LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O FI RF CP LP TITULOS PRIVADOS / Informações referentes a Abril de 2013

Transcrição

1 Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o HSBC FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CREDITO PRIVADO LONGO PRAZO. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Prospecto e no Regulamento do fundo, disponíveis no site As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. 1. PÚBLICO-ALVO: o fundo é destinado a investidores que pretendam: APLICAR EM FUNDOS DE INVESTIMENTO E CARTEIRAS ADMINISTRADAS COM O OBJETIVO DE SUPERAR A VARIAÇÃO DO CDI POR MEIO DE UMA CARTEIRA DE TÍTULOS PRIVADOS. E É DESTINADO EXCLUSIVAMENTE ÀS APLICAÇÕES DE OUTROS FUNDOS DE INVESTIMENTO E CARTEIRAS ADMINISTRADAS DO ADMINISTRADOR. 2. OBJETIVOS DO FUNDO: OBTER RENTABILIDADE QUE SUPERE A VARIAÇÃO VERIFICADA PELO CERTIFICADO DE DEPÓSITO INTERBANCÁRIO (CDI). A RENTABILIDADE DO FUNDO VARIA CONFORME O PATAMAR DAS TAXAS DE JUROS PRATICADAS PELO MERCADO OU COMPORTAMENTO DO CDI - CETIP, SENDO TAMBÉM IMPACTADA PELOS CUSTOS, DESPESAS E DA TAXA DE ADMINISTRAÇÃO. 3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS: a. O OBJETIVO DO FUNDO É INVESTIR SEUS RECURSOS EM UMA CARTEIRA DE ATIVOS FINANCEIROS QUE, NO MÍNIMO 80% (OITENTA POR CENTO), SEJA COMPOSTA POR ATIVOS RELACIONADOS DIRETAMENTE, OU SINTETIZADOS ATRAVÉS DO USO DE DERIVATIVOS, AO RISCO DE JUROS DO MERCADO DOMÉSTICO OU RISCO DE ÍNDICES DE PREÇO, EXCLUINDO ESTRATÉGIAS QUE IMPLIQUEM EM RISCO DE MOEDA ESTRANGEIRA OU DE RENDA VARIÁVEL. VEDADO USO DE ALAVANCAGEM. b. O fundo pode: Aplicar em ativos no exterior até o limite de 0,00% Aplicar em crédito privado até o limite de Se alavancar até o limite de 100,00% 0,00% Concentrar seus ativos em um só emissor que não seja a União Federal até o limite de 20,00% c. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas.

2 4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO Investimento inicial mínimo Investimento adicional mínimo Resgate mínimo Horário para aplicação e resgate Valor mínimo para permanência , , ,00 12:14:00 e 12:20: ,00 Não há Período de carência Conversão das cotas Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento do 0 dia contado da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento do 0 dia contado da data do pedido de resgate. Pagamento dos resgates O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 0 dias úteis contados da data do pedido de resgate. Taxa de administração Taxa de entrada 0,30 % do patrimônio líquido ao ano. Não há Taxa de saída Não há Taxa de performance 20,00% sobre o que exceder a variacao de 100,00% do CDI+2% Taxa total de despesas As despesas pagas pelo fundo representaram 0,37 % do seu patrimônio líquido diário médio no período que vai de 01/05/2012 a 30/04/2013. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em

3 5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: O patrimônio líquido do fundo é de ,65 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são : Depósitos a prazo e outros títulos de instituições financeiras Operações compromissadas lastreadas em títulos públicos federais Títulos públicos federais Títulos de crédito privado 75,04% 9,88% 8,90% 6,22% 6. RISCO: O HSBC BANK BRASIL S/A - BM classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: Menor Risco Maior Risco HISTÓRICO DE RENTABILIDADE a. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. b. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 66,19 % no mesmo período o CDI variou 63,96 %. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos. Ano Rentabilidade (Líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI Desempenho do fundo como % do CDI ,77% 8,41% 104,20% ,05% 11,59% 103,96% ,04% 9,74% 103,09% ,12% 9,90% 112,32% ,52% 12,37% 93,10%

4 c. Rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi: Mês Rentabilidade (Líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI Desempenho do fundo como % do CDI Abril 0,61% 0,60% 102,47% Março 0,57% 0,54% 105,82% Fevereiro 0,50% 0,48% 104,16% Janeiro 0,59% 0,59% 100,75% Dezembro 0,55% 0,53% 103,32% Novembro 0,55% 0,54% 100,47% Outubro 0,65% 0,61% 106,25% Setembro 0,58% 0,54% 107,19% Agosto 0,71% 0,69% 102,61% Julho 0,70% 0,68% 103,78% Junho 0,66% 0,64% 102,91% Maio 0,79% 0,73% 107,36% 12 Meses 7,71% 7,41% 104,09% 8. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir neste fundo com os de investir em outros fundos. a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2012 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2013, você poderia resgatar R$1087,50, já deduzidos impostos no valor de R$15,31. b. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$4, SIMULAÇÃO DE DESPESAS: utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos: Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 5% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo:

5 Simulação das Despesas Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 5%) [+3 anos] R$1157,63 [+5 anos] R$1276,28 Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) R$12,00 R$21,02 Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original (antes da R$145,63 R$255,26 incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance) Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento. A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados.

6 10. SERVIÇO DE ATENDIMENTO AO COTISTA: a. Telefone: Capitais e Regiões Metropolitanas Demais Localidades b. Página na rede mundial de computadores: c. Reclamações: Ouvidoria do HSBC SAC do HSBC-Serviço de Atendimento ao Consumidor SAC do HSBC-Deficientes Auditivos SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: a. Comissão de Valores Mobiliários - CVM b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em Na divulgação da rentabilidade constante no item 7 deste documento, consideramos a rentabilidade do fundo comparada ao respectivo benchmark. Quando o benchmark é CDI ou SELIC, o desempenho do fundo é obtido pela razão entre a rentabilidade do fundo e a do benchmark no período. Para os demais benchmarks o desempenho do fundo é obtido pela diferença entre a rentabilidade do fundo e a do benchmark no período (spread).