Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o HSBC FUNDO DE INVESTIMENTO MULTIMERCADO SMART. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis no site www.hsbc.com.br. As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. 1. PÚBLICO-ALVO: o fundo é destinado a investidores que pretendam: DIVERSIFICAR SEUS INVESTIMENTOS COM UM FUNDO DE CAPITAL PROTEGIDO E SEJAM PESSOAS FÍSICAS. E INVESTIDORES EM GERAL, EXCETO CLIENTES DO SEGMENTO INSTITUCIONAL, CONFORME CRITÉRIO DO ADMINISTRADOR. 2. OBJETIVOS DO FUNDO: O FUNDO TEM COMO OBJETIVO POSSIBILITAR A SEUS COTISTAS A OBTENÇÃO DE RETORNOS RELACIONADOS AO DESEMPENHO DO IBOVESPA, CONFORME OS CENÁRIOS DESCRITOS NO REGULAMENTO, SEM, NO ENTANTO, COMPROMETER O CAPITAL INVESTIDO. 3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS: a. A FIM DE ATINGIR O SEU OBJETIVO, O FUNDO INVESTIRÁ SEUS RECURSOS EM UMA OU MAIS OPERAÇÕES ESTRUTURADAS, QUE, A CONTAR DA DATA DE VERIFICAÇÃO DO PARÂMETRO DO IBOVESPA, BUSCARÃO, ALTERNATIVAMENTE, NA OCORRÊNCIA DE UM DOS CENÁRIOS DESCRITOS NO REGULAMENTO. b. O fundo pode: Aplicar em ativos no exterior até o limite de 0,00% Aplicar em crédito privado até o limite de Se alavancar até o limite de Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite de 20,00% 0,00% 20,00% c. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas.
4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO Investimento inicial mínimo Investimento adicional mínimo Resgate mínimo Horário para aplicação e resgate Valor mínimo para permanência Período de carência 5.000,00 5.000,00 1,00 16:00:00 e 16:00:00 1,00 Por ser um fundo de investimento de condomínio fechado com prazo determinado de desde o momento da aplicação (ou seja, mesmo no Período de Distribuição) não é possivel realizar resgates até a data de liquidação do fundo, não existindo qualquer mecanismo de resgate, mesmo com penalidades. Conversão das cotas Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento do 0 dia contado da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento do 0 dia contado da data do pedido de resgate. Pagamento dos resgates O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 1 dias úteis contados da data do pedido de resgate. Taxa de administração Taxa de entrada 1,70 % do patrimônio líquido ao ano. Não há Taxa de saída Não há Taxa de performance N.A. Taxa total de despesas As despesas pagas pelo fundo representaram 2,03 % do seu patrimônio líquido diário médio no período que vai de 02/04/2012 a 28/03/2013. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em www.hsbc.com.br/informacoesaoscotistas.
5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: O patrimônio líquido do fundo é de 23.721.596,04 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são : Títulos públicos federais Investimento no exterior Outras aplicações Operações compromissadas lastreadas em títulos públicos federais Derivativos 97,95% 3,04% 0,93% 0,02% -8,20% 6. RISCO: O HSBC BANK BRASIL S/A - BM classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: Menor Risco Maior Risco 1 2 3 4 5 c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi: Mês Rentabilidade (Líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do IBOVFCH Desempenho do fundo como % do IBOVFCH Março 0,12% -1,87% 1,98% Fevereiro -2,08% -3,91% 1,83% Janeiro -0,76% -1,95% 1,19% Dezembro 1,29% 6,05% -4,77% Novembro 1,01% 0,71% 0,30% Outubro -1,71% -3,56% 1,86% Setembro 1,22% 3,70% -2,48% Agosto -0,36% 1,72% -2,08% Julho 1,15% 3,21% -2,06% Junho 0,15% -0,25% 0,40% Maio -2,97% -11,86% 8,89% Abril 0,46% -4,17% 4,63% 12 Meses -2,57% -12,65% 10,08%
8. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir neste fundo com os de investir em outros fundos. a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2012 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2013, você poderia resgatar R$1040,70, já deduzidos impostos no valor de R$7,12. b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$21,13. 9. SIMULAÇÃO DE DESPESAS: utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos: Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo: Simulação das Despesas Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%) [+3 anos] R$1157,63 [+5 anos] R$1276,28 Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) R$-61,76 R$-102,93 Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original (antes da R$95,87 R$173,35 incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance) Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento. A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados.
10. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA: a. Telefone: Capitais e Regiões Metropolitanas 4004-4722. Demais Localidades 0800-703-4722 b. Página na rede mundial de computadores: www.hsbc.com.br. c. Reclamações: Ouvidoria do HSBC www.hsbc.com.br/ouvidoriao SAC do HSBC-Serviço de Atendimento ao Consumidor 0800-729-5977 SAC do HSBC-Deficientes Auditivos 0800-701-5934 11. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: a. Comissão de Valores Mobiliários - CVM b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br