POLÍTICA DE RESPONSABILIDADE SOCIOAMBIENTAL Normativo Interno Nº Páginas 12 (Doze) Caráter Data da Aprovação Promotor: Aprovado por: Política de Responsabilidade Socioambiental 30/09/2.015 Departamento de Gestão de Riscos Conselho de Administração
Sumário: 1. Introdução:... 3 2. Objetivo:... 3 3. Princípios:... 3 4. Estrutura de Gerenciamento:... 3 4.1 Estrutura e Governança:... 3 4.2 Papéis e Responsabilidades:... 4 4.2.1 Conselho de Administração... 4 4.2.2 Diretoria Executiva... 5 4.2.3 Departamento de Gestão de Riscos... 5 5. Diretrizes... 6 5.1 Quanto à Gestão dos Princípios e Diretrizes desta Política... 6 5.2 Quanto às Relações com o Público Interno... 7 5.3 Quanto às Relações com Fornecedores... 7 5.4 Quanto às Relações com Clientes... 8 5.5 Quanto às Relações com a Sociedade... 8 5.6 Quanto ao Meio Ambiente... 8 5.7 Quanto às Relações com Investidores... 8 6. Identificação prévia de Riscos... 9 6.1 Relevância e Proporcionalidade... 9 6.2 Avaliação de Fornecedores... 9 6.3 Novas Modalidades de Crédito e Serviços... 9 6.4 Financiamentos Concessão de Crédito... 9 6.5 Potencial de Dano Socioambiental... 10 6.6 Gestão socioambiental... 10 6.7 Qualificação Profissional e Aculturamento... 10 6.8 Relações Contratuais... 10 7. Revisão:... 11 8. Aprovação:... 11 9. Validação:... 11 2 Política de responsabilidade Sócio Ambiental - 30/09/2015
1. Introdução: O Banco Semear S. A, braço financeiro do Grupo Seculus, em atendimento ao estabelecido pela Resolução do CMN nº 4.327/2014, que dispõe sobre a implementação da Política de Responsabilidade Socioambiental (PRSA) por parte das Instituições Financeiras, apresenta seus princípios e diretrizes que norteiam as ações de natureza socioambiental nos negócios e na relação com as partes interessadas. 2. Objetivo: A PRSA tem como objetivos estabelecer princípios, diretrizes e procedimentos para as práticas socioambientais do Banco Semear nos negócios e na relação com os stakeholders, incluindo diretrizes para prevenir e gerenciar riscos, impactos e oportunidades socioambientais na esfera de influência da organização, contribuindo para concretizar o seu compromisso empresarial com o desenvolvimento sustentável. 3. Princípios: A PRSA observa os princípios de relevância, proporcionalidade e eficiência e é baseada em: Respeito e proteção aos direitos humanos por meio da promoção da diversidade, inclusão financeira e do combate ao trabalho infantil e análogo ao escravo, ao proveito criminoso da prostituição e à exploração sexual de menores. Postura ética e transparente, adotando práticas justas de operação e disponibilizando informações tempestivas, acessíveis e adequadas às especificidades das partes interessadas. Gerenciamento do risco socioambiental identificado como um componente das diversas modalidades de risco a que estamos expostos. Desenvolvimento contínuo do relacionamento com suas partes interessadas. Uso racional dos recursos naturais, conservação da biodiversidade e mitigação das mudanças climáticas. 4. Estrutura de Gerenciamento: 4.1 Estrutura e Governança: Com o intuito de garantir a efetividade da Política de Responsabilidade Socioambiental, a organização estrutural contempla uma atuação compartilhada de responsabilidades e controles, em que todos os envolvidos devem acompanhar a conformidade de seus processos, 3 Política de responsabilidade Sócio Ambiental - 30/09/2015
estabelecendo e praticando controles internos e planos de ação que minimizem os riscos e corrijam as deficiências. O Banco Semear mantém uma estrutura de governança que busca promover o tratamento adequado das questões socioambientais, monitora os resultados obtidos e propõe avanços. Para isso: a. Possui um diretor responsável pelo cumprimento do PSRA, designado pelo Conselho de Administração; b. Está inserida em um processo que estimula a melhoria continua e promove a verificação de aderência, incluindo a adequação e integração das normas internas às diretrizes aqui estabelecidas; c. Tem o envolvimento de todos os departamentos do Banco Semear; d. Está amparado pelo Código de Ética e Conduta Profissional. A governança tem como objetivo fortalecer esta agenda no processo decisório do Banco Semear S.A. Está estruturada em quatro instâncias: Departamentos de Controles Internos, Compliance e Riscos. Diretoria responsável pelo Gerenciamento de Riscos Comitê de Gestão Integrada de Riscos e Alocação de Capital. Conselho de Administração. 4.2 Papéis e Responsabilidades: Os papéis e as responsabilidades da Política de responsabilidade Socioambiental no Banco Semear S.A. estão distribuídos entre diferentes níveis hierárquicos: Conselho de Administração, Diretoria Executiva, Comitê e Gerência de Riscos: 4.2.1 Conselho de Administração a. Aprovar a Política de Sustentabilidade e Responsabilidade Socioambiental, fixando as atribuições e responsabilidades relacionadas ao Gerenciamento do Risco Socioambiental os envolvidos internamente em seus mais diversos níveis hierárquicos; b. Aprovar a revisão da Política de Sustentabilidade e Responsabilidade Socioambiental, a cada 5 anos no máximo, ou em períodos mais curtos, de acordo com as necessidades da organização, com o andamento dos planos de ações e com os resultados atingidos, a 4 Política de responsabilidade Sócio Ambiental - 30/09/2015
fim de determinar sua compatibilidade com os objetivos do Banco Semear e com as condições de mercado; c. Promover e acompanhar o processo de aculturamento da Responsabilidade Socioambiental, para que o tema seja difundido de forma ampla e completa entre todos os Colaboradores do Banco Semear; d. Assegurar a adequada integração com as demais políticas da instituição, sobretudo com a de crédito, a de capital humano e a de gestão de riscos; 4.2.2 Diretoria Executiva a. Atualizar a PSRA do Banco Semear S.A e compreender as estratégias de negócios, seus riscos potenciais relacionados ao nível aceitável de tolerância ao Risco Socioambiental; b. Ativar e garantir que os processos de crédito e o de contratação de fornecedores, quando aplicável, tenham seus riscos identificados, avaliados, monitorados e controlados; c. Garantir os recursos financeiros necessários para a execução do PSRA; d. Divulgar, cumprir e revisar a Política de Sustentabilidade e Responsabilidade Socioambiental, com funções específicas, responsabilidades claramente definidas e instrumentos apropriados que possibilitem a identificação, a mensuração, o controle e a mitigação do Risco Socioambiental; e. Responder junto aos Órgãos Supervisores e Auditorias Interna e Externa quanto solicitados sobre o cumprimento às exigências regulatórias; f. Estimular e coordenar a participação das partes interessadas na elaboração desta política; bem como apoiar os Departamentos institucionais e de negócio na implementação desta política. 4.2.3 Departamento de Gestão de Riscos a. Contribuir para a revisão da Política de Sustentabilidade e Responsabilidade Socioambiental Banco Semear; b. Implementar processos, procedimentos, sistemas, metodologias e modelos adequados ao Gerenciamento do Risco Socioambiental, em conformidade com os dispositivos legais aplicáveis, e avaliar continuamente a efetividade das ações implementadas, apontando eventuais deficiências; 5 Política de responsabilidade Sócio Ambiental - 30/09/2015
c. Gerir e disponibilizar informações relacionadas à Carteira de Clientes e Fornecedores que possam expor o Banco Semear ao Risco Socioambiental, assim como suprir, tempestivamente, com informações precisas, seguras e relevantes sobre os riscos socioambientais potenciais; d. Monitorar as mudanças legais, regulamentares e de mercado com o fim de manter a adequação do gerenciamento do Risco Socioambiental assim como elaborar e manter atualizada a classificação de Potencial de Dano Socioambiental das atividades econômicas descritas; e. Promover o aculturamento da Responsabilidade Socioambiental entre todos os Colaboradores, para que este seja difundido de forma ampla e completa na instituição; f. Gerir a base de dados referentes às perdas efetivas que decorram de processos judiciais ou administrativos contra si, em função de questões socioambientais; g. Auxiliar os Departamentos do Banco Semear na elaboração de planos de ação para mitigar riscos decorrentes da não aderência a esta política, bem como acompanhar a evolução dos referidos planos; h. Informar à Diretoria responsável pela gestão de Sustentabilidade e Responsabilidade Socioambiental sobre casos de não aderência a esta política; i. Manter essa política atualizada; 5. Diretrizes A governança tem como objetivo fortalecer esta agenda no processo decisório do Banco Semear S.A 5.1 Quanto à Gestão dos Princípios e Diretrizes desta Política a. Monitorar os riscos socioambientais de acordo com esta política e com as políticas relacionadas, que descrevem os procedimentos específicos a serem adotados. b. Incorporar continuamente os princípios desta política aos processos de gestão da organização e às políticas relacionadas. c. Promover melhorias na gestão por meio do diálogo com as partes interessadas. d. Incorporar as questões prioritárias dos índices de sustentabilidade à gestão. e. Manter tratamento diferenciado conforme o potencial de risco socioambiental. 6 Política de responsabilidade Sócio Ambiental - 30/09/2015
f. Comunicar informações pertinentes às suas partes interessadas de forma clara e transparente. g. Estimular o uso consciente dos serviços financeiros. h. Integrar questões de sustentabilidade e responsabilidade socioambiental na gestão de recursos de terceiros. i. Registrar dados referentes às perdas efetivas que decorram de processos judiciais ou administrativos contra si, em função de questões socioambientais. j. Observar as diretrizes e políticas corporativas de prevenção à lavagem de dinheiro e combate à corrupção. k. Aplicar critérios de sustentabilidade e responsabilidade socioambiental no processo de aprovação de produtos e serviços. l. Identificar oportunidades de negócio que promovam benefícios sociais e ambientais. m. Adotar procedimentos específicos para os produtos e serviços sujeitos ao gerenciamento socioambiental, considerando, principalmente, as exigências legais, a capacidade do Banco Semear S.A de identificar previamente a finalidade de utilização dos recursos financeiros pelos clientes e a significativa exposição da Instituição ao risco socioambiental. 5.2 Quanto às Relações com o Público Interno a. Disseminar a cultura e promover práticas de valorização à diversidade e equidade no ambiente de trabalho e que privilegiem um bom clima organizacional. b. Incorporar princípios de sustentabilidade e responsabilidade socioambiental para treinamento dos colaboradores da instituição. c. Contemplar critérios de sustentabilidade nos processos de avaliação de resultados e remuneração. 5.3 Quanto às Relações com Fornecedores a. Promover o desenvolvimento dos fornecedores com relação à sustentabilidade e responsabilidade socioambiental. b. Avaliar e monitorar os requisitos para contratação de fornecedores, de forma que atendam aos princípios desta política. 7 Política de responsabilidade Sócio Ambiental - 30/09/2015
5.4 Quanto às Relações com Clientes a. Adotar práticas com clientes que estimulem seu envolvimento com a sustentabilidade e responsabilidade socioambiental. b. Orientar nossos clientes para que utilizem conscientemente produtos e serviços financeiros. c. Desenvolver e oferecer produtos e serviços de acordo com o perfil dos clientes. 5.5 Quanto às Relações com a Sociedade a. Manter permanente e ativa sua agenda de comprometimento com os principais desafios do desenvolvimento sustentável das comunidades em que o Banco Semear se faz presente. b. Apoiar mecanismos de mercado, políticas públicas e iniciativas que promovam melhorias contínuas para a sociedade e mitiguem desafios sociais e ambientais. c. Compartilhar conhecimentos sobre educação financeira, contribuindo para o desenvolvimento do tema na sociedade. d. Estimular o trabalho voluntário em benefício da sociedade. 5.6 Quanto ao Meio Ambiente a. Promover a eficiência no consumo de energia e dos recursos naturais. b. Promover a gestão e destinação adequada dos resíduos gerados em suas atividades internas. c. Adotar critérios de preservação da biodiversidade no gerenciamento de riscos e oportunidades. 5.7 Quanto às Relações com Investidores a. Fornecer informações financeiras e não financeiras que permitam aos investidores avaliar todas as dimensões de atuação da Instituição. b. Estabelecer boas práticas de governança corporativa, reconhecidas pelo mercado. 8 Política de responsabilidade Sócio Ambiental - 30/09/2015
6. Identificação prévia de Riscos 6.1 Relevância e Proporcionalidade a. No Banco Semear, define-se como exposição relevante e proporcional à dimensão da Instituição a Exposição da contraparte em relação ao Patrimônio de Referência. Adotam-se os mesmos critérios de alertas e limites operacionais da Política de Gerenciamento do Risco de Crédito, garantindo a homogeneidade conceitual entre as unidades de risco. 6.2 Avaliação de Fornecedores a. A avaliação de fornecedores implementada pelo Banco Semear consiste na análise de aderência à legislação trabalhista e ambiental em conjunto com a análise econômicofinanceira. 6.3 Novas Modalidades de Crédito e Serviços a. Para identificação de novos riscos, todas as modalidades de operações sujeitas ao Risco Socioambiental serão avaliadas previamente visando à análise do risco envolvido e definição de possíveis controles a serem adotados. 6.4 Financiamentos Concessão de Crédito a. O Banco Semear avaliará a capacidade produtiva dos tomadores de créditos e projetos a serem financiados com base no setor econômico, na qualidade da gestão socioambiental do financiado e na locação do Projeto. b. No caso de financiamento de projetos, seu desenvolvimento deverá ser periodicamente monitorado pelo Banco Semear sob o aspecto do Risco Socioambiental, de acordo com as condições especificadas no contrato de financiamento. c. Os projetos financiados deverão observar, no mínimo, a obrigação do tomador de obedecer à legislação ambiental e trabalhista aplicável; possuir licenciamento ambiental e cumprimento das normas dos órgãos competentes; utilizar na realização de obras de equipamentos destinados ao controle de degradação ambiental e à melhoria da qualidade do meio ambiente; comprovar a inexistência de trabalho análogo ao escravo, infantil ou de incentivo à prostituição; avaliar os impactos sobre direitos indígenas e de quilombolas; preservar áreas de proteção ambiental e/ou permanente e do patrimônio histórico e arqueológico. 9 Política de responsabilidade Sócio Ambiental - 30/09/2015
6.5 Potencial de Dano Socioambiental a. O Banco Semear manterá Classificação de Atividades por Potencial de Dano Socioambiental, a ser elaborada pelo Departamento de Gestão de Riscos, com as atividades econômicas entendidas como tendo maior potencial de causar danos socioambientais. b. Essa Classificação poderá ser consultada por todas as áreas envolvidas com Crédito e Investimentos. 6.6 Gestão socioambiental a. O Banco Semear conta com uma base de dados corporativa com informações periodicamente atualizadas, visando alimentar processos e ferramentas de monitoramento do Risco Socioambiental, além da gestão de resíduos e recursos naturais e energéticos. b. A eficiência do consumo de recursos naturais e energéticos no Banco Semear é abordada através do gerenciamento de despesas, cuja metodologia permite obter uma visão matricial e detalhada das faixas contábeis e centros de custos e que contribui para a eficiência na gestão dos processos e gastos, como o consumo de água, gás e energia. c. Além disso, atua por meio de ações internas e externas, através de investimentos sociais, visando à transformação social nas comunidades onde a Instituição está inserida. 6.7 Qualificação Profissional e Aculturamento a. O Banco Semear mantém quantidade suficiente de profissionais tecnicamente qualificados e assegura treinamento adequado para as funções exercidas. 6.8 Relações Contratuais O Banco Semear conta com termos de responsabilidade e cláusulas contratuais as quais garantem que todos os clientes e fornecedores estejam cientes da Política de Sustentabilidade e Responsabilidade Socioambiental da instituição. Ainda, nos contratos, serão previstas cláusulas que estabeleçam, no mínimo: a. A faculdade do Banco Semear S.A antecipar o vencimento da operação nos casos de cassação da licença ambiental, quando aplicável, e de sentença condenatória transitada em julgado, em razão de prática, pelo tomador, de atos que importem trabalho infantil, 10 Política de responsabilidade Sócio Ambiental - 30/09/2015
trabalho análogo ao escravo, proveito criminoso da prostituição ou danos ao meio ambiente; b. A obrigação de o tomador/fornecedor: c. observar a legislação ambiental aplicável e a legislação trabalhista, especialmente as normas relativas à saúde e segurança ocupacional, bem como a inexistência de trabalho análogo ao escravo ou infantil; d. monitorar suas atividades de forma a identificar e mitigar impactos ambientais não previstos no momento da contratação do crédito; e. monitorar seus parceiros diretos e questões relevantes no que diz respeito a impactos ambientais, respeito às legislações social e trabalhista, normas de saúde e segurança ocupacional, bem como a inexistência de trabalho análogo ao escravo ou infantil; f. prover a substituição de garantias imobiliárias quando essas apresentarem restrições ao uso, quanto aos aspectos físicos, culturais, sociais e ambientais, incluindo restrições relacionadas a zoneamento e parcelamento de solo; g. preservar o patrimônio arqueológico e histórico; h. restringir suas atividades devido à inserção em Área de Preservação Ambiental ou Área de Preservação Permanente, território de ocupação indígena ou quilombola, assim definidas pela autoridade competente. 7. Revisão: As políticas e os processos contidos neste documento são revisados anualmente pela Diretoria de Gestão de Riscos do Banco Semear S. A. 8. Aprovação: O presente documento, bem como seus termos e informações foram devidamente aprovados pelo Conselho de Administração, conforme definições internas e legislação vigente. 9. Validação: Todas as informações e deliberações foram devidamente aprovadas pelo Conselho de Administração, o qual se responsabiliza por estas em sua íntegra, conforme disposição contida na Resolução nº 4.327/2014 do Conselho Monetário Nacional. 11 Política de responsabilidade Sócio Ambiental - 30/09/2015
A presente Política de Responsabilidade Socioambiental foi aprovada nos termos da Reunião do Conselho de Administração do Banco Semear, S. A., realizada no dia 30 de Setembro de 2.015. Belo Horizonte, 30 de setembro de 2.015. BANCO SEMEAR, S. A. Artur Geraldo de Azevedo Diretor-Presidente Roberto Willians Silva Azevedo Diretor Vice-Presidente 12 Política de responsabilidade Sócio Ambiental - 30/09/2015