BANCO NACIONAL DE DESENVOLVIMENTO ECONÔMICO E SOCIAL - BNDES CIRCULAR Nº 87/2009

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1 BANCO NACIONAL DE DESENVOLVIMENTO ECONÔMICO E SOCIAL - BNDES CIRCULAR Nº 87/2009 Informa sobre a aprovação do Regulamento de Operações para Outorga de Garantia Direta pelo Fundo Garantidor para Investimentos FGI, por Operação Contratada com Recursos do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social - BNDES ou da Agência Especial de Financiamento Industrial FINAME, no âmbito de suas operações de financiamento indireto. O Superintendente da Área de Crédito, tendo em vista Decisão da Diretoria do BNDES, de , COMUNICA aos AGENTES FINANCEIROS que, consoante o disposto no Estatuto do Fundo Garantidor para Investimentos FGI, anexo à Circular nº 70/2009, de , foi aprovado e encontra-se em anexo o Regulamento de Operações para Outorga de Garantia Direta por Operação Contratada com Recursos do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social - BNDES ou da Agência Especial de Financiamento Industrial FINAME, no âmbito de suas operações de financiamento indireto. Os procedimentos de habilitação dos AGENTES FINANCEIROS serão comunicados por meio de nova Circular, de forma a permitir o início do processo de habilitação para a contratação de operações com garantia do FGI por parte dos AGENTES FINANCEIROS. Rio de Janeiro, 3 de agosto de Cláudio Figueiredo Coelho Leal Superintendente da Área de Crédito

2 BANCO NACIONAL DE DESENVOLVIMENTO ECONÔMICO E SOCIAL BNDES FUNDO GARANTIDOR PARA INVESTIMENTOS - FGI REGULAMENTO DE OPERAÇÕES PARA OUTORGA DE GARANTIA DIRETA POR OPERAÇÃO CONTRATADA COM RECURSOS DO BANCO NACIONAL DE DESENVOLVIMENTO ECONÔMICO E SOCIAL BNDES OU DA AGÊNCIA ESPECIAL DE FINANCIAMENTO INDUSTRIAL - FINAME CAPÍTULO I OBJETIVO Art. 1º O Fundo Garantidor para Investimentos - FGI poderá outorgar garantias na modalidade direta, por operação, com o objetivo de complementar garantias nas operações realizadas com recursos do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social BNDES ou da Agência Especial de Financiamento Industrial - FINAME, contratadas por intermédio de Agentes Financeiros, na forma do disposto neste Regulamento de Operações. Parágrafo único. O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social BNDES e a Agência Especial de Financiamento Industrial FINAME serão, exclusivamente para os fins deste Regulamento, denominados Originadores dos Recursos. CAPÍTULO II OPERAÇÕES PASSÍVEIS DE COBERTURA Art. 2º O FGI poderá outorgar garantia às operações cujo risco seja classificado pelo Agente Financeiro como nível AA, A, B ou C, nos termos da Resolução do Conselho Monetário Nacional nº 2.682, de , independentemente da garantia potencial a ser oferecida pelo FGI para a referida classificação. 1º Os produtos, linhas ou programas passíveis de contratação com outorga de garantia pelo FGI serão divulgados pelo Administrador do FGI por meio de Circular dirigida aos Agentes Financeiros. 2º Não são passíveis de outorga de garantia pelo FGI, as operações: I - contratadas anteriormente à solicitação de outorga de garantia pelo FGI; II - cuja beneficiária tiver apresentado parcelas em atraso, por mais de 90 dias, em qualquer modalidade de operação com o Agente Financeiro, nos 12 meses anteriores à data da solicitação de outorga de garantia; III - cuja beneficiária estiver inadimplente em operação com garantia outorgada pelo FGI; IV - cuja beneficiária seja direta ou indiretamente controlado por pessoa jurídica de Direito Público interno; V - indexadas em moeda estrangeira ou cesta de moedas que contemple moeda estrangeira; e

3 VI - contratadas sob quaisquer linhas ou programas agrícolas, inclusive do Governo Federal. CAPÍTULO III BENEFICIÁRIAS Art. 3º O FGI poderá outorgar garantia a operações contratadas, nos termos do artigo 1º deste Regulamento de Operações, por: I - Microempresas, entendidas como tais aquelas cuja receita operacional bruta anual ou anualizada seja inferior ou igual a R$ ,00 (um milhão e duzentos mil reais); II - Pequenas Empresas, entendidas como tais aquelas cuja receita operacional bruta anual ou anualizada seja superior a R$ ,00 (um milhão e duzentos mil reais) e inferior ou igual a R$ ,00 (dez milhões e quinhentos mil reais); III - Médias Empresas, entendidas como tais aquelas cuja receita operacional bruta anual ou anualizada seja superior a R$ ,00 (dez milhões e quinhentos mil reais) e inferior ou igual a R$ ,00 (sessenta milhões de reais); IV Microempreendedores individuais, como definidos na Lei Complementar nº 123, de ; e V - Pessoas físicas do segmento de transporte rodoviário de cargas que contratem operações destinadas, exclusivamente, à aquisição de bens de capital para a utilização no transporte rodoviário de cargas. 1º Considera-se receita operacional bruta anual, a receita auferida no ano-calendário com o produto da venda de bens e serviços nas operações de conta própria, somado ao preço dos serviços prestados e ao resultado nas operações em conta alheia, não incluídas as vendas canceladas e os descontos incondicionais concedidos. 2º Iniciadas as atividades no ano-calendário da contratação, os limites previstos neste artigo serão proporcionais ao número de meses completos de operação da empresa. 3º Será considerada a projeção anual de vendas utilizada no empreendimento, levando-se em conta a capacidade total instalada, nos casos de empresa em implantação. 4º Será considerada para fins de classificação do porte da empresa, nos termos dos incisos I, II e III do caput deste artigo, a receita operacional bruta consolidada, nos casos de empresa que integre grupo econômico, nos termos dos normativos aplicáveis às operações contratadas. CAPÍTULO IV DA REMUNERAÇÃO DO AGENTE FINANCEIRO EM OPERAÇÕES GARANTIDAS PELO FGI Art. 4º A remuneração do Agente Financeiro abrangerá o risco por ele assumido na operação, incluindo a administração da totalidade do crédito, os procedimentos judiciais

4 e extrajudiciais para cobrança do saldo devedor e a realização das garantias da operação. Art. 5º A remuneração do Agente Financeiro, nas operações com outorga de garantia do FGI, incidente sobre o saldo devedor total da operação, conforme o risco por ele assumido, será a menor entre aquela fixada na tabela abaixo e a prevista no produto, linha ou programa da operação. Remuneração máxima do Agente Financeiro Risco assumido pelo Agente pelo FGI Financeiro 20% 80% 3,00% a.a. 30% 70% 3,50% a.a. 40% 60% 4,00% a.a. 50% 50% 60% 40% 70% 30% 80% 20% Conforme a linha, produto ou programa. 1º Nas linhas, produtos ou programas com remuneração fixa para o Agente Financeiro, prevalecerá a limitação neles estabelecida. 2º A limitação da remuneração do Agente Financeiro prevista neste artigo não impede a cobrança, às beneficiárias do crédito, das despesas usuais para a cobrança judicial ou extrajudicial do mesmo. CAPÍTULO V DO ENCARGO POR CONCESSÃO DE GARANTIA PELO FGI Art. 6º O Agente Financeiro pagará ao FGI um Encargo por Concessão de Garantia - ECG, incidente sobre a parcela liberada do crédito garantido, obtido pela multiplicação do fator K pelo número de meses completos compreendidos entre a data de liberação da parcela e o vencimento ordinário da operação, segundo a fórmula abaixo: Onde: ECG = ECG = K x (VF x %G) x P 1 K x %G x P encargo por concessão de garantia pelo FGI; K = fator de concessão de garantia; VF = valor da parcela liberada do crédito; %G = percentual garantido pelo FGI na operação (máximo de 80%);

5 P = número de meses completos compreendidos entre a data de liberação da parcela e o vencimento ordinário da operação. 1º O ECG será devido ao FGI nas datas das liberações das parcelas da operação com outorga de garantia pelo FGI, observado o disposto no artigo 39 deste Regulamento. 2º O Agente Financeiro poderá cobrar o ECG da beneficiária, inclusive financiar o seu pagamento mediante sua incorporação ao principal da dívida, para recebimento nas mesmas datas de exigibilidade do crédito. Art. 7º O fator K, divulgado pelo Administrador do FGI por meio de Circular dirigida aos Agentes Financeiros, aplicar-se-á de imediato aos pedidos de outorga de garantia pelo FGI, a partir de sua divulgação. 1º O Administrador do FGI, pelo menos uma vez a cada exercício social, ou quando o desempenho do FGI assim o recomendar, promoverá a revisão do fator K para adequálo às condições de operação do FGI. 2º O Administrador do FGI poderá adotar valores distintos para o fator K, conforme as modalidades operacionais, linhas, produtos ou programas, o porte das beneficiárias ou ainda a classificação de risco das operações. Art. 8º A prorrogação do prazo de operação com outorga de garantia pelo FGI ensejará o recolhimento de um Encargo de Concessão de Garantia complementar, calculado com base no saldo devedor na data da prorrogação e no prazo acrescido à operação, que será devido na data da formalização da prorrogação, observado o disposto no artigo 39 deste Regulamento. Parágrafo único. A prorrogação do prazo de operação com outorga de garantia pelo FGI será permitida exclusivamente para operações que não tenham sido objeto de solicitação de honra de garantia pelo Agente Financeiro e cuja linha, produto ou programa admita tal prorrogação. Art. 9º O Encargo de Concessão de Garantia, normal ou complementar, devido pelo Agente Financeiro ao FGI, será objeto de devolução exclusivamente na hipótese de devolução dos recursos liberados para as operações garantidas, em consonância com as normas aplicáveis às referidas operações e desde que os recursos não tenham sido creditados à beneficiária ou a terceiros. CAPÍTULO VI GARANTIAS DA OPERAÇÃO Art. 10. Exigir-se-á, para outorga de garantia pelo FGI: I - a constituição de garantia fidejussória, pela totalidade da dívida, por parte dos sócios controladores da beneficiária; e, II - a constituição de garantias reais, nas operações com outorga de garantia pelo FGI de valor superior a R$ ,00 (quinhentos mil reais), de valor equivalente, no mínimo, ao valor da operação.

6 Parágrafo único. Nas operações realizadas com cooperativas, fundações ou associações, admitir-se-á que a garantia fidejussória seja prestada exclusivamente por terceiros. CAPÍTULO VII DOS LIMITES DE COBERTURA Art. 11. A garantia outorgada pelo FGI limitar-se-á: I - ao percentual mínimo de 20% (vinte por cento) e máximo de 80% (oitenta por cento) do valor da operação; e II a no máximo R$ ,00 (dez milhões de reais), no conjunto das operações garantidas de uma mesma beneficiária. Parágrafo único. A outorga de garantias a operações de um mesmo Agente Financeiro ou conglomerado financeiro observará, ainda, os seguintes limites máximos: a) o que for maior entre: até 30% (trinta por cento) do limite de crédito concedido pelo Sistema BNDES para o Agente ou Conglomerado Financeiro; e 15% (quinze por cento) do saldo devedor deste junto ao BNDES e a FINAME, com data-base final de maio ou novembro; e b) até duas vezes o patrimônio do FGI. Art. 12. A inadimplência suportada pelo Agente Financeiro, em determinado período de referência, será coberta pelo FGI até o limite de 7% (sete por cento) do somatório dos valores liberados das operações contratadas pelo Agente Financeiro, ponderados pelos percentuais das coberturas outorgadas pelo FGI e atualizados pelas condições contratuais estipuladas para o repasse dos recursos dos Originadores ao Agente Financeiro. 1º O índice de cobertura de inadimplência pelo FGI para atendimento do limite previsto no caput deste artigo será calculado, por Agente Financeiro e por período de referência, a cada solicitação de honra de garantia outorgada pelo FGI, por meio da fórmula: índice de cobertura de inadimplência = VHO VRO VGL Onde: VHO = Valores honrados e a honrar pelo FGI das operações objeto de adiantamento da honra de garantia do período de referência; VRO = Valores recuperados ao FGI das operações do período de referência; e, VGL = Valor liberado das operações do período de referência ponderado pelos percentuais das coberturas outorgadas. 2º O período de referência para cálculo do índice de cobertura, pelo FGI, para a inadimplência suportada pelo Agente Financeiro corresponderá a cada triênio de

7 contratação de operações, iniciando-se o primeiro triênio na data de celebração, pelo Agente Financeiro, do Contrato de Subscrição de Cotas e Condições Gerais para Outorga de Garantia pelo FGI, o Contrato FGI. 3º Os valores componentes dos termos VHO, VRO e VGL e relacionados às operações com outorga de garantia pelo FGI do período de referência serão corrigidos pelos encargos de normalidade das operações, dentro dos prazos e condições contratuais pactuadas entre os Originadores e o Agente Financeiro. 4º A partir do prazo de vencimento ordinário, exclusivamente para cálculo do índice de cobertura de inadimplência, pelo FGI, descrito no 1º deste artigo, a atualização dos valores referentes às operações dar-se-á mediante a aplicação da TJLP acrescida de 1,0% (um por cento) ao ano. Art. 13. A outorga de garantia, pelo FGI, em operações que contem com garantia de outros fundos garantidores somente poderá ocorrer se, no conjunto das garantias prestadas pelos fundos garantidores, forem observados todos os limites estabelecidos para outorga de garantia pelo FGI, permanecendo o Agente Financeiro com assunção de risco mínima de 20% (vinte por cento) do valor da operação garantida. CAPÍTULO VIII DA HABILITAÇÃO DO AGENTE FINANCEIRO Art. 14. A habilitação do Agente Financeiro para a realização de operações com garantia do FGI, na modalidade direta por operação, consistirá no atendimento aos seguintes requisitos cumulativos: I Ser credenciado como Agente Financeiro do BNDES; II Estar habilitado e possuir limite para operações de repasse com o BNDES ou a FINAME; III Prestar ao FGI as informações requeridas em formulário de solicitação de habilitação para os fins deste Regulamento, especialmente quanto: a) à intenção de aporte, com indicação do valor e forma de integralização; e b) aos procedimentos para recuperação de créditos a serem observados nas operações com outorga de garantia pelo FGI. IV Ter aprovação do Administrador do FGI em relação à forma de aporte e aos procedimentos de recuperação de crédito a serem observados para operações garantidas pelo FGI; e V - Celebrar com o Administrador do FGI o Contrato FGI. Parágrafo único. O inadimplemento, pelo Agente Financeiro, de qualquer obrigação prevista no Contrato FGI, ensejará a imediata suspensão de sua habilitação para outorga de novas garantias pelo FGI, a qual perdurará enquanto não sanado o inadimplemento.

8 CAPÍTULO IX OBRIGAÇÕES DO AGENTE FINANCEIRO Art. 15.Obriga-se, dentre outras, o Agente Financeiro a: I - observar as disposições do Contrato FGI; II - subscrever e integralizar cotas Classe B de emissão do FGI, na proporção de 0,5% (cinco décimos por cento) das garantias que pretender contratar; III- pagar o ECG devido ao FGI sobre as operações contratadas; IV - adotar os procedimentos de recuperação de crédito para operações com outorga de garantia pelo FGI, constantes de anexo ao Contrato FGI, diretamente ou por meio de terceiros para cobrança de crédito garantido pelo FGI; V - adotar as medidas extrajudiciais necessárias para a cobrança dos créditos inadimplidos, contra o devedor e os coobrigados, tão logo caracterizado o inadimplemento; VI - promover as medidas judiciais necessárias para cobrança do crédito inadimplido, contra o devedor e os coobrigados, no prazo de até 90 (noventa) dias contados do protocolo da solicitação de honra de garantia outorgada pelo FGI; VII - não repassar ao FGI quaisquer despesas necessárias à recuperação dos créditos inadimplidos; VIII - repassar ao FGI, nos termos deste Regulamento, parcela do crédito inadimplido recuperado; IX - fornecer as informações requeridas pelo FGI para o acompanhamento das operações com outorga de garantia pelo FGI. X - realizar ou contratar avaliação de risco de crédito das operações com outorga de garantia pelo FGI, segundo critério de classificação constante da Resolução CMN nº 2.682/1999, independentemente da garantia potencial a ser oferecida pelo FGI para a avaliação referida. CAPÍTULO X PROCEDIMENTOS OPERACIONAIS SEÇÃO I ENCAMINHAMENTO DA OPERAÇÃO Art. 16. A solicitação de outorga de garantia pelo FGI será requerida no encaminhamento da operação para aprovação pelo BNDES, mediante a indicação da cobertura pretendida, em múltiplo de 10 (dez), entre o piso de 20% (vinte por cento) e o teto de 80% (oitenta por cento) do valor da operação. SEÇÃO II CONTRATAÇÃO Art. 17. Nas operações com outorga de garantia pelo FGI serão inseridas, dentre outras, as seguintes cláusulas nos respectivos instrumentos de formalização:

9 GARANTIA COMPLEMENTAR A presente operação tem % ( por cento) do saldo devedor do Agente Financeiro junto... [ao BNDES ou à FINAME]... garantido com o provimento de recursos do Fundo Garantidor para Investimentos - FGI. ACESSO AO EMPREENDIMENTO Autorizo(amos) a realização de inspeções técnicas, administrativas, financeiras e contábeis, bem como o livre acesso ao empreendimento objeto da operação por pessoas autorizadas pelo Administrador do Fundo Garantidor para Investimentos - FGI, sendo-lhes facultado amplo e irrestrito acesso aos registros das operações. RESPONSABILIDADE INTEGRAL - A outorga de garantia pelo FGI não isenta a Beneficiária do pagamento de suas obrigações financeiras, que continuam integralmente exigíveis da Beneficiária. SEÇÃO III INALTERABILIDADE DA COBERTURA Art. 18. Não serão admitidas alterações às condições de cobertura outorgada pelo FGI, inclusive no que se refere à alteração de percentual de cobertura ou troca de beneficiária, com exceção à extensão do prazo da operação, prevista no artigo 8º deste Regulamento. Parágrafo único. Nos casos de aumento do valor da operação, a outorga de garantia complementar pelo FGI dependerá de nova solicitação de outorga de garantia, observadas as condições então vigentes. SEÇÃO IV SOLICITAÇÃO DE HONRA DE GARANTIA Art. 19. A solicitação eletrônica de honra de garantia outorgada pelo FGI somente poderá ser formalizada após o nonagésimo dia consecutivo de inadimplemento da operação, caracterizado pelo não pagamento, pela beneficiária, de prestação exigível nos termos do instrumento firmado entre o Agente Financeiro e a beneficiária. Art. 20. O Agente Financeiro deverá declarar que adotou tempestivamente todos os procedimentos extrajudiciais para Recuperação de Créditos estipulados no anexo ao Contrato FGI e prestar as informações requeridas pelo Administrador do FGI. Art. 21. Os Agentes Financeiros respondem pela veracidade das declarações e informações prestadas ao FGI, devendo manter disponíveis e em perfeita ordem toda a documentação referente às operações com outorga de garantia pelo FGI, para atender à auditoria do FGI, que poderá examiná-la, diretamente ou por meio de terceiros contratados para esta finalidade. Art. 22. Solicitada a honra de garantia outorgada pelo FGI, o Administrador do FGI adotará os seguintes procedimentos: I - verificará se o índice de cobertura de inadimplência das operações do Agente Financeiro na carteira a que se refere a operação cuja honra é solicitada, considerando

10 o valor a ser despendido com a honra desta operação, manter-se-á inferior ao limite previsto no artigo 12 deste Regulamento, e II - autorizará a cobertura do inadimplemento da beneficiária e creditará ao Agente Financeiro os recursos do adiantamento por conta da honra da garantia solicitada, nos termos do artigo 24 deste Regulamento, desde que observado o limite referido no artigo 12 deste Regulamento; ou III - suspenderá a cobertura da garantia e o crédito ao Agente Financeiro dos recursos do adiantamento por conta da honra da garantia que está sendo solicitada, se for ultrapassado o limite referido no artigo 12 deste Regulamento. Art. 23. O adiantamento dos recursos por conta da honra de garantia outorgada pelo FGI, cuja cobertura tenha sido autorizada nos termos do inciso II, do artigo 22 deste Regulamento, será iniciado: I - no dia 15 (quinze) do mês subsequente à solicitação de honra da garantia, ou no dia útil imediatamente posterior, para as solicitações protocolizadas até o dia quinze do mês; ou, II - no dia 15 (quinze) do segundo mês subsequente à solicitação de honra da garantia, ou no dia útil imediatamente posterior, para as solicitações protocolizadas após o dia quinze do mês. Parágrafo único. A solicitação de honra de garantia outorgada pelo FGI não desobriga o Agente Financeiro do pagamento das importâncias devidas aos Originadores para reposição integral dos valores repassados ao Agente Financeiro, ressalvado o disposto no inciso III do artigo 24 deste Regulamento. Art. 24. O adiantamento por conta da honra de garantia outorgada, cuja cobertura tenha sido autorizada nos termos do inciso II do artigo 22 deste Regulamento, compreenderá: I o pagamento ao Agente Financeiro do somatório das prestações recolhidas aos Originadores pelo Agente Financeiro, que não tenham sido pagas pela beneficiária, nos 12 (doze) meses anteriores à solicitação de honra de garantia, multiplicado pelo percentual de cobertura da operação pelo FGI; II - o pagamento ao Agente Financeiro das prestações recolhidas aos Originadores a partir do mês da solicitação de honra de garantia outorgada pelo FGI, inclusive, multiplicado pelo percentual de cobertura da operação pelo FGI, até o mês anterior ao estabelecido para o crédito deste adiantamento; e III - o pagamento, diretamente aos Originadores, a partir do mês em que for iniciado o pagamento do adiantamento, do percentual do crédito garantido pelo FGI, em cada prestação devida pelo Agente Financeiro aos Originadores. Parágrafo único. Para efeito de adiantamento por conta de honra de garantia outorgada pelo FGI, as prestações devidas aos Originadores serão, desde a data de sua exigibilidade até a data do adiantamento, atualizadas somente pelos encargos de normalidade da operação, dentro das condições contratuais pactuadas entre os Originadores e o Agente Financeiro.

11 Art. 25. Suspensa a cobertura da garantia nos termos do inciso III do artigo 22 deste Regulamento, a operação será registrada em apartado pelo Administrador do FGI, em ordem cronológica de solicitação de honra da garantia. 1º Mensalmente, o Administrador do FGI verificará a inadimplência das operações do Agente Financeiro nos períodos de referência atinentes às operações cujas honras foram suspensas nos termos do inciso III do artigo 22 deste Regulamento, identificando aquelas operações cuja cobertura da garantia poderá ser deferida pelo FGI, sem prejuízo do limite de cobertura de inadimplência previsto no artigo 12 deste Regulamento. 2º Previamente ao pagamento do adiantamento por conta da honra de garantia outorgada, nos termos do 1º deste artigo, o Agente Financeiro deverá confirmar, por meio eletrônico, a quantidade de prestações inadimplidas e pagamentos parciais efetuados pela beneficiária do crédito. Art. 26. O Agente Financeiro poderá, a qualquer tempo, solicitar o cancelamento de garantia outorgada pelo FGI, mediante a devolução dos valores concedidos a título de adiantamento por conta da honra da garantia outorgada, atualizados pela Taxa Média Referencial do Sistema de Liquidação e Custódia Selic, desde as respectivas datas dos pagamentos efetuados a título de adiantamento até a data da efetiva devolução dos recursos. 1º Dos valores atualizados dos pagamentos realizados a título de adiantamento por conta da honra da garantia outorgada, serão deduzidos os valores recuperados da operação cuja garantia se pretende cancelar, atualizados pela Taxa Média Referencial do Sistema de Liquidação e Custódia Selic desde a data de seu crédito ao FGI. 2º O cancelamento da garantia outorgada pelo FGI será definitivo e não ensejará a devolução ou compensação de qualquer natureza do Encargo de Concessão de Garantia ECG recolhido ao FGI. Art. 27. O Agente Financeiro poderá requerer a suspensão da cobertura do FGI, anteriormente ao ajuizamento da cobrança judicial, em operação com adiantamento de honra concedido pelo FGI, sob a condição de devolução dos recursos adiantados pelo FGI, atualizados pela Taxa Média Referencial do Sistema de Liquidação e Custódia Selic desde a data de seu adiantamento. 1º Na hipótese prevista no caput deste artigo, o Agente Financeiro poderá, no máximo uma vez para cada operação garantida, solicitar nova honra de garantia da operação, observando que o cálculo dos valores de adiantamento de honra, nos termos do artigo 24, respeitará a última solicitação efetuada por parte do Agente Financeiro. 2º No caso do 1º, o Agente Financeiro deverá observar o Inciso I do artigo 28 para a nova solicitação de honra de garantia, no ato da solicitação. SEÇÃO V DA MEDIDA JUDICIAL PARA RECUPERAÇÃO DO CRÉDITO Art. 28. O Agente Financeiro deverá, no prazo de até 90 (noventa) dias contados da solicitação de honra de garantia outorgada pelo FGI:

12 I comprovar o ajuizamento da(s) medida(s) ou ação(ões) necessária(s) para obter a recuperação do crédito, em face da beneficiária e de todos os coobrigados; II fornecer informações ao Administrador do FGI, por meio eletrônico, tais como: a) a data de solicitação de honra de garantia da operação; b) data do protocolo da medida judicial; c) o valor da dívida ajuizada, de acordo com o processo; d) a comarca em que proposta a medida judicial; e) o objeto e o número dos processos judiciais. Parágrafo único. O Agente Financeiro deverá remeter ao Administrador do FGI, em arquivo digitalizado, cópia da petição inicial com o protocolo do juízo. Art. 29. A não comprovação do ajuizamento da medida judicial prevista no artigo 28 deste Regulamento ensejará o cancelamento da garantia outorgada pelo FGI, caso não seja utilizada a faculdade prevista no artigo 27. Parágrafo único. Aplica-se o disposto no caput deste artigo se, por qualquer razão que não seja a formalização de acordo para recuperação do crédito inadimplido, o Agente Financeiro interromper ou negligenciar o acompanhamento das medidas judiciais adotadas para a recuperação do crédito, salvo por motivo alheio à sua vontade, devidamente comprovado ao Administrador do FGI. SEÇÃO VI RECUPERAÇÃO DE CRÉDITO Art. 30. Os procedimentos de recuperação de crédito exigíveis dos Agentes Financeiros quanto às operações garantidas pelo FGI serão aqueles constantes do Contrato FGI. Art. 31. Os Agentes Financeiros deverão comunicar imediatamente ao Administrador do FGI, qualquer fato relacionado à recuperação de crédito em operações objeto de solicitação de honra de garantia ao FGI, independentemente da concessão de adiantamento por conta da honra da garantia outorgada. Art. 32. Na recuperação de créditos de operações em que tenha havido adiantamento por conta da honra de garantia outorgada pelo FGI, este fará jus à parcela do crédito da beneficiária final proporcional ao risco assumido pelo Fundo na operação, excluída a remuneração do Agente Financeiro. O rateio dos recursos recuperados observará, até a total satisfação da parcela do crédito com risco do Agente Financeiro, o critério constante da fórmula abaixo: Y = X / (0,5 + 0,5 X) Onde: Y = parcela do crédito recuperado que reverterá para o Agente Financeiro; e X = parcela de risco da operação assumido pelo Agente Financeiro. 1º Satisfeita a parcela do crédito com risco do Agente Financeiro o remanescente do crédito recuperado será revertido integralmente para o FGI.

13 2º Os valores recuperados deverão ser repassados ao FGI no prazo de até 5 (cinco) dias contados a partir de sua disponibilidade para o Agente Financeiro, sendo que, após este prazo, os valores deverão ser acrescidos de multa de 10% (dez por cento) e atualizados pela Taxa Média Referencial do Sistema de Liquidação e Custódia Selic. 3º Correrão por conta do Agente Financeiro todas e quaisquer despesas relativas ou necessárias à recuperação dos créditos inadimplidos. Art. 33 Encerrada a execução ou medida judicial equivalente, proposta em face da beneficiária e dos coobrigados, para recuperação dos créditos inadimplidos e transferidos todos os recursos recuperados ao FGI, o adiantamento que ainda subsistir será convertido em honra definitiva. Art. 34. Fica assegurado ao FGI, tenha ou não havido o provimento definitivo dos recursos com a conversão dos adiantamentos concedidos em honra definitiva, a prerrogativa de impugnar as operações que tenham sido contratadas em desacordo com as normas do FGI, ou nas quais tenha sido constatada alguma irregularidade em vistoria realizada pelo Administrador do FGI, devendo os Agentes Financeiros, neste caso, restituir os valores adiantados ou já honrados pelo FGI, acrescidos de multa de 10% (dez por cento) e atualizados pela Taxa Média Referencial do Sistema de Liquidação e Custódia - Selic, no prazo de 30 (trinta) dias da notificação da impugnação. Art. 35. No caso de reconsideração de impugnação de operação por parte do FGI, o respectivo valor será devolvido ao Agente Financeiro, atualizado pela Taxa Média Referencial do Sistema de Liquidação e Custódia Selic, desde a data de sua restituição ao FGI. SEÇÃO VII PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES Art. 36. O Agente Financeiro informará ao Administrador do FGI, por meio eletrônico, até o dia 15 de cada mês, com base na situação das operações no último dia do mês imediatamente anterior, as operações inadimplidas há mais de 90 (noventa) dias, sem pedido de cobertura ao FGI. Art. 37. O Agente Financeiro informará ao Administrador do FGI, semestralmente, por meio eletrônico, até o dia 15 (quinze) dos meses de fevereiro e agosto de cada ano, a posição da carteira de operações garantidas em fase de recuperação de crédito, sempre considerando como data-base os dias 30 de junho e 31 de dezembro. Art. 38. Os Agentes Financeiros prestarão ao Administrador do FGI, no prazo de 30 dias da solicitação, quaisquer informações relativas às operações com outorga de garantia pelo FGI, que venham a ser solicitadas pelo FGI, pelas Auditorias Externa e Interna do FGI ou de seu Administrador do FGI, bem como pelos órgãos de auditoria do setor público aos quais o FGI ou seu Administrador do FGI possam estar submetidos ou obrigados a prestar contas, observado o disposto no artigo 41 deste Regulamento.

14 CAPÍTULO XI EXIGIBILIDADES Art. 39. O recolhimento dos Encargos de Concessão de Garantia, nos termos dos artigos 6º e 8º deste Regulamento, será realizado pelo Administrador do FGI ao FGI, até o sexto dia útil do mês seguinte ao do seu fato gerador, com atualização dos valores pela taxa de remuneração das disponibilidades do Administrador do FGI. 1º A taxa de remuneração das disponibilidades do Administrador do FGI atualizará os valores de exigibilidade entre este e o FGI. 2º O recolhimento do ECG por parte do Administrador do FGI não isenta o Agente Financeiro do seu pagamento. CAPÍTULO XII PENALIDADES Art. 40. O Agente Financeiro que, em mais de um período de referência de que trata o 2º, do artigo 12 deste Regulamento, possuir operações enquadradas na hipótese prevista no inciso III, do artigo 22 deste Regulamento, poderá, a critério do Administrador do FGI, estar sujeito às seguintes restrições: I - redução da cobertura máxima do FGI, por operação, ao limite de 60% (sessenta por cento) do valor da operação; ou II - resilição unilateral do Contrato de Subscrição de Cotas e Condições Gerais para Outorga de Garantia pelo FGI. Art. 41. A critério do Administrador do FGI, poderá ser suspensa a outorga de garantias para novas operações contratadas pelo Agente Financeiro, caso tenham sido descumpridas quaisquer obrigações do Agente Financeiro constantes neste Regulamento, e enquanto o referido descumprimento perdurar. Art. 42. A cobertura do FGI será cancelada, sem prejuízo da adoção das sanções ou penalidades regulamentar ou legalmente aplicáveis, quando: I ocorrer o desvio na aplicação dos recursos originados de operação com garantia outorgada pelo FGI, caracterizado pela utilização dos recursos da operação em finalidade diversa da prevista no instrumento de contratação da operação; ou II a operação garantida tiver sido realizada com inobservância das normas a ela aplicáveis. Parágrafo Único. Os valores eventualmente adiantados pelo FGI, por conta da honra da garantia outorgada, serão devolvidos ao FGI pelo Agente Financeiro, no prazo de 30 dias da comunicação do Cancelamento da Cobertura, atualizados pela Taxa Média Referencial do Sistema de Liquidação e Custódia Selic, desde os respectivos desembolsos.

15 Anexo II à Circular nº 87/2009, de 3 de agosto de 2009 Produtos, Linhas e Programas passíveis de Cobertura pelo Fundo Garantidor para Investimentos - FGI em operações de financiamento do BNDES e da FINAME por intermédio de seus agentes financeiros, observados os dispositivos constantes do Estatuto e do Regulamento de Operações do FGI, sendo vedadas, portanto, as linhas e programas agrícolas: 1) Linhas de financiamento BNDES Exim Pré-embarque, BNDES Exim Pré-embarque Ágil, BNDES Exim Pré-embarque Especial e BNDES Exim Pré-embarque Empresa Âncora. 2) Produto FINAME: FINAME BK AQUISIÇÃO Financiamento a Fabricante Comercialização FINAME BK AQUISIÇÃO Usados - Financiamento a Fabricante Comercialização FINAME MPME BK - Financiamento à Compradora FINAME BK PRODUÇÃO FINAME CAMINHÕES E ÔNIBUS NOVOS Financiamento a Compradora FINAME CAMINHÕES E ÔNIBUS USADOS Financiamento a Compradora 3) Produto BNDES AUTOMÁTICO: Linha MPME INVESTIMENTO 4) Programas: Programa BNDES de Sustentação do Investimento (operações no âmbito dos Produtos FINAME e BNDES AUTOMÁTICO e da Linha de financiamento BNDES Exim Préembarque) Programa Cidadão Conectado - Computador para Todos FINAME COMPONENTES - Programa FINAME de Aquisição de Peças, Partes e Componentes de Fabricação Nacional, por Fabricantes de Bens de Capital FINAME MODERMAQ - Programa FINAME de Modernização da Indústria Nacional e dos Serviços de Saúde FINAME MODERNIZA BK - Programa de Modernização de Máquinas e Equipamentos instalados no país BNDES PROCAMINHONEIRO - Programa BNDES de Financiamento a Caminhoneiros (somente as operações no âmbito do Produto FINAME) PROESCOLAR - Programa de Financiamento à Aquisição de Veículos de Transporte Escolar REVITALIZA - Programa de Apoio à Revitalização de Empresas Programa para o Desenvolvimento da Indústria Nacional de Software e Serviços de Tecnologia da Informação PROSOFT Comercialização Programa de Apoio ao Desenvolvimento do Complexo Industrial da Saúde PROFARMA - Produção Programa de Apoio ao Fortalecimento da Capacidade de Geração de Emprego e Renda - PROGEREN Programa Especial de Crédito PEC - BNDES Programa de Apoio ao Setor Sucroalcooleiro PASS-BNDES Programa PROSOFT-Exportação, no âmbito da linha BNDES Exim Pré-embarque

16 Anexo II à Circular nº 87/2009, de 3 de agosto de 2009 Programa PROFARMA-Exportação, no âmbito da linha BNDES Exim Pré-embarque