Apoio às MPMEs Sorocaba/SP 30 de novembro de 2011
Missão Banco do DESENVOLVIMENTO Competitividade e sustentabilidade Redução das desigualdades sociais e regionais Áreas de atuação Inovação Infra-estrutura Bens de capital Inserção internacional Responsabilidade socioambiental Micro, pequenas e médias empresas Micro, pequenas e médias empresas
Operações em 2011 Obs. Últimos 12 meses até Julho de 2011 Número de Operações 749.373 (quantidade) Desembolsos R$ 164,9 bilhões (valor) 52.328 7% 103.130 14% 43.413 6% 64458,3 39% 52.924, 80 32% 550.502 73% 8.347,0 0 5% 13.059, 90 8% 26.149, 40 16% 0% Pessoa Física Micro e Pequena Média Grande Infraestrutura
Como apoiamos? Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES Operações Indiretas Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES Empresário Informação e Relacionamento Instituição Financeira Credenciada Empresário
Apoio do BNDES a MPMEs
Classificação de porte utilizada Porte Receita Operacional Bruta Anual M P M E MICRO PEQUENA MÉDIA até R$ 2,4 milhões até R$ 16 milhões até R$ 90 milhões MÉDIA-GRANDE até R$ 300 milhões GRANDE acima de R$ 300 milhões
Condições diferenciadas Taxa de juros: +/- 0,81 % a.m. 0,53 % a.m. (PSI) Participação: até 90% Giro associado em condições especiais Prazo: até 10 anos BNDES FGI Financiamentos Específicos Cartão BNDES
Requisitos mínimos Agente Financeiro - Análise cadastral - Capacidade de pagamento - Garantias: normas Banco Central BNDES - Em dia obrigações fiscais e previdenciárias - Legislação ambiental - Não estar em regime de recuperação de crédito O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!
Formas de apoio Projetos de Investimento BNDES Finem BNDES Automático Máquinas e Equipamentos BNDES Finame BNDES PSI Cartão BNDES + Insumos e serviços + Insumos e serviços CAPITAL DE GIRO BNDES PROGEREN
PROJETOS DE INVESTIMENTO BNDES Automático
Projetos de investimento BNDES AUTOMÁTICO Obras civis, montagem e instalações Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - MICROEMPRESA Capital de Giro Micro até 70% Pequena e média até 40% a O BNDES não financia a aquisição de terrenos
BNDES Automático - Inovação Em P D & I: Aquisição, transferência e absorção de tecnologia, desde que incorporadas ao projeto, e exceto quando de empresas que integrem o mesmo grupo econômico a que a Beneficiária pertença; Mão-de-obra direta relacionada ao projeto de P D & I; Capacitação técnica e gerencial, limitada a 10% (dez por cento) dos itens financiáveis; Contratação de ensaios, testes, certificações, dentre outros, e registro de patentes, no país; Gastos para adequação aos padrões regulatórios nacionais e/ou internacionais relacionados ao projeto. a
MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS BNDES FINAME BNDES PSI
Máquinas e equipamentos BNDES Finame Novos Nacionais Sem limite de valor Credenciados no BNDES CFI (www.bndes.gov.br) BNDES PSI Ônibus e caminhões Demais BK Bens de informática e automação de tecnologia nacional Capital de Giro Associado Microempresa: até 50% Pequena e Média: até 30%
Capital de Giro BNDES PROGEREN
Beneficiárias Micro e Pequenas: indústria de transformação (Seção C); indústria extrativa de petróleo e gás natural; extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e atividades de apoio à extração de minerais. Médias e Médias Grandes: indústria de bens de capital; preparação de couros, seus artefatos e calçados; confecção de artigos do vestuário e acessórios; fabricação de instrumentos e materiais para uso médico; fabricação de equipamentos de informática; fabricação de material eletrônico e de comunicações; fabricação de produtos têxteis; fabricação de brinquedos e jogos recreativos; fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado não especificados em outro CNAE, exceto móveis (C1629-3); fabricação de móveis (exceto C3104-7); e fabricação de peças e acessórios para veículos automotores.
BNDES Progeren PARTICIPAÇÃO Até 20% da ROB ou até R$ 20 milhões a cada 12 meses Garantia Será possível a utilização do BNDES FGI Vigência: 31/12/2012
CONDIÇÕES
Condições CONDIÇÕES Automático Progeren¹ Finame Custo Financeiro + Remuneração BNDES + + Remuneração Agente Financeiro* 6,0% aa TJLP + 0,9% aa + Negociada 3,3% aa TJLP + 1% + 3% aa + Negociada 3,7% aa 6,0% aa TJLP + 0,9% aa + Negociada 3,0% aa Taxa Final Prazo Carência +/- 0,81% am Negociado Negociado +/- 1,07% am Até 36 meses Até 12 meses ¹ Para médias grandes empresas há mais 0,5% a.a de taxa de intermediação financeira +/- 0,79% am Até 120 meses De 3 a 24 meses Fonte: AOI/DESCO * média 2010
Condições BNDES PSI CONDIÇÕES BK MPME Informática Automação Ônibus e Caminhões MPME Custo Financeiro + Remuneração BNDES + + Remuneração Agente Financeiro* 6,0% aa TJLP + 0,9% aa 6,5% a.a. + Negociada 3,3% aa 6,0% aa TJLP + 0,9% aa 5% a.a. + Negociada 3,3% aa 6,0% aa TJLP + 0,9% aa 10% a.a. + Negociada 3,3% aa Taxa Final 0,53% am 0,40% am 0,80% am Prazo Carência Até 120 meses De 3 a 24 meses Até 96 meses 3 ou 6 meses Até 96 meses 3 ou 6 meses
GARANTIAS BNDES FGI
Fundo Garantidor para Investimentos (FGI) Beneficiárias: MPMEs + Transportador Autônomo de carga + Microempreendedor individual (MEI) Apenas para operações com risco AA, A, B e C
Fundo Garantidor para Investimentos (FGI) Limites: Até 80% do valor do financiamento Até 10 milhões por beneficiário Custos: Encargo de Concessão de Garantia (ECG) Função de: Valor financiado Percentual de cobertura Prazo Pode ser financiado junto com o empreendimento
Agentes Financeiros Parceiros Agentes Financeiros Cotistas habilitados em operação Agentes Financeiros cotistas habilitados
Cartão BNDES
Cartão BNDES Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.
Como Funciona? Ambiente de Negócios 450 mil Compradores MPMEs (Faturamento até R$ 90 milhões) R$ 21 bilhões de crédito préaprovado 34 mil Fornecedores Credenciados 16 mil Fabricantes e 18 mil Distribuidores 168 mil produtos Parceiros
Vantagens Empresas de qualquer porte Fabricantes ou distribuidores de bens previamente aprovados pelo BNDES Prestadores de serviços autorizados Compradores Empresas com faturamento de até R$ 90 milhões Ser correntista em um dos bancos emissores Estar em dia com o INSS, FGTS, RAIS, tributos federais e legislação ambiental Fornecedores Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor Prestações fixas em até 48 meses Taxa de juros atrativa: 0,97% a.m. (out/11) Acesso a cerca de 34 mil Fornecedores Credenciados Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático 450 mil potenciais clientes com R$ 21 bilhões de crédito pré-aprovado Financiamento automático para o cliente Sem risco de crédito Fabricantes podem indicar distribuidores Exposição do catálogo de produtos gratuita Custo Taxa de até 2,5% sobre cada operação
O que pode ser financiado? Mais de 168 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos pesados e softwares Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos, entre outros) Componentes para modernização e industrialização de bens de capital, informática e automação Materiais para construção civil Serviços Tecnológicos Cursos de qualificação profissional para segmentos de turismo (hotéis, bares e restaurantes); Cursos corporativos de idiomas
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Catálogo de produtos eixo direcional
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Solicite seu Cartão BNDES www.cartaobndes.gov.br
Solicitação do Cartão MPME solicita o Cartão no Portal Preenche proposta de solicitação do Cartão, que é enviada automaticamente, pela Internet, ao Banco Emissor Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão BNDES MPME entrega documentação no Banco Emissor para a análise do crédito. Assinatura do Termo de Adesão ao Regulamento do Cartão BNDES. Prazo de emissão médio: 20 dias
Seja um Fornecedor Credenciado www.cartaobndes.gov.br
Credenciamento 1ª Análise 2ª Análise Solicita credenciamento no Portal do Cartão BNDES Montagem do Catálogo de Produtos Credenciado Processo de Afiliação (Visita, Doc., Conta Corr.)
Cartão BNDES em Números
Cartão BNDES Evolução dos desembolsos (R$ milhões) 500 mil operações 7.200 4.313 2.478 1,2 12,1 71,7 225,2 509,2 845,7 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011* *Projeção
Perfil das Empresas Compradoras Nº de Cartões 450 mil = R$ 21 bilhões 9,9% 1,8% 88,3% Média Empresa Micro Empresa Pequena Empresa Micro e pequenas empresas representam 98% dos Cartões BNDES
Dúvidas Manuais
Posto de Informações 50 Postos de Informações Todas as regiões 24 estados CIESP Sorocaba Eva Marius Tel. (15) 4009-2900 emarius@ciespsorocaba.com.br CIESP/BNDES XXXXX / BNDES
Canais de comunicação Departamento Regional Sul DESUL (11) 3512-5100 Atendimento Empresarial (21) 2172-8888 www.bndes.gov.br/faleconosco Operações Indiretas (21) 2172-8800 desco@bndes.gov.br Cartão BNDES 0800 702 6337 www.cartaobndes.gov.br www.bndes.gov.br