Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas. Sorocaba - SP 08/10/2013

Transcrição

1 Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas Sorocaba - SP 08/10/2013

2 Como apoiamos? Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES Empresário

3 Como apoiamos? Operações Indiretas Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES N o de operações de 1 milhão MPMEs: 95% Instituição Financeira Credenciada Informação e Relacionamento Desembolsos 2012 R$ 156 bilhões MPMEs: 50,2 bi = 32% Empresário

4 Informações gerais Requisitos Mínimos BNDES Agente Financeiro Em dia obrigações fiscais e previdenciárias; Legislação ambiental; Não estar em regime de recuperação de crédito. Análise cadastral; Capacidade de pagamento; Garantias: normas Banco Central. O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

5 Classificação de Porte utilizada Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual M P M E Micro Pequena Média até R$ 2,4 milhões até R$ 16 milhões até R$ 90 milhões

6 Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

7 Formas de apoio do BNDES Projetos de Investimento BNDES Automático Máquinas e Equipamentos BNDES Finame Capital de Giro BNDES Progeren Máquinas / Equip + Insumos e Serviços Cartão BNDES

8 Projetos de Investimento

9 Projetos de Investimento BNDES Automático Obras civis, montagem e instalações Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - Microempresa Capital de Giro Micro até 70% Pequena e média até 40% O que pode ser financiado?

10 Projetos de Investimento BNDES Automático 1 - Qual é a participação máxima do BNDES? Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 2 - Quais são as garantias exigidas? O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento. Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; Aquisição 3 - Qual de é software o prazo produzido total? no exterior. Os prazos de carência e amortização são definidos 4 O que pelo não agente pode financeiro. ser financiado? Prazo total: até 240 meses.

11 Projetos de Investimento Segmento de frutas e de pedras ornamentais; Fabricação de fertilizantes e defensivos agrícolas; BNDES Revitaliza Quem pode solicitar? Setores Fabricação de produtos têxteis e Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de coros e fabricação de artefatos de couro, artigos para viagem de couro e de calçados; Fabricação de produtos de madeira, de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado; Fabricação de móveis, de brinquedos e jogos recreativos; Fabricação de produtos de material plástico; Fabricação de produtos cerâmicos; Vários setores de fabricação de bens de capital; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Atividades dos serviços de tecnologia da informação; Fabricação de instrumentos e materiais para uso médico e odontológico e de artigos ópticos; Ajudas técnicas e tecnologias assistivas às pessoas com deficiência; Fabricação de baterias e acumuladores para veículos automotores; e Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores;

12 Projetos de Investimento BNDES Revitaliza O que pode ser financiado? Aquisição de softwares credenciados pelo BNDES Prosoft; Capacitação, treinamento e feiras no exterior e aperf. gerencial, técn./operacional; Estudos, consultorias e projetos de certificação; Gastos c/ compra, absorção ou adaptação de tecnologia; Obras civis, montagem e instalações; Infra-estrutura, e suporte ao desenvolvimento de produtos, serviços e processos; Aquisição Máquinas e equipamentos novos nacionais credenciados; Pesquisa e desenvolvimento de produtos, embalagens, modelagem, prototipagem, desenho industrial e design de moda, inclusive mão-de-obra e materiais necessários; Investimentos em marketing, marcas, registros INPI, estudos mercado, publicidade; Formação de pomares; Sistemas de irrigação e de fertiirrigação; Construção de packing houses p/ o setor de frutas; Capital de Giro até 30% independente do porte

13 Projetos de Investimento BNDES Revitaliza 1 - Qual é a participação máxima do BNDES? Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 2 - Quais são as garantias exigidas? O financiamento pode chegar até 100% do valor do investimento (MPME). Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; Aquisição 3 - Qual de é software o prazo produzido total? no exterior. 4 O que não pode ser Os prazos de até 36 meses de carência e até 96 meses de amortização são definidos financiado? pelo agente financeiro.

14 Máquinas e Equipamentos

15 Máquinas e Equipamentos BNDES Finame O que pode ser financiado? Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado BNDES); Capital de giro associado ao investimento fixo. Microempresa até 50% Pequena e Média até 30%

16 BNDES PSI BNDES PSI Condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos O que pode ser financiado? Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES; Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos; Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.

17 Máquinas e Equipamentos BNDES Finame/BNDES PSI A garantia mínima é o próprio equipamento 1 - Qual é o financiado; prazo do O agente poderá exigir garantias financiamento? adicionais; 2 - Quais são as garantias Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente; Prazo exigidas? total: até 120 meses. Máquinas e equipamentos que NÃO estejam 3 - Qual no CFI é a (Credenciamento participação de Fabricantes máxima Informatizado BNDES? BNDES); Máquinas e equipamentos usados. 4 O que não pode ser financiado? Pode chegar a 100% do valor do investimento (PSI);

18 Capital de Giro

19 Capital de Giro BNDES Progeren O que pode ser financiado? Capital de giro isolado Quem pode solicitar? Porte Micro e pequena Média Média-Grande e Grande Setor Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e Atividades de apoio à extração de minerais. Indústria de transformação Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado Fabricação de móveis (exceto C3104-7); Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos; Produção de artefatos estampados de metal Fabricação de embalagens metálicas Fabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões

20 Capital de Giro BNDES Progeren 1 - Qual o limite do financiamento? Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa; 2 - Quais são as garantias exigidas? Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses. 3 - Qual o prazo do financiamento? Empresas que não sejam dos segmentos contemplados. 4 - Quem não pode solicitar o Até 36 meses, incluído o prazo de carência de financiamento? até 12 meses.

21 Custo das Operações Indiretas Custo Financeiro + Remuneração Básica do BNDES + Remuneração do Agente Financeiro = Taxa final Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES Remunera a atividade operacional do BNDES Remunera a atividade operacional do agente financeiro Custo total do financiamento para o beneficiário

22 *Fonte: AOI/DESCO média 2012 Condições - MPME BNDES Automático BNDES Revitaliza BNDES Finame BNDES PSI BNDES Progeren Custo Financeiro TJLP 5% a.a. TJLP 5% a.a. TJLP 5% a.a. Remuneração BNDES 0,9% a.a. 8 % a.a. 0,9% a.a. 3,5% a.a. 5,4% a.a. Remuneração Agente Financeiro* Negociada 3,1% a.a. Negociada 3,2% a.a. Negociada 3,0% a.a. Taxa Final +/- 0,72% a.m. 0,64% a.m. +/- 0,73% a.m. 0,29% a.m. +/- 1,05% a.m. Prazo Até 240 meses Até 96 meses Até 120 meses Até 120 meses Até 36 meses Carência Negociado De 1 a 36 meses De 3 a 24 meses De 3 a 24 meses Até 12 meses

23 Como solicitar o financiamento? Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro 1º Passo 2º Passo 3º Passo Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência Apresentação da documentação necessária; Análise da possibilidade de concessão do crédito; Negociação das garantias; Aprovação da operação. Homologação da operação; Liberação dos recursos.

24 Cartão BNDES

25 Cartão BNDES Objetivo Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

26 Cartão BNDES Ambiente de Negócios 637 mil Compradores MPMEs R$ 35,7 bilhões de crédito pré-aprovado Parceiros 54 mil Fornecedores credenciados 231 mil produtos

27 Vantagens Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor Empresas com faturamento de até R$ Prestações 90 milhões; fixas em até 48 meses Compradores Ser correntista em um dos bancos Taxa de juros atrativa: 0,92% a.m. emissores; (out/13) Acesso Estar em a cerca dia com de 54 o mil INSS, Fornecedores FGTS, RAIS, tributos Credenciados federais e legislação ambiental. Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático 637 mil potenciais clientes com R$ 35,7 bilhões de crédito préaprovado Financiamento automático para o Empresas de qualquer porte; cliente Fabricantes ou distribuidores de bens previamente Sem risco de aprovados crédito pelo BNDES. Fornecedores Fabricantes podem indicar distribuidores Exposição do catálogo de produtos gratuita

28 Cartão BNDES O que pode ser financiado? Mais de 231 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos pesados e softwares Peças e componentes de bens de capital, informática e automação Insumos industriais (têxtil, coureirocalçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos) Materiais para construção civil Inovação Serviços tecnológicos Qualificação profissional para o turismo

29 Cartão BNDES Simulador Valor da simulação: R$10.000,00 Parcelas Fixas Valor em R$ R$ 3.363,91 R$ 875,94 R$ 462,01 R$ 324,59 R$ 256,29 *Taxa de 0,92% a.m.

30 Como solicitar o Cartão BNDES? Solicite seu Cartão BNDES

31 Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado

32 Cartão BNDES Informações: Dúvidas Manuais

33 Cartão BNDES Estatísticas de Sorocaba Cartões emitidos Limites concedidos R$ 186,9 milhões Nº de transações (12 meses*) Valor das transações (12 meses*) R$ 52,4 milhões Fornecedores credenciados 378 *01/10/12 a 30/09/13

34 Posto de Informações 48 Postos de Informações Presente em todas as regiões e em 24 estados brasileiros CIESP Sorocaba Eva Marius (15) emarius@ciespsorocaba.com.br CIESP / BNDES