Apoio do BNDES às Empresas de Comércio e Serviços. São Paulo - SP 24.jun.2015

Transcrição

1 Apoio do BNDES às Empresas de Comércio e Serviços São Paulo - SP 24.jun.2015

2 Quem somos Fundado em 20 de Junho de 1952 Empresa pública de propriedade integral da União Principal fonte de crédito de longo prazo para investimento Melhores condições para MPMEs Missão Promover o desenvolvimento sustentável e competitivo da economia brasileira, com geração de emprego e redução das desigualdades sociais e regionais.

3 Como apoiamos? Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES

4 Como apoiamos? Operações Indiretas N o de operações mil MPMEs: 96% Instituição Financeira Credenciada Empresário Informação Desembolsos 2014 R$ 187,8 bilhões MPMEs: 59 bi = 32%

5 Requisitos mínimos Instituição Financeira Credenciada Em dia obrigações fiscais e previdenciárias; Legislação ambiental; Não estar em regime de recuperação de crédito. Análise cadastral; Capacidade de pagamento; Garantias: normas Banco Central. O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

6 Classificação de Porte utilizada M P M E Porte da Empresa Micro Pequena Média Média-Grande Grande Receita Operacional Bruta Anual até R$ 2,4 milhões até R$ 16 milhões até R$ 90 milhões até R$ 300 milhões acima de R$ 300 milhões

7 Formas de apoio do BNDES Projetos de Investimento BNDES Automático Máquinas e Equipamentos BNDES Finame Máquinas / Equip + Insumos e Serviços Cartão BNDES

8 BNDES Finame Máquinas e Equipamentos BNDES Finame O que Giro pode Associado ser financiado? Microempresas até 50% Pequenas e Médias Equipamentos novos, nacionais e credenciados no BNDES até 30%

9 BNDES Finame Condições de Financiamento A garantia mínima é o próprio equipamento financiado; 1 - Qual é o prazo do O agente poderá exigir garantias financiamento? adicionais; Pode ser utilizado o BNDES FGI. Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente; 2 - Quais são as garantias exigidas? Prazo máximo: até 96 meses. Máquinas e equipamentos que NÃO estejam 3 - Qual no CFI é a (Credenciamento participação de Fabricantes máxima Informatizado BNDES? BNDES); Máquinas e equipamentos usados. 4 O que não pode ser financiado? Pode chegar a 90% do valor do investimento (PSI).

10 Condições BNDES PSI Ônibus e Caminhões Máquinas Agrícolas Demais Máquinas e Equipamentos Ônibus Elétricos e Hibridos Bens Informática Tec. Nacional Máquinas Eficientes Fundo Clima Custo Financeiro Rem. BNDES MPME 9,5% a.a. MPME 7,0% a.a. MPME 6,5% a.a. Taxa Interm. Financ. Rem. Agente Financeiro Grandes empresas 10% a.a. Grandes empresas 9,5% a.a. Grandes empresas 7,0% a.a. Participação do BNDES MPME: até 70% Grandes empresas: até 50% a.a. MPME: até 70% Grandes empresas: até 70% a.a. (*) A participação do BNDES poderá alcançar até 90%. O acréscimo, de até 20% para MPME s e de até 40% para Grandes Empresas, será financiado a uma taxa variável (SELIC, Cesta de Moedas ou Taxa Referencial).

11 BNDES Finame Eficiência Energética Máquinas e equipamentos com maior eficiência energética: Conversores de frequência; Inversores de frequência; Bombas centrífugas; Motores elétricos trifásicos de alto rendimento; Motores e motogeradores a biogás; Aerogeradores (centrais eólicas); Coletores solares; Geradores fotovoltaicos.

12 Formas de apoio do BNDES Projetos de Investimento BNDES Automático Máquinas e Equipamentos BNDES Finame Máquinas / Equip + Insumos e Serviços Cartão BNDES

13 BNDES Automático Implantação Projetos de Investimento BNDES Automático Ampliação Modernização O que Giro pode Associado ser financiado? Micro, Pequenas e Médias Empresas até 30%

14 BNDES Automático Condições de Financiamento para MPMEs Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual é a participação Pode ser máxima utilizado o BNDES? Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). 2 - Quais são as garantias exigidas? O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento. Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; Aquisição 3 - Qual de é software o prazo produzido total? no exterior. Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro; 4 O que não pode ser financiado? Prazo total: negociado entre o agente financeiro e o cliente.

15 Condições BNDES Automático MPME Grandes Empresas Custo Financeiro TJLP 6,0% a.a. TJLP, SELIC ou Cesta de Moedas Remuneração BNDES 1,5% a.a. de 1% a 3% a.a. dependendo do setor Taxa de Interm. Financeira 0,1% a.a. 0,5% a.a. Remuneração Agente Financeiro* Negociada Negociada

16 Garantias BNDES FGI

17 Garantias BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos Micro, Pequena e Média Empresa Condições de Contratação Exigência de Garantias $ Agente Financeiro Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito.

18 Garantias BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos Condições de Contratação Limite por Beneficiário: Cobertura máxima: R$ 10 milhões 80 % do financiamento Contragarantias Exigidas Valor Garantido Até R$ 1 milhão Acima de R$ 1 milhão Contragarantias Mínimas* Garantias Fidejussórias (ex: fiança) Garantias Fidejussórias + Garantias Reais

19 Garantias BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos O Encargo por Concessão de Garantia ECG pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condições de juros e prazo Os seguintes fatores impactam no valor do ECG: Exemplo Financiamento de R$ através do BNDES PSI Bens de capital: Valor financiado Liberação única no valor de R$ 200 mil Percentual de cobertura do fundo Prazo do financiamento Garantia de 80% do BNDES FGI Prazo total = 96 meses (6 meses de carência) Neste exemplo, o valor do ECG será de R$ 9.766,74

20 Agentes Financeiros Cotistas Habilitados e em Operação

21 Formas de apoio do BNDES Projetos de Investimento BNDES Automático Máquinas e Equipamentos BNDES Finame Máquinas / Equip + Insumos e Serviços Cartão BNDES Capital de Giro BNDES Progeren

22 Cartão BNDES O que pode ser financiado? Máquinas / Equip + Insumos e Serviços Mais de 265 mil itens para comprar Cartão BNDES

23 Ambiente de Negócios mil Compradores MPMEs R$ 55,7 bilhões de crédito pré-aprovado Parceiros 66 mil Fornecedores credenciados 265 mil produtos

24 Vantagens Empresas de qualquer porte Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor Fabricantes ou distribuidores de bens previamente Prestações fixas em até 48 meses Compradores aprovados pelo BNDES Taxa de juros atrativa: 1,11% a.m. (Junho/2015) Prestadores de serviços Acesso a cerca de 66 mil Fornecedores Credenciados autorizados pelo BNDES Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático Empresas com faturamento de até R$ 90 milhões 696 mil potenciais clientes com R$ 55,7 bilhões de crédito préaprovado Ser correntista em um dos Financiamento automático para o cliente Fornecedores bancos emissores Sem risco de crédito Estar em dia com o INSS, Fabricantes podem indicar distribuidores FGTS, RAIS, tributos federais e legislação ambiental Exposição do catálogo de produtos gratuita

25 Cartão BNDES Simulador Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil Parcelas Fixas Valor em R$ ,20 884,85 471,69 334,77 266,90 *Taxa de 1,11% a.m. (Junho/2015)

26 Cartão BNDES O que pode ser financiado? Mais de 265 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas e softwares Peças e componentes de máquinas, equipamentos, informática e automação Insumos industriais (têxtil, coureirocalçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos) Materiais para construção civil Inovação Serviços tecnológicos Qualificação profissional para o turismo

27 Veículos utilitários BNDES Pró-Utilitário Empresas detentoras do Cartão BNDES. Até 3 veículos por empresa.

28 Veículos utilitários BNDES Pró-Utilitário Beneficiárias: Empresas detentoras do Cartão BNDES Financiamento a veículos utilitários credenciados no Cartão BNDES Participação do BNDES: até 70% do valor dos veículos, limitado a 3 veículos por empresa Prazo: até 48 meses, incluindo carência de até 6 meses

29 Como solicitar o Cartão BNDES? Solicite seu Cartão BNDES

30 Solicitação do Cartão BNDES MPME solicita o Cartão no Portal 1. Preenche proposta de solicitação do Cartão no site, que é enviada automaticamente, pela Internet, ao Banco Emissor Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão BNDES 2. MPME entrega documentação no Banco Emissor para a análise do crédito. 3. Assinatura do Termo de Adesão ao Regulamento do Cartão BNDES. Prazo de emissão médio: 30 dias

31 Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado

32 Cartão BNDES - Credenciamento Credenciamento do Fornecedor Fabricante solicita credenciamento no Portal de Operações do BNDES Cartão BNDES Análise de Afiliação Análise BNDES Montagem do Catálogo de Produtos

33 Cartão BNDES - Realizando Vendas Negocia o serviço, definindo o valor e os termos da compra, e informa os dados do Cartão ao fornecedor credenciado MPME portadora do Cartão BNDES Fornecedor Credenciado Registra as informações do pedido no Portal do Cartão BNDES Fornecedor informa no Portalo nº da nota fiscal / recibo em até 15 dias, para receber o valor da venda em 30 dias Autoriza a venda e comunica ao Portal do Cartão BNDES

34 Cartão BNDES Distribuidor/Revendedor Poderá vender no Site do Cartão BNDES desde que seja indicado por fabricante(s) já credenciado(s); Venderá somente os produto(s) autorizado(s) pelo fabricante que o indicou; As demais condições são as mesmas do fabricante; Não poderá adquirir os produtos que está autorizado a vender, utilizando o Cartão BNDES, caso o possua.

35 Cartão BNDES DE INVESTIMENTO

36 Mais BNDES

37 Mais BNDES Ferramenta de consulta online das opções de financiamento disponíveis pelo BNDES

38 Mais BNDES Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação Siga o passo a passo: 1. Escolha seu perfil ou área de atuação 2. Escolha seu setor de atividade 3. Escolha a finalidade do apoio

39 Mais BNDES Resultado Acesse as informações básicas sobre o apoio financeiro

40 Canais de comunicação Atendimento Empresarial B N D E S DESUL: (11) Ouvidoria DESUL: gp-desul@bndes.gov.br Redes Sociais twitter.com/bndes_imprensa

41 Posto de Informações 43 Postos de Informações Presente em todas as regiões e em 19 estados brasileiros ABIMAQ Responsável: Gisele Resende, Érika Fialho e Helen Ribeiro Tel. (11) defi@abimaq.org.br ABIMAQ / BNDES

42 Importante! O BNDES não credencia nem indica quaisquer consultores, pessoas físicas ou jurídicas, como intermediários para facilitar, agilizar ou aprovar operações com o próprio Banco ou com as instituições financeiras credenciadas a repassar seus recursos.

43 Obrigado!