Código Moeda USD AUD CAD GBP SEK JPY Câmbio de Compra 1, , , , , ,73393 Câmbio de Venda 1, , , , , ,

Compra 1,20621 1,63258 1,39267 0,691267 9,41566 141,73393

19 Se um importador nacional necessitar de pagar uma importação no valor de dólares canadianos, de quantos euros é que necessita? Aplica-se o câmbio de venda (o Banco está a vender moeda estrangeira): EUR/CAD = 1,39267 (compra) 1 euro vale 1,38433 dólares canadianos (venda) Logo CAD/EUR = 0, dólar canadiano vale 0,72237 euros Como efectuar o Cálculo? 19

Aplica-se o câmbio de venda (o Banco está a vender moeda estrangeira): EUR/CAD = 1,39267

20 Cálculo: 1 CAD = 1 EUR / 1, CAD = 0, CAD x 0,72237 = 9.029, 63 EUR A diferença entre as taxas de compra e venda é a margem do Banco ou spread. 20

21 Na informação financeira proporcionada nos Banco e na imprensa é utilizado o sistema de cotação indirecta ou certa, aquele em que a moeda nacional (EUR) aparece como o valor certo e a moeda estrangeira com o valor incerto 21

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