ABIFER. (julho/2010)

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Manuela de Andrade Sanches
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1 ABIFER (julho/2010)

2 QUADRO COMPARATIVO Em US$ bilhões BNDES BID BIRD CAF Data de Apuração 31/12/ /12/ /06/ /12/2009 Ativos Totais ,4 15,8 Patrimônio Líquido 15,8 20,6 40 5,3 Lucro Líquido 3,9 0,8 3,1 0,2 Desembolsos 78,9 11,4 18,5 5,3 Carteira de Crédito 162, ,7 11,7 Capitalização 7,10% 24,60% 14,50% 32,90% Retorno sobre Ativo 2,30% 1% 2,40% 2,40% Retornos sobre PL 29,00% 4% 8,00% 6,20% Ano de Fundação

Desembolsos 78,9 11,4 18,5 5,3 Carteira de Crédito 162,9 58 105,7 11,7 Capitalização 7,10% 24,60% 14,50%

3 EXIGÊNCIAS AO BENEFICIÁRIO Capacidade de pagamento Estar em dia com obrigações fiscais, tributárias e sociais Não estar em regime de recuperação de crédito Ter a propriedade do terreno/imóvel onde ocorrerão os investimentos fixos Dispor de garantias para cobrir o risco da operação Atender à legislação sócio-ambiental

Ter a propriedade do terreno/imóvel onde ocorrerão os investimentos fixos

4 TRÂMITES DA OPERAÇÃO 1. Entrega da Carta Consulta 2. Enquadramento (30 dias) 3. Entrega do Projeto pela Empresa (60 dias) 4. Análise do Projeto, Constituição de Garantias e Aprovação (60 dias) 5. Contratação (60 dias) 6. Desembolsos (Pari passu às comprovações) 7. Acompanhamento do Projeto

Análise do Projeto, Constituição de Garantias e Aprovação (60 dias) 5.

5 GARANTIAS E LICENÇAS Garantias A aprovação da operação requer a apresentação de garantias pessoais e reais - Pessoal / Corporativa (Aval do controlador) Índice de 100% sobre o valor da dívida - Real (Hipoteca e/ou alienação fiduciária de máquinas) Índice padrão de 130% sobre o valor da dívida Os bens dados em garantia serão avaliados por uma equipe do BNDES A apresentação de fiança bancária dispensa a apresentação de garantias reais e pessoais, bem como a análise de risco de crédito da empresa. Licenças Ambientais - Licença de Instalação do projeto -Licenças de Operação das unidades do Grupo no Brasil

dívida Os bens dados em garantia serão avaliados por uma equipe do BNDES A apresentação de fiança bancária dispensa a apresentação de garantias reais e

6 LINHAS E PROGRAMAS LINHAS E PROGRAMAS AI/DEPIP 1. Apoio ao Aumento de Capacidade das Indústrias 2. BNDES Proengenharia 3. Capital de Giro 4. Social 5. Ambiental OUTROS 6. Cartão BNDES 7. FINAME 8. EXIM

BNDES Proengenharia 3. Capital de Giro 4. Social 5.

7 COMPOSIÇÃO PADRÃO DAS TAXAS DE FINANCIAMENTO Composição da Taxa de Juros Apoio Direto: Custo + Financeiro + Remuneração Básica + Tx de Risco de Crédito As informações para a análise do projeto deverão ser enviadas diretamente à equipe do BNDES. Operações com fiança bancária têm Tx de Risco de Crédito fixada em 0,5% a.a. Apoio Indireto: Custo Financeiroi Remuneração Tx de Intermediação + Básica + Financeirai + Remuneração da Inst. Financeira i Idênticos aos da Op. Direta 0,5% a.a. Negociado entre a IF e a empresa As informações para a análise do projeto deverão ser enviadas ao agente financeiro, que será responsável pelo acompanhamento da operação As garantias são definidas a critério do Agente Financeiro, respeitando as normas do Banco Central

Financeira i Idênticos aos da Op. Direta 0,5% a.a. Negociado entre a IF e a empresa As informações para a análise do projeto deverão ser enviadas ao agente financeiro, que será responsável

8 1. APOIO AO AUMENTO DE CAPACIDADE PRODUTIVA Foco: Investimentos visando a implantação, expansão da capacidade e modernização da indústria. Itens Financiáveis: Gastos gerais Capital de giro associado ao projeto Máquinas e equipamentos nacionais com cadastro Finame Máquinas e equipamentos importados sem similar nacional Itens Não Financiáveis: iá i Terrenos, equipamentos usados e/ou importados com similar il Valor Mínimo do Financiamento: R$ 10 milhões Formas de Apoio: Direta e Indireta Prazo: Varia de acordo com a capacidade de pagamento do projeto/empresa

equipamentos importados sem similar nacional Itens Não Financiáveis: iá i Terrenos, equipamentos usados e/ou importados com similar il Valor

9 1. APOIO AO AUMENTO DE CAPACIDADE PRODUTIVA Foco: Itens Financiáveis: Gastos gerais Capital de giro associado ao projeto Máquinas e equipamentos nacionais com cadastro Finame Máquinas e equipamentos importados sem similar nacional Itens Não Financiáveis: iá i Terrenos, equipamentos usados e/ou importados com similar il Valor Mínimo do Financiamento: R$ 10 milhões Formas de Apoio: Direta e Indireta Prazo: Varia de acordo com a capacidade de pagamento do projeto/empresa

Itens Não Financiáveis: iá i Terrenos, equipamentos usados e/ou importados com similar il Valor Mínimo do

10 1. APOIO DIRETO AO AUMENTO DE CAP. PRODUTIVA Composição da Taxa de Juros Apoio Direto: Custo + Financeiro + Remuneração Básica Tx de Risco + de Crédito As participações e as taxas dependem da natureza do item financiado: Padrão Itens Participação BNDES Custo Financeiro Remuneração Básica Tx. de Risco de Crédito Gastos Gerais Até 80% TJLP 0,9% De 0,46% a 3,57% Capital de Giro Ass. Até 60% TJ-462, Cesta ou IPCA 2,5% De 0,46% a 3,57% Máq e Equipamentos Nacionais Até 80% TJLP 0,9% De 0,46% a 3,57% Maq e Equipamentos Importados Até 60% Cesta ou IPCA 2,5% De 0,46% a 3,57% Cálculo do Custo Financeiro TJLP 6% a.a. TJ-462 TJLP + 1 % a.a. Cesta/ Dolar Variação Cambial + 4,29% a.a. IPCA Variação IPCA + 7,6%

financiado: Padrão Itens Participação BNDES Custo Financeiro Remuneração Básica Tx. de Risco de Crédito Gastos Gerais Até 80% TJLP 0,9% De 0,46% a 3,57% Capital de Giro Ass.

11 1. Observações Programa de Sustentação do Investimento (PSI) O PSI altera temporariamente o custo total do item Máq. e Equipamentos Nacionais com Finame, que passa a ser 5,5% a.a. para operações contratadas até 31/12/2010. Participação extra do BNDES Para os itens Gastos Gerais e Máq. e Equipamentos Nacionais com Finame a participação do BNDES pode aumentar em até 20 pontos percentuais. Tal parcela adicional terá custo financeiro equivalente a TJ-462 e remuneração básica equivalente a 2,5% a.a. Simulação

Participação extra do BNDES Para os itens Gastos Gerais e Máq.

13 2. PRO ENGENHARIA Foco: Apoiar projetos de engenharia envolvendo desenvolvimento de produtos ou processos para o mercado interno ou externo. Itens financiáveis: Custos, investimentos fixos e despesas diretas associadas às atividades de engenharia relativas ao projeto, como: - Mão de obra e materiais i - Testes, protótipos, pré-séries e ensaios - Obras civis, montagens e instalações - Softwares desenvolvidos no país - Registro de patentes no Brasil ou exterior - Máquinas e equipamentos nacionais cadastradas na FINAME - Importação de equipamentos novos sem similar nacional Formas de Apoio: Direta e Indireta. Valor Mínimo da Operação: R$ 3 milhões Prazo: Varia de acordo com a capacidade de pagamento do projeto/empresa

protótipos, pré-séries e ensaios - Obras civis, montagens e instalações - Softwares desenvolvidos no país - Registro de patentes no Brasil ou exterior - Máquinas e equipamentos

14 2. PRO ENGENHARIA Composição da Taxa de Juros Apoio Direto: Custo + Financeiro + Remuneração Básica + Tx de Risco de Crédito As participações e as taxas dependem do item financiado dentro da linha: Padrão Itens Participação BNDES Custo Financeiro Remuneração Básica Tx. De Risco de Crédito Gastos Gerais Até 80% TJLP 0,9% De 0,46% a 3,57% Máq e Equipamentos Nacionais Até 80% TJLP 0,9% De 0,46% a 3,57% Maq e Equipamentos Importados s/ similar Até 80% Cesta 2,5% De 0,46% a 3,57% Cálculo do Custo Financeiro TJLP 6% a.a. TJ-462 TJLP + 1 % a.a. Cesta/ Dolar Variação Cambial + 4,29% a.a. a IPCA Variação IPCA + 7,6% As observações relativas à participação adicional do BNDES e ao PSI mencionadas anteriormente também são válidas para o presente Programa.

De Risco de Crédito Gastos Gerais Até 80% TJLP 0,9% De 0,46% a 3,57% Máq e Equipamentos Nacionais Até 80% TJLP 0,9% De 0,46% a 3,57% Maq e Equipamentos Importados s/ similar Até 80% Cesta

15 4. SOCIAL Foco: Apoio a investimentos sociais. Itens Financiáveis: Obras civis para instalações e reformas relacionadas a projetos sociais Equipamentos e materiais permanentes relacionados a projetos sociais Itens não Financiáveis: Projetos sociais contemplados com incentivos fiscais Ações de caráter legal e obrigatórios Custeio de atividades id d sociais i correntes Prazo: Até 96 meses incluindo 24 meses de carência Custo: Depende do âmbito do investimento Apoio Direto Itens Participação Custo Remuneração Tx. De Risco Financiaveis BNDES Financeiro Básica de Crédito Ambito da Empresa 80% TJLP 0,9% - Ambito da Comunidade 100% TJLP - -

Itens não Financiáveis: Projetos sociais contemplados com incentivos fiscais Ações de caráter legal e obrigatórios Custeio de atividades id d sociais i

16 5. AMBIENTAL Foco: Apoio a investimentos ambientais. Itens Financiáveis: Projetos que promovam: - eco-eficiência - racionalização dos usos de recursos naturais, - recuperação e conservação de ecossistemas, - implantação de sistemas de gestão e recuperação de passivos ambientais. Prazo: Definido de acordo com a capacidade de pagamento da empresa. Itens Financiaveis Participação BNDES Apoio Direto Custo Financeiro Remuneração Básica Tx. De Risco de Crédito Ambiental 80% TJLP 0,9% De 0,46% a 3,57%

conservação de ecossistemas, - implantação de sistemas de gestão e recuperação de passivos ambientais.

17 6. CARTÃO BNDES Produto: Crédito rotativo pré-aprovado com pagamentos em prestações fixas e iguais. Clientes: MPMEs (ROB inferior a R$ 90 milhões) em dia com INSS, FGTS e tributos federais Bancos Emissores do Cartão: Banco do Brasil Caixa Econômica Federal Bradesco Nossa Caixa Banrisul Limite: Máximo de R$ 1 milhão por banco emissor Garantias: Negociadas entre a empresa e o Banco emissor Condições de Financiamento: Prazo Máximo de 48 meses e taxa de juros de 1,01% a.m.

Banco do Brasil Caixa Econômica Federal Bradesco Nossa Caixa Banrisul Limite: Máximo de R$ 1 milhão por banco emissor

18 6. CARTÃO BNDES Fornecedores: Não precisam ser MPME s. Fabricantes ou distribuidores ib id autorizados de produtos com índice de nacionalização mínimo de 60% e que estejam dentro das categorias aceitas pelo BNDES (ver site). Itens Financiáveis : -Autopeças: pneu, roda, calota, eixo, filtro, cabines de caminhões,... - Veículos: motocicleta, bicicleta,triciclo, furgão, pickup, caminhão, aeronave, barco,... - Insumos do setor metal-mecânico: âi laminados metálicos, tubos, barras,chapas,... - Material de construção -Outros

categorias aceitas pelo BNDES (ver site). Itens Financiáveis : -Autopeças: pneu, roda, calota, eixo, filtro, cabines de caminhões,.

19 OBRIGADO! Para consultas e informações gerais sobre as linhas de apoio financeiro: Paulo Castor de Castro: (21) (pcastor@bndes.gov.br)

20 CARTA CONSULTA Roteiro Carta Consulta: ou

21 PROJETO Roteiro Apresentação do Projeto:

22 EVOLUÇÃO da TJLP e IPCA TJLP: Taxa de Juros de Longo Prazo IPCA: Indice de Preços ao Consumidor Amplo

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