Antecipação de Recebíveis Imobiliários ConstruGiro
Grau de sigilo #00 ÍNDICE Pág. 1 - Introdução... 03 2 - CONSTRUGITO... 04 3 - Vantagens do Sistema de Cobrança Eletrônica... 05 4 - Aspectos Gerais... 06 6 - Testes de Arquivos / Implantação... 07 6 - Notas Explicativas... 08 7 - Outras Informações Importantes... 15 8 - Definições Gerais dos Registros... 17 9 - Descrição dos Arquivos... 18 10 - Header de Arquivo... 21 11 - Header de Lote... 22 12 Segmento P (Remessa)... 23 13 Segmento Q (Remessa)... 25 14 Segmento R (Remessa)... 26 15 Segmento S (Remessa).... 27 16 Segmento T (Retorno)... 28 17 Segmento U (Retorno)... 29 18 Segmento W (Retorno)... 30 19 - Trailer de Lote... 31 20 - Trailer de arquivo... 32 67.117 v001 Micro 2
INTRODUÇÃO A CAIXA, visando atender cada vez melhor a seus clientes, adotou a sistemática de cobrança de títulos através da troca eletrônica de dados. Este guia contém os subsidios necessários para a utilização do sistema de cobrança eletrônica, seus requisitos, funcionamento e componentes. A troca eletrônica de dados - EDI - permite maior confiabilidade e agilidade, eliminando controles manuais e a manipulação de documentos. As especificações deste guia estão de acordo com o padrão CNAB - Centro Nacional de Automação Bancária. 67.117 v001 Micro 3
CONSTRUGIRO Visando simplificar e agilizar o processo de antecipação dos recebíveis de empreendimentos imobiliários, a CAIXA oferece o acesso de empresas à transmissão eletrônica de dados necessários à viabilização dessas operações. Dentre as vantagens da troca eletrônica de informações entre a CAIXA e a proponente à operação CONSTRUGIRO, podemos citar: - Desburocratização dos processos de concessão; - Remessa única, imediata e segura de dados aos sistemas corporativos da CAIXA; - Adaptação de sistema próprio para o envio, recebimento e manutenção de carteira de cobrança na CAIXA; - Disponibilização de ferramentas de controle/acompanhamento do fluxo de pagamento do empreendimento e da operação de crédito contratada; - Redução nos custos associados aos serviços de cobrança; - Reajuste eletrônico dos valores nominais das parcelas vinculadas aos empreendimentos registrados na CAIXA, de acordo com as regras estabelecidas pela própria proponente; - Reavaliação automática de carteira para redisponibilização de crédito pré-aprovado; É possível a antecipação de valores de títulos registrados na CAIXA a qualquer hora, remetidos por meio de arquivos no padrão CNAB 240, precedido da devida análise dos dados relativos ao empreendimento. Opções de acesso eletrônico ao crédito e à maior rede de canais para pagamento/recebimento à disposição da população brasileira fazem do CONSTRUGIRO a melhor opção para o segmento da construção civil. 67.117 v001 Micro 4
VANTAGENS DO SISTEMA DE COBRANÇA ELETRÔNICA O sistema esta baseado no conceito EDI - Eletronic Data Interchange (Troca Eletrônica de Dados) - que permite: Total segurança na comunicação Cliente / CAIXA, com maior confiabilidade no processamento, visto que o sistema emite a confirmação da transmissão e recepção dos dados; Redução no manuseio de informações e controles burocráticos com a alimentação direta via transmissão de dados; Maior comodidade e agilidade operacional da cobrança, uma vez que a entrega dos títulos à CAIXA e os retornos da movimentação são efetuados através do microcomputador do Cliente; Opção de utilização de software fornecido pela CAIXA, que além de gerenciar o banco de dados de títulos do Cliente, prepara arquivo para remessa dos títulos à CAIXA e ainda faz a impressão de bloquetes em impressora laser ou matricial. Além dessas vantagens, a CAIXA oferece uma extensa Rede de Agências e Casas Lotéricas espalhadas por todo o Território Nacional, que proporcionam comodidade e facilidade no pagamento dos bloquetos de cobrança e, conseqüentemente, otimizam o processo de cobrança dos Clientes. 67.117 v001 Micro 5
ASPECTOS GERAIS No sistema de Cobrança Eletrônica as Empresas fornecem os dados necessários para registro dos títulos na CAIXA, através da transmissão eletrônica de dados. Para inclusão de novos títulos, baixas e alterações de dados, a Empresa deve enviar um novo arquivo à CAIXA. Objetivando assegurar o perfeito funcionamento do sistema, será efetuada uma simulação do processamento. O formato do arquivo deve ser respeitado. Caso haja inconsistência, a CAIXA rejeitará o arquivo remessa integralmente e informará os registros errados e os motivos das rejeições. A Empresa efetua as correções e providencia nova remessa do arquivo. A Empresa deve disponibilizar o arquivo na Caixa Postal da CAIXA até às 20:00 h (Horário de Brasília). Após esse horário, a captura pela CAIXA será realizada no dia seguinte. A Empresa poderá enviar mais de um arquivo remessa por dia, devendo, no entanto, ter o cuidado de certificar-se que uma remessa não seja processada antes da outra. A CAIXA rejeitará o arquivo remessa que possua o Número de Remessa inferior ao último efetivamente processado. É bom ressaltar que arquivos menores são transmitidos mais rapidamente que arquivos com tamanho maior. A CAIXA processa as informações recebidas, providência a cobrança, e retorna a confirmação das entradas, baixas e alterações e informa as liquidações, protestos e eventuais ocorrências. 67.117 v001 Micro 6
TESTE DE ARQUIVOS/IMPLANTAÇÃO O Cliente é cadastrado na cobrança eletrônica em teste, para que se familiarize e entenda a operacionalização da cobrança, antes da remessa/retorno dos arquivos definitivos (fase de produção ). Os testes de arquivos entre o Cliente e a CAIXA, serão realizados à partir da geração/transmissão de um arquivo remessa pelo Cliente. A primeira fase do teste será efetuada para validar a entrada de títulos, sendo que o Cliente enviará um arquivo contendo Entradas de Prestações/Parcelas. Após o processamento, a CAIXA encaminhará o arquivo retorno contendo a confirmação das entradas ou possíveis erros. A segunda fase do teste será efetuada para validar as demais operações disponíveis, devendo o Cliente enviar um arquivo contendo essas operações. Após o processamento, a CAIXA encaminhará o arquivo retorno contendo as confirmações necessárias. O Cliente permanece em teste até o momento em que se sinta apto para operacionalizar a Cobrança Eletrônica. O arquivo único deve contemplar todas as unidades habitacionais que terão contratos antecipados, incluir as prestações que irão vencer e as vencidas(no mínimo as 06 últimas prestações vencidas). Deve ser encaminhado mais de um arquivo por dia na fase de testes, para que a fase de testes não seja demorada. O SICOB lista 50 tipos de erros diferentes para cada arquivo enviado, por isso a necessidade de transmitir a maior quantidade de arquivos possível. 67.117 v001 Micro 7
NOTAS EXPLICATIVAS *--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------* (1) - LOTE Identifica um Lote de Serviço. Sequencial e não deve ser repetido dentro do arquivo. As numerações 0000 e 9999 são exclusivas para o Header e o Trailer do Arquivo res- pectivamente. (2) REGISTRO Identifica o tipo do Registro. Ver 5.0 - COMPOSIÇÃO DO ARQUIVO. (3) - TIPO DE OPERAÇÃO Indica a operação que deverá ser realizada com os registros Detalhe do Lote. Deve constar apenas um tipo por Lote: R = Arquivo Remessa T = Arquivo Retorno. (4) - TIPO DE SERVIÇO Indica o tipo de serviço que o lote contém 01 Cobrança (6) EMPRESA Identificação da Construtora/Empreendimento no Banco Inscrição: Tipo e Número (CNPJ) Código do Cedente: Código fornecido pelo Banco. Conta Corrente: Número da conta corrente fornecido pelo Banco. Informar no campo 09.1 o número 2 que indica que o tipo de inscrição é cnpj. Informar o cnpj do empreendimento no campo 10.1, não existindo o cnpj para o empreendimento deve ser informado o cnpj da empresa. (7) CÓDIGO DO CEDENTE Identifica a Construtora/Empreendimento no Banco. A agência fornce o código do cedente. (8) CONTA CORRENTE Código da Agência mantenedora da Conta e seu DV. Número da Conta e seu DV. DV dos campos Agência e Conta. (9) - LAYOUT Identifica o Nº da Versão do Layout do Arquivo, composto de: OBS : Versão = 2 dígitos SOMENTE PODERÁ SER MODIFICADO Release = 1 dígito. QUANDO HOUVER ALTERAÇÕES NO NO HEADER/ TRAILER DE ARQUIVO E DESDE Layout específico do Construgiro : 040 QUE APROVADAS PELO CNAB (10) - Nº DO REG. DETALHE Número de sequência do registro no lote inicializado sempre em 1. (11) - CÓDIGO DE SEGMENTO Ver 5.0 - COMPOSIÇÃO DO ARQUIVO. (17) - SEQUÊNCIA Evoluir um número sequencial a cada Header de Arquivo. ( No Header de Lote deverá ser replicado a mesma sequência do Header de Arquivo. (20) - CÓDIGO DE MOVIMENTO P 01 - Entrada de Prestações/Parcelas no Construgiro. Vide nota (55). REMESSA 02 - Pedido de Baixa. OBS : 04 - Concessão de Abatimento. CADA BANCO DEFINIRÁ OS CAM- 05 - Cancelamento de Abatimento. POS A SEREM ALTERADOS PARA O 06 - Alteração de Vencimento. CÓDIGO DE MOVIMENTO 31 07 - Concessão de Desconto. 08 - Cancelamento de Desconto. 09 - Protestar. 10 - Cancelamento/Sustação da Instrução de Protesto. 31 - Alteração de Outros Dados. 32 Atualizacao de parcela. 33 Atualização de índice e/ou percentual. (21) - NOSSO NÚMERO Para código de movimento igual a '01' (entrada de títulos) a numeração será feita pelo banco. (22) - CARTEIRA 1 - Cobrança Simples - Construgiro 3 - Cobrança Caucionada. 67.117 v001 Micro 8
NOTAS EXPLICATIVAS (cont.) (23) - EMISSÃO DO BLOQUETO OBS : 1 Banco emite OS CÓDIGOS 4 E 5 SÓ SERÃO A- 4 - Banco reemite CEITOS PARA CÓDIGO DE MOVI- 5 - Banco não reemite MENTO PARA REMESSA 31 (24) - NÚMERO DO DOCUMENTO Número utilizado pelo cliente para identificação do título. (25) - ESPÉCIE DOS TÍTULOS : 01 - CH CHEQUE. 02 - DM DUPLICATA MERCANTIL. 03 - DMI DUPLICATA MERCANTIL P/ INDICAÇÃO. 04 - DS DUPLICATA DE SERVIÇO. 05 - DSI DUPLICATA DE SERVIÇO P/ INDICAÇÃO. 06 - DR DUPLICATA RURAL. 07 - LC LETRA DE CAMBIO. 08 - NCC NOTA DE CRÉDITO COMERCIAL. 09 - NCE NOTA DE CRÉDITO A EXPORTAÇÃO. 10 - NCI NOTA DE CRÉDITO INDUSTRIAL. 11 - NCR NOTA DE CRÉDITO RURAL. 12 - NP NOTA PROMISSÓRIA. 13 - NPR NOTA PROMISSÓRIA RURAL. 14 - TM TRIPLICATA MERCANTIL. 15 - TS TRIPLICATA DE SERVIÇO. 16 - NS NOTA DE SEGURO. 17 - RC RECIBO. 18 - FAT FATURA. 19 - ND NOTA DE DÉBITO. 20 - AP APÓLICE DE SEGURO. 21 - ME MENSALIDADE ESCOLAR 22 - PC PARCELA DE CONSORCIO 99 - OUTROS - Construgiro (26) - CÓDIGO DE MORA 1 = Valor por Dia; 2 = Taxa Mensal,3 = Isento e 4 Acata cadastramento na Caixa (27) - DATA DO JUROS DE MORA : Caso seja inválida ou não informada, será assumida a data do vencimento. (28) - CÓDIGO DO DESCONTO 1 = Valor Fixo até a data informada. OBS : 2 = Percentual até a data informada. PARA OS CÓDIGOS 1 E 2 SERÁ 0 = Sem desconto OBRIGATÓRIO A INFORMAÇÃO DA DATA. (29) - CÓDIGO DA MOEDA 09 REAL (30) - TIPO DE INSCRIÇÃO 1 = CPF; 2 = CNPJ; - cpf/cnpj validos Quando não existir avalista o tipo de inscrição e o número de inscrição devem receber zeros. - NÚMERO DE INSCRIÇÃO (31) - SACADOR/AVALISTA Informação obrigatória quando se tratar de título negociado com terceiros. (32) - USO DOS BANCOS Somente para troca de arquivos entre Bancos. (34) - MENSAGENS 1 À 6 Mensagem livre a ser impressa no campo instruções da ficha de compensação do blo- OBS : queto. (35) - CÓDIGO DE IDENTIFICA- 3 - Campo de instruções da ficha de compensação do bloqueto. ÇÃO PARA IMPRESSÃO DA MENSAGEM (38) - QTDE DE REGISTROS DO Somatória dos registros do lote, incluindo header e trailer. LOTE (39) - FORMA DE LANÇAMENTO Este campo não será utilizado para a cobrança. 67.117 v001 Micro 9
NOTAS EXPLICATIVAS (cont.) (40) - CÓDIGOS DE MOVIMENTO 02 - Entrada confirmada. PARA RETORNO 03 - Entrada rejeitada. 04 Transferência de Carteira Entrada 05 Transferência de Carteira Baixa OBS : 06 - Liquidação. 09 - Baixa. OS CÓDIGOS 03,26 E 30 ESTÃO 12 - Confirmação recebimento instrução de abatimento. RELACIONADOS COM A NOTA 42-A 13 - Confirmação recebimento instrução de cancelamento abatimento. 14 - Confirmação recebimento instrução alteração de vencimento. O CÓDIGO 28 ESTÁ RELACIONADO 17 - Liquidação após baixa ou liquidação título não registrado. COM A NOTA 42-B 19 - Confirmação recebimento instrução de protesto. 20 - Confirmação recebimento instrução de sustação/cancelamento de protesto. OS CÓDIGOS 06, 09 E 17 ESTÃO 23 - Remessa a cartório (aponte em cartório). RELACIONADOS COM A NOTA 42-C 24 - Retirada de cartório e manutenção em carteira. 25 - Protestado e baixado (baixa por ter sido protestado). 26 - Instrução rejeitada. 27 - Confirmação do pedido de alteração de outros dados. 28 - Débito de tarifas/custas. 30 - Alteração de dados rejeitada. 32 Confirmação de atualização de parcela. 33 Confirmação de atualização de índice e/ou percentual. 36 - Confirmação de recebimento de instrução de desconto. 37 - Confirmação de recebimento de instrução de cancelamento de desconto 43 - Estorno de protesto/sustação. 44 - Estorno de baixa / liquidação. 45 - Alteração de dados. (41) - TOTALIZAÇÃO DA COBRAN Só serão utilizados para informação do arquivo retorno. ÇA (42) - REJEIÇÕES DE REGISTRO 42-A - Códigos de rejeições de 01 a 99 associados ao códigos de movimento 03, 26 e 30 DETALHE, CÓDIGOS DE (nota 40) TARIFAS/CUSTAS E ORI- 01 - Código do banco inválido. GEM DA LIQUIDAÇÃO/BAI 02 - Código do registro inválido. XA. 03 - Código do segmento inválido. 05 - Código de movimento inválido. 06 - Tipo/número de inscrição do cedente inválidos. 07 - Agência/Conta/DV inválido. 08 - Nosso número inválido. 09 - Nosso número duplicado. 10 - Carteira inválida. 11 - Forma de cadastramento do título inválido. 12 - Tipo de documento inválido. 13 - Identificação da emissão do bloqueto inválida. 14 - Identificação da distribuição do bloqueto inválida. 15 - Características da cobrança incompatíveis. 16 - Data de vencimento inválida. 20 - Valor do título inválido. 21 - Espécie do título inválida. 23 - Aceite inválido. 24 - Data da emissão inválida. 26 - Código de juros de mora inválido. 27 - Valor/Taxa de juros de mora inválido. 28 - Código do desconto inválido. 29 - Valor do desconto maior ou igual ao valor do título. 30 - Desconto a conceder não confere. 32 - Valor do IOF inválido. 33 - Valor do abatimento inválido. 37 - Código para protesto inválido. 38 - Prazo para protesto inválido. 40 - Título com ordem de protesto emitida. 42 - Código para baixa/devolução inválido. 43 - Prazo para baixa/devolução inválido. 44 - Código da moeda inválido. 45 - Nome do sacado não informado. 46 - Tipo/número de inscrição do sacado inválidos. 47 - Endereço do sacado não informado. 48 - CEP inválido. 49 - CEP sem praça de cobrança (não localizado). 67.117 v001 Micro 10
NOTAS EXPLICATIVAS (cont.) (42) - REJEIÇÕES DE REGISTRO DETALHE, CÓDIGOS DE 52 - Unidade da federação inválida. TARIFAS/CUSTAS E ORI- 53 - Tipo/número de inscrição do sacador/avalista inválidos. GEM DAS LIQUIDAÇÕES/ 57 - Código da multa inválido. BAIXAS 58 - Data da multa inválida. 59 - Valor/Percentual da multa inválido. 60 - Movimento para título não cadastrado. 61 - Agência cobradora inválida. 62 - Tipo de impressão inválido. 63 - Entrada para título já cadastrado. 64 Título bloqueado enviado para análise de risco 65 Título bloqueado para efetivação do débito 66 Alteração inválida para garantia do Construgiro 67 Comando rejeitado devido a problema na conta corrente 68 - Movimentação inválida para o título. 69 - Alteração de dados inválida. 70 - Apelido do cliente não cadastrado. 71 - Erro na composição do arquivo. 72 - Lote de serviço inválido. 73 - Código do cedente inválido. 74 - Cedente não pertence a cobrança eletrônica/apelido não confere com cedente. 75 - Nome da empresa inválido. 76 - Nome do banco inválido. 77 - Código da remessa inválido. 78 - Data/Hora de geração do arquivo inválida. 79 - Número sequencial do arquivo inválido. 80 - Número da versão do Lay-Out do arquivo/lote inválido. 81 - Literal REMESSA-TESTE válida somente para fase de testes. 82 - Literal REMESSA-TESTE obrigatório para fase de testes. 83 - Tipo/número de inscrição da empresa inválidos. 84 - Tipo de operação inváido. 85 - Tipo de serviço inválido. 86 - Forma de lançamento inválido. 87 - Número da remessa inválido. 88 - Número da remessa menor/igual que da remessa anterior. 89 - Lote de serviço divergente. 90 - Número sequencial do registro inválido. 91 - Erro na sequência de segmento do registro detalhe. 92 - Código de movimento divergente entre grupo de segmentos. 93 - Quantidade de registros no lote inválido. 94 - Quantidade de registros no lote divergente. 95 - Quantidade de lotes do arquivo inválido. 96 - Quantidade de lotes no arquivo divergente. 97 - Quantidade de registros no arquivo inválido. 98 - Quantidade de registros no arquivo divergente. 201 Literal inválida para fase de Produção. 202 Literal inválida para fase de Teste. 203 Total de unidades inválido. 204 Total de permutadas/vendidas/quitadas inválido. 205 Total de unidades vendidas com saldo devedor a quitar inválido. 206 Total de unidades em estoque inválido. 207 Total de contratos com pendência judicial inválido. 208 Data da posição inválida. 209 Cedente do empreendimento sem cadastro Construgiro. 210 Cedente do empreendimento com cadastro do Construgiro excluído. 211 Tipo/número de inscrição do comprador inválido. 212 Número da unidade em brancos. 213 Tipo do imóvel inválido. 214 Número da unidade em brancos. 215 Área útil do imóvel inválida. 216 Área total do imóvel inválida. 217 Data de assinatura do contrato inválida. 218 Indicador de subrogação inválida. 219 Data de subrogação de contrato inválida. 220 Prazo de financiamento inválido. 221 Tipo de atualização de prestação inválido. 222 Valor de compra/venda inválido. 223 Valor do saldo devedor inválido. 224 Indicador de antecipação inválido. 225 Indexador do contrato inválido. 226 Percentual associado ao indexador inválido 227 Valor pago da prestação inválido. 228 Data de pagamento da prestação inválida. 229 Tipo de prestação inválido. 230 Profissão inválida. 231 Número de DDD inválido. 232 Número de telefone inválido. 233 Data de nascimento inválido. 234 Número de inscrição do sacado divergente com lote. 235 Número de prestações inválido. 236 Quantidade de prestações no lote divergente. 67.117 v001 Micro 11
NOTAS EXPLICATIVAS (cont.) --------------- ---------------------------------------------------------------------------------------------------- 42-B - Códigos de tarifas/custas de 01 a 11 associados ao código de movimento 28. (nota 40) 01 - Tarifa de extrato de posição. 02 - Tarifa de manutenção de título vencido. 03 - Tarifa de sustação. 04 - Tarifa de protesto. 05 - Tarifa de outras instruções. 06 - Tarifa de outras ocorrências. 07 - Tarifa de envio de duplicata ao sacado. 08 - Custas de protesto. 09 - Custas de sustação de protesto. 10 - Custas do cartório distribuidor. 11 - Custas de edital. ---------------------------------------------------------------------------------------------------- 42-C - Códigos de liquidação/baixa de 01 a 13 associados ao código de movimento 06, 09 e 17 (nota 40) Liquidação: 02 Lotéricos 03 Caixa. 04 - Compensação eletrônica. 05 - Compensação convencional. 06 Outros Canais. 07 Correspondentes Bancários 08 - Em cartório. Baixa: 09 - Comandada banco. 10 - Comandada cliente arquivo. ---------------------------------------------------------------------------------------------------- 42-D Para as liquidações nos códigos 02 e 03. (nota 40) 01 Em Dinheiro 02 Em Cheque ---------------------------------------------------------------------------------------------------- 42-E Para todos os canais de liquidação. (nota 40) Será informado em quantidade de dias o Float cadastrado para o tipo de liquidação de 00 a 09. --------------- ---------------------------------------------------------------------------------------------------- 67.117 v001 Micro 12
NOTAS EXPLICATIVAS (cont.) (43) NÚMERO DO BANCO - Código da compensação do banco recebedor quando a liquidação ocorrer na compensação - Código da compensação da Caixa (104) (45) - LAYOUT DO LOTE Identifica o Nº da Versão do Layout do Lote, composto de: OBS : Versão = 2 dígitos SOMENTE PODERÁ SER MODIFICA- Release = 1 dígito. DO QUANDO HOUVER ALTERAÇÃO NOS LOTES DE SERVIÇO E DESDE QUE APROVADAS PELO CNAB (46) - CNAB Para uso futuro da Característica da Cobrança. (55) - RESERVADO EMPRESA Este campo deverá conter as seguintes literais, dependendo da fase (TESTE; PRODUÇÃO) e do tipo de movimentação desejada: INCLUSAO-TESTE : Fase de TESTE, inclusão de prestação/parcela Construgiro. MOVIMENTACAO-TESTE : Fase de TESTE, alteração e baixa de títulos. INCLUSAO : Fase PRODUÇÃO, inclusão de prestação/parcela Construgiro. MOVIMENTACAO : Fase PRODUÇÃO, alteração e baixa de títulos. (57) - OUTRAS DESPESAS Será informado o valor das custas cartorárias. (58) - CÓDIGO DO CAMPO Este campo terá a seguinte característica: CCTS onde CC = número do campo T = tipo do registro S = segmento (se for o caso) Exemplo : 013P = campo 01 do registro tipo 3, segmento P (59) - CÓDIGO DA NOTIFICAÇÃO 01 - REMESSA PROCESSADA 02 - REMESSA REJEITADA (60) - POSIÇÃO RELATIVA DO Quando o código da notificação for 02 (nota (59)) este campo conterá a posição REGISTRO relativa do registro dentro do arquivo; caso contrário este campo conterá a quantidade total de registros processados. (61) - RESERVADO BANCO Este campo conterá a literal RETORNO-TESTE para a fase de teste. (70) NOME DA CONSTRUTORA Nome da construtora cliente do Construgiro. Não pode ser brancos. (71) NOME DO BANCO Literal CAIXA ECONOMICA FEDERAL. (72) TOTAL DE UNIDADES Informar o total de unidades do empreendimento. Valor numérico maior que zero. Informação obrigatória somente para inclusão de prestações/parcelas. (73) UNIDADES PERMUTADAS Informar o total de unidades permutadas no empreendimento e que estejam quitadas. Valor numérico maior que zero. Informação obrigatória somente para inclusão de prestações/parcelas (74) UNIDADES VENDIDAS COM Informar o total de unidades do empreendimento vendidas com saldo devedor, SALDO DEVEDOR inclusive as permutadas que ficaram com saldo devedor. Valor numérico maior que zero. Informação obrigatória somente para inclusão de prestações/parcelas (75) UNIDADES EM ESTOQUE Informar o total de unidades não comercializadas no empreendimento Valor numérico. Informação obrigatória somente para inclusão de prestações/parcelas (76) CONTRATOS COM Informar o total de unidades que possua qualquer contestação judicial no PENDÊNCIA JUDICIAL empreendimento Valor numérico. Informação obrigatória somente para inclusão de prestações/parcelas (77) DATA DA POSIÇÃO Data válida. Data da posição das informações das observações de (72) a (77) (79) NOME DO Informar o nome do Empreendimento que está sendo avaliado. EMPREENDIMENTO (80) - TIPO DE INSCRIÇÃO 1 = CPF; 2 = CNPJ; CPF/CNPJ do Comprador. Deverá coindicir com o CPF/CNPJ informado nos segmentos Q s dos registros detalhes - NÚMERO DE INSCRIÇÃO CPF/CNPJ válido. (81) BLOCO/QUADRA Número ou letra de identificação do Bloco/Quadra de localização da unidade no empreendimento/módulo. Deve ser preenchido com zeros quando o Bloco/Quadra for único. (82) NÚMERO DA UNIDADE Número ou letra de identificação da unidade no Bloco/Quadra (se houver) no empreendimento/módulo. Não poderá estar em brancos. 67.117 v001 Micro 13
(83) TIPO DE IMÓVEL Informar o tipo de imóvel de acordo com as opções abaixo. 1 = apto; 2= Casa; 3= Loja; 4= Garagem; 5= Outros (84) TIPO DE DA UNIDADE Tipo da unidade conforme Memorial de Incorporação. 1 = apto; 2= Casa; 3= Loja; 4= Garagem; 5= Outros. Não poderá haver espaços em branco. (85) ÁREA ÚTIL Valor numérico maior que zero. Informar área útil do imóvel. (86) ÁREA TOTAL Valor numérico maior que zero. Informar área total do imóvel. (87) DATA DE ASSINATURA Data válida DO CONTRATO Informar a data de assinatura do contrato. (88) INDICA CONTRATO 1= SIM; 2= NÃO SUBROGADO Informar se o contrato foi subrogado. Em caso positivo 1, negativo 2. Subrogado são os contratos transferidos entre particulares. (89) DATA DA ÚLTIMA Data válida ou zeros. SUBROGAÇÃO Informar somente se houve subrogação. (90) PRAZO DE Valor numérico maior que zero. FINANCIAMENTO Informar o prazo total de financiamento da unidade habitacional. (91) NÚMERO DE PRESTAÇÕES/ Valor numérico maior que zero. Deverá coincidir com o número de prestações. Informar a quantidade total de prestações da unidade habitacional. PARCELAS do lote. (92) TIPO DE ATUALIZAÇÃO 07 Reajuste definido pelo cliente. DAS PRESTAÇÕES/ Informação obrigatória somente para inclusão de prestações/parcelas. PARCELAS Os valores de atualização das parcelas são informadas pelo cliente com prazo mínimo de 10 dias úteis antes do vencimento de cada parcela. (93) VALOR DE COMPRA/VENDA Valor numérico maior que zero. Informar o valor existente no contrato de compra e venda. (94) SALDO DEVEDOR Valor numérico maior que zero. Informar o saldo devedor do imóvel existente na criação do arquivo. (95) INDICA ANTECIPAÇÃO 1= SIM; 2= NÃO Indica se a parcela deve ser utilizada no Construgiro. Se a unidade não deve ter os recebiveis antecipados, todas as parcelas devem ser marcada com tipo 2. (96) VALOR DA PRESTAÇÃO Valor numérico maior que zero. Valor da prestação/parcela. (97) CÓDIGO DO INDEXADOR Informar zeros DO CONTRATO (98) PERCENTUAL ASSOCIADO Valor numérico. É a taxa de juros somada ao indexador que atualiza o valor da AO INDEXADOR OU prestação ou parcela. TAXA DE JUROS Informação obrigatória para inclusão de prestações/parcelas. (99) VALOR PAGO DA Valor numérico. É o valor pago pela prestação/parcela já quitada. PRESTAÇÃO (100)- DATA DE PAGAMENTO Data válida ou zeros. É a data de pagamento das prestações/parcelas já quitadas. PRESTAÇÃO Essa informação deve estar atualizada em relação à data de posição do arquivo. (101)- TIPO DE PRESTAÇÃO/ 1= Sinal; 2= Regular; 3= Intermediária; 4= Chaves ; 5= Intermediária sem correção; PARCELA 6= Chaves sem correção (102)- NOME DO COMPRADOR Informar o nome do comprador do imóvel. (103)- ENDEREÇO DO COMPRADOR Informar o endereço do comprador do imóvel. Endereço onde o comprador mora. (104)- BAIRRO DO COMPRADOR Informar o bairro onde o comprador do imóvel mora. Bairro onde o comprador mora. (105)- CEP DO COMPRADOR Informar o CEP onde o adquirente do imóvel mora. CEP VÁLIDO. MAIOR QUE ZERO. (107)- CIDADE DO COMPRADOR Informar a cidade onde o comprador do imóvel mora. 67.117 v001 Micro 14
(108)- UF DO COMPRADOR Unidade da federação VÁLIDA. (109)- PROFISSÃO DO Diferente de brancos se for Pessoa Física. COMPRADOR Informar a profissão do comprador do imóvel. (110)- DDD TELEFONE DO Valor numérico maior que zeros. COMPRADOR Informar o número do DDD onde o comprador do imóvel reside. Informar o número do telefone do comprador do imóvel. (112)- DATA DE NASCIMENTO Data válida se for Pessoa Física. COMPRADOR Informar a data de nascimento do comprador do imóvel. *-----------------------------*--------------------------------------------------------------------------------------* 67.117 v001 Micro 15
OUTRAS INFORMAÇÕES IMPORTANTES OBSERVAÇÕES GERAIS PARA TÍTULOS EM CARTEIRA DE COBRANÇA: 01 - O controle entre um grupo de segmentos para um mesmo título, será pelos campos Código de Movimento e Número do Registro. 02 - Utilização dos Segmentos P a S. - o Segmento P é obrigatório. - o Segmento Q é obrigatório somente para o código de movimento 01 (Entrada de Títulos, código do movimento 01). - o Segmento R é opcional. - o Segmento S só será utilizado para a mensagens nos bloquetos. - o Segmento T é obrigatório. - o Segmento U é obrigatório. 03 - Campos Numéricos: - Alinhamento: Pela direita, preenchido com zeros à esquerda, sem máscara de Edição. - Não Utilizados: Preencher com zeros. 04 - Campos Alfanuméricos: - Alinhamento: Pela esquerda, preenchido com brancos à direita. - Não Utilizados: Preencher com brancos. - Caracteres: Maiúsculos, sem acentuação, sem Ç, sem caracteres especiais. 05 - Código de Movimento 31 (Alteração de Outros Dados) : - Campos Alteráveis: - Espécie do Título - Aceite - Data de Emissão do Título - Juros - Desconto - Abatimento - Código/Prazo Protesto - Código/Prazo Devolução - Dados do Sacado - Dados do Avalista - Multa - Mensagens - Campos Numéricos: Quando estes campos não precisarem ser alterados devem ser preenchidos com brancos, excepcionalmente, para caracterizar a falta de informação. 06 - Os campos referentes as Taxas/Percentuais deverão ser preenchidos com duas casas decimais e serão impressos no bloqueto em valor da moeda corrente ou quantidade para moeda variável. 07 - Rejeições do Arquivo: O arquivo será rejeitado se for encontrado algum tipo de inconsistência nos campos dos Header de Arquivo e Lote, bem como nos campos dos Trailers de Lote e Arquivo. Nos registros detalhes os campos que ocasionam a rejeição do arquivo são os campos de controle (Banco, Lote, Registro) e os campos de serviço (Número do Registro, Segmento e Código de Movimento). Alguns Exemplos de Rejeição: - código do banco inválido - código de serviço inválido - código de cedente inválido - código da agência/conta inválida - número de remessa inválida 67.117 v001 Micro 16
- número sequencial do registro dentro do arquivo inválido - quantidade de registro do lote inválido ou divergente. Importante: No caso de inclusão de prestações/parcelas no Construgiro, o arquivo remessa que apresentar qualquer inconsistência em qualquer informação causará a rejeição INTEGRAL do arquivo, sendo este fato notificado pelo arquivo de notificação que será enviado pela Caixa no mesmo dia do recebimento do arquivo remessa. O cliente deverá realizar os acertos das ocorrências apontadas no arquivo de notificação e retransmitir o arquivo corrigido integralmente para novo processamento. 08 - Mensagens nos bloquetos para as instruções de recebimento geradas automaticamente pela Cobrança da CAIXA: Desc.: zz.zzz.zzz.zz9,99 até DD/MM/AAAA Abatimento: zz.zzz.zzz.zz9,99 Com. Perm.: zz.zzz.zzz.zz9,99 Multa: zz.zzz.zzz.zz9,99 após DD/MM/AAAA Protestar com z9 Dias Devolver após z9 dias 09 - As mensagens dos bloquetos enviadas pelo cedente não são armazenadas. Logo quando for necessário alterar alguma informação do bloqueto, todas as mengagens deverão ser enviadas novamente. 10 - O campo código de cedente deverá ser preenchido da seguinte forma: AAAA870CCCCCCCCD, onde: AAAA CCCCCCCC D = Código da Agência CAIXA que o Cliente opera = Número da Conta = Dígito Verificador 67.117 v001 Micro 17
DEFINIÇÕES GERAIS DOS REGISTROS Os campos alfabéticos e alfanuméricos devem ser alinhados à esquerda e preenchidos com brancos à direita, quando for o caso; Todos os dados alfabéticos devem ser informados com caracteres maiúsculos. Se não forem utilizados, devem ser preenchidos com brancos. Os campos numéricos devem ser alinhados à direita e preenchidos com zeros à esquerda, quando for o caso. Se não forem utilizados, devem ser preenchidos com zeros. Os caracteres de edição ou máscara (Ponto, Vírgula etc.) devem ser omitidos. Obs : Os arquivos que possuírem campos contendo dados divergentes das definições aqui descritas serão rejeitados integralmente. 67.117 v001 Micro 18
DESCRIÇÃO DOS ARQUIVOS O padrão dos arquivos de remessa e retorno, seguem o estabelecido pelo CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária): ---------------------------------------------------------------------------------------------- Registro Header do Arquivo (Reg.= 0) --------------------------------------------------------------------------------------- ------------------------------------------------------------------------------------- Registro Header do Lote (Reg.= 1) ---------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------- ARQUIVO Registros de P REMESSA OBRIGATÓRIO 5.0) -> Lotes -> detalhe - (Reg.= 3) ---> Segmentos Q REMESSA OBRIGATÓRIO R REMESSA OPCIONAL S REMESSA OPCIONAL T RETORNO OBRIGATÓRIO U RETORNO OBRIGATÓRIO W SEGMENTO DE NOTIFICAÇÃO ------------------------------------------- ---------------------------------------------------------------------------------- Registro Trailer do Lote (Reg.=5) ------------------------------------------------------------------------------------- --------------------------------------------------------------------------------------- Registro Trailer do Arquivo (Reg.=9) ------------------------------------------------------------------------------------------------ Observações: 1) Toda movimentação de títulos, exceto na inclusão de prestações/parcelas do Construgiro, terão a estrutura acima. 2) Dentro de um arquivo poderão conter informações de vários empreendimentos da construtora. 3) Cada lote deverá ser de um empreendimento e, dentro dele, poderá haver a movimentação de títulos referentes a várias unidades/compradores desse empreendimento. 67.117 v001 Micro 19
OS ARQUIVOS PARA INCLUSÃO DE PRESTAÇÕES/PARCELAS NO CONSTRUGIRO DEVERÃO TER A SEQUINTE ESTRUTURA: REMESSA ------------------------------------------------------------------------------------------ Registro Header do Arquivo (Reg.= 0) - Dados da Construtora e Empreendimento ----------------------------------------------------------------------------- Registro Header do Lote (Reg.= 1) Dados do Comprador/Unidade 1 --------------------------------------------------------------------------- Registros de Detalhes (Reg.= 3) - Parcelas ----------------------------------------------------------------------- P (Parcela 1) Q R S ------------------------------------------------------------------------ Lote 1 ----> ------------------------------------------------------------------------- P (Parcela n) Q R S ------------------------------------------------------------------------- ---------------------------------------------------------------------------- Registro Trailer do Lote (Reg.=5) Fim do Comprador/Unidade 1 ------------------------------------------------------------------------------- ARQUIVO 5.0) -> -------------------------------------------------------------------------------- Registro Header do Lote (Reg.= 1) Dados do Comprador/Unidade n ------------------------------------------------------------------------------- Registros de Detalhes (Reg.= 3) - Parcelas -------------------------------------------------------------------------- P (Parcela 1) Q R S -------------------------------------------------------------------------- Lote n ---->... --------------------------------------------------------------------------- P (Parcela n) Q R S -------------------------------------------------------------------------- ----------------------------------------------------------------------------- Registro Trailer do Lote (Reg.=5) Fim do Comprador/Unidade n --- ---------------------------------------------------------------------------- Registro Trailer do Arquivo (Reg.=9) Fim da Construtora e Empreendimento ---------------------------------------------------------------------------------------------- Observações: 1) Cada arquivo remessa deverá conter os dados de um único empreendimento. 2) Cada lote dentro do arquivo deverá identificar um único comprador/unidade. 3) Os registros detalhes dentro de um lote deverão ser compostos somente com as parcelas do comprador/unidade a que se refere o lote. 4) Poderão ser enviados num arquivo remessa até 9998 compradores/unidades de um empreendimento e cada comprador/unidade poderá ter até 50.000 parcelas. 5) Qualquer inconsistência em qualquer informação desse arquivo causará a rejeição INTEGRAL do arquivo, sendo este fato notificado pelo arquivo de notificação que será enviado pela Caixa no mesmo dia do recebimento do arquivo remessa. O cliente deverá realizar os acertos das ocorrências apontadas no arquivo de notificação e retransmitir o arquivo corrigido para novo processamento. 67.117 v001 Micro 20
O ARQUIVO RETORNO COM AS CONFIRMAÇÕES DE INCLUSÃO DE PRESTAÇÃO/PARCELAS DO CONSTRUGIRO TERÃO O SEGUINTE FOTMATO: RETORNO ----------------------------------------------------------------------------------------------- Registro Header do Arquivo (Reg.= 0) - Construtora ---------------------------------------------------------------------------------------- Registro Header do Lote (Reg.= 1) Empreendimento 1 ------------------------------------------------------------------------------------- Registros de Detalhes (Reg.= 3) Parcelas dos compradores/unidades ---------------------------------------------------------------------------------- T U ---------------------------------------------------------------------------------- Lote 1 ----> ---------------------------------------------------------------------------------- T U ---------------------------------------------------------------------------------- ------------------------------------------------------------------------------------- Registro Trailer do Lote (Reg.=5) Fim do Empreendimento 1 ---------------------------------------------------------------------------------------- ARQUIVO (5.0) -> ---------------------------------------------------------------------------------------- Registro Header do Lote (Reg.= 1) Empreendimento n ------------------------------------------------------------------------------------- Registros de Detalhes (Reg.= 3) Parcelas dos compradores/unidades ---------------------------------------------------------------------------------- T U ---------------------------------------------------------------------------------- Lote n ----> ---------------------------------------------------------------------------------- T U ---------------------------------------------------------------------------------- ------------------------------------------------------------------------------------- Registro Trailer do Lote (Reg.=5) Fim do Empreendimento n ---------------------------------------------------------------------------------------- Registro Trailer do Arquivo (Reg.=9) Fim da Construtora ----------------------------------------------------------------------------------------------- 67.117 v001 Micro 21
HEADER DE ARQUIVO HEADER DE ARQUIVO - REGISTRO = 0 TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------- --- 01.0 BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO 1 3 3 - NUMÉRICO ----- CON ----------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 02.0 TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO 4 7 4 - '0000' 1 ----- LE ------------------ --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 03.0 REGISTRO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO 8 8 1 - '0' 2 ----- --------------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 04.0 CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB 9 17 9 - BRANCOS ===================================================================================================================== 05.0 INS TIPO TIPO DE INSCRIÇÃO DA CONSTRUTORA 18 18 1 - '2'= CNPJ 6 ----- CRI -------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 06.0 ÇÃO NÚMERO Nº DE INSCRIÇÃO DA CONSTRUTORA 19 32 14 - NUMÉRICO 6 ----- ------------------ --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 07.0 E CÓDIGO DO CEDENTE CÓDIGO DO CEDENTE DA CONSTRUTORA 33 48 16 - NUMÉRICO 6,7 ----- ---------------- - --------------------------------------- ---- ---- ---- - -------------------------- --- 07.0 M USO EXCLUSIVO USO EXCLUSIVO CAIXA 49 52 4 - BRANCOS ----- ------------------ --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 08.0 P C A CÓDIGO AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA 53 57 5 - NUMÉRICO 6,8 ----- C O GÊN ---------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 09.0 R O R CIA DV DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA 58 58 1-0 6,8 ----- N R -------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 10.0 E T E CON NÚMERO NÚMERO DA CONTA CORRENTE 59 70 12 _ NUMÉRICO 6,8 ----- A N TA ---------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- ------------p------------- --- 11.0 S T DV DÍGITO VERIFICADOR DA CONTA 71 71 1 _ 0 6,8 ----- E --------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- ------------pp------------ --- 12.0 A DV DÍGITO VERIFICADOR DA AG/CONTA 72 72 1 _ 0 6,8 ----- ------------------ --------------------------------------- ---- ---- ---- --- ------------p------------- --- 13.0 NOME NOME DA CONSTRUTORA 73 102 30 - ALFANUMÉRICO 70 ----- --------------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 14.0 NOME DO BANCO NOME DO BANCO 103 132 30 - ALFANUMÉRICO 71 ----- --------------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 15.0 CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB 133 142 10 - BRANCOS ===================================================================================================================== 16.0 CÓDIGO CÓDIGO REMESSA / RETORNO 143 143 1 - '1'= REMESSA, '2'= RETORNO ----- ----------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- ------ --------p-------- --- 17.0 A DATA DE GERAÇÃO DATA DE GERAÇÃO DO ARQUIVO 144 151 8 - NUMÉRICO (DDMMAAAA) ----- R ----------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 18.0 Q HORA DE GERAÇÃO HORA DE GERAÇÃO DO ARQUIVO 152 157 6 - NUMÉRICO (HHMMSS) ----- U ----------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 19.0 I SEQUÊNCIA (NSA) Nº SEQUENCIAL DO ARQUIVO 158 163 6 - NUMÉRICO 17 ----- V ----------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 20.0 O LAYOUT ARQUIVO Nº DA VERSÃO DO LAYOUT DO ARQUIVO 164 166 3 - '040' 9 ----- ------------------ --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------p------------ --- 21.0 DENSIDADE DENSIDADE DE GRAVAÇÃO DO ARQUIVO 167 171 5 - NUMÉRICO (BPI) ----- --------------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 22.0 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO 172 191 20 - ALFANUMÉRICO 61 ----- --------------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 23.0 RESERVADO EMPRESA PARA USO RESERVADO DA EMPRESA 192 211 20 - ALFANUMÉRICO 55 ----- --------------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 24.0 TOTAL DE UNIDADES 212 215 4 - NUMÉRICO 72 ----- DADOS DO --------------------------------------- ---- ---- ---- --- ----------pppppp---------- --- 25.0 EMPREENDIMENTO UNIDADES PERMUTADAS/VENDIDAS/QUIT 216 219 4 - NUMÉRICO 73 ----- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 26.0 UNID VENDIDAS C/SALD DEV A QUITAR 220 223 4 - NUMÉRICO 74 ----- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 27.0 UNIDADES EM ESTOQUE 224 227 4 - NUMÉRICO 75 ----- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 28.0 CONTRATOS C/PENDÊNCIA JUDICIAL 228 231 4 - NUMÉRICO 76 ----- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 29.0 DATA DA POSIÇÃO 232 239 8 - NUMÉRICO (DDMMAAAA) 77 ----- --------------------- --------------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------- --- 30.0 CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB 240 240 1 - BRANCOS 67.117 v001 Micro 22
HEADER DE LOTE HEADER DE LOTE - REGISTRO = 1 TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------- --- 01.1 BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO 1 3 3 - NUMÉRICO ----- CON ----------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 02.1 TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO 4 7 4 - NUMÉRICO 1 ----- LE ----------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 03.1 REGISTRO REGISTRO HEADER DO LOTE 8 8 1 - '1' 2 ----- --- ----------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 04.1 S OPERAÇÃO TIPO DE OPERAÇÃO 9 9 1 - ALFANUMÉRICO 3 ----- E ----------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 05.1 R SERVIÇO TIPO DE SERVIÇO 10 11 2 - '01' 4 ----- V ----------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 06.1 I FORMA LANÇTO FORMA DE LANÇAMENTO 12 13 2 - ZEROS 39 ----- Ç ------------------ --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 07.1 O LAYOUT DO LOTE Nº DA VERSÃO DO LAYOUT DO LOTE 14 16 3 - '040' 45 08.1 CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB 17 17 1 - BRANCOS ===================================================================================================================== 09.1 INS TIPO TIPO INSCRIÇÃO DO EMPREENDIMENTO 18 18 1 - '2'= CNPJ 6 ----- CRI -------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 10.1 ÇÃO NÚMERO NºDE INSCRIÇÃO DO EMPREENDIMENTO 19 33 15 - NUMÉRICO 6 ----- ------------------ --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 11.1 E CODIGO DO CEDENTE CÓD.DO CEDENTE DO EMPREENDIMENTO 34 49 16 - NUMÉRICO 6,7 ----- ------------------ --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 11.1 M USO EXCLUSIVO USO EXCLUSIVO CAIXA 50 53 4 - BRANCOS ----- ------------------ --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 12.1 P A CÓDIGO AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA 54 58 5 _ NUMÉRICO 6,8 ----- GÊN ----------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 13.1 R CIA DV DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA 59 59 1-0 6,8 ----- --------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 14.1 E C/C CON NÚMERO NÚMERO DA CONTA CORRENTE 60 71 12 _ NUMÉRICO 6,8 ----- TA ----------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 15.1 S DV DÍGITO VERIFICADOR DA CONTA 72 72 1 _ 0 6,8 ----- --------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 16.1 A DV DÍGITO VERIFICADOR DA AG/CONTA 73 73 1 _ 0 6,8 ----- ------------------ --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 17.1 NOME NOME DO EMPREENDIMENTO 74 103 30-79 18.1 CPF/CNPJ DO TIPO INSCRIÇÃO DO COMPRADOR 104 104 1 - '1= CPF '2'= CNPJ 80 ----- COMPRADOR --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 19.1 NºDE INSCRIÇÃO DO COMPRADOR 105 119 15 - NUMÉRICO 80 20.1 IDENTIFICAÇÃO DO BLOCO/QUADRA 120 129 10 - ALFANUMÉRICO 81 ----- IMÓVEL --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 21.1 NR DA UNIDADE 130 139 10 - ALFANUMÉRICO 82 ----- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 22.1 TIPO DE IMÓVEL 140 140 1 - NUMÉRICO 83 ----- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 23.1 TIPO DA UNIDADE 141 141 1 - ALFANUMÉRICO 84 24.1 ÁREA DO IMÓVEL ÚTIL 142 147 4 2 NUMÉRICO 85 ----- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 25.1 TOTAL 148 153 4 2 NUMÉRICO 86 26.1 DADOS DO CONTRATO DATA DE ASSINATURA DO CONTRATO 154 161 8 - NUMÉRICO (DDMMAAAA) 87 ----- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 27.1 INDICA CONTRATO SUBROGADO 162 162 1-1=SIM 2=NÃO 88 ----- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 28.1 DATA DA ÚLTIMA SUBROGAÇÃO 163 170 8 - NUMÉRICO (DDMMAAAA) 89 ----- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 29.1 PRAZO FINANCIAMENTO TOTAL 171 173 3 - NUMÉRICO 90 ----- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 30.1 TIPO ATUALIZAÇÃO DAS PRESTAÇÕES 174 175 2 - NUMÉRICO 92 31.1 USO EXCLUSIVO USO EXCLUSIVO DA CAIXA 176 183 8 - BRANCOS ----- --------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 32.1 CONTROLE Nº REM/RET NÚMERO REMESSA/RETORNO 184 191 8 - NUMÉRICO 17 ----- DA ------------ --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 33.1 COBRANÇA DT. GRAVAÇÃO DATA DE GRAVAÇÃO REMESSA/RETORNO 192 199 8 - NUMÉRICO (DDMMAAAA) 34.1 DATA DO CRÉDITO DATA DO CRÉDITO 200 207 8 - NUMÉRICO (DDMMAAAA) 35.1 DADOS DO CONTRATO VALOR DE COMPRA/VENDA 208 222 13 2 NUMÉRICO 93 ----- --------------------------------- ---- ---- ---- --- -------------------------------- --- 36.1 SALDO DEVEDOR 223 237 13 2 NUMÉRICO 94 37.1 CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB 238 240 3 - BRANCOS *------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------* 67.117 v001 Micro 23
SEGMENTO P (OBRIGATÓRIO) REMESSA DETALHE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO P (OBRIGATÓRIO) TAMANHO = 240 BYTES *------------------------------------------------------------------------------------ --------------------------------* CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------- --- 01.3P BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO 1 3 3 - NUMÉRICO ----- CON ---------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 02.3P TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO 4 7 4 - NUMÉRICO 1 ----- LE ---------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 03.3P REGISTRO REGISTRO DETALHE 8 8 1 - '3' 2 ----- --- ---------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 04.3P Nº DO REGISTRO Nº SEQUENCIAL DO REGISTRO NO LOTE 9 13 5 - NUMÉRICO 10 ----- SER ---------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 05.3P SEGMENTO CÓD. SEGMENTO DO REGISTRO DETALHE 14 14 1 - 'P' 11 ----- VI ---------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 06.3P CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB 15 15 1 - BRANCOS ----- ÇO ---------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 07.3P CÓD. MOV. CÓDIGO DE MOVIMENTO 16 17 2 - NUMÉRICO 20 ===================================================================================================================== 08.3P A CÓDIGO AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA 18 22 5 _ NUMÉRICO 8 ----- GÊN ------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 09.3P CIA DV DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA 23 23 1 _ ALFANUMÉRICO 8 ----- ----------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 10.3P C/C CON NÚMERO NÚMERO DA CONTA CORRENTE 24 35 12 _ NUMÉRICO 8 ----- TA ------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 11.3P DV DÍGITO VERIFICADOR DA CONTA 36 36 1 _ 0 8 ----- ----------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 12.3P DV DÍGITO VERIFICADOR DA AG/CONTA 37 37 1 - ALFANUMÉRICO 8 ----- -------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 13.3P USO EXCLUSIVO USO EXCLUSIVO CAIXA 38 46 9 - BRANCOS ----- -------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 13.3P NOSSO NÚMERO IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NO BANCO 47 57 11 - NUMÉRICO 21 ----- -------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 14.3P C CARTEIRA CÓDIGO DA CARTEIRA 58 58 1 _ NUMÉRICO 22 ----- A ----------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 15.3P R C CADASTRAMENTO FORMA DE CADASTRAMENTO DO TÍTULO 59 59 1 _ 1 - COM CADASTRAMENTO A O NO BANCO ----- C B ---------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 16.3P T R DOCUMENTO TIPO DE DOCUMENTO 60 60 1 _ 2 - ESCRITURAL E A ----- R N ---------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 17.3P Í Ç EMISSÃO BLOQUETO IDENTIFICAÇÃO DA EMISSÃO DO BLOQ. 61 61 1 _ NUMÉRICO 23 ----- S A ---------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 18.3P T DISTRIB.BLOQUETO IDENTIFICAÇÃO DA DISTRIBUIÇÃO 62 62 1-1 - BANCO DISTRIBUI ----- -------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 19.3P Nº DO DOCUMENTO NÚMERO DO DOCUMENTO DE COBRANÇA 63 73 11 - ALFANUMÉRICO 24 ----- -------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 20.3P USO DA CAIXA RESERVADO PARA USO DA CAIXA 74 76 3 - BRANCOS ----- -------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 20.3P INDICA ANTECIPAÇÃO INDICA SE A PARCELA DEVE SER 77 77 1-1 - SIM ANTECIPADA 2 - NÃO 95 ----- -------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 21.3P VENCIMENTO PRESTAÇÃO DATA VENCIMENTO DA PRESTAÇÃO 78 85 8 - NUMÉRICO (DDMMAAAA) 48 ----- -------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 22.3P VALOR PRESTAÇÃO VALOR DA PRESTAÇÃO 86 100 13 2 NUMÉRICO 96 --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 23.3P INDEXADOR CÓDIGO DO INDEXADOR DO CONTRATO 101 102 2 - NUMÉRICO 97 código fornecido pela Agência ----- -------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 24.3P PERCENTUAL/TX.JUROS PERCENTUAL INDEXADOR/TX.DE JUROS 103 106 2 2 NUMÉRICO 98 ----- -------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 25.3P ESPÉCIE TÍTULO ESPÉCIE DO TÍTULO 107 108 2 - NUMÉRICO 25 ----- -------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 26.3P ACEITE IDENTIFICAÇÃO DE TÍTULO ACEITO/ 109 109 1 - A - ACEITE NÃO ACEITO N - NÃO ACEITE ----- -------------------- --------------- ---------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 27.3P DATA DA EMISSÃO DATA DA EMISSÃO DO TÍTULO 110 117 8 - NUMÉRICO (DDMMAAAA) ----- -------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 28.3P J CÓD. JUROS MORA CÓDIGO DO JUROS DE MORA 118 118 1 - NUMÉRICO 26 ----- U ---------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 29.3P R DATA JUROS MORA DATA DO JUROS DE MORA 119 126 8 - NUMÉRICO (DDMMAAAA) 27 ----- O ---------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 30.3P S JUROS MORA JUROS DE MORA POR DIA/TAXA 127 141 13 2 NUMÉRICO ----- -------------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 31.3P D CÓD. DESC. 1 CÓDIGO DO DESCONTO 1 142 142 1 - NUMÉRICO 28 ----- E ---------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 32.3P S DATA DESC. 1 DATA DO DESCONTO 1 143 150 8 - NUMÉRICO (DDMMAAAA) ----- C ---------------- --------------------------------- ---- ---- ---- --- --------------------------------- --- 33.3P 1 DESCONTO 1 VALOR/PERCENTUAL A SER CONCEDIDO 151 165 13 2 NUMÉRICO 67.117 v001 Micro 24