Boletim Estatístico Associação Portuguesa de Bancos Nº 50 2014 Anual Lisboa Setembro 2015
Nota de Agradecimentos A Associação Portuguesa de Bancos agradece a todos os seus Associados a disponibilidade demonstrada e o contributo que deram para a elaboração do presente Boletim Estatístico.
Índice Nota Introdutória... 5 I. Fichas Técnicas e Demonstrações Financeiras Individuais... 9 I.1 Banco BIC Português, S.A.... I.2 Banco BPI, S.A.... I.3 Banco Português de Investimento, S.A.... I.4 Banco Carregosa, S.A.... I.5 Banco Comercial Português, S.A.... I.6 Banco ActivoBank, S.A.... I.7 Banco de Investimento Imobiliário, S.A.... I.8 Banco de Investimento Global, S.A.... I.9 Banco Finantia, S.A.... I.10 Banco Invest, S.A.... I.11 Banif Banco Internacional do Funchal, S.A.... I.12 Banif Banco de Investimento, S.A.... I.13 Banco Banif Mais, S.A.... I.14 Caixa Económica Montepio Geral... I.15 Montepio Investimento, S.A.... I.16 Caixa Geral de Depósitos, S.A.... I.17 Caixa Banco de Investimento, S.A.... I.18 SICAM Sistema Integrado de Crédito Agrícola Mútuo... I.19 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Portugal), S.A.... I.20 Banco Popular Portugal, S.A.... I.21 Banco Santander Consumer Portugal, S.A.... I.22 Banco Santander Totta, S.A.... I.23 Banco do Brasil, AG Sucursal em Portugal... I.24 Barclays Bank PLC Sucursal em Portugal... I.25 BNP Paribas Sucursal em Portugal... I.26 BNP Paribas Securities Services, S.A. Sucursal em Portugal... 11 19 29 37 45 55 63 71 79 87 95 105 113 121 129 137 145 153 161 169 177 185 193 199 205 211 Boletim Estatístico 2014 (Anual) 3
II. Fichas Técnicas e Demonstrações Financeiras Consolidadas... 217 II.1 Grupo BPI... II.2 Grupo Banco Carregosa... II.3 Grupo Banco Comercial Português... II.4 Grupo Banco de Investimento Global... II.5 Grupo Banco Finantia... II.6 Grupo Banco Invest... II.7 Banif Grupo Financeiro... II.8 Grupo Caixa Económica Montepio Geral... II.9 Grupo Caixa Geral de Depósitos... II.10 Grupo Caixa Banco de Investimento... II.11 Grupo Crédito Agrícola... II.12 Grupo BBVA (Portugal)... II.13 Santander Consumer Portugal... II.14 Santander Totta, SGPS, S.A.... II.15 Grupo Barclays Bank (Portugal)... 219 227 235 243 251 259 267 275 283 291 299 307 315 323 331 III. Recursos Humanos... 337 IV. Balcões... 343 IV.1 Por distrito... IV.2 Por concelho.... 345 347 Boletim Estatístico 2014 (Anual) 4
Nota Introdutória O Boletim Estatístico Anual da Associação Portuguesa de Bancos apresenta informação financeira e não financeira das instituições financeiras associadas. A data de referência do presente Boletim é 31 de Dezembro de 2014, apresentando-se, para efeitos comparativos, a informação financeira referente ao ano anterior. Do total das 28 instituições que constituem o conjunto das instituições financeiras associadas da APB na data referida, não foram incluídos, no presente Boletim, os dados do NCG Banco, S.A., Sucursal em Portugal e os dados do Deutsche Bank, AG, Sucursal em Portugal, por indisponibilidade da informação. Em relação ao Boletim Estatístico anterior (Boletim Estatístico nº 50 Semestral), as alterações ocorridas, no universo dos Associados da APB, foram as seguintes: Em agosto de 2014, o NCG Banco, S.A. alterou a sua marca de Novagalicia Banco para ABANCA. Assim, a sucursal portuguesa desta instituição passou a utilizar também a marca comercial ABANCA, mantendo-se a denominação social inalterada (NCG Banco, S.A. Sucursal em Portugal); Em outubro de 2014, e na sequência da medida de resolução aplicada ao Banco Espírito Santo, S.A. (BES), foi reconhecida, por deliberação da Assembleia Geral da APB, a perda da qualidade de Membro da Associação desta instituição financeira, que consolidava, entretanto, a atividade de outras três, a saber: Banco Espírito Santo de Investimento, S.A., Banco Best, S.A. e Banco Espírito Santo dos Açores, S.A.. Assim, o presente Boletim Estatístico não apresenta a informação financeira e não financeira das referidas instituições. As instituições financeiras incluídas no presente Boletim Estatístico, assim como a designação do Grupo a que pertencem (para efeitos da apresentação das contas consolidadas), encontram-se divulgadas nas págs. 7 e 8. Neste contexto, o presente Boletim Estatístico encontra-se estruturado conforme segue: No Capítulo I é apresentada informação sobre cada uma das instituições financeiras, a nível individual. Esta informação compreende uma Ficha Técnica completa por instituição e as respectivas Demonstrações Financeiras individuais (Balanço, Demonstração dos Resultados, Demonstração do Rendimento Integral, Demonstração das Alterações nos Capitais Próprios e Demonstração dos Fluxos de Caixa). No Capítulo II é disponibilizada informação a nível consolidado, compreendendo também uma Ficha Técnica completa por Grupo e as respectivas Demonstrações Financeiras consolidadas (Balanço, Demonstração dos Resultados, Demonstração do Rendimento Integral, Demonstração das Alterações nos Capitais Próprios e Demonstração dos Fluxos de Caixa). Os Capítulos III e IV contêm informação detalhada, respectivamente, sobre os recursos humanos e sobre os balcões das instituições financeiras associadas. Conforme já ocorrido na preparação dos Boletins Estatísticos anteriores, tanto a informação individual como a consolidada foram disponibilizadas pelas instituições financeiras associadas através do Boletim Estatístico 2014 (Anual) 5
preenchimento de mapas pré-definidos pela APB e que, no caso dos Balanços e das Demonstrações dos Resultados, seguem o modelo de divulgação do Banco de Portugal. Com o objectivo de tornar a informação agora divulgada mais facilmente acessível aos utilizadores, alguma da informação contida no Boletim Estatístico agora publicado será disponibilizada, em formato Excel, na página de Internet da APB. Boletim Estatístico 2014 (Anual) 6
Lista de instituições financeiras que integram o conjunto de Associados da APB e que reportaram dados em base individual e em base consolidada Instituições financeiras Domésticas Instituições financeiras Designação do Grupo para efeitos de apresentação de contas consolidadas Banco BIC Português, S.A. Banco BPI, S.A. Grupo BPI Banco Português de Investimento, S.A. Banco Carregosa, S.A. Banco Comercial Português, S.A. Grupo Banco Carregosa Grupo Banco Comercial Português Banco ActivoBank, S.A. Banco de Investimento Imobiliário, S.A. Banco de Investimento Global, S.A. Banco Finantia, S.A. Banco Invest, S.A. Banif - Banco Internacional do Funchal, S.A. Grupo Banco de Investimento Global Grupo Banco Finantia Grupo Banco Invest Banif Grupo Financeiro Banif - Banco de Investimento, S.A. Banif Mais, S.A. Caixa Central - Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo, CRL Caixa Económica Montepio Geral Grupo Crédito Agrícola Grupo Caixa Económica Montepio Geral Montepio Investimento, S.A. Caixa Geral de Depósitos, S.A. Caixa - Banco de Investimento, S.A. Grupo Caixa Geral de Depósitos Grupo Caixa Banco de Investimento Boletim Estatístico 2014 (Anual) 7
Instituições financeiras Filiais Instituições financeiras Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Portugal), S.A. Designação do Grupo para efeitos de apresentação de contas consolidadas Grupo BBVA (Portugal) Banco Popular Portugal, S.A. Banco Santander Consumer Portugal, S.A. Banco Santander Totta, S.A. Santander Consumer Portugal Santander Totta, SGPS, S.A. Instituições financeiras Sucursais Instituições financeiras Designação do Grupo para efeitos de apresentação de contas consolidadas Banco do Brasil, AG Sucursal em Portugal Barclays Bank PLC Sucursal em Portugal Grupo Barclays Bank (Portugal) Fonte: APB BNP Paribas Sucursal em Portugal BNP Paribas Securities Services, S.A. Sucursal em Portugal Boletim Estatístico 2014 (Anual) 8
I. Fichas Técnicas e Demonstrações Financeiras Individuais Dados por instituição financeira Boletim Estatístico 2014 (Anual) 9
I.1. Banco BIC Português, S.A. Boletim Estatístico 2014 (Anual) 11
Banco BIC Português, S.A. Informação Genérica Sede: Avenida António Augusto de Aguiar, n.º 132; 1050-020 Lisboa. Telefone: 210 438 900 Fax: 210 438 900 Internet: www.bancobic.pt Órgãos Sociais Conselho de Administração Presidente: Administradores Executivos: Administradores Não Executivos: Comissão Executiva Presidente: Vice-Presidente: Restantes Membros: Mesa Assembleia Geral Presidente: Vice-Presidente: Secretário: Conselho Fiscal Presidente: Vogais: ROC/ SROC SROC: Comité de Nomeações e Remunerações Membros: Fernando Teles; Luís Mira Amaral, Jaime Pereira, Carlos Traguelho, Diogo Barrote, Artur Marques, Rui Pedras; Isabel dos Santos, Luís Alves Monteiro, Francisco Constantino Pinto; Luís Mira Amaral; Jaime Pereira; Carlos Traguelho, Diogo Barrote, Artur Marques, Rui Pedras; Pedro Canastra de Azevedo Maia; Alberto Mendes Teles; Jorge Manuel de Brito Pereira; Henrique Camões Serra; Abílio Morgado, Maria Ivone Santos, Célia Custódio; Deloitte & Associados, SROC, S.A.; Luís Filipe Alves Monteiro, Francisco Manuel Constantino Pinto. Estrutura Accionista 20,0% 60,0% 20,0% Particulares Empresas Membros dos Órgãos Sociais Boletim Estatístico 2014 (Anual) 12
Banco BIC Português, S.A. Outra Informação Total Homens Mulheres 31 de Dezembro de 2014 Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 281 224 57 Funções específicas 646 401 245 Funções administrativas 510 219 291 Auxiliares 4 4 - Total 1.441 848 593 Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 1.441 848 593 No estrangeiro 2 1 1 Total 1.443 849 594 Balcões - por distribuição geográfica Em Portugal 207 No estrangeiro 1 - Total 207 Outros indicadores de cobertura bancária ATM's 279 Contas bancárias activas 261.003 Cartões de crédito e débito activos 181.021 POS s 17.675 Demonstrações Financeiras (milhares ) Individual Consolidado 31 de Dezembro de 2014 Balanço Total de activo... 6.110.034 - Crédito a clientes... 3.463.829 - Recursos de clientes... 4.450.463 - Responsabilidades representadas por títulos... - - Passivos subordinados... 145.048 - Aplicações e recursos de instituições de crédito... 614.765 - Capitais próprios... 381.239 - Capital... 300.228 - Demonstração dos Resultados Margem financeira... 103.000 - Produto bancário / Produto da actividade... 140.619 - Resultado antes de impostos... 1.566 - Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais... 73.011 - Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento... (4.651) - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento... - - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes... 68.360 - Caixa e equivalentes no início do exercício... 203.412 - Caixa e equivalentes no fim do exercício... 271.772 - Capitais Próprios Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2013... 364.273 - Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2014... 381.239 - Balanço individual 31-Dez-14 31-Dez-13 Variação 2014-2013 Activo Milhares Milhares Milhares % 1 Inclui sucursais no exterior e escritórios de representação Boletim Estatístico 2014 (Anual) 13
Banco BIC Português, S.A. 1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais... 230.146 165.425 64.721 39,1% 1.1. Caixa... 53.816 47.041 6.775-1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais... 176.330 118.384 57.946-2. Disponibilidades em outras instituições de crédito... 41.626 37.987 3.639 9,6% 3. Activos financeiros detidos para negociação... 2.202 378 1.824 482,5% 3.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... - - - - 3.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 3.3. Acções... - - - - 3.4. Outros títulos... - - - - 3.5. Derivados... 2.202 378 1.824-4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados... 22.642 19.893 2.749 13,8% 4.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... - - - - 4.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - 839 (839) - 4.3. Acções... - - - - 4.4. Outros títulos... 22.642 19.054 3.588-5. Activos financeiros disponíveis para venda... 1.104.760 740.664 364.096 49,2% 5.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... 754.106 533.263 220.843-5.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... 337.974 199.530 138.444-5.3. Acções... 12.680 7.871 4.809-5.4. Outros títulos... - - - - 5.5. Provisões e imparidades... - - - - 6. Aplicações em instituições de crédito... 1.178.980 1.355.943 (176.963) -13,1% 6.1. Mercado monetário interbancário... - - - - 6.2. Depósitos... 381.818 586.912 (205.094) - 6.3. Empréstimos... 754.054 690.540 63.514-6.4. Outras aplicações... 43.108 78.491 (35.383) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda... - - - - 6.6. Provisões e imparidades... - - - - 7. Crédito a clientes... 3.463.829 3.014.843 448.986 14,9% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários... 2.921.044 2.381.507 539.537-7.2. Crédito titularizado não desreconhecido... - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados)... 592.866 677.216 (84.350) - 7.4. Crédito e juros vencidos... 125.228 116.251 8.977-7.5. Provisões e imparidades... (175.309) (160.131) (15.178) - 8. Investimentos detidos até à maturidade... - 18.701 (18.701) -100,0% 8.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... - 18.701 (18.701) - 8.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 8.3. Provisões e imparidades... - - - - 9. Activos com acordo de recompra... - - - - 10. Derivados de cobertura... - - - - 11. Activos não correntes detidos para venda... 1.960 1.600 360 22,5% 11.1. Valor bruto... 1.960 1.600 360-11.2. Provisões e imparidades... - - - - 12. Propriedades de investimento... - - - - 12.1. Valor bruto... - - - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações... - - - - 13. Outros activos tangíveis... 13.644 12.202 1.442 11,8% 13.1. Valor bruto... 45.411 41.366 4.045-13.2. Provisões, imparidades e amortizações... (31.767) (29.164) (2.603) - 14. Activos intangíveis... 483 155 328 211,6% 14.1. Valor bruto... 2.405 1.964 441-14.2. Provisões, imparidades e amortizações... (1.922) (1.809) (113) - 15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos... - - - - 15.1. Valor bruto... - - - - 15.2. Provisões e imparidades... - - - - 16. Activos por impostos correntes... 911-911 - 17. Activos por impostos diferidos... 6.245 1.173 5.072 432,4% 18. Outros activos... 42.606 76.513 (33.907) -44,3% 18.1. Valor bruto... 43.306 77.091 (33.785) - 18.2. Provisões e imparidades... (700) (578) (122) - Total de Activo 6.110.034 5.445.477 664.557 12,2% Boletim Estatístico 2014 (Anual) 14
Banco BIC Português, S.A. Balanço individual (continuação) 31-Dez-14 31-Dez-13 Variação 2014-2013 Passivo Milhares Milhares Milhares % 1. Recursos de bancos centrais... 374.514 334.942 39.572 11,8% 2. Passivos financeiros detidos para negociação... 1.809 2.484 (675) -27,2% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados... - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito... 564.215 643.716 (79.501) -12,4% 4.1. Depósitos... 303.113 298.825 4.288-4.2. Mercado monetário interbancário... - - - - 4.3. Empréstimos... 261.098 344.368 (83.270) - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra... - - - - 4.5. Outros recursos... 4 523 (519) - 5. Recursos de clientes e outros empréstimos... 4.450.463 3.804.652 645.811 17,0% 5.1. Depósitos à ordem... 870.507 627.163 243.344-5.2. Depósitos a prazo... 3.555.036 3.156.805 398.231-5.3. Depósitos de poupança... 11.839 11.475 364-5.4. Outros recursos... 13.081 9.209 3.872-6. Responsabilidades representadas por títulos... - - - - 6.1. Certificados de depósitos... - - - - 6.2. Obrigações... - - - - 6.3. Outras responsabilidades... - - - - 7. Passivos financeiros associados a activos transferidos... - - - - 8. Derivados de cobertura... - - - - 9. Passivos não correntes detidos para venda... - - - - 10. Provisões... 47.039 43.932 3.107 7,1% 11. Passivos por impostos correntes... 3.913 2.423 1.490 61,5% 12. Passivos por impostos diferidos... 7.947 1.833 6.114 333,6% 13. Instrumentos representativos de capital... - - - - 14. Outros passivos subordinados... 145.048 145.085 (37) 0,0% 15. Outros passivos... 133.847 102.137 31.710 31,0% Total de Passivo 5.728.795 5.081.204 647.591 12,7% Capital 16. Capital... 300.228 300.228-0,0% 17. Prémios de emissão... 6.790 6.790-0,0% 18. Outros instrumentos de capital... - - - - 19. Acções próprias... - - - - 20. Reservas de reavaliação... 21.844 6.022 15.822 262,7% 21. Outras reservas e resultados transitados... 51.233 48.734 2.499 5,1% 22. Resultado do exercício... 1.144 2.499 (1.355) -54,2% 23. Dividendos antecipados... - - - - Total de Capital 381.239 364.273 16.966 4,7% Total de Passivo + Capital 6.110.034 5.445.477 664.557 12,2% Boletim Estatístico 2014 (Anual) 15
Banco BIC Português, S.A. Demonstração dos resultados individual 31-Dez-14 31-Dez-13 Variação 2014-2013 Milhares Milhares Milhares % 1. Juros e rendimentos similares... 208.108 193.930 14.178-2. Juros e encargos similares... 105.108 105.482 (374) - 3. Margem financeira... 103.000 88.448 14.552 16,5% 4. Rendimentos de instrumentos de capital... 30 24 6-5. Rendimentos de serviços e comissões... 32.206 32.247 (41) - 6. Encargos com serviços e comissões... (10.176) (10.026) (150) - 7. Resultados de activos e passivos ao justo valor através de resultados... (1.030) 1.105 (2.135) - 8. Resultados de activos financeiros disponíveis para venda... 2.904 727 2.177-9. Resultados de reavaliação cambial... 8.364 5.041 3.323-10. Resultados de alienação de outros activos... 79 154 (75) - 11. Outros resultados de exploração... 5.242 4.837 405-12. Produto bancário... 140.619 122.557 18.062 14,7% 13. Custos com pessoal... 58.761 59.240 (479) - 14. Gastos gerais administrativos... 47.122 44.857 2.265-15. Amortizações do exercício... 2.753 2.675 78-16. Provisões líquidas de reposições e anulações... 3.107 4.659 (1.552) - 17. Correcções de valor associadas ao crédito a clientes e valores a receber de outros devedores (líquidas de reposições e anulações)... 23.924 5.367 18.557-18. Imparidade de outros activos financ. líquida de reversões e recuperações... 3.098-3.098-19. Imparidade de outros activos líquida de reversões e recuperações... 288 1.340 (1.052) - 20. Resultado antes de impostos... 1.566 4.419 (2.853) -64,6% 21. Impostos correntes... 3.922 1.920 2.002-22. Impostos diferidos... (3.500) - (3.500) - 23. Resultado do exercício 1.144 2.499 (1.355) -54,2% Demonstração do rendimento integral 31-Dez-14 31-Dez-13 Variação 2014-2013 Milhares Milhares Milhares % Resultado do exercício... 1.144 2.499 (1.355) -54,2% Activos disponíveis para venda Ganhos e perdas no exercício... 24.570 5.517 19.053 - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do exercício... - - - - Impostos... (5.489) (1.189) (4.300) - Pensões... - - - - Outros movimentos... (3.259) - (3.259) - Total outro rendimento integral do exercício... 15.822 4.328 11.494 265,6% Total rendimento integral do exercício 16.966 6.827 10.139 148,5% Boletim Estatístico 2014 (Anual) 16
Banco BIC Português, S.A. Demonstração das alterações nos capitais próprios (Milhares ) Capital Prémios de emissão Outros instrumentos de capital Acções próprias Reserva de justo valor Outras reservas e resultados transitados Resultado do exercício Total do capital próprio Saldo a 31 de Dezembro de 2013 300.228 6.790 - - 6.022 48.734 2.499 364.273 Outros movimentos registados directamente no capital próprio Alterações de justo valor líquidas de imposto... Pensões regime transitório... Outros movimentos... - - - - 15.822 - - 15.822 - - - - - - - - - - - - - 2.499 (2.499) - Resultado do exercício... - - - - - - 1.144 1.144 Total de ganhos e perdas reconhecidos no exercício - - - - 15.822 2.499 (1.355) 16.966 Aumento de capital... Emissão de outros instrumentos de capital... Constituição de reservas... Dividendos de acções ordinárias... Dividendos antecipados... Variação de acções próprias... Planos de incentivos baseados em acções... Outros movimentos... - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - Saldo a 31 de Dezembro de 2014 300.228 6.790 - - 21.844 51.233 1.144 381.239 Boletim Estatístico 2014 (Anual) 17
Banco BIC Português, S.A. Demonstração dos fluxos de caixa individual 31-Dez-14 31-Dez-13 Variação 2014-2013 Milhares Milhares Milhares % Fluxos de caixa das actividades operacionais Juros e proveitos recebidos... 199.812 196.549 3.263 - Juros e custos pagos... (101.535) (92.840) (8.695) - Serviços e comissões recebidas... 49.937 32.259 17.678 - Serviços e comissões pagas... (11.542) (10.026) (1.516) - Recuperações de créditos... 70 (12) 82 - Contribuições para o fundo de pensões... - - - - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores... (101.724) (105.143) 3.419 - Sub-total... 35.018 20.787 14.231 - Variações nos activos e passivos operacionais Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais. 40.287 100.811 (60.524) - Activos e passivos financeiros ao justo valor através de resultados... (5.800) 22.216 (28.016) - Aplicações em instituições de crédito... 167.926 (91.046) 258.972 - Recursos de instituições de crédito... (79.447) 207.281 (286.728) - Crédito a clientes... (465.461) (653.500) 188.039 - Recursos de clientes e outros empréstimos... 642.896 1.398.762 (755.866) - Derivados de cobertura... (675) 2.483 (3.158) - Outros activos e passivos operacionais... (260.296) (674.248) 413.952 - Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros... 74.448 333.546 (259.098) -77,7% Impostos sobre os lucros pagos... (1.437) (2.594) 1.157 - Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais... 73.011 330.952 (257.941) -77,9% Fluxos de caixa das actividades de investimento Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas... - - - - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas... - - - - Dividendos recebidos... - - - - Compra de activos financeiros disponíveis para venda... - - - - Venda de activos financeiros disponíveis para venda... - - - - Investimentos detidos até à maturidade... - - - - Compra de imobilizações... (4.651) (2.140) (2.511) - Venda de imobilizações... - - - - Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento... (4.651) (2.140) (2.511) -117,3% Fluxos de caixa das actividades de financiamento Aumento de capital... - - - - Emissão de obrigações e outros passivos titulados... - - - - Reembolso de obrigações e outros passivos titulados... - (150.656) 150.656 - Remuneração paga relativa a passivos subordinados... - (100.157) 100.157 - Acções próprias... - - - - Dividendos pagos... - - - - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento... - (250.813) 250.813 100,0% Variação líquida em caixa e seus equivalentes... 68.360 77.999 (9.639) -12,4% Caixa e equivalentes no início do exercício... 203.412 125.413 77.999 - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes... - - - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes... 68.360 77.999 (9.639) -12,4% Caixa e equivalentes no fim do exercício 271.772 203.412 68.360 33,6% Boletim Estatístico 2014 (Anual) 18
I.2. Banco BPI, S.A. Boletim Estatístico 2014 (Anual) 19
Banco BPI, S.A. Informação Genérica Sede: Rua Tenente Valadim, n.º 284; 4100-476 Porto. Telefone: 226 073 100 Fax: 226 098 787 Internet: www.bancobpi.pt Órgãos Sociais Conselho de Administração Presidente: Administradores Executivos: Administradores Não Executivos: Comissão Executiva Presidente: Vice-Presidente: Restantes Membros: Artur Santos Silva; Fernando Ulrich, António Domingues, João Pedro Oliveira e Costa, José Pena do Amaral, Manuel Ferreira da Silva, Maria Celeste Hagatong, Pedro Barreto; Alfredo Rezende de Almeida, António Lobo Xavier, Antonio Massanell Lavilla, Armando Leite de Pinho, Carlos Moreira da Silva, Edgar Alves Ferreira, Herbert Walter, Ignacio Alvarez-Rendueles, Isidro Fainé Casas, Marcelino Armenter Vidal, Mário Leite da Silva, Santoro Finance Prestação de Serviços, S.A., Tomaz Jervell, Vicente Tardio Barutel; Fernando Ulrich; António Domingues; João Pedro Oliveira e Costa, José Pena do Amaral, Manuel Ferreira da Silva, Maria Celeste Hagatong, Pedro Barreto; Mesa Assembleia Geral Presidente: Miguel Luís Kolback da Veiga; Vice-Presidente: Manuel Cavaleiro Brandão; Secretário: Alexandra Magalhães, Luis Manuel Amorim; Conselho Fiscal Presidente: Abel António Pinto dos Reis; Vogais: Jorge de Figueiredo Dias, Rui Guimarães; Suplentes: Francisco Javier Olazabal Rebelo Valente, Luís Roque de Pinho Patrício; ROC/ SROC SROC: Deloitte & Associados, SROC, S.A. (representada por António Marques Dias); ROC Suplente: Carlos Luís Oliveira de Melo Loureiro; Secretário da Sociedade: João Avides Moreira; Comissão de Remunerações Presidente: CaixaBank, S.A. (representada por Isidro Fainé Casas); Vogais: Arsopi - Holding, SGPS, S.A. (representada por Armando Leite de Pinho), HVF - SGPS, S.A. (representada por Edgar Alves Ferreira); Comissão de Corporate Governance Presidente: Vogais: Comissão de Riscos Financeiros Presidente: Vogais: Comissão de Auditoria Presidente: Vogais: Comissão de Nomeações, Avaliação e Remunerações Presidente: Vogais: Artur Santos Silva; Armando Leite de Pinho, Vicente Tardio Barutel, Tomaz Jervell; Artur Santos Silva; Marcelino Armenter Vidal, Herbert Walter; Ruy Octávio Matos de Carvalho; Alfredo Rezende de Almeida, Edgar Alves Ferreira, Ignacio Alvarez-Rendueles, Mário Leite da Silva; Marcelino Armenter Vidal; António Lobo Xavier, Carlos Moreira da Silva. Boletim Estatístico 2014 (Anual) 20
Banco BPI, S.A. Estrutura Accionista 0,4% 11,7% 87,9% Particulares Institucionais Membros dos Órgãos Sociais Performance Bolsista Cotação das acções do Banco BPI, S.A. 2,00 1,50 1,51 1,71 1,90 1,85 1,74 1,53 1,51 1,46 1,67 1,56 1,56 1,00 1,03 0,50 0,00 Fonte: Euronext Nota: Cotações de fecho no último dia útil de cada mês. Boletim Estatístico 2014 (Anual) 21
Banco BPI, S.A. Outra Informação Total Homens Mulheres 31 de Dezembro de 2014 Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 1.875 1.060 815 Funções específicas 2.754 1.203 1.551 Funções administrativas 1.217 440 777 Auxiliares 77 38 39 Total 5.923 2.741 3.182 Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 5.923 2.741 3.182 No estrangeiro 113 57 56 Total 6.036 2.798 3.238 Balcões - por distribuição geográfica Em Portugal 546 No estrangeiro 2 21 Total 567 Outros indicadores de cobertura bancária ATM's 1.512 Contas bancárias activas 1.335.985 Cartões de crédito e débito activos 1.635.991 POS s 30.451 Demonstrações Financeiras (milhares ) Individual Consolidado 31 de Dezembro de 2014 Balanço Total de activo... 37.316.797 42.628.850 Crédito a clientes... 21.543.072 25.268.969 Recursos de clientes... 20.526.976 28.134.617 Responsabilidades representadas por títulos... 2.209.493 2.238.074 Passivos subordinados... 133.651 69.521 Aplicações e recursos de instituições de crédito... (1.085.914) 1.216.376 Capitais próprios... 1.422.426 2.545.648 Capital... 1.293.063 1.293.063 Demonstração dos Resultados Margem financeira... 419.386 510.840 Produto bancário / Produto da actividade... 479.069 857.706 Resultado antes de impostos... (199.707) (9.681) Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais... 1.558.207 2.181.983 Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento... 79.384 (1.830) Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento... (1.631.741) (1.747.159) Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes... 5.850 432.994 Caixa e equivalentes no início do exercício... 584.157 1.841.667 Caixa e equivalentes no fim do exercício... 590.007 2.274.661 Capitais Próprios Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2013... 1.304.962 2.306.330 Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2014... 1.422.426 2.545.648 2 Inclui sucursais no exterior e escritórios de representação Boletim Estatístico 2014 (Anual) 22
Banco BPI, S.A. Balanço individual 31-Dez-14 31-Dez-13 Variação 2014-2013 Activo Milhares Milhares Milhares % 1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais... 439.861 314.550 125.311 39,8% 1.1. Caixa... 223.238 200.252 22.986-1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais 3... 216.623 114.298 102.325-2. Disponibilidades em outras instituições de crédito... 150.153 269.633 (119.480) -44,3% 3. Activos financeiros detidos para negociação... 604.609 430.355 174.254 40,5% 3.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... 85.525 2.105 83.420-3.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... 27.703 18.468 9.235-3.3. Acções... 127.663 130.848 (3.185) - 3.4. Outros títulos... 75.617 54.447 21.170-3.5. Derivados... 288.101 224.487 63.614-4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados... 19.676 16.636 3.040 18,3% 4.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... - - - - 4.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 4.3. Acções... 19.676 16.636 3.040-4.4. Outros títulos... - - - - 5. Activos financeiros disponíveis para venda... 11.714.957 13.982.160 (2.267.203) -16,2% 5.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... 3.912.828 6.211.950 (2.299.122) - 5.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... 7.447.851 7.447.422 429-5.3. Acções... 105.648 100.819 4.829-5.4. Outros títulos... 347.601 296.928 50.673-5.5. Provisões e imparidades... (98.971) (74.959) (24.012) - 6. Aplicações em instituições de crédito... 1.145.354 1.054.482 90.872 8,6% 6.1. Mercado monetário interbancário... - - - - 6.2. Depósitos... 462.203 258.169 204.034-6.3. Empréstimos... 80.044 59.144 20.900-6.4. Outras aplicações 4... 531.672 703.887 (172.215) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda... 71.740 33.551 38.189-6.6. Provisões e imparidades... (305) (269) (36) - 7. Crédito a clientes... 21.543.072 23.199.771 (1.656.699) -7,1% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários 5... 13.503.694 14.623.985 (1.120.291) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido... 7.539.822 7.737.635 (197.813) - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados)... 353.619 625.622 (272.003) - 7.4. Crédito e juros vencidos... 979.940 944.342 35.598-7.5. Provisões e imparidades... (834.003) (731.813) (102.190) - 8. Investimentos detidos até à maturidade... - - - - 8.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... - - - - 8.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 8.3. Provisões e imparidades... - - - - 9. Activos com acordo de recompra... - - - - 10. Derivados de cobertura... 154.445 195.440 (40.995) -21,0% 11. Activos não correntes detidos para venda... - - - - 11.1. Valor bruto... - - - - 11.2. Provisões e imparidades... - - - - 12. Propriedades de investimento... - - - - 12.1. Valor bruto... - - - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações... - - - - 13. Outros activos tangíveis... 61.002 67.260 (6.258) -9,3% 13.1. Valor bruto... 472.008 484.775 (12.767) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações... (411.006) (417.515) 6.509-14. Activos intangíveis... 21.722 16.770 4.952 29,5% 14.1. Valor bruto... 103.281 96.042 7.239-14.2. Provisões, imparidades e amortizações... (81.559) (79.272) (2.287) - 15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos... 380.105 395.703 (15.598) -3,9% 15.1. Valor bruto... 380.105 395.703 (15.598) - 15.2. Provisões e imparidades... - - - - 16. Activos por impostos correntes... 3.960 18.877 (14.917) -79,0% 17. Activos por impostos diferidos... 388.213 490.222 (102.009) -20,8% 18. Outros activos... 689.668 721.287 (31.619) -4,4% 18.1. Valor bruto... 762.150 786.068 (23.918) - 18.2. Provisões e imparidades... (72.482) (64.781) (7.701) - Total de Activo 37.316.797 41.173.146 (3.856.349) -9,4% 3 Inclui juros a receber. 4 Inclui juros a receber e comissões associadas ao custo amortizado. 5 Inclui juros a receber, despesas com rendimento diferido, correcções de valor de activos objecto de cobertura e comissões associadas ao custo amortizado (líquidas). Boletim Estatístico 2014 (Anual) 23
Banco BPI, S.A. Balanço individual (continuação) 31-Dez-14 31-Dez-13 Variação 2014-2013 Passivo Milhares Milhares Milhares % 1. Recursos de bancos centrais... 1.561.185 4.140.068 (2.578.883) -62,3% 2. Passivos financeiros detidos para negociação... 326.176 254.458 71.718 28,2% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados... - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito... 2.231.268 3.718.034 (1.486.766) -40,0% 4.1. Depósitos... 2.028.120 2.717.351 (689.231) - 4.2. Mercado monetário interbancário... - - - - 4.3. Empréstimos... - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra... 81.399 865.668 (784.269) - 4.5. Outros recursos 6... 121.749 135.015 (13.266) - 5. Recursos de clientes e outros empréstimos... 20.526.976 18.657.772 1.869.204 10,0% 5.1. Depósitos à ordem... 6.615.571 4.704.379 1.911.192-5.2. Depósitos a prazo... 13.361.609 13.384.506 (22.897) - 5.3. Depósitos de poupança... 78.718 117.311 (38.593) - 5.4. Outros recursos 7... 471.078 451.576 19.502-6. Responsabilidades representadas por títulos... 2.209.493 2.658.577 (449.084) -16,9% 6.1. Certificados de depósitos... - - - - 6.2. Obrigações 8... 2.209.493 2.658.577 (449.084) - 6.3. Outras responsabilidades... - - - - 7. Passivos financeiros associados a activos transferidos... 7.747.386 7.967.745 (220.359) -2,8% 8. Derivados de cobertura... 327.239 548.612 (221.373) -40,4% 9. Passivos não correntes detidos para venda... - - - - 10. Provisões... 187.809 229.944 (42.135) -18,3% 11. Passivos por impostos correntes... 3.365 3.089 276 8,9% 12. Passivos por impostos diferidos... 8.102 6.895 1.207 17,5% 13. Obrigações subordinadas de conversão contingente... - 920.433 (920.433) -100,0% 14. Outros passivos subordinados e títulos de participação... 133.651 217.761 (84.110) -38,6% 15. Outros passivos... 631.721 544.796 86.925 16,0% Total de Passivo 35.894.371 39.868.184 (3.973.813) -10,0% Capital 16. Capital... 1.293.063 1.190.000 103.063 8,7% 17. Prémios de emissão... - - - - 18. Outros instrumentos de capital... 5.270 3.415 1.855 54,3% 19. Acções próprias... (13.675) (17.090) 3.415 20,0% 20. Reservas de reavaliação... (22.163) (325.365) 303.202 93,2% 21. Outras reservas e resultados transitados... 377.110 481.433 (104.323) -21,7% 22. Resultado do exercício... (217.179) (27.431) (189.748) -691,7% 23. Dividendos antecipados... - - - - Total de Capital 1.422.426 1.304.962 117.464 9,0% Total de Passivo + Capital 37.316.797 41.173.146 (3.856.349) -9,4% 6 Inclui juros a pagar e correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura. 7 Inclui juros a pagar e correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura. 8 Inclui juros a pagar, correcções de valor de passivos objecto de operações de cobertura e prémios e comissões líquidos. Boletim Estatístico 2014 (Anual) 24
Banco BPI, S.A. Demonstração dos resultados individual 9 31-Dez-14 31-Dez-13 Variação 2014-2013 Milhares Milhares Milhares % 1. Juros e rendimentos similares... 1.018.691 1.192.081 (173.390) - 2. Juros e encargos similares... 729.626 908.016 (178.390) - 3. Margem financeira estrita... 289.065 284.065 5.000 1,8% 4. Rendimentos de instrumentos de capital... 109.930 80.044 29.886-5. Comissões líquidas associadas ao custo amortizado... 20.391 23.368 (2.977) - 6. Margem financeira... 419.386 387.477 31.909 8,2% 7. Comissões recebidas... 225.810 231.084 (5.274) - 8. Comissões pagas... (35.314) (36.892) 1.578-9. Outros proveitos líquidos... 16.897 18.554 (1.657) - 10. Comissões líquidas... 207.393 212.746 (5.353) -2,5% 11. Ganhos e perdas em operações de justo valor... 23.390 12.003 11.387-12. Ganhos e perdas em activos disponíveis para venda... (153.557) 58.432 (211.989) - 13. Juros, ganhos e perdas financeiros com pensões... 2.014 4.110 (2.096) - 14. Resultados em operações financeiras... (128.153) 74.545 (202.698) -271,9% 15. Rendimentos e receitas operacionais... 15.000 12.201 2.799-16. Encargos e gastos operacionais... (26.608) (26.662) 54-17. Outros impostos... (7.949) (9.001) 1.052-18. Rendimentos e encargos operacionais... (19.557) (23.462) 3.905 16,6% 19. Produto bancário... 479.069 651.306 (172.237) -26,4% 20. Custos com pessoal... 313.647 303.266 10.381-21. Gastos gerais administrativos... 168.506 168.716 (210) - 22. Amortizações do exercício... 16.423 17.753 (1.330) - 23. Custos de estrutura... 498.576 489.735 8.841 1,8% 24. Recuperação de créditos, juros e despesas... 13.968 15.310 (1.342) - 25. Imparidade e provisões líquidas para crédito e garantias... (154.607) (242.701) 88.094-26. Imparidade e outras provisões líquidas... (39.561) 18.834 (58.395) - 27. Resultado antes de impostos... (199.707) (46.986) (152.721) -325,0% 28. Impostos sobre lucros... 17.472 (19.555) 37.027-29. Resultado individual (217.179) (27.431) (189.748) -691,7% Demonstração do rendimento integral 31-Dez-14 31-Dez-13 Variação 2014-2013 Milhares Milhares Milhares % Resultado do exercício... (217.179) (27.431) (189.748) -691,7% Activos disponíveis para venda Ganhos e perdas no exercício... 264.509 382.140 (117.631) - Reclassificação de ganhos e perdas incluídos em resultados do exercício... 160.223 (85.133) 245.356 - Impostos... (121.530) (84.630) (36.900) - Pensões... (73.384) (1.131) (72.253) - Outros movimentos... - - - - Total outro rendimento integral do exercício... 229.818 211.246 18.572 8,8% Total rendimento integral do exercício 12.639 183.815 (171.176) -93,1% 9 A Demonstração dos resultados individual apresentada está de acordo com o formato publicado pelo Banco BPI, S.A. no seu relatório e contas. Para efeitos de análise agregada no Boletim Informativo da APB, as rubricas foram reclassificadas de acordo com o formato seguido pela APB e que segue o formato do Banco de Portugal. Boletim Estatístico 2014 (Anual) 25
Banco BPI, S.A. Demonstração das alterações nos capitais próprios (Milhares ) Capital Prémios de emissão Outros instrumentos de capital Acções próprias Reserva de justo valor Outras reservas e resultados transitados Resultado do exercício Total do capital próprio Saldo a 31 de Dezembro de 2013 1.190.000-3.415 (17.090) (325.365) 481.433 (27.431) 1.304.962 Outros movimentos registados directamente no capital próprio Alterações de justo valor líquidas de imposto... - - - - - - - - Pensões regime transitório... - - - - - (9.686) - (9.686) Outros movimentos... - - - - 303.202 (69.102) - 234.100 Resultado do exercício... - - - - - - (217.179) (217.179) Total de ganhos e perdas reconhecidos no exercício - - - - 303.202 (78.788) (217.179) 7.235 Aumento de capital... - - - - - - - - Emissão de outros instrumentos de capital... - - - - - - - - Constituição de reservas... - - - - - (27.431) 27.431 - Dividendos de acções ordinárias... - - - - - - - - Variação de acções próprias... - - - - - - - - Planos de incentivos baseados em acções... - - 1.855 3.415 - (3.096) - 2.174 Outros movimentos... 103.063 - - - - 4.992-108.055 Saldo a 31 de Dezembro de 2014 1.293.063-5.270 (13.675) (22.163) 377.110 (217.179) 1.422.426 Boletim Estatístico 2014 (Anual) 26
Banco BPI, S.A. Demonstração dos fluxos de caixa individual 10 31-Dez-14 31-Dez-13 Variação 2014-2013 Milhares Milhares Milhares % Fluxos de caixa das actividades operacionais Juros, comissões e outros proveitos recebidos... 1.310.464 1.501.531 (191.067) - Juros, comissões e outros custos pagos... (996.709) (939.894) (56.815) - Recuperações de créditos... 13.968 15.310 (1.342) - Contribuições para o fundo de pensões... (8.839) (27.938) 19.099 - Pagamentos de caixa a empregados e fornecedores... (415.958) (398.057) (17.901) - Sub-total... (97.074) 150.952 (248.026) - Variações nos activos e passivos operacionais Disponibilidades de natureza obrigatória e recursos em bancos centrais. - - - - Activos financeiros detidos para negociação e disponíveis para venda... 2.511.500 1.034.817 1.476.683 - Aplicações em instituições de crédito... (90.506) 90.348 (180.854) - Recursos de instituições de crédito... (4.030.003) (2.288.393) (1.741.610) - Crédito a clientes... 1.525.499 2.146.066 (620.567) - Recursos de clientes e outros empréstimos... 1.821.544 947.739 873.805 - Passivos financeiros detidos para negociação... 8.793 (16.603) 25.396 - Outros activos e passivos operacionais... (71.292) (210.661) 139.369 - Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais, antes de impostos sobre os lucros... 1.578.461 1.854.265 (275.804) -14,9% Impostos sobre os lucros pagos... (20.254) (53.217) 32.963 - Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais... 1.558.207 1.801.048 (242.841) -13,5% Fluxos de caixa das actividades de investimento Aquisição de investimentos em subsidiárias e associadas... (13.504) (1.204) (12.300) - Alienação de investimentos em subsidiárias e associadas... 2.508 107.000 (104.492) - Dividendos recebidos... 106.439 76.855 29.584 - Investimentos detidos até à maturidade... - - - - Compra de imobilizações... (33.458) (65.909) 32.451 - Venda de imobilizações... 17.399 36.694 (19.295) - Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento... 79.384 153.436 (74.052) -48,3% Fluxos de caixa das actividades de financiamento Aumento de capital... - - - - Passivos por activos não desreconhecidos... (220.263) (251.659) 31.396 - Emissão de obrigações subordinadas de conversão contingente... - - - - Amortizações de obrigações subordinadas de conversão contingente... (920.000) (280.000) (640.000) - Emissões de dívida titulada e subordinada... 308.367 167.351 141.016 - Amortizações de dívida titulada... (1.056.694) (1.574.503) 517.809 - Aquisições e vendas de dívida titulada e subordinada própria... 356.539 336.489 20.050 - Juros de dívida titulada e subordinada... (75.997) (92.940) 16.943 - Juros de obrigações subordinadas de conversão contingente... (27.108) (84.786) 57.678 - Acções próprias... 3.415 1.182 2.233 - Dividendos pagos... - - - - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento... (1.631.741) (1.778.866) 147.125 8,3% Variação líquida em caixa e seus equivalentes... 5.850 175.618 (169.768) -96,7% Caixa e equivalentes no início do exercício... 584.157 408.539 175.618 - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e seus equivalentes... - - - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes... 5.850 175.618 (169.768) -96,7% Caixa e equivalentes no fim do exercício 590.007 584.157 5.850 1,0% 10 Formato da Demonstração dos fluxos de caixa adaptado pela instituição financeira. Boletim Estatístico 2014 (Anual) 27
I.3. Banco Português de Investimento, S.A. Boletim Estatístico 2014 (Anual) 29
Banco Português de Investimento, S.A. Informação Genérica Sede: Rua Tenente Valadim, n.º 284; 4100-476 Porto. Telefone: 226 073 100 Fax: 226 098 787 Internet: www.bpiinvestimentos.pt Órgãos Sociais Conselho de Administração Presidente: Administradores Executivos: Administradores Não Executivos: Comissão Executiva Presidente: Restantes Membros: Mesa Assembleia Geral Presidente: Secretário: Conselho Fiscal Presidente: Vogais: ROC/ SROC SROC: Suplente: Secretário da Sociedade: Suplente: Fernando Ulrich; Manuel Ferreira da Silva, Alexandre Lucena e Vale, João Pedro Oliveira e Costa, José Miguel Morais Alves; Fernando Ulrich, António Domingues, Fernando da Costa Lima; Manuel Ferreira da Silva; Alexandre Lucena e Vale, João Pedro Oliveira e Costa, José Miguel Morais Alves; Rui de Faria Lélis; Luís Graça Moura; Carlos Mascarenhas de Almeida; Manuel Correia de Pinho, Benjamim Costa de Pinho (suplente); Deloitte & Associados, SROC, S.A. (representada por Paulo Fernandes); Carlos Luís Oliveira de Melo Loureiro; João Avides Moreira; Ana Feijó Cunha. Estrutura Accionista Empresas 100,0% Boletim Estatístico 2014 (Anual) 30
Banco Português de Investimento, S.A. Outra Informação Total Homens Mulheres 31 de Dezembro de 2014 Empregados (activ. dom.) - por tipo de função Funções de chefia 35 30 5 Funções específicas 25 19 6 Funções administrativas 5-5 Auxiliares - - - Total 65 49 16 Empregados - por distribuição geográfica Em Portugal 65 49 16 No estrangeiro 12 8 4 Total 77 57 20 Balcões - por distribuição geográfica Em Portugal 2 No estrangeiro 11 1 Total 3 Outros indicadores de cobertura bancária ATM's - Contas bancárias activas - Cartões de crédito e débito activos - POS s - Demonstrações Financeiras (milhares ) Individual Consolidado 31 de Dezembro de 2014 Balanço Total de activo... 81.458 - Crédito a clientes... - - Recursos de clientes... 16 - Responsabilidades representadas por títulos... - - Passivos subordinados... - - Aplicações e recursos de instituições de crédito... 13.712 - Capitais próprios... 33.537 - Capital... 17.500 - Demonstração dos Resultados Margem financeira... 2.766 - Produto bancário / Produto da actividade... 26.662 - Resultado antes de impostos... 6.266 - Fluxos de Caixa Fluxos de caixa líquidos das actividades operacionais... (19.121) - Fluxos de caixa líquidos das actividades de investimento... (120) - Fluxos de caixa líquidos das actividades de financiamento... (17.391) - Efeito da alteração da taxa de câmbio em caixa e equivalentes... - - Variação líquida em caixa e seus equivalentes... (36.632) - Caixa e equivalentes no início do exercício... 49.240 - Caixa e equivalentes no fim do exercício... 12.608 - Capitais Próprios Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2013... 63.240 - Total de capitais próprios a 31 de Dezembro de 2014... 33.537-11 Inclui sucursais no exterior e escritórios de representação Boletim Estatístico 2014 (Anual) 31
Banco Português de Investimento, S.A. Balanço individual 31-Dez-14 31-Dez-13 Variação 2014-2013 Activo Milhares Milhares Milhares % 1. Caixa e disponibilidades em bancos centrais... - 208 (208) -100,0% 1.1. Caixa... - 208 (208) - 1.2. Depósitos à ordem e disponibilidades em bancos centrais... - - - - 2. Disponibilidades em outras instituições de crédito... 12.608 49.032 (36.424) -74,3% 3. Activos financeiros detidos para negociação... 18.763 37.631 (18.868) -50,1% 3.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... 1.499 1.999 (500) - 3.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 3.3. Acções... - 3.811 (3.811) - 3.4. Outros títulos... - 15.946 (15.946) - 3.5. Derivados... 17.264 15.875 1.389-4. Outros activos financeiros ao justo valor através de resultados... - - - - 4.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... - - - - 4.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 4.3. Acções... - - - - 4.4. Outros títulos... - - - - 5. Activos financeiros disponíveis para venda... 1.676 41.667 (39.991) -96,0% 5.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... 1.652 4.231 (2.579) - 5.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 5.3. Acções... 24 950 (926) - 5.4. Outros títulos... - 36.927 (36.927) - 5.5. Provisões e imparidades... - (441) 441-6. Aplicações em instituições de crédito... 33.822 1.098.151 (1.064.329) -96,9% 6.1. Mercado monetário interbancário... - - - - 6.2. Depósitos... 15.000 1.078.802 (1.063.802) - 6.3. Empréstimos... - - - - 6.4. Outras aplicações 12... 18.824 19.352 (528) - 6.5. Operações de compra com acordo de revenda... - - - - 6.6. Provisões e imparidades... (2) (3) 1-7. Crédito a clientes... - 82.330 (82.330) -100,0% 7.1. Crédito não representado por valores mobiliários 13... - 82.117 (82.117) - 7.2. Crédito titularizado não desreconhecido... - - - - 7.3. Outros créditos e valores a receber (titulados)... - - - - 7.4. Crédito e juros vencidos... - 930 (930) - 7.5. Provisões e imparidades... - (717) 717-8. Investimentos detidos até à maturidade... - - - - 8.1. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de emissores públicos... - - - - 8.2. Obrigações outros títulos de rendimento fixo de outros emissores... - - - - 8.3. Provisões e imparidades... - - - - 9. Activos com acordo de recompra... - - - - 10. Derivados de cobertura... - 154 (154) -100,0% 11. Activos não correntes detidos para venda... - - - - 11.1. Valor bruto... - - - - 11.2. Provisões e imparidades... - - - - 12. Propriedades de investimento... - - - - 12.1. Valor bruto... - - - - 12.2. Provisões, imparidades e amortizações... - - - - 13. Outros activos tangíveis... 963 1.401 (438) -31,3% 13.1. Valor bruto... 2.659 20.034 (17.375) - 13.2. Provisões, imparidades e amortizações... (1.696) (18.633) 16.937-14. Activos intangíveis... 350 101 249 246,5% 14.1. Valor bruto... 2.671 3.316 (645) - 14.2. Provisões, imparidades e amortizações... (2.321) (3.215) 894-15. Investimentos em filiais, associadas e empreendimentos conjuntos... 121 2.699 (2.578) -95,5% 15.1. Valor bruto... 121 2.699 (2.578) - 15.2. Provisões e imparidades... - - - - 16. Activos por impostos correntes... - 2.943 (2.943) -100,0% 17. Activos por impostos diferidos... 537 1.291 (754) -58,4% 18. Outros activos... 12.618 19.294 (6.676) -34,6% 18.1. Valor bruto... 12.967 19.686 (6.719) - 18.2. Provisões e imparidades... (349) (392) 43 - Total de Activo 81.458 1.336.902 (1.255.444) -93,9% 12 Inclui juros a receber. 13 Inclui juros a receber. Boletim Estatístico 2014 (Anual) 32
Banco Português de Investimento, S.A. Balanço individual (continuação) 31-Dez-14 31-Dez-13 Variação 2014-2013 Passivo Milhares Milhares Milhares % 1. Recursos de bancos centrais... - - - - 2. Passivos financeiros detidos para negociação... 17.264 16.074 1.190 7,4% 3. Outros passivos financeiros ao justo valor através de resultados... - - - - 4. Recursos de outras instituições de crédito... 20.110 17.976 2.134 11,9% 4.1. Depósitos... 20.100 17.537 2.563-4.2. Mercado monetário interbancário... - - - - 4.3. Empréstimos... - - - - 4.4. Operações de venda com acordo de recompra... - - - - 4.5. Outros recursos 14... 10 439 (429) - 5. Recursos de clientes e outros empréstimos... 16 1.171.854 (1.171.838) -100,0% 5.1. Depósitos à ordem... - 405.372 (405.372) - 5.2. Depósitos a prazo... - 759.511 (759.511) - 5.3. Depósitos de poupança... - 38 (38) - 5.4. Outros recursos... 16 6.933 (6.917) - 6. Responsabilidades representadas por títulos... - - - - 6.1. Certificados de depósitos... - - - - 6.2. Obrigações... - - - - 6.3. Outras responsabilidades... - - - - 7. Passivos financeiros associados a activos transferidos... - - - - 8. Derivados de cobertura... - - - - 9. Passivos não correntes detidos para venda... - - - - 10. Provisões... 13 1.032 (1.019) -98,7% 11. Passivos por impostos correntes... 1.350 283 1.067 377,0% 12. Passivos por impostos diferidos... 32 338 (306) -90,5% 13. Instrumentos representativos de capital... - - - - 14. Outros passivos subordinados... - 35.083 (35.083) -100,0% 15. Outros passivos... 9.136 31.022 (21.886) -70,5% Total de Passivo 47.921 1.273.662 (1.225.741) -96,2% Capital 16. Capital... 17.500 20.000 (2.500) -12,5% 17. Prémios de emissão... - - - - 18. Outros instrumentos de capital... 16 111 (95) -85,6% 19. Acções próprias... - - - - 20. Reservas de reavaliação... 766 372 394 105,9% 21. Outras reservas e resultados transitados... 12.550 37.801 (25.251) -66,8% 22. Resultado do exercício... 2.705 4.956 (2.251) -45,4% 23. Dividendos antecipados... - - - - Total de Capital 33.537 63.240 (29.703) -47,0% Total de Passivo + Capital 81.458 1.336.902 (1.255.444) -93,9% 14 Inclui juros a pagar. Boletim Estatístico 2014 (Anual) 33