Agência de Fomento Paulista

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Luna Fidalgo Padilha
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1 Financiamento ao Desenvolvimento Regional Crédito para as Pequenas e Médias Empresas 2011 Agência de Fomento Paulista

2 A Agência de Fomento Paulista - Nossa Caixa Desenvolvimento é uma instituição financeira do Governo do Estado de São Paulo que atua como banco de desenvolvimento. Capital integralizado de R$ 1 bilhão

3 Promover o desenvolvimento econômico e social do Estado, mediante o financiamento de projetos produtivos, buscando a ampliação e racionalização das políticas financeiras e de fomento.

4 Volume de Crédito Total 4 % R$ milhões 96 % Fev/11 - Dados preliminares. Fonte: Banco Central do Brasil

5 Fonte: Banco Central do Brasil Mercado de Crédito para as Pequenas e Médias Empresas

6 Mercado de Crédito para as Pequenas e Médias Empresas NOSSA CAIXA DESENVOLVIMENTO EM NÚMEROS Total de desembolso até 30/03/2011: R$ 300,1 milhões Quantidade total de operações: Atendimento a 121 cidades. Fonte: NCD - Março de 2011

até 30/03/2011: R$ 300,1 milhões Quantidade total de

7 Mercado de Crédito para as Pequenas e Médias Empresas NOSSA CAIXA DESENVOLVIMENTO EM NÚMEROS Somadas, as operações da NCD destinadas as MPME totalizam 79,3% do total. Fonte: NCD - Março de 2011

8 Produtos para as Pequenas e Médias Empresas

9 Essa linhas de financiamento são voltadas para projetos de implantação, expansão, modernização e relocalização de empreendimentos. 1 - Financiamento ao Investimento Paulista (FIP) Linha de financiamento para projetos de implantação, ampliação, modernização da capacidade produtiva, inovação e desenvolvimento tecnológico, meio ambiente e à eficiência energética para indústrias, comércio, agroindústrias, prestadoras de serviços e cooperativas de produção paulistas. taxa de juros de 0,65% ao mês + correção pelo IPC-FIPE prazo de até 60 meses, incluindo a carência.

produtiva, inovação e desenvolvimento tecnológico, meio ambiente e à eficiência energética para indústrias, comércio, agroindústrias,

10 2 Linha Economia Verde (LEV) Financia projetos, para as pequenas e médias empresas, que proporcionem a redução das emissões de Gases de Efeito Estufa no meio ambiente, de acordo com as metas estabelecidas pela Política Estadual de Mudanças Climáticas (PEMC) Lei , promulgada em novembro de taxa de juros: 0,49% a.m. + correção pelo IPC-FIPE prazo de até 5 anos com 1 ano de carência.

metas estabelecidas pela Política Estadual de Mudanças Climáticas (PEMC) Lei 13.

11 3 Petróleo e Gás Natural (P&G) Financia pequenas e médias empresas ligadas à cadeia de fornecimento do setor de Petróleo e Gás Natural como provedoras de infra-estrutura; produtoras de insumos básicos em geral, ferramentas básicas, maquinários e equipamentos; indústria de bens de consumo do setor; prestadoras de serviços em educação e capacitação técnica; e serviços especializados. taxa de juros de 0,65% ao mês + correção pelo IPC-FIPE prazo de até 84 meses, com carência máxima de 24 meses.

equipamentos; indústria de bens de consumo do setor; prestadoras de serviços em educação e capacitação técnica; e serviços

12 4 Linha Especial de Investimentos (LEI) Linha de financiamento para empresas, com receita bruta anual até R$ 2,4 milhões, com a garantia do Fundo de Aval Paulista (FDA). taxa de juros de 0,96% ao mês prazo de até 36 meses, com carência de até 6 meses.

a garantia do Fundo de Aval Paulista (FDA).

13 5 Linha Especial a Franquias (LEF) Financiar a abertura da primeira franquia, de uma nova unidade ou a ampliação e modernização de uma franquia já existente taxa de juros de 0,65% ao mês + IPC - FIPE prazo de até 60 meses, com carência de até 18 meses para abertura total; para ampliação, prazo de 36 meses e carência de até 12 meses. Valor limitado a R$ 600 mil para abertura e R$ 400 mil para ampliação/modernização.

de até 60 meses, com carência de até 18 meses para abertura total; para ampliação, prazo de 36 meses e

14 1 BNDES Automático Financiamento para projetos de implantação, modernização e expansão. prazo de até 72 meses, com carência de até 24 meses. encargos: TJLP + 4,4% a.a. 2 BNDES PROGEREN taxa de juros a partir de 13,5% a.a. prazo de até 24 meses, com carência de até 12 meses. 3 BNDES FINAME Financiamento de máquinas e equipamentos nacionais novos para a empresas anual de até R$ 90 milhões. taxa de juros a partir de 6,5% a.a. prazo de até 72 meses com carência máxima de 24 meses. com faturamento

a. prazo de até 24 meses, com carência de até 12 meses.

15 Qualidade Foco em empresas com capacidade de pagamento ou com garantias de boa liquidez. Processo Consulta Prévia e posterior aprovação. Critério de Concessão Resolução nº 2.682/99 do CMN

16 Principais Aspectos Analisados : a) situação econômico-financeira b) nível de endividamento c) capacidade de geração de resultados d) fluxo de caixa (prazos de pagamento e recebimento) e) Pontualidade nos pagamentos f) setor de atividade econômica g) natureza e finalidade da linha h) características das garantias quanto a suficiência e liquidez

pagamento e recebimento) e) Pontualidade nos pagamentos f) setor de atividade

17 Tabela de Nível de Risco (rating) e provisão necessária em função da classificação atribuída à empresa Nível de risco Provisão AA 0,0% A 0,5% B 1,0% C 3,0% D 10,0% E 30,0% F 50,0% G 70,0% H 100,0%

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