Linha de Financiamento BNDES Exim Pré-embarque Programa BNDES de Sustentação do Investimento BNDES PSI Subprograma BNDES PSI Exportação Pré-embarque

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1 Linha de Financiamento BNDES Exim Pré-embarque Programa BNDES de Sustentação do Investimento BNDES PSI Subprograma BNDES PSI Exportação Pré-embarque Anexo A Normas Operacionais BNDES PSI Exportação Pré-embarque Capítulo I - REGULAMENTO 1. OBJETIVO: financiar, na fase pré-embarque, a produção para exportação de bens constantes da Relação de Produtos Financiáveis 1 aprovada pelo BNDES e produzidos pelos setores beneficiários do Programa, mencionados no item PRAZO DE VIGÊNCIA: operações de financiamento protocoladas e contratadas até 31 de dezembro de 2013, inclusive. 3. DOTAÇÃO ORÇAMENTÁRIA: R$ ,00 (vinte e três bilhões e quatrocentos milhões de reais), mantido o destaque de até R$ ,00 (quinhentos milhões de reais) para Micro, Pequenas e Médias Empresas. 4. BENEFICIÁRIA: empresa exportadora, de qualquer porte 2, constituída sob as leis brasileiras e que tenha sede e administração no País MODALIDADE OPERACIONAL: financiamento ao exportador, por intermédio de Agentes Financeiros do BNDES BENS ELEGÍVEIS: bens de capital indicados no Grupo I exceto os códigos e da Nomenclatura Comum do Mercosul (NCM 5 - da Relação de Produtos Financiáveis do BNDES, de acordo com os critérios do 1 A Relação de Produtos Financiáveis está disponível no portal do BNDES ( seção Apoio à Exportação (relação de bens passíveis de apoio). 2 O critério de classificação do porte das empresas está disponível no portal do BNDES ( 3 Nova redação deste item 4, dada pela Circular nº 28, de 8 de maio de A relação atualizada das instituições financeiras credenciadas como Agentes Financeiros está disponível no portal do BNDES ( 5 As descrições e classificações completas de mercadorias na Nomenclatura Comum do Mercosul (NCM) podem ser verificadas no portal do Ministério de Desenvolvimento Indústria e Comércio Exterior ( Anexo A Capítulo I Regulamento Página 1

2 Sistema BNDES, e credenciados para a Linha BNDES FINAME, caso aplicável, ou enquadrados no Processo Produtivo Básico-PPB PARTICIPAÇÃO MÁXIMA DO BNDES: a participação máxima do BNDES, representada pelo Valor do Crédito, será de até 100% (cem por cento) do valor do Compromisso de Exportação, para Micro, Pequenas e Médias Empresas, e de até 80% (oitenta por cento) do valor do Compromisso de Exportação, para os demais portes de empresas, expresso em dólares dos EUA ou em euros, excluídos a comissão do agente comercial e eventuais adiantamentos de recursos financeiros, de qualquer natureza, ocorridos anteriormente à data do Contrato de Financiamento. 8. COMPROMISSO DE EXPORTAÇÃO: valor expresso em dólares dos EUA, ou em euros, representativo do montante total da obrigação de exportação da Beneficiária, no Incoterm FOB, em conformidade com as condições aprovadas pelo BNDES. 9. LIMITE DE FINANCIAMENTO: 9.1. R$ ,00 (quatrocentos milhões de reais) por Beneficiária, ou Grupo Econômico ao qual pertença a Beneficiária, para operações contratadas a partir de , no âmbito do Subprograma Exportação Pré-embarque; 9.2. R$ ,00 (um bilhão de reais) por Beneficiária, ou Grupo Econômico ao qual pertença a Beneficiária, considerando-se as operações contratadas a partir de , nas formas de apoio direto e indireto, conforme estabelecido para o Programa BNDES PSI PRAZOS de Financiamento: até 36 (trinta e seis) meses, a contar do dia 15 coincidente ou subsequente à data de assinatura do Contrato de Financiamento; de Embarque: igual ao Prazo de Financiamento da operação; de Amortização: em parcela única ou em até 30 (trinta) parcelas mensais e sucessivas, vencendo a única ou a última na data limite do Prazo de 1 Processo Produtivo Básico PPB é o conjunto mínimo de operações no estabelecimento fabril, que caracteriza a efetiva industrialização de determinado produto, incidindo nas operações de industrialização, transformação, beneficiamento, montagem e recondicionamento. As empresas que se enquadram no PPB dominam todas as etapas básicas do processo com tecnologia nacional. 2 Nova redação, dada pela Circular nº 37, de 25 de maio de Anexo A Capítulo I Regulamento Página 2

3 Financiamento, recaindo os pagamentos no dia 15 (quinze) dos meses de vencimento. 11. TAXA FIXA DE JUROS: 1 a) 7,0% (sete por cento) ao ano, para o financiamento a Micro, Pequenas e Médias Empresas, aí incluídas a Remuneração do BNDES e a Remuneração do Agente Financeiro, esta última igual a 3,0% (três por cento) ao ano; ou b) 8,0% (oito por cento) ao ano, para o financiamento a Médias-Grandes e Grandes Empresas, aí incluídas a Remuneração do BNDES e a Remuneração do Agente Financeiro, esta última igual a 1,7% (um inteiro e sete décimos por cento) ao ano, para operações contratadas e protocoladas no BNDES até ; e c) 9,0% (nove por cento) ao ano, para o financiamento a Médias-Grandes e Grandes Empresas, aí incluídas a Remuneração do BNDES e a Remuneração do Agente Financeiro, esta última igual a 1,7% (um inteiro e sete décimos por cento) ao ano, para operações contratadas e protocoladas no BNDES a partir de Nova redação, dada pela Circular nº 37, de 25 de maio de Anexo A Capítulo I Regulamento Página 3

4 Capítulo II CONDIÇÕES GERAIS 1. DATA DE CONVERSÃO: data definida pelo Agente Financeiro, para ser usada no cálculo de conversão do Compromisso de Exportação em Valor do Crédito, devendo constar da FRO Consulta, sendo, no máximo, um mês anterior à data de protocolo da FRO Consulta no BNDES A taxa de câmbio, a ser aplicada na Data de Conversão, será a taxa para venda da moeda de aprovação (dólar dos EUA ou euro), disponível no SISBACEN (transação PTAX-800, opção 5), correspondente ao dia útil imediatamente anterior à Data de Conversão, constando da tabela de Moedas Contratuais do BNDES (disponível no portal na própria Data de Conversão. 2. EXIGIBILIDADE DOS JUROS: 2.1. Os juros serão exigíveis trimestralmente, durante o prazo de carência, nos dias 15 (quinze) dos meses de vencimento, e juntamente com as parcelas de amortização do principal, bem como nas datas de vencimento ou de liquidação da operação Os trimestres que definirão os meses de vencimento dos juros, durante o prazo de carência, serão contados retroativamente, a partir da data fixada para a liquidação da operação (caso a amortização seja em parcela única), ou do dia 15 (quinze) do mês imediatamente anterior ao do vencimento da primeira parcela de amortização (caso a amortização seja parcelada) O primeiro período de cobrança dos juros poderá ser inferior a 3 (três) meses, hipótese em que o cálculo dos juros será efetuado pro rata die. Caso o mês da liberação coincida com o mês do vencimento de juros, estes serão cobrados na data do vencimento seguinte. 3. VALOR DO CRÉDITO: valor aprovado pelo BNDES em dólares dos EUA ou em euros, devendo ser convertido em reais, na Data de Conversão, pela taxa de câmbio, para venda, da moeda de aprovação (dólar dos EUA ou euro), disponível no SISBACEN (transação PTAX-800, opção 5), correspondente ao dia útil imediatamente anterior à Data de Conversão, constando da tabela de Moedas Contratuais do BNDES (disponível no portal na própria Data de Conversão. 4. VALOR A SER LIBERADO: valor equivalente ao Valor do Crédito, convertido em reais na Data de Conversão e não sujeito a atualizações. Anexo A Capítulo II Condições Gerais Página 1

5 5. GARANTIAS: a critério do Agente Financeiro, observadas as normas pertinentes do Banco Central do Brasil, excluídas aplicações financeiras vinculadas ao Contrato de Financiamento firmado entre o Agente Financeiro e a Beneficiária Será admitida a outorga de garantia pelo Fundo Garantidor para Investimentos (FGI) em operações contratadas no âmbito deste Subprograma, mediante inclusão prévia do Programa BNDES de Sustentação do Investimento - BNDES PSI na Lista de Produtos, Linhas e Programas passíveis de garantia pelo FGI e observadas as demais normas específicas deste Fundo OBRIGAÇÕES DO AGENTE FINANCEIRO: São obrigações do Agente Financeiro: a) assumir, integral, irrevogável e incondicionalmente, os riscos das operações realizadas no âmbito deste Subprograma; b) cumprir, no que couber: i) as Disposições Aplicáveis aos Contratos do BNDES e demais normativos aplicáveis aos Agentes Financeiros do BNDES; ii) iii) as Normas Operacionais da Linha de Financiamento BNDES Exim Pré-embarque; o Contrato de Abertura de Crédito nº , celebrado em , entre o BNDES e os Agentes Financeiros do BNDES; c) observar rigorosamente os modelos de Contrato de Financiamento, a serem firmados com a Beneficiária, disponibilizados pelo BNDES por meio destas Normas Operacionais; d) liberar à Beneficiária os recursos fornecidos pelo BNDES em até 1 (um) dia útil, contado a partir da data em que forem disponibilizados; e) cumprir, na administração dos recursos deste Subprograma, todas as obrigações previstas na legislação aplicável, mantendo o registro e a contabilização apropriados; e f) manter arquivos e registros atualizados de todas as informações e documentos pertinentes à administração dos recursos deste Subprograma, fornecendo cópias e relatórios, quando solicitados, ao BNDES. 7. PENALIDADES 7.1. Verificada qualquer das hipóteses previstas abaixo, incidirá multa por inadimplemento não financeiro de 10% (dez por cento) sobre o valor inadimplido (i) convertido em reais pela taxa de câmbio, para venda, do 1 Nova redação, conforme a Circular nº 28, de 8 de maio de Anexo A Capítulo II Condições Gerais Página 2

6 dólar dos EUA disponível no SISBACEN (transação PTAX-800, opção 5), correspondente ao dia útil imediatamente anterior à data da liquidação extraordinária do débito, constando da tabela de Moedas Contratuais do BNDES no próprio dia da liquidação, no caso das alíneas a a c ; ou (ii) corrigido nos termos do Contrato de Financiamento, no caso da alínea d, sem prejuízo das demais sanções cabíveis, incluindo o vencimento antecipado do financiamento e a imediata sustação de qualquer desembolso. a) não exportação dos bens financiados, no valor total do Compromisso de Exportação, dentro dos prazos aprovados pelo BNDES; b) exportação de bens, no âmbito do financiamento com recursos deste Subprograma, não produzidos pela Beneficiária; c) não apresentação dos documentos e informações necessárias ao acompanhamento da operação, em conformidade com os Procedimentos Operacionais deste Subprograma; d) cessão ou transferência dos direitos e/ou obrigações, decorrentes do financiamento, sem autorização prévia e expressa do BNDES Verificada a não liberação pelo Agente Financeiro à Beneficiária dos recursos fornecidos pelo BNDES, em até 1 (um) dia útil, contado a partir da data em que forem disponibilizados, o Agente Financeiro incorrerá em multa, conforme disposto no Art. 47 das Disposições Aplicáveis aos Contratos do BNDES, sem prejuízo das demais sanções cabíveis A existência de sentença condenatória transitada em julgado em razão da prática de atos, pela Beneficiária ou por seus dirigentes, que importem em discriminação de raça ou de gênero, trabalho infantil, trabalho escravo, assédio moral ou sexual, ou crime contra o meio ambiente, poderá acarretar o vencimento antecipado do Contrato de Financiamento, com a exigibilidade da dívida e imediata sustação de qualquer desembolso Considerando que os recursos oriundos deste Subprograma destinam-se à produção para exportação dos bens aprovados pelo BNDES, na hipótese de aplicação desses recursos em finalidade diversa daquela prevista no instrumento formalizador da operação, ocorrerá o vencimento antecipado do contrato, ficando a Beneficiária sujeita, a partir do dia seguinte ao fixado através de notificação judicial ou extrajudicial, à multa de 50% (cinquenta por cento), incidente sobre o valor liberado e não comprovado, acrescido dos encargos devidos na forma contratualmente ajustada até a data da efetiva liquidação do débito. Nesta hipótese, o BNDES comunicará o fato ao Ministério Público Federal, para os fins e efeitos da Lei n.º 7.492, de 16 de junho de 1986, e alterações posteriores O descumprimento das demais obrigações e condições das Normas Operacionais deste Subprograma sujeitará o Agente Financeiro e a Beneficiária às penalidades previstas nos artigos 39 a 47-A das Disposições Aplicáveis aos Contratos do BNDES. Anexo A Capítulo II Condições Gerais Página 3

7 7.6. No caso do Agente Financeiro, o descumprimento de qualquer obrigação no âmbito deste Subprograma poderá acarretar o seu descredenciamento junto ao Sistema BNDES e, no caso da Beneficiária, o impedimento, a critério do BNDES, para realizar novas operações com o Sistema BNDES Na hipótese de cobrança judicial, o Agente Financeiro pagará multa de 10% (dez por cento) sobre o principal e encargos da dívida, além de despesas extrajudiciais, judiciais e honorários advocatícios, devidos a partir da data de propositura da medida judicial de cobrança Nos casos de vencimento antecipado, declarado com base no artigo 47-A, das Declarações Aplicáveis aos Contratos do BNDES, o saldo devedor apurado deverá ser acrescido do valor correspondente ao ressarcimento ao Tesouro Nacional, dos valores relativos à equalização da taxa de juros, conforme previsto na legislação aplicável. 8. DISPOSIÇÕES GERAIS: 8.1. O Agente Financeiro somente poderá cobrar os encargos financeiros previstos no Regulamento deste Subprograma, ressalvado o direito de, em caso de mora da Beneficiária, exigir desta as quantias compensatórias pelo atraso no pagamento, cuja cobrança for legalmente permitida Aplicam-se a todas as operações realizadas no âmbito deste Subprograma, no que couberem, as Disposições Aplicáveis aos Contratos do BNDES, bem como as Normas Operacionais da Linha BNDES Exim Pré-embarque, em vigor. Anexo A Capítulo II Condições Gerais Página 4

8 Capítulo III PROCEDIMENTOS OPERACIONAIS Os Procedimentos Operacionais contemplam as etapas de Encaminhamento da Operação (Item 1), Aprovação (Item 2), Contratação (Item 3), Liberação (Item 4), Prestação de Contas do Agente Financeiro (Item 5), Acompanhamento (Item 6) e Quitação (Item 7). O diagrama abaixo ilustra as etapas de Encaminhamento da Operação, Aprovação e Liberação, em que as manifestações da Beneficiária e/ou do Agente Financeiro se dão por meio dos seguintes formulários: Ficha Resumo da Operação / Consulta - FRO Consulta (Anexo 1) Relação Discriminada de Produtos - RDP (Anexo 2) Ficha Resumo da Operação / Pedido de Liberação - FRO PL (Anexo 3) Agente Financeiro RDP FRO Consulta 1 BNDES Aprovação 2 Agente Financeiro 3 FRO PL Empresa + Agente O diagrama a seguir ilustra os principais prazos que devem ser observados pelo Agente Financeiro no processamento das operações: 1. ENCAMINHAMENTO DA OPERAÇÃO AO BNDES: a operação deverá ser encaminhada ao BNDES exclusivamente por meio de FRO Consulta Requisitos: a) a operação deverá contemplar apenas bens que estejam classificados no Grupos I da Relação de Produtos Financiáveis do BNDES e que sejam produzidos e exportados pela Beneficiária; Anexo A Capítulo III Procedimentos Operacionais Página 1

9 b) a FRO Consulta deverá ser encaminhada ao BNDES juntamente com a RDP, ambas devidamente firmadas pelo Agente Financeiro; c) a operação poderá ser encaminhada ao BNDES via FRO Consulta antes ou após ter sido contratada pelo Agente Financeiro; d) previamente ao encaminhamento da FRO Consulta ao BNDES, o Agente Financeiro deverá obter da Beneficiária autorização de consulta às bases de dados relativas às suas operações de comércio exterior, conforme o modelo de autorização constante do Anexo 5, devendo ser arquivada pelo Agente Financeiro no dossiê da operação, para encaminhamento ao BNDES quando solicitado; e) a Data de Conversão, a taxa de câmbio, e o respectivo Valor do Crédito (R$) deverão constar da FRO Consulta, observado que a data de protocolo da FRO Consulta no BNDES deverá ser, no máximo, um mês após a Data de Conversão e que a taxa de câmbio será a taxa para venda da moeda de aprovação (dólar dos EUA ou euro), disponível no SISBACEN, correspondente ao dia útil imediatamente anterior à Data de Conversão Após o encaminhamento da FRO Consulta e da aprovação da operação pelo BNDES, a manifestação da Beneficiária e do Agente Financeiro quanto à continuidade da operação se dará por meio do envio do formulário FRO PL, observado o prazo limite de um mês a partir da data de assinatura do Contrato de Financiamento, conforme disposto no item destes Procedimentos Operacionais Na hipótese de a operação já ter sido contratada quando do encaminhamento da FRO Consulta, a FRO PL poderá ser encaminhada juntamente com a FRO Consulta O BNDES poderá, a seu exclusivo critério, solicitar informações adicionais. 2. APROVAÇÃO DA OPERAÇÃO PELO BNDES: o Agente Financeiro será comunicado da aprovação da operação mediante documento firmado pelo BNDES, devendo enviá-lo, por cópia, à Beneficiária. 3. CONTRATAÇÃO DO AGENTE FINANCEIRO COM A BENEFICIÁRIA 3.1. Para a contratação com a Beneficiária, o Agente Financeiro deverá: a) ser signatário do Contrato de Abertura de Crédito nº , celebrado em 19 de julho de 1991, entre o BNDES e Agentes Financeiros do BNDES, ou ter aderido expressa e incondicionalmente aos seus termos e condições, mediante Termo de Adesão; b) utilizar o modelo de Contrato de Financiamento constante destas Anexo A Capítulo III Procedimentos Operacionais Página 2

10 Normas Operacionais (Anexo 4), sendo obrigatória a inclusão, no preâmbulo desses modelos, das condições de financiamento aprovadas para a operação, pelo BNDES, podendo ser incluídas outras cláusulas, desde que não conflitem com as presentes Normas; e c) exigir da Beneficiária, previamente à contratação, os documentos abaixo relacionados, os quais deverão ser arquivados pelo Agente Financeiro no dossiê da operação, para encaminhamento ao BNDES, quando solicitado: i) Certidão Negativa de Débitos - CND ou Certidão Positiva de Débitos com Efeitos de Negativa - CPD-EN, expedida pela Secretaria da Receita Federal do Brasil, a ser verificada pelo Agente Financeiro no endereço eletrônico ii) iii) iv) comprovação de quitação de tributos e contribuições federais, mediante apresentação de Certidão Conjunta Negativa de Débitos relativos a Tributos Federais e à Dívida Ativa da União, ou de Certidão Conjunta Positiva com Efeitos de Negativa de Débitos relativos a Tributos Federais e à Dívida Ativa da União, expedida pela Secretaria da Receita Federal do Brasil e pela Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, a ser verificada pelo Agente Financeiro nos endereços eletrônicos ou comprovação de que a Beneficiária está em dia com as obrigações relativas ao FGTS, mediante apresentação de Certificado de Regularidade do FGTS - CRF, expedido pela Caixa Econômica Federal, a ser verificado pelo Agente Financeiro no endereço eletrônico comprovação de que a Beneficiária não está inscrita no Cadastro de Empregadores que tenham mantido trabalhadores em condições análogas à de escravo, instituído pela Portaria Interministerial nº 52, de 12 de maio de 2011, do Ministério do Trabalho e Emprego MTE e da Secretaria de Direitos Humanos da Presidência da República, a ser verificada pelo Agente Financeiro no endereço eletrônico v) comprovação de que a Beneficiária está em dia com a entrega da Relação Anual de Informações Sociais RAIS; e vi) declaração, assinada pelos representantes legais da Beneficiária, em que ateste inexistir contra si e seus dirigentes decisão administrativa final sancionadora exarada por autoridade ou órgão competente, em razão da prática de atos que importem discriminação de raça ou de gênero, trabalho infantil, trabalho escravo e/ou sentença condenatória transitada em julgado, proferida em decorrência dos referidos atos, ou ainda, de outros que caracterizem assédio moral ou sexual, ou Anexo A Capítulo III Procedimentos Operacionais Página 3

11 importem em crime contra o meio ambiente, conforme modelo anexo a estes Procedimentos Operacionais (Anexo 6) As condições da operação incluídas no Contrato de Financiamento deverão ser as mesmas aprovadas pelo BNDES, obrigatoriamente constantes da FRO PL. Havendo qualquer discrepância entre as condições constantes do Contrato de Financiamento e aquelas aprovadas pelo BNDES e constantes da FRO PL, prevalecerão as condições desta última, no tocante às obrigações do Agente Financeiro perante o BNDES, devendo o Contrato de Financiamento ser necessariamente aditado, para fazer constar neste instrumento as condições aprovadas pelo BNDES A data de assinatura do Contrato de Financiamento não poderá ultrapassar o prazo limite de 2 (dois meses) após a data da comunicação da aprovação pelo BNDES Na hipótese de o Agente Financeiro ter firmado o Contrato de Financiamento com a Beneficiária antes de encaminhar a operação para aprovação pelo BNDES, deverá ser observado que a eficácia deste Contrato de Financiamento, perante o BNDES, estará sujeita e condicionada à aprovação da operação pelo BNDES O Agente Financeiro deverá providenciar o competente registro do Contrato de Financiamento, podendo a comprovação deste registro ser exigida a qualquer tempo pelo BNDES. O Contrato de Financiamento deverá ser arquivado pelo Agente Financeiro no dossiê da operação, para encaminhamento ao BNDES, quando solicitado. 4. LIBERAÇÃO DOS RECURSOS PELO BNDES 4.1. Para a liberação dos recursos, o Agente Financeiro deverá encaminhar ao BNDES o formulário FRO PL, devidamente preenchido em conformidade com as condições aprovadas para a operação e firmado pelos representantes legais do Agente Financeiro e da Beneficiária, devendo o Agente Financeiro enviar cópia da FRO PL à Beneficiária, depois de protocolada no BNDES A FRO PL deverá ser protocolada no BNDES no prazo limite de um mês, a contar da data da assinatura do Contrato de Financiamento A RDP encaminhada juntamente com a FRO Consulta será considerada como parte integrante da FRO PL, para todos os efeitos Caso o FGI seja utilizado como garantia, deverá ser encaminhado ao BNDES juntamente com a FRO PL, o formulário Informações FGI (Anexo 8). Anexo A Capítulo III Procedimentos Operacionais Página 4

12 A cada Contrato de Financiamento, firmado entre o Agente Financeiro e a Beneficiária, deverá corresponder uma única FRO PL O número da Proposta do Agente Financeiro, constante do Contrato de Financiamento, deverá ser o mesmo mencionado nas correspondentes FRO Consulta e FRO PL e, caso aplicável, no formulário Informações FGI De posse da FRO PL, o BNDES verificará a sua conformidade com as condições aprovadas para a operação e com as normas vigentes para processar a liberação dos recursos. Havendo incorreções, a FRO PL será devolvida ao Agente Financeiro, devendo o Agente reapresentá-la ao BNDES com as necessárias correções, no prazo estipulado pelo BNDES O Agente Financeiro somente poderá encaminhar os documentos para liberação após a contratação com a Beneficiária A liberação dos recursos estará condicionada à disponibilidade, por parte do Agente Financeiro, de margem para operar com o BNDES, ao cumprimento das condições prévias constantes do Contrato de Financiamento e à inexistência de inadimplemento de qualquer natureza perante o Sistema BNDES, por parte da Beneficiária, do Agente Financeiro, ou de qualquer empresa integrante do grupo econômico a que estes pertençam, ou ainda de qualquer fato que venha a alterar a situação econômico-financeira das referidas empresas e que, a critério do BNDES, possa afetar a segurança do crédito a ser concedido ou a realização da exportação, nos termos aprovados pelo BNDES Para a liberação dos recursos financeiros pelo BNDES, deverá ser observado que a Certidão Negativa de Débito CND ou a Certidão Positiva de Débitos com Efeitos de Negativa CPD-EN, mencionadas na alínea c-i, do item 3.1 destes Procedimentos Operacionais, deverão estar válidas até a data de transferência destes recursos pelo Agente Financeiro à Beneficiária A liberação dos recursos será feita em uma única parcela, no valor calculado conforme o item 4 das Condições Gerais destas Normas Operacionais, respeitada a programação financeira do BNDES, e processada por meio de crédito em conta-corrente de titularidade do Agente Financeiro, por este indicada e na forma estabelecida pelo BNDES. A liberação será comunicada ao Agente Financeiro por meio do Aviso de Crédito, que ficará à sua disposição no Protocolo do BNDES e no portal do BNDES ( O Agente Financeiro deverá, no primeiro dia útil seguinte à efetivação da liberação, transferir à Beneficiária os recursos creditados pelo BNDES, Anexo A Capítulo III Procedimentos Operacionais Página 5

13 mantendo arquivados no dossiê da operação, à disposição do BNDES, os comprovantes dessa transferência. 5. PRESTAÇÃO DE CONTAS DO AGENTE FINANCEIRO 5.1. A cobrança do principal e encargos será feita mediante Aviso de Cobrança expedido pelo BNDES (disponível no portal seção Cobrança Net ), com antecedência para o Agente Financeiro liquidar aquelas obrigações nas datas de seus vencimentos. O não recebimento do aviso de cobrança não eximirá o Agente Financeiro da obrigação de pagar as prestações do principal e encargos nas datas estabelecidas pelo BNDES As obrigações financeiras decorrentes das operações realizadas vencerão no dia 15 (quinze) de cada mês, obrigando-se o Agente Financeiro a recolher ao BNDES as importâncias devidas: a) no próprio dia 15 (quinze) ou no dia útil imediatamente posterior, na hipótese de o dia 15 não ser dia útil, não sendo permitido qualquer prazo de tolerância para o pagamento; ou b) no próprio dia do pagamento efetuado pela Beneficiária, nas hipóteses de vencimento antecipado do Contrato de Financiamento Todo vencimento de prestação de amortização de principal e encargos que ocorra em sábados, domingos e feriados nacionais, estaduais, distritais ou municipais, inclusive os bancários, será, para todos os fins e efeitos, deslocado para o primeiro dia útil subsequente, sendo os encargos calculados até essa data, e se iniciando, também a partir dessa data, o período seguinte regular de apuração e cálculo dos encargos da operação. 6. ACOMPANHAMENTO DA OPERAÇÃO 6.1. Para fins de comprovação do Compromisso de Exportação e do cumprimento das demais obrigações deste Subprograma, o Agente Financeiro deverá encaminhar ao BNDES, em até um mês após a data limite para embarque, podendo fazê-lo tão logo o valor do Compromisso de Exportação tenha sido atingido e seja passível de comprovação, o seguinte: a) documento: Relatório de Acompanhamento da Operação - RAO (Anexo 7), cujas pastas da planilha Excel deverão ser devidamente preenchidas e impressas, sendo a pasta Folha de Rosto carimbada e assinada pelo Agente Financeiro; e b) arquivo eletrônico: planilha Excel, referente ao Relatório de Acompanhamento da Operação - RAO, devidamente preenchida, encaminhada através de correio eletrônico, para o endereço Anexo A Capítulo III Procedimentos Operacionais Página 6

14 Este arquivo eletrônico está disponível no portal do BNDES ( O Agente Financeiro deverá preencher as pastas ( Folha de Rosto e Relação de REs ) da planilha Excel referente ao Relatório de Acompanhamento da Operação - RAO, conforme instruções constantes da própria planilha. Caso haja necessidade de fornecer outras informações, para o acompanhamento da comprovação da exportação, deverá ser preenchido o campo 5 - INFORMAÇÕES ADICIONAIS, na pasta Folha de Rosto A comprovação das exportações deverá totalizar o Valor do Compromisso de Exportação informado na FRO PL. Nas operações cujo Valor do Compromisso de Exportação tenha sido aprovado em euros, será admitida a comprovação das exportações nesta moeda Na hipótese de a exportação não ter sido, total ou parcialmente, realizada na moeda de referência da operação, os valores deverão ser integralmente convertidos naquela moeda, pela cotação de paridade, para venda, do dólar dos Estados Unidos da América, ou do euro, conforme o caso, disponível no SISBACEN (transação PTAX-800, opção 7), correspondente ao dia útil imediatamente anterior à data do embarque do bem, objeto do financiamento, constando da tabela de Moedas Contratuais do BNDES no próprio dia do evento A documentação comprobatória da exportação deverá ser exigida pelo Agente Financeiro à Beneficiária, mantendo-a arquivada no dossiê da operação, à disposição do BNDES. 7. QUITAÇÃO DA OPERAÇÃO PELO BNDES A outorga de quitação da operação pelo BNDES estará sujeita, além da liquidação financeira, ao cumprimento das condições enumeradas no item 6 destes Procedimentos Operacionais e ao pagamento dos valores decorrentes de eventuais multas ou outras penalidades previstas neste Subprograma. Anexo A Capítulo III Procedimentos Operacionais Página 7

15 Capítulo IV RELAÇÃO DE ANEXOS Anexo 1 - Ficha Resumo da Operação / Consulta - FRO Consulta 1 Anexo 2 - Relação Discriminada de Produtos - RDP Anexo 3 - Ficha Resumo da Operação / Pedido de Liberação - FRO PL 2 Anexo 4 - Modelo de Contrato de Financiamento 3 Anexo 5 - Modelo de Autorização Consulta ao Sistema ALICE-Web Anexo 6 - Modelo de Declaração Condição Prévia Anexo 7 - Relatório de Acompanhamento da Operação RAO Anexo 8 Informações Complementares para operações garantidas pelo FGI Informações FGI 1 Novo formulário, anexo à Circular nº 37, de 25 de maio de Novo formulário, anexo à Circular nº 37, de 25 de maio de Novo modelo, anexo à Circular nº 37, de 25 de maio de Anexo B Página 1

16 Anexo B - Normas Específicas do BNDES PSI Exportação Referentes ao Capitulo II CONDIÇÕES GERAIS A redação aplicável às Condições Gerais do Subprograma BNDES PSI Exportação Pré-embarque é aquela constante do Capitulo II Condições Gerais da Linha BNDES Exim Pré-embarque (Circular nº 24, de 05/05/2011), com exceção de: substituição do item 1 SISTEMÁTICA DE CÁLCULO DOS JUROS e seus subitens pelo item 1 DATA DE CONVERSÃO e subitem 1.1; e substituição do item 4 VALOR A SER LIBERADO e seus subitens pelo item 4 VALOR A SER LIBERADO, conforme disposto a seguir: 1. DATA DE CONVERSÃO: data definida pelo Agente Financeiro para ser usada no cálculo de conversão do Compromisso de Exportação em Valor do Crédito, devendo constar da FRO Consulta, sendo, no máximo, um mês anterior à data de protocolo da FRO Consulta no BNDES A taxa de câmbio, a ser aplicada na Data de Conversão, será a taxa para venda da moeda de aprovação (dólar dos EUA ou euro), disponível no SISBACEN (transação PTAX-800, opção 5), correspondente ao dia útil imediatamente anterior à Data de Conversão, constando da tabela de Moedas Contratuais do BNDES (disponível no portal na própria Data de Conversão. 4. VALOR A SER LIBERADO: valor equivalente ao Valor do Crédito convertido em reais na Data de Conversão, não sujeito a atualizações. alteração do item 3 VALOR DO CRÉDITO e do subitem 11.2 do item 11, conforme disposto a seguir: 3. VALOR DO CRÉDITO: valor aprovado pelo BNDES em dólares dos EUA ou em euros, devendo ser convertido em reais, na Data de Conversão, pela taxa de câmbio, para venda, da moeda de aprovação (dólar ou euro), disponível no SISBACEN (transação PTAX-800, opção 5), correspondente ao dia útil imediatamente anterior à Data de Conversão, constando da tabela de Moedas Contratuais do BNDES (disponível no portal na própria Data de Conversão. 11. PENALIDADES 11.2 Verificada a não liberação pelo Agente Financeiro à Beneficiária dos recursos fornecidos pelo BNDES, em até um dia útil contado a partir da data em que forem disponibilizados, o Agente Financeiro incorrerá em multa, conforme disposto no Art. 47 das Disposições Aplicáveis aos Contratos do BNDES, sem prejuízo das demais sanções cabíveis. exclusão do item 5 SALDO DEVEDOR e seus subitens; exclusão do item 6 ALTERAÇÃO DO CRITÉRIO LEGAL DE REMUNERAÇÃO OU DE REAJUSTE; exclusão do item 9 PAGAMENTO ANTECIPADO e seus subitens; exclusão do item 10 LIQUIDAÇÃO ANTECIPADA e seus subitens e exclusão do subitem 11.1.d). Anexo B Página 2

17 Referentes ao Capitulo III PROCEDIMENTOS OPERACIONAIS A redação aplicável aos Procedimentos Operacionais do Subprograma BNDES Revitaliza Exportação é aquela constante do Capitulo III Procedimentos Operacionais da Linha BNDES Exim Pré-embarque (Circular nº24, de 05/05/2011), com exceção de: exclusão do item 1.2 Encaminhamento via Consulta Prévia e do respectivo formulário Consulta Prévia; dos itens e 5.2.1; inclusão do subitem 1.1.e), conforme disposto a seguir: e) a Data de Conversão, a taxa de câmbio e o respectivo Valor do Crédito (R$) deverão constar da FRO Consulta, observado que a Data de Conversão deverá ser, no máximo, um mês anterior à data de protocolo da FRO Consulta no BNDES e que a taxa de câmbio será a taxa para venda da moeda de aprovação (dólar dos EUA ou euro), disponível no SISBACEN, correspondente ao dia útil imediatamente anterior à Data de Conversão. alteração do item 5.2.b), e do item 6.3, conforme disposto a seguir: 5.2.b) no dia do pagamento efetuado pela Beneficiária, nas hipóteses de pagamento, liquidação ou vencimento antecipado do Contrato de Financiamento. 6.3 A comprovação das exportações deverá totalizar o Valor do Compromisso de Exportação informado na FRO PL. Nas operações cujo Valor do Compromisso de Exportação tenha sido aprovado em euros, será admitida a comprovação das exportações nesta moeda. Anexo B Página 3