LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O GRADUAL IGB-30 FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES CNPJ: Nº 18.048.590/0001-98 Informações referentes a setembro de 2014 Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o GRADUAL IGB-30 FUNDO DE INVESTIMENTO EM AÇÕES. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis em www.gradualinvestimentos.com.br. As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. 1. PÚBLICO-ALVO: O FUNDO destina-se aos investidores em geral; às Entidades Fechadas de Previdência Complementar; e aos Regimes Próprios de Previdência Social que buscam obter retornos reais positivos acima do Índice Bovespa (IBOVESPA) no médio e longo prazo. 2. OBJETIVOS DO FUNDO: O objetivo do FUNDO é proporcionar rentabilidade superior ao Índice Bovespa (IBOVESPA), a longo prazo, aplicando seus recursos em ativos financeiros, instrumentos de derivativos e valores mobiliários de diferentes naturezas e características. 3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS: a. Na busca de seu objetivo, poderá realizar investimentos em todos os mercados de valores mobiliários, renda fixa ou derivativos, em que estiver autorizado a operar, devendo concentrar-se no mercado de ações e derivativos a ele ligados b. O fundo pode: Aplicar em ativos no exterior até o limite de VEDADO Aplicar em crédito privado até o limite de 20% Se alavancar até o limite de Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite de Não permitido 20% c. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. 1
4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO Investimento inicial mínimo R$ 1.000,00 Investimento adicional mínimo R$ 1.000,00 Resgate mínimo R$ 1.000,00 Horário para aplicação e resgate 14:00 Valor mínimo para permanência R$ 1.000,00 Período de carência Conversão das cotas Pagamento dos resgates Taxa de administração Taxa de entrada Taxa de saída Taxa de performance Taxa total de despesas Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento do 1º dia contado da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento do 1º dia contado da data do pedido de resgate. O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 4 dia(s) útil(eis) contados da data do pedido de resgate. A taxa de administração bruta do Fundo é de 2,00% ao ano sobre o Patrimônio Líquido diário (d-1). 20,00% (vinte por cento) da valorização da cota do fundo que, em cada semestre civil exceder 100% (cem por cento) do. As despesas pagas pelo fundo representaram 2,1% do seu patrimônio líquido diário médio no período que vai de 31/08/2014 à 30/09/2014. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em www.gradualinvestimentos.com.br. 2
5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: O patrimônio líquido do fundo é de R$ 1.650.669,92 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são: AÇÕES 92,5% 6. RISCO: A GRADUAL CORRETORA DE CÂMBIO, TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A., classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: Menor risco Maior risco 1 2 3 4 5 7. HISTÓRICO DE RENTABILIDADE: a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 17,16%, no mesmo período o índice de referência variou 30,58%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos. ANO Rentabilidade (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do índice de referência Desempenho do fundo como % do índice de referência 2014 6,59% 5,06% 1,51% 2013 0,01% 0% (O Fundo iniciou suas atividades em 01/08/2013) c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi: Mês Rentabilidade (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do índice de referência Desempenho do Fundo como % índice de referência 1-9,02% -11,7% 2,68% 2 9,46% 9,78% 0% 3 2,18% 5% 0% 4 3,17% 3,76% 0% 5-1,18% -0,75% 0% 3
6 2,99% 2,4% 0,59% 7 6,48% 7,05% 0% 8 1,24% -1,14% 2,38% 9-6,88% -1,95% 0% 10-3,07% -1,86% 0% 11-2,04% -3,27% 1,23% 12 3,17% 3,66% 0% 8. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir no fundo com os de investir em outros fundos. a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2013 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2014, você poderia resgatar R$ 1.055,92, já deduzidos os impostos no valor de R$ 9,87. b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração, a taxa de performance (se houver), e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$ 22,05. 9. SIMULAÇÃO DE DESPESAS: utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos: Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo: Simulação de Despesas +3 anos +5 anos Saldo bruto acumulado (hipotético rentabilidade bruta anual de 5% R$ 1.157,63 RS 1.276,28 Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original (antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance) R$ 69,51 R$ 121,84 R$ 1.157,63 R$ 1.276,28 Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento. A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados. 4
10. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA: a. 4007-1873 (Regiões metropolitanas), 0800 655 1873 (Demais regiões), a Ouvidoria poderá ser consultada pelo número 0800 655 1466. b. www.gradualinvestimentos.com.br 11. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: a. Comissão de Valores Mobiliários CVM b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br 5