Formas de apoio do BNDES ABIMAQ

Transcrição

1 Formas de apoio do BNDES ABIMAQ São Paulo/SP 04 de junho de 2014

2 Como apoiamos? Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES Empresário

3 Como apoiamos? Operações Indiretas Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES N o de operações ,1 milhão MPMEs: 96% Instituição Financeira Credenciada Desembolsos 2013 Informação e Relacionamento R$ 190 bilhões MPMEs: 63,5 bi = 33% Empresário

4 Informações gerais Requisitos Mínimos BNDES Agente Financeiro Em dia obrigações fiscais e previdenciárias; Legislação ambiental; Não estar em regime de recuperação de crédito. Análise cadastral; Capacidade de pagamento; Garantias: normas Banco Central. O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

5 Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

6 Classificação de Porte utilizada Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual M P M E Micro Pequena Média até R$ 2,4 milhões até R$ 16 milhões até R$ 90 milhões

7 Formas de apoio do BNDES Projetos de Investimento BNDES Automático BNDES Finem Máquinas e Equipamentos BNDES Finame Programas Máquinas / Equip + Insumos e Serviços Cartão BNDES Programas Exportação Garantias

8 Projetos de Investimento

9 Projetos de Investimento BNDES Automático O que pode ser financiado? Obras civis, montagem e instalações Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Pagamento de taxa de franquia, exceto quando implicar em remessa de divisas ao exterior. Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - Microempresa Capital de Giro Micro, Pequena e Média até 40% Grande até 15%

10 Projetos de Investimento BNDES Automático MPE Condições Especiais Condições especiais de financiamento para Micro e Pequenas Empresas: Recomposição dos gastos vinculados aos investimentos realizados nos últimos 12 meses; Mesmos itens financiáveis no Produto BNDES Automático (exceto capital de giro); Até 36 meses com até 12 meses de carência; Limite de até R$ ,00 a cada 12 meses, comprometendo o limite do BNDES Automático.

11 Projetos de Investimento BNDES Automático Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual é a participação Pode ser máxima utilizado o BNDES? Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). 2 - Quais são as garantias exigidas? O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento. Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; Aquisição 3 - Qual de é software o prazo produzido total? no exterior. Os prazos de carência e amortização são definidos 4 O que pelo não agente pode financeiro. ser financiado? Prazo total: até 240 meses.

12 Projetos de Investimento BNDES MPME Inovadora O que pode ser financiado? Investimentos complementares em processos inovadores Desenvolvimento de novos produtos/processos Implantação/modernização das instalações das MPMEs de base tecnológica Recursos na forma de CAPITAL DE GIRO

13 BNDES MPME Inovadora BNDES MPME Inovadora Condições de enquadramento Tenham financiado, a partir de 2011, a contratação de um dos serviços tecnológicos no âmbito do Produto Cartão BNDES: Serviços de avaliação de software: Inovação e extensão tecnológica: Depósitos de propriedade intelectual junto ao INPI Tenham sido apoiadas (contratação a partir de 2011) por um dos seguintes Programas: Sistema Brasileiro de Tecnologia (SIBRATEC); Programa SEBRAETEC Serviços em Inovação e Tecnologia; Edital SENAI SESI de Inovação.

14 BNDES MPME Inovadora BNDES MPME Inovadora Condições de enquadramento Tenham patente concedida pelo Instituto Nacional da Propriedade Industrial (INPI) no mesmo ano do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anos anteriores Sejam residentes ou tenham sido aprovadas em processo de seleção de Parques Tecnológicos estruturados conforme Chamada Pública MCTI/FINEP/Ação Transversal Inova Empresa PNI / Parques Tecnológicos 02/2013. Estejam incubadas ou tenham sido graduadas, no exercício do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anteriores, nas incubadoras nucleadoras classificadas conforme a aplicação do modelo CERNE e selecionadas por meio do Edital SEBRAE/ANPROTEC 01/2011.

15 BNDES MPME Inovadora BNDES MPME Inovadora Condições de enquadramento Investidas por Fundos de Investimento em Participações e/ ou Fundos Mútuos de Investimento em Empresas Emergentes. Relação de Fundos de Investimento no site do BNDES

16 Projetos de Investimento BNDES MPME Inovadora Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual é a participação máxima do BNDES? Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). 2 - Quais são as garantias exigidas? O financiamento pode chegar até 100% do valor do investimento. Aplicam-se as restrições do BNDES 3 - Qual Automático é o prazo total? Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro. 4 O que não pode ser financiado? Prazo total: até 120 meses (invest); até 36 meses (giro).

17 Máquinas e Equipamentos

18 Máquinas e Equipamentos BNDES Finame O que pode ser financiado? Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado BNDES); Capital de giro associado ao investimento fixo. Microempresas até 50% Peq. e Médias até 30%

19 BNDES PSI BNDES PSI Condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos O que pode ser financiado? Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES; Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos; Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.

20 Máquinas e Equipamentos BNDES Finame/BNDES PSI A garantia mínima é o próprio equipamento financiado; 1 - Qual é o prazo do O agente poderá exigir garantias financiamento? adicionais; Pode ser utilizado o BNDES FGI. 2 - Quais são as garantias Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente; Prazo exigidas? total: até 120 meses. Máquinas e equipamentos que NÃO estejam 3 - Qual no CFI é a (Credenciamento participação de Fabricantes máxima Informatizado BNDES? BNDES); Máquinas e equipamentos usados. 4 O que não pode ser financiado? Pode chegar a 100% do valor do investimento (PSI);

21 BNDES Finame Componentes BNDES Finame Componentes O que pode ser financiado? Financiar a aquisição de peças, partes e componentes credenciados no CFI para incorporação em máquinas e equipamentos em fase de produção Apenas para fabricantes cadastrados no CFI

22 BNDES Finame Componentes BNDES Finame Componentes Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual é o prazo do Pode ser utilizado o Fundo Garantidor financiamento? para Investimentos (BNDES FGI). Os prazos de carência e amortização 2 - são Quais definidos são as pelo garantias agente; Prazo total: exigidas? até 36 meses (tx fixa). até 18 meses (tx var). Componentes que NÃO estejam no CFI; 3 - Qual é a participação máxima do BNDES? Fabricantes de ônibus e caminhões na modalidade taxa fixa. 4 O que não pode ser financiado? Pode chegar a 90% do valor do investimento (tx fixa);

23 BNDES Finame Moderniza BK BNDES Finame Moderniza BK O que pode ser financiado? Serviços de engenharia prestados por empresas brasileiras, incluindo peças, partes e componentes necessários à modernização de máquinas e equipamentos. O valor total do contrato de serviços deverá apresentar um índice de nacionalização de, no mínimo, 60%. Financiamento ao PROPRIETÁRIO ou ao FORNECEDOR

24 BNDES Finame Moderniza BK BNDES Finame Moderniza BK Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual é o prazo do financiamento? Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente; 2 - Quais são as garantias exigidas? Prazo total: até 48 meses (PROP). até 18 meses (FORN). Equipamentos de transporte, carrocerias, chassis e implementos 3 - Qual é a participação máxima do BNDES? Serviços realizados diretamente pelo proprietário Ao PROPRIETÁRIO MPME: até 90% Grandes: até 70% 4 O que não pode ser financiado? Ao FORNECEDOR: até 90%

25 Capital de Giro

26 Capital de Giro BNDES Progeren O que pode ser financiado? Capital de giro isolado Quem pode solicitar? Porte Micro e pequena Média Média-Grande e Grande Setor Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e Atividades de apoio à extração de minerais. Indústria de transformação Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Construção de edifícios Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado Fabricação de móveis (exceto C3104-7); Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos; Produção de artefatos estampados de metal Fabricação de embalagens metálicas Fabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões

27 Capital de Giro BNDES Progeren Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual o limite do Pode ser utilizado o Fundo Garantidor financiamento? para Investimentos (BNDES FGI). Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa; 2 - Quais são as garantias exigidas? Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses. 3 - Qual o prazo do financiamento? Empresas que não sejam dos segmentos contemplados. 4 - Quem não pode solicitar o Até 36 meses, incluído o prazo de carência de financiamento? até 12 meses.

28 *Fonte: AOI/DESCO média 2013 Condições Projetos e Giro BNDES Automático MPE Condições Especiais BNDES MPME Inovadora BNDES Progeren Custo Financeiro TJLP 5% a.a. TJLP 5% a.a. SELIC 11% a.a. Remuneração BNDES Taxa de Interm. Financeira 1% a.a. 0,1% a.a. 3% a.a. 0,1% a.a. 4% a.a. (Exceto Giro) 0,4% a.a. 0,1% a.a. Remuneração Agente Financeiro* Negociada 3,1% a.a. Negociada Negociada 3% a.a. Taxa Final +/- 0,74% a.m. +/- 0,89% a.m. +/- 0,33% a.m. +/- 1,13% a.m. Prazo Até 240 meses Até 36 meses Até 120 meses Até 36 meses Carência Negociado Até 12 meses De 3 a 48 meses Até 12 meses

29 Condições BNDES PSI Ônibus e caminhões BKs Agrícolas Demais BKs Ônibus Elet / Hibr Bens de Informática BKs F. Clima Custo Financeiro Rem. BNDES Taxa Interm. Financ. 6% a.a. 4,5% a.a. 4% a.a. Rem. Agente Financeiro Taxa Final 0,49% a.m. 0,37% a.m. 0,33% a.m. Prazo Até 120 meses Até 120 meses Até 144 meses Até 96 meses Até 144 meses Carência 3 ou 6 meses De 3 a 24 meses 3 a 24 meses 3 a 36 meses 3 a 24 meses

30 *Fonte: AOI/DESCO média 2013 Condições Programas BNDES FINAME Componentes Componentes Moderniza BK Moderniza BK TX FIXA TX VARIÁVEL PROPRIETÁRIO FORNECEDOR Custo Financeiro TJLP 5% a.a. TJLP 5% a.a. Remuneração BNDES Taxa de Interm. Financeira 4% a.a. 1% a.a. 0,1% a.a. 3 % a.a. 0,1% a.a. Remuneração Agente Financeiro* Negociada 2,6% a.a. Negociada 1,5% a.a. Taxa Final +/- 0,33% a.m. +/- 0,89% a.m. +/- 0,77% a.m. Prazo Até 36 meses Até 18 meses Até 48 meses Até 18 meses Carência 0, 3 ou 6 meses 0 ou 3 meses Negociada Negociada

31 Sistemáticas e Fluxos Operacionais

32 Sistemáticas Operacionais Sistemática Convencional BNDES Finame em 5 etapas Sistemática Simplificada BNDES Finame em 3 etapas

33 Fluxo operacional - CONVENCIONAL Analisa a operação Preenche e envia PAC on-line Homologa a PAC Contrata a operação Vistoria o equipamento in loco Encaminha PL (até 120 dias) Repassa ao Fabricante em D+1 Libera recursos para Agente

34 Sistemática CONVENCIONAL Eventos de Produção Adiantamentos concedidos ao fabricante Limitado a 80% do valor financiado Compromisso de entrega e faturamento final até o término da carência Eventos de Entrega Mediante faturamento definitivo

35 Fluxo operacional SIMPLIFICADA Analisa a operação Contrata a operação Vistoria o equipamento in loco Preenche e envia PAC on-line e PL Agente Financeiro Repassa ao Fabricante em D+1 Homologa a PAC Libera recursos para Agente

36 Sistemática SIMPLIFICADA Apenas Liberação Única Prazo de 90 dias a partir da emissão da Nota Impossibilidade de contratar giro associado Valor da PAC e do PL devem ser idênticos Sugestão: apenas operações padronizadas

37 Plataforma FINAME Plataforma Finame Aprovação Liberação Pac Online Cons. Prévia Normas CFI FCC Estrutura Aprovação Liberação GEMAQ GEMAGRI PAC PL PAC PL B K + M P M E

38 Plataforma FINAME Aprovação Plataforma Finame Liberação GEMAQ1 (Paulo Martins) GEMAQ3 (Mauro Lopes)

39 Fluxo operacional interno Processos de Análise Analisar Revisar Conferir Aprovar Validar Analistas Coord. Gerente Chefe Sup/Dir Aprovação de Propostas (PAC s) Aprovação de PL s Rejeição de PL s Análise de Refin s Habilitar Cancelamentos de saldos Aprovação de Aditivos GEMAQ+GEMAGRI

40 Fluxo operacional interno Fluxo de aprovação das PAC v Chefe Gerentes v Distribuidores v Confere documentos Revisa todas as Pac s Análise Jurídico FCC *As pac s são distribuídas aleatoriamente para análise

41 Cartão BNDES

42 Cartão BNDES Objetivo Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

43 Cartão BNDES Ambiente de Negócios 633 mil Compradores MPMEs R$ 38,9 bilhões de crédito pré-aprovado Parceiros 58 mil Fornecedores credenciados 245 mil produtos

44 Vantagens Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor Prestações fixas em até 48 meses Compradores Taxa de juros atrativa: 0,97% a.m. (jun/14) Acesso a cerca de 58 mil Fornecedores Credenciados Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático 633 mil potenciais clientes com R$ 38,9 bilhões de crédito préaprovado Financiamento automático para o cliente Fornecedores Sem risco de crédito Fabricantes podem indicar distribuidores Exposição do catálogo de produtos gratuita

45 Cartão BNDES O que pode ser financiado? Mais de 245 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos pesados e softwares Peças e componentes de bens de capital, informática e automação Insumos industriais (têxtil, coureirocalçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos), embalagens Materiais para construção civil Inovação Serviços tecnológicos Qualificação profissional para o turismo

46 Como solicitar o Cartão BNDES? Solicite seu Cartão BNDES

47 Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado

48 Cartão BNDES Informações: Dúvidas Manuais

49 Mais BNDES

50 Mais BNDES Ferramenta de consulta online das opções de financiamento disponíveis pelo BNDES

51 Mais BNDES Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação

52 Mais BNDES Resultado Acesse as informações básicas sobre o apoio financeiro

53 Mais BNDES Resultado

54 Posto de Informações 48 Postos de Informações Presente em todas as regiões e em 24 estados brasileiros ABIMAQ Giselle / Érika / Hellen (11) defi@abimaq.org.br ABIMAQ / BNDES

55 Canais de comunicação Atendimento Empresarial B N D E S Ouvidoria DESUL: (11) Redes Sociais twitter.com/bndes_imprensa