Sicoob Sul-Litorâneo

Sicoob Sul-Litorâneo

Mensagem da Diretoria 02 2013 Relatório Anual

Mais uma vez, a força do trabalho cooperativo foi comprovada através do desempenho e resultados alcançados pelo Sicoob em 2013. Enquanto a economia brasileira se caracterizou por grande instabilidade dos mercados, baixo crescimento do PIB, recrudescimento da inflação, atingindo o teto fixado pelo governo federal, elevação dos juros marcado pelo avanço da taxa Selic de 7,5% a.a para 10,0% a.a., o Sicoob Sul-Litorâneo superou as expectativas. Em 2013, alcançamos 11.161 associados, captamos R$ 90,8 milhões em depósitos, R$ 31 milhões em caderneta de poupança e realizamos R$ 147 milhões em operações de crédito. O Resultado Bruto de R$ 6,7 milhões possibilitou o pagamento de 8,18% de juros sobre capital social (taxa máxima permitida pela Lei Complementar 130), representando o valor total de R$ 1,4 milhões, já creditado em Conta Capital, além de gerar Sobras no montante de R$ 2,7 milhões, as quais serão rateadas entre os associados. A comercialização de seguros, consórcios, cartões e outros serviços financeiros se consolidam cada vez mais. Também houve crescimento de 26,7 % no Patrimônio Líquido, atingindo em 2013 o valor de R$ 35,2 milhões. Sem contar no trabalho intenso que foi feito na ampliação do autoatendimento, especialmente por meio do Sicoobnet, Sicoobnet Empresarial e Mobile Banking (smartphones), visando oferecer maior segurança operacional, melhorar o atendimento, reduzir custos e gerar mais resultado. Abrimos a agencia de Guarapari Centro, inauguramos a nova agência Piúma e reformamos a agência de Guarapari Muquiçaba além da ampliação da área de autoatendimento e de retaguarda de todas as agências. Com intuito de auxiliar nossos associados e, a sociedade em geral, apresentamos nas próximas páginas, gráficos e dados comparativos dos últimos três exercícios, a fim de avaliar a eficácia do trabalho desenvolvido. A Diretoria Relatório Anual 2013 03

Associados Cada vez mais pessoas e empresas querem ter acesso aos benefícios de uma cooperativa de crédito, conforme demonstra o gráfico abaixo. 9.722 10.297 (+5,91%) 11.161 (+8,39%) 2011 2012 2013 Associados por agência ALFREDO CHAVES ICONHA PIÚMA GUARAPARI ANCHIETA ITAIPAVA GUARAPARI - CENTRO 2.644 2.366 1.558 1.716 1.445 1.179 253 04 2013 Relatório Anual

Capital Social O Capital Social fortalece a cooperativa, rende juros e acumula reservas para o futuro dos associados. 13.194.910 15.494.765 (+17,43%) 20.818.005 (+34,36%) 2011 2012 2013 Capital Social por agência ALFREDO CHAVES ICONHA PIÚMA GUARAPARI ANCHIETA ITAIPAVA GUARAPARI - CENTRO 6.935.157 4.661.749 2.537.824 3.223.417 1.703.618 1.567.356 188.884 Relatório Anual 2013 05

Depósitos Os associados consideram o Sicoob seguro para depositar as suas economias. 82.681.600 (+34,31%) 90.807.387 (+9,83%) 61.560.621 2011 2012 2013 Depósitos por agência ALFREDO CHAVES ICONHA PIÚMA GUARAPARI ANCHIETA ITAIPAVA GUARAPARI - CENTRO 20.408.839 29.790.790 6.555.591 21.146.980 5.867.481 5.715.244 1.322.462 06 2013 Relatório Anual

Poupança Poupar é uma forma de se prevenir para o futuro. No Sicoob os recursos são destinados ao financiamento da atividade rural. 23.941.438 (+58,67%) 31.038.595 (+29,64%) 15.088.753 2011 2012 2013 Poupança por agência ALFREDO CHAVES ICONHA PIÚMA GUARAPARI ANCHIETA ITAIPAVA GUARAPARI - CENTRO 6.803.336 7.177.051 5.206.732 5.250.619 3.730.346 2.430.863 439.649 Relatório Anual 2013 07

Carteira de Crédito Abaixo demonstramos a saldo da carteira de crédito em 31 de dezembro de 2013. 84.947.263 (+43,77%) 110.556.998 (+30,15%) 59.085.623 2011 2012 2013 Crédito por agência (R$) ALFREDO CHAVES ICONHA PIÚMA GUARAPARI ANCHIETA ITAIPAVA GUARAPARI - CENTRO 28.152.436 27.245.192 13.272.491 21.471.379 11.052.590 7.123.009 2.239.901 08 2013 Relatório Anual

Total de Crédito Liberado em 2013 Aqui apresentamos a soma de todos os contratos liberados em 2013. Total liberado: 147.032.277 Número de operações: 3.177 operações (empréstimos e crédito rural) Valor médio das operações: R$ 23.159 (empréstimos e crédito rural) R$ 15.206.207 R$ 58.368.885 R$ 73.457.185 Crédito rural Empréstimos Títulos descontados Relatório Anual 2013 09

Apuração do Resultado Verifique abaixo o resultado alcançado em 2013. SOBRA BRUTA (-) Pgto. juros ao capital social SOBRAS ANTES DAS DESTINAÇÕES (-) Destinações (-) Fates (-) Reserva Legal SOBRAS LÍQUIDAS EXERCÍCIO [em milhares de R$ ] R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ 6.743.583,88 (1.474.304,43) 5.269.279,45 (2.527.830,03) (534.048,64) (1.993.781,39) 2.741.449,42 Evolução das Sobras Brutas [em milhares de R$ ] 6.141.738 (+38,51%) 6.743.584 (+9,80%) 4.434.082 2011 2012 2013 Um dos principais diferenciais das cooperativas é devolver as Sobras Líquidas para os associados. Evolução das Sobras Líquidas [em milhares de R$ ] 2.626.971 (+62,03%) 2.741.449 (+4,36%) 1.621.238 2011 2012 2013 10 2013 Relatório Anual

Evolução do Patrimônio Líquido Abaixo demonstramos a evolução do Patrimônio Líquido do Sicoob Sul-Litorâneo nos últimos 3 anos. 22.573.190 27.789.303 (+23,11%) 35.220.802 (+26,74%) 2011 2012 2013 Rateio das Sobras Líquidas A legislação cooperativa estabelece que as Sobras Líquidas à disposição da Assembleia Geral sejam rateadas entre os associados proporcionalmente ao volume de negócios que cada um realizou com a Cooperativa. Quanto mais negócios o associado faz com o Sicoob, mais recebe de volta dos resultados gerados. Comparativo da Rentabilidade Rentabilidade é o percentual de ganho obtido em um negócio. No gráfico abaixo são comparados a inflação de 2013 (INPC), o rendimento da Poupança e do CDB. Demonstramos a rentabilidade do Capital Social e o Patrimônio Líquido considerando as Sobras Brutas da cooperativa. INPC 5,56% Poupança (antes da MP 567/12) 6,37% CDB 7,85% Patrimônio Líquido 16,36% Capital Social 24,09% Relatório Anual 2013 11

Balanço Patrimonial As principais contas contábeis do Balanço Patrimonial do Sicoob Sul-Litorâneo estão demonstradas abaixo, conforme estabelece a legislação. A T I V O 31/12/2013 31/12/2012 Circulante 106.502 96.010 Disponibilidades 3.041 1.156 Títulos e Valores Mobiliários 551 654 Relações Interfinanceiras 29.999 38.174 Correspondente no País - 20 Centralização Financeira - Cooperativas 29.999 38.154 Operações de Crédito 72.176 55.518 Empréstimos e Títulos Descontados 63.839 47.698 Financiamentos Rurais e Agroindustriais 11.128 10.116 (-) Provisão para Operações de Crédito (2.791) (2.296) Outros Créditos 636 494 Outros Valores e Bens 99 14 Não Circulante 46.561 35.818 Realizável a Longo Prazo 40.030 30.697 Títulos e Valores Mobiliários 3.535 2.679 Operações de Crédito 35.590 27.133 Empréstimos e Títulos Descontados 26.969 22.809 Financiamentos Rurais e Agroindustriais 8.621 4.324 Outros Créditos 905 885 Permanente 6.531 5.121 Investimentos 4.890 3.916 Imobilizado de Uso 1.080 1.026 Diferido 431 25 Intangível 130 154 TOTAL 153.063 131.828 P A S S I V O 31/12/2013 31/12/2012 Circulante 106.207 97.862 Depósitos 90.807 82.681 Depósito à Vista 23.257 23.213 Depósito Sob Aviso 1.718 2.168 Depósito a Prazo 65.832 57.300 Obrigações Por Empréstimos e Repasses 10.859 10.727 Outras Obrigações 4.541 4.454 Cob. e Arrec. de Trib. e Assemelhados 16 17 Sociais e Estatutárias 1.485 1.018 Fiscais e Previdenciárias 507 408 Diversas 2.533 3.011 Não Circulante 11.635 6.176 Exigível a Longo Prazo Obrigações Por Empréstimos e Repasses 10.729 5.303 Outras Obrigações 906 873 Diversas 906 873 Patrimônio Líquido 35.221 27.790 Capital Social 20.818 15.495 Reserva de Sobras 11.661 9.668 Sobras Acumuladas 2.742 2.627 TOTAL 153.063 131.828 12 2013 Relatório Anual

Conselho de Administração mandato até 2015 Diretor Presidente: Fábio Antônio Novaes Diretor Vice Presidente: José Américo Barbosa Barreto Conselheiros: Moacyr José Rossi Nelson Augusto Mello Guimarães Osimar Almeida Júnior Valentim Cardoso Conselho Fiscal mandato até 2015 Efetivos: Dayan Ribeiro dos Santos José Carlos Benincá Luiz Carlos Ferreira Rangel Suplentes: Luciano Luis Grasse Anderson Ludovico Perdigão Mauro Luiz Sardi Agências Agência Telefone Alfredo Chaves (27) 32691288 Iconha (28) 3537 1436 Piúma (28) 3520 1615 Guarapari (27) 3361 2026 Anchieta (28) 3536 1535 Itaipava (28) 3529 1139 Guarapari - Centro (27) 3262 8829 Relatório Anual 2013 13

ASSOCIADO SICOOB TEM MOTIVOS DE SOBRA PARA SORRIR. Afinal, ele conta com uma família exclusiva de cartões. Possui a tranquilidade que os seguros proporcionam. Faz consórcios com taxas competitivas. Dispõe de crédito rápido e facilitado, poupança segura e previdência com planos excelentes. Tem rentabilidade nos investimentos e, se for pessoa jurídica, ainda conta com soluções de recebimentos e pagamentos para sua empresa. Com tantos motivos assim, fica fácil andar por aí sorrindo. sicoobes.com.br

www.sicoobes.com.br