Programa de Compliance
01. Inspire-se 02. O programa é nosso Conheça o programa 03. O papel de cada um 04. Monitoramento do Programa
01. Inspire-se
Programas de Compliance têm por finalidade disseminar diretrizes voltadas para o atingimento do estado de conformidade e sustentabilidade dos negócios, possibilitando o aumento da prevenção de atos ilícitos, redução de perdas financeiras e de danos à reputação da instituição. Compliance é estar em conformidade com leis e regulamentos externos e internos Assim, estabelecem diretrizes para prevenção, detecção e correção de práticas inadequadas ou divergentes das leis, normas e regulamentos externos e internos, ganhando relevância como instrumento de governança corporativa. No sistema financeiro, clientes e investidores passaram a se preocupar com questões relacionadas à reputação e à sustentabilidade das empresas que administram seus ativos. Esses entes precisam dedicar maior atenção ao cumprimento das obrigações impostas pelo ambiente regulatório e ao desenvolvimento de políticas para orientar e exigir conduta ética e responsável de seus integrantes.
Compliance O Compliance é uma responsabilidade de todos os funcionários, estagiários, colaboradores, prestadores de serviço e fornecedores do Banco, sem distinção da função exercida. Afinal, estes são os responsáveis primários pela condução de seus processos, controles e riscos. Uma responsabilidade de todos Estar em compliance significa estar em conformidade com leis, regulamentos, normas, políticas e procedimentos, adicionando ao conceito princípios de integridade, conduta ética e, até mesmo, de eficiência.
O Programa de Compliance O Programa de Compliance envolve todo o Banco na missão de assegurar o efetivo gerenciamento do risco de conformidade e o fortalecimento do sistema de controles internos, contribuindo para: mitigação de riscos nos negócios disseminação da cultura de controles internos e compliance inibição de atos ilícitos redução de perdas financeiras prevenção de danos à reputação
O Programa é voltado a todos os funcionários e aos terceiros que prestam serviços de natureza permanente, temporária, excepcional ou eventual ao Banco. Aplica-se também às unidades localizadas no exterior, observadas as respectivas legislações locais e as boas práticas internacionais. Está alinhado à Estratégia Corporativa, refletindo o propósito, valores e visão compartilhados entre as pessoas que fazem o Banco do Brasil.
Estratégia Corporativa Banco do Brasil
Estratégia Corporativa Banco do Brasil Cuidar do que é valioso para as pessoas. Propósito Valores Foco no cliente Inovação Ética Eficiência Confiabilidade Protagonismo Espírito Público O Planejamento Estratégico é um processo sistemático por meio do qual são estabelecidos os orientadores estratégicos, ou seja, a direção a ser seguida pelo Banco do Brasil e suas Entidades Ligadas (ELBBs), buscando o melhor direcionamento dos esforços e alocação dos recursos organizacionais. No Banco do Brasil, a Estratégia Corporativa vigente define os Objetivos Estratégicos a serem perseguidos pela Organização para o horizonte temporal 2018-2022, bem como as Macro Ambições do Banco em relação aos Segmentos Estratégicos em que atuam as ELBBs. A Estratégia Corporativa é desdobrada no Plano Diretor, no Plano de Mercados, nos Acordos de Trabalho da Unidades, e no Planejamento das Unidades Estratégicas, proporcionando o alinhamento e engajamento de toda a Instituição para o alcance de resultados sustentáveis. Ser a empresa que proporciona a melhor experiência para a vida das pessoas e promove o desenvolvimento da sociedade, de forma inovadora, eficiente e sustentável. Visão O Propósito, os Valores, e a Visão são os elementos que inspiram e propiciam coerência na atuação da empresa. É assim que nos definimos, é assim que somos, é assim que desejamos ser percebidos.
Nosso compromisso Nós do Banco do Brasil temos um papel transformador para as pessoas, para a sociedade e para o País E por isso temos o compromisso de: Respeitar todas as leis relacionadas aos nossos negócios com foco na sustentabilidade dos processos operacionais e de gestão; Manter uma conduta empresarial responsável e ética, contribuindo para a integridade do Sistema Financeiro Nacional; Exigir de todos funcionários e parceiros a garantia da conformidade com as regulamentações; Valorizar boas práticas, repudiando os desvios de conduta e o descumprimento de obrigações legais ou de normas internas. Lembre-se que o Código de Ética e as Normas de Conduta devem ser sempre respeitados em suas ações e decisões do dia a dia, e também devem servir de referência para os nossos colaboradores, prestadores de serviço e fornecedores.
02. O programa é nosso
O Programa de Compliance é de todos nós! O Programa de Compliance confere ao Banco a credibilidade necessária para evidenciar seu posicionamento ético e as práticas responsáveis e sustentáveis na condução dos seus negócios. É composto por orientadores, integrados e complementares, que pautam as atividades operacionais e as práticas de negócios do Banco, sustentados pelos pilares da prevenção, detecção e correção de desvios em relação às leis, normas e regulamentos externos e internos e ao Código de Ética e Normas de Conduta. Os pilares estão apoiados em uma sólida base formada pela cultura de Controles Internos e Compliance, Ética e Governança Corporativa.
Programa de Compliance Banco do Brasil Prevenção Detecção Correção II - Avaliação de riscos I - Apoio da Alta Administração tom do topo III - Código de Ética, Normas de Conduta e Política de Compliance IV - Treinamento e comunicação V - Monitoramento regulatório VI - Due Dilligence VII - Controles internos VIII - Canais de denúncia IX - Investigações internas e gestão das consequências Cultura de Controles Internos e Compliance Ética e Governança Corporativa
Apoio da Alta Administração O Programa de Compliance é patrocinado pela Alta Administração, que busca sempre estar preparada para o desafio de inserir a cultura de controles internos e compliance no dia a dia, e ser vista como parte integrante e parceira do negócio. A Alta Administração do Banco do Brasil, composta pelo Conselho de Administração e Diretoria Executiva, aprovou a implementação deste programa, assegurando que os diretores participem ativamente, visando manter alinhamento aos rumos da organização, maior segurança operacional, maior confiança aos investidores, fornecedores e clientes.
Avaliação de Riscos Risco é a possibilidade de que o resultado realizado de um determinado evento seja diferente do resultado esperado, impactando negativamente a condição da empresa de atingir objetivos previamente estabelecidos. Conhecer as vulnerabilidades, os riscos e os objetivos da empresa são fundamentais para se estruturar uma avaliação assertiva, conjugando a probabilidade de ocorrência e os impactos que tais eventos teriam caso viessem a ser observados. O Banco do Brasil possui estrutura de gerenciamento de riscos que tem a finalidade de identificar, avaliar e mensurar, controlar, mitigar, monitorar e reportar os riscos, contribuindo para a manutenção da solidez da organização. A área de compliance assiste os gestores no gerenciamento do risco de conformidade (compliance), que pode ser definido como possibilidade de perdas financeira ou de reputação resultantes de falha no cumprimento de leis, regulamentos, normas internas, códigos de conduta e diretrizes estabelecidas para o negócio e atividades da organização. Os demais riscos possuem estrutura de governança própria e integrada.
Código de Ética, Normas de Conduta e Política de Compliance O Código de Ética e as Normas de Conduta do Banco do Brasil estabelecem os valores e determinam o padrão de comportamento que se espera do seu corpo funcional. Apresentam os compromissos e as diretrizes em relação ao seu público de relacionamento, deveres e comportamentos esperados no ambiente de trabalho. A Política de Controles Internos e Compliance faz parte da boa governança e tem por objetivo estabelecer princípios e diretrizes a serem observados para assegurar o fortalecimento do sistema de controles internos, o cumprimento das obrigações de compliance e o efetivo gerenciamento do risco de conformidade. Estes instrumentos refletem a postura da empresa, estão vinculadas aos diversos assuntos relacionados à realização de negócios, guiando seus funcionários para o caminho de práticas éticas e legais. *O Código de Ética e as Normas Conduta e os demais documentos que tratam sobre integridade nos negócios, estão disponíveis na intranet corporativa e também na internet: http://dipes.bb.com.br/arquivos_portal/publicos/are as/6/codigo_etica-normas_conduta.pdf http://www.bb.com.br/pbb/pagina-inicial/sobrenos/etica-e-integridade/#/ *As empresas Controladas, Coligadas e Participações podem definir seus direcionamentos a partir dessas orientações, considerando as necessidades específicas e os aspectos legais e regulamentares aos quais estão sujeitas.
Treinamento e Comunicação Programas de treinamento e ações de comunicação são fundamentais para promover a cultura de Compliance. A definição de estratégia para elaboração de plano de treinamento e comunicação permite o encadeamento e multiplicação do conhecimento. O Banco realiza ações de treinamento voltadas à promoção da capacitação, atualização e especialização dos seus funcionários, em temas relacionados a controles internos e compliance, gestão de riscos, segurança e demais funções de compliance. As ações de comunicação visam reforçar os temas abordados, divulgando a todos os funcionários aspectos relativos a normas e procedimentos, políticas gerais e específicas, utilizando todos os canais disponíveis.
Monitoramento Regulatório O ambiente regulatório delimita a atuação das empresas na condução dos negócios por meio do estabelecimento de restrições leis, normas, regulamentos e padrões. Tais restrições levam à necessidade de criação, modificação ou ajuste nos processos internos, a fim de adequar-se às imposições advindas desse ambiente, evitando perdas decorrentes de multas e penalidades e danos à reputação. A identificação de leis, normas e regulamentos no Banco é efetuada de forma descentralizada pelos gestores de processos, produtos e serviços, no seu âmbito de atuação, ficando também a cargo destes, a internalização, publicação e revisão periódica. Cabe a esses gestores avaliarem o estado de compliance de seus processos, produtos e serviços, a partir da análise de leis, normas e regulamentos relacionados, promovendo os ajustes necessários em seus normativos e procedimentos internos.
Due Diligence A responsabilização administrativa e civil de pessoas jurídicas pela prática de atos contra a administração pública, nacional ou estrangeira, imposta pela Lei Anticorrupção (12.846/2013), levou as companhias a reverem seus processos internos para preverem medidas anticorrupção, bem como monitorarem os terceiros com os quais mantenham relação contratual, em função do conceito de corresponsabilidade. Assim, a Due Diligence de terceiros torna-se uma prática cada vez mais necessária e relevante para minimizar os riscos de diversas naturezas, inerentes aos negócios com empresas e pessoas contratadas. Due Diligence traduzido do inglês, significa diligência prévia e refere-se ao processo de investigação, avaliação e análise para aceitação dos riscos de transações comerciais, sendo utilizada na confecção de parcerias comerciais e contratação de fornecedores.
Controles Internos São processos e práticas pelas quais as organizações procuram assegurar que todas as ações planejadas e aprovadas sejam executadas adequadamente, visando a salvaguarda dos ativos, a exatidão e confiabilidade das informações gerenciais e dos registros financeiros, a promoção da eficiência operacional e a aderência às políticas da organização. Tem por finalidade contribuir para a realização dos objetivos estratégicos e a perenidade da empresa. O Banco do Brasil possui um Sistema de Controles Internos adequado ao seu porte e complexidade, atendendo às exigências regulamentares e em linha com as melhores práticas de governança.
Ouvidoria Interna - (061) 3108-7488 ouvidoriainterna@bb.com.br Canais de Denúncia Ouvidoria Externa - 0800 729 5678 0800 729 0088 Para deficientes auditivos ou de fala ouvidoria@bb.com.br Fale com o Coaud Portal BB Canal de Denúncia Empresa Limpa - Portal BB (Atendimento > Canal de Denúncia Empresa Limpa), na intranet ou nas unidades do Banco. Permitem aos funcionários (no país e no exterior), estagiários, aprendizes, trabalhadores de empresas contratada e parceiros comerciais, uma forma de alertar a empresa, inclusive de maneira anônima, para potenciais violações ao Código de Ética e Normas de Conduta e outras políticas. Os canais de denúncias do BB têm facilidade de acesso, prontidão e capacidade de captar e analisar as informações recebidas. São reconhecidos pela credibilidade e pelo compromisso de sigilo da fonte e confidencialidade das informações. As denúncias sobre desvios comportamentais e descumprimento de normas internas devem ser encaminhadas à Ouvidoria Interna do BB. Eventual suspeita de ato lesivo qualificável como corrupção deve ser encaminhada ao "Canal de Denúncia Empresa Limpa.
Investigações Internas e Gestão das Consequências O Banco do Brasil dispõe de normativos, procedimentos específicos e fluxos definidos para o processo de investigação e apuração de responsabilidade e controle disciplinar, de forma segregada, autônoma e imparcial. O descumprimento das diretrizes do Código de Ética e das Normas de Conduta pode resultar em sanções, de acordo com a gravidade da ocorrência, suas circunstâncias e o nível de participação de cada envolvido. A condução deve ocorrer de forma independente e sigilosa, e a apuração deve ser realizada de forma profissional e isenta, utilizando mecanismos de investigação adequados. A gestão de consequências exige metodologia e inteligência, com um processo impessoal e foco na apuração da verdade.
Programa de Integridade O Banco estabeleceu um Programa de Integridade que prevê um conjunto de mecanismos e procedimentos internos, incentivo à denúncia de irregularidades e aplicação do código de ética e normas de conduta, com foco em medidas anticorrupção. Acesse o Programa de Integridade
03. O papel de cada um
Manter conduta adequada e atitude ética, aderentes ao Código de Ética e às Normas de Conduta. Papel da Alta Administração Assegurar o compliance no âmbito da governança da organização. Acompanhar os reportes sobre o estado de conformidade da organização, bem como sobre o monitoramento do Programa de compliance e indicar as diligências necessárias. Disseminar a cultura de controles internos e compliance e divulgar este programa aos funcionários. A Alta Administração aprova e apoia o Programa de Compliance
Papel da liderança Cada gestor é responsável por garantir que todas as obrigações legais que regulamentam suas atividades sejam cumpridas, o que pode compreender identificar, reportar e gerenciar qualquer violação de conformidade. Deve ser exemplo de boa conduta, incentivar e valorizar tal comportamento em sua equipe, assegurando que todos conduzam suas atividades de forma ética, sempre em conformidade com as leis e normas. Ações importantes a serem adotadas pela liderança do Banco: Garantir aderência à política de compliance Promover a gestão do ambiente de controle em sua equipe Incentivar o debate sobre o Programa de Compliance em sua equipe de modo a esclarecer dúvidas dos funcionários e reforçar a importância de conhecer todas as orientações Proteger membros de sua equipe contra represálias em razão de relatos de violações Garantir que os funcionários de sua equipe estejam devidamente capacitados para sua área de atuação, além de incentivar a realização treinamentos em controles internos e compliance.
Papel de todo corpo funcional Conhecer e cumprir o Código de Ética, as Normas de Conduta e o Programa de Integridade do Banco do Brasil. Ser exemplo de conduta ética Garantir a conformidade na condução das atividades de trabalho, observando as responsabilidades atribuídas à sua função. Obedecer às leis, regulamentos, e os normativos internos do Banco. Ser Compliance Impedir, quando detectada, a prática de atos repudiados neste Programa e comunicar qualquer violação de conformidade. Atuar como agente de compliance, contribuindo para disseminação da cultura de controles internos e compliance na organização
04. Monitoramento do Programa
Monitoramento do Programa de Compliance O Programa de Compliance é acompanhado periodicamente pela Alta Administração com o propósito de avaliar o estado de conformidade do conjunto de orientadores.