Boletim Estatístico Associação Portuguesa de Bancos Nº 48 2012 Anual Lisboa Outubro 2013
Nota de Agradecimentos A Associação Portuguesa de Bancos agradece a todos os seus Associados a disponibilidade demonstrada e o contributo que deram para a elaboração do presente Boletim Estatístico.
Índice Nota Introdutória... 5 I. Fichas Técnicas e Demonstrações Financeiras Individuais... 9 I.1 Banco BIC Português, S.A.... I.2 Banco BPI, S.A.... I.3 Banco Português de Investimento, S.A.... I.4 Banco Comercial Português, S.A.... I.5 Banco ActivoBank, S.A.... I.6 Banco de Investimento Imobiliário, S.A.... I.7 Banco de Investimento Global, S.A.... I.8 Banco Espírito Santo, S.A.... I.9 Banco Espírito Santo de Investimento, S.A.... I.10 Banco Espírito Santo dos Açores, S.A.... I.11 BEST Banco Electrónico de Serviço Total, S.A.... I.12 Banco Finantia, S.A.... I.13 Banco Invest, S.A.... I.14 Banif Banco Internacional do Funchal, S.A.... I.15 Banif Banco de Investimento, S.A.... I.16 Banco Banif Mais, S.A.... I.17 Caixa Central Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL... I.18 Caixa Económica Montepio Geral... I.19 Finibanco, S.A.... I.20 Caixa Geral de Depósitos, S.A.... I.21 Caixa Banco de Investimento, S.A.... I.22 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Portugal), S.A.... I.23 Banco Itaú BBA International, S.A.... I.24 Banco Popular Portugal, S.A.... I.25 Banco Santander Consumer Portugal, S.A.... I.26 Banco Santander Totta, S.A.... I.27 Banco do Brasil, AG Sucursal em Portugal... I.28 Barclays Bank PLC Sucursal em Portugal... I.29 BNP Paribas Sucursal em Portugal... I.30 BNP Paribas Securities Services, S.A. Sucursal em Portugal... I.31 Fortis Bank Sucursal em Portugal... 11 19 29 37 47 55 63 71 81 91 99 107 115 123 133 141 149 157 165 173 181 189 197 205 213 221 229 235 241 247 253 Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 3
II. Fichas Técnicas e Demonstrações Financeiras Consolidadas... 259 II.1 Grupo BPI... II.2 Grupo Banco Comercial Português... II.3 Grupo Banco de Investimento Global... II.4 Grupo Banco Espírito Santo... II.5 Grupo Banco Espírito Santo de Investimento... II.6 Grupo Banco Finantia... II.7 Grupo Banco Invest... II.8 Banif Grupo Financeiro... II.9 Grupo Crédito Agrícola... II.10 Grupo Caixa Económica Montepio Geral... II.11 Grupo Caixa Geral de Depósitos... II.12 Grupo Caixa Banco de Investimento... II.13 Grupo BBVA (Portugal)... II.14 Grupo Itaú BBA International... II.15 Santander Consumer Portugal... II.16 Santander Totta, SGPS, S.A.... II.17 Grupo Barclays Bank (Portugal)... 261 269 277 285 293 301 309 317 325 333 341 349 357 365 373 381 389 III. Recursos Humanos... 395 IV. Balcões... 401 IV.1 Por distrito... IV.2 Por concelho.... 403 407 Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 4
Nota Introdutória O presente Boletim Estatístico disponibiliza informação financeira e não financeira das instituições financeiras associadas com referência ao exercício findo em 31 de Dezembro de 2012 e, para efeitos comparativos, a respectiva informação financeira relativa a 31 de Dezembro de 2011. Do total das 34 instituições que compõem o conjunto das instituições financeiras associadas da APB, não foram incluídos no presente Boletim os dados do Banco Efisa, S.A. e do NCG Banco, S.A., Sucursal por indisponibilidade da informação à data da elaboração deste Boletim Estatístico, não foram também incluídos os dados do Deutsche Bank, AG, Sucursal em Portugal. Em relação ao Boletim Estatístico anterior verificaram-se as seguintes alterações: Os dados do Banco BIC, S.A. em 2012, reflectem a aquisição do Banco Português de Negócios, S.A. ao Estado Português em Junho de 2012. Este processo foi concluído em Dezembro de 2012 e resultou na fusão por incorporação da sociedade adquirente (Banco BIC) na adquirida (BPN) através da transferência global do património. O Banco BIC foi incorporado no BPN e a nova entidade adoptou a denominação social de Banco BIC Português, S.A. Os dados de 2011 são os da entidade adquirida, conforme publicado no Relatório e Contas de 2012; Em Dezembro de 2012 foi encerrada a Sucursal em Portugal do BNP Wealth Management, entidade anteriormente incluída no Grupo BNP Paribas; O Grupo Banif procedeu à reetruturação da sua estrutura accionista durante o segundo semestre de 2012. Assim foi efectuada a fusão por incorporação da Banif SGPS, S.A. no Banif S. A., procedendo-se à simplificação da estrutura do Grupo Banif. Desta forma o Grupo Banif passou a designar-se de Banif - Grupo Financeiro; Ainda no seguimento da reestruturação do Banif Grupo Financeiro, o Banif Investimento deixou de preparar contas consolidadas a partir do exercício findo em 31 de Dezembro de 2012. As instituições financeiras incluídas no presente Boletim Estatístico, assim como a designação do Grupo a que pertencem (para efeitos da apresentação das contas consolidadas) encontram-se divulgadas nas págs. 7 e 8. Neste contexto, o presente Boletim Estatístico encontra-se estruturado conforme segue: No Capítulo I é apresentada informação sobre cada uma das instituições financeiras, a nível individual. Esta informação compreende uma Ficha Técnica completa por instituição e as respectivas Demonstrações Financeiras individuais (Balanço, Demonstração dos Resultados, Demonstração do Rendimento Integral, Demonstração das Alterações nos Capitais Próprios e Demonstração dos Fluxos de Caixa). No Capítulo II é disponibilizada informação a nível consolidado, compreendendo também uma Ficha Técnica completa por Grupo e as respectivas Demonstrações Financeiras consolidadas (Balanço, Demonstração dos Resultados, Demonstração do Rendimento Integral, Demonstração das Alterações nos Capitais Próprios e Demonstração dos Fluxos de Caixa). Os Capítulos III e IV contêm informação detalhada, respectivamente, sobre os recursos humanos e sobre os balcões das instituições financeiras associadas. Conforme já ocorrido na preparação dos Boletins Estatísticos anteriores, tanto a informação individual como a consolidada foram disponibilizadas pelas instituições financeiras associadas através do preenchimento de mapas pré-definidos pela APB e que, no caso dos Balanços e das Demonstrações dos Resultados, seguem o modelo de divulgação do Banco de Portugal. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 5
Com o objectivo de tornar a informação agora divulgada mais facilmente acessível aos utilizadores, alguma da informação contida no Boletim Estatístico agora publicado será disponibilizada, em formato Excel, na página de Internet da APB. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 6
Lista de instituições financeiras que integram o conjunto de Associados da APB e que reportaram dados em base individual e em base consolidada Instituições financeiras Domésticas Instituições financeiras Designação do Grupo para efeitos de apresentação de contas consolidadas Banco BIC Português, S.A. Banco BPI, S.A. Grupo BPI Banco Português de Investimento, S.A. Banco Comercial Português, S.A. Grupo Banco Comercial Português Banco ActivoBank, S.A. Banco de Investimento Imobiliário, S.A. Banco de Investimento Global, S.A. Banco Espírito Santo, S.A. Banco Espírito Santo de Investimento, S.A. Grupo Banco de Investimento Global Grupo Banco Espírito Santo Grupo Banco Espírito Santo de Investimento Banco Espírito Santo dos Açores, S.A. BEST - Banco Electrónico de Serviço Total, S.A. Banco Finantia, S.A. Banco Invest, S.A. Banif - Banco Internacional do Funchal, S.A. Grupo Banco Finantia Grupo Banco Invest Banif Grupo Financeiro Banif - Banco de Investimento, S.A. Banif Mais, S.A. Caixa Central - Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL Caixa Económica Montepio Geral Grupo Crédito Agrícola Grupo Caixa Económica Montepio Geral Finibanco, S.A. Caixa Geral de Depósitos, S.A. Caixa - Banco de Investimento, S.A. Grupo Caixa Geral de Depósitos Grupo Caixa Banco de Investimento Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 7
Instituições financeiras Filiais Instituições financeiras Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Portugal), S.A. Designação do Grupo para efeitos de apresentação de contas consolidadas Grupo BBVA (Portugal) Banco Popular Portugal, S.A. Banco Santander Consumer Portugal, S.A. Santander Consumer Portugal Itaú BBA International, S.A. Banco Santander Totta, S.A. Santander Totta, SGPS, S.A. Instituições financeiras Sucursais Instituições financeiras Designação do Grupo para efeitos de apresentação de contas consolidadas Banco do Brasil, AG Sucursal em Portugal Barclays Bank PLC Sucursal em Portugal Grupo Barclays Bank (Portugal) Fonte: APB BNP Paribas Sucursal em Portugal BNP Paribas Securities Services, S.A. Sucursal em Portugal Fortis Bank Sucursal em Portugal Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 8
I. Fichas Técnicas e Demonstrações Financeiras Individuais Dados por instituição financeira Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 9
I.1. Banco BIC Português, S.A. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 11
Banco BIC Português, S.A. Informação Genérica Sede: Av. António Augusto de Aguiar, 132, 1050-020 Lisboa Telefone: 210 438 900 Fax: 210 438 900 Internet: www.bancobic.pt Órgãos Sociais Conselho de Administração Presidente: Administradores Executivos: Administradores Não Executivos: Comissão Executiva Presidente: Vice Presidente: Restantes Membros: Mesa Assembleia Geral Presidente: Vice Presidente: Secretário: Conselho Fiscal Presidente: Vogais: ROC/ SROC SROC: Fernando Leonídio Mendes Teles; Luís Fernando de Mira Amaral, Jaime Pedro Galhoz Pereira, Carlos Prieto Traguelho, Diogo Vasco Ramos Barrote, Artur de Jesus Marques, Rui Manuel Correia Pedras; Américo Ferreira de Amorim, Isabel José dos Santos; Luís Fernando de Mira Amaral; Jaime Pedro Galhoz Pereira; Carlos Prieto Traguelho, Diogo Vasco Ramos Barrote, Artur de Jesus Marques, Rui Manuel Correia Pedras; Pedro Azevedo Maia; Francisco Pinto; Jorge Brito Pereira; Henrique Manuel Camões Serra; Maria Ivone de Freitas Pereira dos Santos, Abílio Manuel Pinto Rodrigues de Almeida Morgado; Deloitte & Associados, SROC, S.A. Estrutura Accionista 21,0% 19,0% Particulares Empresas 60,0% Membros dos Órgãos Sociais O Banco BIC Português, S.A. adquiriu em Junho de 2012 o Banco Português de Negócios, S.A. Em Dezembro do mesmo ano foi efectuada a fusão por incorporação do Banco BIC no BPN e foi extinto o Banco BIC. O BPN alterou a sua designação social para Banco BIC Português, S.A. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 12
Banco BIC Português, S.A. Outra Informação Total Homens Mulheres 31 de Dezembro de 2012 Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 236 196 40 Funções específicas 579 388 191 Funções administrativas 516 239 277 Auxiliares 4 4 - Total 1.335 827 508 Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 1.335 827 508 No estrangeiro 2 1 1 Total 1.337 828 509 Balcões - por distribuição geográfica Em Portugal 210 No estrangeiro 1 - Total 210 Outros indicadores de cobertura bancária ATM's 262 Contas bancárias activas 165.385 Cartões de crédito e débito activos 121.771 POS s 16.982 Demonstrações Financeiras (milhares ) Individual Consolidado 31 de Dezembro de 2012 Balanço Total de activo... 3.948.710 - Crédito a clientes... 2.361.811 - Recursos de clientes... 2.393.707 - Responsabilidades representadas por títulos... 150.656 - Passivos subordinados... 245.243 - Aplicações e recursos de instituições de crédito... 829.625 - Capitais próprios... 357.445 - Capital... 300.228 - Demonstração dos Resultados Margem financeira... 56.430 - Produto bancário / Produto da actividade... 104.379 - Resultado antes de impostos... (4.478) - Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais... 731.486 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento... (103.476) - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento... (663.851) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes... (35.841) - Caixa e equivalentes no início do exercício... 161.254 - Caixa e equivalentes no fim do exercício... 125.413 - Capitais Próprios Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2011 2... (506.750) - Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2012... 357.445-1 Inclui sucursais no exterior e escritórios de representação 2 As demonstrações financeiras de 2011 apresentadas são as do BPN tal como publicadas no Relatório e Contas àquela data re-expressas por alteração da política contabilística relativa à contabilização dos fundos de pensões. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 13
Banco BIC Português, S.A. Balanço individual 31-Dez-12 31-Dez-11 3 Variação 2012-2011 Activo Milhares Milhares Milhares % 1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais... 74.895 107.493 (32.598) -30,3% 1.1. Caixa... 39.806 64.518 (24.712) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais... 35.089 42.975 (7.886) - 2. Disponibilidades em outras instituições de crédito... 50.518 53.761 (3.243) -6,0% 3. Activos financeiros detidos para negociação... 13 20.137 (20.124) - 3.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... - - - - 3.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 3.3. Acções... - 79 (79) - 3.4. Outros títulos... - - - - 3.5. Derivados... 13 20.058 (20.045) - 4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados... 41.527-41.527-4.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... - - - - 4.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... 6.749-6.749-4.3. Acções... - - - - 4.4. Outros títulos... 34.778-34.778-5. Activos financeiros disponíveis para venda... 59.727 49.959 9.768 19,6% 5.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... 34.701 22.584 12.117-5.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... 20.906 22.589 (1.683) - 5.3. Acções... 2.451 27.618 (25.167) - 5.4. Outros títulos... 1.669-1.669-5.5. Provisões e imparidades... - (22.832) 22.832-6. Aplicações em instituições de crédito... 1.265.805 837.005 428.800 51,2% 6.1. Mercado monetário interbancário... - - - - 6.2. Depósitos... 967.134-967.134-6.3. Empréstimos... 166.876 679.482 (512.606) - 6.4. Outras aplicações... 131.795 157.526 (25.731) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda... - - - - 6.6. Provisões e imparidades... - (3) 3-7. Crédito a clientes... 2.361.811 3.290.729 (928.918) -28,2% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários... 2.207.233 3.022.061 (814.828) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido... - 144.027 (144.027) - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados)... 230.992 72.452 158.540-7.4. Crédito e juros vencidos... 79.303 342.803 (263.500) - 7.5. Provisões e imparidades... (155.717) (290.614) 134.897-8. Investimentos detidos até à maturidade... 23.040-23.040-8.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... 23.040-23.040-8.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 8.3. Provisões e imparidades... - - - - 9. Activos com acordo de recompra... - - - - 10. Derivados de cobertura... - - - - 11. Activos não correntes detidos para venda... - 9.886 (9.886) -100,0% 11.1. Valor bruto... - 14.030 (14.030) - 11.2. Provisões e imparidades... - (4.144) 4.144-12. Propriedades de investimento... - - - - 12.1. Valor bruto... - - - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações... - - - - 13. Outros activos tangíveis... 12.874 15.911 (3.037) -19,1% 13.1. Valor bruto... 39.879 74.131 (34.252) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações... (27.005) (58.220) 31.215-14. Activos intangíveis... 390 130 260 200,0% 14.1. Valor bruto... 2.139 12.539 (10.400) - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações... (1.749) (12.409) 10.660-15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos... - 63 (63) -100,0% 15.1. Valor bruto... - 63 (63) - 15.2. Provisões e imparidades... - - - - 16. Activos por impostos correntes... 349 140 209-17. Activos por impostos diferidos... 1.166-1.166-18. Outros activos... 56.595 52.614 3.981 7,6% 18.1. Valor bruto... 64.670 62.280 2.390-18.2. Provisões e imparidades... (8.075) (9.666) 1.591 - Total de Activo 3.948.710 4.437.828 (489.118) -11,0% 3 As demonstrações financeiras de 2011 apresentadas são as do BPN tal como publicadas no Relatório e Contas àquela data re-expressas por alteração da política contabilística relativa à contabilização dos fundos de pensões. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 14
Banco BIC Português, S.A. Balanço individual (continuação) 31-Dez-12 31-Dez-11 4 Variação 2012-2011 Passivo Milhares Milhares Milhares % 1. Recursos de bancos centrais... 233.927-233.927-2. Passivos financeiros detidos para negociação... 1 18.083 (18.082) -100,0% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados... - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito... 436.180 952.073 (515.893) -54,2% 4.1. Depósitos... 352.354 410.824 (58.470) - 4.2. Mercado monetário interbancário... - - - - 4.3. Empréstimos... 83.694 328.978 (245.284) - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra... - - - - 4.5. Outros recursos... 132 212.271 (212.139) - 5. Recursos de clientes e outros empréstimos... 2.393.707 1.684.474 709.233 42,1% 5.1. Depósitos à ordem... 491.354 364.808 126.546-5.2. Depósitos a prazo... 1.885.166 1.285.657 599.509-5.3. Depósitos de poupança... 9.570 9.829 (259) - 5.4. Outros recursos... 7.617 24.180 (16.563) - 6. Responsabilidades representadas por títulos... 150.656 1.402.823 (1.252.167) -89,3% 6.1. Certificados de depósitos... - - - - 6.2. Obrigações... - - - - 6.3. Outras responsabilidades... 150.656 1.402.823 (1.252.167) - 7. Passivos financeiros associados a activos transferidos... - 177.822 (177.822) - 8. Derivados de cobertura... - 97 (97) -100,0% 9. Passivos não correntes detidos para venda... - - - - 10. Provisões... 58.165 300.819 (242.654) -80,7% 11. Passivos por impostos correntes... 3.074 1.027 2.047 199,3% 12. Passivos por impostos diferidos... 637-637 - 13. Instrumentos representativos de capital... - - - - 14. Outros passivos subordinados... 245.243 245.674 (431) -0,2% 15. Outros passivos... 69.675 161.686 (92.011) -56,9% Total de Passivo 3.591.265 4.944.578 (1.353.313) -27,4% Capital 16. Capital... 300.228 380.000 (79.772) -21,0% 17. Prémios de emissão... 6.790 6.790-0,0% 18. Outros instrumentos de capital... - - - - 19. Acções próprias... - - - - 20. Reservas de reavaliação... 1.694 (5.695) 7.389 129,7% 21. Outras reservas e resultados transitados... 56.692 (792.420) 849.112 107,2% 22. Resultado do exercício... (7.959) (95.425) 87.466 91,7% 23. Dividendos antecipados... - - - - Total de Capital 357.445 (506.750) 864.195 170,5% Total de Passivo + Capital 3.948.710 4.437.828 (489.118) -11,0% 4 As demonstrações financeiras de 2011 apresentadas são as do BPN tal como publicadas no Relatório e Contas àquela data re-expressas por alteração da política contabilística relativa à contabilização dos fundos de pensões. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 15
Banco BIC Português, S.A. Demonstração dos resultados individual 31-Dez-12 31-Dez-11 5 Variação 2012-2011 Milhares Milhares Milhares % 1. Juros e rendimentos similares... 152.643 198.150 (45.507) - 2. Juros e encargos similares... 96.213 141.445 (45.232) - 3. Margem financeira... 56.430 56.705 (275) -0,5% 4. Rendimentos de instrumentos de capital... 30 217 (187) - 5. Rendimentos de serviços e comissões... 46.495 31.272 15.223-6. Encargos com serviços e comissões... (12.148) (14.780) 2.632-7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados... 2.975 1.205 1.770-8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda... 37 (1.382) 1.419-9. Resultados de reavaliação cambial... 2.712 3.628 (916) - 10. Resultados de alienação de outros activos... (105) (1) (104) - 11. Outros resultados de exploração... 7.953 2.756 5.197-12. Produto bancário... 104.379 79.620 24.759 31,1% 13. Custos com pessoal... 54.504 65.346 (10.842) - 14. Gastos gerais administrativos... 61.210 56.712 4.498-15. Amortizações do exercício... 3.793 6.237 (2.444) - 16. Provisões líquidas de reposições e anulações... 19.616 32.955 (13.339) - 17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações)... (36.878) 9.528 (46.406) - 18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações... 50 7 43-19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações... 6.562 511 6.051-20. Resultado antes de impostos... (4.478) (91.676) 87.198 95,1% 21. Impostos correntes... 3.481 3.749 (268) - 22. Impostos diferidos... - - - - 23. Resultado do exercício (7.959) (95.425) 87.466 91,7% Demonstração do rendimento integral 31-Dez-12 31-Dez-11 5 Variação 2012-2011 Milhares Milhares Milhares % Resultado do exercício... (7.959) (95.425) 87.466 91,7% Activos disponíveis para venda Ganhos e perdas no exercício... 8.033 (5.644) 13.677 242,3% Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do exercício... - - - - Impostos... - - - - Pensões... - - - - Outros movimentos... - 4.681 - - Total outro rendimento integral do exercício... 8.033 (963) 13.677 934,2% Total rendimento integral do exercício 74 (96.388) 101.143 100,1% 5 As demonstrações financeiras de 2011 apresentadas são as do BPN tal como publicadas no Relatório e Contas àquela data re-expressas por alteração da política contabilística relativa à contabilização dos fundos de pensões. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 16
Banco BIC Português, S.A. Demonstração das alterações nos capitais próprios (Milhares ) Capital Prémios de emissão Outros instrumentos de capital Acções próprias Reserva de justo valor Outras reservas e resultados transitados Resultado do exercício Total do capital próprio Saldo a 31 de Dezembro de 2011 6 380.000 6.790 - - (5.695) (792.420) (95.425) (506.750) Outros movimentos registados directamente no capital próprio Alterações de justo valor líquidas de imposto... - - - - 8.033 - - 8.033 Pensões regime transitório... - - - - - - - - Outros movimentos... - - - - - - - - Resultado do exercício... - - - - - - (7.959) (7.959) Total de ganhos e perdas reconhecidos no exercício - - - - 8.033 - (7.959) 74 Aumento de capital... 1.000 - - - - 600.000-601.000 Emissão de outros instrumentos de capital... - - - - - - - - Constituição de reservas... - - - - - (95.425) 95.425 - Dividendos de acções ordinárias... - - - - - - - - Dividendos antecipados... - - - - - - - - Variação de acções próprias... - - - - - - - - Planos de incentivos baseados em acções... - - - - - - - - Outros movimentos... (80.772) - - - (644) 344.537-263.121 Saldo a 31 de Dezembro de 2012 300.228 6.790 - - 1.694 56.692 (7.959) 357.445 6 As demonstrações financeiras de 2011 apresentadas são as do BPN tal como publicadas no Relatório e Contas àquela data re-expressas por alteração da política contabilística relativa à contabilização dos fundos de pensões. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 17
Banco BIC Português, S.A. Demonstração dos fluxos de caixa individual 31-Dez-12 31-Dez-11 Variação 2012-2011 Milhares Milhares Milhares % Fluxos de caixa das actividades operacionais Juros e proveitos recebidos... 176.215 206.587 (30.372) - Juros e custos pagos... (83.402) (104.865) 21.463 - Serviços e comissões recebidas... 46.495 31.238 15.257 - Serviços e comissões pagas... (12.148) (14.780) 2.632 - Recuperações de créditos... - 34 (34) - Contribuições para o fundo de pensões... - - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores... (115.715) (122.083) 6.368 - Sub-total... 11.445 (3.869) 15.314 395,8% Variações nos activos e passivos operacionais Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais. (73.902) (70.000) (3.902) - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados... 10.935 (4.251) 15.186 - Aplicações em instituições de crédito... 59.129 81.018 (21.889) - Recursos de instituições de crédito... (979.375) (449.608) (529.767) - Crédito a clientes... 1.274.287 199.860 1.074.427 - Recursos de clientes e outros empréstimos... 518.298 (614.902) 1.133.200 - Derivados de cobertura... (18.179) 4.325 (22.504) - Outros activos e passivos operacionais... (66.276) (121.368) 55.092 - Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros... 736.362 (978.795) 1.715.157 175,2% Impostos sobre os lucros pagos... (4.876) (695) (4.181) - Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais... 731.486 (979.490) 1.710.976 174,7% Fluxos de caixa das actividades de investimento... Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas... (99.463) 1 (99.464) - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas... - - - - Dividendos recebidos... - - - - Compra de activos financeiros disponíveis para venda... - (19.824) 19.824 - Venda de activos financeiros disponíveis para venda... - - - - Investimentos detidos até à maturidade... - - - - Compra de imobilizações... (4.013) (108) (3.905) - Venda de imobilizações... - 4 (4) - Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento... (103.476) (19.927) (83.549) -419,3% Fluxos de caixa das actividades de financiamento... Aumento de capital... 600.000-600.000 - Emissão de obrigações e outros passivos titulados... 150.656 1.000.000 (849.344) - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados... (1.406.705) (31.128) (1.375.577) - Emissão / reembolso de passivos subordinados... (7.802) (8.267) 465 - Acções próprias... - - - - Dividendos pagos... - - - - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento... (663.851) 960.605 (1.624.456) -169,1% Variação líquida em caixa e seus equivalentes... (35.841) (38.812) 2.971 7,7% Caixa e equivalentes no início do exercício... 161.254 200.066 (38.812) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes... - - - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes... (35.841) (38.812) 2.971 7,7% Caixa e equivalentes no fim do exercício 125.413 161.254 (35.841) -22,2% Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 18
I.2. Banco BPI, S.A. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 19
Banco BPI, S.A. Informação Genérica Sede: Rua Tenente Valadim, 284; 4100-476 Porto. Telefone: 226 073 100 Fax: 226 098 787 Internet: www.bancobpi.pt Órgãos Sociais Conselho de Administração Presidente: Administradores Executivos: Administradores Não Executivos: Comissão Executiva do Conselho de Administração Presidente: Vice Presidente: Restantes Membros: Mesa Assembleia Geral Presidente: Vice Presidente: Secretário: Conselho Fiscal Presidente: Vogais: ROC/ SROC SROC: Secretário da Sociedade: Comissão de Remunerações Membros: Comissão de Corporate Governance Presidente: Vogais: Comissão de Riscos Financeiros Presidente: Vogais: Comissão de Auditoria e Controlo Interno Presidente: Vogais: Artur Santos Silva; Fernando Ulrich, António Domingues, António Farinha Morais, José Pena do Amaral, Manuel Ferreira da Silva, Maria Celeste Hagatong, Pedro Barreto; Alfredo Rezende de Almeida, Allianz Europe Ltd (representada por Herbert Walter), António Lobo Xavier, Armando Leite de Pinho, Carlos Moreira da Silva, Edgar Alves Ferreira, Ignacio Alvarez-Rendueles, Isidro Fainé Casas, Juan Nin Génova, Klaus Dührkop, Marcelino Armenter Vidal, Mário Leite da Silva, Tomaz Jervell; Fernando Ulrich; António Domingues; António Farinha Morais, José Pena do Amaral, Manuel Ferreira da Silva, Maria Celeste Hagatong, Pedro Barreto; Miguel Luís Kolback da Veiga; Manuel Cavaleiro Brandão; Alexandra Magalhães, Luis Manuel Amorim; Abel António Pinto dos Reis; Jorge de Figueiredo Dias, José Neves Adelino, Miguel Artiaga Barbosa; Deloitte & Associados, SROC, S.A. (representada por António M. Dias); João Avides Moreira; CaixaBank, S.A. (representada por Isidro Fainé Casas) Arsopi - Holding, SGPS, S.A. (representada por Armando Pinho), HVF - SGPS, S.A. (representada por Edgar Ferreira) Artur Santos Silva; Armando Leite de Pinho, Herbert Walter, Klaus Duhrkop, Tomaz Jervell; Artur Santos Silva; Marcelino Armenter Vidal; Ruy Octávio Matos de Carvalho; Alfredo Rezende de Almeida, Edgar Alves Ferreira, Ignacio Alvarez-Rendueles e Mário Leite da Silva Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 20
Banco BPI, S.A. Estrutura Accionista 0,75% 10,30% Particulares 88,95% Empresas Membros dos Órgãos Sociais Performance Bolsista Cotação das acções do Banco BPI, S.A. 1,00 0,50 0,47 0,54 0,49 0,39 0,36 0,53 0,50 0,59 0,76 0,86 0,81 0,94 0,00 Fonte: Euronext Nota: Cotações de fecho no último dia útil de cada mês. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 21
Banco BPI, S.A. Outra Informação Total Homens Mulheres 31 de Dezembro de 2012 Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 1.972 1.140 832 Funções específicas 2.650 1.147 1.503 Funções administrativas 1.521 579 942 Auxiliares 118 49 69 Total 6.261 2.915 3.346 Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 6.261 2.915 3.346 No estrangeiro 121 61 60 Total 6.382 2.976 3.406 Balcões - por distribuição geográfica Em Portugal 681 No estrangeiro 7 24 Total 705 Outros indicadores de cobertura bancária ATM's 1.697 Contas bancárias activas 1.287.417 Cartões de crédito e débito activos 1.630.044 POS s 37.517 Demonstrações Financeiras (milhares ) Individual Consolidado 31 de Dezembro de 2012 Balanço Total de activo... 44.461.404 44.564.582 Crédito a clientes... 25.522.348 27.345.473 Recursos de clientes... 17.723.848 24.621.139 Responsabilidades representadas por títulos... 3.773.994 3.787.627 Passivos subordinados... 237.038 156.331 Aplicações e recursos de instituições de crédito... (4.717.189) (857.694) Capitais próprios... 1.131.153 2.060.645 Capital... 1.190.000 1.190.000 Demonstração dos Resultados Margem financeira... 506.243 579.114 Produto bancário / Produto da actividade... 913.620 1.330.013 Resultado antes de impostos... 233.644 423.934 Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais... 1.281.198 2.602.439 Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento... 62.001 (14.829) Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento... (1.333.960) (2.394.362) Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes... 9.239 193.248 Caixa e equivalentes no início do exercício... 399.300 1.529.469 Caixa e equivalentes no fim do exercício... 408.539 1.722.717 Capitais Próprios Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2011... 41.648 822.388 Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2012... 1.131.153 2.060.645 7 Inclui sucursais no exterior e escritórios de representação Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 22
Banco BPI, S.A. Balanço individual 31-Dez-12 31-Dez-11 Variação 2012-2011 Activo Milhares Milhares Milhares % 1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais... 233.053 223.704 9.349 4,2% 1.1. Caixa... 204.876 175.039 29.837-1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais... 28.177 48.665 (20.488) - 2. Disponibilidades em outras instituições de crédito... 175.570 175.914 (344) -0,2% 3. Activos financeiros detidos para negociação... 435.270 401.114 34.156 8,5% 3.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... 2.102 55 2.047-3.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... 6.411 5.639 772-3.3. Acções... 98.795 83.131 15.664-3.4. Outros títulos... - - - - 3.5. Derivados... 327.962 312.289 15.673-4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados... 16.533 16.549 (16) -0,1% 4.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... - - - - 4.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 4.3. Acções... 16.533 16.549 (16) - 4.4. Outros títulos... - - - - 5. Activos financeiros disponíveis para venda... 14.807.920 10.954.175 3.853.745 35,2% 5.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... 6.710.439 3.219.710 3.490.729-5.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... 7.791.699 7.518.823 272.876-5.3. Acções... 90.932 105.483 (14.551) - 5.4. Outros títulos... 288.613 171.606 117.007-5.5. Provisões e imparidades... (73.763) (61.447) (12.316) - 6. Aplicações em instituições de crédito... 1.144.263 2.086.205 (941.942) -45,2% 6.1. Mercado monetário interbancário... - - - - 6.2. Depósitos... 97.715 1.047.642 (949.927) - 6.3. Empréstimos... 34.840 137.903 (103.063) - 6.4. Outras aplicações 8... 1.012.939 762.931 250.008-6.5. Operações de compra com acordo de revenda... - 138.379 (138.379) - 6.6. Provisões e imparidades... (1.231) (650) (581) - 7. Crédito a clientes... 25.522.348 26.779.877 (1.257.529) -4,7% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários 9... 15.736.689 17.284.433 (1.547.744) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido... 8.076.824 7.599.997 476.827-7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados)... 1.421.328 1.751.186 (329.858) - 7.4. Crédito e juros vencidos... 859.691 661.586 198.105-7.5. Provisões e imparidades... (572.184) (517.325) (54.859) - 8. Investimentos detidos até à maturidade... - - - - 8.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... - - - - 8.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 8.3. Provisões e imparidades... - - - - 9. Activos com acordo de recompra... - - - - 10. Derivados de cobertura... 281.440 280.338 1.102 0,4% 11. Activos não correntes detidos para venda... - - - - 11.1. Valor bruto... - - - - 11.2. Provisões e imparidades... - - - - 12. Propriedades de investimento... - - - - 12.1. Valor bruto... - - - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações... - - - - 13. Outros activos tangíveis... 78.335 94.847 (16.512) -17,4% 13.1. Valor bruto... 491.875 501.061 (9.186) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações... (413.540) (406.214) (7.326) - 14. Activos intangíveis... 11.831 7.743 4.088 52,8% 14.1. Valor bruto... 90.192 85.017 5.175-14.2. Provisões, imparidades e amortizações... (78.361) (77.274) (1.087) - 15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos... 501.320 502.624 (1.304) -0,3% 15.1. Valor bruto... 501.320 502.624 (1.304) - 15.2. Provisões e imparidades... - - - - 16. Activos por impostos correntes... 8.211 7.700 511 6,6% 17. Activos por impostos diferidos... 571.402 852.580 (281.178) -33,0% 18. Outros activos... 673.908 764.396 (90.488) -11,8% 18.1. Valor bruto... 770.491 850.529 (80.038) - 18.2. Provisões e imparidades... (96.583) (86.133) (10.450) - Total de Activo 44.461.404 43.147.766 1.313.638 3,0% 8 Inclui juros a receber, correcções de valor de activos objecto de cobertura e comissões associadas ao custo amortizado. 9 Inclui juros a receber, despesas com rendimento diferido, correcções de valor de activos objecto de cobertura e comissões associadas ao custo amortizado (líquidas). Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 23
Banco BPI, S.A. Balanço individual (continuação) 31-Dez-12 31-Dez-11 10 Variação 2012-2011 Passivo Milhares Milhares Milhares % 1. Recursos de bancos centrais... 4.270.918 2.499.197 1.771.721 70,9% 2. Passivos financeiros detidos para negociação... 338.753 425.495 (86.742) -20,4% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados... - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito... 5.861.452 5.713.931 147.521 2,6% 4.1. Depósitos... 3.827.067 4.275.114 (448.047) - 4.2. Mercado monetário interbancário... 150.000-150.000-4.3. Empréstimos... - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra... 1.714.250 1.169.676 544.574-4.5. Outros recursos 11... 170.135 269.141 (99.006) - 5. Recursos de clientes e outros empréstimos... 17.723.848 18.139.497 (415.649) -2,3% 5.1. Depósitos à ordem... 4.709.855 4.666.328 43.527-5.2. Depósitos a prazo... 12.404.953 12.803.999 (399.046) - 5.3. Depósitos de poupança... 229.111 313.025 (83.914) - 5.4. Outros recursos 12... 379.929 356.145 23.784-6. Responsabilidades representadas por títulos... 3.773.994 6.735.039 (2.961.045) -44,0% 6.1. Certificados de depósitos... - - - - 6.2. Obrigações 13... 3.773.994 6.735.039 (2.961.045) - 6.3. Outras responsabilidades... - - - - 7. Passivos financeiros associados a activos transferidos... 8.220.361 7.765.634 454.727 5,9% 8. Derivados de cobertura... 815.177 662.050 153.127 23,1% 9. Passivos não correntes detidos para venda... - - - - 10. Provisões... 240.653 241.968 (1.315) -0,5% 11. Passivos por impostos correntes... 22.752 3.313 19.439 586,7% 12. Passivos por impostos diferidos... 37.728 8.108 29.620 365,3% 13. Obrigações subordinadas de conversão contingente... 1.200.279-1.200.279-14. Outros passivos subordinados e títulos de participação... 237.038 295.281 (58.243) -19,7% 15. Outros passivos... 587.298 616.605 (29.307) -4,8% Total de Passivo 43.330.251 43.106.118 224.133 0,5% Capital 16. Capital... 1.190.000 990.000 200.000 20,2% 17. Prémios de emissão... - 128.432 (128.432) -100,0% 18. Outros instrumentos de capital... 8.558 8.030 528 6,6% 19. Acções próprias... (18.272) (21.020) 2.748 13,1% 20. Reservas de reavaliação... (537.742) (1.250.696) 712.954 57,0% 21. Outras reservas e resultados transitados... 311.131 403.672 (92.541) -22,9% 22. Resultado do exercício... 177.478 (216.770) 394.248 181,9% 23. Dividendos antecipados... - - - - Total de Capital 1.131.153 41.648 1.089.505 2.616,0% Total de Passivo + Capital 44.461.404 43.147.766 1.313.638 3,0% 10 Valores ajustados pela instituição financeira subsequentemente aos dados fornecidos para o Boletim Estatístico nº 47 Anual de 2011. 11 Inclui juros a pagar, correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura e comissões associadas ao custo amortizado (líquidas). 12 Inclui juros a pagar e correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura. 13 Inclui juros a pagar, correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura e prémios e comissões líquidos. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 24
Banco BPI, S.A. Demonstração dos resultados individual 14 31-Dez-12 31-Dez-11 Variação 2012-2011 Milhares Milhares Milhares % 1. Juros e rendimentos similares... 1.682.908 1.938.578 (255.670) - 2. Juros e encargos similares... 1.301.034 1.608.691 (307.657) - 3. Margem financeira estrita... 381.874 329.887 51.987 15,8% 4. Rendimentos de instrumentos de capital... 97.914 102.920 (5.006) - 5. Comissões líquidas associadas ao custo amortizado... 26.455 27.969 (1.514) - 6. Margem financeira... 506.243 460.776 45.467 9,9% 7. Comissões recebidas... 256.394 231.299 25.095-8. Comissões pagas... (37.990) (41.760) 3.770-9. Outros proveitos líquidos... 19.974 21.927 (1.953) - 10. Comissões líquidas... 238.378 211.466 26.912 12,7% 11. Ganhos e perdas em operações de justo valor... 27.804 204.860 (177.056) - 12. Ganhos e perdas em activos disponíveis para venda... 156.704 (2.975) 159.679-13. Juros, ganhos e perdas financeiros com pensões... 2.900 8.480 (5.580) - 14. Resultados em operações financeiras... 187.408 210.365 (22.957) -10,9% 15. Rendimentos e receitas operacionais... 10.921 74.870 (63.949) - 16. Encargos e gastos operacionais... (19.106) (128.905) 109.799-17. Outros impostos... (10.224) (9.749) (475) - 18. Rendimentos e encargos operacionais... (18.409) (63.784) 45.375 71,1% 19. Produto bancário... 913.620 818.823 94.797 11,6% 20. Custos com pessoal... 291.076 342.577 (51.501) - 21. Gastos gerais administrativos... 170.744 171.791 (1.047) - 22. Amortizações do exercício... 19.933 25.068 (5.135) - 23. Custos de estrutura... 481.753 539.436 (57.683) -10,7% 24. Recuperação de créditos, juros e despesas... 12.799 17.471 (4.672) - 25. Imparidade e provisões líquidas para crédito e garantias... (178.990) (174.861) (4.129) - 26. Imparidade e outras provisões líquidas... (32.032) (443.580) 411.548-27. Resultado antes de impostos... 233.644 (321.583) 555.227 172,7% 28. Impostos sobre lucros... 56.166 (104.813) 160.979-29. Resultado individual 177.478 (216.770) 394.248 181,9% Demonstração do rendimento integral 31-Dez-12 31-Dez-11 Variação 2012-2011 Milhares Milhares Milhares % Resultado do exercício... 177.478 (216.770) 394.248 181,9% Activos disponíveis para venda Ganhos e perdas no exercício... 1.153.840 (1.181.881) 2.335.721 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do exercício... (152.658) 402.738 (555.396) - Impostos... (288.228) 237.111 (525.339) - Pensões... 22.843 (46.903) 69.746 - Outros movimentos... - - - - Total outro rendimento integral do exercício... 735.797 (588.935) 1.324.732 224,9% Total rendimento integral do exercício 913.275 (805.705) 1.718.980 213,4% 14 A Demonstração dos resultados individual apresentada está de acordo com o formato publicado pelo Banco BPI, S.A. no seu relatório e contas. Para efeitos de análise agregada no Boletim Informativo da APB, as rubricas foram reclassificadas de acordo com o formato seguido pela APB e que segue o formato do Banco de Portugal. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 25
Banco BPI, S.A. Demonstração das alterações nos capitais próprios (Milhares ) Capital Prémios de emissão Outros instrumentos de capital Acções próprias Reserva de justo valor Outras reservas e resultados transitados Resultado do exercício Saldo a 31 de Dezembro de 2011 990.000 128.432 8.030 (21.020) (1.250.696) 403.672 (216.770) 41.648 Outros movimentos registados directamente no capital próprio Alterações de justo valor líquidas de imposto... - - - - 712.954 - - 712.954 Pensões regime transitório... - - - - - (25.294) - (25.294) Outros movimentos... - - - - - 22.843-22.843 Resultado do exercício... - - - - - - 177.478 177.478 Total de ganhos e perdas reconhecidos no exercício - - - - 712.954 (2.451) 177.478 887.981 Aumento de capital... 200.000 - - - - - 200.000 Emissão de outros instrumentos de capital... - - - - - - - - Constituição de reservas... - - - - - (216.770) 216.770 - Dividendos de acções ordinárias... - - - - - - - - Dividendos antecipados... - - - - - - - - Variação de acções próprias... - - - - - - - - Planos de incentivos baseados em acções... - - 528 2.748 - (1.752) - 1.524 Outros movimentos... - (128.432) - - - 128.432 - - Saldo a 31 de Dezembro de 2012 1.190.000-8.558 (18.272) (537.742) 311.131 177.478 1.131.153 Total do capital próprio Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 26
Banco BPI, S.A. Demonstração dos fluxos de caixa individual 15 31-Dez-12 31-Dez-11 Variação 2012-2011 Milhares Milhares Milhares % Fluxos de caixa das actividades operacionais Juros, comissões e outros proveitos recebidos... 2.408.715 2.684.724 (276.009) - Juros, comissões e outros custos pagos... (1.172.382) (1.464.724) 292.342 - Recuperações de créditos... 12.799 17.471 (4.672) - Contribuições para o fundo de pensões... (69.553) (1.297) (68.256) - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores... (463.646) (429.346) (34.300) - Sub-total... 715.933 806.828 (90.895) -11,3% Variações nos activos e passivos operacionais Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais. - - - - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados e activos financeiros disponíveis para venda... (2.834.311) (2.979.686) 145.375 - Aplicações em instituições de crédito... 938.673 (625.778) 1.564.451 - Recursos de instituições de crédito... 1.898.540 (1.615.513) 3.514.053 - Crédito a clientes... 1.227.108 1.561.613 (334.505) - Recursos de clientes e outros empréstimos... (434.954) 1.401.071 (1.836.025) - Passivos financeiros detidos para negociação... (171.579) 136.270 (307.849) - Outros activos e passivos operacionais... (44.175) (94.015) 49.840 - Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros... 1.295.235 (1.409.210) 2.704.445 191,9% Impostos sobre os lucros pagos... (14.037) (39.644) 25.607 - Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais... 1.281.198 (1.448.854) 2.730.052 188,4% Fluxos de caixa das actividades de investimento Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas... - (20) 20 - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas... 1.259-1.259 - Dividendos recebidos... 94.719 101.654 (6.935) - Investimentos detidos até à maturidade... - - - - Compra de imobilizações... (62.631) (71.916) 9.285 - Venda de imobilizações... 28.654 51.061 (22.407) - Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento... 62.001 80.779 (18.778) -23,2% Fluxos de caixa das actividades de financiamento Aumento de capital... 200.000-200.000 - Passivos por activos não desreconhecidos... 460.603 3.155.040 (2.694.437) - Emissão de obrigações subordinadas de conversão contingente... 1.500.000-1.500.000 - Amortizações de obrigações subordinadas de conversão contingente... (300.000) - (300.000) - Emissões de dívida titulada e subordinada... 892.347 1.914.274 (1.021.927) - Amortizações de dívida titulada... (3.437.827) (2.621.082) (816.745) - Aquisições e vendas de dívida titulada e subordinada própria... (423.081) (1.081.802) 658.721 - Juros de dívida titulada e subordinada... (173.169) (227.483) 54.314 - Juros de obrigações subordinadas de conversão contingente... (55.581) - (55.581) - Acções próprias... 2.748 679 2.069 - Dividendos pagos... - - - - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento... (1.333.960) 1.139.626 (2.473.586) -217,1% Variação líquida em caixa e seus equivalentes... 9.239 (228.449) 237.688 104,0% Caixa e equivalentes no início do exercício... 399.300 627.749 (228.449) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes... - - - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes... 9.239 (228.449) 237.688 104,0% Caixa e equivalentes no fim do exercício 408.539 399.300 9.239 2,3% 15 Formato da Demonstração dos fluxos de caixa adaptado pela instituição financeira. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 27
I.3. Banco Português de Investimento, S.A. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 29
Banco Português de Investimento, S.A. Informação Genérica Sede: Rua Tenente Valadim, 284; 4100-476 Porto. Telefone: 226 073 100 Fax: 226 098 787 Internet: www.bpiinvestimentos.pt Órgãos Sociais Conselho de Administração Presidente: Administradores Executivos: Administradores Não Executivos: Comissão Executiva Presidente: Restantes Membros: Mesa Assembleia Geral Presidente: Secretário: Conselho Fiscal Presidente: Vogais: ROC/ SROC SROC: Secretário da Sociedade: Fernando Ulrich; Manuel Ferreira da Silva, Alexandre Lucena e Vale, João Pedro Oliveira e Costa, José Miguel Morais Alves; António Domingues, Fernando Costa Lima; Manuel Ferreira da Silva; Alexandre Lucena e Vale, João Pedro Oliveira e Costa, José Miguel Morais Alves; Rui Manuel Parente Chancerelle de Machete; Luís Graça Moura; Artur Alves Conde; João Morais Cabral, Ana Paula Serra, Manuel Correia de Pinho (suplente); Deloitte & Associados, SROC, S.A.; João Avides Moreira. Estrutura Accionista Empresas 100,00% Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 30
Banco Português de Investimento, S.A. Outra Informação Total Homens Mulheres 31 de Dezembro de 2012 Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 62 51 11 Funções específicas 79 52 27 Funções administrativas 15 3 12 Auxiliares - - - Total 156 106 50 Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 156 106 50 No estrangeiro 11 10 1 Total 167 116 51 Balcões - por distribuição geográfica Em Portugal 2 No estrangeiro 16 1 Total 3 Outros indicadores de cobertura bancária ATM's - Contas bancárias activas - Cartões de crédito e débito activos - POS s - Demonstrações Financeiras (milhares ) Individual Consolidado 31 de Dezembro de 2012 Balanço Total de activo... 2.409.203 - Crédito a clientes... 97.969 - Recursos de clientes... 2.199.486 - Responsabilidades representadas por títulos... 12 - Passivos subordinados... 35.082 - Aplicações e recursos de instituições de crédito... 2.053.656 - Capitais próprios... 66.910 - Capital... 20.000 - Demonstração dos Resultados Margem financeira... 2.770 - Produto bancário / Produto da actividade... 31.423 - Resultado antes de impostos... 11.467 - Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais... 17.577 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento... 196 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento... (732) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes... 17.041 - Caixa e equivalentes no início do exercício... 40.151 - Caixa e equivalentes no fim do exercício... 57.192 - Capitais Próprios Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2011... 62.112 - Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2012... 66.910-16 Inclui sucursais no exterior e escritórios de representação Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 31
Banco Português de Investimento, S.A. Balanço individual 31-Dez-12 31-Dez-11 Variação 2012-2011 Activo Milhares Milhares Milhares % 1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais... 163 196 (33) -16,8% 1.1. Caixa... 163 196 (33) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais... - - - - 2. Disponibilidades em outras instituições de crédito... 57.029 39.955 17.074 42,7% 3. Activos financeiros detidos para negociação... 96.078 94.213 1.865 2,0% 3.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... 1.997 1.843 154-3.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 3.3. Acções... 16.634 6.566 10.068-3.4. Outros títulos... 50.854 62.228 (11.374) - 3.5. Derivados... 26.593 23.576 3.017-4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados... - - - - 4.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... - - - - 4.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 4.3. Acções... - - - - 4.4. Outros títulos... - - - - 5. Activos financeiros disponíveis para venda... 40.629 59.720 (19.091) -32,0% 5.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... 1.456 1.041 415-5.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 5.3. Acções... 940 960 (20) - 5.4. Outros títulos... 38.674 58.141 (19.467) - 5.5. Provisões e imparidades... (441) (422) (19) - 6. Aplicações em instituições de crédito... 2.093.744 2.651.643 (557.899) -21,0% 6.1. Mercado monetário interbancário... - - - - 6.2. Depósitos... 2.093.747 2.484.374 (390.627) - 6.3. Empréstimos... - 11.190 (11.190) - 6.4. Outras aplicações 17... - 156.082 (156.082) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda... - - - - 6.6. Provisões e imparidades... (3) (3) - - 7. Crédito a clientes... 97.969 133.963 (35.994) -26,9% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários 18... 96.373 133.971 (37.598) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido... - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados)... - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos... 2.467 284 2.183-7.5. Provisões e imparidades... (871) (292) (579) - 8. Investimentos detidos até à maturidade... - - - - 8.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... - - - - 8.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 8.3. Provisões e imparidades... - - - - 9. Activos com acordo de recompra... - - - - 10. Derivados de cobertura... 193 127 66 52,0% 11. Activos não correntes detidos para venda... - - - - 11.1. Valor bruto... - - - - 11.2. Provisões e imparidades... - - - - 12. Propriedades de investimento... - - - - 12.1. Valor bruto... - - - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações... - - - - 13. Outros activos tangíveis... 1.527 1.824 (297) -16,3% 13.1. Valor bruto... 24.851 24.933 (82) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações... (23.324) (23.109) (215) - 14. Activos intangíveis... 49 67 (18) -26,9% 14.1. Valor bruto... 3.238 3.231 7-14.2. Provisões, imparidades e amortizações... (3.189) (3.164) (25) - 15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos... 2.690 2.690-0,0% 15.1. Valor bruto... 2.690 2.690 - - 15.2. Provisões e imparidades... - - - - 16. Activos por impostos correntes... 240-240 - 17. Activos por impostos diferidos... 1.019 1.215 (196) -16,1% 18. Outros activos... 17.873 21.725 (3.852) -17,7% 18.1. Valor bruto... 18.125 21.889 (3.764) - 18.2. Provisões e imparidades... (252) (164) (88) - Total de Activo 2.409.203 3.007.338 (598.135) -19,9% 17 Inclui juros a receber e receitas com rendimento diferido. 18 Inclui juros a receber. Boletim Estatístico 2012 (Anual) Centro de Estudos Financeiros 32