Direcção de Redes Comerciais & Cross Selling Banif Euro Corporates

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1 Direcção de Redes Comerciais & Cross Selling Banif Euro Corporates Fundo de Investimento Mobiliário Aberto de Obrigações Julho de 2014

2 Banif Euro Corporates porquê? Trata-se de um Fundo de obrigações maioritariamente de taxa fixa denominadas em Euro. A estratégia do Fundo baseia-se no investimento em títulos de dívida de empresas e de instituições financeiras, de elevada qualidade creditícia, cujo objectivo é a valorização de capital; É uma forma de estar investido nas maiores empresas e instituições financeiras europeias, de uma forma diversificada em termos geográficos e sectoriais. O Fundo está exposto a emitentes como Deutsche Telekom, KPN, BBVA, Santander, Intesa Sanpaolo, EDP e Portugal Telecom, tentando assim captar a valorização atractiva dos emitentes de países periféricos (Portugal, Espanha e Itália), num contexto de recuperação económica e de uma política monetária extremamente favorável, que abre espaço para a continuação da normalização dos prémios de risco dos respectivos países. Adicionalmente, o Fundo está investido nas grandes empresas do Centro e Norte da Europa (a composição da carteira apresenta-se com maior detalhe na página seguinte e tem em conta os dados de 30/06/2014); Representa uma forma de ter acesso a uma gestão especializada/profissional, com um investimento mínimo de 50 euros, sendo que o Fundo investe em títulos que têm geralmente montantes mínimos de investimento elevados (superior a 50 mil euros). Riscos do investimento: O Fundo está exposto ao Risco de Taxa de Juro e de Crédito dada a natureza dos seus investimentos. O Fundo poderá investir em instrumentos financeiros derivados com fins diferentes de cobertura, podendo daí resultar um acréscimo de risco no património do Fundo. Não existe qualquer garantia para o participante quanto à preservação do capital investido ou em relação à rendibilidade do seu investimento, pelo que existe um risco de perda de parte do investimento. Não dispensa a consulta do Prospecto do Fundo nos locais indicados na página do Disclaimer. BANIF INVESTMENT MANAGERS 2

3 Banif Euro Corporates +4.98% ytd / +9.91% a 1 ano Classe de Activos Yield to Maturity Comentário Empresas portuguesas 12.6% 3.0% Obrigações de emitentes de boa qualidade creditícia com maturidade superior a 3 anos Componente de Médio Prazo (73.0%) Empresas e Bancos (Itália e Espanha) 41.7% 3.9% Obrigações de emitentes de boa qualidade creditícia com maturidade superior a 3 anos Dívida de entidades do core e Outros 11.4% 4.6% Obrigações de emitentes do Centro e Norte da Europa que apresentem valor relativo Componente de Curto Prazo (20.1%) Dívida de Curto Prazo (Bancos e Empresas PT) Dívida de Curto Prazo Empresas e Bancos (Itália e Espanha) 16.6% 2.3% 6.2% 3.1% Obrigações de curto prazo (<2 anos) e securitização do défice tarifário da EDP Obrigações de empresas e bancos espanhóis e italianos Componente de Rendimento 11.5% 2.7% Exposição a Depósitos a Prazo e Depósitos à Ordem Fonte: BGA. Dados a 30/06/2014. A composição da carteira apresentada tem por referência uma data concreta, encontrando-se os activos que a compõem sujeitos às variações do mercado. Ainformação apresentada sobre a carteira do fundo e a tipologia de activos que a integram podem não reflectir a composição actual e futura do Fundo, na medida em que esta pode ser alterada pela sociedade gestora, dentro dos limites previstos na política de investimento do Fundo BANIF INVESTMENT MANAGERS 3

4 Banif Euro Corporates porque Evolução do Valor da Unidade de Participação Informações Comerciais Rendibilidade Anualizada Líquida à data de Performance 9,91% Classe de Risco 2 1 ANO Fonte: APFIP - Associação Portuguesa de Fundos de Investimento, Pensões e Patrimónios As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia futura, porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). Os valores divulgados não têm em conta as comissões de emissão e resgate eventualmente devidas. Não dispensa a consulta dos prospectos informativos disponíveis nos balcões do Banif - Banco Internacional do Funchal S.A., Banif - Banco de Investimento S.A. e nas instalações da Sociedade Gestora. As rendibilidades indicadas com um período de referência superior a 12 meses apenas seriam obtidas se o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência. As medidas de rentabilidade apresentadas são válidas por um período máximo de 30 dias a contar da data nelas indicadas. BANIF INVESTMENT MANAGERS 4

5 Disclaimer A informação contida neste documento tem carácter comercial e tem como finalidade promover junto dos Clientes do Banif Banco Internacional do Funchal, S.A. o Fundo de investimento Mobiliário Aberto de Obrigações Banif Euro Corporates. Adverte-se que as informações apresentadas no presente documento não poderão ser entendidas como consultoria para investimento, porquanto as mesmas não têm em consideração quaisquer características individuais de uma pessoa ou entidade em concreto, tais como os seus conhecimentos e experiência na negociação de instrumentos financeiros, objectivos de investimento, situação financeira ou perfil de risco. Deste modo, não são divulgadas com a finalidade de auxiliar, nem sustentar qualquer decisão de investimento ou desinvestimento, operação ou transacção, nem ainda substituir qualquer análise e/ou julgamento dos seus destinatários ou dos seus consultores financeiros, sendo estes inteiramente responsáveis por quaisquer decisões, actos ou omissões que pratiquem com base nas informações contidas no presente documento. O Banif Euro Corporates destina-se a investidores cujo perfil se enquadre nas seguintes características: Moderada capacidade para assumir riscos; Perspectiva de investimento a curto/médio prazo (período mínimo de investimento recomendado no Fundo é de 6 meses); Capacidade para suportar oscilações de preços nas Unidades de Participação. Designação do Fundo Tipo de Fundo Entidade Gestora Entidade Depositária Banif Euro Corporates - Fundo de Investimento Mobiliário Aberto de Obrigações Fundo de Investimento Mobiliário Aberto Harmonizado de Obrigações Banif Gestão de Activos - Sociedade Gestora de Fundos de Investimento Mobiliário, S.A. Av. 24 de Julho, nº 98, 1º Piso, Lisboa Tel Fax: gactivos@banifib.pt Banif Banco de Investimento, S.A. Sede Social: Av. 24 de Julho, nº 98, 1º Piso, Lisboa Locais onde pode ser consultado o Prospecto, Informações Fundamentais aos Investidores (IFI) e outra documentação O prospecto do Fundo e a IFI (Informações Fundamentais aos Investidores), bem como os documentos de prestação de contas, anual e semestral, encontram-se disponíveis junto da entidade gestora, do banco depositário e das entidades comercializadoras, através da internet em pelo serviço de banca electrónica Banif@st, acessível através dos sites e bem como no sistema de divulgação de informação da CMVM, em Estes documentos poderão ser enviados sem encargos aos participantes que o requeiram. Estes documentos poderão ser obtidos gratuitamente, mediante simples pedido, antes ou após a subscrição. O presente documento foi elaborado pelo Banif Banco Internacional do Funchal, S.A. e pela Banif - Gestão de Activos, S.G.F.I.M., S.A. Estas entidades foram autorizadas pelo Banco de Portugal e encontram-se registadas junto da CMVM, podendo a informação sobre as actividades autorizadas ser consultada em BANIF INVESTMENT MANAGERS 5

6 BANIF GESTÃO DE ACTIVOS Av. 24 de Julho, nº 98, 1º Piso Lisboa Portugal Tel.: